Que penser du courtier en bourse Saxo Banque ? (Tarifs 2024)
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Découvrir la méthodologieSaxo Banque témoigne de sa fiabilité grâce à sa longue expérience dans le domaine, remontant à 1992 au Danemark. Elle est sous la supervision de l'Autorité des Marchés Financiers et régulée par l'ACPR, ce qui renforce encore davantage sa crédibilité.
Quel est notre avis sur Saxo Banque ? Comment fonctionne Saxo Banque ? Quels sont les tarifs de cette banque ? Comment se créer un compte à la Saxo Banque ? Que vaut le service client de Saxo Banque ? Saxo Banque fait-il partie des meilleurs courtiers en ligne du moment ?
Dans cet article, nous répondrons en détail à ces questions en donnant notre avis, ainsi que celui des utilisateurs et traders de Saxo Banque.
Notre avis sur Saxo Banque
Notre avis est très positif quant à Saxo Banque pour diverses raisons. Saxo Banque offre une large gamme d'options d'investissement. Toutefois, l'accès à ces différents produits financiers, tels que les actions, les obligations, les contrats à terme et les ETF, peut s'avérer difficile. Les investisseurs totalement néophytes dans ce domaine risquent de se sentir rapidement désorientés.
Pour ouvrir un compte chez Saxo Banque c'est très simple, à condition de réunir l'intégralité de vos pièces justificatives à votre identité au préalable. Pour activer un compte chez Saxo Banque, un dépôt minimum de 300 € est demandé. Il est possible de tester les plateformes de trading de Saxo Banque grâce aux comptes démo des 3 plateformes de trading proposées. Vous disposerez de 20 jours pour tester ces applications, ce que nous avons trouvé suffisant pour appréhender les plateformes.
Saxo Banque propose 3 plateformes de trading adaptées en fonction des besoins utilisateurs. La plateforme la plus accessible SaxoInvestor est très intuitive et ne demande pas de grandes connaissances en matière d'utilisation de plateforme. SaxoTrader GO est la plateforme intermédiaire de Saxo Banque, elle demande un peu plus de connaissance sur l'utilisation de la plateforme et du trading. La plus achevée des plateformes de Saxo Banque, SaxoTrader PRO, requière une maîtrise plus approfondie du trading. Elle permet le multi-screen, obligatoire pour trader sur des unités de temps très courtes.
Les tarifs pratiqués par Saxo Banque sont concurrentiels. Bien que les frais applicables aux produits CFD demeurent supérieurs à ceux pratiqués par certains concurrents, il convient de souligner que ces frais se voient dégressifs en fonction du montant investi.
Il est possible de placer son argent chez Saxo Banque sur des PEA, des CTO et des compte-titres. Il est important de rappeler que le PEA est très intéressant sur le plan fiscal en France, car il n'est pas soumis à l'impôt sur les plus-values après une détention de plus de 5 ans.
Le service client de Saxo Banque est très honorable et disponible par téléphone du lundi au vendredi de 8h30 à 20h, ainsi que par e-mail ou directement via la plateforme SaxoInvestor. Saxo Banque peut ainsi répondre aux questions relatives aux tarifs appliqués, aux problèmes liés à un investissement ou pour aider à maîtriser la plateforme. Toutefois, il est important de rappeler que Saxo Banque est un courtier, les conseillers téléphoniques ne peuvent pas aider à prendre des décisions d'investissement.
Cependant, des délais très longs de transferts ont été rencontrés, certains avis en témoignent. Les transferts de PEA peuvent être parfois laborieux.
En résumé :
- Large choix d'instruments
- Plateformes très complètes
- Frais de commission faibles
- Service client téléphonique en français
- Prise en charge de PEA
- Régulé AMF et ACPR
- Ne convient pas aux débutants
- Frais plus élevés sur les marchés étrangers
- Plateforme compliquée
- Assistance peu qualifiée
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Quels sont les tarifs de Saxo Banque ?
Divers tarifs sont appliqués par les services de Saxo Banque, selon les instruments, les marchés, le nombre de lots utilisés ainsi que le type de compte utilisé. Nous avons énuméré ci-dessous les frais principaux prélevés par Saxo Banque.
