Notre avis sur le broker TradeZero 3.5/5

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Le broker TradeZero en bref

Notre avis sur le broker TradeZero

Nous avons particulièrement apprécié les outils avancés mis à disposition par TradeZero, notamment ses plateformes propriétaires comme ZeroPro, qui offrent des fonctionnalités adaptées aux day traders expérimentés. Le focus sur les actions américaines et les penny stocks, combiné à des commissions gratuites pour certaines transactions, est un atout pour les traders actifs.

Cependant, nous aurions aimé une plus grande diversification des actifs disponibles, comme les cryptomonnaies ou les matières premières, afin de répondre aux besoins d’un public plus large. L’absence de régulation européenne et les frais indirects, tels que ceux liés au routage des ordres ou à l’accès aux données en temps réel, limitent également l’attractivité du broker pour les traders basés en Europe ou ceux ayant un budget plus restreint.

Profil trader TraderZero

TradeZero semble mieux adapté aux traders expérimentés cherchant à optimiser leur trading sur les marchés américains avec des outils spécifiques. En revanche, il convient moins aux débutants ou à ceux recherchant une diversification importante ou un support localisé.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

TradeZero, fondé en 2015, s’est spécialisé dans le trading actif des actions américaines et les penny stocks. Bien qu’il soit relativement récent, il a su se constituer une base solide d’utilisateurs, principalement des day traders basés en Amérique du Nord et dans certaines régions internationales. Le broker revendique plusieurs dizaines de milliers d’utilisateurs, mais ces chiffres ne sont pas officiellement vérifiés.

Régulations et agréments

TradeZero est réglementé par la SCB (Securities Commission of the Bahamas). Bien que cette régulation offre un cadre juridique, elle est considérée comme moins stricte que celles des régulateurs européens ou nord-américains tels que l’AMF, la FCA ou la SEC. Cela soulève des inquiétudes pour les traders internationaux en termes de protection des fonds et de transparence.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Effet de levier contrôlé : TradeZero propose un levier limité à 1:4 pour les comptes de day trading et 1:2 pour les positions overnight, réduisant les risques excessifs.
• Outils avancés pour le short selling : le broker met à disposition des options spécifiques pour le short selling, bien qu’elles soient plus adaptées aux traders expérimentés.
• Plateforme professionnelle : les outils de routage des ordres permettent une meilleure exécution, mais ils peuvent engendrer des coûts supplémentaires.
• Protection des fonds clients : bien que les fonds soient prétendument sécurisés sur des comptes séparés, cette pratique n’est pas certifiée par un régulateur strictement surveillé.

Attention

Le manque de régulations reconnues à l’international et l’absence d’adhésion à des garanties financières comme la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) pour les investisseurs américains ou l’équivalent en Europe sont des points faibles notables.

Actifs disponibles 2/5

TradeZero se positionne comme un broker spécialisé dans le trading d’actions américaines, avec un accent particulier sur les penny stocks et les ETF. Cette focalisation en fait une plateforme de choix pour les traders cherchant à exploiter les opportunités offertes par ces marchés spécifiques. Cependant, cette stratégie limite fortement la diversité des actifs proposés, car TradeZero n’offre ni cryptomonnaies, ni matières premières, ni CFD, contrairement à de nombreux brokers internationaux.

Avis sur la diversité de l'offre TraderZero

Bien que performant sur les actions américaines et les penny stocks, TradeZero souffre d’un manque notable de diversification d’actifs. Cela le rend peu compétitif pour les investisseurs cherchant une variété d’options, comme les cryptomonnaies, les CFD ou les matières premières. Sa spécialisation, bien qu’efficace dans son domaine, limite son attractivité globale.

Plateformes et outils 3.5/5

TradeZero propose une gamme de plateformes propriétaires conçues pour répondre aux besoins des day traders actifs. Ces plateformes, bien que performantes dans leur domaine, s’adressent principalement à un public expérimenté et manquent de simplicité pour les débutants ou ceux cherchant une interface intuitive.

