Que vaut la plateforme mobile Trade Republic ?

Depuis son lancement sur le marché français en janvier 2021, le courtier 100% mobile à Trade Republic séduit de plus en plus d'investisseurs particuliers grâce à des frais très compétitifs et de nombreux autres avantages.

Quel type de compte est-il possible d'ouvrir auprès de Trade Republic et à quels actifs ce courtier donne-t-il accès ? Quels sont les frais de courtage pratiqués par le courtier Trade Republic ? Ce broker est-il fiable et sécurisé pour une utilisation en France ?

Découvrez sans attendre notre revue complète à propos du courtier en ligne Trade Republic avec notre avis sur son offre, ses tarifs, sa régulation ou son service client.

Notre avis sur Trade Republic

A notre  avis, le courtier en bourse Trade Republic est actuellement l'un des meilleurs courtiers disponibles en France pour les investisseurs sur le marché boursier. 

En ce qui concerne les marchés et instruments disponibles auprès de Trade Republic, celui-ci propose un compte-titres qui vous permet d'investir sur de nombreuses actions ainsi que sur de nombreux ETF. Récemment, Trade Republic a également mis en place une offre de crypto-monnaies ainsi qu'une offre de produits dérivés avec des warrants, des certificats et des knock-out.

Trade Republic se distingue également de ses principaux concurrents au niveau des frais pratiqués. Ainsi, les frais de trading de ce courtier comptent parmi les plus compétitifs du marché, notamment sur les ordres importants. Il applique un tarif fixe de 1€ par ordre seulement. Par ailleurs, vous ne devrez payer aucun frais secondaire ou caché puisque Trade Republic ne facture pas de frais d'inactivité ni de frais de tenue de compte.

L'application de trading Trade Republic est également un véritable point fort de ce courtier 100% mobile. Les passages d'ordre se font de la manière la plus fluide possible et les cotations des actifs sont affichées en euros.

En ce qui concerne la sécurité et la fiabilité de la plateforme Trade Republic, on soulignera le fait que ce courtier est actuellement régulé par la BaFin en Allemagne. S'il n'est pas encore enregistré auprès de l'AMF, il reste cependant un courtier fiable et régulé.

Enfin, en ce qui concerne le service client proposé par Trade Republic, il est possible de joindre les conseillers uniquement par mail. Les réponses aux questions posées par les investisseurs, clients ou non clients de Trade Republic sont envoyées en moins de 24h. Trade Republic propose également une foire aux questions particulièrement bien fournie, qui vous permettra de trouver une réponse rapide à l'ensemble de vos interrogations.

Apprenez-en plus sur les autres courtiers en ligne régulés en France en lisant notre guide.

Comparez l'offre de Trade Republic à celle de ses concurrents :

Qui est Trade Republic ?

Trade Republic est un néo courtier fondé à Munich en 2015 sous le nom de Néon Trading. Le courtier a été conçu pour être utilisé principalement sur Smartphone et a pour objectif de rendre l'investissement plus simple pour les investisseurs particuliers.

Ainsi, le courtier Trade Republic ne vous propose actuellement qu'un compte-titres ordinaire et un compte en espèces permettant d'acquérir des titres vifs. Ce compte vous donnera accès à plus de 8 500 actions et ETF mais vous pouvez aussi y échanger des crypto-monnaies ou y spéculer sur des produits dérivés.

Mais Trade Republic est avant tout une entreprise d'investissement allemande, supervisée par la Bundesbank, qui est la Banque centrale d'Allemagne, et la BaFin, qui est l'autorité de supervision financière allemande équivalente de l'AMF. La société opère actuellement en France en tant qu'entreprise d'investissement régulé.

Le broker Trade Republic est-il sécurisé en France ?

Comme nous venons de le voir rapidement, le courtier Trade Republic est particulièrement fiable et sécurisé. Voici les différentes caractéristiques à retenir en ce qui concerne ce broker et sa régulation et sécurité :

• Des comptes ségrégués : si le compte-titres que vous ouvrez auprès de Trade Republic est domicilié chez le courtier, les espèces déposées le son chez la banque allemande Solaris Bank et la conservation des titres est confiée à HSBC transactions service.
• Une régulation en Allemagne : bien que le courtier Trade Republic ne soit pas régulé par l'AMF en France, il l'est par la BaFin, qui est l'autorité de régulation allemande et qui compte parmi les organismes les plus sérieux et stricts du marché.
• Des titres et dépôts protégés : les espèces et les titres des utilisateurs de Trade Republic sont conservés dans des comptes séparés des avoirs propres du courtier. Ces actifs bénéficient également d'un régime de compensation à hauteur de 100 000€ prévu par les règles locales

Comment trader avec Trade Republic ?

