Notre avis sur le broker TMGM 3/5

Le broker TMGM en bref

Notre avis sur TMGM

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des actifs disponibles chez TMGM, notamment les actions, avec plus de 12 000 options accessibles via la plateforme IRESS. La rapidité d’exécution des ordres, associée aux spreads compétitifs sur certaines paires Forex, est également un atout pour les traders actifs.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus complète de cryptomonnaies et l’intégration de MetaTrader 5, qui devient un standard dans l'industrie. L’absence d’enregistrement auprès de l’AMF en France soulève des questions pour les investisseurs français en matière de protection des fonds et de recours juridique. De plus, les frais liés aux retraits et à certaines plateformes comme IRESS manquent de transparence.

Profil de trader TMGM

TMGM s’adresse avant tout aux traders expérimentés et professionnels, qui privilégient une diversité d’actifs et des outils avancés pour le trading actif. 

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

TMGM (Traders Global Market) est un broker fondé en 2013, opérant depuis près de 10 ans. Il s’est développé à l’échelle internationale en proposant une gamme variée d’instruments financiers, mais sa notoriété reste limitée par rapport aux courtiers leaders du marché. À ce jour, TMGM n’a pas reçu de prix majeur ou de distinctions reconnues dans l’industrie du trading, ce qui reflète son statut d’acteur intermédiaire.

Régulations et agréments

TMGM est régulé par plusieurs organismes :

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) : Un régulateur reconnu garantissant la séparation des fonds des clients et la transparence des opérations.
• FMA (Financial Markets Authority) en Nouvelle-Zélande : Assurant une supervision pour les clients locaux.
• VFSC (Vanuatu Financial Services Commission) et FSC (Maurice) : Ces régulations offrent moins de garanties en termes de protection des investisseurs, car elles sont souvent associées à des juridictions offshore.

Cependant, TMGM n’est pas enregistré auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, ni de la FCA au Royaume-Uni, limitant les garanties pour les clients européens, notamment en matière de recours en cas de litige.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Protection contre les soldes négatifs : disponible, empêchant les traders de perdre plus que leur capital investi.
• Types d’ordres avancés : Stop-loss, take-profit et trailing stop pour limiter les pertes potentielles.
• Levier limité pour les Européens : conformément aux règles de l’ESMA, le levier est plafonné à 1:30 pour les particuliers, réduisant les risques liés à une exposition excessive.

Actifs disponibles 3/5

TMGM se distingue par une gamme étendue d’instruments financiers, notamment un accès à plus de 12 000 actions via sa plateforme IRESS. Cependant, son offre reste majoritairement axée sur les CFD, avec des limitations dans des catégories comme les cryptomonnaies ou les matières premières.

Cette approche le positionne comme un choix pertinent pour les traders spécialisés dans les actions, mais moins compétitif pour ceux cherchant une diversification plus large.

Avis sur la diversité de l'offre TMGM

TMGM dépasse largement la moyenne du marché sur les actions et ETF, ce qui est idéal pour les traders axés sur ces instruments. En revanche, sa faible offre en cryptomonnaies, matières premières et l’absence totale d’obligations limitent son attrait pour les traders cherchant à diversifier leur portefeuille au-delà des actifs traditionnels.

Plateformes et outils 3/5

TMGM offre plusieurs plateformes de trading adaptées aux besoins des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Cependant, l’absence de MetaTrader 5, une plateforme de plus en plus populaire pour ses fonctionnalités avancées, limite l’attrait du broker pour certains utilisateurs.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : TMGM propose cette plateforme classique, bien connue des traders pour sa fiabilité et ses fonctionnalités avancées. MT4 inclut une large gamme d’indicateurs techniques, des outils de personnalisation, et la compatibilité avec des Expert Advisors (EA) pour le trading automatisé.
• IRESS : cette plateforme est axée sur les actions, offrant des outils sophistiqués pour le trading direct sur les marchés boursiers. Elle s’adresse principalement aux traders professionnels et inclut des flux de données en temps réel, mais son coût peut être prohibitif pour les particuliers.
• HUBx : une solution dédiée au copy trading, permettant aux utilisateurs de suivre et copier les stratégies de traders expérimentés. Cette plateforme est un atout pour les débutants ou les traders cherchant une gestion passive de leurs investissements.

Outils d’analyse et types d’ordres

• Indicateurs techniques : toutes les plateformes intègrent des indicateurs standards tels que les moyennes mobiles, MACD, RSI, et bandes de Bollinger.
• Ordres avancés : TMGM prend en charge divers types d’ordres comme les stop-loss, take-profit, et trailing stops, qui sont essentiels pour une gestion optimale des risques.
• Absence de contenu éducatif intégré : contrairement à certains brokers, TMGM ne propose pas d’outils pédagogiques ou d’aide à la décision directement intégrés à ses plateformes, ce qui peut freiner les traders débutants.

