Notre avis sur le broker Trade Nation 3.5/5

Le broker Trade Nation en bref

Notre avis sur le broker Trade Nation

Nous avons particulièrement apprécié la transparence des frais chez Trade Nation, notamment ses spreads fixes qui permettent de mieux anticiper les coûts de trading, quelles que soient les conditions de marché. La disponibilité d'une plateforme propriétaire en plus de MetaTrader 4 est également un point positif, offrant des options adaptées à différents styles de trading.

Cependant, nous aurions aimé une offre d'actifs plus diversifiée, en particulier pour les actions et les cryptomonnaies, qui sont limitées par rapport à celles proposées par des concurrents. L'absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading ou de solutions pour les traders suivant les principes de la finance islamique constitue également un frein à son attractivité.

Profil de trader Trade Nation

Trade Nation semble mieux adapté aux traders débutants ou intermédiaires, recherchant une structure tarifaire simple et un environnement de trading prévisible. En revanche, il est moins pertinent pour les traders actifs ou ceux cherchant des options de diversification avancée.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

Trade Nation, initialement lancé sous le nom de Core Spreads en 2014, a adopté son nom actuel en 2019. Bien qu’il soit relativement récent par rapport à d'autres brokers bien établis, il a su gagner en notoriété grâce à sa simplicité et à sa transparence en matière de frais. Le broker ne communique pas de chiffres précis sur sa base d’utilisateurs actifs, mais il est présent sur plusieurs marchés internationaux, bénéficiant ainsi d’une reconnaissance modérée.

Régulations et agréments

Trade Nation est réglementé par plusieurs autorités financières, offrant un cadre sécurisé pour les utilisateurs :

• FCA (Royaume-Uni) : garantie de protection élevée pour les fonds des clients.
• ASIC (Australie) : régulation stricte pour les clients australiens.
• FSCA (Afrique du Sud) : supervision locale pour les utilisateurs en Afrique.
• SCB (Bahamas) : régulation offshore, moins stricte, appliquée à certaines entités de Trade Nation.

Cette diversité de régulations peut rassurer certains utilisateurs, mais l’utilisation de régulations offshore pour certaines filiales peut susciter des interrogations sur le niveau de protection offert aux fonds dans ces juridictions.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Spreads fixes : permettent de connaître à l’avance les coûts de transaction, même en période de volatilité élevée.
• Effet de levier limité : plafonné à 1:30 pour les clients européens, en conformité avec les règles ESMA.
• Protection contre le solde négatif : garantit que les utilisateurs ne perdent pas plus que leur dépôt initial.

Actifs disponibles 2.5/5

Trade Nation se positionne comme un broker offrant une sélection modérée d’actifs financiers, principalement axés sur les CFD. Sa gamme inclut le Forex, les indices, les matières premières et une sélection limitée d’actions.

Cependant, cette diversité est inférieure à celle de nombreux concurrents qui proposent une offre élargie, incluant des ETF, des cryptomonnaies ou des obligations. Cette approche simplifiée peut convenir aux traders cherchant des actifs classiques, mais elle limite les opportunités pour ceux souhaitant diversifier leurs investissements.

Avis sur la diversité de l'offre Trade Nation

Trade Nation offre une gamme d’actifs fonctionnelle pour les traders débutants ou cherchant à se concentrer sur le Forex et les indices. Cependant, la faible diversité dans des classes d’actifs prisées comme les cryptomonnaies ou les actions limite son attractivité par rapport à des brokers plus complets.

Plateformes et outils 3/5

Trade Nation met à disposition des traders deux plateformes principales : sa plateforme propriétaire et la célèbre MetaTrader 4 (MT4). Ces options permettent de répondre aux besoins de différents profils, mais elles ne se distinguent pas particulièrement par leur innovation ou leur originalité.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire (Web et mobile) : cette plateforme est conçue pour la simplicité et une navigation intuitive. Elle offre des outils de base pour l’analyse technique et l’exécution d’ordres. Bien qu’accessible, elle manque de profondeur pour les traders expérimentés qui recherchent des fonctionnalités avancées.
• MetaTrader 4 (MT4) : une plateforme incontournable pour les traders actifs, elle propose des outils d’analyse avancée, des graphiques détaillés et des options de trading automatisé via les Expert Advisors (EAs). Cependant, MT4 est aujourd’hui considérée comme dépassée face à MT5 ou d’autres plateformes propriétaires plus modernes.

