Notre avis sur le broker BUX Zéro 3/5

Le broker BUX Zero en bref

Notre avis sur le broker BUX Zero

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité et l’accessibilité de l’application mobile de BUX Zero, qui permet d’investir sur les marchés avec des frais réduits et sans commission sur certaines actions. Son design moderne et intuitif est adapté aux débutants souhaitant se lancer dans l’investissement avec un faible dépôt minimum.

Cependant, nous aurions aimé trouver une gamme d’actifs plus étendue, notamment des produits dérivés, des CFD ou des obligations, ainsi que des outils d’analyse avancés pour les traders expérimentés. L’absence de compte démo et de copy trading limite également l’attractivité de BUX Zero pour les investisseurs souhaitant tester leurs stratégies ou s’appuyer sur des experts.

A qui s'adresse BUX Zéro ?

Ce broker semble donc mieux adapté aux débutants et aux investisseurs passifs recherchant des solutions d’investissement simples et peu coûteuses. En revanche, les traders actifs ou expérimentés risquent d’être rapidement frustrés par le manque de fonctionnalités et d’options de personnalisation.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3.5/5

BUX Zero est un broker fondé en 2014 aux Pays-Bas, qui s’est rapidement imposé comme un acteur innovant sur le marché européen grâce à son modèle de trading sans commission. Aujourd’hui, il compte plus de 500 000 utilisateurs dans plusieurs pays européens.

Le broker est régulé par l’AFM (Autorité des Marchés Financiers des Pays-Bas) et supervisé par la DNB (Banque Centrale des Pays-Bas). Cependant, il n’est pas enregistré auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, ce qui peut soulever des questions sur la protection des investisseurs français en cas de litige.

Pour la sécurité des fonds, BUX Zero assure la séparation des comptes clients et des fonds propres de l’entreprise, conformément aux exigences européennes. Les dépôts sont protégés jusqu’à 100 000 € grâce au Fonds de Garantie des Dépôts des Pays-Bas (DGS).

En matière de gestion des risques, les outils proposés sont limités. Le broker offre des ordres à cours limité pour gérer les entrées et sorties de marché, mais il ne propose pas d’ordres complexes comme les ordres stop garantis ou la protection contre le solde négatif, ce qui peut être problématique pour les investisseurs plus actifs.

Actifs et marchés 2.5/5

BUX Zero se positionne comme un broker destiné aux investisseurs débutants et passifs, avec une offre axée sur les actions et les ETF. Son catalogue reste limité par rapport aux brokers proposant une gamme étendue d’actifs tels que les CFD, le forex, ou les matières premières.

Cette approche simplifiée peut convenir aux utilisateurs cherchant à investir dans des actions européennes et américaines, mais elle exclut les traders recherchant une diversification plus poussée ou des produits à effet de levier.

Notre avis sur la diversité de l'offre BUX Zéro

BUX Zero se distingue par sa simplicité et ses frais réduits sur les actions et ETF, mais souffre d’un manque d’instruments financiers diversifiés. L’absence de CFD, de forex et de cryptomonnaies en France limite son attractivité pour les traders actifs ou expérimentés.

Plateformes et outils 3/5

BUX Zero propose une application mobile disponible sur iOS et Android, spécialement conçue pour les débutants. Cette plateforme se distingue par sa simplicité d’utilisation et son interface moderne, idéale pour les investisseurs recherchant une expérience minimaliste. Toutefois, elle manque de fonctionnalités avancées, ce qui peut poser problème pour les traders plus expérimentés.

Fonctionnalités principales :

• Ordres de base : ordres au marché et ordres limités disponibles, mais pas d’ordres stop-loss garantis ni d’ordres complexes comme OCO (One Cancels the Other).
• Alertes de prix : possibilité de recevoir des notifications sur les variations de prix, bien qu’assez basique.
• Plans d’investissement programmés : gestion automatisée des investissements avec achats récurrents d’ETF ou d’actions.
• Outils d’analyse : graphiques simplifiés sans indicateurs techniques avancés, rendant difficile l’analyse approfondie des tendances.
• Pas d’intégration avec d’autres plateformes : absence de compatibilité avec MetaTrader ou TradingView, limitant l’analyse technique et les stratégies automatisées.

