Mon avis sur la plateforme Trade Republic (septembre 2025)
Mon avis sur Trade Republic
Trade Republic s’impose comme l’un des courtiers en ligne les plus accessibles et compétitifs en France, avec une tarification ultra-simple : seulement 1 € de frais fixes par ordre sur actions, ETF ou cryptos, sans coûts cachés ni spreads variables. Son offre séduit par la diversité de ses actifs : plus de 9 500 titres (actions internationales, ETF, obligations d’entreprises, +50 cryptos majeures) et des solutions d’investissement programmées dès 1 €. Régulé par la BaFin et agréé comme banque par la BCE, Trade Republic offre une fiabilité élevée avec séparation des fonds et garantie des dépôts jusqu’à 100 000 €. Sa plateforme mobile est intuitive et convient parfaitement aux utilisateurs débutants ou orientés long terme. Trade Republic se démarque ainsi par des frais imbattables, une simplicité maximale et une sécurité réglementaire forte, mais reste moins adapté aux traders actifs ou experts en manque d’outils avancés et d’effet de levier. Fondé en 2015, Trade Republic affiche déjà plus de 4 millions d’utilisateurs en Europe. Sur Trustpilot, il obtient une note de 4,0/5 avec plus de 5 000 avis, confirmant sa popularité malgré des critiques sur l’absence de certaines fonctionnalités. Par rapport à Swissquote, Capital.com ou Libertex, Trade Republic reste la référence du courtage low cost et d’investissement sans complexité pour le grand public français. Selon mon expérience, Trade Republic s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :
➡️ Les débutants : interface mobile très intuitive, absence de spreads compliqués à gérer, ouverture de compte ultra-rapide et aucun dépôt minimum réel. Investir dans des actions et ETF devient simple et peu coûteux, sans jargon technique.
➡️ Les investisseurs passifs ou long terme : possibilité de mettre en place des plans d’investissement programmés dès 1 €, accès à des milliers d’actifs et rémunération du cash non investi à 2 %, le tout avec des frais fixes transparents idéaux pour la gestion sur plusieurs années.
➡️ Les investisseurs en cryptomonnaies occasionnels : un panel de +50 cryptos disponibles à l’achat/vente avec conservation sécurisée, des frais de transaction clairs de 1 €, mais sans complexité de gestion ou outils spéculatifs avancés.
- ✅Frais ultra-compétitifs : 1 € fixe par ordre d’achat ou de vente (actions, ETF, cryptos…)
- ✅Aucun spread additionnel sur titres et ETF réels
- ✅Plans d’investissement programmés dès 1 € (DCA sur ETF, actions, cryptos)
- ✅+9 500 actifs : actions internationales, ETF, obligations, +50 cryptomonnaies
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, en français
- ✅Pas de frais d’inactivité, ni de dépôt ou retrait (virement SEPA)
- ✅Rémunération du cash à 2 %/an sur le solde non investi
- ✅Régulation stricte : banque agréée BCE, supervision BaFin, fonds séparés & garantis
- ✅Processus d’ouverture 100 % en ligne, rapide et sans dépôt minimum réel
- ✅Support client en français accessible par chat
- ✅Carte bancaire Trade Republic (virtuelle gratuite, physique optionnelle)
- ❌Pas de compte démo pour tester la plateforme
- ❌Aucun produit CFD/Forex ni accès à l’effet de levier ou au trading sur marge
- ❌Aucune plateforme avancée (pas de MT4, MT5, TradingView, ni API)
- ❌Pas de copy trading, robots, ni outils de trading automatisé
- ❌Pas de wallet crypto externe : conservation sur compte Trade Republic uniquement
- ❌Impossible de transférer/retirer ses cryptomonnaies vers un portefeuille externe
- ❌Non compatible PEA, pas de compte joint ni de compte islamique
- ❌Pas de staking ou lending crypto ni de produits Earn
- ❌Dépôts uniquement par virement SEPA (pas de CB ou de portefeuille électronique)
- ❌Peu adapté aux investisseurs désirant des produits complexes ou avancés
Score- ✅Frais ultra-compétitifs : 1 € fixe par ordre d’achat ou de vente (actions, ETF, cryptos…)
- ✅Aucun spread additionnel sur titres et ETF réels
- ✅Plans d’investissement programmés dès 1 € (DCA sur ETF, actions, cryptos)
- ✅+9 500 actifs : actions internationales, ETF, obligations, +50 cryptomonnaies