Pour commencer à trader en ligne avec Trade Republic, vous devez passer par différentes étapes dont l'ouverture de votre compte, l'alimentation de celui-ci et le passage d'un ordre. Passons en revue ces différentes procédures en détail.

1. Comment ouvrir un compte Trade Republic ?

La procédure d'ouverture de compte auprès du courtier Trade Republic est assez simple et rapide, et il vous suffit de suivre ces différentes étapes :

• Télécharger l'application Trade Republic depuis l'Apple Store ou le Play Store ;
• renseignez votre numéro de téléphone et inscrivez le code de sécurité reçu par SMS ;
• Remplissez un formulaire avec vos informations personnelles dont votre email, votre nom, votre prénom, votre date de naissance et votre adresse ;
• Renseignez votre lieu d'imposition ;
• Répondez à une série de questions concernant vos connaissances en matière d'épargne et d'investissement ;
• Vérifiez votre identité depuis l'application en envoyant une photo de votre pièce nationale d'identité ;
• Renseignez votre relevé d'identité bancaire pour les futurs retraits sur votre compte ;
• Accepter les différents contrats pour ouvrir votre compte titre.

2. Comment effectuer un dépôt sur Trade Republic ?

Une fois votre compte-titres ouvert auprès du courtier Trade Republic, vous allez pouvoir effectuer un dépôt d'argent sur votre compte afin de pouvoir commencer à passer des ordres.

• Sur le menu d'accueil de l'application, cliquez sur le bouton “Déposer de l'argent''.
• Enregistrez l’IBAN de votre compte titre pour le renseigner auprès de votre banque.
• Opérez un virement directement depuis l'application.

Les transferts d'argent de votre compte-titres à votre compte courant sont généralement traités entre un à 2 jours ouvrés. Vous recevrez une notification de la part de Trade Republic lorsque les fonds auront été versés sur votre compte.

3. Comment acheter une action chez Trade Republic ?

Maintenant que votre compte-titres est alimenté, vous allez pouvoir commencer à passer des ordres de bourse sur la plateforme Trade Republic. Voici comment procéder pour l'achat d'une action :

• Depuis l'application Trade Republic, cliquez sur l'onglet “Recherche” ;
• Saisissez le nom de l'action de l’ETF ou de l'actif que vous souhaitez trader ;
• Cliquez sur “Acheter” ;
• Renseignez la quantité d'actions à acheter ;
• Validez le récapitulatif de l'ordre au marché ;
• Enfin, confirmez votre ordre d'achat.

Quels types de comptes sont disponibles sur Trade Republic ?

Actuellement, le seul type de compte accepté chez Trade Republic est le compte-titres ordinaire. Ce compte titre permet ainsi aux résidents fiscaux français d'effectuer des ordres de bourse depuis cette application mobile en toute légalité.

Pour ouvrir un compte-titres auprès de Trade Republic, vous devez respecter les conditions suivantes :

• Être résident français ;
• Disposer d'un compte bancaire SEPA pour alimenter votre compte espèces lié au compte titres ;
• Avoir un numéro de téléphone européen ;

Comment investir sur Trade Republic via un PEA ?

Actuellement, le courtier en ligne Trade Republic ne propose pas de PEA ou plan d'épargne en action à ses utilisateurs.

Le broker a cependant annoncé récemment qu'il comptait mettre en place ce type de support dans les années à venir. Rappelons que le PEA ou plan d'épargne en actions vous permet d'investir sur des valeurs européennes tout en bénéficiant de certains avantages fiscaux en France.

En attendant, il vous est bien entendu possible d'utiliser le compte titre proposé par Trade Republic pour passer vos ordres sur les marchés internationaux et européens.

Que puis-je trader sur Trade Republic ?

