Quels sont les meilleurs courtiers en Bourse en France ?

Les brokers se sont particulièrement développés depuis 30 années en facilitant l'achat et la vente de titres financiers (actions, obligations, devises, matières premières, cryptomonnaies ..) pour leurs clients. Par rapport aux banques traditionnelles, ils ont accès à beaucoup plus de produits avec des niveaux de commissions sensiblement plus faibles grâce au volume qu'il traite.

Cependant, il existe plus de 78 intermédiaires financiers régulés en France et c'est donc difficile de savoir vers lequel se tourner pour gérer ses ordres d'achat ou de vente.

C'est pourquoi notre équipe d'expert a analysé la totalité d'entre eux afin de vous proposer un comparatif indépendant et complet.

Broker définition : qu’est-ce qu’un broker ou courtier en bourse ?

Un broker, également appelé courtier en bourse, est un intermédiaire financier qui facilite l'achat et la vente de titres financiers, tels que des actions, des obligations, des devises, des matières premières, des cryptomonnaies et d'autres instruments financiers, au nom de ses clients. Le rôle principal d'un broker est de permettre aux investisseurs d'accéder aux marchés financiers en exécutant leurs ordres d'achat ou de vente.

Voici un tableau comparatif entre un broker en ligne et une banque traditionnelle pour investir :

Critères	Broker en ligne	Banque traditionnelle
Frais de courtage	0 € et 10 € par ordre	15 et 60 € par ordre
Accessibilité	Accessible 24h/24 via des plateformes en ligne	Horaires limités, avec des services en ligne souvent plus restrictifs
Produits financiers proposés	Large gamme de produits : actions, ETF, CFD, crypto, etc.	Produits plus classiques : actions, obligations, SICAV
Facilité d'ouverture de compte	10 à 30 minutes Vérification d’identité facile avec scan d’une pièce d’identité.	Quelques joursVérification d’identité plus longue nécessitant l'envoi de documents officiels.
Services personnalisés	Options limitées, service client souvent automatisé	Conseils personnalisés en agence avec un conseiller
Offres promotionnelles	Promotions fréquentes, bonus de bienvenue	Rares promotions, souvent réservées aux clients fidèles
Formation et outils éducatifs	Souvent proposés, avec webinars, articles, etc.	Moins courant, formation limitée à des brochures ou à des rendez-vous en agence
Support client	Support par chat, e-mail, parfois téléphone	Support en agence, téléphone, et e-mail
Diversité des investissements	Large choix d'investissements à l'international	Souvent limité aux marchés domestiques ou européens
Commodité	Investissement à portée de clic, gestion autonome	Nécessite souvent des interactions physiques pour certaines opérations

Quels sont les différents types de brokers ?

Les différents types de broker sont les suivants :

Type de Broker	Profil type	Description
Broker généraliste	Je veux investir dans plusieurs types d'actifs pour diversifier mon portefeuille.	Un courtier qui propose une large gamme d'actifs financiers, tels que des actions, des obligations, des ETF, des matières premières, des devises, etc. Il offre une diversification et est adapté à divers profils d'investisseurs.
Broker Forex	Je veux juste investir sur le Forex pour spéculer sur les taux de change.	Spécialisé dans le marché des devises, ce type de broker permet de trader les paires de devises (EUR/USD, GBP/JPY, etc.). Il est utilisé par les investisseurs qui souhaitent spéculer sur les fluctuations des taux de change.
Broker CFD	Je veux profiter de la volatilité des marchés sans posséder directement les actifs.	Ce courtier propose des contrats pour différence (CFD), qui permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse d'un actif sans en posséder la propriété. Les CFD peuvent être utilisés pour trader sur des actions, indices, matières premières, et devises avec effet de levier.
Broker ETF	Je veux investir dans des ETF pour obtenir une exposition diversifiée à moindre coût.	Spécialisé dans les fonds négociés en bourse (ETF), ce type de broker permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des ETF, qui sont des paniers de titres répliquant un indice ou un secteur spécifique.
Plateforme de trading crypto	Je veux investir et trader des cryptomonnaies pour diversifier mon portefeuille.	Ces plateformes sont dédiées à l'achat, la vente et le trading de cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l'Ethereum, et d'autres altcoins. Elles peuvent aussi offrir des services de portefeuille crypto et de staking.
Courtier en bourse (stock broker)	Je veux acheter et vendre des actions pour investir à long terme en bourse.	Ce type de broker permet l'achat et la vente d'actions sur les marchés boursiers. Il est généralement utilisé par les investisseurs qui souhaitent trader ou investir à long terme dans des entreprises cotées en bourse.