Frais et spreads 3/5

TMGM se positionne comme un broker compétitif sur les spreads, notamment sur le Forex avec des spreads à partir de 0,0 pips pour les comptes ECN. Cependant, les commissions appliquées sur certaines transactions et les frais annexes tels que les frais de retrait ou d’inactivité peuvent s’avérer désavantageux pour certains traders.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts via la plupart des méthodes. Cependant, les retraits par virement international peuvent entraîner des frais bancaires externes.
• Frais overnight (swap) : des frais de financement sont appliqués pour les positions maintenues overnight. Ces frais varient selon les actifs et les conditions du marché.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité n’est mentionné, ce qui est un avantage pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire TMGM

TMGM offre des spreads attractifs, en particulier pour les traders Forex sur des comptes ECN, mais les commissions élevées (7 $ par lot) et les coûts liés à la plateforme IRESS pour les actions rendent ses tarifs globalement moins compétitifs que ceux de certains concurrents comme Eightcap ou IC Markets. Les frais de retrait internationaux, bien que non appliqués directement par TMGM, peuvent également peser sur les utilisateurs.

Avis clients 4.4/5

TMGM affiche une note de 4,4/5 sur Trustpilot, basée sur 792 avis, ce qui reflète une satisfaction majoritairement positive. Cependant, des avis critiques pointent des problèmes liés à la transparence des frais et au support client.

Voici quelques témoignages d'utilisateurs : 

Sophie L. (15 août 2024)"J’ai ouvert un compte avec TMGM pour profiter des spreads compétitifs sur le Forex. La plateforme MetaTrader 4 est fluide, mais j’ai été surprise par les commissions élevées sur les lots ECN, qui n’étaient pas clairement indiquées lors de l’inscription. Heureusement, le support client a répondu à mes questions en moins de 24 heures."

Jean-Marc D. (7 octobre 2024)"Les actifs disponibles, notamment les actions via IRESS, sont impressionnants. Cependant, les frais minimums de 10 $ pour les transactions boursières m’ont dissuadé de continuer. C’est dommage, car les outils proposés pour le trading direct sont de bonne qualité."

Claire T. (2 septembre 2024)"J’ai rencontré des difficultés lors d’un retrait international : des frais bancaires inattendus ont réduit mes gains. Bien que TMGM ne facture pas directement ces frais, un avertissement plus clair aurait été apprécié. À part cela, les spreads sur le Forex sont parmi les meilleurs que j’ai trouvés."

Comment se positionne TMGM face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur TMGM

TMGM est une option intéressante pour les traders expérimentés ou professionnels, grâce à sa gamme étendue d’actions et ses outils avancés. Cependant, pour les traders débutants ou ceux cherchant des frais compétitifs et des plateformes modernes comme MetaTrader 5 ou TradingView, des alternatives comme Eightcap ou Pepperstone offrent une meilleure valeur globale.

Quant à eToro, il reste le choix privilégié pour les investisseurs débutants et les amateurs de copy trading grâce à sa simplicité d’utilisation et ses faibles exigences financières.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez TMGM ?

TMGM propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders, chacun offrant des caractéristiques spécifiques en termes de spreads, commissions et plateformes disponibles. Voici un tableau récapitulatif des options proposées :

TMGM propose également un compte démo et un compte islamique, adaptés à des besoins spécifiques.

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent une structure sans commission.

Avec un dépôt minimum de 100 $, il propose des spreads à partir de 1,0 pips. Ce compte est accessible via les plateformes MetaTrader 4 et HUBx, offrant un accès à une large gamme d’actifs.

Compte Edge

Le Compte Edge s’adresse aux traders actifs ou expérimentés, avec des spreads très serrés à partir de 0,0 pips. Cependant, ce compte applique une commission de 7 $ par lot, ce qui peut augmenter les coûts pour les traders à faible volume.

Il est également compatible avec MetaTrader 4 et HUBx, permettant des stratégies automatisées et le copy trading.

Compte IRESS

Le Compte IRESS est conçu pour les professionnels ou les traders cherchant à accéder directement aux marchés boursiers.

Avec un dépôt minimum de 5 000 $, il offre une large gamme d’actions et d’ETF, mais ses commissions sont élevées (minimum 10 $ par transaction). Ce compte est compatible uniquement avec la plateforme IRESS, qui propose des outils avancés pour le trading d’actions.

Compte Démo

TMGM propose un compte démo avec un capital fictif pouvant atteindre 100 000 $. Ce compte est accessible pour une durée illimitée, ce qui est un avantage pour les traders souhaitant s’entraîner ou tester des stratégies à leur rythme.

