Quels sont les meilleurs brokers CFD en France en 2024 ?

Investir avec les CFD est devenu une pratique très populaire auprès des français depuis quelques années. Ces instruments vous permettent en effet d'effectuer des transactions sur de nombreux marchés en quelques clics et avec un faible capital. Cependant, les CFD sont des instruments à effet de levier qui présentent un risque important pour votre capital. Ils sont donc à utiliser avec précaution en raison de la forte volatilité des marchés pouvant entrainer des pertes conséquentes.

Mais comment bien choisir un broker CFD en fonction de ses besoins et de son profil ? Qui sont actuellement les meilleurs brokers CFD du marché et les brokers régulés en France ?

C'est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre article avec un comparatif des meilleurs courtiers CFD.

Vantage FX : le broker CFD aux fonctionnalités pratiques

Si Vantage FX propose également de l’investissement au comptant sur le marché boursier, il s’agit avant tout d’un broker spécialisé dans les CFD. Les fonctionnalités avancées d’analyse et les outils d’aide à la décision de Vantage FX en font un broker CFD adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents mais ce manque de compétitivité est largement compensé par la qualité des options disponibles.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

Pepperstone : le broker CFD régulé par l’AMF

Pepperstone est un broker australien spécialisé dans le trading des CFD. Il est également l’un des plus complets et des plus populaires du marché en France. On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont ces traders et metatrader parmi les plus connus.

Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs notamment avec le compte Razor, réservé aux investisseurs les plus aguerris.

Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner dans l’investissement sur les CFD ou d'apprendre le trading.

XTB : un broker CFD régulé par de nombreux organismes

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en France actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker CFD fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker CFD sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. Il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

eToro : le broker CFD spécialiste du trading social

eToro est une autre plateforme de trading de CFD particulièrement populaire sur le marché français. Son interface présente l'avantage d'être particulièrement ergonomique et facile à prendre en main, même pour les débutants. Elle intègre cependant un nombre de fonctionnalités suffisantes pour faire ses premiers pas, mais également pour se perfectionner dans le trading de CFD.

En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker de CFD eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permettent d'utiliser des stratégies des meilleurs traders pour prendre position.

76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

Admiral Markets : le broker CFD idéal pour les débutants

Le broker de CFD britannique Admiral Markets est également un courtier très fiable. Il conviendra notamment aux débutants grâce à ses diverses formations au trading forex et de CFD.

Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.

À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il convient très bien aux débutants grâce à ses offres de formation diversifiées au trading forex et CFD.

Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.

Qu'est-ce qu'un CFD ?

Le terme CFD est l'abréviation de Contract For Différence. En français, cela signifie contrat sur la différence.

Un CFD est ainsi un instrument financier de la catégorie des produits dérivés. En effet, la valeur d'un CFD se base sur la performance d'un ou de plusieurs actifs sous-jacents. Les actifs, représentés par un CFD peuvent être divers, comme par exemple des actions, des indices, des devises, des matières premières ou encore des obligations ou des crypto-monnaies.

L'une des particularités des CFD est qu'ils permettent de spéculer à la fois sur la hausse ou sur la baisse des prix d'un actif financier.

Le bénéfice ou la perte engendrée lors de la clôture de la position correspond ici à la différence entre le prix de l'actif sous-jacent au moment de l'achat et le prix de cet actif au moment de la vente.

Vous souhaitez investir sur des actifs financiers plus tangibles ? Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse généralistes régulés en France.

Investir sur des CFD représente-t-il un risque ?

L'utilisation des CFD pour le trading présente un risque important de perte en capital. Rappelons en effet qu'actuellement, plus de 80% des comptes de traders utilisant ces produits dérivés sont perdants. Avant de vous lancer dans le trading de ces produits dérivés, vous devez avoir conscience de ces risques et ne jamais investir de capital dont vous pourriez avoir besoin.

Si chaque type d'investissement est bien entendu risqué, investir sur des CFD présente quelques risques spécifiques que vous devez connaître avant de vous lancer.

Les deux principaux risques du trading sur CFD sont les suivants :

• La perte de votre capital : bien entendu le risque le plus important de l'investissement sur les CFD concerne la perte de votre capital. Il est également augmenté si vous utilisez un effet de levier. Pour vous prémunir contre ce risque, n'investissez jamais d'argent dont vous pourriez avoir besoin.

• La volatilité des marchés : le second risque principal de l'investissement sur les CFD concerne l'évolution très rapide et là volatilité des marchés. Une évolution forte et défavorable d'un marché sur lequel vous avez pris position peut ainsi impacter votre solde.

Comment choisir le bon broker CFD ?

