Notre avis sur le broker CapTrader 3.5/5

Le broker CapTrader en bref

Notre avis sur le broker CapTrader

Nous avons particulièrement apprécié la possibilité d’accéder à plus de 135 bourses mondiales, offrant une gamme étendue d’instruments financiers, notamment des actions, ETF, obligations, et contrats à terme. Les outils de recherche et les plateformes comme Trader Workstation se distinguent par leur puissance et leur profondeur d’analyse, idéales pour les investisseurs chevronnés.

Cependant, nous aurions aimé une accessibilité accrue, notamment via un dépôt minimum plus abordable, actuellement fixé à 2 000 $, ce qui limite l’accès aux petits investisseurs. De plus, la complexité des plateformes et l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading peuvent décourager les traders débutants ou passifs.

Profil trader CapTrader

CapTrader semble mieux adapté aux traders expérimentés cherchant un accès international et des outils avancés. Toutefois, il se révèle moins compétitif pour les débutants ou ceux recherchant une expérience utilisateur simplifiée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

CapTrader, fondé en 2001, est un broker basé en Allemagne qui opère sous la supervision d’organismes réglementaires reconnus. Il s’appuie sur l’infrastructure de Interactive Brokers, ce qui lui confère une solidité supplémentaire en matière de sécurité et de technologie. Bien que CapTrader ne communique pas officiellement sur le nombre d’utilisateurs, son partenariat avec Interactive Brokers lui permet de bénéficier d’une large base de clients à l’échelle mondiale.

Régulations et agréments

CapTrader est soumis à :

• BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) : Régulateur allemand garantissant des standards élevés de sécurité pour les investisseurs.
• SEC (Securities and Exchange Commission) et FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) : Régulations américaines pour les opérations sur le marché US.
• En France, CapTrader est enregistré auprès de l’AMF en tant que prestataire de services d’investissement.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Protection des soldes négatifs : les utilisateurs particuliers ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial, conformément aux régulations européennes.
• Segregation des fonds : les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés pour limiter les risques en cas de faillite du broker.
• Assurance des dépôts : CapTrader propose une assurance sur les dépôts jusqu’à 500 000 $ via SIPC (Securities Investor Protection Corporation), avec une couverture supplémentaire pour certains comptes.

Actifs disponibles 3/5

CapTrader se positionne comme un broker particulièrement compétitif pour les investisseurs cherchant à accéder à une large gamme de marchés internationaux. Avec plus de 135 bourses couvertes dans le monde, il offre une sélection impressionnante d’actions, d’ETF, d’obligations et de contrats à terme. Cependant, l’absence de cryptomonnaies ou d’instruments modernes comme les CFD limite son attractivité pour les traders souhaitant diversifier leur portefeuille avec des produits dérivés.

Avis sur la diversité de l'offre CapTrader

CapTrader excelle dans la couverture des marchés traditionnels comme les actions, les ETF et les obligations, ce qui en fait un choix solide pour les investisseurs à long terme. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et de CFD le rend moins attractif pour les traders cherchant une diversification complète ou une exposition à des produits modernes. Ce manque de flexibilité place CapTrader en retrait par rapport à des brokers comme XTB ou eToro.

Plateformes et outils 4/5

CapTrader s’appuie principalement sur les infrastructures technologiques d’Interactive Brokers, proposant des plateformes performantes mais orientées vers les traders expérimentés. Bien que très complètes, ces plateformes peuvent sembler complexes pour les débutants, avec une interface moins intuitive que celles de certains concurrents.

