Mon avis sur la plateforme Interactive Brokers (août 2025)
Mon avis sur Interactive Brokers
Interactive Brokers est reconnu comme un leader du courtage multi-actifs en France depuis plus de 40 ans, avec une présence mondiale établie et plus de 2 millions de comptes clients. Son extrême solidité réglementaire (CSSF Luxembourg, ACPR France, SEC/FCA/SIPC) garantit une sécurité inégalée pour les investisseurs. La diversité de son offre – plus de 20 000 instruments (actions, ETF, CFD, Forex, matières premières, obligations, cryptomonnaies) – associée à des frais parmi les plus bas du marché (spreads dès 0,1 pip, commissions ultra compétitives, aucun frais d’inactivité ni dépôt minimum) en fait un acteur de référence pour les investisseurs qui recherchent profondeur de gamme et tarifs avantageux. Les plateformes (TWS, IBKR Mobile, WebTrader) sont puissantes et professionnelles, mais la complexité de certaines fonctionnalités peut représenter un obstacle pour les débutants.À titre de comparaison, Interactive Brokers surclasse la plupart de ses concurrents en matière de coûts, de sécurité et d'accès aux marchés, mais reste moins accessible que les néo-brokers pour un public non initié.Lancé en 1978, il bénéficie d’une excellente fiabilité et d’une note Trustpilot de 3,6/5 (plus de 1 500 avis clients).Selon mon expérience, Interactive Brokers s’adresse de préférence aux profils de traders suivants :➡️ Les investisseurs expérimentés ou professionnels cherchant à optimiser leurs frais et à accéder à une profondeur de marché mondiale. Passer d’un titre coté américain à une obligation émergente ou un CFD boursier se fait sans quitter la plateforme, avec des outils d’analyse avancés. ➡️ Les traders actifs souhaitant une exécution rapide, des spreads bas sur les principales paires Forex/action, et l’accès à des produits dérivés complexes, tout en profitant d’un environnement réglementé et sécurisé.➡️ Les institutionnels, gestionnaires de patrimoine et familles recherchant la gestion multi-compte (structure advisor, joint, société, etc.), le reporting détaillé, la gestion du risque avancée et l’interfaçage API pour l’automatisation.
- ✅Régulation de tout premier plan (CSSF Luxembourg, ACPR France, SEC/SIPC/FCA)
- ✅Frais ultra compétitifs sur tous les marchés : spreads dès 0,1 pip, aucune commission cachée
- ✅Aucun dépôt minimum et pas de frais d’inactivité
- ✅Accès à plus de 20 000 instruments (actions, ETF, CFD, indices, matières premières, devises, obligations, options, futures, cryptomonnaies, etc.)
- ✅Effet de levier adapté pour chaque classe d’actif (jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur actions/ETF, 1:20 sur indices)
- ✅Plateformes puissantes (TWS, IBKR Mobile, WebTrader) et outils d’analyse avancés (carnet d’ordres profond, trading algorithmique, gestion du risque)
- ✅Compte démo gratuit et illimité après ouverture d’un réel
- ✅Service client disponible en français, réactif, joignable par email, téléphone ou chat
- ✅Possibilité d’automatisation via API et outils tiers
- ✅Trading crypto CFD disponible directement depuis la plateforme principale, commissions basses (de 0,12% à 0,18%)
- ❌Interface complexe et plateforme TWS peu intuitive pour les débutants
- ❌Aucune option de copy trading natif ni de comptes PAMM intégrés
- ❌Pas de compte islamique proposé pour les résidents français
- ❌Retraits gratuits limités à un par mois (8 € par retrait supplémentaire)
- ❌Pas de trading direct sur les stablecoins, ni de lending ou staking crypto
- ❌Méthodes de dépôt limitées : uniquement virement ou chèque (pas de CB, PayPal, etc.)
- ❌Accès à certains ordres ou produits restreint selon la résidence et le niveau d’expérience du client
- ❌Note Trustpilot mitigée (3,6/5), soulignant parfois la difficulté de prise en main
Score- ✅Régulation de tout premier plan (CSSF Luxembourg, ACPR France, SEC/SIPC/FCA)
- ✅Frais ultra compétitifs sur tous les marchés : spreads dès 0,1 pip, aucune commission cachée
- ✅Aucun dépôt minimum et pas de frais d’inactivité
- ✅Accès à plus de 20 000 instruments (actions, ETF, CFD, indices, matières premières, devises, obligations, options, futures, cryptomonnaies, etc.)
- ✅Effet de levier adapté pour chaque classe d’actif (jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur actions/ETF, 1:20 sur indices)
- ✅Plateformes puissantes (TWS, IBKR Mobile, WebTrader) et outils d’analyse avancés (carnet d’ordres profond, trading algorithmique, gestion du risque)
- ✅Compte démo gratuit et illimité après ouverture d’un réel
- ✅Service client disponible en français, réactif, joignable par email, téléphone ou chat
- ✅Possibilité d’automatisation via API et outils tiers
- ✅Trading crypto CFD disponible directement depuis la plateforme principale, commissions basses (de 0,12% à 0,18%)
Mon avis sur Interactive Brokers
- ✅Régulation de tout premier plan (CSSF Luxembourg, ACPR France, SEC/SIPC/FCA)
- ✅Frais ultra compétitifs sur tous les marchés : spreads dès 0,1 pip, aucune commission cachée
- ✅Aucun dépôt minimum et pas de frais d’inactivité
- ✅Accès à plus de 20 000 instruments (actions, ETF, CFD, indices, matières premières, devises, obligations, options, futures, cryptomonnaies, etc.)