Pour choisir le bon broker CFD, vous devez bien entendu prêter attention à différents critères que voici :

• La sécurité et la régulation : en effet et comme pour tout type de transaction, le trading sur CFD nécessite une certaine sécurité. Vous devez ainsi veiller à ce que vos informations personnelles ne soient pas divulguées et que des méthodes de cryptage soient utilisées. Vous pouvez aussi vérifier que votre broker CFD soit bien régulé par certains organismes. Cela peut être l'AM, la FCA, la CySEC ou l'ASIC pour les plus connus. Ces autorités de régulation vous garantissent que le courtier que vous utilisez est bien légal ;
• Les produits financiers proposés : le type de marché sur lequel vous allez pouvoir investir avec les CFD peut varier d'un courtier à un autre. Ainsi, et avant de choisir le broker CFD avec lequel vous allez travailler, il convient de vérifier la liste des actifs disponibles. Cela vous permettra notamment de diversifier vos investissements ;
• Le type de compte avec lequel vous pouvez investir (compte-titres, PEA etc.).
• Les spreads et les frais : effectuer des transactions avec les CFD donne lieu à des frais ou spreads. Ce sont ces derniers qui représentent le coût de la transaction. Or, ce coût peut varier d'un broker CFD à un autre, de manière plus ou moins importante mais également en fonction des actifs que vous tradez. On fera notamment attention aux spreads variables qui peuvent fluctuer de manière importante en fonction de la volatilité de l'actif tradé ;
• Les plateformes de trading proposées : les brokers CFD peuvent vous proposer une ou plusieurs plateformes sur lesquelles passer vos opérations. Selon votre niveau de connaissance est votre niveau d'expérience, vous privilégierez donc un broker CFD proposant une plateforme ergonomique et facile à utiliser ou un broker proposant une plateforme plus complexe, mais qui permettra de mettre en place des stratégies plus abouties ;
• Les fonctionnalités et les outils d'analyse : bien entendu, et plus vous bénéficierez d'outils d'aide à la décision ou d'analyses et plus vous serez capable de mettre en place des stratégies efficaces sur les CFD. On veillera notamment ici à avoir accès à des graphiques personnalisables avec plusieurs indicateurs techniques, à des flux d'actualité économique ou encore à un compte de démonstration ou à du trading social.

Utilisez notre comparatif des meilleurs courtiers CFD ci-dessus pour faire un choix éclairé :

Comment débuter avec un broker CFD en ligne ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs brokers CFD et que vous savez comment choisir celui qui correspondra à vos besoins, nous vous proposons de découvrir pas à pas comment commencer à trader avec le broker de CFD en ligne Pepperstone.

1. Rendez-vous sur la page d’accueil du site Pepperstone et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte”.
2. Remplissez le formulaire d’ouverture de compte en choisissant un identifiant et un mot de passe et en saisissant vos coordonnées.
3. Passez le test d’éligibilité afin de définir votre profil d’investisseur. Le questionnaire à remplir permet en effet à ce broker de définir si le trading de CFD vous convient.
4. Confirmez votre compte en transmettant une copie de votre carte d’identité ou passeport ainsi qu’un relevé bancaire ou une facture d’électricité de moins de 3 mois à vos noms et prénoms.
5. Effectuez un premier dépôt afin de disposer du capital nécessaire au trading des CFD.
6. Recherchez l’actif sur lequel vous souhaitez investir et suivez les instructions à l’écran afin de passer votre premier ordre CFD.

Quels sont les marchés accessibles avec un broker CFD ?

L'un des avantages des brokers CFD est qu'il ne vous donne pas accès à un seul marché, mais bien à une large diversité de marchés financiers. Voici les principaux types d'actifs que vous pourrez trader avec les CFD :

• Les actions françaises et internationales ;
• Les ETF qui répliquent un panier d'actions ;
• Les paires de devises du marché forex ;
• Les matières premières, dont les métaux précieux comme l'or, l'argent ou le palladium, le pétrole, le gaz, le cuivre, le blé, le coton ou encore le sucre ;
• Les principales crypto-monnaies dont le Bitcoin, l'Ethereum, le Ripple, le Bitcoin cash ou le Dash ;
• Les principaux indices boursiers mondiaux, comme le CAC 40, le S&P 500, l'Euro Stoxx 50, le Dax 30 ou le Dow Jones ;
• D'autres marchés, comme le marché des obligations, le marché des options ou encore le marché des taux d'intérêt.

Quels frais s'appliquent sur le trading CFD ?

Lorsque vous utilisez un broker CFD pour effectuer du trading, vous allez payer plusieurs types de frais :

• Les spreads sur CFD : le spread, également appelé écart de cotation, correspond à l'écart sur le carnet d'ordre, entre l'offre et la demande sur un produit. Lorsque l'offre et la demande sont proches, le spread est généralement faible et serré. Au contraire, et lorsque cet écart est important, le spread est plus élevé.

