Quels sont les meilleurs courtiers en Bourse en France ?
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Avec la démocratisation de l’investissement boursier et financier des particuliers en France, de plus en plus de courtiers et brokers ont fait leur apparition en ligne. Outre les banques en ligne proposant des outils pour investir en Bourse via un compte-titres comme Boursorama, de nombreux brokers en ligne internationaux s'appuient sur leur présence mondiale pour proposer des frais très compétitifs et des outils avancés.
Quels sont les différents types de brokers et courtiers en Bourse ? Comment choisir le bon courtier selon son profil d’investisseur ? Qui sont les meilleurs brokers du moment ?
Découvrons la réponse à ces questions dans notre comparatif des meilleurs courtiers en Bourse et brokers en France.
Meilleurs brokers en Bourse en France
Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading
Caractéristique Vantage | Détail |
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Siège social | Bulgarie |
Dépôt minimum | 200€ |
Régulations | FSC |
Actifs disponibles |
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Outils de trading |
|
Compte démo | Oui |
Copy Trading | Non |
Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
Frais | Spreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or) |
Support client |
|
Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker Vantage FX vous permet d'investir à la fois sur les actions et les ETF ou de trader les CFD. Bien que le site ne soit accessible en anglais, il est adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.
Les tarifs proposés par Vantage et fixe sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader les actions et les ETF sans commission avec le compte Invest.
Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.
- Des outils de trading de qualité
- De nombreuses ressources pédagogiques
- Des frais dans la moyenne du marché
- Un service client réactif
- Non enregistré auprès de l'AMF
Degiro : le courtier en Bourse en ligne compétitif
Caractéristique Degiro | Détails |
---|---|
Siège social | Amsterdam |
Dépôt minimum | 0.01€ |
Régulations | BaFin |
Actifs disponibles |
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Outils de trading |
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Compte démo | Non |
Copy Trading | Non |
Effet de levier | 1:5 |
Frais | Frais de 0.04% (Euronext) à 10€ + 0.05% (Asie) |
Support client |
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Avis vérifiés TrustPilot | 4.1/5 |
Le courtier Degiro est actuellement le courtier européen le moins cher si vous souhaitez faire vos premiers pas en bourse.
Il propose une large gamme d'actifs avec plus d'un 1000000 d'instruments sur plus de 50 marchés différents. Sa plateforme est adaptée à la fois aux investisseurs débutants où occasionnels et aux investisseurs aguerris mais avec une stratégie de long terme.
En tant que véritable courtier en bourse, Degiro vous permet également d'investir avec un compte-titres directement en ligne.
- Un courtier en ligne fiable et régulé
- Des tarifs compétitifs
- Une excellente application mobile
- Accessible à partir de 1€
- Un service client réactif et en français.
- Pas de compte de démonstration
- Pas de trading social.
Admiral Markets : le broker adapté aux débutants
Caractéristiques Admiral Markets | Détail |
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Siège social | Estonie |
Dépôt minimum | 200€ |
Régulations | FCA, MiFID |
Actifs disponibles |
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Outils de trading |
|
Compte démo | Oui |
Copy Trading | Oui |
Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
Frais | Spreads de 0.6 pips (Forex) à 20 pips (Or) |
Support client |
|
Avis vérifiés TrustPilot | 4.6/5 |
Le broker de CFD britannique Admiral Markets est également un courtier très fiable. Il conviendra notamment aux débutants grâce à ses diverses formations au trading forex et de CFD.
Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.
À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il convient très bien aux débutants grâce à ses offres de formation diversifiées au trading forex et CFD.
Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.
- Une vaste gamme d'instruments financiers.
- Des frais de trading particulièrement attractifs.
- Des formations complètes pour les traders débutants.
- La plateforme de trading MetaTrader.
- Une protection contre les soldes négatifs.
- Des frais d'inactivité élevés.
- Un site peu ergonomique.
