Mon avis sur la plateforme Dukascopy (octobre 2025)
Mon avis sur Dukascopy
Dukascopy se distingue comme un courtier premium, particulièrement apprécié pour ses spreads ECN compétitifs, sa licence bancaire suisse (FINMA) et sa régulation européenne, offrant ainsi une sécurité robuste pour les clients en France. La variété d'actifs disponible est largement supérieure à la moyenne, incluant plus de 1 100 instruments CFD (actions, indices, matières premières, Forex, ETF, cryptos), ce qui offre de belles opportunités de diversification. Les frais de trading sur Forex sont parmi les plus bas du marché dès 0,1 pip (commission en sus), tandis que certaines commissions sur actions/ETF et retraits peuvent pénaliser les clients très actifs ou multi-devises. La plateforme JForex, accessible sur desktop, web et mobile, ravira les amateurs d'analyse technique poussée, d'automatisation et de trading algorithmique ; notez toutefois que la complexité de l'environnement sera un frein pour les débutants. Dukascopy propose également le trading crypto via CFD ou achat réel (compte suisse), mais sans fonctions de staking/lending pour les résidents français. En comparaison avec ses principaux rivaux (XTB, Bitpanda, prop firms), Dukascopy mise clairement sur la qualité d'exécution et les outils professionnels, plutôt qu'une expérience ultra-simplifiée ou low cost. Le courtier existe depuis 2004 et compte plus de 100 000 traders à travers le monde, avec un service client accessible 24h/24 - 7j/7 en français. La fiabilité globale est solide, malgré des avis utilisateurs plutôt partagés sur Trustpilot (2,7/5 pour 760 avis – critiques récurrentes sur la lenteur des retraits et le service client). Selon mon expérience, Dukascopy s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Débutants motivés par l'apprentissage technique : pour ceux qui souhaitent comprendre le trading professionnel et s'initier à des plateformes avancées comme JForex ou MT4, tout en profitant d'un environnement régulé et d'un compte démo illimité.
➡️ Traders actifs/intermédiaires : grâce aux spreads compétitifs, au large choix d’actifs CFD/Forex/crypto et à la disponibilité d'ordres avancés, c'est une solution solide pour le swing trading, les stratégies algorithmiques ou le copy trading via PAMM.
➡️ Traders expérimentés ou institutionnels recherchant une exécution ECN et la sécurité bancaire suisse : pour ceux qui privilégient la rapidité d'exécution, l'intégration d'API, les outils d’automatisation, voire le trading multi-devises ou crypto, le tout avec une sécurité maximale.
- ✅Spreads ECN ultra-compétitifs sur Forex (dès 0,1 pip)
- ✅Plus de 1 100 instruments disponibles (CFD sur actions, indices, matières premières, Forex, crypto, ETF)
- ✅Effet de levier adaptable : jusqu’à 1:30 (Europe), 1:100 (Suisse)
- ✅Régulation bancaire suisse (FINMA) et européenne (FCMC), forte sécurité des fonds
- ✅Plateforme JForex 3 avancée : trading algorithmique, indicateurs, backtesting
- ✅Accès à MetaTrader 4 (MT4) via Dukascopy Europe
- ✅Service de gestion PAMM (copy trading)
- ✅Compte démo gratuit et illimité
- ✅Trading crypto en CFD et possibilité d’achat réel (compte suisse)
- ✅Wallet crypto intégré, dépôts/retraits crypto (BTC, ETH, USDT)
- ✅Support client 24/7 en français et anglais
- ✅Ouverture de compte 100% en ligne, procédure KYC simple
- ❌Frais de retrait relativement élevés (à partir de 2,3 € par virement SEPA)
- ❌Commission fixe minimum de 8 € sur actions/ETF même pour les petits montants
- ❌Frais d’inactivité de 40 $/an après 12 mois sans activité
- ❌Plateforme JForex technique, peu adaptée aux débutants absolus
- ❌Lenteur signalée sur certains retraits bancaires
- ❌Note Trustpilot inférieure à la moyenne (2,7/5)
- ❌Pas de staking/lending crypto pour les clients français
- ❌Nombre limité de cryptos en CFD (15+ tokens majeurs)
- ❌Compte islamique disponible uniquement sur demande et sous conditions
- ❌Dépot minimum assez important sur l'entité suisse (1 000 USD)
Score- ✅Spreads ECN ultra-compétitifs sur Forex (dès 0,1 pip)
- ✅Plus de 1 100 instruments disponibles (CFD sur actions, indices, matières premières, Forex, crypto, ETF)
- ✅Effet de levier adaptable : jusqu’à 1:30 (Europe), 1:100 (Suisse)
- ✅Régulation bancaire suisse (FINMA) et européenne (FCMC), forte sécurité des fonds
- ✅Plateforme JForex 3 avancée : trading algorithmique, indicateurs, backtesting
- ✅Accès à MetaTrader 4 (MT4) via Dukascopy Europe
- ✅Service de gestion PAMM (copy trading)
- ✅Compte démo gratuit et illimité
- ✅Trading crypto en CFD et possibilité d’achat réel (compte suisse)
- ✅Wallet crypto intégré, dépôts/retraits crypto (BTC, ETH, USDT)
- ✅Support client 24/7 en français et anglais
- ✅Ouverture de compte 100% en ligne, procédure KYC simple
Mon avis sur Dukascopy
- ✅Spreads ECN ultra-compétitifs sur Forex (dès 0,1 pip)
- ✅Plus de 1 100 instruments disponibles (CFD sur actions, indices, matières premières, Forex, crypto, ETF)
