Notre avis sur le broker Markets.com 3/5

Le broker Markets.com en bref

Notre avis sur le broker Markets.com

Nous avons particulièrement apprécié l’intuitivité des plateformes de trading proposées par Markets.com, notamment Marketsx et Marketsi, qui offrent une interface claire et des outils adaptés aux traders débutants comme expérimentés. La diversité des actifs disponibles, incluant plus de 2 000 instruments financiers, est également un atout majeur pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille.

En revanche, nous aurions aimé une plus grande transparence sur certains frais, notamment les frais overnight, qui peuvent s’avérer élevés. L’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading limite également l’attractivité de Markets.com, en particulier pour les traders novices souhaitant s’appuyer sur des stratégies établies. De plus, bien que le support client soit accessible via plusieurs canaux, les délais de réponse et la qualité des échanges restent perfectibles.

Profil de trader Markets.com

Markets.com semble mieux adapté aux traders ayant une première expérience sur les marchés financiers et cherchant un broker offrant une gamme d’actifs variée via des plateformes conviviales.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

Markets.com, fondé en 2008, dispose de plus de 15 ans d’expérience dans le secteur du trading en ligne. Avec une présence internationale et des milliers d’utilisateurs actifs à travers le monde, le broker bénéficie d’une certaine notoriété, bien que son positionnement reste moins marqué que celui de concurrents plus établis.

Régulations et agréments

Markets.com est réglementé par plusieurs autorités financières reconnues :

• CySEC (Chypre) : garantissant la conformité avec les normes européennes (MiFID II).
• FCA (Royaume-Uni) : une des régulations les plus strictes et respectées dans le monde financier.
• ASIC (Australie) : renforçant la protection des investisseurs sur ce marché clé.
• FSCA (Afrique du Sud) : pour sa présence en Afrique.

Bien que ces régulations renforcent la sécurité des fonds et des opérations, il est important de noter que Markets.com n’est pas enregistré auprès de l’AMF en France, ce qui peut limiter les recours pour les traders français en cas de litige.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Protection contre le solde négatif : garantit que les traders ne perdent pas plus que leur capital investi.
• Effet de levier encadré : pour les clients européens, l’effet de levier est limité à 1:30 pour réduire les risques excessifs.
• Outils d’analyse intégrés : permettent de mieux évaluer les marchés et de limiter les décisions basées sur des informations incomplètes.
• Ordres conditionnels : tels que les stop loss et take profit, pour sécuriser les positions.

Notoriété et récompenses

Markets.com n’a pas obtenu de récompenses majeures récentes, ce qui pourrait indiquer un manque d’innovation par rapport à d’autres acteurs du marché. Cela peut également refléter une moindre reconnaissance dans les environnements financiers compétitifs.

Actifs disponibles 3.5/5

Markets.com se positionne comme un broker polyvalent, offrant une large gamme d’actifs pour les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles. Sa couverture inclut des CFD sur le Forex, les indices, les matières premières, les actions, les cryptomonnaies et les ETF. Bien que cette variété soit satisfaisante, le nombre d’instruments reste légèrement inférieur à celui proposé par certains concurrents comme XTB ou eToro.

Notre avis sur l'offre Markets.com

Markets.com offre une gamme d’actifs suffisamment large pour répondre aux besoins des traders intermédiaires et avancés. Cependant, certaines catégories, comme les actions ou les cryptomonnaies, manquent de profondeur par rapport à des concurrents tels que eToro, qui propose un accès direct à des actifs physiques, ou XTB, qui se distingue par une plus grande couverture des marchés émergents.

Plateformes et outils 3.5/5

Markets.com propose deux plateformes propriétaires, Marketsx et Marketsi, en complément des standards de l’industrie comme MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces solutions visent à répondre aux besoins des traders débutants comme expérimentés, bien que leur manque d’innovations majeures limite leur compétitivité face aux plateformes de certains concurrents.

Plateformes disponibles

• Marketsx : cette plateforme intuitive est conçue pour le trading de CFD. Elle propose des graphiques interactifs, des outils d’analyse technique et des données de marché en temps réel. Marketsx inclut également des outils de sentiment de marché et des analyses fondamentales intégrées.
• Marketsi : une plateforme axée sur les actions, permettant aux utilisateurs de construire un portefeuille d’investissement à long terme. Cependant, elle reste moins robuste que les plateformes concurrentes comme TradingView ou xStation.
• MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5) : Markets.com offre également l’accès à ces plateformes populaires, idéales pour le trading automatisé et les stratégies avancées grâce à leur compatibilité avec les Expert Advisors (EAs).

Outils d’analyse et fonctionnalités

• Indicateurs techniques avancés : Marketsx propose une large gamme d’indicateurs pour l’analyse technique, bien qu’ils restent standardisés par rapport à d’autres plateformes.
• Outils d’aide à la décision : des fonctionnalités comme le sentiment de marché et les alertes d’événements permettent de suivre les tendances et de mieux anticiper les mouvements du marché.
• Types d’ordres spécifiques : la plateforme prend en charge des ordres conditionnels tels que les stop loss, take profit, trailing stops, offrant une gestion des risques efficace.
• Absence d’innovations significatives : contrairement à des concurrents comme eToro, Markets.com n’intègre pas de fonctionnalités sociales ou de copy trading, ce qui est une limitation notable.