Pepperstone : le broker en bourse australien reconnu par l’AMF
Caractéristique Pepperstone | Détail |
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Siège social | Melbourne |
Dépôt minimum | 200€ |
Régulations | CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMF |
Actifs disponibles |
|
Outils de trading |
|
Compte démo | Oui |
Copy Trading | Non |
Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
Frais | Spreads de 0.069 pips (Forex) à 13.81 pips (or) |
Support client |
|
Avis vérifiés TrustPilot | 4.7/5 |
Le broker australien pepperstone bénéficie d'une excellente réputation auprès des traders français. On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont ces traders et metatrader parmi les plus connus.
Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs en ce qui concerne le compte Razor, réservé aux investisseurs les plus aguerris.
Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner ou d'apprendre le trading.
- Un courtier régulé
- Plusieurs très bonnes applications de trading
- Une excellente rapidité d'exécution des ordres
- Des frais compétitifs sur le forex et les CFD
- Un service client efficace.
- Pas d'achat d'actions au comptant.
Bitpanda : le courtier en ligne leader en Europe, spécialisé crypto
Caractéristique BitPanda | Détail |
---|---|
Siège social | Vienne |
Dépôt minimum | 24€ |
Régulations | Autriche |
Actifs disponibles |
|
Outils de trading |
|
Compte démo | Non |
Copy Trading | Non |
Effet de levier | Aucun |
Frais | 1.49% |
Support client | Ticket en ligne |
Avis vérifiés TrustPilot | 4.5/5 |
Le broker est courtier en ligne Bitpanda propose actuellement un compte titre nouvelle génération qui vous permet d'investir à la fois dans les actifs numériques comme les crypto-monnaies mais également dans les métaux précieux, les actions et les ETF.
Ces frais sont par ailleurs particulièrement transparents et vous permettent de savoir à l'avance combien va vous coûter chaque transaction. Bien que le service client ne soit joignable que par le biais d'un ticket en ligne, il est également possible de trouver un certain nombre d'informations utiles dans la FAQ très bien pensée de ce broker.
- Un large choix de crypto monnaies
- Un investissement physique dans les métaux précieux
- Des plans d'épargne
- Une plateforme simple et intuitive
- Des frais compétitifs.
- Un choix limité sur le marché actions
XTB : le broker en ligne aux multiples régulations
Caractéristique XTB | Détail |
---|---|
Siège social | Varsovie |
Dépôt minimum | 100€ |
Régulations | FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC |
Actifs disponibles |
|
Outils de trading | XStation |
Compte démo | Oui |
Copy Trading | non |
Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
Frais | Spreads de 0.0035 (Forex) à 0.78 (Crypto-monnaies) |
Support client |
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Avis vérifiés TrustPilot | 4/5 |
Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en France actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.
En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.
Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.
- Aucune commission sur les actions et les ETF.
- De nombreuses fonctionnalités.
- Une large gamme de CFD.
- Des Spreads compétitifs.
- Des frais de conversion importants.
eToro : le broker spécialiste du trading social
Caractéristiques eToro | Détail |
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Siège social | Tel Aviv |
Dépôt minimum | 250€ |
Régulations | CySEC, FCA, ASIC, AMF |
Actifs disponibles |
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Outils de trading |
|
Compte démo | Oui |
Copy Trading | Oui |
Effet de levier | 1:2 à 1:30 |
Frais | Spreads de 0.0042% (Forex) à 1% (Crypto-monnaies) |
Support client | Ticket en ligne |
Avis vérifiés TrustPilot | 4.3/5 |
eToro est une autre plateforme de trading de CFD, des actions et des crypto-monnaies particulièrement populaire sur le marché français. Son interface présente l'avantage d'être particulièrement ergonomique et facile à prendre en main, même pour les débutants. Elle intègre cependant un nombre de fonctionnalités suffisantes pour faire ses premiers pas, mais également pour se perfectionner dans le trading en ligne.
En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permet d'utiliser des stratégies des meilleurs traders pour prendre position.
- Une plateforme simple et ergonomique.
- Des spreads compétitifs.
- Un module de trading social.
- De nombreux outils d'analyse.
- Des spreads variables.