Quels sont les meilleurs brokers en ligne ?

Meilleur broker selon le type d'actifs à trader

Meilleur broker forex

Pour choisir le meilleur broker Forex, voici les caractéristiques les plus importantes à prendre en compte :

• Spreads et frais de trading : vérifiez les spreads (écarts entre le prix d'achat et de vente) proposés par le broker sur le Forex sur les paires de devises les plus importantes comme l’EUR/USD, l’USD/JPY ou le GBP/USD.
• Les frais overnight : si vous souhaitez conserver vos positions ouvertes plus d’une journée, ces frais qui sont facturés la nuit sont aussi à prendre en compte.
• Effet de levier : comparez l'effet de levier maximum disponible pour les paires de devises. Un effet de levier plus élevé permet de maximiser les gains potentiels, mais augmente également les risques.
• Vitesse d'exécution des ordres : une exécution rapide est essentielle pour le trading Forex, où les prix peuvent changer en une fraction de seconde.
• Plateforme de trading : vérifiez la qualité de la plateforme de trading (comme MetaTrader 4 ou 5), son interface utilisateur, et les outils d'analyse technique proposés.

Meilleur broker CFD

Si vous souhaitez trader des CFD, voici les points essentiels à comparer :

• Frais de transaction : examinez les spreads, les commissions, et les frais overnight (swap) pour les CFD.
• Effet de levier : les CFD permettent un trading avec effet de levier. Comparez les niveaux de levier proposés pour différents actifs (actions, indices, matières premières).
• Offre d'actifs : un bon broker CFD doit proposer une large gamme d'actifs sous-jacents, y compris des actions, indices, matières premières, et devises.
• Protection contre les soldes négatifs : vérifiez que le broker offre une protection contre les soldes négatifs, afin que vous ne puissiez pas perdre plus que ce que vous avez investi.
• Outils de gestion du risque : vérifiez la disponibilité des ordres stop loss, take profit, et autres outils de gestion du risque pour protéger vos investissements.
• Interface et outils de trading : évaluez la qualité de la plateforme de trading, les graphiques, les indicateurs techniques, et les capacités de trading automatique.

Meilleur broker ETF

Pour choisir le meilleur broker ETF, voici les caractéristiques à considérer :

• Diversité des ETF proposés : un bon broker ETF doit offrir un large choix d'ETF, couvrant différents secteurs, indices, et zones géographiques.
• Frais de gestion : comparez les frais de gestion des ETF ainsi que les frais de transaction. Certains brokers proposent des ETF sans frais de commission.
• Accès aux marchés internationaux : vérifiez si le broker donne accès à des ETF cotés sur différents marchés boursiers internationaux.
• Options de réinvestissement des dividendes : certains brokers offrent des plans de réinvestissement des dividendes pour les ETF, ce qui peut être avantageux pour les investisseurs à long terme.

Meilleur broker actions

Si vous cherchez à investir dans des actions, voici les critères essentiels à évaluer :

• Frais de courtage : comparez les frais de courtage pour l'achat et la vente d'actions. Certains brokers offrent des transactions sans commission, tandis que d'autres appliquent des frais fixes ou variables.
• Accès aux bourses internationales : si vous souhaitez investir dans des actions étrangères, vérifiez si le broker donne accès à plusieurs marchés boursiers internationaux.
• Outils d'analyse : évaluez la disponibilité des outils d'analyse fondamentale et technique, tels que les screeneurs d'actions, les rapports d'analystes, et les graphiques avancés.

