Notre avis sur le broker Forex.com 3.5/5

Le broker Forex.com en bref

Notre avis sur le broker Forex.com

Nous avons particulièrement apprécié la diversité d’actifs disponibles sur Forex.com, notamment l’accès à plus de 80 paires de devises et à un vaste choix de CFD sur actions, matières premières et indices. Les outils d’analyse intégrés, notamment via TradingView, apportent une valeur ajoutée pour les traders techniques.

Cependant, nous aurions aimé davantage de transparence sur les frais et une structure tarifaire plus compétitive. Les spreads et commissions, surtout pour les comptes standards, se situent au-dessus de la moyenne du marché. L’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading est également un point faible, surtout pour les débutants cherchant à s’inspirer de traders expérimentés.

Profil trader Forex.com

Forex.com semble mieux adapté aux traders expérimentés et autonomes, prêts à investir des volumes significatifs pour profiter pleinement des outils avancés et de la large gamme d’actifs.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

Forex.com, fondé en 1999, est un acteur majeur du trading en ligne, fort de plus de 240 000 utilisateurs actifs dans le monde. Cette longévité sur le marché témoigne de son expertise et de sa capacité à s’adapter aux évolutions du secteur. Le broker a également été récompensé à plusieurs reprises, notamment pour la qualité de son exécution des ordres et ses plateformes, avec des distinctions comme le "Best Retail Forex Broker" décerné par des institutions de renom.

Régulations et agréments

Forex.com est réglementé par plusieurs autorités financières de premier plan :

• FCA (Royaume-Uni),
• CFTC et NFA (États-Unis),
• ASIC (Australie),
• CySEC (Chypre).

Ces agréments garantissent une conformité stricte aux réglementations locales et la protection des fonds des clients, notamment grâce à des comptes bancaires ségrégués. Cependant, le broker n'est pas enregistré auprès de l'AMF en France, ce qui peut représenter une limite pour les utilisateurs français.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Effet de levier limité : conformément aux régulations ESMA, l'effet de levier pour les clients européens est plafonné à 1:30, réduisant le risque d'exposition excessive.
• Ordres stop-loss garantis : option disponible sur certaines catégories d’actifs pour éviter des pertes importantes en cas de volatilité.
• Protections contre le solde négatif : les comptes sont protégés contre les soldes négatifs, garantissant que les utilisateurs ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial.

Actifs disponibles 3/5

Forex.com se distingue sur le marché par une offre diversifiée qui inclut une vaste sélection de paires Forex, des CFD sur indices, matières premières, actions et cryptomonnaies. Cette diversité le place en bonne position pour répondre aux besoins des traders cherchant à explorer plusieurs classes d’actifs. Cependant, si la gamme est impressionnante en volume, elle n’inclut pas d’actifs directs, ce qui peut limiter les options pour certains investisseurs.

Avis sur la diversité de l'offre Forex.com

Forex.com propose une gamme étendue de CFD, notamment sur les actions, ce qui surpasse de nombreux concurrents. Toutefois, l’absence d’actifs directs et une offre en cryptomonnaies un peu limitée par rapport aux standards actuels du marché nuisent à sa polyvalence.

Plateformes et outils

Forex.com met à disposition plusieurs plateformes de trading pour répondre aux besoins des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Ces plateformes se distinguent par leur accessibilité et leurs fonctionnalités avancées, mais certaines manquent d’optimisation pour les utilisateurs cherchant une expérience plus intuitive.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire (Web Trader) : offre une interface moderne avec des outils graphiques avancés, des indicateurs techniques intégrés et des fonctionnalités de personnalisation. Cependant, elle peut sembler complexe pour les nouveaux utilisateurs.
• MetaTrader 4 (MT4) : une solution classique prisée pour son efficacité et ses options de trading automatisé via les Expert Advisors (EAs).
• MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4 avec plus d’indicateurs, une profondeur de marché et des outils adaptés aux traders multisymboles.
• Intégration TradingView : permet aux utilisateurs d’accéder à des outils graphiques de pointe et à une communauté d’analyse collaborative.