- ✅Effet de levier adaptable : jusqu’à 1:30 (Europe), 1:100 (Suisse)
- ✅Régulation bancaire suisse (FINMA) et européenne (FCMC), forte sécurité des fonds
- ✅Plateforme JForex 3 avancée : trading algorithmique, indicateurs, backtesting
- ✅Accès à MetaTrader 4 (MT4) via Dukascopy Europe
- ✅Service de gestion PAMM (copy trading)
- ✅Compte démo gratuit et illimité
- ✅Trading crypto en CFD et possibilité d’achat réel (compte suisse)
- ✅Wallet crypto intégré, dépôts/retraits crypto (BTC, ETH, USDT)
- ✅Support client 24/7 en français et anglais
- ✅Ouverture de compte 100% en ligne, procédure KYC simple
- ❌Frais de retrait relativement élevés (à partir de 2,3 € par virement SEPA)
- ❌Commission fixe minimum de 8 € sur actions/ETF même pour les petits montants
- ❌Frais d’inactivité de 40 $/an après 12 mois sans activité
- ❌Plateforme JForex technique, peu adaptée aux débutants absolus
- ❌Lenteur signalée sur certains retraits bancaires
- ❌Note Trustpilot inférieure à la moyenne (2,7/5)
- ❌Pas de staking/lending crypto pour les clients français
- ❌Nombre limité de cryptos en CFD (15+ tokens majeurs)
- ❌Compte islamique disponible uniquement sur demande et sous conditions
- ❌Dépot minimum assez important sur l'entité suisse (1 000 USD)
Score- ✅Spreads ECN ultra-compétitifs sur Forex (dès 0,1 pip)
- ✅Plus de 1 100 instruments disponibles (CFD sur actions, indices, matières premières, Forex, crypto, ETF)
- ✅Effet de levier adaptable : jusqu’à 1:30 (Europe), 1:100 (Suisse)
- ✅Régulation bancaire suisse (FINMA) et européenne (FCMC), forte sécurité des fonds
- ✅Plateforme JForex 3 avancée : trading algorithmique, indicateurs, backtesting
- ✅Accès à MetaTrader 4 (MT4) via Dukascopy Europe
- ✅Service de gestion PAMM (copy trading)
- ✅Compte démo gratuit et illimité
- ✅Trading crypto en CFD et possibilité d’achat réel (compte suisse)
- ✅Wallet crypto intégré, dépôts/retraits crypto (BTC, ETH, USDT)
- ✅Support client 24/7 en français et anglais
- ✅Ouverture de compte 100% en ligne, procédure KYC simple
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai eu l’occasion de tester Dukascopy de manière approfondie, en ouvrant un compte réel pour vérifier la facilité d’inscription, l’utilisation de la plateforme JForex, et le fonctionnement des dépôts/retraits. J’ai pu me faire une idée précise des spreads, du niveau des commissions et du service client, y compris aux horaires tardifs.
Ce test m’a permis de constater la fiabilité du courtier : Dukascopy propose un environnement très sécurisé grâce à sa licence bancaire suisse (FINMA), à la qualité de sa plateforme, et aux outils avancés, mais il faut aussi noter des frais de retrait parfois élevés et une plateforme technique qui peut décourager les débutants. J’ai volontairement confronté cette expérience à d’autres brokers régulés en Europe et ailleurs pour avoir un avis objectif sur ses atouts et ses limites.
En résumé, Dukascopy m’a convaincu par la transparence de ses conditions et la sécurité pour les fonds, ainsi que le sérieux du service client. Le courtier sera, selon mon expérience, mieux adapté aux traders déjà familiers de l’environnement ECN ou PAMM qu’aux néophytes cherchant plutôt la simplicité et le trading sans levier.
Dukascopy en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 100 USD (Europe), 1 000 USD (Suisse) |
| 🛡️ Régulation | FINMA (Suisse, banque), FCMC (Lettonie, UE) |
| 🪙 Licence crypto | Oui, pour achat/vente et wallet intégré (via Dukascopy Bank SA) |
| 📝 Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | +1 100 : Forex (60+), CFD actions, indices, matières premières, crypto (15+), ETF, obligations, options |
| 📊 Plateformes de trading | JForex 3 (web/desktop/mobile), MetaTrader 4 (Europe), application mobile Dukascopy, WebTrader |
| 🛠️ Outils de trading | Trading automatisé, copy trading (PAMM), indicateurs avancés, backtesting, analyse graphique |
| 🧪 Compte démo | Oui, illimité |
| ☪️ Compte islamique | Oui, sur demande |
| 📋 Ordres clés | Stop loss, take profit, limite, ordres au marché, OCO, trailing stop, IFD |
| 📈 Effet de levier | Jusqu’à 1:30 (Europe), 1:100 (Suisse, sous conditions), 1:5 actions, 1:2 crypto |
| 💸 Frais | Spreads dès 0,1 pip + commission (3,5 USD/lot), retrait dès 2,3 EUR, inactivité 40 USD/an |
| 📞 Support client | 24h/24, 7j/7 : téléphone, chat, email, français disponible |
| 🌟 Avis Trustpilot | 2,7/5 (760 avis) |
Sécurité et Réglementation
Dukascopy propose un cadre de sécurité particulièrement robuste, adossé à une double régulation : la FINMA en Suisse (statut de banque à Genève) et la FCMC en Lettonie pour sa filiale européenne. Ce niveau d’encadrement garantit la transparence, la ségrégation des fonds clients, ainsi qu’un contrôle strict sur les pratiques opérationnelles, offrant une tranquillité d’esprit rare aux traders domiciliés en France ou en Europe.
