Notre avis sur le broker IG 4.6/5

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Le broker IG en bref

Notre avis sur le broker IG

Nous avons particulièrement apprécié la richesse de l’offre d’IG, qui se distingue par un éventail impressionnant de plus de 17 000 instruments financiers. Que ce soit pour le trading sur CFD, les indices, le forex ou les matières premières, IG propose une diversification difficile à égaler.

Sa plateforme propriétaire intuitive et les outils avancés comme MetaTrader 4 permettent une expérience fluide et personnalisée, adaptée aux traders intermédiaires et confirmés même si nous aurions aimé une approche plus moderne avec l’intégration de MetaTrader 5 ou d’outils comme TradingView.

A qui s'adresse IG ?

IG s’adresse particulièrement aux traders expérimentés ou actifs recherchant une large gamme d’actifs et des outils performants pour optimiser leur stratégie. 

Découvrons maintenant le détail de notre test.

Fiabilité 4.5/5

IG est un acteur majeur du trading en ligne, fort de près de 50 ans d’expérience, puisqu’il a été fondé en 1974. Cette longévité témoigne de la solidité et de la réputation du broker. IG revendique plusieurs centaines de milliers d’utilisateurs actifs à travers le monde, répartis dans plus de 20 pays.

Le broker est reconnu et régulé par des organismes financiers de premier plan, notamment la FCA au Royaume-Uni, l’AMF en France, l’ASIC en Australie, et d’autres autorités comme la CFTC aux États-Unis. Ces régulations garantissent des normes élevées en matière de transparence, de sécurité des fonds et de protection des investisseurs. IG est également enregistré auprès de l’AMF, ce qui confirme sa conformité au cadre juridique français.

IG a également été salué par l’industrie financière et a reçu plusieurs distinctions, bien qu’il n’existe pas de liste exhaustive des prix récents dans les sources disponibles.

Côté maîtrise des risques, IG propose des outils performants, comme des ordres stop-loss, des alertes de prix, et la protection contre le solde négatif, qui évite aux traders de perdre plus que le montant investi. Ces fonctionnalités renforcent la sécurité des utilisateurs, notamment dans le cadre du trading à effet de levier.

Actifs disponibles 5/5

IG se distingue comme l’un des brokers offrant l’une des gammes d’actifs les plus diversifiées du marché. Avec plus de 17 000 instruments financiers accessibles, il surpasse largement la moyenne des brokers, offrant aux traders une flexibilité inégalée pour diversifier leurs portefeuilles.

Que ce soit sur les CFD, le forex, ou encore les matières premières, IG combine profondeur et variété pour répondre à tous les styles de trading.

Avec une offre aussi complète, IG est particulièrement bien positionné pour les traders expérimentés qui souhaitent explorer des marchés variés tout en profitant d’une large profondeur sur chaque classe d’actifs.

Plateformes et outils 4.5/5

IG propose des solutions technologiques robustes qui répondent aux besoins des traders, qu’ils soient débutants ou confirmés. Le broker met à disposition une plateforme propriétaire ainsi qu’une compatibilité avec MetaTrader 4, permettant aux utilisateurs de choisir l’interface qui correspond le mieux à leurs habitudes et stratégies.

Plateformes disponibles

• Plateforme propriétaire IG : intuitive et rapide, elle offre une navigation fluide, des graphiques avancés et des outils de personnalisation. Elle est accessible sur le web, mobile (iOS et Android) et via une application desktop.
• MetaTrader 4 (MT4) : une référence pour les traders expérimentés, elle inclut des indicateurs techniques avancés, le trading algorithmique et le support pour le copy trading.
• ProRealTime : disponible sur demande, cet outil est reconnu pour ses capacités graphiques avancées et ses options de trading automatique.
• API et intégration : IG offre une API permettant aux traders de développer leurs propres outils ou d’intégrer des stratégies automatisées.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Graphiques avancés : personnalisation des graphiques avec plus de 30 indicateurs techniques et des outils d’annotation.
• Alertes de prix : notifications en temps réel pour suivre les fluctuations des marchés.
• News et analyses : intégration des actualités de Reuters et analyses de marché directement accessibles depuis la plateforme.
• Outils de gestion des risques : ordres stop-loss garantis, protection contre le solde négatif et calculateur de position pour évaluer les risques avant d’investir.