Frais sur les actions et ETF Euronext
| Montant | Compte Classic | Compte Platinum | Compte VIP |
|---|---|---|---|
| 0 - 1000 € | 2,5 € | 2,5 € | 2,5 € |
| 1 000 - 5 000 € | 5 € | 5 € | 5 € |
| 5 000 - 7 500 € | 7,5 € | 7,5 € | 7,0 € |
| 7 500 - 10 000 € | 10,00 € | 8,50 € | 7,00 € |
| > 10 000 € | 0,10% | 0,85% | 0,07% |
Bon à savoir
Pour tout investissement venant d'un PEA, les commissions prises par Saxo Banque sont plafonnées à 0,5% du montant de l'ordre.
Frais sur les matières premières
| Matières premières | Compte Classic | Compte Platinum | Compte VIP |
|---|---|---|---|
| Or | 6 $ | 3 $ | 1,25 $ |
| Argent | 6 $ | 3 $ | 1,25 $ |
| Pétrol Brent | 6 $ | 3 $ | 1,25 $ |
| Maïs | 6 $ | 3 $ | 1,25 $ |
Frais sur les produits CFDs
| Instruments | Spread Classic | Spread Platinum | Spread VIP |
|---|---|---|---|
| US 500 | 0,9 | 0,9 | 0,7 |
| US 30 | 3 | 3 | 2 |
| CAC 40 | 2 | 1,5 | 1 |
| DAX 40 | 2 | 1,5 | 1,2 |
Bon à savoir
Pour connaître l'intégralité des frais appliqués par Saxo Banque sur les 70 000 instruments proposés, rendez-vous dans la rubrique "Produits" puis "Tarifs" sur le site internet de Saxo Banque.
Comment fonctionne Saxo Banque ?
La manipulation de la plateforme est très intuitive. Si vous avez des questions supplémentaires, le service client téléphonique de Saxo Banque pourra y répondre pendant les heures d'ouverture.
Ouvrir un compte Saxo Banque
Pour ouvrir un compte chez Saxo Banque, munissez vous de justificatifs (preuves d'identité notamment) et suivez les étapes suivantes :
- Rendez-vous sur la page d'accueil du site internet de Saxo Banque
- Cliquez en haut à droite de l'écran sur "ouvrir un compte"
- Remplissez le formulaire
- Remplissez le formulaire de connaissance
- Renseignez vos informations d'identité et fiscale
Vous pourrez ensuite appréhender les différentes plateformes de trading de Saxo Banque grâce à un compte démo.
Attention
Le compte démo de la plateforme de Saxo Banque n'est disponible que 20 jours.
Effectuer un dépôt sur Saxo Banque
Pour effectuer un dépôt sur un compte Saxo Banque, il y a trois possibilités :
- Virement bancaire : vous avez la possibilité d'ajouter des fonds sur votre compte par le biais d'un virement bancaire. Veuillez noter que ce processus peut prendre en règle générale environ 48 heures ouvrables pour que les fonds soient réceptionnés chez Saxo Banque.
- Carte de crédit : suivez les instructions sur la plateforme de trading sous l'option « Dépôts et Transferts » puis « Cartes de crédit ». Le montant sera crédité immédiatement sur votre compte. Le premier dépôt ne pourra pas être effectué à partir d'une carte de crédit.
- Virement d'un compte à l'autre : Saxo Banque permet également le virement d'un compte Saxo Banque, vers un autre compte Saxo Banque. Rendez-vous sur la plateforme de trading puis cliquez sur "menu" puis "Dépôts et Transferts" et enfin "Transfert sous-compte".
Comptes d'investissement Saxo Banque
Saxo Banque propose d'investir sur les marchés financiers à partir de trois comptes différents, le PEA, les compte-titres ou une assurance vie :
- Saxo Banque PEA : il est possible d'investir en bourse à partir d'un compte PEA, que ce soit en transférant un PEA déjà existant chez Saxo Banque ou en en créant un lors de votre inscription. Le montant maximum d'un versement sur un compte PEA est fixé à 150 000 €, et que la date d'anniversaire de ce dernier correspondra à la date de versement. Une fois le compte PEA créé, vous aurez la possibilité d'investir dans des actions françaises et européennes, ainsi que dans certains OPVCM et ETF.