• Les commissions sur les CFD actions : si vous décidez d'utiliser les CFD pour traiter les actions, alors vous devrez également vous affranchir d'une commission. Selon le broker cette commission peut être fixe variable ou hybride avec une part fixe et une part variable.

• Les frais de financement où frais de swap : enfin, il s'agit d'un montant qui est facturé par le broker aux positions en cours non clôturées d'un jour sur l'autre par le trader. Là encore, le montant de ces frais va varier en fonction de l'exposition de l'actif sous-jacent.

• Les frais d'inactivité : certains brokers CFD vous facturent également des frais d'inactivité, en moyenne de 10€ par mois et après une durée de 12 ou 24 mois d'inutilisation de votre compte de trading.

• Les frais de retrait : de la même manière et selon le mode de retrait que vous choisissez, des frais spécifiques peuvent s'appliquer, sous la forme d'un montant forfaitaire ou d'un pourcentage.

• Les frais de garde : les brokers facturant des frais de garde sur les comptes CFD sont extrêmement rares actuellement.

Qu'est-ce qu'un pip dans le calcul du spread ? Le pip est une unité de mesure correspondant à la plus petite unité de la cotation d'un actif. Le pip est l'acronyme de "price interest point" ou "point in pourcentage" qui correspond à la plus petite variation de ce cours. Il est utilisé pour exprimer la variation d'un actif sur une période et représente alors le gain ou la perte, mais aussi pour exprimer le spread.

Pourquoi investir avec un broker CFD ?

Investir avec un broker CFD offre de nombreux avantages, dont :

• La possibilité de vendre à découvert : avec les CFD, vous pouvez investir à la hausse comme à la baisse sur l'actif sous-jacent de votre choix. Cela vous permet donc de profiter de davantage d'opportunités et de réaliser des profits même quand le marché est baissier ;
• L'effet de levier : l'effet de levier proposé par les brokers CFD permet de négocier avec un montant supérieur à votre capital réel initial et ainsi d'augmenter la possibilité de gain ;
• La possibilité d'investir avec peu de capital : les CFD, contrairement aux marchés financiers classiques, vous permettent d'investir sur des contrats avec peu de capital. Vous pouvez ainsi réaliser davantage de transactions ;
• Un large choix d'actifs financiers : comme nous l'avons vu plus haut, les CFD sont des contrats qui vous permettent d'investir sur une large gamme de produits financiers et sur l'intégralité des marchés ;
• Des frais compétitifs : les frais de négociation sur les CFD sont relativement bas par rapport aux frais pratiqués sur les autres marchés boursiers ;
• De nombreuses stratégies possibles : enfin, et grâce à un broker CFD, vous pourrez mettre en place différents types de stratégies en fonction de vos besoins, de votre personnalité et du temps que vous consacrez à cette activité. N'ayant pas d'échéance précise, les CFD vous permettent en effet de réaliser des stratégies à court terme, à moyen terme ou à long terme.

Quels outils sont disponibles sur les plateformes de trading CFD ?

Les brokers CFD vous proposent d'accéder à différents types d'outils pratiques en ligne dont :

• Des modules de formation ou d'accompagnement personnalisé ou non ;
• Un compte de démonstration gratuit ;
• Des graphiques complexes et personnalisables pour l'analyse technique ;
• Les tendances du marché ;
• Les actualités économiques impactant l'analyse fondamentale ;
• Des modules de trading social ;
• Des avis et analyses d'experts ;
• D'autres outils permettant de calculer vos gains et vos pertes.

Les brokers CFD sont-ils sécurisés ?

S'il n'existe pas de garantie de non perte de votre capital lorsque vous pratiquez le trading de CFD, nous pouvons affirmer que les brokers CFD que nous avons cités plus haut sont bien sécurisés.

En effet, étant régulés par les autorités compétentes, ces brokers CFD vous garantissent une conservation de vos données personnelles en toute sécurité ainsi que des transactions financières sécurisées.

Les règles imposées par les différentes autorités de régulation peuvent varier d’un organisme à l’autre. Les plus exigeantes sont actuellement la FSA, la NFA ou la CFTC. Ces dernières imposent notamment :

• La ségrégation des fonds des clients particuliers en dehors de la banque du broker afin de les protéger en cas de faillite.
• Une limitation des effets de levier pour éviter la perte totale du capital en cas de mouvement léger du marché.
• La protection contre les soldes négatifs avec une régulation de l’appel de marge et une clôture automatique des positions en cas de perte trop importante.

Quelle fiscalité sur le trading CFD en France ?

