Notre avis sur le broker CMC Markets 3/5

Le broker CMC Markets en bref

Notre avis sur le broker CMC Markets

Nous avons particulièrement apprécié la richesse de l’offre d’actifs financiers chez CMC Markets, qui permet de trader sur plus de 12 000 instruments, un chiffre rare sur le marché. La plateforme Next Generation, avec ses outils graphiques avancés et sa personnalisation poussée, s’est révélée très performante lors de nos tests. De plus, le sérieux du broker, renforcé par des régulations strictes et une inscription auprès de l’AMF, inspire confiance aux traders.

Cependant, nous aurions aimé que CMC Markets propose des fonctionnalités plus modernes comme le copy trading, qui est devenu un standard chez certains concurrents. Les frais d’inactivité et l’absence de MetaTrader 4 ou 5 peuvent également constituer des freins pour certains utilisateurs.

Profil de trader CMC Markets

CMC Markets s’adresse principalement aux traders expérimentés ou intermédiaires, qui cherchent à diversifier leur portefeuille avec des instruments variés et qui savent tirer parti d’une plateforme riche en fonctionnalités. Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

CMC Markets est un acteur majeur dans le secteur du trading en ligne. Fondé en 1989 au Royaume-Uni, le broker possède plus de 30 ans d’expérience, ce qui en fait l’un des courtiers les plus anciens et établis sur le marché. Avec des bureaux dans de nombreux pays, il compte plusieurs centaines de milliers de clients à travers le monde, répartis sur plus de 70 pays.

Récompenses et distinctions

CMC Markets a été reconnu à de nombreuses reprises pour la qualité de ses services. Parmi ses distinctions, on peut citer :

• Le prix du "Meilleur broker CFD" lors des UK Forex Awards.
• Des classements favorables dans les catégories de la transparence et de la satisfaction client.

Régulations et sécurité

CMC Markets est régulé par des autorités de renom :

• FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni, l’un des régulateurs les plus stricts au monde.
• BaFin en Allemagne.
• ASIC en Australie.Il est également enregistré auprès de l’AMF en France, garantissant sa conformité aux standards européens.

Ces régulations garantissent que les fonds des clients sont séparés des fonds propres du broker, une mesure essentielle pour protéger les traders en cas de problème financier.

Gestion des risques

Pour aider les traders à maîtriser leurs positions, CMC Markets propose des fonctionnalités avancées comme :

• Le stop-loss garanti, permettant de fixer une perte maximale avec certitude, même en cas de volatilité importante.
• Des outils de gestion de portefeuille intégrés sur la plateforme Next Generation, pour évaluer et limiter les risques.
• Une politique stricte contre les soldes négatifs, évitant aux clients de perdre plus que leur dépôt initial.

Actifs disponibles 4/5

CMC Markets se démarque sur le marché par une offre particulièrement diversifiée, comprenant plus de 12 000 instruments financiers. Ce chiffre place le broker parmi les leaders en termes de variété d’actifs, permettant aux traders d’accéder à des marchés mondiaux, que ce soit sur les devises, les actions, les matières premières ou les cryptomonnaies. 

Notre avis sur les actifs et marchés CMC Markets

CMC Markets offre une diversité impressionnante, notamment sur les actions, les ETF et les indices, où il dépasse largement la moyenne du marché. Cependant, certains traders pourraient regretter l’absence d’actifs directs, comme les actions physiques, disponibles chez d’autres brokers. Malgré cette limitation, la variété des CFD proposés en fait un acteur de choix pour les traders recherchant des opportunités multiples sur différents marchés.

Plateformes et outils 3.5/5

CMC Markets propose une plateforme propriétaire, Next Generation, qui se distingue par son interface moderne et ses fonctionnalités variées. Cependant, malgré ses qualités, elle souffre de certaines limitations qui pourraient freiner les traders habitués à des solutions plus universelles comme MetaTrader.