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, en français
- ✅Pas de frais d’inactivité, ni de dépôt ou retrait (virement SEPA)
- ✅Rémunération du cash à 2 %/an sur le solde non investi
- ✅Régulation stricte : banque agréée BCE, supervision BaFin, fonds séparés & garantis
- ✅Processus d’ouverture 100 % en ligne, rapide et sans dépôt minimum réel
- ✅Support client en français accessible par chat
- ✅Carte bancaire Trade Republic (virtuelle gratuite, physique optionnelle)
Mon avis sur Trade Republic
- ✅Frais ultra-compétitifs : 1 € fixe par ordre d’achat ou de vente (actions, ETF, cryptos…)
- ✅Aucun spread additionnel sur titres et ETF réels
- ✅Plans d’investissement programmés dès 1 € (DCA sur ETF, actions, cryptos)
- ✅+9 500 actifs : actions internationales, ETF, obligations, +50 cryptomonnaies
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, en français
- ✅Pas de frais d’inactivité, ni de dépôt ou retrait (virement SEPA)
- ✅Rémunération du cash à 2 %/an sur le solde non investi
- ✅Régulation stricte : banque agréée BCE, supervision BaFin, fonds séparés & garantis
- ✅Processus d’ouverture 100 % en ligne, rapide et sans dépôt minimum réel
- ✅Support client en français accessible par chat
- ✅Carte bancaire Trade Republic (virtuelle gratuite, physique optionnelle)
- ❌Pas de compte démo pour tester la plateforme
- ❌Aucun produit CFD/Forex ni accès à l’effet de levier ou au trading sur marge
- ❌Aucune plateforme avancée (pas de MT4, MT5, TradingView, ni API)
- ❌Pas de copy trading, robots, ni outils de trading automatisé
- ❌Pas de wallet crypto externe : conservation sur compte Trade Republic uniquement
- ❌Impossible de transférer/retirer ses cryptomonnaies vers un portefeuille externe
- ❌Non compatible PEA, pas de compte joint ni de compte islamique
- ❌Pas de staking ou lending crypto ni de produits Earn
- ❌Dépôts uniquement par virement SEPA (pas de CB ou de portefeuille électronique)
- ❌Peu adapté aux investisseurs désirant des produits complexes ou avancés
Score- ✅Frais ultra-compétitifs : 1 € fixe par ordre d’achat ou de vente (actions, ETF, cryptos…)
- ✅Aucun spread additionnel sur titres et ETF réels
- ✅Plans d’investissement programmés dès 1 € (DCA sur ETF, actions, cryptos)
- ✅+9 500 actifs : actions internationales, ETF, obligations, +50 cryptomonnaies
- ✅Plateforme mobile et web intuitive, en français
- ✅Pas de frais d’inactivité, ni de dépôt ou retrait (virement SEPA)
- ✅Rémunération du cash à 2 %/an sur le solde non investi
- ✅Régulation stricte : banque agréée BCE, supervision BaFin, fonds séparés & garantis
- ✅Processus d’ouverture 100 % en ligne, rapide et sans dépôt minimum réel
- ✅Support client en français accessible par chat
- ✅Carte bancaire Trade Republic (virtuelle gratuite, physique optionnelle)
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai passé plusieurs semaines à tester Trade Republic dans des conditions réelles, en prenant le temps d’explorer l’interface mobile et web, d’analyser la structure des frais et de mesurer la réactivité du service client. Mon objectif était d’offrir un retour transparent et concret, utile à celles et ceux qui souhaitent savoir si Trade Republic est vraiment fiable et adapté à leurs besoins – qu’ils soient débutants ou investisseurs plus confirmés.
J’ai vérifié chaque fonctionnalité : simple ouverture de compte, gestion des dépôts/retraits, passage d’ordres, variété des actifs accessibles (actions, ETF, cryptos), ainsi que la qualité des rapports proposés et la transparence sur les coûts. J’ai aussi comparé Trade Republic avec d’autres brokers régulés présents sur le marché français (comme Swissquote ou Capital.com), afin d’évaluer ses avantages et ses limites pour différents profils.
Le ressenti partagé ici provient d’une vraie utilisation sur la durée, sans influence commerciale et sans jargon. Mon avis s’appuie sur l’expérience vécue : forces, faiblesses, qualité d’exécution et positionnement face à la concurrence. Le but est de donner à chacun·e une vision honnête pour décider en connaissance de cause.