L'offre de Trade Republic s'est récemment étoffée grâce à de nouveaux instruments qu'il est possible de négocier directement depuis votre application mobile. Voici le détail des actifs et marchés accessibles depuis la plateforme Trade Republic :

• Les actions en bourse : Trade Republic vous donne actuellement accès à plus de 8000 actions en bourse des marchés européens et internationaux.

• Les ETF : sur Trade Republic, vous aurez également accès à plus de 1800 ETF différents.

• Les crypto-monnaies : depuis peu, il est également possible d'acheter et de vendre de nombreuses crypto-monnaies depuis l'application Trade Republic.

• Des produits dérivés : enfin, le courtier vous propose également d'accéder à différents produits dérivés, dont des warrants, des knock-out et des certificats.

La plateforme Trade Republic ne propose néanmoins pas de trader des CFD. Si vous souhaitez accéder à ce type, il faudra donc passer par un broker de CFD, que vous pourrez retrouver dans notre comparateur dédié :

Quels sont les frais sur Trade Republic ?

Grâce à la technologie utilisée par Trade Republic pour automatiser et exécuter les opérations financières complexes en temps réel, ce courtier propose des tarifs particulièrement attractifs.

En effet, chez Trade Republic, un seul frais sera payé par l'utilisateur et il s'agit d'un frais de courtage à hauteur de 1€ par ordre, quel que soit le montant ou la nature de l'ordre.

Trade Republic ne facture aucune commission supplémentaire ni frais cachés comme des frais d'inactivité ou de tenue de compte. De plus, les ordres d'achat en cas d'achat programmé sont facturés à 0€ par ordre avec un minimum de 10€.

Les frais de change sont également réduits au strict minimum par ce courtier.

Retraits sur Trade Republic : comment ça marche ?

La procédure de retrait de votre argent auprès de Trade Republic est particulièrement simple et rapide. Pour retirer de l'argent de votre compte-titres et vers votre compte personnel, voici la procédure à suivre.

• Depuis l'application mobile de Trade Republic, cliquez sur “Effectuer un virement''.
• Vérifiez que vous avez bien renseigné l’IBAN de votre compte personnel sur la plateforme.
• Enfin, effectuez le virement directement depuis l'application Trade Republic de votre compte-titres vers votre compte personnel.

Les retraits sont automatiquement et instantanément virés sur votre compte. En fonction de la banque dans laquelle les domicilier votre compte, cette procédure peut prendre 1 à 2 jours ouvrés au maximum.

Parrainage Trade Republic : comment ça marche ?

Actuellement Trade Republic propose une des offres de parrainage les plus attractives du marché. Celle-ci récompense à la fois le filleul et le parrain.

Le filleul est ainsi crédité d'une action gratuite dont la valeur peut varier de 5 à 200€. Enfin, le parrain reçoit une prime directement versée sur son compte titre avec un minimum de 20€ même si la prime de parrainage peut aussi atteindre 100€. Le montant précis des actions et des primes versées aux filleuls et aux parrains ne sont pas communiqués de manière claire par Trade Republic, mais sont annoncés directement depuis l'application mobile au moment du parrainage.

Pour bénéficier du parrainage Trade Republic, voici comment procéder :

• Copiez votre lien de parrainage disponible dans l'application mobile Trade Republic ;
• Partagez le à vos proches de manière directe ;
• Une fois que votre filleul aura ouvert son compte et réalisé une première transaction, la prime vous sera versée.

Notons que la prime peut être versée dans un délai de 30 jours suivant la première transaction effectuée par le filleul.

Chaque parrain a la possibilité de parrainer jusqu'à 40 filleuls différents. Il peut ainsi percevoir la somme maximale de 2 000€ pour du parrainage.

Trade Republic : outils de trading

L'une des spécificités de Trade Republic est qu'il propose un outil de trading et donc une plateforme de trading 100% mobile. Bien entendu, et si vous le préférez,vous pourrez également accéder à cette plateforme depuis un navigateur web.

La plateforme d'investissement proposée par Trade Republic propose de nombreuses fonctionnalités et spécificités dont voici le détail :

• Des graphiques en temps réel ;
• Les ordres à cours limité, ordre stop ou ordre à seuil de déclenchement ;
• Des cotations affichées en euros pour tous les titres ;
• Des cours acheteurs et vendeurs alignés sur les cours officiels du Xetra ;
• Un affichage de la plus-value en fin de mois ;
• Un récapitulatif au premier trimestre.