Meilleur broker en ligne selon le niveau de trading

Broker pour débutant

Si vous êtes nouveau dans le trading, voici les caractéristiques essentielles à rechercher dans un broker pour débutant :

• Fonctionnalité de copy trading : certaines plateformes permettent aux débutants de copier automatiquement les trades de traders expérimentés, ce qui peut être un excellent moyen d'apprendre en observant.
• Compte de démonstration : un compte démo est crucial pour les débutants, car il permet de pratiquer le trading avec de l'argent virtuel sans risquer de fonds réels. Les brokers avec compte de démonstration sont indiqués dans notre comparateur.
• Ressources éducatives : un bon broker pour débutant doit offrir une vaste gamme de ressources éducatives, comme des tutoriels, des webinars, des articles, et des vidéos. Ces ressources sont essentielles pour développer une compréhension des marchés financiers.
• Interface utilisateur intuitive : la plateforme de trading doit être facile à naviguer, avec une interface claire et des outils de trading simples à utiliser.
• Support client réactif : un support client accessible et réactif est important pour aider les débutants à résoudre rapidement tout problème ou question qu'ils pourraient rencontrer.

Broker pour trader expérimenté

Pour les traders expérimentés, voici les caractéristiques les plus importantes à comparer :

• Accès à des marchés diversifiés : un broker pour trader expérimenté doit offrir un accès à une large gamme de marchés, y compris les actions, les devises, les matières premières, les indices, et les cryptomonnaies, pour permettre une diversification maximale.
• Outils d'analyse avancés : les traders expérimentés ont besoin de plateformes offrant des outils d'analyse technique et fondamentale avancés, comme des indicateurs, des graphiques personnalisables, et des screeneurs d'actions.
• Exécution rapide des ordres : une exécution ultra-rapide des ordres est cruciale pour les traders expérimentés qui cherchent à entrer et sortir des positions à des moments précis, surtout dans les marchés volatils.
• Personnalisation des plateformes : les traders chevronnés recherchent des plateformes qui peuvent être personnalisées en fonction de leurs besoins, avec la possibilité d'ajouter des indicateurs spécifiques, des algorithmes de trading, ou des stratégies automatisées.
• Accès à des outils de trading sophistiqués : des fonctionnalités telles que le trading algorithmique, les API pour l'intégration de logiciels tiers, et des options de trading sur marge sont importantes pour les traders expérimentés.
• Gestion du risque et types d'ordres avancés : un bon broker pour trader expérimenté doit proposer une gamme complète de types d'ordres (stop loss, take profit, trailing stop) et des outils de gestion du risque pour maximiser les profits tout en minimisant les pertes.
• Frais de transaction compétitifs : les traders expérimentés, qui réalisent souvent de nombreux trades, ont besoin de brokers avec des frais de transaction faibles pour maximiser leurs rendements.

Meilleur broker pour la plateforme de trading

Broker avec Metatrader MT4 ou MT5

Si vous préférez utiliser MetaTrader, voici les caractéristiques essentielles à rechercher dans un broker offrant MT4 ou MT5 :

• Compatibilité avec MT4/MT5 : vérifiez que le broker offre une intégration complète avec MetaTrader 4 ou 5, permettant l'accès à toutes les fonctionnalités de la plateforme.
• Offre d'actifs variée : recherchez un broker qui propose une large gamme d'actifs à trader via MT4 ou MT5, y compris les devises, les matières premières, les indices, et les CFD sur actions.
• Outils de trading avancés : MetaTrader est réputé pour ses outils d'analyse technique avancés, comme les indicateurs personnalisables, les robots de trading (Expert Advisors), et les graphiques interactifs. Vérifiez que le broker permet l'utilisation de ces outils sans restrictions.
• Exécution rapide des ordres : pour tirer le meilleur parti de MT4/MT5, choisissez un broker qui offre une exécution des ordres rapide et fiable, essentielle pour les stratégies de trading à court terme.
• Personnalisation des scripts et algorithmes : les traders expérimentés apprécient la possibilité de créer et d'utiliser des scripts et des algorithmes personnalisés sur MetaTrader. Vérifiez que le broker prend en charge cette fonctionnalité.