Trade Republic en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 1 € |
| 🛡️ Régulation | Banque agréée BCE, supervision BaFin (Allemagne), passeport européen |
| 🌐 Licence crypto | Oui, autorisée par la BaFin |
| 📄 Enregistrement FSMA | Non (opère grâce au passeport européen, pas d’agrément FSMA direct) |
| 📈 Actifs disponibles | +9 500 : actions internationales, ETF, obligations, dérivés, +50 cryptomonnaies |
| 📊 Plateformes de trading | Application mobile (iOS/Android) & plateforme web propriétaire |
| 🛠️ Outils de trading | Plans d’investissement programmés, alertes, notifications, gestion portefeuille |
| 🧪 Compte démo | Non disponible |
| ☪️ Compte islamique | Non disponible |
| 📝 Ordres clés | Marché, limité, stop, take profit, conditionnel |
| 🎢 Effet de levier | Aucun pour particuliers (pas de trading sur marge) |
| 💸 Frais | 1 € par ordre (actions/ETF/crypto), frais de conversion 0,5 %, pas de frais de tenue compte |
| 📞 Support client | Chat en français via l’app/web, centre d’aide, ligne d’urgence |
| ⭐ Avis Trustpilot | 4,0/5 (5 000+ avis) |
Sécurité et Réglementation
Trade Republic offre un niveau de sécurité et de fiabilité que je considère comme particulièrement élevé pour un acteur du courtage digital accessible au grand public. Le fait d’être agréé comme banque par la BCE et régulé par la BaFin (régulateur bancaire allemand de premier plan) apporte des garanties difficiles à égaler, notamment en matière de surveillance, de contrôle des processus internes et de lutte contre la fraude.
La protection des actifs est excellente : les fonds des clients sont séparés des fonds propres et couverts jusqu’à 100 000 € grâce au système allemand de garantie des dépôts, ce qui constitue une référence européenne. Les actifs numériques sont aussi encadrés par une licence crypto officielle délivrée par la BaFin, un atout rare sur le marché français qui renforce la légitimité des propositions en cryptomonnaies.
Du côté des outils de gestion du risque, j’apprécie la présence d’ordres stop, d’un système KYC rigoureux et d’une application compatible avec la double authentification. Malgré l’absence de dispositifs de protection contre le solde négatif (qui reste rare pour un courtier sur actions/ETF), la plateforme répond bien aux besoins des investisseurs particuliers souhaitant sécuriser leur accès.
Niveau réputation, Trade Republic bénéficie d’une forte notoriété auprès du public européen et d’une note Trustpilot solide. L’adhésion d’une grande base d’utilisateurs et la transparence tarifaire renforcent sa crédibilité, même si le service client reste perfectible sur les délais.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Banque agréée BCE, supervision BaFin, licence crypto officielle | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Comptes ségrégués, garantie dépôts 100 000 €, licence BaFin pour les cryptos | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Ordres stop, vérification KYC, 2FA, pas de protection contre le solde négatif | 4/5 |
| Notoriété et couverture | Forte notoriété européenne, Trustpilot 4,0/5, communauté solide, couverture presse | 4/5 |
Frais, Spreads et Commissions
En ce qui concerne la structure des frais chez Trade Republic, je remarque tout de suite une politique tarifaire extrêmement simple et lisible pour les investisseurs particuliers. Il n’y a pas de diffusion de spreads additionnels, ni de commissions variables alambiquées : chaque transaction sur actions, ETF ou cryptomonnaies s’accompagne d’un frais fixe de 1 $ par opération, ce qui permet de maîtriser précisément le coût de chaque passage d’ordre, même pour les très petits ordres. Cela contraste nettement avec de nombreux courtiers CFD ou Forex où le spread, habituellement variable, peut représenter la majeure partie du coût opérationnel, surtout sur les petites tailles de position.
J’apprécie l’absence totale de frais cachés : l’ouverture, la tenue et la clôture de compte sont intégralement gratuites, et aucun frais d’inactivité ni de retrait ne s’applique. On ne retrouve ici ni frais inattendus pour garde de titres, ni commissions de gestion. Cela permet de bâtir une stratégie d’investissement long terme sans redouter la multiplication de frais annexes souvent observés chez les établissements traditionnels, notamment pour les portefeuilles modestes. Seul point d’attention : les opérations en devises sont soumises à une commission de 0,50 % pour conversion, ce qui reste dans la fourchette basse du marché mais doit être surveillé lors d’achats récurrents hors USD ou EUR.
Pour l’accès aux ETF, le coût est l’un des plus bas à ma connaissance : 1 $ par order d’achat/vente, mais 0 $ si l’ETF est acquis via un plan d’investissement programmé (plan d’épargne). Cela favorise particulièrement la mise en place d’un DCA (investissement progressif), ce qui est rare parmi les acteurs européens. En face, beaucoup de plateformes imposent des frais minimas ou des commissions sur encours qui grèvent nettement la performance à long terme.
Côté crypto, Trade Republic applique le même système lisible : 1 $ par transaction, sans aucun spread additionnel visible, alors que de nombreuses plateformes crypto classiques prélèvent à la fois un spread implicite élevé et une commission variable (rarement inférieure à 1,5 % par trade pour les petits montants). Ici encore, cette transparence est à la fois rassurante et compétitive, bien que l’on perde certaines options avancées (pas de wallet externe ni de staking). Il n’existe par ailleurs aucun frais overnight ou de garde spécifique lié aux cryptos, ce qui limite les coûts pour les investisseurs “buy and hold”.