Plateformes disponibles

• ZeroPro : une plateforme de bureau avancée destinée aux traders professionnels. Elle offre des outils de routage d’ordres personnalisables, des graphiques en temps réel, et une large gamme d’indicateurs techniques. Cependant, cette plateforme est accessible uniquement via un abonnement payant.
• ZeroWeb : une version web plus accessible, mais moins complète que ZeroPro. Elle convient aux traders intermédiaires souhaitant exécuter des ordres simples avec des options de graphiques basiques.
• ZeroMobile : une application mobile qui permet de trader en déplacement. Elle est pratique pour surveiller les marchés et exécuter des ordres simples, mais elle est limitée en termes d’outils d’analyse.

Outils d’analyse et fonctionnalités spécifiques

• Routage d’ordres avancé : TradeZero permet aux traders de choisir entre différents routages pour optimiser leurs ordres, bien que cette option engendre des frais supplémentaires.
• Short selling facilité : la plateforme inclut des fonctionnalités spécifiques pour le short selling, un atout pour les traders actifs sur les actions volatiles.
• Données en temps réel : disponibles sous forme d’abonnements payants, ces données sont essentielles pour les stratégies à haute fréquence, mais leur coût peut dissuader certains utilisateurs.

Frais et spreads 3/5

TradeZero adopte une politique de frais compétitive pour les actions américaines et les ETF, avec des commissions gratuites sur certaines transactions. Cependant, cette gratuité est partiellement compensée par des frais indirects, comme les coûts liés au routage des ordres et aux données en temps réel. Ces frais peuvent rapidement s’accumuler, rendant le broker moins attractif pour les traders cherchant des coûts totalement transparents.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : pas de frais pour les dépôts en USD. Retraits par virement bancaire facturés 50 $ pour les comptes non américains.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées overnight, avec des taux variables selon l’actif.
• Frais d’inactivité : pas de frais d’inactivité signalés.
• Frais pour services supplémentaires : abonnement aux données en temps réel et routage d’ordres directs avec des coûts variables selon le type de données et de marché.

Avis clients 4.5/5

TradeZero obtient une note de 4.5/5 sur Trustpilot, basée sur 2 983 avis, bien que certains utilisateurs signalent des frais cachés et un support client difficile à joindre.

Témoignages clients :

• Sylvie P. (15 septembre 2023) :"J’utilise TradeZero pour le day trading, et la plateforme ZeroPro est très performante. Cependant, j’ai été surprise par les frais liés au routage d’ordres, qui n’étaient pas clairement expliqués au départ."
• Romain R. (3 novembre 2023) :"Les fonctionnalités pour le short selling sont excellentes, mais j’ai rencontré des retards dans le retrait de fonds. J’ai dû contacter plusieurs fois le support, qui n’est pas très réactif."
• Jeanne L. (22 octobre 2023) :"La plateforme ZeroWeb est fonctionnelle, mais manque d’options graphiques avancées pour une analyse technique approfondie. De plus, le coût des abonnements aux données en temps réel est élevé."

Comment se positionne TradeZero face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur TraderZero

TradeZero se distingue par sa spécialisation dans le trading d'actions américaines et de penny stocks, avec des plateformes propriétaires adaptées aux traders actifs. Cependant, comparé à des concurrents comme AvaTrade et eToro, qui offrent une gamme plus diversifiée d'actifs, des fonctionnalités de copy trading intégrées et des frais plus transparents, TradeZero peut sembler limité. De plus, son dépôt minimum de 500 $ est supérieur à celui de ses concurrents, ce qui peut constituer une barrière pour les nouveaux traders. En somme, TradeZero convient principalement aux traders expérimentés focalisés sur le marché américain, mais il est moins compétitif pour ceux recherchant une offre plus diversifiée et des fonctionnalités modernes.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez TradeZero ?

TradeZero propose trois principaux types de comptes, adaptés à différents profils de traders : le Compte Cash, le Compte Margin et le Compte Professional. Chaque compte est conçu pour répondre aux besoins spécifiques des investisseurs, allant des débutants aux traders expérimentés, avec des différences en termes d’exigences de capital et de fonctionnalités disponibles.

Compte Cash

Le Compte Cash est l’option de base pour les traders débutants ou ceux ne souhaitant pas utiliser l’effet de levier.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 500 $.
• Effet de levier : non applicable.
• Accès aux plateformes : ZeroWeb et ZeroMobile, mais pas à ZeroPro.
• Limites : pas de short selling ni de trading sur marge. Ce compte est adapté aux investisseurs à faible volume ou ceux souhaitant minimiser les risques.