Points faibles

Bien que les plateformes soient fonctionnelles et conviviales, elles manquent de personnalisation et d’options avancées pour se différencier des offres concurrentes. De plus, l’absence d’un écosystème de trading social ou de solutions innovantes réduit leur attrait, notamment pour les traders modernes recherchant plus d’interactivité et d’automatisation.

Frais et spreads 3.5

Markets.com affiche une politique tarifaire compétitive sur certains actifs, mais ses frais restent globalement supérieurs à ceux de nombreux concurrents, en particulier sur les paires Forex majeures et les positions overnight. Bien qu’il n’applique aucune commission sur les transactions pour la plupart des actifs, les spreads sont souvent plus élevés que la moyenne du marché, ce qui peut alourdir les coûts pour les traders actifs.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Markets.com ne facture pas de frais sur les dépôts, mais des frais de retrait peuvent s’appliquer selon la méthode utilisée (notamment pour les virements internationaux).
• Frais overnight (swap) : des frais importants s’appliquent pour les positions maintenues ouvertes pendant la nuit, notamment sur les CFD Forex et matières premières.
• Frais d’inactivité : 10 $ par mois après 90 jours sans activité sur le compte, ce qui est supérieur à la moyenne des brokers.

Positionnement tarifaire de Markets.com

Les frais de Markets.com sont globalement moins compétitifs que ceux proposés par des brokers comme XTB ou eToro, notamment en raison de spreads plus élevés sur les actifs les plus tradés. De plus, les frais overnight et d’inactivité pèsent lourd sur les traders occasionnels ou ceux ayant des stratégies à long terme.

Avis clients 4.4/5

Markets.com obtient une note moyenne de 4.4/5 sur Trustpilot, basée sur 1 201 avis, ce qui reflète une satisfaction générale des utilisateurs. Cependant, certains témoignages soulignent des problèmes concernant les frais et le support client.

Voici quelques exemples d'avis clients : 

• Pierre L. (12 novembre 2024)"J’utilise Markets.com pour trader des actions et indices depuis six mois. Les plateformes sont simples à utiliser, mais j’ai été surpris par le montant des frais overnight sur certaines positions, ce qui n’était pas clair lors de l’ouverture du compte. Le support client a mis trois jours à me répondre, ce qui est décevant."
• Sophie M. (25 octobre 2024)"En tant que débutante, j’ai apprécié le compte démo illimité pour m’entraîner avant de passer en réel. Cependant, l’absence de contenu éducatif détaillé m’a forcée à chercher des ressources ailleurs. Pour un broker de ce niveau, j’attendais davantage d’accompagnement."
• Jean-Pierre T. (8 septembre 2024)"Marketsx est une bonne plateforme pour trader les CFD, mais les spreads sont souvent plus élevés que chez d’autres brokers. Par exemple, sur le Forex, je paie presque le double par rapport à mon précédent courtier. À part ça, la diversité des actifs est satisfaisante."

Comment se positionne Markets.com face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur Markets.com

Markets.com offre une diversité d’actifs supérieure à celle de ses concurrents comme Avatrade et Eightcap, ce qui peut séduire les traders cherchant à diversifier leurs investissements. Cependant, ses frais, bien qu’annoncés compétitifs, sont globalement plus élevés que ceux de brokers comme Vantage et Eightcap, qui proposent des spreads plus serrés et des frais de commission transparents.
De plus, Markets.com souffre de l’absence de fonctionnalités modernes telles que le copy trading, qui est un atout majeur chez des concurrents comme Avatrade ou Vantage. Cette lacune limite son attractivité pour les traders débutants ou ceux cherchant à automatiser leurs investissements.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Markets.com ?

Markets.com propose une structure de comptes simplifiée avec des options adaptées à différents profils de traders. Le broker offre des comptes standards et un compte islamique, accessibles via les plateformes Marketsx, Marketsi, MT4 et MT5. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque type de compte.

Compte Standard

Le compte standard est la principale option offerte par Markets.com, adapté aux traders débutants comme expérimentés. Accessible avec un dépôt minimum de 100 USD, il donne accès à l’ensemble des actifs disponibles (actions, Forex, indices, cryptomonnaies, etc.) via les plateformes Marketsx, Marketsi, MT4 et MT5.

Les spreads commencent à 0,6 pips pour les paires majeures de Forex, mais aucun frais de commission supplémentaire n’est appliqué sur les transactions CFD. Ce compte est idéal pour les traders à faible ou moyen volume, bien qu’il soit moins compétitif en termes de spreads pour les scalpeurs ou les traders actifs.

Compte islamique

Markets.com propose un compte islamique conforme aux principes de la charia, disponible sur demande pour les traders musulmans. Ce compte élimine les frais de swap (overnight) sur les positions maintenues ouvertes, remplacés par des ajustements de spreads ou des frais fixes spécifiques.