Types d’ordres spécifiques

• Ordres stop et limite
• Trailing stop
• Ordres au marché et en attente

Frais et spreads 4.5/5

IG se positionne parmi les brokers les plus compétitifs en matière de spreads et de frais, notamment pour les actifs les plus couramment tradés comme le forex et les indices. Cependant, certains frais spécifiques, comme ceux liés à l’inactivité, peuvent être un inconvénient pour les traders moins actifs.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais sur les dépôts et retraits via carte bancaire ou virement.
• Frais overnight : IG applique des frais de financement pour les positions maintenues la nuit, calculés en fonction de l’actif et de l’effet de levier.
• Frais d’inactivité : 14 € par mois après 24 mois sans activité.

Avis clients

Avec une note Trustpilot de 3,8/5 basée sur 7 251 avis, IG bénéficie d’une bonne réputation globale, bien que certains points, comme le support client, soient parfois critiqués.

Témoignages d’utilisateurs

• Jean-Marie D. (15 novembre 2024) "J’utilise IG depuis 3 mois pour trader principalement sur le forex et les indices. La plateforme est intuitive, et les spreads sont compétitifs, notamment sur l’EUR/USD. J’ai eu un léger souci avec un retrait qui a pris plus de temps que prévu, mais le service client a finalement réglé le problème rapidement. Une bonne expérience dans l’ensemble."
• Sophie R. (22 octobre 2024) "Les outils de gestion des risques comme les stop-loss garantis sont vraiment un atout pour un trader comme moi, qui utilise un effet de levier élevé. Cela dit, j’aurais aimé que la plateforme propose MetaTrader 5, car je trouve que MT4 est un peu limité pour certaines analyses graphiques avancées."
• Marc L. (5 décembre 2024) "J’ai commencé avec le compte démo d’IG pour me familiariser avec la plateforme, et c’était un excellent point de départ. Les tutoriels et les webinaires sont très bien faits. J’ai récemment ouvert un compte réel, et je trouve les frais compétitifs, mais les frais overnight peuvent devenir élevés si on garde les positions trop longtemps."

Comment se positionne IG face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur IG

Lors de notre test, nous avons particulièrement apprécié la diversité d’actifs qu’IG propose, avec une offre qui surpasse largement celle des autres brokers. Cette richesse est un atout majeur pour les traders cherchant à diversifier leurs investissements.

Nous avons été séduits par l’absence de dépôt minimum, rendant le broker accessible à tous les profils d’utilisateurs, du débutant au trader expérimenté. Les plateformes disponibles, bien que performantes, pourraient être enrichies par des solutions comme MetaTrader 5, présentes chez d'autres concurrents.

Nous aurions aimé voir des frais légèrement plus compétitifs sur certains actifs comme le Forex, même si IG reste attractif sur les indices et les matières premières.

IG se positionne toutefois comme un choix solide et fiable, particulièrement pour les traders recherchant une large gamme d’actifs et des outils performants pour une gestion optimale de leurs stratégies.

Comparez IG aux autres brokers du marché disponibles en France grâce à notre comparateur.

Quels sont les types de comptes disponibles chez IG ?

IG propose une gamme de comptes adaptés aux besoins variés des traders, qu'ils soient débutants ou expérimentés. Voici un aperçu des principales offres :

Compte Standard

Le compte standard d'IG offre un accès complet à plus de 17 000 instruments financiers, y compris les CFD sur actions, indices, matières premières, forex et cryptomonnaies. Avec un dépôt minimum nul, il est accessible à tous les traders.

L'effet de levier maximal est de 1:30 pour les clients particuliers, conformément aux régulations européennes. Les utilisateurs bénéficient de la plateforme propriétaire d'IG ainsi que de MetaTrader 4, avec une gamme complète d'outils d'analyse et de gestion des risques.

Compte Démo

IG propose un compte démo gratuit, crédité de 10 000 € de fonds virtuels, permettant aux traders de s'entraîner sans risque.

Ce compte offre un accès aux mêmes instruments et plateformes que le compte standard, facilitant la familiarisation avec les outils et le développement de stratégies. Par défaut, le compte démo expire après 30 jours, mais il peut être prolongé sur demande.