Outils et fonctionnalités spécifiques

• Outils d’analyse : intégration d’indicateurs techniques de base sur la plateforme propriétaire et outils avancés sur MT4.
• Aide à la décision : accès à des graphiques interactifs, mais l’absence d’outils tels que des signaux de trading ou un calendrier économique intégré sur la plateforme propriétaire est un manque notable.
• Types d’ordres spécifiques : ordres à cours limité, stop-loss et take-profit sont disponibles, mais aucune innovation notable dans ce domaine.

Frais et spreads 3/5

Trade Nation se positionne comme un broker transparent, avec des spreads fixes sur tous les actifs. Cette approche permet aux traders de connaître à l’avance leurs coûts de trading, ce qui est un avantage en période de forte volatilité. Cependant, ces spreads fixes sont souvent plus élevés que les spreads variables proposés par d'autres brokers en période de faible volatilité, rendant le broker moins compétitif dans ces conditions.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais appliqué par Trade Nation. Cependant, les frais peuvent varier selon les fournisseurs de services de paiement.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées overnight. Ces frais sont standards, bien que Trade Nation manque de transparence dans leur affichage.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, ce qui est un avantage pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire Trade Nation

Bien que les spreads fixes offrent de la prévisibilité, leur niveau élevé dans des conditions de marché normales les rend moins compétitifs par rapport aux brokers proposant des spreads variables plus avantageux. L'absence de frais de dépôt/retrait et de frais d’inactivité est un atout, mais l’opacité sur les frais overnight reste un point à améliorer.

Avis clients 4.4/5

Trade Nation obtient une note de 4.4/5 sur Trustpilot, basée sur 975 avis, reflétant une satisfaction générale des utilisateurs, bien que certaines critiques concernent la compétitivité des spreads et le support client.

Avis clients détaillés :

• Sébastien M. (14 mars 2024) :"La transparence des frais est appréciable, mais les spreads fixes sur le Forex sont plus élevés que ce que j'ai constaté chez d'autres brokers. En tant que day trader, cela limite mes marges de profit."
• Sophie R. (10 juillet 2024) :"La plateforme propriétaire est facile à utiliser, mais manque d’options avancées. Lors de mes premières transactions sur les indices, j’ai trouvé les outils d’analyse trop basiques. Un ajout de fonctionnalités serait vraiment utile."
• Julien T. (5 novembre 2024) :"Je trade principalement des matières premières et j’apprécie les spreads fixes. Cependant, j’ai rencontré des délais pour obtenir une réponse du support client sur une question concernant les frais overnight."

Comment se positionne Trade Nation face à ses concurrents ?

Voici un tableau comparatif de Trade Nation avec trois autres brokers : Eightcap, AvaTrade et Vantage.

Conclusion de notre avis sur Trade Nation

Trade Nation offre une structure de frais transparente avec des spreads fixes et aucun dépôt minimum, ce qui peut attirer les traders débutants. Cependant, sa gamme d'actifs est moins diversifiée que celle de ses concurrents, et l'absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading peut être un inconvénient pour certains utilisateurs. De plus, les spreads fixes, bien que prévisibles, peuvent être moins compétitifs en période de faible volatilité par rapport aux spreads variables proposés par d'autres brokers.

Avant d'ouvrir un compte chez Trade Nation, prenez le temps de comparer les meilleurs brokers du marché.

Quels sont les types de comptes disponibles chez Trade Nation ?

Trade Nation simplifie son offre en proposant un unique type de compte standard pour tous les utilisateurs. Cette stratégie vise à rendre les services accessibles et uniformes, sans distinctions basées sur le volume ou le dépôt initial. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques du compte proposé :

Compte Standard

Le Compte Standard de Trade Nation est conçu pour offrir une expérience uniforme à tous les traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Il n’y a pas de dépôt minimum requis, ce qui rend ce compte accessible à un large éventail d’utilisateurs.

Caractéristiques principales :

• Spreads fixes : les spreads commencent à 0,6 pip sur les principales paires Forex, offrant une transparence sur les coûts.
• Aucun frais additionnel : aucune commission n’est appliquée sur les transactions, les spreads constituant les seuls coûts de trading.
• Outils disponibles : accès à la plateforme propriétaire de Trade Nation et à MetaTrader 4, couvrant les besoins des traders techniques comme des débutants.
• Protection contre le solde négatif : les utilisateurs ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial.

