Notre avis sur le broker Firstrade 2.5/5

Le broker Firstrade en bref

Notre avis sur le broker Firstrade

Nous avons particulièrement apprécié la politique de commissions gratuites sur les actions, les ETF, les options et les fonds communs, qui constitue un avantage certain pour les investisseurs axés sur le marché américain. La simplicité de la plateforme et l’accès à une vaste gamme d’actifs américains rendent ce broker intéressant pour les investisseurs débutants et intermédiaires souhaitant se concentrer sur ce marché spécifique.

Cependant, nous aurions aimé une plus grande diversité d’actifs, notamment l’ajout des cryptomonnaies ou d’actifs internationaux, pour répondre aux besoins des traders cherchant à diversifier leur portefeuille. Le support client limité aux non-anglophones et l’absence de compte démo sont également des points faibles, tout comme les frais élevés liés à la conversion des devises pour les clients non-américains.

Profil trader Firstrade

Firstrade semble mieux adapté aux investisseurs résidant aux États-Unis ou ayant un fort intérêt pour les marchés américains. En revanche, il n’est pas idéal pour les traders européens ou ceux cherchant des fonctionnalités modernes comme le copy trading.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

Firstrade, fondé en 1985, est un broker bien établi sur le marché américain. Avec plus de 30 ans d’expérience, il est reconnu pour son expertise dans la gestion d’investissements axés sur les marchés financiers américains. Cependant, le broker reste moins connu et moins utilisé à l’international, notamment en Europe, où il souffre d’un manque de régulations adaptées.

Régulations et agréments

Firstrade est réglementé par :

• La SEC (Securities and Exchange Commission), qui supervise les activités des courtiers aux États-Unis.
• La FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), qui garantit des normes élevées de transparence et de protection des investisseurs.

Ces régulations américaines offrent un haut niveau de sécurité pour les clients basés aux États-Unis, notamment grâce à une couverture assurée par la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) jusqu’à 500 000 $ en cas de faillite du courtier.

Cependant, Firstrade n’est pas enregistré auprès de l’AMF ou d’autres régulateurs européens, ce qui limite les protections disponibles pour les investisseurs basés en Europe.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Aucune utilisation de l’effet de levier : Firstrade ne propose pas de trading sur marge pour les non-américains, réduisant ainsi le risque de pertes élevées.
• Outils éducatifs : le broker propose des guides et webinaires pour aider les investisseurs à mieux comprendre les risques associés à leurs choix d’investissement.
• Absence de produits risqués comme les cryptomonnaies : cela limite les pertes potentielles sur des actifs volatils, mais réduit également les opportunités pour les traders expérimentés.

Actifs disponibles 2.5/5

Firstrade se concentre principalement sur le marché financier américain, offrant une gamme d’actifs comprenant des actions, des ETF, des options et des fonds communs de placement. Ce positionnement est idéal pour les investisseurs cherchant à accéder aux marchés américains, mais il manque de diversité par rapport à des brokers internationaux proposant également des cryptomonnaies, des matières premières ou des CFD. Cette limitation peut freiner les traders cherchant à diversifier leur portefeuille sur plusieurs classes d’actifs et zones géographiques.

Avis sur la diversité de l'offre Firstrade

Firstrade offre une excellente couverture des actions et des fonds communs de placement sur le marché américain, surpassant même certains concurrents dans ces catégories. Cependant, l'absence d'actifs internationaux, de CFD ou de cryptomonnaies limite fortement sa capacité à répondre aux besoins des investisseurs cherchant une diversification globale.

Plateformes et outils 2.5/5

Firstrade propose plusieurs plateformes de trading, visant principalement les investisseurs débutants ou intermédiaires. Bien que ces outils soient adaptés à une utilisation simple et efficace, ils manquent de fonctionnalités avancées pour satisfaire les traders expérimentés.

Plateformes disponibles

• Plateforme Web : accessible directement depuis un navigateur, elle offre une interface intuitive et facile à naviguer. Cependant, elle manque d’outils d’analyse technique avancés et de personnalisation.
• Application mobile : disponible sur iOS et Android, l’application reprend les fonctionnalités de la plateforme web, permettant de trader facilement depuis un smartphone. Elle est bien notée pour sa simplicité, mais ne propose pas de graphiques interactifs ou de fonctionnalités de pointe.
• Logiciel de bureau : une option pour les investisseurs qui préfèrent une interface installée, mais son ergonomie reste limitée comparée à des solutions comme MetaTrader ou TradingView.