L’application est efficace pour une gestion rapide des ordres, mais son manque d’outils professionnels et d’options personnalisables peut décevoir les traders actifs ou expérimentés.

Frais, spreads et commissions 3.5/5

BUX Zero se présente comme un broker à frais réduits, notamment avec des transactions sans commission sur certaines actions et ETF. Toutefois, certains frais spécifiques peuvent s’accumuler pour les utilisateurs effectuant des transactions fréquentes.

Autres frais :

• Frais de dépôt : Gratuit via virement bancaire.
• Frais de retrait : Gratuit pour les virements bancaires standards.
• Frais overnight : Non applicables car BUX Zero ne propose pas de CFD ni d’effet de levier.
• Frais d’inactivité : Aucun frais d’inactivité signalé.

Positionnement tarifaire BUX Zéro

BUX Zero se distingue par ses frais compétitifs sur les actions et ETF, en particulier pour les ordres différés gratuits. Cependant, les ordres instantanés payants et l’absence d’actifs plus complexes comme les CFD peuvent limiter son attrait pour les traders actifs ou spéculatifs.

Avis clients 3.9/5

Sur Trustpilot, BUX Zero obtient une note moyenne de 3,9/5 basée sur 1 978 avis clients. Les utilisateurs apprécient son interface simple et ses frais réduits, mais certains expriment des frustrations concernant les fonctionnalités limitées et le support client.

Voici quelques avis récents d’utilisateurs français :

1. Avis de Mathieu L. – 12 janvier 2024 "L’application est facile à utiliser et idéale pour acheter des actions avec peu de frais. Cependant, j’ai rencontré des problèmes lors d’un retrait bancaire, qui a pris plus d’une semaine à être traité. Le service client m’a répondu par email, mais j’aurais préféré un support plus réactif."

2. Avis de Clara R. – 28 janvier 2024 "Je débute dans l’investissement et j’ai trouvé la plateforme très intuitive. Les frais sont vraiment compétitifs, surtout sur les ETF. Par contre, je trouve dommage qu’il n’y ait pas de compte démo pour s’entraîner avant de placer de l’argent réel."

3. Avis de Julien M. – 14 février 2024 "L’application est correcte pour un usage basique, mais elle manque clairement d’outils d’analyse avancés. En tant que trader expérimenté, j’ai été frustré par l’absence d’ordres complexes et d’outils graphiques détaillés. Ce broker convient davantage aux débutants qu’aux traders actifs."

Comment se positionne BUX Zero face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur BUX Zéro

BUX Zero se positionne comme un broker destiné principalement aux investisseurs débutants recherchant une plateforme simple et des frais réduits sur les actions et ETF. Sa compatibilité mobile et son modèle sans commission sur certaines transactions en font un choix attractif pour ceux qui privilégient un investissement passif.

Cependant, il présente des limites importantes par rapport à ses concurrents, notamment l’absence de produits dérivés, de compte démo, d’effet de levier et de copy trading. Ces restrictions le rendent peu adapté aux traders expérimentés ou actifs nécessitant des outils d’analyse avancés et des fonctionnalités de gestion des risques.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez BUX Zero en France ?

BUX Zero propose un modèle de compte unique destiné aux investisseurs particuliers. Contrairement à d'autres brokers offrant plusieurs types de comptes avec des fonctionnalités avancées, BUX Zero simplifie son offre pour répondre principalement aux besoins des débutants et des investisseurs passifs.

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les investisseurs particuliers souhaitant accéder facilement aux actions et aux ETF avec des frais réduits. Il ne nécessite qu’un dépôt minimum de 1 €, ce qui le rend très accessible.

Les ordres différés sont gratuits, mais les ordres instantanés sont facturés 1 €. Ce modèle encourage une approche d’investissement long terme avec peu de mouvements sur les marchés. Cependant, il manque des options telles que l’effet de levier, les CFD ou des produits plus complexes, ce qui peut limiter les stratégies de trading avancées.