Par rapport à la moyenne du marché, l’absence de CFD chez Trade Republic simplifie encore le sujet : on ignore tous les coûts classiques liés au trading à effet de levier (spread élargi, commissions overnight, etc.), ce qui fait de ce courtier un choix judicieux pour limiter la complexité tarifaire.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 0 – 50 $ |
| Frais de tenue | 0 $ | 0 – 50 $/an |
| Frais de retrait | 0 $ | 0 – 20 $ |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 10 – 50 $/mois |
| Frais de change de devise | 0,50 % par transaction hors EUR | 0,5 % – 2 % |
Conseil d’expert
Astuce : Pour réduire au maximum vos coûts à l’achat, je recommande de privilégier les plans d’investissement programmés sur ETF qui sont sans frais de commission chez Trade Republic. Si vous prévoyez d’exposer votre portefeuille à plusieurs devises, veillez à regrouper vos opérations pour limiter l’impact du change. Les petits investisseurs bénéficient ici d’un terrain quasiment sans frais fixes, idéal pour débuter.
Quels sont les frais sur les actions et ETF ?
Sur les actions et ETF, le modèle de Trade Republic est l’un des plus agressifs actuellement. La commission fixe à 1 $ par ordre, sans spread supplémentaire et sans droit de garde ou frais overnight, donne un avantage certain sur la plupart des brokers généralistes et plateformes bancaires. Pour les ETF, l’achat via plan programmé est même gratuit. Attention toutefois à l’absence de fractions d’actions sur certains titres, et à la conversion en devises lors des achats en dehors de la zone EUR.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | 1 $ fixe par transaction | 5 – 10 $ ou 0,1 % – 0,5 % |
| Frais de spread | 0 $ (spread bourse uniquement) | 0,05 % – 0,5 % |
| Frais overnight | 0 $ | 0 $ (actions réelles) – 10 $ (CFD) |
| Frais de garde | 0 $ | 10 – 50 $/an |
| Stamp duty UK | 0 $ (non applicable chez Trade Republic) | 0,5 % sur actions UK |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Pour l’achat et la vente de cryptomonnaies chez Trade Republic, la commission est encore une fois de 1 $ par transaction, peu importe le montant. Il n’y a pas de frais additionnels sur la conservation ou le transfert interne, toutefois, il n’est pas possible d’envoyer des cryptos vers un wallet externe, ce qui bloque les transferts blockchain classiques. Les coûts sont ainsi très compétitifs par rapport aux plateformes spécialisées, d’autant plus qu’il n’existe pas de frais d’inactivité ni de custody (garde). Le spread est intégré au prix coté ; il reste cependant à surveiller pour les plus petites cryptos.
| Type de frais | Conditions chez Trade Republic | Moyenne du marché crypto |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 1 $ fixe par transaction | 1,5 % du montant ou plus |
| Frais de spread | Inclus (pas de spread additionnel) | 0,2 % – 1 % |
| Frais overnight | 0 $ | 0 $ – 10 $ (si CFD) |
| Frais de garde | 0 $ | 0 $ – 50 $/an (si custody) |
| Frais de transfert | 0 $ (pas de sortie possible) | 0 $ – 20 $ |
Actifs et Marchés
L’univers d’actifs proposé par Trade Republic s’articule autour d’un accès massif aux actions et ETF internationaux, avec plus de 7 500 titres et 2 000 ETF éligibles. Ce choix couvre la quasi-totalité des grandes valeurs européennes, américaines et asiatiques, mais aussi des thématiques pointues via ETF. Cette profondeur de gamme est un vrai point fort pour tout investisseur particulier ou gestionnaire de portefeuille cherchant à diversifier à la fois sur les marchés développés et émergents. L’absence totale d’effet de levier ou de CFD rend la plateforme particulièrement adaptée à une gestion “cash” ou buy & hold.
Sur le segment des cryptomonnaies, Trade Republic permet d’acheter et vendre plus de 50 coins populaires en spot : Bitcoin, Ethereum, Solana, Polygon, etc. Cet accès s’effectue hors effet de levier à travers une conservation des actifs en compte, ce qui limite les risques de liquidité mais ne donne pas d’accès à un wallet externe personnel. Le modèle retenu priorise la simplicité, avec des frais fixes et pas de produits dérivés crypto, ni de staking, lending ou earn directement intégrés, ce qui peut apparaître comme une limite pour les investisseurs digitaux avancés.
Du côté des devises, matières premières et indices, Trade Republic ne propose ni Forex pur ni CFD : ces expositions ne sont possibles qu’indirectement via des ETF ou ETP (ex : Lyxor MSCI Emerging Currency ETF, Invesco Physical Gold, iShares MSCI World Index…). Les utilisateurs souhaitant spéculer court terme ou travailler la microstructure de marché devront donc s’orienter vers des brokers à effet de levier.
