Notre avis sur le broker TradeStation

Le broker TradeStation en bref

Notre avis sur le broker TradeStation

Nous avons particulièrement apprécié les outils d’analyse et de trading avancés proposés par TradeStation, notamment sa plateforme desktop robuste et personnalisable, ainsi que son langage EasyLanguage, idéal pour les traders souhaitant automatiser leurs stratégies. Le broker se démarque également par ses frais compétitifs sur les actions et options, rendant les transactions attractives pour les traders actifs.

En revanche, nous aurions aimé une offre plus complète en matière d’actifs, notamment la possibilité de trader des devises ou des cryptomonnaies, qui manquent à l’appel. De plus, l’interface et les fonctionnalités peuvent sembler complexes pour les débutants, tandis que les frais d’inactivité appliqués constituent un point négatif pour les investisseurs occasionnels.

Profil de trader TradeStation

TradeStation convient principalement aux traders expérimentés ou actifs, cherchant à exploiter des outils professionnels et à bénéficier de commissions faibles sur des volumes élevés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4.2/5

TradeStation est un acteur majeur du trading en ligne, fondé en 1982, avec plus de 40 ans d’expérience dans l’industrie financière. Ce broker, originaire des États-Unis, s’adresse principalement aux traders actifs et institutionnels, ce qui lui a permis de bâtir une solide réputation. Selon les données disponibles, TradeStation compte plusieurs centaines de milliers d’utilisateurs à travers le monde, bien que son public reste majoritairement américain.

Le broker a également été récompensé à plusieurs reprises pour la qualité de ses plateformes et ses outils technologiques, notamment en étant reconnu comme l'une des meilleures plateformes pour les traders actifs par des organismes comme Stockbrokers.com.

Régulations et agréments

TradeStation est régulé par des organismes financiers de renom aux États-Unis :

• SEC (Securities and Exchange Commission)
• FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)
• CFTC (Commodity Futures Trading Commission) pour les contrats à terme

Ces régulations garantissent un haut niveau de protection pour les fonds des clients, notamment via des comptes ségrégués et une couverture par la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) jusqu’à 500 000 $ en cas d’insolvabilité. Cependant, il est à noter que TradeStation n’est pas enregistré auprès de l’AMF, ce qui peut poser des questions pour les investisseurs français.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

TradeStation propose plusieurs outils pour aider les traders à gérer les risques efficacement :

• Ordres conditionnels avancés : tels que les stop loss garantis et les trailing stops, pour limiter les pertes en cas de volatilité.
• Analyse en temps réel : des indicateurs techniques et des graphiques personnalisables pour identifier les tendances du marché.
• Effet de levier contrôlé : bien que limité pour les clients français, le levier maximal de 1:4 sur les comptes marginaux américains est encadré de manière stricte.
• Simulation sur compte démo : idéale pour tester des stratégies sans engager de capital réel.

Actifs disponibles 3.8/5

TradeStation se positionne principalement comme un broker spécialisé dans les actions, options et contrats à terme, offrant des outils adaptés aux traders actifs et techniques. Cependant, sa gamme d’actifs est plus limitée que celle de certains concurrents, notamment en ce qui concerne le Forex et les cryptomonnaies, qui ne sont pas disponibles. Cette spécialisation le rend idéal pour les investisseurs ciblant les marchés boursiers et dérivés, mais moins attractif pour ceux cherchant une diversification multi-actifs.

Tableau des actifs disponibles

TradeStation se distingue par son offre abondante en actions, options et contrats à terme, surpassant souvent la moyenne du marché dans ces catégories. Cependant, l’absence de Forex et de cryptomonnaies limite son attractivité pour les traders cherchant à exploiter ces marchés volatils.

Plateformes et outils 4/5

TradeStation est réputé pour ses plateformes de trading robustes et ses outils avancés, destinés principalement aux traders expérimentés et actifs. Ces solutions offrent une flexibilité remarquable pour l’analyse technique, le trading automatisé et la gestion des ordres complexes.