Compte de démonstration

Trade Nation propose un compte démo gratuit avec un capital fictif de 10 000 $. Ce compte est disponible sans limite de durée, permettant aux utilisateurs de tester leurs stratégies de trading dans des conditions proches du réel, tout en découvrant les fonctionnalités des plateformes proposées.

Compte islamique

Trade Nation ne propose pas de compte islamique, ce qui peut être un inconvénient pour les traders respectant les principes de la finance islamique.

En résumé, Trade Nation opte pour une structure simplifiée avec un compte unique adapté aux traders occasionnels et débutants. Bien que fonctionnel, l'absence de comptes spécialisés ou de solutions islamiques limite son attractivité pour des profils de traders plus variés.

Dépôts et retraits chez Trade Nation : comment ça marche ?

Trade Nation se démarque positivement en offrant une absence totale de frais pour les dépôts et retraits, ce qui est rare sur le marché. Les délais de traitement sont également dans la moyenne, avec des options instantanées pour les dépôts via cartes ou portefeuilles électroniques, et des délais raisonnables pour les virements bancaires.

Cependant, l’absence d’options modernes comme les dépôts en cryptomonnaies, désormais proposées par des brokers comme Eightcap ou AvaTrade, peut limiter son attractivité pour des traders recherchant des alternatives innovantes. De plus, les frais éventuels appliqués par des banques partenaires pour les retraits par virement peuvent compliquer l’expérience utilisateur.

En résumé, Trade Nation offre une politique de frais compétitive pour les transactions standards, mais pourrait renforcer son attractivité en intégrant des solutions de paiement modernes et en clarifiant les coûts indirects potentiels.

Trade Nation propose-t-il le copy trading ?

Trade Nation ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social intégrée à ses plateformes. Contrairement à des brokers comme eToro ou Vantage, qui permettent aux utilisateurs de copier les stratégies d'autres traders via des solutions comme ZuluTrade ou Myfxbook, Trade Nation ne dispose pas d’une telle option.

L’absence de copy trading limite l’attractivité de Trade Nation pour les débutants ou les traders passifs qui souhaitent s’appuyer sur l’expérience de professionnels pour guider leurs investissements. Les traders expérimentés, qui préfèrent concevoir et exécuter leurs propres stratégies, ne seront pas affectés par ce manque.

En ne proposant pas de copy trading, Trade Nation se positionne clairement comme un broker destiné aux utilisateurs autonomes. Cependant, cette limitation le rend moins compétitif face à des brokers qui intègrent des fonctionnalités modernes pour répondre aux attentes des utilisateurs cherchant à combiner apprentissage et trading automatisé.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Trade Nation ?

En France, les revenus issus du trading avec Trade Nation sont soumis au régime fiscal général applicable aux revenus de valeurs mobilières et de produits financiers. Les gains sont taxés sous la forme de la flat tax (ou Prélèvement Forfaitaire Unique, PFU) à hauteur de 30 %, répartis comme suit :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Cette imposition s’applique aux plus-values réalisées sur le Forex, les CFD, ou tout autre instrument financier proposé par Trade Nation.

Comment déclarer ces revenus ?

• Récupérer les relevés d’activité : Trade Nation ne fournissant pas de formulaire fiscal prérempli comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique), les traders doivent collecter leurs relevés de transactions pour calculer leurs gains nets (profits – pertes).
• Utiliser le formulaire adapté :
• Les gains doivent être déclarés via le formulaire 2042-C de la déclaration d’impôt sur le revenu.
• Inscrire le montant des plus-values nettes dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Compensation des pertes : les pertes réalisées peuvent être reportées sur les 10 années suivantes pour réduire l’imposition des futures plus-values.
• Particularités pour les résidents étrangers : les traders non résidents en France doivent consulter les lois fiscales de leur pays pour s'assurer de la conformité des déclarations et éviter une double imposition.

Limites pour les utilisateurs français

Trade Nation n’étant pas enregistré auprès de l’AMF, il ne propose aucun mécanisme d’aide à la déclaration des gains en France. Cela impose aux traders de gérer manuellement leurs obligations fiscales, ce qui peut être complexe et chronophage.

Contact : comment joindre le service client Trade Nation ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.