Le broker AvaTrade en un coup d'oeil
- Régulation solide : AvaTrade est régulé par plusieurs autorités financières de renom, comme la Banque Centrale d'Irlande, la FSCA en Afrique du Sud et l’ASIC en Australie, offrant un cadre sécurisé pour les investisseurs.
- Diversité des actifs : plus de 1 250 instruments financiers disponibles, incluant des CFD sur actions, indices, devises, matières premières, cryptomonnaies et options.
- Plateformes variées : MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader et AvaOptions, répondant à tous les besoins des traders, des débutants aux professionnels.
- Solutions de copy trading performantes : intégration avec DupliTrade et ZuluTrade, permettant aux traders débutants de suivre et copier les stratégies des experts.
- Frais compétitifs : spreads attractifs (0,9 pip sur EUR/USD) et absence de frais de retrait, ce qui est un atout majeur face à certains concurrents.
- Absence d’un programme de fidélité : pas de récompenses ou avantages spécifiques pour les traders réguliers.
- Frais d’inactivité : des frais de 50 $ par trimestre s’appliquent après 3 mois d’inactivité.
- Options de dépôt limitées : bien que les options classiques comme la carte bancaire et le virement soient disponibles, des solutions modernes comme Skrill ou Neteller sont absentes.
- Le broker AvaTrade en bref
- Notre avis sur le broker AvaTrade
- Quels sont les types de comptes disponibles chez AvaTrade ?
- Dépôts et retraits chez AvaTrade : comment ça marche ?
- AvaTrade propose-t-il le copy trading ?
- Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AvaTrade ?
- Contact : comment joindre le service client AvaTrade ?
- FAQ
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
Le broker AvaTrade en bref
Caractéristique | Détail |
---|---|
📥 Dépôt minimum | 100 € |
🛡️ Régulations | Banque Centrale d'Irlande, ASIC (Australie), FSCA (Afrique du Sud), FFAJ (Japon), et autres. |
✅ Enregistrement AMF | Oui |
📊 Actifs disponibles | CFD sur devises (55), actions (620), indices (15), matières premières (20), options (50), cryptomonnaies (20). |
🛠️ Outils de trading | MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions, WebTrader. |
🎮 Compte démo | Disponible |
👥 Copy trading | Disponible via DupliTrade et ZuluTrade |
🕌 Trading islamique | Disponible |
⚖️ Effet de levier | Jusqu’à 1:30 pour les particuliers. |
💸 Frais | Spread minimum : 0,9 pip sur EUR/USD ; Commission : aucune sur les CFD. |
📞 Support client | Téléphone, email, chat en direct, assistance multilingue. |
🌟 Avis vérifiés Trustpilot | 4,5/5 basé sur 8 865 avis. |
Notre avis sur le broker AvaTrade
Nous avons particulièrement apprécié la régulation solide d’AvaTrade, qui inspire une grande confiance grâce à son encadrement par plusieurs autorités financières de renom. La diversité des actifs proposés, avec plus de 1 250 instruments financiers, et les multiples plateformes de trading comme MetaTrader 5 et AvaOptions, offrent une flexibilité remarquable pour s’adapter à tous les styles de trading.
Nous aurions aimé voir davantage d’options modernes pour les dépôts et retraits, comme Skrill ou Neteller, pour élargir les moyens de paiement à disposition des utilisateurs. Par ailleurs, bien que compétitifs, les spreads sur certaines classes d’actifs pourraient être encore optimisés pour attirer les traders très actifs.
A qui s'adresse AvaTrade ?
Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.
Fiabilité 4.5/5
AvaTrade, fondé en 2006, est un broker en ligne bien établi qui compte plus de 400 000 utilisateurs actifs répartis dans plus de 150 pays. Cette notoriété internationale repose sur une expérience éprouvée et un engagement constant en faveur de la sécurité et de la satisfaction client.
Au fil des ans, AvaTrade a été distingué par plusieurs prix, notamment pour la qualité de ses plateformes et son service client, bien qu'une liste exhaustive des distinctions ne soit pas toujours disponible.