Compte démo

BUX Zero ne propose pas de compte de démonstration, ce qui peut être un frein pour les nouveaux utilisateurs souhaitant tester la plateforme avant d’investir de l’argent réel. Cette absence est particulièrement notable par rapport à ses concurrents qui offrent des comptes démo avec un capital fictif et des fonctionnalités complètes pour se familiariser avec leurs outils.

Compte islamique

BUX Zero ne propose pas de compte islamique conforme à la charia. Ce manque peut être un inconvénient pour les investisseurs ayant besoin de ce type de compte respectant des critères religieux spécifiques.

Dépôts et retraits chez BUX Zero : comment ça marche ?

BUX Zero propose uniquement des dépôts et retraits par virement bancaire SEPA, ce qui est standard mais limite les options pour les utilisateurs souhaitant utiliser des méthodes plus rapides comme cartes bancaires, PayPal ou Skrill. Bien que les transactions soient gratuites, leur traitement peut prendre jusqu’à 2 jours ouvrés, ce qui peut être un frein pour les traders cherchant à saisir rapidement des opportunités sur le marché.

En comparaison avec d’autres brokers offrant des dépôts instantanés et des retraits rapides via cartes bancaires ou portefeuilles électroniques, BUX Zero se montre moins flexible. Cette simplicité convient aux investisseurs passifs, mais elle peut frustrer les traders actifs nécessitant des transactions rapides et diversifiées.

BUX Zero propose-t-il le copy trading ?

BUX Zero ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à d’autres brokers spécialisés dans ce domaine, comme eToro, BUX Zero se concentre principalement sur l’investissement direct dans des actions et des ETF via une approche simple et accessible.

L’absence de copy trading peut représenter un inconvénient majeur pour les investisseurs débutants souhaitant s’inspirer des stratégies d’autres traders expérimentés ou pour ceux recherchant une solution automatisée pour diversifier leur portefeuille.

De plus, aucune plateforme tierce comme ZuluTrade ou MyFXBook n’est intégrée, ce qui limite les options pour ceux qui préfèrent des outils d’automatisation ou des stratégies avancées basées sur le suivi d’autres investisseurs.

BUX Zero s’adresse donc davantage aux investisseurs indépendants préférant gérer eux-mêmes leur portefeuille, sans bénéficier d’une dimension sociale ou collaborative dans leurs prises de décision.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec BUX Zero ?

En France, les revenus générés par les investissements réalisés via BUX Zero sont soumis à la fiscalité des valeurs mobilières. Cette fiscalité concerne principalement deux types de revenus :

1. Plus-values sur la vente d’actifs : les gains réalisés lors de la revente d’actions ou d’ETF sont imposés au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), souvent appelé flat tax, fixé à 30 %. Ce taux inclut 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux. Les investisseurs peuvent néanmoins choisir d’être imposés au barème progressif si leur taux d’imposition est inférieur.

2. Dividendes perçus : les dividendes versés sur les actions détenues sont également soumis au PFU de 30 %. Comme pour les plus-values, une option pour le barème progressif est disponible.

Déclaration des revenus :

• Les revenus doivent être déclarés sur le formulaire 2047 (revenus étrangers) et reportés sur le formulaire 2042.
• Étant donné que BUX Zero est basé aux Pays-Bas, les investisseurs français doivent également déclarer un compte ouvert à l’étranger en remplissant le formulaire 3916 lors de leur déclaration fiscale. Cette étape est obligatoire sous peine de sanctions financières.

Fiscalité spécifique :

• Absence de PEA : BUX Zero ne permet pas d’investir via un Plan d’Épargne en Actions. Les investisseurs français ne peuvent donc pas bénéficier des avantages fiscaux qu’offre ce type de compte, notamment l’exonération d’impôts sur les gains après 5 ans.
• Imposition directe : BUX Zero ne prélève pas l’impôt à la source. Il revient donc à l’investisseur de déclarer et de payer lui-même les impôts sur ses revenus en France.

Contact : comment joindre le service client BUX Zero ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.