Compte Entreprise

Destiné aux entités juridiques souhaitant trader sur les marchés financiers, le compte entreprise d'IG offre les mêmes fonctionnalités que le compte standard, adaptées aux besoins spécifiques des entreprises. Les conditions de ce compte sont personnalisables en fonction des exigences de l'entreprise.

Il est à noter qu'IG ne propose pas de compte islamique ou sans swap.

Dépôts et retraits chez IG : comment ça marche ?

IG offre plusieurs méthodes pour déposer et retirer des fonds, chacune avec ses spécificités en termes de devises acceptées, délais de traitement et frais éventuels. Voici un tableau récapitulatif :

Comparé à d'autres brokers, IG se distingue par l'absence de frais sur les dépôts et retraits via virement bancaire et PayPal, ce qui est avantageux pour les traders souhaitant minimiser les coûts.

Toutefois, les frais sur les dépôts par carte bancaire peuvent être perçus comme un inconvénient, bien que ces frais soient clairement indiqués. Les délais de traitement sont standards et compétitifs par rapport à la moyenne du marché.

Dans l'ensemble, IG offre une flexibilité appréciable avec plusieurs options de dépôt et de retrait, bien que l'ajout de méthodes supplémentaires comme Skrill ou Neteller pourrait améliorer l'expérience utilisateur.

IG propose-t-il le copy trading ?

IG offre des fonctionnalités de copy trading via l’intégration de MetaTrader 4 (MT4). Cette plateforme reconnue permet aux utilisateurs de copier les stratégies de traders expérimentés grâce à des outils dédiés au trading social et algorithmique.

Détails sur le copy trading chez IG :

• Logiciel/plateforme utilisée : le copy trading est disponible uniquement sur MetaTrader 4, qui offre une interface conviviale et des outils performants pour rechercher, évaluer et suivre les performances des traders.
• Nombre de traders à copier : des milliers de traders sont accessibles via le réseau de MT4, offrant une large variété de styles et de stratégies (scalping, swing trading, etc.).
• Frais supplémentaires : IG ne facture pas de frais spécifiques pour le copy trading. Cependant, des frais standards s’appliquent sur les spreads et les swaps (overnight). Certains traders copiés peuvent imposer leurs propres commissions ou conditions, selon leur profil.
• Fonctionnalités disponibles :
• Possibilité de personnaliser le montant alloué à chaque trader.
• Suivi en temps réel des performances du trader copié.
• Arrêt automatique des positions si elles dépassent un seuil de perte prédéfini.
• Gestion simultanée de plusieurs comptes copiés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec IG ?

En France, les revenus générés via le trading avec IG, comme avec tout autre broker, sont soumis à une fiscalité spécifique en fonction de la nature des gains et du statut du trader.

Fiscalité applicable

• Revenus issus des CFD et Forex :
• Les gains réalisés via les CFD et le forex sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers (RCM).
• Ces revenus sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), ou "Flat Tax", de 30%, qui comprend : 12,8% d'impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux.
• Les traders ayant un revenu annuel faible peuvent opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, ce qui peut réduire leur charge fiscale.
• Revenus des actions (non CFD) :
• Les gains sur les actions au comptant (hors CFD) sont également soumis au PFU de 30%.
• Les dividendes, lorsqu'ils sont distribués, suivent les mêmes règles fiscales.
• Traders professionnels : si l’activité de trading est exercée de manière professionnelle (activité principale), les revenus sont alors imposés comme des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC). Cela implique une imposition sur le barème progressif de l’impôt sur le revenu, avec des cotisations sociales applicables.

Déclaration des revenus

Pour déclarer vos revenus de trading :

• Revenus de capitaux mobiliers (CFD, forex) :
• Les gains doivent être déclarés dans la déclaration annexe n°2042-C sous la rubrique dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Le broker IG fournit généralement un récapitulatif fiscal annuel pour faciliter cette démarche.
• Revenus d’actions au comptant : les plus-values sur actions doivent être déclarées sur le formulaire n°2074, avec les détails des transactions réalisées.
• Prélèvements sociaux : les 17,2% de prélèvements sociaux sont automatiquement calculés et ajoutés à la déclaration.

Contact : comment joindre le service client IG ?

IG met à disposition de ses clients plusieurs moyens de contact pour répondre à diverses demandes.

Voici un tableau récapitulatif des types de demandes, des moyens de contact associés et des horaires de disponibilité :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.