- Des frais de conversion pour l'utilisation d'autres devises que l’USD
Qu’est-ce qu’un courtier en bourse ?
Un courtier en bourse, également appelé parfois broker, est en réalité un intermédiaire financier qui permet aux particuliers investisseurs d'investir sur les marchés financiers. Son rôle principal est donc de mettre en relation les acheteurs et les vendeurs de valeurs mobilières comme des actions, des obligations ou de produits dérivés comme les CFD, les futures ou les options.
On distingue cependant 2 catégories de courtiers en bourse à l'heure actuelle :
- Les courtiers traditionnels : les courtiers en bourse physiques sont souvent des banques qui vous proposent d'investir en bourse via des produits d'investissement classiques comme le compte titre, le PEA ou l’assurance-vie. Il ne permettent qu'un investissement au comptant sur les différents actifs des places boursières proposées sans effet de levier.
- Les brokers ou courtiers en ligne : les courtiers en ligne fonctionnent de la même manière que les courtiers traditionnels, à la différence qui vous permettent d'accéder à davantage de fonctionnalités et d'actifs. Certains de ces courtiers en ligne sont spécialisés dans les produits de bourse classiques avec un compte-titres ou un PEA et d'autres sont exclusivement spécialisés dans les produits dérivés, comme les CFD. Ces contrats sur la différence permettant de miser sur une large gamme d'actifs, dont les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les matières premières ou les devises. Les frais de ces brokers en ligne sont bien moins importants que ceux des courtiers traditionnels. De plus, ils proposent des plateformes permettant de réaliser des analyses poussées des marchés et d'obtenir des aides à la décision.
Afin de savoir quel courtier en bourse choisir, consultez notre comparateur des courtiers en Bourse ci-dessus.
Bon à savoir
Si vous investissez avec un broker CFD, vous devez savoir que les Contracts For Difference sont des produits dérivés permettant de spéculer avec un effet de levier sur un actif de votre choix. Ils permettent également la vente à découvert. Les CFD sont donc risqués et réservés à des traders experts.
Quels sont les différents types de courtiers et brokers en bourse ?
Il existe en réalité plusieurs types de brokers et courtiers en ligne sur le marché français à l’heure actuelle. En voici les principaux :
- Les courtiers généralistes en Bourse : ces courtiers vous permettent d’acheter et de vendre des actions au comptant et d’investir sur les produits de Bourse classiques comme les ETF ou les fonds d’investissement.
- Les courtiers proposant un PEA : actuellement, peu de courtiers vous permettent d'investir en ligne avec un plan d'épargne en action ou PEA. Ce compte d'investissement est en effet réservé à la France et propose certains avantages fiscaux.
- Les brokers de CFD ou produits dérivés : certains brokers vous permettent d'investir avec les CFD qui sont des contrats sur la différence et des produits dérivés permettant de spéculer avec un effet de levier sur un actif de votre choix. Une des particularités des CFD et qu’ils permettent également la vente à découvert. Ces produits étant plus risqués que l'investissement classique, ils seront cependant réservés aux traders aguerris.
- Les courtiers en crypto monnaies : certains courtiers sont uniquement spécialisés dans le trading des crypto-monnaies. Selon les types de broker, il peut s'agir de plateformes d'échanges permettant d'acheter et de vendre des crypto-monnaies ou de brokers CFD vous permettant d'investir sur ces crypto-actifs avec ces produits dérivés.
- Les brokers mixtes : enfin, certains brokers proposent à la fois de l’investissement boursier traditionnel et du trading via les CFD ou d’autres produits dérivés.
Bon à savoir
Notons ici que si vous souhaitez réaliser des investissements en ligne avec des frais bas, vous privilégierez les brokers internationaux et les pure players de la bourse en ligne. Ces derniers, grâce à l'absence de bureau physique, peuvent se permettre de pratiquer des commissions et des spreads particulièrement compétitifs.