Outils d’analyse et fonctionnalités spécifiques

• Outils graphiques limités : les graphiques et indicateurs techniques disponibles sur les plateformes sont basiques, ce qui peut frustrer les traders souhaitant effectuer des analyses approfondies.
• Aide à la décision : Firstrade propose des ressources éducatives, comme des guides et des webinaires, mais peu d’outils directement intégrés pour soutenir les décisions de trading en temps réel.
• Ordres spécifiques : possibilité de passer des ordres stop-loss, take-profit et à cours limité, mais aucune fonctionnalité avancée comme les trailing stops ou les ordres algorithmiques.

Limite des plateformes Firstrade

Les plateformes de Firstrade sont conçues pour être simples et accessibles, mais elles manquent de profondeur pour les traders techniques ou les investisseurs ayant besoin d'options personnalisables. De plus, l’absence de compatibilité avec des outils tiers populaires, comme MetaTrader, limite leur attractivité pour les traders expérimentés.

Frais et spreads 3.5/5

Firstrade se positionne comme un broker à commissions gratuites sur les actions, les ETF, les options et les fonds communs de placement. Cette politique tarifaire est un atout majeur, en particulier pour les investisseurs débutants ou à faible volume. Cependant, ce modèle est compensé par des frais indirects, comme des frais de conversion élevés pour les investisseurs non-américains, ce qui limite sa compétitivité sur le marché international.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais appliqué par Firstrade pour les transactions en USD. Cependant, des frais de conversion s’appliquent pour les dépôts/retraits en devises étrangères.
• Frais overnight (swap) : non applicable, Firstrade ne proposant pas de trading sur marge pour les clients non-américains.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, un point positif pour les investisseurs occasionnels.

Positionnement tarifaire Firstrade

Firstrade se distingue par des frais nuls sur les produits financiers américains, ce qui est particulièrement attractif pour les investisseurs axés sur ce marché. Cependant, les frais indirects, comme ceux liés à la conversion des devises, et l’absence de diversification sur des actifs comme les cryptomonnaies ou les CFD, limitent son attractivité pour les traders internationaux.

Avis clients 1.7/5

Firstrade obtient une note de 1.7/5 sur Trustpilot, basée sur 39 avis, mettant en lumière des critiques fréquentes sur le support client, les frais indirects et les limites des fonctionnalités proposées.

Avis clients détaillés :

• Marie T. (15 septembre 2024) :"J’ai ouvert un compte pour profiter des commissions gratuites, mais j’ai rapidement été découragée par les frais élevés de conversion de devises en USD. Cela rend le trading coûteux pour les non-résidents américains."
• Julien R. (3 novembre 2024) :"L’interface est simple à utiliser, mais il manque d’outils pour les analyses techniques avancées. Je suis un trader expérimenté et je trouve la plateforme web très limitée par rapport à d’autres brokers."
• Sophie L. (22 octobre 2024) :"J’ai contacté le support client pour des problèmes de retrait, mais les réponses étaient lentes et uniquement en anglais. Cela a été une expérience frustrante, surtout pour un trader francophone."

Comment se positionne Firstrade face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Firstrade

Firstrade offre des commissions gratuites sur certains actifs, ce qui peut être attractif pour les investisseurs axés sur le marché américain. Cependant, l'absence de fonctionnalités modernes telles que le copy trading, l'indisponibilité d'un compte démo, et des frais de conversion élevés pour les non-américains le rendent moins compétitif par rapport à des brokers comme Vantage ou AvaTrade, qui proposent une gamme plus diversifiée d'actifs, des plateformes avancées, et des options de copy trading.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Firstrade ?

Firstrade propose un modèle simplifié avec un seul type de compte standard destiné aux investisseurs particuliers. Ce choix vise à rendre les services accessibles à tous, mais limite les options pour les traders professionnels ou ceux recherchant des conditions personnalisées. Contrairement à certains de ses concurrents, Firstrade ne propose pas de compte démo ni de compte islamique.