Broker avec trading view

Pour les traders qui préfèrent utiliser TradingView, voici les critères les plus importants à considérer :

• Intégration avec TradingView : vérifiez que le broker est parfaitement intégré avec TradingView, permettant d'exécuter des trades directement depuis les graphiques de TradingView.
• Outils de charting avancés : TradingView est reconnu pour ses outils de charting et d'analyse technique supérieurs. Choisissez un broker qui vous permet de tirer pleinement parti de ces outils pour élaborer des stratégies complexes.
• Accès à des données de marché en temps réel : un bon broker avec TradingView doit offrir des flux de données en temps réel précis pour une large gamme d'actifs, garantissant que vos décisions de trading soient basées sur les informations les plus récentes.
• Compatibilité avec des stratégies de trading automatisées : vérifiez que le broker permet l'exécution d'algorithmes de trading et de stratégies automatisées développées sur TradingView.
• Support multi-actifs : un broker compatible avec TradingView doit offrir une large gamme d'actifs à trader, incluant des actions, des indices, des cryptomonnaies, des matières premières, et des devises.
• Frais de trading transparents : étant donné que TradingView attire souvent des traders actifs, choisissez un broker qui offre des frais de trading compétitifs, afin de maximiser vos profits tout en utilisant cette plateforme puissante.

Meilleur broker selon stratégie de trading

Broker pour le scalping

Le scalping est une stratégie de trading à court terme qui consiste à réaliser de multiples petites transactions sur une courte période afin de profiter des micro-mouvements des prix.

Si vous pratiquez le scalping, voici les caractéristiques essentielles à rechercher dans un broker :

• Exécution ultra-rapide des ordres : le scalping repose sur des transactions rapides, souvent en quelques secondes ou minutes. Choisissez un broker qui offre une exécution des ordres quasi instantanée pour maximiser les opportunités de profit.
• Spreads serrés : les scalpeurs effectuent de nombreuses petites transactions, donc des spreads serrés sont cruciaux pour minimiser les coûts et maximiser les gains.
• Absence de restrictions de scalping : certains brokers limitent ou interdisent le scalping. Vérifiez que le broker que vous choisissez autorise explicitement cette stratégie.
• Plateforme de trading performante : une plateforme réactive avec des fonctionnalités avancées, comme des graphiques en temps réel et des ordres stop-loss, est essentielle pour les scalpeurs.
• Faibles frais de transaction : comme le scalping implique de nombreuses transactions par jour, choisissez un broker avec des frais de transaction bas pour ne pas réduire vos profits.
• Effet de levier adapté : un effet de levier élevé peut être bénéfique pour le scalping, mais il est important de bien comprendre les risques associés.

Broker pour le swing trading

Le swing trading est une stratégie d'investissement à moyen terme qui vise à profiter des fluctuations de prix sur plusieurs jours ou semaines, en prenant des positions pour capter les mouvements de tendance.

Si vous pratiquez le swing trading, voici les points importants à considérer :

• Flexibilité des ordres : le swing trading implique de conserver des positions ouvertes pendant plusieurs jours ou semaines. Recherchez un broker qui offre des ordres limit, stop-loss, et take-profit pour gérer vos positions efficacement.
• Plateforme d'analyse technique : une plateforme offrant des outils d'analyse technique avancés, comme des indicateurs de tendance, des oscillateurs, et des modèles de chandeliers, est cruciale pour identifier les opportunités de swing trading.
• Spreads et commissions compétitifs : même si le swing trading génère moins de transactions que le scalping ou le day trading, les coûts doivent rester bas pour maximiser les profits à long terme.
• Accès à divers marchés : le swing trading peut être appliqué à différents actifs (actions, devises, matières premières). Choisissez un broker qui propose une large gamme d'actifs pour diversifier vos positions.
• Support multi-actifs : la capacité à trader différents actifs sur une seule plateforme est avantageuse pour les swing traders qui cherchent à capturer des mouvements de prix sur divers marchés.

Broker pour le day trading

Le day trading est une stratégie de trading à court terme consistant à acheter et vendre des actifs financiers au sein de la même journée, afin de tirer profit des variations de prix intrajournalières.