- ✅Effet de levier adapté pour chaque classe d’actif (jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur actions/ETF, 1:20 sur indices)
- ✅Plateformes puissantes (TWS, IBKR Mobile, WebTrader) et outils d’analyse avancés (carnet d’ordres profond, trading algorithmique, gestion du risque)
- ✅Compte démo gratuit et illimité après ouverture d’un réel
- ✅Service client disponible en français, réactif, joignable par email, téléphone ou chat
- ✅Possibilité d’automatisation via API et outils tiers
- ✅Trading crypto CFD disponible directement depuis la plateforme principale, commissions basses (de 0,12% à 0,18%)
- ❌Interface complexe et plateforme TWS peu intuitive pour les débutants
- ❌Aucune option de copy trading natif ni de comptes PAMM intégrés
- ❌Pas de compte islamique proposé pour les résidents français
- ❌Retraits gratuits limités à un par mois (8 € par retrait supplémentaire)
- ❌Pas de trading direct sur les stablecoins, ni de lending ou staking crypto
- ❌Méthodes de dépôt limitées : uniquement virement ou chèque (pas de CB, PayPal, etc.)
- ❌Accès à certains ordres ou produits restreint selon la résidence et le niveau d’expérience du client
- ❌Note Trustpilot mitigée (3,6/5), soulignant parfois la difficulté de prise en main
Score- ✅Régulation de tout premier plan (CSSF Luxembourg, ACPR France, SEC/SIPC/FCA)
- ✅Frais ultra compétitifs sur tous les marchés : spreads dès 0,1 pip, aucune commission cachée
- ✅Aucun dépôt minimum et pas de frais d’inactivité
- ✅Accès à plus de 20 000 instruments (actions, ETF, CFD, indices, matières premières, devises, obligations, options, futures, cryptomonnaies, etc.)
- ✅Effet de levier adapté pour chaque classe d’actif (jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur actions/ETF, 1:20 sur indices)
- ✅Plateformes puissantes (TWS, IBKR Mobile, WebTrader) et outils d’analyse avancés (carnet d’ordres profond, trading algorithmique, gestion du risque)
- ✅Compte démo gratuit et illimité après ouverture d’un réel
- ✅Service client disponible en français, réactif, joignable par email, téléphone ou chat
- ✅Possibilité d’automatisation via API et outils tiers
- ✅Trading crypto CFD disponible directement depuis la plateforme principale, commissions basses (de 0,12% à 0,18%)
Pourquoi faire confiance à Hellosafe ?
J’ai pris le temps de tester en profondeur Interactive Brokers pour aller au-delà des avis théoriques. J’ai ouvert un compte, utilisé la Trader Workstation (TWS) ainsi que l’application mobile IBKR, et j’ai confronté chaque étape : ouverture, vérification KYC, exécution des ordres sur de multiples actifs (actions, ETF, devises, CFD, cryptos), gestion des frais, mais aussi interaction avec le service client en français. J’ai soigneusement vérifié la rapidité des transferts, la richesse des outils analytiques et la réactivité du support.
Mon objectif était d’évaluer la fiabilité d’Interactive Brokers, mais aussi d’identifier à qui cette plateforme convient vraiment. J’ai comparé, point par point, ses conditions tarifaires et la sécurité réglementaire avec d’autres acteurs connus du marché (Revolut, PU Prime, Alvexo), pour dégager ce qui fait la force réelle d’Interactive Brokers : régulation de premier plan, frais nettement inférieurs à la concurrence, accès mondial à des milliers d’actifs et fonctionnalités destinées aux investisseurs exigeants.
Cela me permet de vous proposer un avis honnête, basé sur un usage concret et la comparaison directe avec des brokers régulés. Interactive Brokers est fiable, largement supérieur pour un investisseur averti, mais requiert une certaine maîtrise technique. Ce retour d’expérience vous aide à estimer si cette plateforme, exigeante mais puissante, est adaptée à votre profil de trader en France.
Interactive Brokers en un coup d'œil :
| Fonctionnalité | Détail |
|---|---|
| 💰 Dépôt minimum | 0 € (aucun dépôt requis pour l’ouverture d’un compte individuel standard) |
| 🛡️ Régulation | CSSF (Luxembourg), ACPR (France), FCA (UK), SEC/SIPC (USA) |
| 🪙 Licence crypto | Oui (partenariat Paxos/Zero Hash, régulé USA, accès crypto direct) |
| 🏛️ Enregistrement FSMA | Non |
| 📈 Actifs disponibles | Actions (13 000+), ETF (8 000+), CFD, options, futures, obligations, Forex, cryptos, matières premières, indices |
| 📊 Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, IBKR WebTrader, IBKR GlobalTrader |
| 🛠️ Outils de trading | Analyse avancée, screener, carnet d’ordres, trading algorithmique, gestion de risque, reporting fiscal |
| 🧪 Compte démo | Oui, illimité (après ouverture de compte) |
| ☪️ Compte islamique | Non |
| 🔑 Ordres clés | Ordres au marché, limite, stop, stop suiveur, bracket, conditionnels et algorithmiques |
| ⚡ Effet de levier | Jusqu’à 1:5 (actions/ETF), 1:30 (Forex), 1:20 (indices), 1:10 (matières premières), 1:2 (crypto) |
| 💸 Frais | Actions France : dès 1,25 €/ordre (0,05%) ; CFD dès 0,05% min 1,25 € ; Forex dès 0,1 pip + comm. |
| 📞 Support client | Téléphone, chat, email (en français, horaires étendus en semaine) |
| ⭐ Avis Trustpilot | 3,6/5 (1 500+ avis, plateforme avancée mais complexe) |
Sécurité et réglementation
Interactive Brokers constitue, selon moi, une référence incontestable en matière de sécurité et de fiabilité pour les investisseurs français. Le courtier est soumis à des régulations de tout premier plan : accréditation CSSF au Luxembourg, autorisation ACPR-Banque de France pour le marché local, ainsi que supervision FCA (Royaume-Uni), SEC et FINRA (États-Unis). Ce socle légal multi-juridictionnel offre un niveau de protection supérieur à la grande majorité des courtiers en ligne disponibles en France.
