Notre avis sur le broker ActivTrades

Le broker ActivTrades en bref

Notre avis sur le broker ActivTrades

Nous avons particulièrement apprécié la variété des plateformes proposées par ActivTrades, notamment ActivTrader, une plateforme intuitive et moderne, ainsi que la compatibilité avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5, qui permettent un trading manuel et automatisé. Le broker bénéficie également d’une régulation solide en Europe, ce qui rassure sur la sécurité des fonds des clients.

Cependant, nous aurions aimé une offre d’actifs plus diversifiée, notamment avec l’ajout d’ETF ou de cryptomonnaies, qui manquent à l’appel. De plus, l’absence de fonctionnalités de copy trading limite son attractivité pour les traders débutants ou passifs. Les frais de retrait appliqués sur certains modes de paiement sont également un point faible par rapport à d’autres brokers du marché.

Profil trader ActivTrades

ActivTrades est particulièrement adapté aux traders intermédiaires et expérimentés cherchant un environnement de trading sécurisé et des spreads compétitifs, mais il est moins idéal pour les débutants ou les investisseurs cherchant une grande diversité d’actifs ou des outils collaboratifs.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

ActivTrades, fondé en 2001, bénéficie de plus de 20 ans d’expérience dans le secteur du trading en ligne. Basé à Londres, avec des filiales au Luxembourg et aux Bahamas, le broker revendique plusieurs milliers de clients à travers le monde, bien qu’aucun chiffre officiel ne soit communiqué. ActivTrades jouit d’une réputation globalement positive grâce à ses régulations solides et ses efforts en matière de sécurité des fonds.

Régulations et agréments

ActivTrades est réglementé par :

• FCA (Financial Conduct Authority) : Une des régulations les plus strictes, garantissant la transparence et la protection des investisseurs basés au Royaume-Uni.
• CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) : Régulation au Luxembourg, garantissant un environnement conforme pour les clients européens.
• SCB (Securities Commission of the Bahamas) : Régulateur offshore, moins rigoureux mais permettant une certaine flexibilité dans l’offre.

En France, ActivTrades est enregistré auprès de l’AMF en tant que prestataire de services d’investissement, renforçant sa légitimité auprès des investisseurs locaux.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Protection contre les soldes négatifs : les clients ne peuvent pas perdre plus que leur capital investi, conformément aux régulations européennes.
• Segregation des fonds : les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés, réduisant le risque en cas de défaillance du broker.
• Effet de levier limité : conformément aux régulations ESMA, l’effet de levier est plafonné à 1:30 pour les clients particuliers, réduisant les risques excessifs.

Récompenses

ActivTrades a reçu plusieurs récompenses pour ses services, notamment pour sa plateforme propriétaire ActivTrader et son service client. Cependant, il n’est pas fréquemment primé par des institutions de premier plan dans l’industrie.

Actifs disponibles 3/5

ActivTrades se positionne comme un broker principalement axé sur les CFD et les produits dérivés. Bien que l’offre couvre les marchés majeurs tels que le Forex, les indices et les actions, elle reste limitée en comparaison avec celle de certains concurrents proposant une gamme plus étendue d’actifs, notamment les ETF et les cryptomonnaies. Cette spécialisation en fait une plateforme adaptée aux traders actifs mais moins attractive pour ceux cherchant une diversification complète.

Avis sur la diversité de l'offre ActivTrades

ActivTrades propose une offre correcte pour le trading sur le Forex et les actions via CFD, mais son absence d’ETF, de cryptomonnaies et d’une gamme élargie de matières premières limite ses opportunités pour les traders cherchant à diversifier leur portefeuille. Ce manque de diversification le positionne en retrait par rapport à des brokers plus complets comme XTB ou IG.

Plateformes et outils 4/5

ActivTrades propose une gamme de plateformes adaptée aux traders de tous niveaux, avec un équilibre entre outils propriétaires et solutions externes reconnues. Cette diversité offre des possibilités intéressantes, mais certaines fonctionnalités avancées manquent pour rivaliser avec des brokers plus innovants.

