Notre avis sur le broker NinjaTrader

NinjaTrader en bref

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Notre avis sur NinjaTrader

Après avoir testé NinjaTrader, nous avons particulièrement apprécié les outils d’analyse technique avancés et la possibilité de personnaliser la plateforme en profondeur, ce qui en fait un choix idéal pour les traders expérimentés ou professionnels. La prise en charge des stratégies automatisées via NinjaScript est un atout majeur pour ceux qui cherchent à optimiser leur trading algorithmique.

Cependant, nous aurions aimé une interface plus intuitive et des options de formation adaptées aux débutants, car la plateforme peut sembler complexe pour les nouveaux utilisateurs. L’absence de version mobile ou web, ainsi que le coût élevé pour accéder à l’ensemble des fonctionnalités, sont également des points à améliorer.

Profil de trader NinjaTrader

NinjaTrader est particulièrement bien adapté aux traders actifs spécialisés dans les marchés à terme ou le Forex, qui recherchent des outils performants pour l’analyse technique et la création de stratégies sur mesure.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

NinjaTrader est un broker et une plateforme de trading créée en 2003, ce qui témoigne d’une expérience significative dans le domaine des marchés financiers. La plateforme est particulièrement populaire auprès des traders actifs, notamment pour les marchés à terme et le Forex. Elle revendique une communauté de plus de 100 000 utilisateurs dans le monde, bien que son adoption en Europe reste limitée en raison de son absence d’enregistrement auprès des régulateurs locaux.

Notoriété et récompenses

Au fil des années, NinjaTrader a acquis une solide réputation pour ses outils d’analyse technique et son trading algorithmique. La plateforme a reçu plusieurs distinctions, notamment des prix liés à l’innovation dans le trading à terme. Cependant, elle n’est pas souvent citée comme une solution adaptée aux investisseurs particuliers ou débutants.

Régulations et sécurité

NinjaTrader est régulé aux États-Unis par deux organismes principaux :

• La National Futures Association (NFA), qui supervise les activités liées aux marchés à terme.
• La Commodity Futures Trading Commission (CFTC), une autorité clé pour la régulation des courtiers et plateformes dans le domaine des produits dérivés et du Forex.

Malgré ces régulations solides aux États-Unis, NinjaTrader n’est pas enregistré auprès de l’AMF (France) ni d’autres régulateurs européens, ce qui peut poser des questions en matière de protection des investisseurs européens.

Outils de gestion des risques

Pour aider les traders à maîtriser leurs risques, NinjaTrader propose des fonctionnalités dédiées :

• Ordres stop-loss et take-profit intégrés pour protéger les positions.
• Simulateur de trading permettant de tester des stratégies dans un environnement sans risque.
• Règlement en temps réel pour suivre et ajuster les performances de ses positions rapidement.

Actifs disponibles 3/5

NinjaTrader se positionne principalement comme une plateforme spécialisée dans le trading des marchés à terme et du Forex. Son offre, bien qu'adaptée aux traders expérimentés, reste limitée en termes de diversité par rapport à d’autres brokers multi-actifs. Contrairement aux leaders du marché qui proposent un large éventail d’actifs comme les actions, ETF, cryptomonnaies ou matières premières via des CFD, NinjaTrader privilégie les actifs directs et une approche technique pour les marchés spécifiques.

Analyse des actifs NinjaTrader

NinjaTrader excelle dans les marchés à terme, où il dépasse la moyenne du marché en termes de profondeur et de support technique. Toutefois, son offre pour les actions dépend d’intégrations tierces, ce qui rend l’expérience moins fluide pour les traders souhaitant diversifier leurs portefeuilles. L’absence notable de CFD, de cryptomonnaies ou d’ETF limite son attrait face à des concurrents généralistes comme IG ou eToro.

Plateformes et outils 4/5

NinjaTrader est avant tout connu pour sa plateforme de trading dédiée, qui s’adresse principalement aux traders expérimentés. Conçue pour les marchés à terme et le Forex, elle propose des outils avancés d’analyse technique et des fonctionnalités permettant une personnalisation poussée. Cependant, son utilisation peut s’avérer complexe pour les débutants, et l’absence de version mobile ou web limite son accessibilité.

Plateformes disponibles

• NinjaTrader Desktop : la plateforme desktop est le cœur de l’expérience NinjaTrader. Elle offre une gamme complète de fonctionnalités pour l’analyse technique, la création de stratégies automatisées et la gestion des ordres. Les utilisateurs peuvent personnaliser leur interface, intégrer des indicateurs tiers ou développer leurs propres outils via NinjaScript.