Le catalogue intègre également des obligations d’entreprises, l’un des seuls acteurs mobile-first à offrir ce support sur le marché français, ainsi qu’une sélection de dérivés (warrants, turbos, certificats) adaptés à des stratégies tactiques sans effet de levier automatique. En revanche, pas de stablecoins ni de NFT à ce jour.
| Catégorie d’actif | Type | Nombre chez Trade Republic | Moyenne marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot | 7 500+ | 5 000 – 10 000 | LVMH, Apple, Tesla, ASML |
| ETF | Spot | 2 000+ | 1 500 – 3 000 | Amundi MSCI World, iShares S&P 500, Lyxor Green Bond |
| Cryptomonnaies | Spot | 50+ | 30 – 300 | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Polygon |
| Devises (Forex) | Via ETF/ETP | 10+ | 40 – 70 (CFD) | Lyxor Euro Cash, ETF MSCI Dev. Currencies |
| Matières premières | Via ETF/ETP | 30+ | 15 – 50 | Invesco Physical Gold, iShares Silver Trust |
| Indices | Via ETF/ETP | 50+ | 40 – 80 | iShares MSCI World, Amundi CAC 40, Lyxor DAX |
| Obligations | Spot | ~30 | 10 – 50 | BNP Paribas 2028, Volkswagen Finance 2027, EDF |
| Stablecoins | Non disponible | 0 | 5 – 10 (crypto brokers) | — |
| NFTs | Non disponible | 0 | 10 – 50 (crypto brokers) | — |
| Autres dérivés | Dérivés listés | ~100 | 50 – 200 | Warrants Société Générale, turbos BNP Paribas |
Outils et applications de trading
L’offre de plateformes de Trade Republic est centrée autour d’une application mobile intuitive qui concentre toutes les fonctionnalités nécessaires à l’investisseur particulier. L’ergonomie de l’interface place la simplicité au cœur de l’expérience : navigation fluide, design épuré et accès rapide aux principales opérations (achat, plan d’investissement, retrait). Cette approche séduit les débutants, qui peuvent investir dès 1 € sans être submergés par des menus complexes ou des configurations techniques inutiles.
Trade Republic ne propose pas de plateformes de trading avancées comme MetaTrader 4/5 ou TradingView, ni d’API pour la création de stratégies automatisées ou d’outils de trading algorithmique. Cela limite les possibilités pour les traders exigeants ou chercheurs de customisation poussée. Les ordres disposent toutefois de toutes les fonctions de base attendues sur une plateforme moderne : exécution au marché, limites, stop loss, take profit, et ordres programmés. L’application web reprend les codes de l’app mobile, offrant une continuité d’usage mais sans moteur d’analyse graphique avancée – le choix des indicateurs reste limité et il n’y a pas d’outils d’analyse technique experts.
L’absence de mode démo limite la prise en main progressive pour les utilisateurs souhaitant tester des stratégies ou l’interface sans risque. La plateforme ne propose pas de copy trading, de bots, ni de signaux externes. Les fonctions de recherche d’actifs et de filtres restent néanmoins efficaces, permettant d’accéder rapidement à l’ensemble des actions, ETF ou cryptos disponibles. Trade Republic fait donc le choix assumé de la sobriété, adapté pour les portefeuilles simples à moyens et une logique d’investissement long terme.
| Fonctionnalité | Éléments vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | Propriétaire (iOS/Android), design moderne, notifications, pas de MetaTrader/TradingView |
| Ergonomie | Interface fluide, adaptée débutants et usage quotidien |
| Logiciels compatibles | Plateforme web/mobile propriétaire, aucune intégration API ou MT4/MT5 |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop-loss, take-profit, ordres programmés ; pas de trailing stop ou OCO |
| Graphiques & analyse technique | Indicateurs de base intégrés, analyse graphique simple, absence d’outils experts |
| Auto trading / stratégies programmées | Non disponible : pas d’Expert Advisors, de bots ou de copy trading |
| Trading algorithmique | Impossible (pas d’API, scripts, IA ou algo personnalisés) |
| Protection contre solde négatif | Non indiqué (pas d'effet de levier ni de CFD proposés) |
| Signaux de trading | Non présents (pas de TradingView ou alertes avancées externes) |
| Recherche et filtres d’actifs | Recherche efficace, filtres de base (secteur, zone géographique, etc.) |
| Achat spot d’actions/ETF/crypto | Oui, exécution au comptant ; pas de CFD/Forex |
| Staking & earn (crypto) | Non disponible |
Conseil d’expert
Astuce : Pour une navigation encore plus efficace, activez les notifications mobiles pour recevoir les confirmations d’ordres et les rappels d’opérations planifiées. Pensez à systématiquement valider les paramètres d’ordre avant exécution, notamment pour les plans d’investissement programmés, afin d’éviter les erreurs de volume. Enfin, sécurisez votre compte en activant la double authentification (2FA) dans l’application dès que possible.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture d’un compte chez Trade Republic s’effectue entièrement en ligne, depuis l’application mobile ou le site web officiel. Le processus commence par la saisie d’un formulaire d’inscription avec vos informations personnelles, suivi d’un questionnaire réglementaire pour évaluer votre expérience financière et vos objectifs d’investissement. Ensuite, il est nécessaire de télécharger les documents d’identité requis : une pièce d’identité officielle, un justificatif de domicile récent, ainsi qu’un RIB à votre nom.