Régulations et agréments
AvaTrade est régulé par plusieurs autorités financières de premier plan, garantissant un cadre sécurisé et conforme aux standards internationaux :
- Banque Centrale d'Irlande (Union Européenne)
- ASIC (Australie)
- FSCA (Afrique du Sud)
- FFAJ (Japon)
Ces régulations témoignent de la transparence et de la rigueur du broker dans la gestion des fonds et la protection des investisseurs.
Fonctionnalités pour maîtriser les risques
AvaTrade offre une variété d’outils pour aider les traders à gérer leurs positions en toute sécurité :
- Protection contre le solde négatif, évitant aux utilisateurs de perdre plus que leur capital investi.
- Ordres stop-loss garantis, permettant de limiter les pertes même en cas de forte volatilité.
- Calculateur de marge, pour évaluer les risques avant d’ouvrir une position.
Avec ces dispositifs, AvaTrade s’assure que ses utilisateurs puissent trader dans un environnement maîtrisé, même sur des marchés volatils.
Actifs disponibles 4.5/5
AvaTrade se positionne parmi les brokers les plus compétitifs en termes de diversité d'actifs et de marchés. Avec plus de 1 250 instruments financiers, le broker offre une couverture étendue des principales classes d'actifs, permettant aux traders de diversifier leurs portefeuilles et d’explorer des opportunités variées. Que ce soit pour les devises, les indices, les matières premières ou les cryptomonnaies, AvaTrade propose une gamme qui répond aux besoins des traders débutants comme expérimentés.
Actifs | Type | Nombre | Moyenne du marché |
---|---|---|---|
Devises | CFD | 55 | 50 |
Actions | CFD | 620 | 300 |
Indices | CFD | 15 | 15 |
Matières premières | CFD | 20 | 15 |
Cryptomonnaies | CFD | 20 | 10 |
Options | Direct | 50 | 30 |
Notre avis sur la diversité de l'offre AvaTrade
Plateformes et outils 5/5
AvaTrade propose une offre riche et variée en matière de plateformes de trading, adaptées à tous les profils de traders, des débutants aux professionnels. Ces plateformes sont complétées par une série d’outils performants pour l’analyse, l’aide à la décision et la gestion des risques.
Plateformes disponibles
- MetaTrader 4 (MT4) : une référence pour les traders, offrant des indicateurs techniques avancés, des capacités de trading automatisé et une interface intuitive.
- MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4, avec des options supplémentaires comme des graphiques détaillés, plus de types d’ordres, et la prise en charge de multiples actifs.
- AvaOptions : une plateforme dédiée au trading d’options, permettant de gérer des portefeuilles avec des stratégies complexes grâce à des outils interactifs.
- WebTrader : une plateforme en ligne légère et facile d’accès, idéale pour les traders cherchant une expérience rapide sans installation de logiciel.
- AvaTradeGO : une application mobile ergonomique, offrant un accès pratique aux marchés avec des fonctionnalités de gestion simplifiée.
Outils d’analyse et d’aide à la décision
- Indicateurs techniques : intégrés dans MT4 et MT5, couvrant les analyses de tendance, volatilité et oscillations.
- Calculateur de trading : pour estimer les marges et gérer les risques avant d’ouvrir une position.
- Analyse en temps réel : intégration avec Trading Central, fournissant des perspectives de marché et des signaux de trading.
- Alertes de prix : notifications automatiques sur les mouvements du marché.
Types d’ordres spécifiques
- Ordres au marché et limités
- Stop-loss et take-profit
- Trailing stop pour maximiser les profits tout en limitant les pertes
- Ordres en attente pour planifier des entrées ou sorties à des niveaux précis
Frais et spreads 4.5/5
AvaTrade se positionne parmi les brokers compétitifs en termes de frais et de spreads, notamment pour les actifs populaires comme le forex et les indices. Sans commissions sur les CFD et des spreads fixes sur de nombreux instruments, le broker offre une transparence appréciable. Cependant, les frais d'inactivité après 3 mois restent un point à considérer.
Actif | Spread/Commission AvaTrade | Moyenne des brokers |
---|---|---|
EUR/USD | 0,9 pip | 1 pip |
Indice S&P 500 | 0,5 point | 0,7 point |
Or (Gold) | 0,35 point | 0,4 point |
Action Apple | Aucun (spread intégré) | 0,10% de commission |
Bitcoin | 0,5% | 0,8% |
Autres frais
- Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts ou retraits via carte bancaire ou virement.