La sécurité des fonds clients est au cœur de l’offre : les dépôts sont ségrégués dans des comptes distincts et bénéficient des garanties SIPC (US) ou similaires selon la juridiction. Pour le trading de cryptomonnaies, IBKR opère via des partenaires régulés (Paxos, Zero Hash) : cela garantit des standards stricts même si la garde reste non-custodial et n’offre pas la preuve de réserve des plateformes crypto spécialisées.
L’arsenal de gestion du risque est particulièrement complet, allant du stop loss à la protection contre le solde négatif sur CFD, en passant par l’authentification à deux facteurs obligatoire. L’ensemble des outils avancés est disponible sur toutes les plateformes, bien que leur prise en main demande un certain niveau d’expertise.
Enfin, la réputation d’Interactive Brokers est solidement établie au niveau mondial, ce qui se traduit par une note utilisateur correcte en France et une présence médiatique constante depuis de nombreuses années. Pour les profils exigeants recherchant la sécurité, la transparence et l’accès aux marchés mondiaux, IBKR se démarque clairement par sa robustesse.
| Indicateur | Description | Évaluation |
|---|---|---|
| Conformité réglementaire | Supervision CSSF, ACPR, FCA, SEC : multi-régulé tier-1, respect systématique des normes européennes | 5/5 |
| Sécurité des fonds | Ségrégation bancaire, garanties SIPC/FSCS, garde crypto via prestataires régulés | 5/5 |
| Outils de gestion du risque | Stop loss, solde négatif protégé sur CFD, 2FA, large panel d’ordres complexes | 5/5 |
| Notoriété & couverture | 40 ans d’existence, retour utilisateur solide, réputation mondiale, Trustpilot correct | 5/5 |
Frais, Spreads et Commissions
En matière de structure tarifaire, Interactive Brokers se distingue par une grille de frais particulièrement agressive et transparente, largement inférieure à la plupart des standards du marché, en particulier sur les marchés actions, ETF, devises et produits dérivés. Le courtier ne facture ni frais d’ouverture ni de tenue de compte pour les particuliers : un avantage immédiat pour les investisseurs débutants ou à petit capital qui souhaitent accéder à une plateforme professionnelle sans barrière d’entrée financière.
Sur la partie actions et ETF, la commission démarre à 1 $ par transaction pour le marché américain, avec une approche au prorata (0,005 $ par action, minimum 1 $), ce qui est sensiblement plus bas que chez la plupart des acteurs traditionnels ou des néo-courtiers. Les spreads ne sont pas surfacturés : Interactive Brokers applique au client le spread réel du marché interbancaire, ce qui profite fortement aux profils de traders actifs ou aux investisseurs qui privilégient la rigueur d’exécution.
Pour le trading sur devises, les spreads sont parmi les plus serrés du marché (dès 0,1 pip sur EUR/USD), avec une faible commission fixe (à partir de 0,2 basis points, min. 2 $ par transaction). Cette structure “raw spread + commission” s’adresse particulièrement aux traders d’importance ou aux scalpeurs, pour qui le coût total d’exécution est capital.
Sur les CFD et les futures, Interactive Brokers applique le même modèle compétitif : les spreads sont proches du marché sous-jacent, avec une commission additionnelle transparente (par exemple 0,005 $ sur indices US). Ce positionnement en fait l’une des plateformes les plus économiques pour accéder à la bourse mondiale, même sur des produits à effet de levier.
Les frais potentiellement cachés sont quasi inexistants : un seul retrait gratuit par mois est inclus, puis 8 $ pour chaque retrait supplémentaire, et la conversion de devises est facturée à seulement 0,002 % du montant (min. 2 $), ce qui est inférieur à la majorité des banques ou courtiers concurrents. Aucun frais d’inactivité ne s’applique, ce qui permet d’ouvrir et maintenir un compte sans pression sur la fréquence des ordres.
Enfin, sur la partie crypto, Interactive Brokers facture entre 0,12 % et 0,18 % par ordre, sans spread supplémentaire — ce qui est très compétitif comparé aux plateformes crypto “pures” comme Coinbase, Binance ou eToro. Toutefois, il n’y a ni lending/staking, ni solutions de garde native : l’accès se fait uniquement pour le trading et l’exposition à ces actifs.
Quels sont les frais liés au compte ?