La sécurité des avoirs repose sur la ségrégation bancaire, l’assurance déposant (typique du système suisse pour les comptes Dukascopy Bank SA), et des procédures de vérification d’identité renforcées. Pour les actifs crypto, la plateforme combine cold storage et wallets sécurisés pour les dépôts et retraits, ce qui limite efficacement le risque d’intrusion ou de perte liée à la cybersécurité. Toutefois, les frais de retrait et le processus parfois long sont à prendre en compte lors de la gestion du capital.
La panoplie d’outils proposés (stop loss, stop suiveur, protection contre le solde négatif sur CFD/Forex, authentification à deux facteurs) répond aux meilleurs standards actuels. L’accès à la JForex 3, à MetaTrader 4 (entité UE) et au service PAMM permet une gestion sophistiquée du risque aussi bien en trading manuel qu’automatisé.
La notoriété de Dukascopy s’appuie sur un solide historique, une réputation de sérieux et une reconnaissance internationale. Malgré une note partagée sur Trustpilot, l’expertise technique et la sécurité réglementaire sont unanimement reconnues dans les milieux professionnels du trading.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Banque suisse, régulation FINMA et FCMC (UE), KYC renforcé, statut bancaire, accès PAMM | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Comptes ségrégués, assurance bancaire, cold storage crypto, wallet propriétaire, procédures strictes | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Stop loss, solde négatif protégé, 2FA, outils avancés, trading manuel/algo, suivi en temps réel | 5/5 |
| Notoriété et couverture | Réputation internationale, historique solide, note Trustpilot moyenne (2,7/5), forte reconnaissance sectorielle | 4/5 |
Frais, Spreads et Commissions
Dukascopy occupe une place à part parmi les courtiers accessibles aux traders français, en combinant sécurité bancaire suisse, régulation européenne et environnement réellement ECN/STP. Sur les comptes Forex/CFD, je bénéficie de spreads ultra-compétitifs démarquant à 0,1 pip sur EUR/USD, auxquels s’ajoute une commission transparente de 3,5 $ par lot (par côté). Cette tarification place Dukascopy très bien face aux principaux brokers ECN, l'écart réel entre spread + commission étant faible même lors de volatilité accrue.
Le dépôt minimum requis (100 $ en Europe, 1 000 $ pour la Suisse) reste raisonnable pour accéder à la gamme complète d’actifs : Forex, indices, matières premières, CFD actions et crypto. Les frais fixes sont limités : pas de frais d’ouverture ni de tenue de compte classique, mais un coût d’inactivité significatif (40 $ par an après 12 mois sans trader) qui doit absolument être anticipé par le client peu actif.
La commission sur CFD actions et ETF (0,10 % du montant, min. 8 EUR) est dans la moyenne haute, surtout en comparaison des néo-courtiers ou plateformes “zéro commission” : cet aspect pénalise la diversification active sur de petites positions. Sur crypto CFD, la politique tarifaire est transparente : spread variable à partir de 0,5 %, mais là aussi, Dukascopy ne peut rivaliser sur ce point pur avec un exchange crypto natif, dès lors que des volumes moyens ou importants sont concernés.
Les frais de retrait (minimum 2,3 EUR via SEPA) figurent parmi les seuls frais bancaires non négociables, à surveiller pour les retraits fréquents ou de faible montant ; à noter également les frais de conversion, qui sont indexés sur le marché interbancaire avec une marge bénéficiant toutefois de la sécurité helvétique. L’accès à la plateforme JForex3, à la technologie de copy trading PAMM et le très large éventail d’ordres automatiques justifient selon moi le positionnement premium de la tarification globale – à condition de bien dimensionner ses investissements pour en optimiser la rentabilité.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Dukascopy | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0–50 $ |
| Frais de tenue de compte | 0 $ | 0–10 $/mois |
| Frais de retrait | Dès 2,5 $ (SEPA), variable | 0–30 $/opération |
| Frais d’inactivité | 40 $/an (après 1 an) | 10–20 $/mois |
| Frais de conversion | Taux interbancaire + marge | 0,5–1,5 % du montant |
Conseil de trader : Astuce
Si vous visez l’optimisation des frais chez Dukascopy, privilégiez des tailles de lot importantes pour réduire l’impact relatif du spread et de la commission : les meilleures conditions s’appliquent à partir de 5–10 lots/mois. Regrouper vos retraits limite aussi le poids de la commission bancaire.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
La tarification sur CFD actions/ETF et actions au comptant chez Dukascopy est construite sur une commission fixe de 0,10 % par transaction (minimum 8 $) : ce niveau avantage plutôt les prises de position significatives ou à long terme, moins les opérations fractionnées. Aucun frais de garde n’est ajouté, et la taxe de 0,5 % s’applique d’office sur les achats d’actions britanniques, conformément à la réglementation du UK.