Plateformes disponibles

• TradeStation Desktop : cette plateforme phare est hautement personnalisable et intègre des graphiques avancés, des outils d’analyse technique et la possibilité de programmer des stratégies automatisées via le langage propriétaire EasyLanguage. Elle est particulièrement appréciée des traders professionnels.
• TradeStation Web Trader : une version accessible via navigateur, offrant les principales fonctionnalités de la plateforme desktop, mais avec des capacités réduites en termes de personnalisation et de trading automatisé.
• Application mobile TradeStation : cette application offre une expérience fluide pour le trading en déplacement, avec des graphiques interactifs, des notifications en temps réel et des options pour passer des ordres rapidement.

Outils proposés

• EasyLanguage : un outil exclusif permettant de coder, tester et automatiser des stratégies de trading. Il s’adresse aux utilisateurs avancés ayant des notions de programmation.
• RadarScreen : une fonctionnalité permettant de scanner les marchés en temps réel pour identifier des opportunités de trading basées sur des critères personnalisés.
• Order Bar : une barre d’ordres intuitive pour exécuter rapidement des ordres conditionnels, tels que les stop loss, trailing stops et take profits.
• Analyse technique avancée : TradeStation inclut une gamme complète d’indicateurs techniques, des graphiques multi-cadres et des outils de dessin pour les analyses détaillées.
• Backtesting des stratégies : possibilité de tester des stratégies sur des données historiques avec des simulations réalistes.

Points faibles

Malgré ses performances impressionnantes, TradeStation présente quelques limites qui pourraient décourager certains utilisateurs. Les fonctionnalités avancées et la personnalisation extensive de la plateforme impliquent une courbe d’apprentissage élevée, ce qui peut rendre son utilisation complexe pour les traders débutants ou occasionnels. De plus, bien que performante, l’interface desktop semble quelque peu datée et pourrait être modernisée pour offrir une expérience utilisateur plus fluide et intuitive.

Frais et spreads 3.5/5

TradeStation adopte une structure tarifaire compétitive pour les actions et options, avec des frais souvent inférieurs à ceux pratiqués par de nombreux concurrents. Le broker propose des transactions sur actions à 0 $ et des frais d’options démarrant à 0,60 $ par contrat, ce qui en fait une option avantageuse pour les traders actifs. Toutefois, des frais supplémentaires, comme les frais d’inactivité, peuvent alourdir la facture pour les utilisateurs occasionnels ou peu actifs.

TradeStation affiche des frais compétitifs sur les actions et options, mais les frais sur les fonds communs de placement, qui nécessitent souvent des transactions par téléphone, peuvent sembler élevés pour certains investisseurs.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : gratuits pour les dépôts par virement bancaire, mais les retraits peuvent engendrer des frais selon le moyen utilisé.
• Frais overnight : appliqués sur les positions maintenues ouvertes pour les contrats à terme, avec des montants variables selon l’actif.
• Frais d’inactivité : 50 $ par an pour les comptes inactifs (aucune activité pendant 12 mois), ce qui est supérieur à la moyenne du marché.

Positionnement tarifaire de TradeStation

TradeStation propose des frais attractifs pour les traders actifs, notamment sur les actions et options. Cependant, les frais d’inactivité et certaines limitations sur les fonds communs de placement peuvent le rendre moins compétitif pour les investisseurs passifs ou diversifiés.

Avis clients 2.3/5

TradeStation obtient une note moyenne de 2.3/5 sur Trustpilot, basée sur 253 avis. Cette note reflète des expériences mitigées, avec des retours positifs sur les outils techniques mais des critiques fréquentes concernant le service client et les frais annexes.