Application Trade Republic

L'application proposée par le courtier Trade Republic est particulièrement qualitative et appréciée des clients. Rappelons que cette simple application pour smartphone vous permet d'investir sur plus de 9 000 valeurs, actions et ETF dans le monde entier ainsi que sur des produits dérivés et des crypto-monnaies. Avec une simplicité et une fiabilité sans égal.

Trade Republic compte actuellement plus d'un millions de clients en Europe et son application est actuellement l'application d'investissement la plus téléchargée en Allemagne depuis 2020. Voici les principales caractéristiques de l'application Trade Republic disponible à la fois sur Android et iOS.

• La possibilité de suivre les marchés en mobilité ;
• La réception d'actualités de marché, d'alertes, de prix et de données de votre activité en temps réel ;
• Une fonctionnalité de recherche avec des filtres intuitifs et des listes de tendance ;
• Un historique de l'ensemble des transactions avec les dividendes, les mouvements de comptes et autres règlements.
• La possibilité de réaliser des investissements programmés réguliers et automatiques en actions et ETF sans frais de courtage.

Service client Trade Republic : contact & avis

Notre avis à propos du service client proposé par Trade Republic est très largement positif. On apprécie notamment la réactivité des conseillers au moment de l'inscription et de la vérification du compte qui se fait en moins de 10 minutes.

Trade Republic annonce en effet avoir employé 90 personnes en France afin de traiter les demandes et les questions en moins de 24h.

Le service client de Trade Republic est actuellement joignable uniquement par e-mail par le biais d'un formulaire de contact présent directement depuis l'application. Lorsque vous posez une question à un conseiller par e-mail, il faudra compter un temps d'attente inférieur à 2h pour obtenir une réponse.

Rappelons également que Trade Republic met à votre disposition un centre d'aide particulièrement complet sur son site web avec une FAQ vous permettant de trouver des réponses aux questions sur chaque aspect de son offre.

Comment supprimer un compte Trade Republic ?

Si vous avez un compte ouvert auprès de Trade Republic et que vous souhaitez résilier ce compte, vous pourrez le faire à tout moment et sans aucune justification. Voici la procédure à suivre :

1. Connectez-vous à l'application Trade Republic.
2. Cliquez sur les paramètres, puis sur “Autres services''.
3. Sélectionner l'onglet “Fermer un compte titre''.
4. Vous accédez alors à un formulaire intitulé “Demande de fermeture de compte titres''.
5. Remplissez simplement ce formulaire, puis transférez le à [email protected]

Rappelons cependant qu'une fois votre compte Trade Republic clôturé, celui-ci sera définitivement clos et il ne vous sera pas possible de vous réinscrire auprès de ce courtier.

Conclusion : faut-il investir avec Trade Republic ?

En définitive et en conclusion de notre revue à propos du courtier en ligne Trade Republic, nous pouvons affirmer que celui-ci propose une offre particulièrement attractive pour les investisseurs sur le long terme.

On apprécie bien entendu tout particulièrement les frais de courtage, fixés à seulement 1€ par ordre, et ce quelque soit la taille de l'ordre et sa nature. Le courtier joue également la carte de la transparence avec une absence totale de frais cachés.

L'application mobile proposée par Trade Republic, est à la fois simple et ergonomique et facile à prendre en main et conviendra parfaitement aux investisseurs débutants comme aux investisseurs plus expérimentés.

On apprécie également la possibilité qu'offre Trade Republic, d'effectuer des investissements programmés sur les actions et les ETF de manière automatique et le premier dépôt de seulement 10€ pour l’ouverture d’un compte-titres.

Vous pouvez aussi comparer Trade Republic avec les autres brokers disponibles en France grâce à notre comparateur dédié :

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier.

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Alexandre Desoutter

Alexandre Desoutter travaille en tant que rédacteur-en-chef et responsable des relations presse chez HelloSafe depuis juin 2020. Diplômé de Sciences Po Grenoble, il a exercé un tant que journaliste pendant plusieurs années au sein de médias français, et continue à collaborer en tant que contributeur au sein de plusieurs publications.