Outils d'analyse et d'aide à la décision

• Graphiques avancés : la plateforme propose des graphiques interactifs et dynamiques avec plus de 100 indicateurs techniques intégrés, permettant une analyse approfondie des tendances du marché.
• Stratégies automatisées : les traders peuvent utiliser NinjaScript pour développer et exécuter des stratégies sur mesure. Des algorithmes automatisés permettent de tester des scénarios sans intervention manuelle.
• Simulateur de trading : NinjaTrader offre un environnement de simulation réaliste pour tester des stratégies sans risque financier, idéal pour perfectionner son approche avant de passer en réel.
• Gestion des risques : La plateforme inclut des outils comme les ordres stop-loss, take-profit et bracket orders pour protéger les positions et limiter les pertes potentielles.

Types d'ordres spécifiques

• Ordres conditionnels : incluant des stops suiveurs pour ajuster automatiquement les niveaux de sortie en fonction des mouvements du marché.
• One-Cancels-Other (OCO) : permet de définir des ordres interdépendants, où l'exécution d'un ordre annule automatiquement un autre.

Frais et spreads 3.5/5

NinjaTrader propose une structure de frais compétitive pour les marchés à terme et le Forex, se positionnant comme une plateforme de choix pour les traders actifs sur ces marchés spécifiques. Cependant, ses frais peuvent s’avérer moins attractifs pour les petits investisseurs ou ceux recherchant une diversification avec d'autres actifs comme les actions ou les CFD.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais appliqué par NinjaTrader, mais des frais peuvent être facturés par les banques selon le mode de transfert utilisé.
• Frais overnight : les positions sur le Forex entraînent des frais de rollover variables en fonction des paires de devises.
• Frais d’inactivité : NinjaTrader applique des frais de 25 $ par mois si aucune activité n’est enregistrée sur le compte de trading.

Notre avis sur les frais NinjaTrader

NinjaTrader offre des frais compétitifs pour les marchés à terme et le Forex, surpassant de nombreux concurrents pour les traders actifs sur ces segments. Cependant, l’absence d’actifs diversifiés comme les CFD ou les cryptomonnaies, combinée à des coûts indirects (licence payante, frais d’inactivité), le rend moins attractif pour les petits investisseurs ou les traders généralistes.

Avis clients 4.3/5

NinjaTrader bénéficie d’une note moyenne de 4,3/5 sur 824 avis sur Trustpilot, avec des retours positifs sur ses outils avancés pour le trading professionnel, mais des critiques concernant la complexité de la plateforme et le service client.

Avis clients

Mathieu P. (Lyon, avis du 10 octobre 2023)"Les outils graphiques de NinjaTrader sont vraiment impressionnants. En tant que trader actif sur les marchés à terme, je trouve les fonctionnalités comme le One-Cancels-Other (OCO) très utiles pour gérer mes ordres. Par contre, la configuration initiale de la plateforme a été compliquée, et le manque d’assistance téléphonique ne m’a pas aidé."

Sophie L. (Marseille, avis du 25 septembre 2023)"J’ai testé NinjaTrader principalement pour développer des stratégies automatisées avec NinjaScript. Les possibilités sont énormes pour quelqu’un qui aime coder et personnaliser. Cependant, pour un trader comme moi qui voyage beaucoup, l’absence d’une application mobile est un vrai handicap."

Jean-Marc D. (Paris, avis du 3 novembre 2023)"J’ai choisi NinjaTrader pour ses faibles commissions sur les contrats à terme, et c’est vrai qu’ils sont compétitifs. Mais je ne m’attendais pas à devoir payer des frais d’inactivité après quelques mois sans trading. Je trouve ce point assez pénalisant pour les petits investisseurs."

Comment se positionne NinjaTrader face à ses concurrents ?

Conclusion

NinjaTrader se positionne comme un broker de niche, principalement orienté vers les traders expérimentés et actifs sur les marchés à terme ou le Forex. Contrairement à des concurrents comme Eightcap, Vantage, ou AvaTrade, NinjaTrader propose des outils de trading avancés, mais son absence de diversification en termes d’actifs (pas de cryptomonnaies ou de CFD natifs) et de fonctionnalités comme le copy trading le limite face à des brokers plus généralistes.

Avec des frais compétitifs sur les marchés à terme et un focus sur les fonctionnalités de personnalisation, NinjaTrader surpasse ses concurrents pour les traders techniques et algorithmiques. Cependant, son coût d’entrée élevé (licences payantes), son interface complexe et le manque de solutions mobiles ou web modernes en font un choix moins adapté pour les débutants ou les investisseurs cherchant une expérience fluide et polyvalente.

Quels sont les types de comptes disponibles chez NinjaTrader ?

NinjaTrader propose une offre simplifiée avec deux types de comptes principaux : un compte individuel standard et un compte démo. Le broker ne propose pas de compte islamique, ni de comptes spécialisés pour répondre à des besoins spécifiques comme le trading social.

Voici un tableau récapitulatif des comptes proposés :

Compte individuel standard

Le compte individuel standard est la principale option offerte par NinjaTrader. Ce compte permet d’accéder à des marchés comme les marchés à terme, le Forex, et les actions (via des brokers partenaires).