Outils et fonctionnalités spécifiques

• Outils d’analyse avancée : intégration d’indicateurs techniques, de graphiques interactifs et d’un calendrier économique pour suivre les événements clés.
• Ordres avancés : ordres stop-loss, take-profit, trailing stops et ordres garantis disponibles sur certaines plateformes.
• Aide à la décision : accès à des rapports de recherche de marché, des analyses techniques et des signaux de trading basés sur des données du marché en temps réel.
• Compatibilité API : possibilité pour les traders professionnels d’intégrer des stratégies personnalisées via une API.

Frais et spreads 3/5

Forex.com est souvent critiqué pour ses frais qui, bien qu’étant compétitifs sur certaines catégories d’actifs comme le Forex, dépassent parfois les moyennes du marché, notamment sur les comptes standards. Les traders actifs, qui choisissent des comptes avec commissions, peuvent bénéficier de meilleures conditions, mais les débutants et petits investisseurs peuvent trouver les coûts trop élevés.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour la majorité des méthodes, mais certains frais peuvent s’appliquer selon le mode de paiement utilisé.
• Frais overnight (swap) : variables en fonction des positions ouvertes, généralement plus élevés que la moyenne pour les CFD.
• Frais d’inactivité : 15 $/mois après 12 mois sans activité sur le compte.

Positionnement tarifaire Forex.com

Forex.com propose des conditions attractives sur certains actifs comme les indices, mais les spreads sur Forex et les frais de trading sur actions restent supérieurs à ceux de nombreux concurrents. L’ajout de frais d’inactivité et des swaps relativement élevés nuit à sa compétitivité pour les petits investisseurs et les traders occasionnels.

Avis clients 4.7/5

Forex.com obtient une note de 4.7/5 sur Trustpilot, basée sur 1 686 avis, ce qui reflète une satisfaction globale élevée, mais certains témoignages mettent en lumière des points d’amélioration concernant le service client et les frais.

Voici quelques exemples d'avis clients : 

• Thomas B. (17 août 2023) :"J’utilise Forex.com principalement pour trader des indices. Les spreads sont corrects, mais les frais d’inactivité m’ont surpris après quelques mois de pause. Le service client a pris du temps pour clarifier la situation, ce qui est frustrant."
• Claire R. (5 octobre 2024) :"J’apprécie les outils d’analyse intégrés et l’accès à TradingView, qui me permettent d’affiner mes stratégies. Cependant, l’absence de copy trading est un réel manque, surtout pour les débutants comme moi."
• Julien M. (12 novembre 2024) :"Les plateformes MT4 et MT5 sont performantes, mais je trouve la plateforme propriétaire moins intuitive. De plus, les frais sur certaines actions CFD sont trop élevés par rapport à d’autres brokers que j’ai testés."

Comment se positionne Forex.com face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur Forex.com

Forex.com offre une gamme d'actifs diversifiée et des plateformes reconnues, mais ses frais sont souvent supérieurs à ceux de ses concurrents. De plus, l'absence de fonctionnalités comme le copy trading le désavantage face à des brokers tels que Vantage et AvaTrade, qui proposent cette option. XTB se distingue par l'absence de dépôt minimum et des frais compétitifs, ce qui peut attirer les traders débutants. Ainsi, bien que Forex.com soit un acteur établi, il présente des limitations notables par rapport à ses concurrents.

Avant d'ouvrir un compte de trading chez Forex.com, prenez le temps de comparer les meilleures plateformes du marché.

Quels sont les types de comptes disponibles chez Forex.com ?

Forex.com propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins de différents profils de traders. Chaque compte se différencie principalement par sa structure de frais, les spreads offerts, et les outils disponibles.

Voici un tableau récapitulatif des comptes proposés :

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders débutants ou occasionnels. Avec des spreads fixes à partir de 0,8 pip et aucune commission par lot, il offre une structure tarifaire simple à comprendre.

Cependant, les coûts de transaction sont souvent plus élevés que sur les autres types de comptes, surtout pour les traders actifs.

Compte Commission

Le Compte Commission est destiné aux traders actifs recherchant des frais compétitifs. Avec des spreads à partir de 0,0 pip, il applique une commission de 5 $ par lot.

Ce compte est idéal pour les stratégies de scalping ou de day trading, où les coûts réduits par transaction peuvent faire la différence.