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | 0 $ | 10–50 $ |
| Frais de tenue de compte | 0 $ | 5–20 $ par mois |
| Frais de retrait | 0 $ (1×/mois) ; 8 $ au-delà | 0–10 $ par retrait |
| Frais d’inactivité | 0 $ | 5–10 $/mois |
| Frais de conversion | 0,002 % (min. 2 $) | 0,10–0,50 % (min. 5 $) |
Conseil de trader – Astuce
Pour limiter vos frais, privilégiez le regroupement des retraits afin de rester dans la limite gratuite chaque mois ; surveillez le taux de conversion de devises en cas d’achats internationaux ou de trading multi-marchés.
Quels sont les frais sur actions et ETF ?
Les frais appliqués par Interactive Brokers sur la négociation d’actions et d’ETF sont parmi les plus bas du secteur, avec une transparence absolue sur la commission et aucun coût caché lié à la détention ou à la gestion des titres. Il n’y a pas de commission de garde, et les spreads appliqués correspondent fidèlement au carnet d’ordres du marché. Les coûts d’exécution sur les marchés européens et US sont systématiquement inférieurs à ceux des banques françaises ou néo-courtiers orientés “grand public”.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Commission | Dès 1 $ /ordre US ; 0,05 %/ordre EU (min. 1,25 $) | 5–10 $ /ordre |
| Frais de spread | Aucun spread supplémentaire, spread réel du marché | 0,02–0,10 $ par action |
| Frais overnight | 0 $ sur actions au comptant ; intérêts débiteurs sur positions à découvert | 1–2 $ /jour ou 3–8 %/an |
| Frais de garde | 0 $ | 2–10 $/mois |
| UK Stamp Duty (bourse Londres) | 0,5 % (législation britannique, reversé à l’État) | 0,5 % |
Quels sont les frais sur les cryptomonnaies ?
Interactive Brokers propose un accès compétitif aux cryptos majeures, avec des commissions très inférieures à celles constatées chez la plupart des courtiers crypto traditionnels. La plateforme ne facture aucun spread additionnel et aucune commission de garde, mais il n’y a pas de fonctionnalités annexes pour le staking ou le lending.
| Type de frais | Conditions chez Interactive Brokers | Moyenne du marché (crypto) |
|---|---|---|
| Frais d’achat/vente | 0,12 % à 0,18 % par ordre | 0,35 % à 1,5 % |
| Frais de spread | Aucun spread supplémentaire | 0,1 % à 1,0 % |
| Frais overnight | 0 $ (spot) ; variable si CFD crypto | 0,05 % à 0,5 %/jour |
| Frais de garde | 0 $ | 1–10 $/mois |
| Frais de transfert | Frais réseau blockchain uniquement | 1–25 $ selon broker/transfert |
Quels sont les frais sur les CFD ?
Les CFD d’Interactive Brokers bénéficient de spreads interbancaires très serrés, associés à des commissions fixées au montant investi. Cela rend la plateforme très intéressante pour le trading actif sur indices ou actions, mais aussi pour l’accès à des expositions thématiques à faible coût.
| Actif sous-jacent | Effet de levier max | Spread IBKR | Frais overnight | Moyenne marché (CFD brokers) |
|---|---|---|---|---|
| CFD Actions | 1:5 | Dès 0,05 % /ordre | Variable | 0,1 % à 0,2 % + frais fixing |
| Or (XAU/USD) | 1:20 | Dès 0,15 $ | Variable | 0,25–0,6 $ |
| Argent (XAG/USD) | 1:10 | Dès 0,015 $ | Variable | 0,03–0,07 $ |
| Pétrole (WTI) | 1:10 | Dès 0,02 $ | Variable | 0,04–0,08 $ |
| EUR/USD | 1:30 | Dès 0,1 pip | Variable | 1–2 pips |
| EUR/GBP | 1:30 | Dès 0,1 pip | Variable | 1–2 pips |
| USD/JPY | 1:30 | Dès 0,1 pip | Variable | 1–2 pips |
| GBP/USD | 1:30 | Dès 0,1 pip | Variable | 1–2 pips |
| BEL 20 (BEL20) | 1:20 | Dès 0,005 $ | Variable | 0,05–0,1 $ |
| BTC/USD (CFD crypto) | 1:2 | 0,12–0,18 % /ordre | Variable | 0,35–1,0 % + overnight |
Actifs et Marchés
La profondeur des marchés accessibles via Interactive Brokers constitue l’un de ses atouts majeurs. Je peux investir ou trader plus de 20 000 instruments, couvrant les actions et ETF spots mondiaux, les CFD sur de nombreux actifs, le Forex sur plus de 100 paires, une sélection conséquente de matières premières, mais aussi des dérivés sophistiqués : options, futures, warrants, obligations internationales, et même certains fonds. Cet éventail répond à une large palette de besoins, depuis la gestion passive jusqu’à la spéculation très active et diversifiée.
La plateforme met à disposition une sélection soigneusement consolidée de cryptomonnaies en spot ou CFD, ce qui est rare pour un courtier principalement traditionnel. Même si la gamme reste moins développée que chez les pure players crypto, elle permet néanmoins d’obtenir une exposition simple via un environnement hautement sécurisé et régulé, avec des frais transparents. Pour les investisseurs avancés, je trouve particulièrement appréciable le carnet d’ordres profond, les outils professionnels de gestion du risque, la compatibilité API et l’accès à des places boursières hors d’Europe (États-Unis, Asie, etc.).