| Type de frais | Conditions chez Dukascopy | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 0,10 % du montant (min. 8 $) | 0,05–0,1 % / min. 5–10 $ |
| Frais de spread | Variable (selon liquidité) | 0,05–0,15 % |
| Frais overnight | Oui, taux variable (journalière) | 0,02–0,1 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 0–5 $/mois |
| Stamp duty UK | 0,5 % sur actions UK | 0,5 % |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Dukascopy permet le trading CFD crypto (effet de levier jusqu’à 1:2), ainsi que l’achat/vente au comptant via son compte multi-devises suisse. Les frais se concentrent autour d’un spread variable (dès 0,5 %), sans frais de garde ni frais fixes, ce qui rend l’offre adaptée à ceux qui recherchent la sécurité bancaire suisse, mais moins attrayante pour le day trading crypto à volume élevé.
| Type de frais | Conditions chez Dukascopy | Moyenne du marché (crypto/CFD) |
|---|---|---|
| Frais achat/vente | Inclus dans le spread (dès 0,5 %) | 0,1–2 % |
| Frais de spread | 0,5–1 % (selon liquidité) | 0,1–1,5 % |
| Frais overnight | Oui, swap journalier | 0,01–0,1 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 0–10 $/an |
| Frais de transfert | 0 $ interne, selon réseau externe | 1–10 $ (ou blockchain) |
Quels sont les frais sur les CFD ?
Dukascopy affiche une structure ECN transparente pour les CFD multi-actifs, cumulant un spread serré (parfois dès 0,1 pip sur le Forex) et une commission fixe. Les frais overnight sont dans la fourchette standard, publiés chaque soir ; pas de surprise, mais il faut tenir compte du volume pour rentabiliser le “ticket d’entrée”.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max | Spread chez Dukascopy | Frais overnight | Moyenne marché CFD |
|---|---|---|---|---|
| CFD actions | 1:5 | Dès 0,01 $ + 0,10 % | Oui, taux variable | 0,01 $ + 0,10 % |
| Gold (XAU/USD) | 1:20 | Dès 0,15 $ | Oui (~0,02–0,1 %) | 0,13–0,20 $ |
| Silver (XAG/USD) | 1:20 | Dès 0,009 $ | Oui | 0,013–0,03 $ |
| Oil (WTI) | 1:20 | Dès 0,02 $ | Oui | 0,03–0,08 $ |
| EUR/USD | 1:30 | 0,1 pip + 3,5 $/lot | Oui | 0,0–0,2 pip + com |
| EUR/GBP | 1:30 | 0,2 pip + 3,5 $/lot | Oui | 0,1–0,3 pip + com |
| USD/JPY | 1:30 | 0,1 pip + 3,5 $/lot | Oui | 0,0–0,3 pip + com |
| GBP/USD | 1:30 | 0,2 pip + 3,5 $/lot | Oui | 0,1–0,3 pip + com |
| BEL 20 (BEL20) | 1:5 | Dès 1,5 point | Oui | 1,5–3 points |
| BTC/USD (crypto CFD) | 1:2 | 0,5–1,0 % de spread | Oui | 0,5–1,5 % de spread |
Actifs et Marchés
L’offre d’actifs chez Dukascopy couvre un spectre particulièrement large pour un broker européen, et s’adresse à un public à la recherche de diversité et d’exécution professionnelle. Je bénéficie d’un accès direct à plus de 60 paires Forex, incluant toutes les majeures, de nombreuses mineures et plusieurs exotiques, ce qui permet de mettre en place des stratégies aussi bien classiques que sophistiquées, avec des spreads serrés dans un environnement ECN bancaire suisse.
Concernant les actions, l’accès s’effectue uniquement via CFD (plus de 1 000 titres majeurs européens et américains), ainsi que via ETF, aussi en CFD : cela permet d’exploiter la volatilité sur de nombreux marchés actions et sectoriels, mais sans la possibilité de détention réelle ni d’accès direct aux dividendes. Cette spécialisation CFD se retrouve aussi sur les indices (plus de 20 références mondiales) et les matières premières (or, argent, pétrole, matières agricoles), ce qui offre une palette flexible aux day traders et swing traders.
La section crypto chez Dukascopy séduit par sa double approche : il est possible de trader plus de 15 cryptomonnaies majeures en CFD avec effet de levier, mais également d’acheter certaines crypto (BTC, ETH, USDT) au comptant via le compte multi-devises suisse, avec un wallet intégré – rare chez un broker régulé. En revanche, l’offre reste restreinte sur les altcoins exotiques, le staking et le lending n’étant pas proposés, ce qui pourra frustrer les profils crypto-natifs plus avancés.