Plateformes disponibles

• ActivTrader : la plateforme maison d’ActivTrades se distingue par une interface moderne et intuitive, idéale pour les traders débutants ou intermédiaires. Elle inclut :
• Outils d’analyse intégrés : plus de 90 indicateurs techniques et des graphiques personnalisables.
• Types d’ordres avancés : OCO (One Cancels the Other), ordres conditionnels.
• Analyse sentimentale : fonctionnalité permettant de visualiser le sentiment des marchés.Cependant, ActivTrader reste limitée face aux solutions spécialisées pour les traders expérimentés.
• MetaTrader 4 (MT4) : plateforme standard de l’industrie, elle offre des fonctionnalités éprouvées pour le trading manuel et automatisé. Elle est particulièrement adaptée aux traders Forex.
• Expert Advisors (EA) : support complet pour les stratégies de trading automatisées.
• Indicateurs personnalisés : Possibilité d’ajouter des plugins tiers.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version avancée de MT4, elle prend en charge une gamme d’actifs plus large et inclut des outils supplémentaires tels que :
• Calendrier économique intégré.
• Graphiques multipérimètres pour une analyse technique approfondie.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Smart Tools : ActivTrades propose une série d’outils comme le SmartLines (gestion intelligente des lignes de tendance) et le SmartCalculator (outil de calcul de position).
• Indicateurs techniques : disponibles sur toutes les plateformes, mais l’absence de solutions plus modernes comme l’intégration TradingView est notable.
• Formation : des tutoriels et webinaires sont proposés, mais ces ressources sont peu approfondies par rapport à celles de concurrents comme IG ou eToro.

Frais et spreads 3/5

ActivTrades se positionne comme un broker compétitif sur les frais de trading, notamment pour le Forex, avec des spreads attractifs sur les paires principales. Cependant, les frais annexes, comme ceux liés aux retraits ou aux positions overnight, peuvent augmenter le coût global pour les utilisateurs réguliers.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : les dépôts sont gratuits, mais les retraits par virement bancaire en dehors de l’Espace économique européen peuvent engendrer des frais allant jusqu’à 10 €.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées après la clôture des marchés. Les taux sont standards, mais peuvent devenir coûteux pour les positions long terme.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité annoncé, ce qui est un point positif pour les traders peu actifs.

Positionnement tarifaire ActivTrades

ActivTrades propose des spreads compétitifs, en particulier sur le Forex, ce qui le rend attractif pour les traders actifs. Cependant, les frais associés à certains services, comme les retraits internationaux ou les swaps, augmentent les coûts pour les utilisateurs réguliers. Comparé à des brokers comme XTB ou IG, qui offrent souvent des retraits gratuits ou des frais réduits sur les produits dérivés, ActivTrades se situe légèrement en retrait.

Avis clients 4.5/5

ActivTrades affiche une note de 4.5/5 sur Trustpilot, basée sur 1 260 avis. Cette note reflète une satisfaction majoritairement positive concernant ses plateformes et son support client, bien que certains utilisateurs signalent des frais annexes et des fonctionnalités limitées.

Témoignages clients

• Leïla D. (14 octobre 2024) :"La plateforme ActivTrader est intuitive, et j’ai apprécié la rapidité d’exécution des ordres. Cependant, les frais appliqués pour un retrait par virement international m’ont déçue, surtout que ce n’était pas clairement expliqué lors de l’ouverture du compte."
• Anatole T. (2 novembre 2024) :"J’utilise ActivTrades principalement pour le trading Forex. Les spreads sont compétitifs, mais l’absence d’outils comme le copy trading est un vrai manque pour les débutants comme moi qui auraient besoin d’un coup de pouce pour développer des stratégies."
• Emilie M. (28 septembre 2024) :"Le service client est réactif, et les réponses sont rapides. Cependant, j’ai rencontré des difficultés avec la plateforme MT5 qui manquait de certaines options avancées disponibles chez d’autres brokers."

Comment se positionne ActivTrades face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis ActivTrades

ActivTrades se distingue par la qualité de ses plateformes de trading et ses spreads compétitifs, notamment sur le Forex. Cependant, son offre est moins diversifiée que celle de brokers comme XTB ou IG, qui proposent des milliers d’actifs supplémentaires tels que des ETF ou des obligations. L’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading, un standard chez eToro, limite son attractivité auprès des débutants ou des investisseurs passifs.

Avant d'ouvrir un compte de trading chez ActivTrades, prenez le temps de comparer son offre à celle des meilleurs brokers en France.

Quels sont les types de comptes disponibles chez ActivTrades ?

ActivTrades propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins des traders, qu’ils soient débutants, intermédiaires ou expérimentés. Les principales options incluent le Compte Standard, le Compte Professionnel, et un Compte Islamique. Un Compte Démo est également disponible pour s’entraîner sans risques.

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders particuliers et convient aux débutants ou intermédiaires recherchant des conditions de trading compétitives sans complexité.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 500 €.
• Effet de levier : jusqu’à 1:30 pour les particuliers, conformément aux régulations ESMA.
• Spreads : à partir de 0,5 pip sur le Forex, sans commission.
• Plateformes : accès à ActivTrader, MetaTrader 4 et MetaTrader 5.
• Idéal pour : les traders occasionnels ou ceux débutant avec ActivTrades.