Pour les traders pratiquant le day trading, voici les caractéristiques essentielles à comparer :

• Exécution rapide des ordres : le day trading repose sur des mouvements rapides de marché, donc une exécution instantanée des ordres est cruciale pour capturer les petites fluctuations de prix.
• Spreads serrés et faibles commissions : comme le day trading implique de nombreuses transactions au cours de la journée, recherchez un broker avec des spreads serrés et des commissions réduites pour minimiser les coûts de transaction.
• Plateforme de trading avancée : une plateforme avec des outils d'analyse technique en temps réel, des graphiques interactifs, et la possibilité d'exécuter plusieurs types d'ordres est essentielle pour le day trading.
• Accès à des flux de données en temps réel : pour le day trading, des données de marché en temps réel et précises sont indispensables pour prendre des décisions rapides et informées.
• Effet de levier adapté : le day trading peut bénéficier d'un effet de levier modéré, mais il est important de choisir un niveau de levier qui correspond à votre tolérance au risque.
• Outils de gestion du risque : des outils comme les ordres stop-loss et trailing stop sont indispensables pour protéger vos positions contre les pertes importantes lors du day trading.

Que faut-il également regarder pour choisir un broker en ligne ?

La régulation des brokers

La régulation des brokers est un aspect crucial à considérer lors du choix d'un courtier en ligne. Un broker régulé est soumis à des normes strictes imposées par des autorités financières, garantissant ainsi la sécurité des fonds des clients, la transparence des opérations, et la conformité aux lois en vigueur. La régulation assure également que le broker dispose de mécanismes pour résoudre les litiges et protège les investisseurs contre les pratiques frauduleuses.

Principaux organismes de régulation dans le monde :

• Autorité des marchés financiers (AMF) - France
• Financial Conduct Authority (FCA) - Royaume-Uni
• Securities and Exchange Commission (SEC) - États-Unis
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC) - Australie
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) - Chypre
• BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) - Allemagne

Investir avec un broker régulé par un de ces organismes permet de bénéficier d'une meilleure protection et d'une plus grande tranquillité d'esprit.

Les actifs proposés au trading par le courtier en bourse

Le choix des actifs disponibles est également essentiel, car il détermine les opportunités de diversification et les stratégies de trading que vous pouvez mettre en œuvre. Voici un tableau des principaux types d'actifs que les brokers peuvent proposer :

Type d'actif	Description	En quoi consiste le trading de ces actifs	Exemple de rendement
Actions	Parts de propriété d'entreprises cotées en bourse	Achat et vente de parts d'une entreprise dans l'espoir de réaliser une plus-value. Les traders peuvent profiter des variations de prix ou des dividendes.	Investir 10 000 € dans des actions Amazon en 2016 aurait pu générer un rendement annuel moyen de 30%, atteignant environ 37 000 € en 2021.
Obligations	Titres de dette émis par des gouvernements ou des entreprises	Trading basé sur l'achat de titres de créance à un prix et la revente à un prix supérieur, ou sur l'obtention d'un revenu fixe sous forme de coupons (intérêts).	Une obligation d'État à 10 ans avec un taux d'intérêt de 2% sur un investissement de 10 000 € générerait 200 € par an, soit 2 000 € sur 10 ans.
Devises (Forex)	Paires de devises pour le trading sur le marché des changes	Spéculation sur les variations de taux de change entre deux devises (par exemple, EUR/USD). Le trading peut être influencé par des facteurs économiques, politiques, et techniques.	Un trade EUR/USD avec un effet de levier de 1:30 sur un investissement de 1 000 € pourrait générer un profit de 300 € si la paire augmente de 1%.
Matières Premières	Or, pétrole, argent, et autres ressources naturelles	Achat et vente de contrats ou de CFD basés sur les prix des matières premières. Les traders spéculent sur les variations de prix causées par l'offre, la demande, et des événements géopolitiques.	Investir 10 000 € en or en 2019 aurait rapporté environ 25%, soit un gain de 2 500 €, lorsque le prix de l'or est passé de 1 300 $ à 1 600 $ l'once.
Indices	Groupes d'actions représentatifs d'un marché ou d'un secteur	Trading sur la performance collective d'un ensemble d'actions, comme le S&P 500. Les traders spéculent sur la hausse ou la baisse d'un indice en fonction de la performance globale du marché.	Investir 10 000 € dans un indice suivant le S&P 500 en 2010 aurait pu générer un rendement annuel moyen de 13%, atteignant environ 34 000 € en 2020.
ETF	Fonds négociés en bourse qui suivent un indice ou un secteur	Investir dans un panier d'actifs diversifié avec un seul produit. Les ETF peuvent être tradés comme des actions, mais ils offrent une diversification sur un secteur ou un indice spécifique.	Un ETF suivant le NASDAQ-100 aurait généré environ 40% de rendement en 2020, avec un investissement de 10 000 € valant 14 000 € à la fin de l'année.
CFD	Contrats pour différence permettant de spéculer sur divers actifs sans les posséder	Spéculation sur les mouvements de prix d'un actif sous-jacent sans avoir à posséder l'actif. Les CFD permettent de trader avec un effet de levier, augmentant ainsi les gains potentiels, mais aussi les risques.	Un trade sur un CFD avec un effet de levier de 1:20 sur une action qui augmente de 5% pourrait générer un profit de 100 € sur un investissement de 100 €.
Cryptomonnaies	Actifs numériques comme le Bitcoin, l'Ethereum, etc.	Trading sur la volatilité des prix des cryptomonnaies. Les traders achètent ou vendent des cryptomonnaies en fonction des fluctuations du marché, influencées par des annonces technologiques, régulatoires, ou de sécurité.	Investir 1 000 € dans le Bitcoin en 2017 aurait pu valoir environ 20 000 € en 2021, soit un rendement exceptionnel de 1 900%.