Compte Margin

Le Compte Margin est conçu pour les traders actifs souhaitant utiliser l’effet de levier pour optimiser leur stratégie.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 2 500 $.
• Effet de levier : jusqu’à 1:4 pour les positions de day trading et 1:2 pour les positions overnight.
• Accès aux plateformes : inclut ZeroPro, ZeroWeb et ZeroMobile.
• Fonctionnalités supplémentaires : Short selling facilité et accès à des outils avancés pour le trading actif.

Compte Professional

Le Compte Professional est destiné aux traders expérimentés nécessitant des outils haut de gamme et des marges étendues.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 10 000 $.
• Effet de levier : jusqu’à 1:6 pour les utilisateurs qualifiés.
• Accès aux plateformes : accès premium à ZeroPro et fonctionnalités avancées comme le routage d’ordres personnalisé.
• Public cible : les traders professionnels opérant à haute fréquence et ayant des besoins complexes.

Compte de démonstration

TradeZero propose un compte démo uniquement aux utilisateurs ayant souscrit à un abonnement payant pour ses outils premium.

Le capital fictif et la durée d’utilisation ne sont pas clairement spécifiés, mais cette limitation réduit son accessibilité pour les débutants.

Compte islamique

TradeZero ne propose pas de compte islamique, ce qui limite son attractivité pour les investisseurs suivant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez TradeZero : comment ça marche ?

TradeZero offre des options de dépôt et de retrait limitées, centrées exclusivement sur la devise USD, ce qui constitue une barrière pour les investisseurs internationaux, notamment européens, qui doivent payer des frais de conversion élevés. Le retrait par virement bancaire facturé à 50 $ pour les clients hors des États-Unis est un coût important par rapport à des brokers comme AvaTrade ou eToro, qui proposent des options plus variées et souvent gratuites.

De plus, l’absence d’options modernes comme PayPal ou Skrill, disponibles chez certains concurrents, rend les transactions moins pratiques pour les traders cherchant une flexibilité dans les méthodes de paiement.

TradeZero propose-t-il le copy trading ?

TradeZero ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à des brokers comme eToro ou AvaTrade, qui intègrent des solutions spécialisées telles que des plateformes internes ou ZuluTrade, TradeZero se concentre uniquement sur le trading actif des actions et ETF.

L’absence de copy trading limite l’attractivité de TradeZero pour les traders débutants ou passifs qui souhaitent bénéficier de l’expertise d’autres investisseurs expérimentés. De plus, cette fonctionnalité, devenue standard chez de nombreux concurrents, est souvent un outil apprécié pour apprendre et diversifier les stratégies d’investissement.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec TradeZero ?

En France, les revenus issus du trading via TradeZero sont soumis au régime fiscal standard applicable aux revenus de valeurs mobilières et produits financiers. Les gains sont imposés au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), ou flat tax, au taux de 30 %, réparti comme suit :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Ce régime s’applique aux plus-values réalisées sur les actions, ETF ou autres produits financiers accessibles via TradeZero.

Comment déclarer ces revenus ?

• Collecter les relevés de transactions : TradeZero ne fournit pas de documents fiscaux conformes aux normes françaises, comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique). Il est donc nécessaire pour les utilisateurs de télécharger leurs relevés d’activité depuis la plateforme.
• Conversion en euros : les revenus doivent être convertis en euros selon le taux de change applicable à la date de chaque transaction, TradeZero opérant exclusivement en USD.
• Déclaration fiscale :
• Les gains doivent être inscrits dans le formulaire 2042-C de la déclaration fiscale, dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Les dividendes perçus doivent être déclarés séparément.
• Compensation des pertes : les pertes réalisées peuvent être reportées sur les 10 années suivantes pour réduire l’imposition des gains futurs.

Limites pour les utilisateurs français

TradeZero n’étant pas enregistré auprès de l’AMF, il n’offre aucun service d’assistance ou de simplification pour la déclaration des revenus. Les démarches, incluant le calcul des gains et la conversion des devises, reposent intégralement sur l’utilisateur.

Contact : comment joindre le service client TradeZero ?

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.