Néanmoins, la limite principale réside dans l’absence de staking ou de lending pour les actifs digitaux, la sélection encore restreinte en stablecoins et l’absence d’intégration directe d’actifs alternatifs comme les NFT. Sur les marchés émergents ou pour les stratégies innovantes, ce défaut pourra frustrer les investisseurs en quête de rendement passif ou de diversification extrême. L’écosystème, très orienté “marché réel”, limite aussi la simplicité d’utilisation pour les profils néophytes, avec une courbe d’apprentissage marquée sur la plateforme TWS.
| Classe d’actifs | Type | Nombre chez Interactive Brokers | Moyenne marché | Exemples d’actifs |
|---|---|---|---|---|
| Actions | Spot & CFD | 13 000+ | 10 000–50 000 | Apple, LVMH, Tesla, BNP Paribas |
| ETF | Spot & CFD | 8 000+ | 500–4 000 | iShares Core MSCI EMU, Amundi S&P500 |
| Cryptomonnaies | Spot & CFD | 20+ | 50–200 | Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin |
| Devises (Forex) | Spot/Cash FX | 100+ | 50–60 | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY |
| Matières premières | Spot & CFD (contrats, forwards, options) | 30+ | 20–30 | Or, pétrole, argent, blé |
| Indices | Spot (futures & CFD) | 100+ | 30–50 | S&P 500, CAC 40, DAX 40 |
| Obligations | Spot (gouv. & privés) | 1 000+ | 0–10 000 | OAT France, US T-Bond, corporate bonds |
| Stablecoins | Spot (via partenaires crypto) | 2 | 10–30 | USDC, USDT |
| NFT | Non disponible | 0 | 10–100 | - |
| Autres dérivés | Options, futures, warrants, turbos, etc. | 300 000+ | 10 000–500 000 | Apple Call/Put, E-mini S&P500, warrants Société Générale |
Outils et applications de trading
La plateforme Interactive Brokers s’impose par la puissance de ses outils et la profondeur de son environnement de trading. Trader Workstation (TWS) est l’une des plateformes les plus complètes du marché : exécution ultra-rapide, carnet d’ordres profondeur institutionnelle, outils graphiques avancés, screener multi-actifs, trading automatique via API, reporting détaillé et espace fiscal intégré. Pour les investisseurs exigeants et les adeptes de stratégies avancées, l’environnement surpasse très largement les standards grand public : chaque configuration est ajustable, du multi-chart à la gestion fine des risques.
IBKR Mobile et WebTrader offrent une complémentarité efficace à la TWS : la version mobile facilite le suivi, la gestion des alertes et la prise de position en déplacement, avec une expérience fluide. Les fonctionnalités d’analyse restent puissantes, même sur smartphone, grâce à un choix riche d’indicateurs et une navigation soignée. WebTrader, moins technique, sied à ceux qui veulent s’affranchir des installations logicielles, sans concession sur la rapidité d’exécution ou l’accès aux marchés.
L’accès au trading algorithmique, via l’API Interactive Brokers, fait clairement la différence pour programmer des stratégies maison ou connecter des robots tiers. Les types d’ordres (marché, limite, stop, trailing stop, OCO, bracket orders…) sont exhaustifs : aucune plateforme ne va plus loin dans la gestion fine des exécutions. Le screening, la gestion multi-comptes et le suivi temps réel sont parfaitement calibrés pour traiter des portefeuilles larges ou multi-instruments.
L’une des rares limites d’Interactive Brokers concerne l’adaptation aux débutants : l’écosystème reste technique, le paramétrage initial peut sembler complexe, et aucun copy trading natif n’est proposé. Par ailleurs, le staking crypto et les earn “DeFi” sont absents ; l’offre sur les cryptomonnaies existe mais uniquement en trading, sans fonctionnalités de portefeuille ou d’épargne améliorée.
| Fonctionnalité | Détails vérifiés |
|---|---|
| Application mobile | IBKR Mobile (iOS, Android) : puissante, complète, espace dédié aux alertes, portefeuilles multi-actifs |
| Ergonomie | Avancée, très technique sous TWS ; simplifiée sous IBKR Mobile et WebTrader |
| Logiciels compatibles | Trader Workstation (TWS), IBKR WebTrader, IBKR Mobile, IBKR GlobalTrader ; aucune compatibilité MT4/MT5, TradingView |
| Types d’ordres | Marché, limité, stop-loss, take-profit, trailing stop, OCO, bracket order, tout type conditionnel |
| Chartisme/analyse technique | Indicateurs natifs TWS, analyse avancée, screener, carnet d’ordres profond, pas d’intégration TradingView |
| Trading automatique | Trading programmé : robots, algos via API, integration Python, Java, etc. |
| Trading algorithmique | API Interactive Brokers, scripts personnalisés, pas d’EA MT4/MT5 |
| Protection solde négatif | Oui (conformité règlementaire) |
| Signaux de trading | Screener, scanners, alertes, flux tiers ; pas de signaux type TradingView natif |
| Recherche/filtres d’actifs | Multi-filtre, screener ultra puissant, recherche croisée multi-marché |
| Achat spot actions/ETF | Oui (actions, ETF, CFD, obligations, fonds, options, futures) |
| Staking/Earn crypto | Non disponible |
Conseil de trader
pour tirer parti de toute la puissance d’Interactive Brokers, commencez en mode démo sur Trader Workstation afin de maîtriser la profondeur des types d’ordres et des réglages graphiques. Adoptez la double authentification (2FA), personnalisez les raccourcis et comparez la réactivité entre TWS, IBKR Mobile et WebTrader : vous découvrirez des différences subtiles d’ergonomie et de workflow, essentielles selon votre profil de trading.