Avec un dépôt minimum de 50 $ pour le Forex et 400 $ pour les futures, ce compte s’adresse aux traders disposant d’un capital modéré à élevé. Les traders bénéficient d’une plateforme avancée, d’outils d’analyse technique sophistiqués et de la possibilité de développer des stratégies automatisées via NinjaScript.

Compte démo

Le compte démo est disponible gratuitement et offre un environnement de simulation réaliste pour tester les fonctionnalités de la plateforme.

Les traders peuvent accéder aux mêmes outils d’analyse, graphiques, et types d’ordres que dans le compte réel, sans risquer de perdre de l’argent. Cela en fait une option idéale pour se familiariser avec l’interface ou expérimenter des stratégies avant de passer en réel.

Compte islamique

NinjaTrader ne propose pas de compte islamique. Cette absence pourrait limiter son attrait auprès des traders souhaitant investir conformément aux principes de la finance islamique, comme l’élimination des frais d’intérêts (swap).

Dépôts et retraits chez NinjaTrader : comment ça marche ?

NinjaTrader propose des options limitées mais fiables pour effectuer des dépôts et des retraits. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques :

Positionnement de NinjaTrader en termes de frais

En matière de dépôts et retraits, NinjaTrader adopte une approche minimaliste, privilégiant la fiabilité avec le virement bancaire comme principal moyen de transaction. Cependant, l’absence de méthodes modernes comme les cartes bancaires, portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill) ou encore les cryptomonnaies peut frustrer certains utilisateurs, notamment ceux habitués à une expérience rapide et flexible.

L’absence de frais pour les transactions via NinjaTrader est un point positif. Toutefois, les délais standards de traitement (jusqu’à 3 jours pour les virements et 5 jours pour les chèques) sont plus longs que ceux proposés par certains concurrents, comme Eightcap ou AvaTrade, qui offrent des dépôts instantanés via des portefeuilles électroniques ou des cartes.

NinjaTrader propose-t-il le copy trading ?

NinjaTrader ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains concurrents comme eToro, ZuluTrade, ou AvaTrade, la plateforme est entièrement axée sur l’autonomie et la personnalisation de l’expérience de trading, en particulier pour les marchés à terme et le Forex.

Pourquoi cette absence ?

L’absence de copy trading sur NinjaTrader reflète son positionnement en tant que plateforme pour traders expérimentés ou professionnels. Elle met l’accent sur des outils avancés d’analyse technique, de développement de stratégies automatisées et de trading algorithmique via NinjaScript, plutôt que sur le partage ou la duplication de stratégies d’autres utilisateurs.

Pour les traders souhaitant bénéficier du copy trading, d'autres plateformes comme eToro (pour son réseau social étendu) ou ZuluTrade (intégré à des brokers comme Vantage) peuvent être des choix plus adaptés. Cependant, ces solutions sont souvent associées à des frais supplémentaires ou à des spreads moins compétitifs que ceux proposés par NinjaTrader.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec NinjaTrader ?

En France, les revenus générés par le trading via NinjaTrader, qu’il s’agisse de marchés à terme, Forex ou autres instruments financiers, sont soumis aux règles fiscales applicables aux produits financiers. NinjaTrader, étant une plateforme étrangère, ne prélève pas directement d’impôts. La responsabilité de déclarer et de payer les taxes incombe entièrement à l’utilisateur.

Fiscalité applicable

• Imposition au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) : les plus-values réalisées sont généralement soumises au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), communément appelé "flat tax", au taux global de 30 %. Ce taux inclut :
• 12,8 % d'impôt sur le revenu
• 17,2 % de prélèvements sociaux.
• Option pour le barème progressif : si le contribuable estime que le barème progressif de l'impôt sur le revenu est plus avantageux, il peut l’opter. Cette option peut inclure des abattements, notamment pour durée de détention, sur certaines catégories d’actifs.
• Dividendes et intérêts : les dividendes (si négociés via des actions tierces connectées à NinjaTrader) et les intérêts perçus sont également soumis au PFU ou au barème progressif.

Comment déclarer ces revenus ?

• Relevés à obtenir :NinjaTrader ne fournit pas systématiquement de relevé fiscal adapté au marché français. Les utilisateurs doivent télécharger un relevé des transactions depuis la plateforme et calculer eux-mêmes leurs gains et pertes pour l’année fiscale.
• Formulaires nécessaires :
• Formulaire 2047 : pour les revenus perçus à l’étranger (obligatoire car NinjaTrader est une entité non européenne).
• Formulaire 2074 : pour déclarer les plus-values de cession mobilières si vous utilisez le barème progressif.
• Déclaration principale 2042 : pour inclure les revenus financiers soumis au PFU.
• Date limite : les revenus doivent être déclarés chaque année dans les délais fixés par l’administration fiscale française, généralement entre avril et juin.

Contact : comment joindre le service client NinjaTrader ?

NinjaTrader propose des options limitées pour contacter son service client. Voici un tableau récapitulatif des moyens disponibles selon le type de demande :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.