En France, la fiscalité sur les CFD est la même que celle pratiquée sur les actions. Les gains que vous réalisez avec un broker CFD sont imposables au titre du prélèvement forfaitaire unique ou PFU de 30%.

Il est également possible de choisir l'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu.

Exemple d’imposition des revenus issus des CFD :

Un investisseur a réalisé dans l’année 1 200€ de gains sur les CFD et 250€ de pertes.

• Le montant qu’il devra déclarer aux impôts est égal à 1 200 - 250 soit 950€ de gains.
• La Flat Tax de 30% va s’appliquer, ce qui représentera un impôt de 285€.
• Si l'investisseur choisit l'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu, ces gains seront ajoutés à ses revenus annuels.

Quels courtiers CFD sont régulés en France ?

Si les courtiers CFD régulés par d'autres autorités de contrôle sont également des brokers fiables, certains courtiers bénéficient d'une régulation par l'AMF ou Autorité des Marchés Financiers.

• Pepperstone : ce broker dispose de nombreuses régulations en Europe dont celles de la CySEC et de la BaFin. Il est également enregistré auprès de l’AMF et de l’APCR.
• Libertex : bien que non régulé en France, Libertex bénéficie de la régulation de la CySEC qui est l’organisme de contrôle de Chypre. Ainsi, les traders sont couverts à hauteur de 20 000€ en cas de faillite du courtier.
• Vantage FX : ce broker australien bénéficie également d'une régulation en Europe. Il est spécialisé dans le trading des CFD sur le forex.
• eToro : le leader du trading social, est bien entendu régulé également sur le continent européen et dans le monde entier. Il présente la particularité de permettre le copy trading.
• XTB : ce broker CFD polonais a également obtenu un accord européen et donc un courtier de trading fiable.
• Admiral Markets : ce broker CFD bénéficie d'une certification pour la France. De plus, il propose des spreads compétitifs et une large gamme d'actifs sur lesquels investir.
• AvaTrade : cet autre broker CFD est également régulé en France par l’AMF. Il bénéficie par ailleurs d'autres régulations au Japon, en Irlande et en Australie.
• FXCM :enfin, ce broker CFD français est, bien entendu, réglementé par l'AMF.

Broker CFD : puis-je avoir un compte démo ?

Plusieurs brokers CFD vous proposent d'utiliser leur plateforme dans un premier temps avec un compte de démonstration gratuit.

• Le compte demo d’eToro : ce compte de démonstration vous permet de trader les CFD avec un capital virtuel de 100 000€. Il est ensuite possible de passer à un compte réel en quelques clics ;
• Le compte demo d’Admiral Markets : le compte de démonstration de ce broker CFD vous permet de couvrir plusieurs marchés, dont le forex, les indices, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies. Vous pourrez également choisir vous-même le montant de ce compte virtuel ;
• Le compte demo d’XTB : enfin, cet autre broker propose également un compte de démonstration gratuit, qui sera utilisable pendant une durée de 4 mois. Ce compte dispose d'excellents outils de trading ainsi que d'un service d'analyse des marchés.

Notre avis sur les brokers CFD

En conclusion de cet article, nous pouvons vous affirmer que les brokers CFD représentent une réelle alternative à l'investissement classique. Comme nous l’avons rappelé à plusieurs reprises dans cet article, les CFD sont cependant à utiliser avec précaution en raison du levier qui peut augmenter vos gains mais également vos pertes.

Les CFD sont en effet des instruments financiers qui vous permettent d'investir sur un très large choix de marchés. Ces produits dérivés permettent en effet des investissements spéculatifs sur les actions, ETF, matières premières, devises, crypto-monnaies ou obligations. Ils offrent également la possibilité de réaliser des opérations de vente à découvert en misant sur la baisse du cours de l’actif choisi, ce qui permet de profiter de tous les mouvements du marché.

Il est cependant primordial d'être capable de bien choisir le broker avec lequel vous allez travailler afin de bénéficier des outils et de l'accompagnement nécessaire à votre réussite et d’une parfaite sécurité de vos fonds.

Nous recommandons donc les brokers bénéficiant d’une régulation officielle avec une protection des soldes des clients, mais aussi les brokers proposant des outils d’analyse et d’accompagnement comme un compte démo, des graphiques boursiers personnalisables, des formations et supports pédagogiques ainsi qu’un service client efficace et joignable.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.

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Adeline Harmant Rédactrice financière

Adeline Harmant est une rédactrice financière expérimentée travaillant pour HelloSafe depuis 3 ans. Elle bénéficie d'une solide expérience de 15 ans en rédaction financière, ayant travaillé pour des sites financiers de renom. Adeline a acquis de solides compétences financières jusqu’à devenir une experte de la bancassurance, des marchés financiers, de la bourse mais également des crypto-monnaies.