Ouverture de compte et Dépôts
Ouverture de compte
L’ouverture de compte chez Interactive Brokers se déroule entièrement en ligne. Le processus commence par la création d’un profil utilisateur via un formulaire détaillé : état civil, coordonnées, choix du type de compte (individuel, joint, société, etc.), devise de base. La plateforme demande ensuite de compléter un questionnaire réglementaire visant à cerner votre expérience, vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque. Il faut ensuite téléverser une pièce d’identité valide, un justificatif de domicile récent et, parfois, un justificatif de revenus ou d’activité professionnelle. Une fois le dossier complété, une validation KYC est effectuée (généralement 1 à 2 jours ouvrés), suivie de l’envoi d’un email confirmant l’ouverture effective du compte, donnant accès au portail client.
Bon à savoir
la devise de base (EUR, USD, GBP ou autre) choisie lors de l’ouverture du compte est déterminante : elle influe sur les frais de conversion lors de dépôts, retraits ou opérations multi-devises. Pensez à la sélectionner en cohérence avec la provenance de vos fonds.
| Élément | Détails |
|---|---|
| Procédure d’ouverture | Formulaire en ligne, questionnaire réglementaire, upload des justificatifs, validation KYC |
| Délai de validation | En général 1 à 2 jours ouvrés |
| Méthodes de dépôt acceptées | Virement bancaire (SEPA, SWIFT), chèque (rare), pas de carte, pas d’e-wallet |
| Dépôt minimum requis | Aucun dépôt minimum pour les résidents français |
| Documents nécessaires | Pièce d’identité, justificatif de domicile, (parfois justificatif de revenus/activité) |
| Astuce pratique | Préparez vos documents à l’avance au format PDF ou JPG haute résolution pour accélérer le contrôle |
Dépôts et retraits sur Interactive Brokers
Pour déposer des fonds chez Interactive Brokers, le virement bancaire (SEPA ou SWIFT) est la seule méthode acceptée : aucun versement par carte bancaire, e-wallet ou cash. Le dépôt minimum est de 0 €, et vous pouvez transférer vos fonds en EUR, USD, GBP, CHF, ou de nombreuses autres devises majeures selon la configuration de votre compte. En général, le crédit intervient sous 1 à 2 jours ouvrés. Pour les retraits, la procédure se déclenche en ligne dans l’espace client, et le montant est versé sur votre compte bancaire sous 1 à 2 jours (hors week-end). Le premier retrait du mois est gratuit ; les suivants entraînent des frais forfaitaires. Interactive Brokers ne prend pas en charge le dépôt ou le retrait de stablecoins/cryptos pour les clients français : le trading crypto s’effectue uniquement via produits financiers régulés (Paxos, Zero Hash). La plateforme ne propose ni wallet ni conversion automatique fiat-crypto pour la France.
Bon à savoir
pour éviter tout blocage ou retard, veillez à ce que le compte bancaire effectuant le virement soit au même nom que le titulaire du compte Interactive Brokers. Vérifiez aussi les éventuels frais bancaires sortants lors des retraits, surtout pour les devises autres que l’euro.
| Moyen de paiement | Devises acceptées | Montant minimum | Délai de traitement | Frais possibles |
|---|---|---|---|---|
| Carte bancaire | Non disponible | - | - | - |
| Virement bancaire (SEPA/SWIFT) | EUR, USD, GBP, CHF, autres | 0 € | 1 à 2 jours ouvrés | 1 retrait gratuit/mois, puis 8 €/retrait |
| E-wallets | Non disponible | - | - | - |
| Stablecoins/cryptos | Non disponible (trading uniquement, pas de flux entrants/sortants) | - | - | - |
| Autres options locales | Chèque (très rare) | Variable | 3 à 5 jours ouvrés | Frais bancaires éventuels |
Types de comptes
Interactive Brokers est une plateforme hybride de trading et d’investissement, reconnue pour sa couverture globale et sa régulation de premier plan (CSSF Luxembourg, ACPR France). Elle permet d’investir sur des actions, ETF, CFD, Forex, obligations, fonds et même des cryptomonnaies (offre limitée via partenaires), mais n'est pas une plateforme crypto native. Plusieurs types de comptes sont proposés : comptes individuels, joints, société, professionnels, démo – mais il n’existe ni compte islamique, ni produits staking, ni solutions de cold storage. IBKR s’adresse à tous les profils, du particulier débutant à l’investisseur institutionnel, avec une offre d’actifs étendue, des frais ultra-compétitifs et une multidevise très large.