Type de courtier / broker | Compte d'investissement | Actifs et marchés disponibles | Frais sur les transactions |
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Courtiers généralistes |
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Courtier PEA |
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Brokers CFD |
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Courtiers crypto-monnaies |
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Brokers mixtes |
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Comment choisir le meilleur broker ou courtier en Bourse ?
Avant de choisir un courtier en Bourse ou broker, vous devez vérifier certains critères dont :
- La régulation : un courtier en Bourse régulé sera plus fiable car il va respecter les normes en matière de sécurité de l’investissement et des fonds. Un broker enregistré auprès de l’AMF en France sera encore plus appréciable.
- Les marchés accessibles : choisissez également votre courtier en fonction des actifs et instruments financiers que vous souhaitez trader. Idéalement, optez pour un broker avec une offre large qui vous aidera à diversifier vos investissements.
- Les actifs à trader : la variété des actifs que vous pouvez trader sur chaque marché auprès du broker est également importante. Parmi les actifs les plus recherchés par les investisseurs en ligne, on trouve notamment les actions, les ETF, les crypto-monnaies, les indices, les devises ou les matières premières.
- L’accompagnement et la formation : si vous débutez en Bourse, un broker proposant des modules de formation ou des tutoriels en ligne sera intéressant et vous permettra de vous former progressivement.
- Le service client : on prêtera également attention à la qualité et à la disponibilité du support technique et support client de manière à pouvoir joindre un conseiller rapidement en cas de question ou de problème.
- La plateforme de trading : l’outil que vous allez utiliser pour investir doit être bien conçu et répondre à vos besoins selon votre profil. Vous devrez y trouver suffisamment d’outils d’analyse et d’aide à la décision.
- Les fonctionnalités : pour vos besoins personnels en tant qu'investisseur, vous vérifierez que le broker choisi propose bien des fonctionnalités adaptées. Il peut s'agir d'un compte de démonstration gratuit, d'un module de trading social ou copy trading ou encore de graphiques personnalisables et de trading automatique.
- La sécurité : vous pouvez vous assurer de la sécurité d'un courtier en ligne par sa régulation mais également par la mise en place de certains outils vous permettant de protéger vos données personnelles et vos transactions.
- Les frais : enfin, il faudrait bien entendu comparer systématiquement les frais proposés par les différents brokers pour choisir celui qui vous propose le meilleur rapport qualité/prix en fonction de vos besoins et des marchés sur lesquels vous souhaitez investir.
Vous souhaitez savoir quel est le meilleur courtier en bourse en ligne pour vous ? Consultez notre comparateur des brokers en bourse ci-dessus.
Quel est le courtier le moins cher ?
Selon le type d’investissement que vous souhaitez réaliser, nous vous recommandons deux courtiers en ligne parmi les moins chers du marché avec :
- Degiro : ce courtier se démarque par des tarifs particulièrement compétitifs sur les ordres de Bourse, qui ont fait sa renommée. Il s’agit du courtier en ligne le moins cher pour les actions. Il s'agit du seul courtier en ligne proposant des ordres à partir de 1€ sur les marchés boursiers.
- Bitpanda : ce broker est sans doute l’un des plus intéressants en termes de prix avec des spread très compétitifs. Son offre est la moins chère pour l’investissement en crypto-monnaies. Bitpanda n'applique par ailleurs aucun frais de change sur les opérations en euro.
Frais | Degiro | Bitpanda |
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Frais de transaction | 1€ / transaction |
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Frais de change | 0.25% | Aucun |
Frais de dépôt / retrait | Aucun | Aucun |
Frais d'inactivité | Aucun | Aucun |
Frais de garde | Aucun | 0.0125% par semaine sur les métaux précieux |
Quel est le meilleur courtier pour les actions et ETF ?
Plusieurs courtiers en ligne se démarquent également en ce qui concerne l’investissement sur les actions et les ETF. Les meilleurs de notre classement pour ce marché sont :
- Degiro : si vous cherchez un courtier en ligne au vaste choix d’actions et ETF, Degiro sera la meilleure solution à envisager.