Plateformes disponibles

• Trader Workstation (TWS) : cette plateforme phare d’Interactive Brokers est adaptée aux investisseurs actifs cherchant des outils avancés pour analyser les marchés et exécuter des ordres complexes. Elle offre :
• Outils graphiques détaillés avec plus de 100 indicateurs techniques.
• Types d’ordres avancés comme les ordres conditionnels, trailing stop, et algorithmes personnalisables.
• Gestion multi-actifs : Permet de suivre un portefeuille diversifié sur plusieurs classes d’actifs.
• MobileTrader : une application mobile complète qui reprend les principales fonctionnalités de TWS. Elle est pratique pour suivre les marchés et passer des ordres en déplacement, bien que moins adaptée à l’analyse approfondie.
• IBKR API : cette interface de programmation permet aux traders professionnels de créer des outils personnalisés ou d’intégrer leurs propres algorithmes de trading.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Scanner de marché : un outil puissant pour identifier les opportunités selon des critères personnalisés comme le volume, la volatilité ou les tendances.
• Calculateur de marge : permet d’évaluer les exigences de marge pour différentes transactions.
• Flux d’actualités en temps réel : les plateformes intègrent des informations financières provenant de sources tierces, bien que leur diversité puisse être améliorée.

Frais et spreads 3/5

CapTrader propose des frais compétitifs pour certains actifs comme les actions et les ETF, mais les coûts liés aux options, contrats à terme et Forex sont souvent supérieurs à la moyenne du marché. Ces frais, combinés à d’autres coûts annexes, le rendent moins compétitif pour les traders actifs ou à faible capital.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts. Retraits gratuits une fois par mois ; au-delà, des frais fixes de 8 € par retrait sont appliqués.
• Frais overnight : appliqués aux positions maintenues après la clôture des marchés, mais leur taux n’est pas clairement communiqué sur le site.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, ce qui est un point positif pour les investisseurs occasionnels.

Positionnement tarifaire CapTrader

CapTrader est compétitif pour les actions et ETF, ce qui le rend intéressant pour les investisseurs à long terme ou les adeptes de stratégies buy-and-hold. En revanche, les frais appliqués aux options et contrats à terme, ainsi que les spreads sur le Forex, sont souvent supérieurs à ceux proposés par des brokers comme IG ou XTB.

Avis clients 4.9/5

CapTrader affiche une note de 4.9/5 sur Trustpilot, basée sur 385 avis, ce qui reflète une satisfaction élevée des utilisateurs, bien que certaines critiques concernent la complexité des plateformes et les frais annexes.

Témoignages clients

• Pierre M. (15 novembre 2024) :"Le service client a été très réactif lorsque j’ai rencontré des difficultés pour effectuer un retrait. Les explications étaient claires, mais le processus reste plus lent que chez d’autres brokers que j’ai utilisés."
• Claire L. (9 octobre 2024) :"Les outils proposés par CapTrader sont performants, mais la plateforme Trader Workstation est compliquée à prendre en main pour un utilisateur non expérimenté. J’ai dû passer plusieurs heures à lire des guides avant de pouvoir l’utiliser correctement."
• Julien R. (22 septembre 2024) :"J’ai été attiré par l’accès à une grande variété de marchés internationaux, mais le dépôt minimum de 2 000 $ est un frein important pour les petits investisseurs. C’est un courtier efficace, mais clairement orienté vers les professionnels."

Comment se positionne CapTrader face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur CapTrader

CapTrader se démarque par son accès à une gamme très large d’actifs financiers, notamment des obligations et contrats à terme, qui sont souvent absents chez des concurrents comme eToro ou Vantage. Cependant, son dépôt minimum élevé (2 000 $) et l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading le rendent moins accessible pour les débutants ou les traders passifs.

Par rapport à IG, CapTrader offre une couverture plus internationale en termes de bourses, mais IG compense avec des outils plus conviviaux et une meilleure intégration pour les traders particuliers. Enfin, pour les traders cherchant une plateforme intuitive et des frais transparents, eToro et Vantage offrent des alternatives plus abordables et modernes.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez CapTrader ?

CapTrader propose principalement un compte standard pour les investisseurs particuliers et professionnels. Le broker met également à disposition un compte démo pour permettre aux utilisateurs de tester ses plateformes sans risque. Cependant, aucun compte islamique n’est disponible, ce qui peut limiter son attrait pour certains investisseurs.

Compte Standard

Le compte standard de CapTrader est conçu pour répondre aux besoins des investisseurs particuliers et professionnels, offrant un accès complet à une large gamme de bourses et d’actifs financiers. Avec un dépôt minimum de 2 000 $, il cible principalement les traders sérieux disposant d’un capital de départ important.