Compte Standard

Le Compte Standard est le seul compte disponible chez Firstrade. Il s’adresse principalement aux investisseurs résidant aux États-Unis ou souhaitant se concentrer sur le marché américain.

• Commissions gratuites : aucun frais sur les transactions d’actions, d’ETF, d’options et de fonds communs.
• Aucun dépôt minimum : accessibilité totale pour tous les investisseurs, indépendamment de leur capital.
• Actifs limités aux marchés américains : pas d'accès aux actifs internationaux ni aux cryptomonnaies.
• Absence de frais d’inactivité : idéal pour les investisseurs occasionnels.

Compte de démonstration

Firstrade ne propose pas de compte démo, ce qui est une limitation notable pour les investisseurs souhaitant tester la plateforme ou simuler des stratégies sans risque.

Compte islamique

Firstrade ne propose pas de compte islamique, excluant ainsi les investisseurs suivant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez Firstrade : comment ça marche ?

Firstrade offre des options limitées pour les dépôts et retraits, avec une prise en charge exclusive de la devise USD. Cette configuration pose un problème majeur pour les investisseurs internationaux, car elle impose des frais de conversion élevés et complique les transactions. De plus, l’absence de solutions modernes comme PayPal, Skrill ou des dépôts en cryptomonnaies le place en retrait par rapport à des brokers concurrents qui offrent plus de flexibilité.

En revanche, Firstrade se distingue par l’absence de frais directs pour les dépôts en USD et les retraits via ACH. Ce modèle convient bien aux clients basés aux États-Unis, mais il reste peu compétitif pour les investisseurs internationaux recherchant une accessibilité plus large et des coûts optimisés.

Firstrade propose-t-il le copy trading ?

Firstrade ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains de ses concurrents comme eToro ou AvaTrade, qui intègrent des plateformes spécialisées comme ZuluTrade ou des fonctionnalités de copy trading internes, Firstrade n’a pas intégré ces options à son offre.

L’absence de copy trading rend Firstrade moins attractif pour les investisseurs débutants ou passifs qui souhaitent bénéficier de l’expertise d’autres traders expérimentés. Cela peut également freiner les traders cherchant une approche collaborative ou un apprentissage en direct par l’observation des stratégies d’autres utilisateurs.

Cette limitation positionne Firstrade comme un broker davantage orienté vers des investisseurs autonomes ayant déjà une bonne compréhension des marchés et une capacité à construire et exécuter leurs propres stratégies. Cependant, ce choix limite son attractivité pour un public plus large, notamment pour les novices ou ceux cherchant à automatiser leurs investissements via le copy trading.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Firstrade ?

En France, les revenus générés par le trading via Firstrade sont soumis au régime général de la flat tax (Prélèvement Forfaitaire Unique, PFU) à un taux de 30 %, répartis comme suit :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Cette fiscalité concerne les plus-values réalisées sur des produits financiers comme les actions, les ETF, les options ou les fonds communs, qui sont les principaux actifs proposés par Firstrade.

Comment déclarer ces revenus ?

• Collecter les relevés d’activité : Firstrade ne fournit pas de documents fiscaux adaptés aux régulations françaises, comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique). Les investisseurs doivent donc générer leurs propres relevés depuis la plateforme pour calculer leurs gains nets (profits – pertes).
• Déclaration des gains :
• Les plus-values doivent être reportées dans le formulaire 2042-C de la déclaration fiscale française.
• Les dividendes ou autres revenus passifs issus des actifs détenus via Firstrade doivent être déclarés séparément dans la catégorie correspondante.
• Compensation des pertes : les pertes peuvent être reportées sur les 10 années suivantes, ce qui permet de réduire l’imposition des gains futurs.
• Attention aux devises :éttant donné que Firstrade fonctionne exclusivement en USD, les investisseurs français doivent convertir leurs revenus en euros en utilisant le taux de change officiel applicable à la date de transaction.

Limites pour les utilisateurs français

Firstrade n’étant pas enregistré auprès de l’AMF, il n’offre pas d’assistance pour simplifier la déclaration des revenus en France. Les démarches administratives supplémentaires, notamment liées à la conversion des devises et au calcul des gains, peuvent compliquer le processus pour les investisseurs français.

Contact : comment joindre le service client Firstrade ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.