Voici quelques témoignages clients : 

• Paul R. (15 octobre 2024)"Les outils de trading de TradeStation sont impressionnants, surtout EasyLanguage qui me permet d’automatiser mes stratégies. Cependant, lorsque j’ai voulu effectuer un retrait, j’ai rencontré des frais non annoncés, et le service client a mis une semaine à répondre à mes questions. Ce manque de réactivité est frustrant."
• Claire T. (08 septembre 2024)"J’ai choisi TradeStation pour son offre sans commission sur les actions, mais la plateforme desktop est compliquée à prendre en main. J’ai dû passer plusieurs heures à consulter les tutoriels pour comprendre les bases. Une interface plus intuitive serait un vrai plus, surtout pour les traders occasionnels."
• Jean-Pierre M. (20 novembre 2024) "Je suis satisfait des frais compétitifs sur les options, mais j’ai été déçu par les frais d’inactivité. Mon compte est resté inactif pendant quelques mois, et je me suis retrouvé avec une facture de 50 $. Ce type de frais devrait être mieux expliqué dès l’inscription."

Comment se positionne TradeStation face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur TradeStation

TradeStation se distingue par ses outils de trading avancés, notamment grâce à sa plateforme desktop et EasyLanguage, qui en font un choix privilégié pour les traders actifs ou professionnels. Cependant, face à des concurrents comme Interactive Brokers, qui offre une gamme d’actifs beaucoup plus large, ou eToro, qui excelle dans le trading social et les cryptomonnaies, TradeStation peut sembler limité dans sa diversification d’actifs et ses fonctionnalités modernes.
Enfin, bien que ses frais soient compétitifs pour les actions et options, ils ne suffisent pas à compenser l’absence de fonctionnalités comme le copy trading ou le trading Forex, ce qui place TradeStation en retrait pour les traders cherchant un broker polyvalent ou axé sur les innovations.

Avant d'ouvrir un compte de trading en ligne, prenez le temps de comparer les meilleures plateformes de trading et brokers grâce à notre comparateur.

Quels sont les types de comptes disponibles chez TradeStation ?

TradeStation propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders particuliers et institutionnels. Voici un tableau récapitulatif pour comparer les caractéristiques des différents comptes proposés.

Compte TS GO

Le compte TS GO est destiné aux traders particuliers souhaitant un accès simplifié à la plateforme web et mobile de TradeStation. Avec un dépôt minimum de 0 USD, il est accessible aux débutants.

Les frais pour les actions sont inexistants, tandis que ceux des options commencent à 0,85 $ par contrat, ce qui est légèrement plus élevé que pour les comptes premium. Ce compte est limité en fonctionnalités avancées comme le backtesting détaillé.

Compte TS Select

Le compte TS Select s’adresse aux traders plus expérimentés qui souhaitent utiliser la plateforme desktop complète et bénéficier d’outils avancés comme EasyLanguage pour le trading automatisé.

Un dépôt minimum de 2 000 USD est requis, mais les frais sur les options sont réduits à 0,60 $ par contrat, rendant ce compte plus adapté aux volumes élevés.

Compte démo

TradeStation propose un compte de démonstration gratuit, idéal pour les traders souhaitant se familiariser avec ses plateformes avant de passer en réel. Ce compte offre un capital fictif de 100 000 USD, permettant de tester des stratégies de trading sur les actions, options et contrats à terme.

Caractéristiques principales :

• Durée : le compte démo est illimité, ce qui laisse aux utilisateurs le temps de s'entraîner et d’explorer les différentes fonctionnalités des plateformes.
• Accès aux plateformes : il inclut un accès complet aux versions desktop, web et mobile de TradeStation, ainsi qu’aux outils d’analyse technique.
• Simulation en conditions réelles : les traders peuvent reproduire des scénarios de marché en temps réel, testant ainsi leurs stratégies sans risque.

Compte islamique

TradeStation ne propose pas de compte islamique. Ce manque peut limiter l’attractivité du broker pour les investisseurs suivant les principes de la finance islamique, qui nécessitent l’élimination des frais de swap ou de financement nocturne.

Dépôts et retraits chez TradeStation : comment ça marche ?

TradeStation offre plusieurs options pour déposer ou retirer des fonds, mais ces services restent limités comparés à certains concurrents. Voici un tableau récapitulatif des modes de paiement disponibles.