Ce compte démo permet d’accéder à toutes les plateformes disponibles, notamment MetaTrader 4 et IRESS, et offre des conditions de marché réalistes, ce qui en fait un outil utile pour les débutants comme pour les traders expérimentés.

Compte Islamique

Un compte islamique sans swap est également disponible pour les traders respectant les principes de la finance islamique.

Ce compte remplace les frais overnight par des frais administratifs fixes, qui varient selon les actifs et la durée de la position.

Dépôts et retraits chez TMGM : comment ça marche ?

TMGM offre une bonne variété de méthodes de paiement, incluant des portefeuilles électroniques populaires comme Skrill et Neteller, très appréciés pour leur rapidité. Les délais de traitement pour les retraits sont raisonnables, bien que les virements bancaires puissent parfois prendre jusqu’à 7 jours ouvrables, ce qui est plus long que chez certains concurrents comme eToro ou Eightcap, où les délais sont souvent réduits à 2-3 jours.

Un avantage majeur est l’absence de frais imposés par TMGM pour les dépôts et retraits, bien que des frais bancaires externes puissent s’appliquer, notamment pour les virements internationaux. Par rapport à des brokers comme Pepperstone ou AvaTrade, TMGM est compétitif sur ce point.

Cependant, l’ajout d’options de paiement modernes telles que PayPal ou des cryptomonnaies pourrait améliorer l’accessibilité pour une base d’utilisateurs plus large.

TMGM propose-t-il le copy trading ?

Oui, TMGM propose une fonctionnalité de copy trading via sa plateforme dédiée HUBx. Cette option permet aux utilisateurs de copier les stratégies d'autres traders expérimentés en temps réel, rendant la plateforme accessible aux investisseurs souhaitant automatiser leurs décisions de trading.

• Plateforme utilisée : le copy trading chez TMGM est géré via HUBx, une plateforme intuitive qui offre des outils pour évaluer les performances des traders avant de les copier.
• Nombre de traders disponibles : TMGM ne précise pas le nombre exact de traders disponibles sur HUBx, mais la plateforme met en avant une communauté active et diversifiée, incluant des traders spécialisés dans le Forex, les actions et les indices.
• Analyse des stratégies : HUBx permet de consulter l’historique des performances des traders, leurs taux de succès, et les niveaux de risque associés à leurs stratégies.
• Frais supplémentaires : les frais pour copier une stratégie dépendent des conditions fixées par chaque trader copié. Cela inclut généralement une commission basée sur une part des bénéfices réalisés (performance fee), qui varie selon le fournisseur de stratégie.
• Flexibilité et gestion : les utilisateurs peuvent ajuster leurs allocations ou interrompre le suivi d’un trader à tout moment, offrant un contrôle total sur leurs investissements.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TMGM ?

En France, les revenus générés via TMGM sont soumis aux règles fiscales applicables aux gains issus d’activités de trading, notamment pour le Forex et les CFD. Ces gains, considérés comme des revenus de capitaux mobiliers ou des plus-values de cession de valeurs mobilières, doivent être déclarés en conséquence.

Fiscalité applicable

• Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) :
• Les gains réalisés via le trading de CFD, Forex ou actions sont soumis au PFU de 30%, composé de 12,8% d'impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux.
• Ce régime est applicable par défaut pour les traders particuliers en France.
• Option pour le barème progressif :
• Les contribuables peuvent opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Cette option est pertinente si leur taux marginal d’imposition est inférieur à 12,8%. Les prélèvements sociaux restent fixes à 17,2%.
• Cette option doit être exercée lors de la déclaration annuelle des revenus.

Déclaration des revenus

• Formulaires requis :
• Les gains doivent être déclarés sur le formulaire 2042-C de l'administration fiscale française, section dédiée aux revenus mobiliers et plus-values financières.
• Les traders professionnels doivent remplir un formulaire distinct pour déclarer leurs activités commerciales.
• Suivi des transactions :
• TMGM, en tant que broker non européen, ne fournit pas de relevés fiscaux adaptés au format français. Les utilisateurs doivent donc assurer eux-mêmes le suivi précis de leurs opérations (gains, pertes, frais, etc.).
• Les gains doivent être convertis en euros au taux de change officiel applicable au moment de chaque transaction.

Points spécifiques

• Double imposition : la France et l’Australie (où TMGM est réglementé par l’ASIC) ont signé une convention pour éviter la double imposition. Cela signifie que si les gains sont taxés en Australie, ils peuvent être pris en compte pour éviter une double imposition en France.
• Déductions possibles : les frais liés à l’activité de trading, comme les commissions et les frais de plateforme, peuvent être déduits des gains imposables sous certaines conditions

Contact : comment joindre le service client TMGM ?

TMGM offre plusieurs options pour joindre son service client, bien que la majorité des moyens de communication soient disponibles uniquement en anglais. 

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.