- XTB : l’offre de ce courtier sur les actions et ETF est excellente avec une absence de commission jusqu’à 100 000€. Aucun frais de conversion ne vous sera non plus facturé.
- eToro : tout comme XTB, eToro ne facture aucune commission sur les actions en Bourse avec l’achat et la vente au comptant. Bien que son offre soit limitée en termes de valeurs, elle reste compétitive.
Caractéristiques | Degiro | XTB | eToro |
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Actifs à trader |
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Frais |
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Quel est le meilleur broker CFD en ligne ?
Si vous envisagez d’investir sur les CFD ou contrats sur la différence, par le biais d’un broker en ligne en Bourse, certains courtiers seront plus intéressants que d’autres avec notamment :
- Pepperstone : ce broker CFD vous permet d'investir sur une large gamme d'actif par le biais de plateformes de qualité et avec de nombreux outils d'analyser et d'aide à la décision.
- Capital.com : si vous souhaitez trader sur les CFD sur différents marchés, Capital.com offre l'une des plus importante offre d'actifs sous-hacents du moment.
- eToro : ce broker vous permet également d’investir sur une grande diversité d’instruments financiers via les CFD avec une plateforme intuitive qui conviendra également aux novices.
- Admiral Markets : ce broker sera notamment à conseiller aux investisseurs débutants grâce à ses nombreuses ressources pédagogiques et à ses outils d’aide au trading efficaces.
Caractéristiques | Pepperstone | Capital.com | eToro | Admiral Markets |
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Actifs à trader |
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Fonctionnalités |
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Quel est le meilleur broker Forex ?
Plusieurs brokers en ligne proposent le trading Forex ou trading de devises en ligne. Selon nos différentes analyses, les meilleurs brokers pour ce marché sont :
- Pepperstone : enfin, ce broker australien est sans doute l’un des plus prometteurs et gagne de plus en plus la confiance des investisseurs en Europe grâce à une offre Forex à la fois importante et compétitive.
- Libertex : cet autre excellent courtier en ligne est également spécialisé dans le trading des devises et bénéficie d’une régulation et d’une fiabilité notable.
- Vantage FX : grâce à une formation poussée pour les investisseurs débutants, Vantage est capable d’attirer de nombreux traders sur le marché des changes.
Caractéristiques | Pepperstone | Libertex | Vantage FX |
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Nombre de devises |
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Spreads et commissions |
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Quel est le meilleur broker ou courtier pour les crypto-monnaies ?
En dehors des plateformes traditionnelles d’échange de crypto-monnaies, il existe des courtiers ou brokers qui se sont diversifiés récemment dans ces nouveaux actifs numériques très en vogue. Voici les meilleurs brokers pour investir dans les cryptos actuellement :
- Bitpanda : ce courtier est l’un des plus intéressants pour investir en crypto-monnaies avec des spreads compétitifs. Son offre de crypto-actifs est importante avec les cryptos principales et un e-wallet intégré.
- Pepperstone : il est également possible de trader les CFD sur les crypto-monnaies avec effet de levier avec le broker Pepperstone en bénéficiant de spreads compétitifs. Ce broker vous permettra de diversifier vos investissements grâce à une large gamme d’actifs différents en plus des crypto-monnaies.
Caractéristiques | Bitpanda | Pepperstone |
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Crypto-monnaies disponibles |
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Types d'investissement |
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Quel est le meilleur broker en Bourse pour débutants ?
Vous débutez dans le monde du trading et vous êtes à la recherche d’un broker adapté aux novices ? Dans ce cas, il vous faudra privilégier les courtiers proposant des outils faciles à prendre en main ainsi qu’un accompagnement pédagogique.
- eToro : ce courtier en ligne est spécialisé dans le trading social et vous permettra donc de pratiquer le copy trading sans connaissance, simplement en répliquant les positions des meilleurs traders.
- Admiral Markets : ce broker a tout mis en œuvre pour aider ses investisseurs débutants à progresser rapidement avec de nombreuses ressources pédagogiques et tutoriels poussés.