Il offre les mêmes fonctionnalités que le compte standard et est accessible sur les plateformes Marketsx, MT4 et MT5. Ce type de compte s’adresse aux traders cherchant à respecter leurs convictions religieuses tout en accédant aux marchés financiers.

Compte démo

Le compte démo de Markets.com est entièrement gratuit et illimité, permettant aux utilisateurs de tester les plateformes Marketsx, MT4 et MT5 sans risque. Les traders disposent d’un capital fictif ajustable jusqu’à 100 000 USD, idéal pour simuler des stratégies ou se familiariser avec les fonctionnalités du broker.

Les conditions de marché en temps réel permettent un apprentissage efficace, ce qui fait de ce compte un outil incontournable pour les débutants ou les traders expérimentés souhaitant perfectionner leurs méthodes.

Dépôts et retraits chez Markets.com : comment ça marche ?

Markets.com propose plusieurs options pour effectuer des dépôts et des retraits, bien que certaines limitations et frais puissent réduire son attractivité par rapport à ses concurrents. Voici un tableau récapitulatif des principales méthodes disponibles.

Markets.com se distingue par la disponibilité de méthodes modernes comme PayPal, souvent appréciées pour leur rapidité et leur simplicité. De plus, l’absence de frais sur les dépôts est un point positif, bien que certains frais variables puissent s’appliquer lors des retraits, en particulier via virement bancaire.

Cependant, les délais pour les retraits par virement (jusqu’à 5 jours ouvrés) sont longs par rapport à des concurrents comme XTB ou eToro, qui proposent des délais souvent plus rapides, même pour les virements. Par ailleurs, bien que les méthodes proposées soient variées, l’absence de cryptomonnaies pour les dépôts ou retraits peut limiter l’attractivité du broker auprès des utilisateurs de ces solutions modernes.

Markets.com propose-t-il le copy trading ?

Markets.com ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. Contrairement à des brokers comme eToro ou Avatrade, qui intègrent des solutions de trading social ou permettent de copier directement les stratégies d’autres traders, Markets.com se concentre exclusivement sur le trading traditionnel via des plateformes propriétaires (Marketsx et Marketsi) ou des standards comme MetaTrader 4 et 5.

Pour les traders intéressés par le copy trading, Markets.com ne fournit aucune solution native. Bien qu’il soit possible d’utiliser des services externes compatibles avec MetaTrader, comme ZuluTrade ou MyFxBook, cela nécessite des configurations supplémentaires et peut entraîner des frais additionnels. De plus, cette approche n’est pas officiellement soutenue par Markets.com, ce qui peut limiter les fonctionnalités disponibles et compliquer l’expérience utilisateur.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Markets.com ?

Les revenus générés via Markets.com sont soumis à la fiscalité française, qui applique des règles spécifiques en fonction de la nature des gains réalisés (plus-values, intérêts, dividendes). Voici un aperçu des principales obligations fiscales et des démarches nécessaires pour les déclarer correctement.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur CFD et ForexLes gains issus du trading de CFD (actions, indices, matières premières, cryptomonnaies) ou de paires Forex sont classés comme plus-values mobilières.
• Ces revenus sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) ou "flat tax", au taux de 30 %, incluant 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux.
• En cas de pertes, elles peuvent être imputées sur les gains de même nature pendant une période de 10 ans, ce qui permet de réduire l’impôt dû.
• Dividendes et autres revenus financiers : si vous recevez des dividendes via des CFD ou des actions détenues via Marketsi, ces revenus sont également soumis au PFU à 30 %. Cependant, il est possible d’opter pour une imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu, ce qui peut être avantageux pour les foyers à faibles revenus.
• Pertes compensables : les pertes subies sur des positions peuvent être utilisées pour compenser les gains de même nature réalisés durant la même année ou sur les années suivantes, selon les règles fiscales françaises.

Déclaration des revenus

Markets.com, bien qu’autorisé par l’AMF, ne fournit pas de déclaration fiscale préremplie (IFU) aux traders français. Cela signifie que vous devrez calculer et déclarer vos gains ou pertes vous-même.

Étapes pour déclarer vos revenus :

• Formulaire n°2042-C : les plus-values réalisées doivent être reportées dans la section dédiée aux revenus mobiliers.
• Conversion des devises : les gains réalisés en devises étrangères (USD, GBP, etc.) doivent être convertis en euros au taux de change applicable au moment de la transaction.
• Documents justificatifs : il est indispensable de conserver les relevés d’opérations, de gains et de pertes fournis par Markets.com, afin de justifier vos déclarations en cas de contrôle fiscal.

Attention !

Le fait que Markets.com ne fournisse pas d’outils fiscaux spécifiques pour ses clients français peut compliquer les démarches, notamment pour les traders actifs réalisant un grand nombre de transactions. Il est souvent conseillé de faire appel à un expert-comptable ou d’utiliser des logiciels spécialisés pour automatiser ces calculs.

Contact : comment joindre le service client Markets.com ?

Le service client de Markets.com est accessible via plusieurs canaux, bien que certains utilisateurs aient signalé des délais de réponse parfois longs. Voici un tableau récapitulatif des types de demandes, des moyens de contact et des horaires disponibles.

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.