- Frais overnight (swap) : appliqués pour les positions maintenues ouvertes la nuit, calculés selon l’effet de levier et l’actif concerné.
- Frais d’inactivité : 50 $ par trimestre après 3 mois sans activité sur le compte.
Positionnement tarifaire AvaTrade
Avis clients 4.5/5
Avec une note de 4,5/5 basée sur 8 865 avis sur Trustpilot, AvaTrade jouit d’une excellente réputation auprès de sa clientèle, qui met en avant la fiabilité de ses services et la qualité de ses plateformes.
Broker | Note Trustpilot | Nombre d’avis |
---|---|---|
eToro | 4.8/5 | 3 639 |
Avatrade | 4.5/5 | 8 855 |
Pepperstone | 4.5/5 | 2 793 |
Degiro | 4.4/5 | 2 010 |
Eightcap | 4.2/5 | 2 673 |
Trade Republic | 4.2/5 | 23 718 |
Bitpanda | 4/5 | 10 698 |
Admiral Markets | 4/5 | 1 870 |
IG | 3.7/5 | 7 251 |
XTB | 3.7/5 | 1 331 |
Vantage | 3.6/5 | 4 265 |
Témoignages d’utilisateurs
- Claire M. (30 novembre 2024)"J'ai ouvert un compte chez AvaTrade pour tester le copy trading via ZuluTrade, et je dois dire que c'est une fonctionnalité très utile pour quelqu’un comme moi, qui débute dans le trading. La plateforme est simple à utiliser et les stratégies des traders sont bien expliquées. Seul bémol : le retrait de mes gains a pris 3 jours au lieu des 2 annoncés, mais cela reste raisonnable."
- Antoine L. (25 octobre 2024)"En tant que trader expérimenté, j’apprécie énormément les outils disponibles sur MetaTrader 5 avec AvaTrade. Les spreads sur le forex sont compétitifs, et l’absence de frais de retrait est un gros plus. J’aurais aimé un peu plus de rapidité dans les réponses du support client, mais l’expérience globale est très satisfaisante."
- Sophie G. (5 décembre 2024)"Je suis ravie du compte démo proposé par AvaTrade. Les 10 000 € virtuels m’ont permis de m’entraîner sans stress avant de passer sur un compte réel. Les webinaires et ressources éducatives sont clairs et bien structurés, ce qui m’a aidée à mieux comprendre les bases du trading. Un excellent choix pour les débutants !"
Comment se positionne AvaTrade face à ses concurrents ?
Caractéristique | AvaTrade | Eightcap | Vantage | XTB |
---|---|---|---|---|
📊 Actifs disponibles | Plus de 1 250 | Environ 800 | Environ 1 000 | Environ 2 100 |
💵 Dépôt minimum | 100 € | 100 € | 50 € | Aucun |
🛠️ Plateformes | MT4, MT5, AvaOptions, WebTrader | MT4, MT5 | MT4, MT5, WebTrader | xStation, MT4 |
💸 Frais | Spreads à partir de 0,9 pip | Spreads à partir de 0,5 pip | Spreads à partir de 1 pip | Spreads à partir de 0,4 pip |
👥 Copy trading | Disponible (ZuluTrade, DupliTrade) | Disponible (via MT4) | Disponible (ZuluTrade) | Non disponible |
🎮 Compte démo | Disponible | Disponible | Disponible | Disponible |
Conclusion de notre avis sur AvaTrade
Comparez AvaTrade aux autres brokers du marché disponibles en France.
Quels sont les types de comptes disponibles chez AvaTrade ?