Caractéristiques | eToro | Admiral Markets |
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Dépôt minimum | 250€ | 200€ |
Spécificités pour débutants |
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Quel est le meilleur courtier en Bourse pour traders avancés ?
Les investisseurs les plus aguerris et expérimentés seront certainement à la recherche d'un broker qui leur proposerait des outils permettant de mettre en place des stratégies complexes.
- Capital.com : ce courtier en ligne vous propose également des graphiques permettant des analyses techniques poussées. Il met ainsi à votre disposition des outils complets et développés en partenariat avec Trading View.
- XTB : ce broker, spécialisé dans les CFD, propose des outils graphiques avancés avec un sélecteur de titres et des filtres sur les données fondamentales. Vous y trouverez également un flux d'actualité complet ainsi que des indicateurs de sentiment du marché et pourrez définir des paniers de valeurs sur lesquelles passer des ordres groupés.
Caractéristiques | Capital.com | XTB |
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Outils |
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Compte professionnel | Possibilité d'ouvrir un compte professionnel selon des critères définis | Oui avec levier 500:1 |
Quels sont les brokers en ligne français ?
Il existe actuellement peu de brokers en ligne 100% français. Les seuls courtiers en ligne français que vous pourrez trouver sur le marché sont celles de banque en ligne avec :
- Boursorama : cette banque en ligne est également un courtier en ligne qui vous propose d'investir par le biais d'un compte titre ou d'un PEA sur de nombreuses valeurs.
- Bourse Direct : il s'agit d'un concurrent direct de Boursorama qui propose également un investissement sur les marchés boursiers par un compte titre ou un PEA.
Comme vous pouvez le constater, il n'existe pas de courtier en ligne proposant des produits dérivés comme les CFD et 100% français. Cependant, de nombreux courtiers étrangers sont bien entendus, régulés en Europe et en France, et sont donc totalement sûrs pour vos investissements depuis ce pays. Consultez notre comparateur des brokers en bourse ci-dessus pour savoir quel broker correspond à vos besoins d'investissements.
Avec quel compte investir avec un courtier en ligne ?
Caractéristiques | PEA | Compte-titres | Compte de trading |
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Actifs |
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Plafond |
| Aucun | Aucun |
Fiscalité des plus-values et bénéfices |
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Frais |
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- Le PEA : le PEA ou plan d'épargne en action est un produit exclusivement français qui permet d'investir sur des produits boursiers français et européens avec certains avantages fiscaux. Bien qu'il ne propose qu'un nombre de titres limités, il permet en effet de bénéficier d'une exonération de certaines charges après 5 ans de détention. En tant que plan d'épargne réglementé, le PEA présente également un plafond de versement à hauteur de 150 000€.
- Le compte-titres : le compte titre est un autre produit d'investissement boursier qui ressemble beaucoup au PEA. Il offre cependant davantage de possibilités en termes de marchés accessibles, car il permet d'investir sur des valeurs françaises, européennes et internationales. Il offre également un accès aux produits dérivés et aux obligations mais sa fiscalité est moins avantageuse.
- Le compte de trading : il correspond à un compte que vous allez ouvrir directement sur la plateforme de votre courtier en ligne ou broker. Il servira principalement à effectuer des investissements par le biais de produits dérivés comme les CFD. Il ne présente aucun plafond de versement et vous pouvez y retirer et y déposer des fonds quand vous le souhaitez.
Quels sont les frais des brokers en ligne ?
Type de frais | Coût moyen |
---|---|
Frais de courtage | Variable selon les actifs |
Commissions | 0€ à 225€ par ordre en moyenne |
Spreads | 0 à 30 pips en moyenne |
Droits de garde | Gratuits sauf exception |
Frais d’ouverture et de clôture | Gratuits sauf exception |
Frais de dépôt et de retrait | Gratuits ou maximum 5€ / retrait |
Frais de swap | Variable selon l’actif |
Frais de change ou frais de conversion | 0 à 0.35% |
Frais d’inactivité | 0 à 10€ / mois |
- Les frais de courtage : vous retrouverez ces frais chez l'intégralité des brokers et courtiers en ligne. Également appelé “frais de transaction”, ils représentent en réalité le coût de chaque ordre d'achat ou de vente que vous allez exécuter par le biais de la plateforme.