En dehors du trading traditionnel, Dukascopy offre aussi l’accès à des dérivés originaux, comme les options binaires, ainsi qu’un service de copy trading structuré (PAMM) pour ceux qui souhaitent déléguer une partie de la gestion. On note toutefois l’absence d’obligations accessibles en direct, de produits structurés avancés et de NFT, traduisant un positionnement très orienté trading actif multi-actifs, mais moins adapté à la construction patrimoniale long terme.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Dukascopy | Moyenne du marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | CFD | 1 000+ | 1 000–4 000 | Apple, TotalEnergies, Siemens, Nvidia |
| ETF | CFD | ~50 | 30–200 | SPDR S&P 500 ETF, iShares MSCI World |
| Cryptomonnaies | CFD et spot (sélectif) | 15+ (CFD), 3 (spot) | 10–40 (CFD), 5–30 (spot) | Bitcoin, Ethereum, USDT |
| Devises (Forex) | Spot | 60+ | 30–70 | EUR/USD, USD/JPY, GBP/CHF, AUD/CAD |
| Matières premières | CFD | 10+ | 10–20 | Or, argent, pétrole, gaz naturel |
| Indices | CFD | 20+ | 10–30 | S&P 500, Nasdaq 100, CAC 40, FTSE 100 |
| Obligations | Non disponible | 0 | 2–10 | — |
| Stablecoins | Spot (crypto) | 1+ | 2–5 | USDT (Tether) |
| NFTs | Non disponible | 0 | 0–5 | — |
| Autres dérivés | Options binaires | Oui | 2–10 | Options binaires sur EUR/USD, indices, matières premières |
Outils et Apps de Trading
L’environnement de trading de Dukascopy se distingue par sa plateforme propriétaire JForex 3, accessible sur desktop, web et mobile. L’ergonomie, résolument technique, conviendra avant tout aux traders actifs : l’interface est dense en informations et hautement personnalisable. La gestion multi-actifs, le carnet d’ordres de profondeur de marché en temps réel et les modules d’analyse avancée placent JForex parmi les meilleures solutions du marché pour l’analyse quantitative, le trading haute fréquence et les stratégies algorithmiques sur devises, indices, matières premières ou crypto CFD.
L’intégration d’outils de trading automatisé sur JForex 3 est un vrai atout : il est possible de développer ses propres stratégies grâce à un environnement Java robuste, ou d’utiliser des stratégies préprogrammées. Pour les adeptes du copy trading, le service PAMM permet de déléguer tout ou partie de son capital à des gestionnaires expérimentés, avec transparence sur la performance et la gestion des risques.
Côté ordres, Dukascopy se positionne au niveau des brokers institutionnels : tous les types avancés sont supportés (IFD, OCO, limite, stop, trailing stop, take profit), et l’exécution est ECN, sans intervention sur la chaîne d’ordres. L’application mobile reprend la majorité des fonctionnalités avancées : gestion complète, passage d’ordres rapide, accès aux flux de cotations, notifications prix et alertes personnalisées.
Un bémol néanmoins : la technicité de la plateforme peut desservir les débutants. Pour ceux, Dukascopy propose l’accès à MT4 (via la filiale européenne), mais avec des fonctions plus limitées et une compatibilité partielle avec l’écosystème TradingView. En crypto, l’offre combine CFD avec effet de levier, achat/vente réelle via compte multi-devises suisse, wallet intégré et carte crypto, mais il n’y a pas de staking ou d’offre d’earn directement intégrée à l’appli.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | JForex 3 Mobile (iOS/Android), accès trading complet ; pas de MetaTrader mobile ni TradingView natif ; wallet crypto intégré pour retrait |
| Ergonomie | Interface technique sur JForex ; très personnalisable, dense en outils, moins intuitive que les plateformes grand public |
| Logiciels compatibles | JForex 3 (web/desktop/mobile), MT4 (Europe uniquement), API, pas de TradingView natif (compatible via SDK partiel web uniquement) |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop-loss, take profit, trailing stop, OCO, IFD, IF DONE |
| Analyse graphique / technique | Indicateurs avancés et scripts personnalisés sur JForex ; backtesting, multi-timeframes, carnet d’ordres profond |
| Auto trading / stratégies auto | Oui : stratégies Java sur JForex, algos, copy trading via PAMM, robots compatibles MT4 (Europe) |
| Trading algorithmique | Oui, environnement JForex (Java) et API ouverte pour trading haute fréquence, scripts avancés |
| Protection contre solde négatif | Oui : appliquée sur Forex/CFD |
| Signaux de trading | Flux d’alertes intégrés à JForex, notifications mobiles, analyses techniques, mais non connectées à TradingView |
| Recherche et filtres d’actifs | Recherche multi-critères (symbole, secteur, performance), gestion avancée des listes de favoris |
| Achat au comptant d’actions | Non : CFD uniquement sur actions/ETF ; achat crypto réel sur compte suisse uniquement |
| Staking / Earn crypto | Non disponible |
Conseil de trader
Explorez le mode démo de JForex pour configurer vos environnements graphiques, tester le backtesting et automatiser vos stop-loss : la courbe d’apprentissage est plus longue que sur MetaTrader, mais la puissance analytique et la flexibilité des stratégies sont nettement supérieures pour un trading systématique.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Dukascopy est entièrement digitale : il faut commencer par remplir le formulaire d’inscription en ligne, où vous sélectionnez le type de compte souhaité (trading standard, compte multi-devises, etc.). Ensuite, le processus KYC implique de téléverser une pièce d’identité valide, un justificatif de domicile récent, et dans certains cas un justificatif de revenus. Un questionnaire réglementaire est proposé pour vérifier votre profil d’investisseur et répondre aux exigences de conformité européennes ou suisses.