Plateformes disponibles

• Next Generation :
• Application mobile :
• API et intégration externe :

Outils d'analyse et d'aide à la décision

• Outils graphiques : bien que performants, ils peuvent être intimidants pour les traders débutants en raison de leur complexité.
• Analyse des sentiments : une fonctionnalité intéressante mais peu mise en avant, ce qui limite son utilisation.
• Types d’ordres spécifiques :
• Le stop-loss garanti est un plus, mais il est soumis à des frais supplémentaires qui peuvent s’accumuler.
• Peu de types d’ordres avancés comparé à d’autres brokers.

Notre avis sur les plateformes et outils CMC Markets

Bien que Next Generation offre des outils solides et une personnalisation poussée, l’absence de compatibilité avec MetaTrader 4 ou 5 est un inconvénient majeur pour de nombreux traders habitués à ces plateformes standards. L’ergonomie de la plateforme et la simplicité des outils pourraient également être améliorées pour s’adresser à un public plus large. Globalement, les plateformes et outils proposés par CMC Markets sont fonctionnels mais ne se démarquent pas suffisamment pour mériter une note plus élevée.

Frais et spreads 3/5

CMC Markets propose des spreads compétitifs sur certains actifs, notamment les principales paires de devises comme l’EUR/USD.

Cependant, ses frais supplémentaires, comme ceux liés à l’inactivité ou au financement overnight, sont supérieurs à la moyenne et peuvent alourdir les coûts de trading pour les utilisateurs à long terme.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : pas de frais pour les dépôts ou les retraits standards.
• Frais overnight (swap) : les positions maintenues ouvertes durant la nuit entraînent des frais basés sur le taux interbancaire plus une marge. Ces frais sont dans la moyenne haute du marché.
• Frais d’inactivité : 10 € par mois après 12 mois d’inactivité, un coût supérieur à celui pratiqué par la plupart des brokers.

Résumé du niveau de frais CLC Markets

Bien que les spreads sur certains actifs, comme l’EUR/USD, soient attractifs, les frais supplémentaires, notamment les frais d’inactivité et les coûts overnight, viennent alourdir la facture. Par ailleurs, les commissions sur les actions européennes et les cryptomonnaies sont supérieures à celles de nombreux concurrents, ce qui positionne CMC Markets en dessous de la moyenne sur cet aspect. Pour les traders fréquents, les coûts peuvent rester compétitifs, mais pour les investisseurs occasionnels, ces frais peuvent rapidement s’accumuler.

Avis clients 4.2/5

CMC Markets affiche une note de 4,2/5 sur Trustpilot, basée sur 2 093 avis. Si de nombreux utilisateurs saluent la diversité des actifs et la qualité de la plateforme Next Generation, certains expriment des frustrations liées aux frais ou à des fonctionnalités manquantes.

Voici quelques exemples d'avis clients : 

1. Mathilde R. – Avis du 15 juillet 2023 (4 étoiles)"Je suis impressionnée par la diversité des actifs disponibles, en particulier sur les actions et indices. La plateforme Next Generation est performante, mais j'ai eu besoin de temps pour m'habituer à ses fonctionnalités avancées. Seul bémol, les frais overnight sont plus élevés que prévu, ce qui peut peser sur les stratégies de long terme."

2. Julien T. – Avis du 2 septembre 2023 (3 étoiles)"CMC Markets est un bon broker, mais l'absence de compatibilité avec MetaTrader 4 m’a déçu. J’ai également rencontré des difficultés avec le support client : bien qu’il soit réactif, il n’a pas pu répondre clairement à mes questions sur les frais appliqués à certaines cryptomonnaies. Pour un trader habitué aux standards comme MetaTrader, l'expérience peut être frustrante."