Pour valider le compte et respecter les obligations KYC/AML, Trade Republic procède à une vérification d’identité, parfois via une courte visioconférence ou une méthode d’identification automatisée. La validation peut prendre de quelques minutes à 48h selon l’affluence. Un email de confirmation vous est envoyé dès que le compte est actif et prêt à recevoir les premiers dépôts.
Devise de base et frais de conversion
La devise de base du compte est paramétrée lors de l’inscription : il est recommandé de choisir l’euro si vous investissez depuis la France, car les conversions en devises entraînent des frais supplémentaires de 0,5 % par opération.
| Élement | Détail |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | 100 % en ligne (application mobile ou site web), formulaire + vérifications réglementaires |
| Délai de validation | En général instantané à 48h selon l’heure et la charge des équipes |
| Méthodes d’alimentation | Virement bancaire SEPA uniquement |
| Dépôt minimum | 1 € |
| Pièces justificatives | Carte d’identité ou passeport, justificatif de domicile, RIB |
| Conseil pratique | Préparer tous les documents numérisés (PDF ou photo nette) pour accélérer la validation |
Dépôts et retraits sur Trade Republic
Les dépôts et retraits chez Trade Republic se réalisent uniquement par virement bancaire SEPA, ce qui garantit la sécurité et la traçabilité des fonds. Les dépôts sont crédités sous 1 à 2 jours ouvrés ; pour les retraits, comptez 1 à 3 jours ouvrés avant réception sur votre compte bancaire. Il n’existe pas de frais appliqués par Trade Republic pour ces opérations, et le montant minimum pour chaque transaction (dépôt ou retrait) est fixé à 1 €. Aucune option de dépôt par carte bancaire, portefeuille électronique, stablecoins ou cryptomonnaies n’est proposée.
La plateforme ne propose pas de wallet crypto indépendant : les cryptomonnaies achetées via Trade Republic sont conservées chez un dépositaire agréé, et il n’est pas possible de les transférer vers un portefeuille externe. Les conversions de devises (autres que l’euro) entraînent des frais de 0,5 % par opération.
Important : vérifications avant virement
Avant chaque virement, vérifiez bien le RIB de Trade Republic et rappelez-vous que votre compte nominatif (titulaire unique) doit correspondre à celui de votre banque pour éviter les retards ou refus. Les délais de traitement peuvent être prolongés en cas de forte affluence ou de vérification additionnelle.
| Méthode de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | Non disponible | — | — | — |
| Virement bancaire SEPA | EUR | 1 € | 1 à 2 jours ouvrés | Aucun |
| Portefeuilles électroniques | Non disponible | — | — | — |
| Stablecoins / cryptos | Non disponible | — | — | — |
| Autres options locales | Non disponible | — | — | — |
Types de compte
Trade Republic se présente avant tout comme une plateforme d’investissement nouvelle génération, orientée vers l’épargne et l’accès aux marchés financiers pour tous, sans la complexité ni les risques du trading à effet de levier. La solution ne propose pas de comptes CFD/Forex, RAW ECN ou professionnels classiques : il s’agit principalement d’un compte-titres ordinaire (CTO) permettant d’investir en actions, ETF, obligations et plus de 50 cryptomonnaies. L’offre ne comprend pas non plus de compte démo ou de dispositifs de cold storage, mais propose une gestion simple et centralisée depuis une application mobile intuitive. Trade Republic est donc une plateforme hybride, adaptée à l’investissement direct plutôt qu’au trading spéculatif court terme.
