Notre avis sur le broker TastyTrade

Le broker Tastytrade en bref

Notre avis sur Tastytrade

Nous avons particulièrement apprécié les frais compétitifs sur les options et les cryptomonnaies, qui font de Tastytrade une plateforme attractive pour les traders actifs dans ces catégories d’actifs. La plateforme propriétaire propose des outils performants, adaptés aux investisseurs expérimentés recherchant une interface professionnelle et des workflows optimisés.

Cependant, nous aurions aimé voir une offre plus diversifiée en termes d’actifs, notamment l'ajout de produits comme le Forex ou les obligations. De plus, l’absence de fonctionnalités clés telles qu’un compte démo ou le copy trading limite l’accessibilité pour les débutants.

Profil de trader TastyTrade

Tastytrade s’adresse principalement aux traders expérimentés spécialisés dans les options et actions, qui souhaitent bénéficier d'une plateforme robuste et de frais réduits. Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

Tastytrade, fondé en 2011, s’est imposé comme un acteur reconnu dans le domaine du trading d’options et d’actions. La plateforme est affiliée à la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) et à la SIPC (Securities Investor Protection Corporation), deux organismes américains garantissant un niveau élevé de sécurité pour les fonds des clients. Ces affiliations offrent une protection des dépôts jusqu’à 500 000 USD, dont 250 000 USD en liquidités.

En termes de notoriété, Tastytrade revendique une solide communauté de traders, mais le nombre exact d’utilisateurs actifs n’est pas officiellement communiqué. Bien que le broker ne se distingue pas par des récompenses majeures, il est régulièrement salué pour ses frais compétitifs et ses outils adaptés aux traders d’options.

Fonctionnalités de maîtrise des risques :

Tastytrade propose plusieurs outils permettant de mieux gérer les risques :

• Ordres Stop Loss et Take Profit : intégrés pour limiter les pertes potentielles.
• Analyse avancée des options : aide à calculer précisément les risques associés à chaque stratégie.
• Pas d'effet de levier élevé : la politique stricte sur l’effet de levier pour les clients français contribue à minimiser les risques excessifs.

Analyse de la fiabilité :

Bien que régulé par des autorités américaines respectées, Tastytrade n'est pas enregistré auprès d'organismes européens tels que l'AMF ou la FCA. Cela limite sa crédibilité sur le marché européen, particulièrement pour les investisseurs recherchant un cadre réglementaire plus strict.

Actifs disponibles 3/5

Tastytrade se spécialise dans les options et les actions, mais offre également un accès limité aux ETF et aux cryptomonnaies. Contrairement à certains brokers polyvalents, la plateforme ne propose pas de trading sur le Forex, les obligations ou les matières premières, ce qui limite les options pour les investisseurs cherchant une diversification plus large.

Cette spécialisation positionne Tastytrade comme un choix solide pour les traders axés sur les options, mais moins adapté à ceux recherchant une diversité complète d’actifs.

Avis sur la diversité de l'offre TastyTrade

Tastytrade excelle dans le trading d’options et d’actions grâce à son large éventail de produits. Cependant, l’absence de classes d’actifs clés comme le Forex, les matières premières et les obligations le place en retrait par rapport à des concurrents qui offrent une diversification plus complète. Les investisseurs axés sur les options et les actions y trouveront leur compte, mais les autres pourraient être déçus par cette limitation.

Plateformes et outils 3.5/5

Tastytrade propose une plateforme propriétaire qui répond aux besoins des traders actifs, notamment ceux spécialisés dans les options et les actions. Bien que puissante, cette plateforme est principalement adaptée aux utilisateurs expérimentés, laissant les débutants avec une courbe d'apprentissage plus importante.

Plateformes disponibles :

• Plateforme Tastytrade (desktop et web) : conçue pour le trading d'options, elle offre une interface axée sur la performance et l'optimisation des stratégies complexes.
• Application mobile : elle reprend les fonctionnalités principales de la version desktop, avec une navigation intuitive et des outils simplifiés pour les traders en déplacement.