Choisissez un broker offrant les actifs que vous souhaitez trader, et vérifiez la diversité des options disponibles pour adapter votre stratégie.

Les types de compte

Les brokers en ligne offrent différents types de comptes pour s'adapter aux besoins variés des traders, qu'ils soient débutants ou professionnels.

• Compte de trading standard : compte standard destiné aux investisseurs individuels, offrant l'accès aux marchés financiers avec des outils de base.
• Compte de trading pro : destiné aux traders expérimentés ou institutionnels, ce compte offre des conditions de trading améliorées, telles que des spreads réduits, des limites de levier plus élevées, et des services personnalisés.
• Compte de démonstration : permet aux traders de s'entraîner avec de l'argent virtuel, de tester des stratégies sans risque et de se familiariser avec la plateforme de trading.
• Compte islamique : conçu pour les traders qui souhaitent respecter les principes de la finance islamique, ce compte n'applique pas de frais d'intérêt sur les positions maintenues ouvertes (swap).

Les fonctionnalités de la plateforme

Les fonctionnalités offertes par une plateforme de trading peuvent grandement influencer votre expérience de trading. Voici quelques-unes des fonctionnalités à examiner :

• Copy Trading : permet aux traders de copier automatiquement les stratégies et les transactions d'autres traders expérimentés.
• Analyses de marché : accès à des analyses techniques, fondamentales, et des prévisions de marché pour informer vos décisions de trading.
• Trading automatique : possibilité de programmer des algorithmes de trading qui exécutent des ordres automatiquement en fonction de conditions prédéfinies.
• Outils de gestion des risques : fonctionnalités telles que les ordres stop-loss, take-profit, et trailing stop pour mieux gérer vos positions et limiter les pertes.

Les frais, spreads et commissions du broker

Les coûts associés au trading peuvent avoir un impact significatif sur vos gains, il est donc essentiel de bien comprendre les différents types de frais :

Type de frais	Description	Frais moyens
Type de frais	Description	Frais moyens
Commissions de transaction	Frais fixes ou en pourcentage prélevés sur chaque ordre d'achat ou de vente.	0 % à 0,5 % par transaction, ou de 1 à 10 € par ordre
Spreads	Différence entre le prix d'achat et de vente d'un actif, représentant un coût implicite.	0,5 à 3 pips selon la liquidité de l'actif
Frais de financement overnight (Swap)	Intérêts sur positions maintenues ouvertes au-delà d'une journée (overnight).	0,01 % à 0,05 % par jour sur la valeur de la position
Frais d'inactivité	Frais prélevés si le compte est inactif pendant une période donnée.	5 à 15 € par mois après 3 à 12 mois d'inactivité
Frais de dépôt/retrait	Frais appliqués pour déposer ou retirer des fonds du compte de trading.	0 % à 2 % du montant déposé/retraité, ou 1 à 10 € par transaction