TradeStation propose des options de dépôt et retrait simples mais limitées. Le virement bancaire reste le seul moyen accepté pour les clients internationaux, ce qui peut poser problème pour les utilisateurs recherchant des méthodes modernes et rapides comme les portefeuilles électroniques (Skrill, Neteller) ou les cartes bancaires.

De plus, les délais pour les dépôts et retraits via virement sont plus longs que ceux constatés chez des brokers comme eToro ou XTB, qui offrent des traitements souvent quasi instantanés.

En revanche, les frais de dépôt sont inexistants, ce qui constitue un avantage notable. Toutefois, les frais de retrait via virement dépendent de la banque utilisée, et ces coûts ne sont pas clairement détaillés, ce qui peut être source d’incertitude pour certains traders.

TradeStation propose-t-il le copy trading ?

TradeStation ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées. Contrairement à des brokers comme eToro, qui permettent aux utilisateurs de copier les stratégies d'autres traders directement via une plateforme dédiée, TradeStation reste centré sur des outils de trading traditionnels et avancés.

Pour les utilisateurs intéressés par le trading social, il est possible d’utiliser des plateformes tierces compatibles avec certains outils comme MetaTrader, mais cela nécessite des configurations externes et n’est pas soutenu officiellement par TradeStation. De plus, ces options engendrent souvent des frais supplémentaires et peuvent limiter les fonctionnalités disponibles.

L’absence de copy trading chez TradeStation constitue une lacune importante pour les débutants ou les investisseurs cherchant à automatiser leurs décisions en s’appuyant sur des stratégies déjà établies. En revanche, pour les traders expérimentés qui préfèrent analyser et exécuter leurs propres trades, ce manque est moins significatif.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TradeStation ?

Les revenus générés par le trading via TradeStation sont soumis à la fiscalité française, quelle que soit la nature des gains réalisés (plus-values, dividendes ou intérêts). Voici un aperçu des règles fiscales applicables et des démarches nécessaires pour déclarer ces revenus.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur actions, options et contrats à termeLes gains réalisés sur ces instruments financiers sont considérés comme des plus-values mobilières.
• Ces revenus sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), communément appelé flat tax, au taux de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux).
• En cas de perte, celle-ci peut être imputée sur les gains de même nature pendant une période de 10 ans, réduisant ainsi la base imposable.
• Dividendes perçus sur des actionsLes dividendes reçus sont également soumis au PFU au taux de 30 %. Les contribuables peuvent, sous certaines conditions, opter pour l’imposition selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu, qui peut être plus avantageux pour les foyers fiscaux à faibles revenus.
• Pertes compensablesLes pertes sur des transactions peuvent être compensées avec des gains de même nature, permettant ainsi une réduction du montant global imposable.

Déclaration des revenus

TradeStation, en tant que broker non enregistré auprès de l’AMF et basé aux États-Unis, ne fournit pas de déclaration fiscale préremplie (IFU). Les traders français doivent donc déclarer manuellement leurs revenus.

Étapes pour déclarer :

• Formulaire n° 2042-C : les gains ou pertes doivent être déclarés dans la section relative aux plus-values mobilières.
• Conversion des devises : si les transactions ont été réalisées en USD, les montants doivent être convertis en euros selon le taux de change applicable à la date de la transaction.
• Documents nécessaires : il est essentiel de conserver les relevés d’opérations fournis par TradeStation, car ces documents permettent de calculer précisément les gains, pertes et éventuels dividendes perçus.

Particularités

L’absence d’un rapport fiscal détaillé fourni par TradeStation peut compliquer les démarches pour les traders français, en particulier pour ceux qui réalisent un grand nombre d’opérations. Il est souvent recommandé de faire appel à un expert-comptable ou d’utiliser un logiciel fiscal adapté pour simplifier ce processus.

Contact : comment joindre le service client TradeStation ?

TradeStation propose plusieurs canaux pour contacter son service client, mais les horaires et moyens peuvent varier selon la nature de la demande. Voici un tableau récapitulatif des différentes options disponibles.

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.