Outils d’analyse et d’aide à la décision :

• Analyse avancée des options : la plateforme fournit des visualisations graphiques et des scénarios simulés pour évaluer les stratégies en fonction de différentes variables de marché.
• Calculateur de probabilités : cet outil unique permet aux traders d'évaluer les probabilités de réussite ou de perte de leurs positions.
• Gestion des positions : la plateforme permet de regrouper et de modifier plusieurs positions en une seule action, facilitant le suivi des stratégies complexes.

Types d’ordres spécifiques :

• Ordres au marché et limites.
• Ordres Stop Loss et Take Profit pour gérer les risques.
• Stratégies prédéfinies pour les options, telles que les spreads, les iron condors ou les straddles.

Frais et spreads 3/5

Tastytrade se positionne comme un broker compétitif en termes de frais, notamment pour le trading d’options, où les commissions sont plafonnées à un niveau attractif. Cependant, son modèle tarifaire est moins avantageux pour les traders d’actions ou d’ETF en raison de commissions fixes, et l'absence d'options sans frais sur certains actifs le met en retrait par rapport à certains concurrents.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts ; retraits gratuits par ACH, 25 USD par virement bancaire.
• Frais overnight (swap) : non applicable en raison de l'absence d'effet de levier.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité.

Positionnement tarifaire TastyTrade

Tastytrade offre des tarifs compétitifs pour les options et des plafonds attrayants sur les commissions. Cependant, les frais fixes pour les transactions d’actions et d’ETF, même modestes, peuvent désavantager les traders à faible volume comparé aux brokers proposant des transactions entièrement gratuites sur ces actifs.

Avis clients 4.3/5

Tastytrade affiche une note de 4,3/5 sur Trustpilot, basée sur 498 avis, avec une majorité de retours positifs soulignant la compétitivité des frais, bien que des critiques portent sur le service client et l'interface utilisateur.

Voici quelques témoignages d'utilisateurs : 

Julie M. (18 août 2023)"J'ai choisi Tastytrade pour le trading d’options grâce à leurs frais très compétitifs. La plateforme est performante pour analyser et tester des stratégies complexes, mais en tant que débutante, j'ai trouvé l'interface difficile à comprendre au départ. Heureusement, leurs tutoriels vidéo m'ont aidée à progresser."

Luc R. (5 septembre 2023)"Je suis impressionné par les outils proposés pour les options, notamment le calculateur de probabilités. Cependant, le service client manque clairement de réactivité : j’ai attendu deux jours pour obtenir une réponse à une question sur un retrait par virement bancaire, ce qui est frustrant."

Marie C. (12 juillet 2023)"La tarification sur les cryptomonnaies est correcte, mais le choix de monnaies est trop limité à mon goût. J’ai également eu des problèmes avec l'application mobile, qui plante régulièrement lorsque j’essaie de modifier des positions. Pour le trading d’options, je suis satisfaite, mais il y a des points à améliorer."

Comment se positionne Tastytrade face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur TastyTrade

Tastytrade se positionne comme un broker spécialisé dans le trading d’options et d’actions, offrant des frais compétitifs et des outils performants pour les investisseurs expérimentés. Toutefois, son manque de diversité d’actifs, l’absence de compte démo et de fonctionnalités comme le copy trading en font une option moins polyvalente que ses concurrents, notamment eToro et AvaTrade, qui proposent des offres plus complètes pour les traders diversifiés ou débutants.

Avant d'ouvrir un compte de trading TastyTrade, prenez le temps de comparez les meilleurs brokers du marché.

Quels sont les types de comptes disponibles chez TastyTrade ?

Tastytrade propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins variés des investisseurs. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque type de compte :

Tastytrade ne propose pas de compte de démonstration ni de compte islamique.

Compte au comptant

Ce type de compte permet aux investisseurs d'acheter des actions, des options, des ETF et des cryptomonnaies en utilisant uniquement les fonds disponibles sur le compte, sans possibilité d'emprunter pour augmenter le pouvoir d'achat.

Compte sur marge

Le compte sur marge offre la possibilité d'emprunter des fonds auprès de Tastytrade pour augmenter le pouvoir d'achat, permettant ainsi des stratégies de trading plus agressives.

Cependant, l'utilisation de la marge comporte des risques accrus et nécessite une gestion prudente.