3. Claire P. – Avis du 18 octobre 2023 (5 étoiles)"J'utilise CMC Markets depuis 6 mois, et je suis très satisfaite de la plateforme mobile, qui me permet de trader même en déplacement. Les alertes de prix et les outils graphiques sont un vrai plus. Par contre, les frais d’inactivité sont un point à surveiller si on fait des pauses dans le trading. Malgré cela, je recommande ce broker pour sa fiabilité et ses outils d’analyse."

Comment se positionne CMC Markets face à ses concurrents

Voici un tableau comparatif entre CMC Markets et trois autres brokers : Eightcap, Vantage, et AvaTrade.

Conclusion

CMC Markets se distingue par l'absence de dépôt minimum et une offre d'actifs diversifiée, notamment avec une large gamme de CFD sur actions. Cependant, l'absence de compatibilité avec des plateformes populaires comme MetaTrader 4 et 5 peut être un frein pour certains traders. De plus, l'absence de fonctionnalités de copy trading le place en retrait par rapport à des concurrents comme Vantage et AvaTrade, qui offrent ces services via des partenariats avec des plateformes spécialisées. En termes de frais, bien que compétitifs, les frais d'inactivité après 12 mois sans activité peuvent être un inconvénient pour les traders occasionnels. Ainsi, CMC Markets convient aux traders recherchant une large gamme d'actifs et une plateforme propriétaire robuste, mais peut ne pas satisfaire ceux qui privilégient les plateformes standardisées ou les fonctionnalités de copy trading.

Avant d'ouvrir un compte CMC Markets, prenez le temps de comparer les meilleurs brokers du marché grâce à notre comparateur.

Quels sont les types de comptes disponibles chez CMC Markets ?

CMC Markets propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins variés des traders, qu’ils soient débutants, expérimentés ou ayant des exigences spécifiques. Chaque compte offre des caractéristiques et des avantages particuliers en fonction de la plateforme ou des conditions de trading souhaitées.

Compte CFD

Le compte CFD est le produit phare de CMC Markets, permettant d’accéder à l’ensemble des instruments financiers proposés par le broker. Conçu pour les traders actifs, ce compte offre une large gamme d’actifs incluant des CFD sur actions, devises, indices et matières premières.

Avec ce type de compte, les utilisateurs peuvent profiter de la plateforme Next Generation, réputée pour ses outils graphiques et ses fonctionnalités avancées. Aucun dépôt minimum n’est exigé, ce qui rend ce compte accessible à tous, bien que les frais overnight et les spreads puissent varier selon les actifs.

Compte MetaTrader 4

CMC Markets propose également un compte compatible avec MetaTrader 4, une plateforme standardisée et largement adoptée par la communauté des traders. Ce type de compte est particulièrement apprécié par les utilisateurs habitués aux fonctionnalités spécifiques de MT4, telles que le trading algorithmique et les Expert Advisors (EA).

Cependant, l’offre d’actifs sur ce compte est légèrement réduite par rapport au compte CFD, et l’accent est mis sur les marchés majeurs comme le Forex et les indices. Les conditions de frais et spreads peuvent également différer en fonction des actifs tradés sur MetaTrader 4.

Compte Démo

Le compte démo est une option idéale pour s’initier au trading ou découvrir les spécificités de la plateforme CMC Markets. Entièrement gratuit, ce compte est crédité avec des fonds virtuels permettant de simuler des opérations dans des conditions de marché réelles.

Bien qu’il offre un accès à la majorité des actifs et outils, la durée d’utilisation peut être limitée, ce qui oblige les utilisateurs à ouvrir un compte réel pour continuer à profiter des fonctionnalités. Il reste néanmoins un excellent outil pédagogique pour débutants ou expérimentés souhaitant tester de nouvelles stratégies.

Compte Islamique

Le compte islamique, conçu pour respecter les principes de la finance islamique, est exempt de tout intérêt overnight. Cela le rend conforme aux règles de la charia et particulièrement adapté aux traders musulmans.

Les fonctionnalités et actifs disponibles sont identiques à ceux du compte CFD, mais les conditions spécifiques doivent être validées directement avec le support client. Ce compte est disponible uniquement sur la plateforme Next Generation et n’est pas compatible avec MetaTrader 4.