| Type de compte | Disponible | Principales caractéristiques |
|---|---|---|
| Compte démo | ❌ | Aucun accès à un mode simulation |
| Compte standard (classique/CTO) | ✅ | Compte individuel pour actions, ETF, obligations, plus de 50 cryptos |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non disponible, pas de trading direct sur CFD/Forex |
| Compte islamique | ❌ | Non proposé |
| Compte professionnel | ❌ | Pas d’offre dédiée aux pros ou sociétés |
| Compte CFD | ❌ | Pas de CFD disponibles sur la plateforme |
| Compte titres classique | ✅ | CTO (compte-titres ordinaire), interface simplifiée, dépôt dès 1 € |
| Staking / earn (crypto) | ❌ | Non disponible : pas de rémunération sur cryptos, mais 2 % sur solde en euros |
| Stockage à froid (cold storage crypto) | ❌ | Conservation des cryptos en interne, pas d’accès externe/cold wallet |
| Compte à avantage fiscal (PEA, etc.) | ❌ | Pas de PEA, Assurance Vie ni autre compte fiscalisé spécifiques |
| Devises de base acceptées | ✅ | EUR unique pour tous les dépôts, conversion instantanée pour achats non-euro (0,5 %) |
Astuce Trader
Avant d’ouvrir votre compte, comparez les frais et limites de fonctionnalités avec d’autres plateformes : Trade Republic est idéal pour investir sur le long terme avec des coûts ultra-compétitifs, mais ne convient pas aux traders actifs cherchant le levier, les CFD ou une plateforme de simulation. Sécurisez vos accès dès l’inscription en activant l’authentification forte (2FA) dans l’app.
Comment Trade Republic se compare à la concurrence ?
| Critère | Trade Republic | Swissquote | Capital.com | Libertex |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 1 € | Aucun | 20 € | 100 € |
| Nombre d’instruments | +9 500 | +100 000 | +4 500 | +250 |
| Spreads (exemples) | Pas de spread, 1 € par ordre (pas de Forex pur) | EUR/USD : dès 1,1 pip Actions : dès 9 € | EUR/USD : dès 0,6 pip Or : dès 0,3 USD S&P 500 : dès 0,5 point | Commission dès 0,006 % (pas de spread) EUR/USD/S&P 500/Or : via commission |
| Plateformes | Appli web & mobile | Advanced Trader, MT4, MT5, appli Swissquote | Web, Mobile, MT4, TradingView | Libertex (web/mobile), MT4 |
| Régulation | BaFin, BCE | CSSF, FINMA | CySEC | CySEC |
| Compte démo | ❌ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Swissquote | Lire l’avis Capital.com | Lire l’avis Libertex |
Actions : dès 9 €
Or : dès 0,3 USD
S&P 500 : dès 0,5 point
EUR/USD/S&P 500/Or : via commission
Avis clients
Trade Republic affiche une note Trustpilot de 4,0/5, basée sur plus de 5 000 avis d’utilisateurs.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Ouverture de compte simple et rapide, totalement en ligne
- Frais très bas : 1 € par ordre sur actions, ETF et crypto
- Application mobile intuitive et ergonomique
- Large choix d’actions internationales et d’ETF
- Plans d’investissement automatiques dès 1 €
- Service client généralement réactif
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Absence de compte démo pour s’entraîner sans risque
- Pas de PEA ni de compte joint possibles
- Impossible de déposer ou retirer par carte bancaire ou portefeuille électronique (virement uniquement)
- Certains retards sur les retraits signalés
- Plateforme jugée limitée pour les utilisateurs avancés (pas de CFD, pas d’effet de levier, outils graphiques basiques)
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
- M.M. – 05/03/2024 : « Plateforme excellente pour investir à frais réduits, interface claire, idéal pour démarrer en bourse. »
- A.L. – 17/01/2024 : « J’adore la simplicité d’utilisation de l’app Trade Republic ! Frais transparents, grand choix d’ETF, tout est clair. »
- R.P. – 29/02/2024 : « Service client efficace, mais j’ai dû attendre trois jours pour récupérer un retrait important. Globalement satisfait. »
FAQ
Est-ce que Trade Republic est régulé en France ?
Oui, Trade Republic est une banque agréée par la Banque Centrale Européenne (BCE) et supervisée en Allemagne par la BaFin. L’activité en France est légale grâce au passeport européen, mais Trade Republic n’est pas régulé directement par l’AMF. Les dépôts sont garantis à hauteur de 100 000 € par le système allemand de garantie des dépôts.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte et investir sur Trade Republic est de seulement 1 €. Cela permet de démarrer facilement, de tester la plateforme avec de petits montants ou de mettre en place des plans d’investissement récurrents sur actions, ETF ou cryptos.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue pour les nouveaux clients. La stratégie du courtier repose sur sa tarification transparente et ses frais fixes ultra-compétitifs, sans incitation commerciale ponctuelle.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier ni de trading sur marge pour les clients particuliers. L’investissement se fait principalement sur actions, ETF, obligations ou cryptos en pleine propriété (ou via ETP), sans possibilité d’amplifier les gains ou pertes comme chez les brokers CFD. Cette politique vise à limiter le risque pour les investisseurs.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il ?