• Commissions de transaction : frais fixes ou en pourcentage prélevés sur chaque ordre d'achat ou de vente. Par exemple, vous achetez des actions d'une entreprise pour 1 000 €. Le broker applique une commission de 0,5 % par transaction. Vous paierez donc 5 € (0,5 % de 1 000 €) en commission pour cet achat.
• Spreads : différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif, constituant un coût implicite pour le trader. Les spreads peuvent être fixes ou variables. Par exemple, sur le marché du Forex, vous décidez de trader la paire EUR/USD. Le prix d'achat est de 1,1200 et le prix de vente est de 1,1198. Le spread est donc de 0,0002 (ou 2 pips). Si vous achetez cette paire, vous commencerez avec une perte de 2 pips, qui est la marge du broker.
• Frais de financement (swap) : Intérêts facturés sur les positions maintenues ouvertes au-delà d'une journée (overnight), principalement sur le Forex et les CFD. Par exemple, vous maintenez une position ouverte sur une paire de devises durant la nuit. Si les frais de swap pour cette paire sont de 0,01 % par jour, et que votre position est de 10 000 €, vous paierez 1 € (10 000 € x 0,01 %) pour chaque jour où vous gardez la position ouverte.
• Frais d'inactivité : certains brokers facturent des frais si le compte n'est pas utilisé pendant une certaine période. Par exemple, votre compte de trading n'a eu aucune activité (ni transaction ni connexion) pendant six mois. Le broker facture un frais d'inactivité de 10 € par mois. Au bout de six mois d'inactivité, vous serez facturé 60 € (10 € x 6 mois).
• Frais de dépôt/retrait : des frais peuvent être appliqués pour déposer ou retirer des fonds du compte de trading. Par exemple, vous déposez 1 000 € sur votre compte de trading via un virement bancaire, et le broker facture 1 % de frais de dépôt. Vous devrez donc payer 10 € (1 % de 1 000 €) au moment du dépôt. Si vous retirez 500 € plus tard, et que le retrait est facturé à 2 %, vous paierez 10 € (2 % de 500 €) en frais de retrait.

Comment commencer à trader avec un broker en ligne ?

Si vous êtes débutant et que vous souhaitez vous lancer dans le trading en ligne, voici un guide étape par étape en prenant un exemple typique des brokers disponibles sur le marché.

1. Création de compte de trading

La première étape pour commencer à trader est de créer un compte de trading. Le processus est souvent conçu pour être simple et rapide, parfait pour les débutants :

• Inscription rapide : rendez-vous sur le site de votre broker et cliquez sur le bouton ou lien de création de compte. Remplissez un formulaire simple avec vos informations personnelles de base.
• KYC facile : la plupart des brokers mettent en place un processus de vérification KYC (Know Your Customer) simplifié. Il vous suffit de télécharger une copie de votre pièce d'identité (passeport ou carte d'identité) et un justificatif de domicile récent. Le processus de vérification est rapide, généralement terminé en quelques heures. Gardez une copie de vos documents KYC à jour, comme vos justificatifs de domicile, afin de faciliter les vérifications futures. Cela pourrait éviter des retards dans le traitement des retraits.

2. Dépôt de fonds

Une fois votre compte créé et vérifié, vous devrez y déposer des fonds pour commencer à trader :

• Méthodes de dépôt variées : les brokers proposent souvent plusieurs options pour alimenter votre compte, notamment par carte de crédit, virement bancaire, et des portefeuilles électroniques comme PayPal et Skrill. Si vous utilisez des portefeuilles électroniques comme PayPal ou Skrill pour déposer des fonds, veillez à vérifier les frais de transaction. Certains services peuvent appliquer des frais supplémentaires qui pourraient impacter vos gains.
• Dépôt instantané : les dépôts effectués par carte de crédit ou portefeuille électronique sont généralement instantanés, ce qui vous permet de commencer à trader immédiatement. Si votre compte bancaire est en euros mais que votre compte de trading est en dollars, attention aux frais de conversion de devises. Pensez à utiliser un compte multidevise ou à vérifier si votre banque propose des taux de change compétitifs pour éviter des frais supplémentaires lors des dépôts et retraits.