Dépôts et retraits chez CMC Markets : comment ça marche ?

CMC Markets propose plusieurs méthodes pour effectuer des dépôts et des retraits, conçues pour répondre aux besoins de différents traders. Les processus sont globalement simples, mais certaines limitations, comme les frais potentiels ou les devises disponibles, doivent être prises en compte.

Notre analyse

CMC Markets offre des modes de paiement standard avec des frais compétitifs, notamment l’absence de frais sur les dépôts et retraits, ce qui est un avantage par rapport à certains concurrents qui appliquent des frais pour les retraits, surtout via virement bancaire.

Cependant, la liste des devises acceptées reste limitée (EUR, USD, GBP), ce qui peut être contraignant pour les traders opérant dans d’autres devises. De plus, bien que les délais soient conformes aux normes du marché, certains brokers comme eToro ou AvaTrade proposent des options plus rapides, notamment pour les retraits via portefeuille électronique.

CMC Markets propose-t-il le copy trading ?

Non, CMC Markets ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social directement intégrée à ses plateformes. Contrairement à certains concurrents comme eToro ou AvaTrade, qui mettent l’accent sur ce type de service, CMC Markets se concentre principalement sur les outils de trading avancés et l’analyse technique via sa plateforme propriétaire Next Generation.

Certains traders pourraient contourner cette limitation en connectant CMC Markets à des plateformes tierces de copy trading comme ZuluTrade, bien que cela nécessite une configuration manuelle et soit moins intégré qu’avec des brokers spécialisés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec CMC Markets ?

En France, les revenus générés via le trading chez CMC Markets, comme chez tout autre broker, sont soumis à des règles fiscales spécifiques. Ces revenus sont généralement classés dans la catégorie des revenus de capitaux mobiliers ou des plus-values mobilières, en fonction de la nature des gains réalisés. Voici les points clés pour comprendre la fiscalité applicable et la déclaration des revenus de trading en France.

Fiscalité applicable

• Imposition au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) : depuis 2018, les gains issus du trading sont imposés au PFU, également appelé "flat tax". Le taux global est de 30 %, réparti comme suit :
• 12,8 % d’impôt sur le revenu.
• 17,2 % de prélèvements sociaux.
• Option pour le barème progressif : les traders peuvent opter pour l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux selon leur situation. Dans ce cas :
• Les gains s’ajoutent aux autres revenus imposables.
• Les prélèvements sociaux de 17,2 % restent applicables.
• Particularité des CFD : les gains réalisés sur les CFD (Contrats pour différence), qui sont le principal produit proposé par CMC Markets, suivent la même règle de taxation que les plus-values mobilières.

Comment déclarer les revenus de trading ?

• Obtention des documents nécessaires : CMC Markets fournit un relevé annuel des transactions et des gains/pertes réalisés. Ce document est essentiel pour remplir la déclaration fiscale.
• Formulaires à remplir :
• Déclarez les plus-values nettes sur le formulaire 2042 C dans la case dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Si vous optez pour le barème progressif, vous devrez également remplir le formulaire 2074 pour détailler vos calculs de plus-values.
• Compensation des pertes : les pertes réalisées sur une année peuvent être imputées sur les gains des 10 années suivantes, réduisant ainsi la base imposable.
• Attention à l’échange automatique d’informations :CMC Markets étant régulé et enregistré auprès de l’AMF, il est soumis à l’échange automatique d’informations fiscales avec les autorités françaises. Les revenus non déclarés peuvent donc être facilement repérés.

Contact : comment joindre le service client CMC Markets ?

CMC Markets met à disposition plusieurs moyens pour contacter son service client selon la nature de votre demande. Le support est conçu pour être accessible et réactif, bien qu’il soit majoritairement en ligne. Voici un tableau récapitulatif des différentes options.

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.