Après soumission, l’équipe Dukascopy analyse vos documents. La validation prend généralement entre 1 et 3 jours ouvrés, un peu plus lors des périodes de forte demande. Dès acceptation, un email de confirmation est envoyé, donnant accès à la plateforme de gestion de compte, aux versements et au trading en mode démo ou réel.
Bon à savoir
Le choix de la devise de base (EUR, USD, CHF, etc.) lors de l’ouverture du compte est déterminant : il influera sur les frais de conversion pour tous vos dépôts et retraits ultérieurs. Privilégiez la devise qui correspond le mieux à vos opérations habituelles.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire en ligne, upload KYC, questionnaire régulatoire, validation par l’équipe |
| Délai de validation | 1 à 3 jours ouvrés (variable selon la complétude du dossier) |
| Méthodes de dépôt acceptées | Carte bancaire Visa/Mastercard, virement bancaire SEPA/SWIFT, cryptos, e-wallets |
| Dépôt minimum requis | 100 USD (Dukascopy Europe) / 1 000 USD (Dukascopy Bank Suisse) |
| Documents demandés | Pièce d'identité, justificatif de domicile, parfois justificatif de revenus |
| Astuce pratique | Préparez des scans lisibles au format PDF/JPG, anticipez sur la date de validité des justificatifs |
Dépôts et retraits sur Dukascopy
Dukascopy accepte différents moyens de paiement : virement bancaire (SEPA/SWIFT) pour les dépôts les plus importants, carte bancaire (Visa/Mastercard) pour des opérations plus rapides, ainsi que Skrill, Neteller et les principales cryptomonnaies (BTC, ETH, USDT) pour répondre à tous les besoins. Les devises acceptées sont nombreuses, avec un accès multi-devises sur leur infrastructure bancaire suisse.
Les dépôts apparaissent sur le compte en quelques minutes (crypto, carte) à 1–2 jours ouvrés (virement). Pour les retraits, la procédure implique une demande depuis l’espace client : les virements bancaires sont traités sous 1 à 3 jours ouvrés, les retraits crypto sous 24 h selon la blockchain. Dukascopy applique des frais fixes sur la plupart des sorties (exemple : 2,3 € sur SEPA), variables pour les cryptos et solutions alternatives. Un portefeuille interne permet la conversion fiat/crypto et des mouvements rapides entre sous-comptes.
Bon à savoir
Vérifiez les éventuels frais imposés par votre banque ou par les réseaux blockchain avant chaque transaction. N’oubliez pas que la conversion de devise, automatique lors d’un dépôt dans une autre monnaie que celle choisie au départ, peut générer des coûts additionnels.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délais de traitement | Frais éventuels |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | EUR, USD, CHF, GBP, etc. | 100 USD/EUR | Instantané à 24 h | Selon banque/émetteur ; voir Dukascopy |
| Virement bancaire SEPA/SWIFT | EUR, USD, CHF, GBP, etc. | 100 USD/EUR | 1 à 2 jours ouvrés (dépôt) | À partir de 2,3 € (retrait) |
| E-wallets (Skrill/Neteller) | EUR, USD, autres | 100 USD/EUR | Instantané à quelques heures | Variables selon prestataire |
| Stablecoins/cryptos | BTC, ETH, USDT, Dukascoin | 100 USD/equiv. | Quelques minutes à 24 h | Frais de réseau et conversion |
| Autres options locales | Selon pays | 100 USD/EUR | Variable | Selon le prestataire / option choisie |
Types de comptes
Dukascopy est un courtier CFD/Forex institutionnel d’origine suisse qui propose une gamme complète de comptes adaptés à différents profils d’investisseurs : du débutant au trader professionnel. Régulé en Suisse et en Europe, il offre, via les plateformes JForex, MT4 et un compte multi-devises, l’accès à plus de 1 000 instruments sur le Forex, les CFD, les matières premières, indices, actions, ETF et cryptomonnaies. Les traders français bénéficient d’un environnement ECN, de la possibilité d’ouvrir un compte démo, d’opter pour le modèle islamique (sans swap), d’utiliser des comptes professionnels ou de profiter de services bancaires avancés. Les solutions de staking ou de cold wallet crypto ne sont pas incluses pour le moment.