| Type de compte | Disponible (✅/❌) | Caractéristiques principales |
|---|---|---|
| Compte démo | ✅ | Accès gratuit, illimité, capital virtuel, simulation des marchés réels après inscription |
| Compte standard | ✅ | Pour particuliers, accès à toutes les classes d’actifs IBKR; aucun dépôt min. requis |
| Compte Raw ECN | ❌ | Non disponible, modèle ECN réservé à quelques concurrents spécialisés FX |
| Compte islamique | ❌ | Non proposé pour résidents français |
| Compte professionnel | ✅ | Disponible pour sociétés, conseillers financiers, gestionnaires de fonds, institutionnels |
| Compte CFD | ✅ | Compte unique ; accès aux plus de 7 000 CFD sur actions, ETF, indices, matières premières, cryptos |
| Compte-titres classique | ✅ | Compte d’investissement pour actions, ETF, obligations, fonds, options, futures |
| Compte staking/earn (crypto) | ❌ | Non proposé chez IBKR, ni lending, ni earn |
| Compte cold storage (crypto) | ❌ | Non proposé ; les actifs sont détenus via des partenaires (Paxos, Zero Hash) |
| Compte fiscal avantageux | ❌ | Pas de PEA ni d’offre fiscale spécifique pour particuliers français |
| Devises de base acceptées | EUR, USD, GBP, CHF… (23+ devises) | Paramétrage multidevise ; opérations et reporting dans la devise de votre choix |
Astuce de pro
Pour optimiser vos frais et accéder à toute la profondeur des marchés (avec tarifs ultra-compétitifs), privilégiez le compte classique IBKR et utilisez la fonctionnalité multidevise pour convertir vos EUR directement au meilleur taux sur la plateforme. Si vous débutez, commencez par le compte démo pour vous familiariser avec la Trader Workstation, très puissante mais exigeante.
Comment Interactive Brokers se compare à ses concurrents ?
| Critère | Interactive Brokers | Revolut Trading | PU Prime | Alvexo |
|---|---|---|---|---|
| Dépôt minimum | 0 € | 0 € | 50 $ | 500 € |
| Nombre d’instruments | Plus de 20 000 | Environ 2 000 | Plus de 1 000 | Plus de 450 |
| Spreads (exemples) | EUR/USD dès 0,1 pip (+ commission), GBP/USD dès 0,1 pip, Or dès 0,15 USD | Non applicable (pas de CFD Forex) | EUR/USD dès 1,3 pip (Standard) ou 0,0 pip (ECN), Or dès 0,3 USD | EUR/USD dès 2,9 pips, Or dès 0,5 USD |
| Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile, WebTrader, GlobalTrader | Application mobile, Web ("Trading Terminal") | MetaTrader 4, MetaTrader 5, App mobile, WebTrader | MetaTrader 4, Application mobile, WebTrader |
| Régulation | CSSF/Luxembourg, ACPR/France, FCA/UK, SEC/USA | Banque de Lituanie, FCA/UK | FSA/Seychelles, FSC/Maurice | CySEC/Chypre |
| Compte démo | ✅ | ❌ | ✅ | ✅ |
| Copy trading | ❌ | ❌ | ✅ | ❌ |
| Lire l’avis | Lire l’avis Revolut Trading | Lire l’avis PU Prime | Lire l’avis Alvexo |
Avis clients
Interactive Brokers affiche une note de 3,6/5 sur Trustpilot d’après plus de 1 500 avis, ce qui reflète un niveau de satisfaction globalement positif mais nuancé. Les utilisateurs relèvent souvent la solidité globale de la plateforme et sa profondeur d’offre, tout en pointant certaines difficultés vécues lors de l’utilisation au quotidien.
Les utilisateurs mettent en avant plusieurs aspects positifs de la plateforme, notamment :
- Large choix d’actifs (actions, ETF, CFD, forex, crypto, obligations…)
- Frais et commissions très compétitifs
- Plateformes professionnelles riches en outils et fonctionnalités avancées
- Excellente exécution des ordres avec accès aux marchés internationaux
- Service client réactif et disponible en français
En revanche, plusieurs points négatifs sont régulièrement évoqués dans les avis :
- Interface complexe, souvent difficile à prendre en main pour les débutants
- Délai parfois long pour l’ouverture de compte et la vérification KYC
- Manque de clarté sur certains frais annexes (conversion de devises, retraits)
- Pas de copy trading intégré ni de fonctionnalités sociales
- Support client moins efficace en période d’affluence
Voici quelques exemples représentatifs d’avis publiés sur Trustpilot :
- P.M. – 22/04/2024 : “Plateforme ultra complète, mais il m’a fallu plusieurs jours pour réussir à bien comprendre toutes les fonctions disponibles.”
- C.L. – 13/04/2024 : “Service client très réactif, frais de courtage vraiment bas et accès à tous les marchés. Interface un peu complexe pour un investisseur débutant.”
- S.J. – 02/04/2024 : “Ouverture de compte un peu fastidieuse mais une fois finalisée, la sécurité et le choix d’actifs sont vraiment impressionnants.”
FAQ
Interactive Brokers est-il régulé en France ?
Interactive Brokers est régulé en Europe par la CSSF au Luxembourg et autorisé en France via l’ACPR-Banque de France. Il bénéficie également des agréments majeurs internationaux tels que la FCA au Royaume-Uni et la SEC/SIPC aux États-Unis, assurant ainsi une protection renforcée pour les investisseurs français.
Quel est le dépôt minimum sur Interactive Brokers ?
Il n’y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte individuel standard chez Interactive Brokers pour les résidents français. Cela signifie que vous pouvez commencer à investir avec le montant de votre choix, ce qui rend la plateforme très flexible pour tous les profils.