- Les commissions : en plus des frais de courtage, certains brokers et courtiers en ligne appliquent une commission pour les transactions sur certains types d'actifs, notamment sur les actions en bourse.
- Les spreads : il s'agit d'un équivalent des frais de courtage, mais qui s'applique cette fois au forex ou aux produits dérivés comme les CFD. Le spread correspond à un léger écart entre le cours à l'achat et le cours à la vente d'un actif. Il peut être fixe ou variable.
- Les droits de garde : aujourd'hui rares sont les courtiers en ligne qui imposent des droits de garde. Ces frais peuvent cependant s'appliquer à certains types d'actifs comme les métaux précieux.
- Les frais d’ouverture et de clôture de compte : les frais d'ouverture pour les comptes titres et PEA sont généralement gratuits, tout comme c'est le cas pour les comptes de trading. Mais il existe des exceptions.
- Les frais de dépôt et de retrait : les frais de dépôt sont le plus souvent gratuits mais certains courtiers appliquent des frais lors des retraits d’argent de votre compte.
- Les frais de swap : également appelés “frais overnight”, il s’agit de frais facturés par les brokers pour les positions restant ouvertes à la fin de la séance.
- Les frais de conversion : si vous investissez sur un actif libellé en devise étrangère, votre courtier peut appliquer des frais de conversion sur le change.
- Les frais d’inactivité : enfin, certains brokers facturent des frais mensuels lorsque vous laissez votre compte de trading inactif pendant une certaine période.
Quels actifs trader avec un courtier en ligne ?
Selon le type de courtier en ligne avec lequel vous allez effectuer vos transactions, vous aurez accès à différents actifs dont :
- Les actions : que ce soit par le biais d'un achat au comptant ou en utilisant les CFD, vous aurez accès au marché des actions avec les principaux titres des grandes places boursières mondiales.
- Les indices : les produits dérivés comme les CFD vous permettent également de prendre position sur les grands indices boursiers comme le CAC 40, le Dax 30 ou le SP 500.
- Les ETF : vous pouvez également investir en ligne sur des fonds appelés ETF afin de diversifier vos investissements en un seul et même ordre.
- Les commodités ou matières premières : grâce aux contrats sur la différence ou CFD, vous pouvez également prendre position à la hausse ou à la baisse sur les principales matières premières, dont l'or, le pétrole ou encore le café.
- Le Forex : également appelé marché des changes, ce marché est accessible par le biais des brokers en ligne et vous permet d'investir à la hausse ou à la baisse sur le taux de change des devises entre elles.
- Les obligations : les obligations sont des titres d'emprunt émis par les États ou par les entreprises, contre un taux d'intérêt. Ils sont accessibles via le compte titre ou en les tradant par les CFD.
- Les crypto monnaies : enfin, la plupart des courtiers en ligne actuels vous proposent des CFD sur les crypto monnaies. Certains brokers vous permettent même d'échanger et d'acheter et vendre des crypto-monnaies par le biais d'un crypto Wallet.
Sur quelles places de marché puis-je investir avec un courtier en Bourse ?
Selon le type de compte que vous allez utiliser pour vos investissements boursiers en ligne, vous aurez accès à différentes places de marché.
Ainsi, si vous choisissez un courtier proposant un PEA, vos investissements seront limités aux places de marché françaises et européennes, dont :
- Le marché Euronext : cette bourse paneuropéenne réunit les bourses de Paris, d'Amsterdam, de Dublin, de Bruxelles et de Lisbonne.
- La Bourse de Francfort : il s'agit de la principale bourse en Allemagne, dont l'indice de référence est le DAX 30.
Si vous choisissez d'investir en bourse par le biais d'un compte-titres, vous aurez accès à davantage de places de marché international dont :
- Le London Stock Exchange : la Bourse de Londres est l'un des plus anciens marchés financiers au monde et regroupe plus de 1 000 entreprises britanniques et internationales.
