Avis sur IFC Markets : notre analyse 3.5/5

IFC Markets en bref

Notre avis sur IFC Markets

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’accès au trading grâce à un dépôt minimum de seulement 1 €, ainsi que la diversité des plateformes proposées, notamment MetaTrader 4, MetaTrader 5 et NetTradeX. Cela permet aux utilisateurs d’adapter leur expérience à leurs besoins. Cependant, nous aurions aimé une offre plus étoffée en termes d’actifs, notamment sur les cryptomonnaies et les actions, ainsi qu’une régulation plus stricte pour renforcer la confiance des investisseurs.

A qui s'adresse IFC Markets ?

Ce broker convient principalement aux traders débutants ou intermédiaires qui souhaitent explorer différents marchés sans investir un capital important. Les traders cherchant des outils modernes comme le copy trading ou une offre crypto étendue devront cependant se tourner vers d’autres options.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 3/5

IFC Markets est un broker actif sur le marché depuis 2006, offrant ainsi près de 20 ans d'expérience dans le domaine du trading en ligne. Le broker revendique une base d'utilisateurs composée de plusieurs dizaines de milliers de clients à travers le monde. Toutefois, IFC Markets n'a pas reçu de distinctions majeures ni de prix reconnus dans l'industrie, ce qui limite sa notoriété comparativement à certains concurrents.

En matière de régulation, IFC Markets est supervisé par des organismes tels que la CySEC, le Labuan FSA et le BVI FSC, mais il n'est pas régulé par l'AMF, ce qui peut poser problème aux traders français sensibles à une régulation locale stricte. Bien que ces agréments assurent un certain niveau de contrôle, ils ne sont pas équivalents aux standards des régulateurs comme la FCA ou l’AMF.

Pour maîtriser les risques, IFC Markets propose des outils de base tels que la protection contre le solde négatif et des ordres stop garantis. Ces fonctionnalités permettent de limiter les pertes potentielles et d'assurer une certaine sécurité des fonds.

Actifs et marchés 2.5/5

IFC Markets propose une gamme variée d'actifs pour les traders, couvrant des marchés traditionnels comme le forex et les actions, ainsi que des instruments modernes comme les cryptomonnaies. Bien que cette diversité permette de répondre à plusieurs profils d'investisseurs, la quantité d'actifs disponibles reste en deçà des standards des principaux brokers du marché.

Bien qu'IFC Markets offre une couverture décente des marchés traditionnels, l'absence de produits plus spécialisés, comme les NFT ou des classes d'actifs plus innovantes, peut limiter son attractivité pour les traders cherchant à diversifier davantage leur portefeuille.

Plateformes et outils 3.5/5

IFC Markets propose trois plateformes principales pour le trading : MetaTrader 4, MetaTrader 5 et sa solution propriétaire NetTradeX. Ces plateformes offrent des interfaces adaptées aux besoins des traders débutants et avancés.

• MetaTrader 4 et 5 : ces plateformes sont reconnues pour leurs outils d’analyse technique avancés, leurs conseillers experts (EA) pour le trading automatisé et leur large gamme d'indicateurs personnalisables. MT5, en particulier, est recommandé pour les traders cherchant des fonctionnalités supplémentaires, comme les options multi-actifs ou un calendrier économique intégré.
• NetTradeX : la plateforme propriétaire d'IFC Markets se distingue par ses fonctionnalités uniques comme la création d’instruments synthétiques. Cela permet aux utilisateurs de combiner différents actifs pour concevoir leurs propres instruments financiers, une option peu courante mais intéressante pour des stratégies complexes.

Outre les plateformes, IFC Markets propose des outils standard comme des graphiques interactifs, des indicateurs techniques avancés, et des types d’ordres variés (limite, stop-loss, take-profit). Cependant, le manque d'intégration avec des outils innovants comme des algorithmes de copy trading ou des solutions basées sur l’intelligence artificielle le place derrière certains concurrents.

Frais, spreads et commissions 3/5

IFC Markets adopte une politique tarifaire relativement compétitive sur certains actifs, mais les spreads sont globalement plus élevés que ceux proposés par des brokers leaders. Par exemple, les spreads sur les paires majeures comme EUR/USD débutent à 1,8 pips, ce qui est au-dessus de la moyenne du marché.

Voici un tableau comparatif des spreads ou commissions pour les actifs les plus tradés :

Autres frais appliqués :

• Frais de dépôt/retrait : les dépôts sont gratuits, mais certains retraits via virement ou portefeuilles électroniques peuvent entraîner des frais.
• Frais overnight : des frais de swap s'appliquent pour les positions maintenues pendant la nuit.
• Frais d’inactivité : des frais sont prélevés après une période prolongée d'inactivité sur le compte.

Avis sur les frais IFC Markets

Bien qu'IFC Markets se positionne comme un acteur accessible, les frais plus élevés que la moyenne pour certains actifs et services réduisent son attrait pour les traders actifs ou professionnels.

Avis clients 3.7/5

La note Trustpilot de 3,7/5 basée sur 327 avis reflète une satisfaction modérée des clients d’IFC Markets, avec des retours variés sur les services et l'expérience utilisateur.