3. Passer un ordre de trading

Après avoir alimenté votre compte, vous êtes prêt à passer votre premier ordre de trading :

• Choisissez un actif : sur la plateforme de trading de votre broker, vous pouvez choisir parmi une large gamme d'actifs, tels que les devises, les actions, les indices, les matières premières, ou les cryptomonnaies.
• Placez un ordre : vous pouvez choisir de passer un ordre d'achat ou de vente. Par exemple, si vous pensez que le prix d'une action va monter, vous placez un ordre d'achat (buy). Si vous anticipez une baisse, vous pouvez vendre (sell).
• Paramètres de l’ordre : vous pouvez également définir un stop-loss pour limiter vos pertes ou un take-profit pour encaisser automatiquement vos gains à un certain niveau de prix.

4. Retrait de fonds

Lorsque vous avez réalisé des gains ou souhaitez récupérer une partie de vos fonds, vous pouvez facilement effectuer un retrait :

• Processus simple : les retraits chez la plupart des brokers sont simples et directs. Il vous suffit de vous connecter à votre compte, de sélectionner l'option de retrait, et de choisir la méthode que vous préférez.
• Délai rapide : les retraits par portefeuille électronique sont souvent traités en moins de 24 heures, tandis que les virements bancaires peuvent prendre un peu plus de temps (généralement 2 à 5 jours ouvrables). Si vous envisagez de retirer vos gains, évitez de lancer le processus en fin de semaine ou avant un jour férié. Les virements bancaires peuvent être retardés, alors planifiez vos retraits en début de semaine pour minimiser les délais.

Exemple de trading avec un broker en ligne

Prenons un exemple concret pour illustrer le processus de trading :

Supposons que vous souhaitez trader la paire de devises EUR/USD.

Vous analysez les graphiques de prix et décidez que l'euro va se renforcer par rapport au dollar américain.

Vous placez un ordre d'achat de 1 lot sur l'EUR/USD à un prix de 1,1200. Vous définissez un stop-loss à 1,1150 (pour limiter votre perte à 50 pips) et un take-profit à 1,1250 (pour prendre un gain de 50 pips).

Résultat : Si le marché évolue comme prévu, le prix atteint 1,1250, et votre ordre de take-profit est exécuté, vous réalisant un gain de 50 pips. Si le marché se retourne, votre stop-loss est déclenché à 1,1150, limitant votre perte.

Comment se rémunère un broker en ligne ?

Un broker en ligne se rémunère principalement de plusieurs façons, en fonction des services qu'il propose. Voici les principales sources de revenus pour un broker en ligne :

• Commissions sur les ordres d'achat et de vente : Certains brokers prélèvent une commission fixe ou un pourcentage sur chaque transaction effectuée par leurs clients. Cette commission peut varier en fonction du type d'actif (actions, obligations, ETF, etc.) et du volume de la transaction.
• Les spreads ou écart de prix achat/vente : Les brokers, notamment ceux spécialisés dans le Forex ou les CFD, se rémunèrent en appliquant un spread, qui est la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif. Le broker réalise un profit en vendant un actif à un prix légèrement supérieur à celui auquel il l'a acheté pour le compte du client.
• Les frais de tenue de compte : Certains brokers facturent des frais de gestion pour la tenue de comptes, surtout si le compte n’est pas actif pendant une certaine période (frais d'inactivité).
• Les frais de dépôt ou de retrait : Des frais peuvent être appliqués lors du dépôt ou du retrait de fonds du compte de trading.
• Les intérêts sur les positions à effet de levier : Lorsqu'un client utilise un effet de levier pour augmenter sa capacité d'investissement, le broker facture des intérêts sur les fonds empruntés. Ces frais, appelés "frais de financement", sont généralement appliqués quotidiennement pour les positions maintenues ouvertes.
• L'accès à des plateformes avancées : Certains brokers offrent des services premium ou des abonnements payants pour accéder à des outils de trading avancés, à des données de marché en temps réel, ou à des analyses techniques.
• Les conseils et gestion de portefeuille : Des frais peuvent également être appliqués pour des services de conseil personnalisés ou de gestion de portefeuille.

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