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Interactive Brokers ne propose pas de bonus de bienvenue pour les nouveaux clients en France. Cette politique est conforme à la réglementation européenne visant à limiter les incitations promotionnelles auprès des particuliers sur les produits à effet de levier.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Interactive Brokers ?
L’effet de levier maximal varie selon l’actif : jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur les actions et ETF, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières et 1:2 sur les cryptomonnaies. Les niveaux de levier sont conformes à la réglementation européenne et adaptés au profil de risque des clients particuliers.
Comment Interactive Brokers se rémunère-t-il ?
Interactive Brokers se rémunère principalement via les commissions sur les ordres (actions dès 1,25 €, CFD dès 1,25 €, crypto dès 0,12 % du montant), les spreads sur certains produits et de minuscules frais de conversion de devise. Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais cachés, la tarification étant transparente et très compétitive.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société fondée par Thomas Peterffy en 1978 aux États-Unis. Aujourd’hui, elle est cotée en bourse (NASDAQ : IBKR) et sert des clients institutionnels comme particuliers dans le monde entier, avec une forte présence sur le marché européen via IBKR Europe S.à.r.l.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers existe depuis 1978 et s’est continuellement développé pour devenir l’un des principaux courtiers mondiaux. En France, l’offre dédiée aux particuliers est disponible depuis plusieurs années, s’appuyant sur une infrastructure technologique avancée.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le trading social ?
Interactive Brokers ne propose pas directement de service natif de copy trading ni de trading social. Cependant, des utilisateurs expérimentés peuvent accéder à des solutions via API, outils tiers ou partenaires technologiques, mais cela nécessite des compétences techniques supplémentaires.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client d’Interactive Brokers est accessible par téléphone, email et chat en ligne, avec un support en français disponible du dimanche soir au vendredi soir. L’assistance couvre autant les aspects techniques que les opérations de compte ou les questions réglementaires.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Interactive Brokers propose occasionnellement des programmes de parrainage ou des offres spéciales pour les nouveaux clients. Cependant, il n’existe pas de programme de cashback ou de promotions permanentes pour les clients français. Il convient de consulter le site officiel pour toute offre en cours.
Interactive Brokers est-il régulé en France ?
Interactive Brokers est régulé en Europe par la CSSF au Luxembourg et autorisé en France via l’ACPR-Banque de France. Il bénéficie également des agréments majeurs internationaux tels que la FCA au Royaume-Uni et la SEC/SIPC aux États-Unis, assurant ainsi une protection renforcée pour les investisseurs français.
Quel est le dépôt minimum sur Interactive Brokers ?
Il n’y a pas de dépôt minimum requis pour ouvrir un compte individuel standard chez Interactive Brokers pour les résidents français. Cela signifie que vous pouvez commencer à investir avec le montant de votre choix, ce qui rend la plateforme très flexible pour tous les profils.
Interactive Brokers propose-t-il un bonus de bienvenue ?
Interactive Brokers ne propose pas de bonus de bienvenue pour les nouveaux clients en France. Cette politique est conforme à la réglementation européenne visant à limiter les incitations promotionnelles auprès des particuliers sur les produits à effet de levier.
Comment fonctionne l’effet de levier sur Interactive Brokers ?
L’effet de levier maximal varie selon l’actif : jusqu’à 1:30 sur le Forex, 1:5 sur les actions et ETF, 1:20 sur les indices, 1:10 sur les matières premières et 1:2 sur les cryptomonnaies. Les niveaux de levier sont conformes à la réglementation européenne et adaptés au profil de risque des clients particuliers.
Comment Interactive Brokers se rémunère-t-il ?
Interactive Brokers se rémunère principalement via les commissions sur les ordres (actions dès 1,25 €, CFD dès 1,25 €, crypto dès 0,12 % du montant), les spreads sur certains produits et de minuscules frais de conversion de devise. Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais cachés, la tarification étant transparente et très compétitive.
Qui est derrière Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est une société fondée par Thomas Peterffy en 1978 aux États-Unis. Aujourd’hui, elle est cotée en bourse (NASDAQ : IBKR) et sert des clients institutionnels comme particuliers dans le monde entier, avec une forte présence sur le marché européen via IBKR Europe S.à.r.l.
Quand Interactive Brokers a-t-il été lancé ?
Interactive Brokers existe depuis 1978 et s’est continuellement développé pour devenir l’un des principaux courtiers mondiaux. En France, l’offre dédiée aux particuliers est disponible depuis plusieurs années, s’appuyant sur une infrastructure technologique avancée.
Interactive Brokers propose-t-il le copy trading ou le trading social ?
Interactive Brokers ne propose pas directement de service natif de copy trading ni de trading social. Cependant, des utilisateurs expérimentés peuvent accéder à des solutions via API, outils tiers ou partenaires technologiques, mais cela nécessite des compétences techniques supplémentaires.
Comment contacter le service client d’Interactive Brokers ?
Le service client d’Interactive Brokers est accessible par téléphone, email et chat en ligne, avec un support en français disponible du dimanche soir au vendredi soir. L’assistance couvre autant les aspects techniques que les opérations de compte ou les questions réglementaires.
Interactive Brokers propose-t-il des promotions ou un programme de parrainage ?
Interactive Brokers propose occasionnellement des programmes de parrainage ou des offres spéciales pour les nouveaux clients. Cependant, il n’existe pas de programme de cashback ou de promotions permanentes pour les clients français. Il convient de consulter le site officiel pour toute offre en cours.
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