Compte DMA (Direct Market Access)

Le Compte DMA s’adresse aux traders professionnels ou institutionnels, avec un dépôt minimum élevé de 25 000 $. Il offre un accès direct au marché interbancaire, permettant de bénéficier de spreads bruts et de frais variables en fonction des volumes tradés.

La transparence et les outils avancés, comme la profondeur de marché, sont les principaux avantages de ce compte, mais il est moins adapté aux petits investisseurs.

Compte de démonstration

Forex.com propose un compte démo gratuit avec un capital fictif configurable. Il permet aux utilisateurs de s’entraîner dans un environnement simulé reflétant les conditions réelles de marché. Ce compte est disponible sans limite de durée, un avantage pour les traders souhaitant tester des stratégies à leur rythme.

Le compte démo de Forex.com propose un capital fictif par défaut de 10 000 $, permettant aux utilisateurs de s’entraîner dans un environnement réaliste. Ce montant peut être ajusté pour refléter différentes stratégies ou portefeuilles.

Concernant la durée, le compte démo est limité à 30 jours, après quoi l’accès est désactivé. Les traders souhaitant prolonger leur pratique doivent contacter le service client pour une éventuelle extension ou ouvrir un nouveau compte démo.

Compte islamique

Les comptes islamiques sont disponibles pour les types de comptes Standard et Commission.

Conformes aux principes de la finance islamique, ils permettent de trader sans frais de swap (overnight). Les traders doivent contacter le service client pour activer cette option.

Dépôts et retraits chez Forex.com : comment ça marche ?

Forex.com se positionne correctement en proposant plusieurs méthodes de dépôt et de retrait populaires, comme les cartes bancaires, les portefeuilles électroniques et les virements bancaires. L'absence de frais pour la plupart des transactions est un avantage notable par rapport à certains concurrents qui imposent des coûts additionnels, notamment pour les retraits.

Cependant, l’absence de support pour les cryptomonnaies, désormais proposées par des brokers comme Vantage ou AvaTrade, limite les options pour les utilisateurs cherchant des solutions de paiement modernes. Les délais de traitement pour les virements bancaires restent également dans la moyenne du marché, mais pourraient être plus rapides.

Forex.com propose-t-il le copy trading ?

Forex.com ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées à ses plateformes. Contrairement à certains de ses concurrents comme AvaTrade ou Vantage, qui offrent des solutions de copy trading via ZuluTrade ou Myfxbook, Forex.com n’a pas d’option permettant aux utilisateurs de suivre et copier automatiquement les stratégies d’autres traders.

L’absence de copy trading rend Forex.com moins attractif pour les débutants ou les traders passifs qui souhaitent s’inspirer des professionnels pour démarrer. Ce manque peut également freiner les utilisateurs cherchant une approche collaborative, désormais prisée sur le marché du trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Forex.com ?

En France, les revenus générés par le trading via Forex.com sont soumis à la flat tax (Prélèvement Forfaitaire Unique, PFU) de 30 %. Cette imposition inclut :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Cette fiscalité s’applique aux gains réalisés sur les produits financiers tels que le Forex, les CFD, et autres instruments proposés par le broker.

Comment déclarer ces revenus ?

• Obtenir un récapitulatif annuel : Forex.com ne fournit pas de document fiscal prérempli (comme un IFU). Les utilisateurs doivent donc consulter les relevés d’activité générés par la plateforme pour calculer leurs gains nets (profits - pertes).
• Remplir la déclaration fiscale :
• Utiliser le formulaire 2042-C de la déclaration d’impôt sur le revenu.
• Les plus-values nettes doivent être reportées dans la section dédiée aux revenus des valeurs mobilières et revenus assimilés.
• Si des pertes ont été réalisées, elles peuvent être reportées sur les années suivantes (jusqu'à 10 ans) pour compenser d'éventuels gains futurs.
• Spécificité pour les résidents non français : La fiscalité applicable dépend du pays de résidence fiscale. Il est recommandé de consulter un expert fiscal pour garantir une conformité avec les lois locales.

Limites pour les utilisateurs français

Forex.com n’étant pas enregistré auprès de l’AMF, il n’offre aucune simplification pour la déclaration fiscale. Cela signifie que les traders doivent gérer eux-mêmes l’intégralité des démarches administratives, ce qui peut être fastidieux pour les particuliers.

Contact : comment joindre le service client Forex.com ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.