Trade Republic facture une commission fixe de 1 € par ordre sur actions, ETF, cryptos ou produits dérivés. Il n’y a pas de spreads variables ou frais d’inactivité cachés. Des frais de conversion de devises (0,5 %) s’appliquent pour les transactions en dehors de l’euro. Les plans d’investissement programmés sur ETF sont gratuits.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic est une fintech allemande fondée à Berlin. La plateforme est opérée par Trade Republic Bank GmbH, entreprise indépendante créée par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Son modèle transparent et digital a rapidement attiré investisseurs institutionnels et particuliers.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été créée en 2015 et a lancé son offre au public en Allemagne en 2019. La plateforme s’est déployée en France en 2021 et continue d’étendre sa présence en Europe, avec des millions de clients désormais.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou trading social ?
Non, Trade Republic ne propose actuellement ni copy trading ni fonctionnalité de trading social sur sa plateforme. Les utilisateurs prennent leurs décisions d’investissement de manière autonome, sans possibilité de répliquer les portefeuilles d’autres investisseurs.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client de Trade Republic est accessible via le chat intégré dans l’application mobile et le site web. Un centre d’aide en ligne répond aussi aux questions fréquentes. Pour les situations d’urgence (blocage de compte), un numéro de téléphone dédié est disponible.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Il n’y a pas de promotion ponctuelle ni de cashback, mais un programme de parrainage peut être mis en place ponctuellement. Il permet généralement à l’utilisateur de bénéficier d’une prime ou d’actions gratuites lorsqu’un proche ouvre un compte, selon les opérations en cours, à vérifier sur leur site.
Est-ce que Trade Republic est régulé en France ?
Oui, Trade Republic est une banque agréée par la Banque Centrale Européenne (BCE) et supervisée en Allemagne par la BaFin. L’activité en France est légale grâce au passeport européen, mais Trade Republic n’est pas régulé directement par l’AMF. Les dépôts sont garantis à hauteur de 100 000 € par le système allemand de garantie des dépôts.
Quel est le dépôt minimum sur Trade Republic ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte et investir sur Trade Republic est de seulement 1 €. Cela permet de démarrer facilement, de tester la plateforme avec de petits montants ou de mettre en place des plans d’investissement récurrents sur actions, ETF ou cryptos.
Trade Republic propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Non, Trade Republic ne propose pas de bonus de bienvenue pour les nouveaux clients. La stratégie du courtier repose sur sa tarification transparente et ses frais fixes ultra-compétitifs, sans incitation commerciale ponctuelle.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Trade Republic ?
Trade Republic ne propose pas d’effet de levier ni de trading sur marge pour les clients particuliers. L’investissement se fait principalement sur actions, ETF, obligations ou cryptos en pleine propriété (ou via ETP), sans possibilité d’amplifier les gains ou pertes comme chez les brokers CFD. Cette politique vise à limiter le risque pour les investisseurs.
Comment Trade Republic se rémunère-t-il ?
Trade Republic facture une commission fixe de 1 € par ordre sur actions, ETF, cryptos ou produits dérivés. Il n’y a pas de spreads variables ou frais d’inactivité cachés. Des frais de conversion de devises (0,5 %) s’appliquent pour les transactions en dehors de l’euro. Les plans d’investissement programmés sur ETF sont gratuits.
Qui est derrière Trade Republic ?
Trade Republic est une fintech allemande fondée à Berlin. La plateforme est opérée par Trade Republic Bank GmbH, entreprise indépendante créée par Christian Hecker, Thomas Pischke et Marco Cancellieri. Son modèle transparent et digital a rapidement attiré investisseurs institutionnels et particuliers.
Quand Trade Republic a-t-il été lancé ?
Trade Republic a été créée en 2015 et a lancé son offre au public en Allemagne en 2019. La plateforme s’est déployée en France en 2021 et continue d’étendre sa présence en Europe, avec des millions de clients désormais.
Trade Republic propose-t-il du copy trading ou trading social ?
Non, Trade Republic ne propose actuellement ni copy trading ni fonctionnalité de trading social sur sa plateforme. Les utilisateurs prennent leurs décisions d’investissement de manière autonome, sans possibilité de répliquer les portefeuilles d’autres investisseurs.
Comment contacter le service client de Trade Republic ?
Le service client de Trade Republic est accessible via le chat intégré dans l’application mobile et le site web. Un centre d’aide en ligne répond aussi aux questions fréquentes. Pour les situations d’urgence (blocage de compte), un numéro de téléphone dédié est disponible.
Trade Republic propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Il n’y a pas de promotion ponctuelle ni de cashback, mais un programme de parrainage peut être mis en place ponctuellement. Il permet généralement à l’utilisateur de bénéficier d’une prime ou d’actions gratuites lorsqu’un proche ouvre un compte, selon les opérations en cours, à vérifier sur leur site.
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