AvaTrade propose une gamme de comptes adaptés aux besoins variés des traders, qu'ils soient débutants ou professionnels. Voici un aperçu des principales offres :
Caractéristiques | Compte Standard | Compte Professionnel | Compte Démo | Compte Islamique |
---|---|---|---|---|
Dépôt minimum | 100 € | 100 € | Aucun | 100 € |
Effet de levier | Jusqu'à 1:30 | Jusqu'à 1:400 | Jusqu'à 1:30 | Jusqu'à 1:30 |
Spreads | À partir de 0,9 pip | Plus serrés | N/A | À partir de 0,9 pip |
Accès aux plateformes | MT4, MT5, WebTrader, AvaOptions | MT4, MT5, WebTrader, AvaOptions | MT4, MT5, WebTrader, AvaOptions | MT4, MT5, WebTrader, AvaOptions |
Copy Trading | Oui | Oui | Non | Oui |
Frais de swap | Oui | Oui | Non | Non |
Accès aux promotions | Oui | Oui | Non | Oui |
Compte Standard
Le Compte Standard est conçu pour les traders particuliers, offrant un accès complet à l'ensemble des instruments financiers disponibles chez AvaTrade. Avec un dépôt minimum de 100 €, les traders bénéficient de spreads compétitifs à partir de 0,9 pip et d'un effet de levier pouvant atteindre 1:30, conformément aux régulations européennes.
Ce compte permet également l'utilisation de toutes les plateformes de trading proposées, y compris MetaTrader 4, MetaTrader 5, WebTrader et AvaOptions. De plus, les traders peuvent profiter des fonctionnalités de copy trading via des partenariats avec DupliTrade et ZuluTrade.
Compte Professionnel
Destiné aux traders expérimentés répondant à certains critères d'éligibilité, le Compte Professionnel offre des avantages supplémentaires, tels qu'un effet de levier accru pouvant aller jusqu'à 1:400 et des spreads potentiellement plus serrés.
Les conditions d'accès à ce compte incluent une expérience significative dans le trading, un volume d'activités élevé et une connaissance approfondie des marchés financiers. Les plateformes disponibles et les options de copy trading restent identiques à celles du Compte Standard.
Compte Démo
Le Compte Démo permet aux traders de s'exercer sans risque en utilisant des fonds virtuels. Ce compte est idéal pour se familiariser avec les plateformes de trading, tester des stratégies ou découvrir de nouveaux marchés.
Les utilisateurs ont accès à l'ensemble des fonctionnalités et des instruments financiers proposés par AvaTrade, avec un effet de levier similaire à celui du Compte Standard. La durée d'utilisation du compte démo est généralement limitée, mais peut être prolongée sur demande.
Compte Islamique
Conçu pour respecter les principes de la finance islamique, le Compte Islamique est exempt de frais de swap sur les positions maintenues ouvertes pendant la nuit. Les traders musulmans peuvent ainsi investir en conformité avec la charia.
Les caractéristiques de ce compte sont similaires à celles du Compte Standard, avec un dépôt minimum de 100 €, des spreads à partir de 0,9 pip et un accès aux mêmes plateformes de trading. Il est à noter que des frais administratifs peuvent s'appliquer pour les positions maintenues au-delà de 5 jours.
Dépôts et retraits chez AvaTrade : comment ça marche ?
AvaTrade offre plusieurs méthodes pour déposer et retirer des fonds, chacune avec ses propres devises acceptées, délais de traitement et frais associés. Voici un aperçu détaillé :
Méthode | Devises acceptées | Délai de traitement | Frais associés |
---|---|---|---|
Carte de crédit/débit | EUR, USD, GBP, AUD | Dépôt : InstantanéRetrait : 1-2 jours ouvrables | Aucun frais pour les dépôts et retraits |
Virement bancaire | EUR, USD, GBP, AUD | Dépôt : 3-5 jours ouvrablesRetrait : 3-5 jours ouvrables | Aucun frais pour les dépôts et retraits |
Portefeuilles électroniques(Skrill, Neteller, WebMoney)* | EUR, USD, GBP, AUD | Dépôt : InstantanéRetrait : 1-2 jours ouvrables | Aucun frais pour les dépôts et retraits |
*Note : Les portefeuilles électroniques ne sont pas disponibles pour les clients européens et australiens.
AvaTrade se distingue par l'absence de frais sur les dépôts et les retraits, ce qui est un avantage significatif par rapport à certains concurrents qui peuvent facturer ces transactions. Les délais de traitement sont compétitifs, bien que les retraits par virement bancaire puissent prendre jusqu'à 5 jours ouvrables, ce qui est dans la moyenne du marché.
L'offre de multiples méthodes de paiement, y compris les portefeuilles électroniques pour certains clients, offre une flexibilité appréciable. Cependant, la non-disponibilité de ces options pour les clients européens et australiens peut être perçue comme une limitation.