Compte Professionnel

Le Compte Professionnel est destiné aux traders qualifiés, pouvant justifier d’un volume important de transactions ou d’une expérience avérée.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 500 €.
• Effet de levier : jusqu’à 1:400 pour les produits éligibles.
• Spreads et frais : conditions de spreads compétitives adaptées au volume de trading, mais sans commission supplémentaire.
• Plateformes : les mêmes options que pour le compte Standard.
• Idéal pour : les traders actifs ou expérimentés cherchant à maximiser leur exposition.

Compte Islamique

Le Compte Islamique est conçu pour les traders suivant les principes de la finance islamique. Il élimine les frais de swap appliqués sur les positions overnight.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 500 €.
• Effet de levier : jusqu’à 1:30 pour les particuliers.
• Spreads : ajustés pour compenser l’absence de swaps, mais sans commission supplémentaire.
• Plateformes : ActivTrader, MetaTrader 4 et 5.
• Idéal pour : les investisseurs souhaitant trader conformément à la charia.

Compte Démo

Le Compte Démo permet de tester les plateformes et stratégies sans risque grâce à un environnement fictif.

Caractéristiques principales :

• Montant fictif : jusqu’à 10 000 € virtuels.
• Durée d’utilisation : illimitée, mais peut nécessiter un renouvellement périodique.
• Plateformes : ActivTrader, MetaTrader 4 et 5.
• Idéal pour : les nouveaux traders souhaitant s’entraîner ou tester des stratégies avant de passer au compte réel.

Dépôts et retraits chez ActivTrades : comment ça marche ?

ActivTrades offre une bonne variété de méthodes de dépôt et de retrait, incluant les solutions modernes comme PayPal et les portefeuilles électroniques, en plus des virements bancaires classiques. Les dépôts sont gratuits pour toutes les méthodes, un avantage notable par rapport à certains brokers facturant des frais sur les transactions.

Cependant, les frais de retrait par virement bancaire hors de l’Espace économique européen (jusqu’à 10 €) et l’absence de support pour les dépôts ou retraits en cryptomonnaies sont des inconvénients. Par rapport à des brokers comme XTB ou eToro, qui offrent souvent des retraits gratuits ou des options en cryptomonnaies, ActivTrades apparaît légèrement en retrait sur ce point.

ActivTrades propose-t-il le copy trading ?

ActivTrades ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à des brokers comme eToro, qui ont intégré ces fonctionnalités directement dans leurs plateformes, ActivTrades se concentre sur le trading manuel et automatisé via ses outils propriétaires et MetaTrader.

L’absence de copy trading rend ActivTrades moins attractif pour les traders débutants ou passifs, qui recherchent souvent des solutions leur permettant de suivre et de copier les stratégies d’investisseurs plus expérimentés. Cela prive également les traders actifs de la possibilité de monétiser leurs stratégies en les partageant avec d’autres utilisateurs.

Le copy trading est devenu une norme dans l’industrie, notamment chez des concurrents comme eToro ou Pepperstone (via Myfxbook et DupliTrade). Cette fonctionnalité est particulièrement populaire auprès des traders souhaitant apprendre des experts ou diversifier leur portefeuille sans s’investir dans une analyse approfondie.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec ActivTrades ?

En France, les revenus issus du trading via ActivTrades sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), ou flat tax, fixé à 30 %. Ce taux s’applique aux plus-values réalisées sur les instruments financiers et inclut :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Ce régime est standard pour tous les gains provenant de la vente d’actifs financiers, y compris le Forex, les CFD et les actions proposés par ActivTrades.

Comment déclarer ces revenus ?

• Collecter les relevés de transactions : ActivTrades ne fournit pas de documents fiscaux standardisés pour la France, comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique). Les utilisateurs doivent télécharger leurs relevés d’activité depuis la plateforme et calculer eux-mêmes leurs gains imposables.
• Conversion en euros : étant donné que de nombreuses transactions sont réalisées en devises étrangères, les gains doivent être convertis en euros selon le taux de change en vigueur au moment de chaque opération.
• Remplir la déclaration fiscale :
• Les plus-values sont à inscrire dans le formulaire 2042-C de la déclaration fiscale française, dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Les pertes peuvent être compensées avec les gains de l’année en cours ou reportées sur les 10 années suivantes pour réduire l’imposition.
• Dividendes ou revenus passifs : si des dividendes ou intérêts sont perçus, ils doivent être déclarés séparément, sous la rubrique correspondante.

Limites pour les utilisateurs français

L’absence d’un support adapté à la fiscalité française, comme un IFU, peut rendre la déclaration complexe, en particulier pour les débutants ou ceux réalisant un grand nombre de transactions. Par comparaison, certains brokers comme eToro ou XTB offrent un meilleur accompagnement pour les obligations fiscales des clients européens.

Contact : comment joindre le service client ActivTrades ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.