| Type de compte / Fonction | Disponible (✅/❌) | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Illimité, capital virtuel configurable, conditions de marché réelles |
| Compte standard | ✅ | Dès 100 $ (Europe) / 1 000 $ (Suisse), accès à tous les instruments, spread ECN compétitif |
| Compte Raw ECN | ✅ | Exécution ECN, spread dès 0,1 pip + commission, adapté au trading actif/JForex |
| Compte islamique | ✅ | Compte sans swap sur demande, adapté aux exigences de la finance islamique |
| Compte professionnel (Pro) | ✅ | Pour investisseurs institutionnels/professionnels, conditions personnalisées, effet de levier supérieur |
| Compte CFD | ✅ | CFD sur Forex, actions, indices, cryptos ; effet de levier selon l’actif |
| Compte titres classique | ✅ | Achat/vente d’actions et ETF réels via plateforme bancaire (CH/EU) |
| Compte staking/earn (crypto) | ❌ | Non disponible pour les clients FR |
| Compte cold storage (crypto) | ❌ | Wallet intégré (BTC/ETH/USDT), pas de stockage crypto offline dédié |
| Compte fiscal avantageux | ❌ | Pas de PEA ou d’enveloppe fiscale française |
Astuce trader
Dukascopy permet d’adapter votre compte à votre style de trading : le compte ECN (JForex ou MT4) avec spread réduit est parfait pour les traders actifs, tandis que le compte islamique convient si vous respectez la finance éthique. Pensez à étudier les plateformes et frais (retraits, inactivité) avant de vous lancer, et n’hésitez pas à tester toutes les fonctionnalités sur le compte démo gratuit.
Comment Dukascopy se compare-t-il à la concurrence ?
| Critère | Dukascopy | Bitpanda | XTB | FXify |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 100 USD (Europe) / 1 000 USD (Suisse) | 1 € | 0 € | Non applicable (accès via frais de challenge dès 69 $) |
| Nombre d'instruments | 1 100+ (Forex, CFD, crypto, indices, matières premières, actions/ETF CFD) | 2 500+ (actions, ETF, crypto au comptant, métaux) | 6 400+ (CFD, actions, ETF, indices, crypto, matières premières, Forex) | Large (CFD sur Forex, indices, crypto, matières premières…) |
| Spreads (exemples) | EUR/USD : dès 0,1 pip + 3,5 $ comm./lot GBP/USD : dès 0,2 pip Or : dès 0,15 $ | Spread intégré (~0,5 % sur actions, ~1,49 % sur crypto) | EUR/USD : dès 0,9 pip Or : dès 0,35 $/once Actions/ETF : 0 % commission (sous conditions) | Dès 0,0 pip + commission (modèle prop firm) |
| Plateformes | JForex 3, MT4 (entité UE), Web, mobile | Plateforme web & mobile propriétaire | xStation 5 (web, mobile, desktop), MT4 | MT4, MT5 (web, mobile, desktop) |
| Régulation | FINMA (Suisse), FCMC (Lettonie/Europe) | AMF PSAN (France), MiCAR (Europe) | AMF (succursale France), CySEC (Chypre) | Offshore (Labuan, Malaisie), pas de régulation UE/AMF |
| Compte démo | ✅ (illimité, JForex & MT4) | ❌ | ✅ (30 jours) | ✅ (environnement de challenge simulé) |
| Copy trading | ✅ (PAMM/gestion externe) | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Bitpanda | Lire l’avis XTB | Lire l’avis FXify |
GBP/USD : dès 0,2 pip
Or : dès 0,15 $
Or : dès 0,35 $/once
Actions/ETF : 0 % commission (sous conditions)
Avis clients
Dukascopy affiche un score Trustpilot de 2,7/5, basé sur 760 avis utilisateurs.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Large gamme d’actifs et nombreux marchés accessibles (Forex, indices, actions, crypto CFD…)
- Spreads et commissions compétitifs, en particulier sur le Forex
- Plateforme JForex 3 très complète, avec outils d’analyse avancés et possibilités d’automatisation
- Accès au copy trading via le service PAMM
- Ouverture de compte simple et vérification rapide en ligne
- Service client disponible 24h/24 et 7j/7, options de chat et téléphone
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Frais de retrait jugés élevés, notamment pour les petits montants
- Délais de retrait parfois longs pour les virements, en particulier depuis l’UE
- Interface et plateforme perçues comme complexes pour les débutants
- Conditions strictes sur certains produits ou marchés (levier, marge requise)
- Difficultés ponctuelles à joindre le service client lors de problèmes techniques
- Plainte sur l’absence de compte démo en crypto réel
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
M.B. – 15/04/2024 : « Plateforme robuste, exécution d’ordres très efficace, mais les frais de retraits sont vraiment excessifs surtout pour les petits comptes. »
S.L. – 09/03/2024 : « J’ai apprécié la richesse d’instruments, mais pour un trader débutant, JForex est un vrai défi à prendre en main. Support disponible mais parfois difficile à avoir pour un suivi individualisé. »
R.C. – 24/01/2024 : « J’ai attendu cinq jours pour recevoir un virement SEPA de 50 €, mais au moins le service client a fini par résoudre la situation. »
FAQ
Dukascopy est-il régulé en France ?
Dukascopy n’est pas directement régulé par l’AMF en France mais propose ses services aux résidents français via sa filiale européenne régulée par la FCMC en Lettonie et via Dukascopy Bank SA supervisée par la FINMA en Suisse. Le cadre réglementaire reste donc solide et européen.
Quel est le dépôt minimum chez Dukascopy ?
Pour ouvrir un compte de trading chez Dukascopy Europe, le dépôt minimum est de 100 USD ou équivalent en euros. Chez Dukascopy Bank SA (Suisse), le seuil varie de 100 à 1 000 USD selon le type de compte et la localisation du client.
Dukascopy propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Dukascopy peut proposer ponctuellement des promotions ou des bonus de bienvenue, notamment sur le forex ou lors de partenariats. Ces offres sont variables et soumises à conditions. Il est conseillé de consulter le site officiel pour connaître les campagnes en cours.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Dukascopy ?