- Le New York Stock Exchange : également connu sous le nom de NYA. Cette Bourse de Wall Street est la plus grande place boursière au monde.
- Le Nasdaq : il s'agit du second plus grand marché boursier américain qui regroupe notamment la plupart des entreprises technologiques mondialement connues.
- La Bourse de Toronto : le Toronto Stock Exchange est la plus importante bourse au Canada et compte environ 1 500 sociétés cotées.
- La Bourse de Tokyo : il s'agit de la principale place financière du Japon et d’un des plus importants marchés financiers en Asie.
- La Bourse de Shanghai : cette bourse est relativement récente et vous pourrez y spéculer sur deux types d'actions avec les actions de la catégorie A côtées en renminbi et les actions de la catégorie B cotées en dollars.
- La Bourse de Hong Kong : enfin, cette bourse est la troisième place boursière la plus importante en Asie est l'indice phare de cette dernière est le Hang Seng Index. Les titres que vous y trouverez son côté en dollars de Hong Kong.
Investir avec un broker en ligne : est-ce sécurisé ?
Comme tout investissement, l'investissement avec un broker en ligne reste une activité risquée. Ainsi, le capital que vous investissez sur les marchés financiers est soumis à des pertes en cas de mauvaise stratégie.
Il ne faut cependant pas confondre risque et sécurité. En effet, la plupart des brokers en ligne sont aujourd'hui régulés par des organismes chargés de surveiller la fiabilité des opérations qui ont lieu et la conservation des données et des fonds en lieu sûr. En choisissant l'un des courtiers en ligne que nous vous recommandons dans ce comparatif, vous aurez la garantie de trader avec un intermédiaire sérieux et fiable.
Il est également important de faire attention lorsque vous pratiquez le trading par le biais de produits dérivés comme les CFD. En effet, ces contrats utilisant un effet de levier ou le trading sur marge, ils représentent un risque supplémentaire de perte de capital. Si vous faites partie des investisseurs les plus prudents, nous vous recommandons de vous concentrer sur le marché classique des actions et ETF par le biais d'un compte titre ou d'un PEA.
Broker : qu’est-ce que l’effet levier ?
L'effet de levier est proposé par certains brokers en ligne, notamment dans le cadre de l'investissement par les CFD.
Il s'agit d'un outil financier consistant en une sorte de prêt octroyé par le broker au trader et qui va permettre à ce dernier d'investir des sommes d'argent plus importantes que son capital réel.
Grâce à l'effet de levier, il est donc possible de négocier des volumes plus importants que sans, que ce soit à la vente ou à l'achat. La position prise sur le marché est plus importante que le dépôt réel. Si l'effet de levier permet bien entendu de réaliser des gains plus importants en un temps moins long, il représente un risque accru de perte pour votre capital.
En prenant position avec un effet de levier, vous allez vous exposer plus fortement aux fluctuations du marché financier. L'utilisation d'un effet de levier doit donc être faite avec parcimonie et réservée aux traders les plus expérimentés.
Quelle fiscalité sur le courtage en ligne en France ?
En France, les revenus issus du courtage en ligne, qu’il s’agisse de l’investissement en Bourse ou du trading de CFD, sont bien entendu imposables et doivent être déclarés au moment de la déclaration fiscale annuelle.
Ici, c’est le PFU ou “prélèvement forfaitaire unique”, également appelé “Flat Tax”, qui sert de base d’imposition aux plus-values et bénéfices réalisés. Celui-ci est de 30% incluant 12.8% d’impôt sur le revenu et 17.2% de prélèvements sociaux.
Le montant de vos revenus imposables va correspondre aux plus-values et dividendes perçus auxquels on soustrait bien entendu les moins-values.
Il existe également une exception pour le PEA qui est un produit fiscalement avantageux puisqu’en cas de détention des titres pendant 5 ans, seuls les prélèvements sociaux de 17.2% s’appliquent.
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