Ce compte donne accès aux plateformes Trader Workstation et MobileTrader, ainsi qu’aux outils avancés de gestion et d’analyse proposés par Interactive Brokers. L’effet de levier est limité à 1:5 pour les traders européens, conformément aux régulations.

Compte Démo

Le compte démo de CapTrader permet aux utilisateurs de tester ses fonctionnalités sans risque, avec un montant fictif pouvant aller jusqu’à 1 000 000 $. La durée d’utilisation est initialement de 30 jours, mais peut être renouvelée sur demande.

Les utilisateurs peuvent accéder à toutes les fonctionnalités des plateformes, notamment Trader Workstation et MobileTrader, ce qui en fait un excellent outil pour se familiariser avec l’environnement complexe de CapTrader avant de s’engager sur un compte réel.

Dépôts et retraits chez CapTrader : comment ça marche ?

CapTrader privilégie les virements bancaires comme seul mode de dépôt et de retrait. Les dépôts sont gratuits et les retraits sont offerts une fois par mois, mais chaque retrait supplémentaire entraîne des frais fixes de 8 €. Ce modèle, bien qu’adapté à des utilisateurs expérimentés ou institutionnels habitués aux transactions bancaires, peut manquer de flexibilité pour les traders particuliers habitués aux portefeuilles électroniques ou aux paiements instantanés.

Comparé à des brokers comme eToro ou Vantage, qui proposent des options modernes comme PayPal, Skrill ou même des paiements en cryptomonnaies, CapTrader se situe en retrait en matière d’innovation. Par ailleurs, les délais standard de traitement des virements (jusqu’à 2 jours ouvrés) peuvent ralentir l’accès rapide aux fonds pour les utilisateurs actifs.

CapTrader propose-t-il le copy trading ?

CapTrader ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ni de trading social. Contrairement à des brokers modernes comme eToro ou Vantage, qui permettent aux utilisateurs de copier les stratégies d’investisseurs expérimentés, CapTrader se concentre uniquement sur le trading direct et manuel via ses plateformes.

Cette absence limite l’attrait de CapTrader pour les traders débutants ou passifs, qui préfèrent souvent utiliser le copy trading pour apprendre des experts ou diversifier leurs portefeuilles sans effectuer eux-mêmes une analyse approfondie. Les investisseurs actifs, habitués à l’autonomie, trouveront néanmoins dans les outils avancés comme Trader Workstation un environnement adapté à leurs besoins.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec CapTrader ?

En France, les revenus issus des activités de trading via CapTrader sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), également appelé flat tax, fixé à 30 %. Ce taux inclut :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu ;
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Ce régime s’applique aux plus-values réalisées sur la vente d’actions, ETF, options, contrats à terme et autres instruments proposés par CapTrader.

Comment déclarer ces revenus ?

• Obtenir les relevés d’activité : CapTrader ne fournit pas de documents fiscaux spécifiques à la France, comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique). Les utilisateurs doivent télécharger leurs relevés d’activité via la plateforme Trader Workstation ou leur compte client pour calculer leurs gains imposables.
• Convertir en euros : les revenus ou plus-values réalisés dans d’autres devises doivent être convertis en euros au taux de change applicable à la date de chaque transaction.
• Remplir la déclaration fiscale :
• Les plus-values sont à déclarer dans le formulaire 2042-C de la déclaration d’impôts française, dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Les pertes réalisées peuvent être imputées sur les gains de l’année en cours ou reportées sur les 10 années suivantes pour réduire l’imposition.
• Déclarer les dividendes : si vous percevez des dividendes d’actions via CapTrader, ceux-ci doivent être déclarés séparément sous la rubrique dédiée aux revenus mobiliers.

Limites pour les utilisateurs français

L’absence de support fiscal adapté, comme un IFU, complique les démarches pour les investisseurs français, notamment pour ceux effectuant un volume important de transactions. Par comparaison, des brokers comme eToro ou XTB offrent une meilleure assistance pour répondre aux exigences fiscales locales.

Contact : comment joindre le service client CapTrader ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.