L’effet de levier maximum pour les clients européens est de 1 : 30 sur le marché Forex, conformément à la législation en vigueur dans l’UE. Pour les clients de la banque suisse, un levier allant jusqu’à 1 : 100 peut être proposé sous conditions. Les autres instruments (indices, matières premières, CFD crypto) présentent des leviers plus limités.
Comment Dukascopy se rémunère-t-il ?
Dukascopy perçoit sa rémunération à travers les spreads sur chaque transaction et des commissions fixes par lot traité sur Forex et CFD. Des frais peuvent également s’appliquer sur les retraits, la conversion de devise et certains services bancaires ou premium.
Qui est derrière Dukascopy ?
Dukascopy est une banque suisse indépendante fondée par la société Dukascopy Bank SA, basée à Genève. Le groupe opère aussi une filiale européenne en Lettonie pour desservir les clients de l’Union européenne et bénéficie d’un statut reconnu dans l’industrie du trading.
Quand Dukascopy a-t-il été lancé ?
Dukascopy a été fondée en 2004 à Genève. Depuis cette date, la banque s’est imposée comme un acteur de référence dans le secteur du trading en ligne, du Forex, du CFD et des services bancaires numériques.
Dukascopy propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Oui, via un service PAMM (Percentage Allocation Management Module), Dukascopy permet aux clients de confier une partie de leur capital à des traders professionnels ou d’investir dans des stratégies de trading automatisées, avec des frais variables selon le gestionnaire.
Comment contacter le service client de Dukascopy ?
Le service client est accessible 24h/24 et 7j/7 par téléphone, chat en ligne et email. Le support est disponible en français et en anglais, aussi bien pour la Suisse que pour la filiale européenne, afin d’accompagner au mieux les clients francophones.
Dukascopy propose-t-il des promotions ou programmes de parrainage ?
Des campagnes promotionnelles et des programmes de parrainage sont parfois proposés, donnant droit à des primes sous réserve de conditions spécifiques. Il convient de consulter régulièrement le site de Dukascopy ou l’espace client pour découvrir les offres disponibles.
Dukascopy est-il régulé en France ?
Dukascopy n’est pas directement régulé par l’AMF en France mais propose ses services aux résidents français via sa filiale européenne régulée par la FCMC en Lettonie et via Dukascopy Bank SA supervisée par la FINMA en Suisse. Le cadre réglementaire reste donc solide et européen.
Quel est le dépôt minimum chez Dukascopy ?
Pour ouvrir un compte de trading chez Dukascopy Europe, le dépôt minimum est de 100 USD ou équivalent en euros. Chez Dukascopy Bank SA (Suisse), le seuil varie de 100 à 1 000 USD selon le type de compte et la localisation du client.
Dukascopy propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Dukascopy peut proposer ponctuellement des promotions ou des bonus de bienvenue, notamment sur le forex ou lors de partenariats. Ces offres sont variables et soumises à conditions. Il est conseillé de consulter le site officiel pour connaître les campagnes en cours.
Comment fonctionne l’effet de levier chez Dukascopy ?
L’effet de levier maximum pour les clients européens est de 1 : 30 sur le marché Forex, conformément à la législation en vigueur dans l’UE. Pour les clients de la banque suisse, un levier allant jusqu’à 1 : 100 peut être proposé sous conditions. Les autres instruments (indices, matières premières, CFD crypto) présentent des leviers plus limités.
Comment Dukascopy se rémunère-t-il ?
Dukascopy perçoit sa rémunération à travers les spreads sur chaque transaction et des commissions fixes par lot traité sur Forex et CFD. Des frais peuvent également s’appliquer sur les retraits, la conversion de devise et certains services bancaires ou premium.
Qui est derrière Dukascopy ?
Dukascopy est une banque suisse indépendante fondée par la société Dukascopy Bank SA, basée à Genève. Le groupe opère aussi une filiale européenne en Lettonie pour desservir les clients de l’Union européenne et bénéficie d’un statut reconnu dans l’industrie du trading.
Quand Dukascopy a-t-il été lancé ?
Dukascopy a été fondée en 2004 à Genève. Depuis cette date, la banque s’est imposée comme un acteur de référence dans le secteur du trading en ligne, du Forex, du CFD et des services bancaires numériques.
Dukascopy propose-t-il le copy trading ou le social trading ?
Oui, via un service PAMM (Percentage Allocation Management Module), Dukascopy permet aux clients de confier une partie de leur capital à des traders professionnels ou d’investir dans des stratégies de trading automatisées, avec des frais variables selon le gestionnaire.
Comment contacter le service client de Dukascopy ?
Le service client est accessible 24h/24 et 7j/7 par téléphone, chat en ligne et email. Le support est disponible en français et en anglais, aussi bien pour la Suisse que pour la filiale européenne, afin d’accompagner au mieux les clients francophones.
Dukascopy propose-t-il des promotions ou programmes de parrainage ?
Des campagnes promotionnelles et des programmes de parrainage sont parfois proposés, donnant droit à des primes sous réserve de conditions spécifiques. Il convient de consulter régulièrement le site de Dukascopy ou l’espace client pour découvrir les offres disponibles.
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