Compte individuel de retraite (IRA)

Destiné aux résidents américains, le compte IRA permet d'investir en vue de la retraite avec des avantages fiscaux spécifiques.

Tastytrade propose plusieurs types d'IRA, notamment les Roth IRA, les Traditional IRA et les SEP-IRA.

Compte joint

Ce compte est détenu par deux personnes ou plus, généralement des membres de la famille ou des partenaires commerciaux, permettant une gestion collective des investissements.

Les comptes joints peuvent être configurés en tant que "Joint Tenants with Rights of Survivorship" (JTWROS) ou "Joint Tenants in Common" (JTIC), chacun ayant des implications légales distinctes.

Dépôts et retraits chez TastyTrade : comment ça marche ?

Tastytrade offre des services de dépôt et de retrait principalement via des virements bancaires, avec des frais et des délais qui varient selon la méthode et la localisation du client. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

Note : Les délais de traitement peuvent varier en fonction des banques intermédiaires et des jours fériés.

Comparativement à d'autres courtiers, Tastytrade offre des dépôts sans frais, ce qui est avantageux pour les clients. Cependant, les frais de retrait par virement bancaire sont plus élevés que la moyenne du marché, surtout pour les clients internationaux. De plus, l'absence d'options de dépôt et de retrait via des portefeuilles électroniques ou des cartes de crédit/débit limite la flexibilité pour certains utilisateurs.

En revanche, l'utilisation du système ACH pour les clients américains, sans frais associés, est un point positif. Globalement, bien que Tastytrade propose des services de dépôt et de retrait simples, l'offre est moins diversifiée et parfois plus coûteuse que celle de certains concurrents qui offrent une gamme plus large de méthodes de paiement avec des frais réduits.

Tastytrade propose-t-il le copy trading ?

Non, Tastytrade ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains de ses concurrents comme eToro ou AvaTrade, Tastytrade n’a pas intégré de plateformes permettant de suivre ou de copier les stratégies d’autres traders.

Cette absence reflète l’orientation de la plateforme vers des utilisateurs plus expérimentés, autonomes dans leurs décisions de trading, plutôt que vers les débutants ou les traders passifs souvent attirés par le copy trading. Cela peut être un inconvénient pour ceux qui recherchent une solution clé en main ou qui souhaitent diversifier leurs stratégies en s’appuyant sur l’expérience d’investisseurs chevronnés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Tastytrade ?

En France, les revenus générés via Tastytrade sont soumis à des règles fiscales spécifiques en fonction de la nature des actifs tradés. Étant donné que Tastytrade est un broker américain, il n’applique pas de prélèvements à la source pour les contribuables français. Il revient donc aux investisseurs de déclarer leurs revenus et de payer les taxes correspondantes.

Fiscalité applicable :

• Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) : les plus-values de cession d’actions, ETF et cryptomonnaies sont généralement soumises au PFU de 30%.
• Option pour le barème progressif : les contribuables peuvent opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, ce qui peut être avantageux pour ceux ayant un taux marginal d’imposition faible. Les prélèvements sociaux restent toutefois fixes à 17,2%.

Déclaration des revenus :

• Formulaires à utiliser : les revenus générés via Tastytrade doivent être déclarés via le formulaire 2042-C pour les plus-values de cession. Pour les dividendes ou autres revenus passifs, le formulaire adapté aux revenus de capitaux mobiliers doit être utilisé.
• Conversion des devises : les gains étant réalisés en USD, ils doivent être convertis en euros au taux de change en vigueur au moment de chaque transaction.
• Documents nécessaires :Tastytrade ne fournit pas de relevé fiscal adapté aux normes françaises. Les investisseurs doivent donc conserver les relevés de transactions fournis par la plateforme et calculer eux-mêmes leurs gains et pertes.

Points spécifiques :

Les fonds déposés chez Tastytrade ne bénéficient pas de la protection financière européenne, ce qui n’impacte pas directement la fiscalité mais peut être un point d’attention pour les investisseurs français.

Contact : comment joindre le service client Tastytrade ?

Tastytrade met à disposition plusieurs moyens pour contacter son service client en fonction de vos besoins spécifiques. Voici un tableau récapitulatif des types de demandes, des moyens de contact associés et des horaires de disponibilité :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.