AvaTrade propose-t-il le copy trading ?
Oui, AvaTrade offre des fonctionnalités de copy trading, ce qui permet aux traders de suivre et de reproduire automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Ce service est particulièrement utile pour les débutants ou les investisseurs qui souhaitent déléguer la gestion de leurs trades tout en apprenant des experts.
Logiciels et plateformes utilisées
AvaTrade s’appuie sur des solutions de copy trading performantes et reconnues, notamment :
- ZuluTrade : une des plateformes de copy trading les plus populaires, permettant de copier les stratégies d’un grand nombre de traders professionnels dans différents styles de trading.
- DupliTrade : une plateforme qui se concentre sur le trading algorithmique et le suivi de stratégies testées par des traders confirmés.
Nombre de traders à copier
Des centaines de traders sont disponibles sur ZuluTrade et DupliTrade. Les utilisateurs peuvent consulter leurs performances, les niveaux de risque et les historiques avant de décider de copier leurs stratégies.
AvaTrade ne facture pas directement de frais pour l’utilisation de ZuluTrade ou DupliTrade. Cependant, des commissions spécifiques ou des spreads légèrement majorés peuvent être appliqués selon les conditions du trader copié ou de la plateforme.
Fonctionnalités de copy trading
- Personnalisation des investissements : les utilisateurs peuvent choisir le montant à allouer à chaque stratégie.
- Statistiques détaillées : analyse des performances passées des traders (profit, drawdown, style de trading, etc.).
- Gestion des risques : possibilité de définir des limites pour éviter des pertes excessives.
- Multi-comptes : gestion simultanée de plusieurs stratégies de copy trading.
Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AvaTrade ?
En France, les revenus générés par le trading via AvaTrade sont soumis à une fiscalité qui varie en fonction de la nature des gains et du statut fiscal de l'investisseur. Voici un aperçu des règles en vigueur et des démarches nécessaires pour déclarer ces revenus.
Fiscalité applicable
- CFD et forex : les gains réalisés via les CFD ou le forex sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers (RCM). Ils sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), également connu sous le nom de "Flat Tax", qui s'élève à 30%. Ce taux comprend :
- Actions et instruments financiers classiques (hors CFD) : si AvaTrade est utilisé pour investir dans des actions physiques ou des options via AvaOptions, les gains sont soumis aux mêmes règles fiscales que pour les CFD (PFU ou barème progressif).
- Traders professionnels : les traders dont l’activité de trading constitue une activité principale ou professionnelle voient leurs gains imposés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC). Ils sont alors soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu, avec des cotisations sociales.
Comment déclarer ces revenus ?
- Revenus de capitaux mobiliers (RCM) :
- Les gains doivent être déclarés dans la déclaration annexe n°2042-C, dans la rubrique dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
- AvaTrade fournit généralement un récapitulatif fiscal annuel qui facilite le calcul des montants à déclarer.
- Plus-values sur instruments financiers : si des plus-values ont été réalisées (notamment sur des options), elles doivent être déclarées sur le formulaire n°2074, en détaillant les transactions effectuées.
- Imputation des pertes :Les pertes peuvent être déduites des gains futurs pendant une période de 10 ans, réduisant ainsi l’assiette imposable.
Contact : comment joindre le service client AvaTrade ?
AvaTrade propose plusieurs moyens de communication pour répondre efficacement aux différentes demandes de ses clients. Voici un tableau récapitulatif :
Type de demande | Moyens de contact | Horaires |
---|---|---|
📄 Ouvrir un compte | - Formulaire en ligne sur www.avatrade.fr- E-mail : [email protected] | Disponible 24h/24 et 7j/7 |
💸 Effectuer un retrait | - E-mail : [email protected]- Chat en ligne sur le site | Lundi au vendredi : 6h00 - 15h00 GMT |
🛠️ Joindre le support technique | - Téléphone : +33 1 70 70 20 52- E-mail : [email protected]- Livechat : disponible sur le site- WhatsApp : +44 7520 644093 | Lundi au vendredi : 6h00 - 15h00 GMT |
📝 Faire une réclamation | - E-mail : [email protected]- Formulaire en ligne sur le site www.avatrade.fr | Lundi au vendredi : 6h00 - 15h00 GMT |