Voici trois avis récents de clients français :

• Mathieu P. (6 janvier 2025) : "J'utilise IFC Markets depuis environ un an. J'aime bien leurs plateformes MetaTrader, mais les spreads sont trop élevés, surtout sur le forex. J’ai également eu un problème avec un retrait qui a pris presque une semaine à arriver. Ce n'est pas idéal quand on a besoin de liquidités rapidement."
• Claire V. (10 décembre 2024) : "Je suis nouvelle dans le trading et j'ai apprécié leur compte démo pour me familiariser avec les marchés. Cependant, je trouve que la plateforme NetTradeX est un peu complexe à utiliser pour les débutants. Le support m’a aidée, mais cela a pris plus de 24 heures pour obtenir une réponse."
• Julien D. (15 novembre 2024) : "Les actifs proposés sont variés, mais les frais sont un vrai point noir. J’ai comparé avec d'autres brokers, et IFC Markets est loin d’être compétitif sur les cryptos. Par ailleurs, l’absence de copy trading est une déception pour moi qui débute et cherche à m’inspirer d’autres traders."

Comment se positionne IFC Markets face à ses concurrents ?

Résumé de notre avis sur IFC Markets

IFC Markets se distingue par son accessibilité grâce à un dépôt minimum très bas et la diversité de ses plateformes, mais il manque de compétitivité sur les frais et les outils modernes comme le copy trading. Son absence de régulation stricte dans des pays comme la France ou le Royaume-Uni peut également limiter son attractivité pour les investisseurs cherchant une sécurité renforcée. Il reste cependant une option décente pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements sur des marchés globaux.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez IFC Markets en France ?

IFC Markets propose plusieurs types de comptes adaptés à différents profils de traders, allant des débutants aux investisseurs expérimentés. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques des comptes :

Compte Beginner

Le compte Beginner est idéal pour les traders débutants souhaitant découvrir les marchés financiers avec un capital minimal. Les spreads débutent à 2,0 pips, et l’effet de levier est limité à 1:100 pour réduire les risques. Cependant, les fonctionnalités sont limitées par rapport aux comptes avancés, notamment au niveau des ordres ou des outils analytiques.

Compte Standard

Le compte Standard convient aux traders intermédiaires cherchant une flexibilité accrue. Les spreads plus compétitifs à partir de 1,8 pips et l’accès à toutes les plateformes disponibles (MT4, MT5 et NetTradeX) rendent ce compte polyvalent. Avec un effet de levier allant jusqu’à 1:200, il offre plus de liberté pour les stratégies.

Compte VIP

Destiné aux professionnels, le compte VIP exige un dépôt minimum de 10 000 €. Il offre des avantages tels que des spreads réduits à partir de 1,0 pips, un levier jusqu’à 1:400 et un support client prioritaire. Ce compte est conçu pour les traders actifs gérant des volumes importants.

Compte Démo

Le compte démo est une option gratuite pour s’entraîner sur les marchés avec un capital fictif. Chez IFC Markets, il permet d’accéder à toutes les plateformes et de tester des stratégies avec un effet de levier maximal de 1:200. La durée d’utilisation est limitée à 30 jours, ce qui peut être restrictif pour certains utilisateurs.

Compte Islamique

Le compte islamique est une option sans swap, conçue pour être conforme aux principes de la finance islamique. Disponible pour tous les types de comptes, il offre les mêmes caractéristiques que le compte sélectionné, mais sans frais overnight.

Dépôts et retraits chez IFC Markets : comment ça marche ?

IFC Markets offre une variété d'options pour les dépôts et retraits, ce qui permet aux utilisateurs de choisir la méthode qui leur convient le mieux. Les dépôts sont généralement gratuits, mais certains retraits, comme via les portefeuilles électroniques ou les virements bancaires, peuvent être coûteux. Les délais de traitement sont corrects dans l’ensemble, mais certains concurrents offrent des retraits plus rapides, notamment pour les virements bancaires. Cette diversité le place dans une position intermédiaire sur le marché, sans se démarquer particulièrement.

IFC Markets propose-t-il le copy trading ?

IFC Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social sur sa plateforme. Contrairement à certains concurrents qui intègrent des solutions comme ZuluTrade, eToro ou Myfxbook, IFC Markets ne permet pas aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d'autres traders.

Cette absence peut être un frein pour les traders débutants cherchant à s’inspirer des stratégies de professionnels ou à profiter des performances des meilleurs investisseurs. Elle limite également l’attrait pour les investisseurs intéressés par une approche plus passive du trading. Les traders souhaitant cette fonctionnalité devront se tourner vers d’autres brokers spécialisés dans ce domaine.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IFC Markets ?

En France, les revenus générés via le trading avec IFC Markets sont soumis à la flat tax (prélèvement forfaitaire unique) de 30 %, qui se décompose en :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Toutefois, les traders peuvent choisir une imposition au barème progressif si cela est plus avantageux pour eux.

Comment déclarer ces revenus ?

Les gains doivent être déclarés lors de la déclaration annuelle des revenus :

• Renseignez les plus-values dans la rubrique "Revenus des capitaux mobiliers" (case 3VG du formulaire 2042 C).
• En cas de pertes, celles-ci peuvent être reportées sur les gains des dix années suivantes.
• Conservez les justificatifs de transactions (relevés de compte, rapports de positions clôturées) pour prouver les montants déclarés.

Il est conseillé de tenir un registre précis des opérations réalisées via IFC Markets, notamment en raison des éventuels frais de conversion et commissions qui doivent être déduits avant le calcul des gains imposables.

Note importante : l’absence d’enregistrement d’IFC Markets auprès de l’AMF peut entraîner une responsabilité accrue pour le trader concernant la conformité et la légalité de certaines transactions en France. Les utilisateurs doivent être attentifs à la réglementation locale et consulter un expert fiscal si nécessaire.

Contact : comment joindre le service client IFC Markets ?

FAQ IFC Markets

Pauline LAURORE

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance de l'université Paris-Dauphine, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.