- Saxo Banque Compte-titres : il est possible chez Saxo Banque d'ouvrir des comptes-titres comme chez beaucoup d'autres brokers. Cependant, Saxo Banque propose une offre très intéressante de par sa large gamme de produits.
- Saxo Banque assurance vie : Saxo Banque permet la création d'une assurance vie à partir de 300 €.
Instruments financiers de trading avec Saxo Banque
Plusieurs instruments financiers sont accessibles via Saxo Banque :
| Produits à effets de levier | Produits d'investissement |
|---|---|
| SRD | Actions |
| Warrants | Obligations |
| Turbos | ETF |
| Contrats à terme | ETF & ETN Crypto |
| Matières premières | OPCVM |
| Options listées | IPO |
Plateformes de trading avec Saxo Banque
Saxo Banque a développé 3 plateformes de trading différentes permettant à tout type de trader d'investir sur les nombreux marchés financiers proposés :
- SaxoInvestor est une plateforme très intuitive et simple à utiliser, destinée au grand public, mais qui permet néanmoins aux experts de s'épanouir sans avoir besoin d'un grand nombre d'indicateurs. Elle est destinée principalement à des investissements à long terme et est accessible via le web, sur ordinateur et sur mobile.
- SaxoTrader Go est une plateforme demandant quelques connaissances de trading, destinée aux traders plus aguerris. Cependant, son utilisation est également intuitive. SaxoTrader Go est disponible via le web, sur ordinateur et mobile.
- SaxoTrader PRO est une plateforme plus complexe que ses deux sœurs, SaxoInvestor et SaxoTrader Go. Très pratique pour le scalping, elle permet un format multiscreen pour afficher plusieurs cours sur différents écrans. Son utilisation demande une bonne connaissance du trading et cette application n'est disponible que sur ordinateur (Windows et Mac).
Retrait sur Saxo Banque
Pour effectuer une retrait chez Saxo Banque, il suffit de se rendre sur son tableau de bord de trading, ensuite cliquez sur "retrait". Le retrait sera effectif sur le compte destinataire sous 2 jours ouvrés.
Bon à savoir
Votre compte chez Saxo Banque n'est pas un compte courant, les retraits quotidiens ne sont pas possibles. De plus ,vous pourrez retirer vos fonds uniquement sur votre propre compte bancaire.
Comment contacter le service client Saxo Banque ?
Pour contacter le service client de Saxo Banque il existe plusieurs solutions :
- Par téléphone : +41 58 317 95 00 pour les nouveaux clients ou 01 78 94 46 40 pour toute autre information.
- Par mail : [email protected] pour les nouveaux clients ou [email protected] déjà client.
- Sur le site internet de Saxo Banque dans la rubrique "contact".
Saxo Banque Mon Compte : comment se connecter à l'espace client ?
Pour se connecter à l'espace client de Saxo Banque, voici comment procéder :
- Rendez-vous sur le site internet de Saxo Banque
- Cliquez sur "Connexion compte" en haut de la page d'accueil
- Choisissez la plateforme de trading souhaitée
- Renseignez vos identifiants de connexion
- Vous êtes connecté
Comment profiter du parrainage chez Saxo Banque ?
Saxo Banque permet à ses clients et futurs clients de profiter d'une offre de parrainage.
Pour cela, rendez-vous sur le site internet de Saxo Banque et cliquez sur "parrainer un ami" tout en bas de la page d'accueil. Ensuite, cliquez sur "obtenir mon lien de parrainage" et inscrivez votre adresse mail et votre nom complet.
Bon à savoir
En fonction du dépôt de la personne parrainée, vous recevrez soit 100 € pour un dépôt supérieur à 10 000 € et 500 € pour un dépôt supérieur à 100 000 €.
Conclusion : Saxo Banque est-elle conseillée pour des investissements en bourse ?
L'expertise de Saxo Banque dans le domaine du trading inspire confiance chez ses clients. Le service client est à la hauteur des attentes concernant les sujets classiques tels que les frais, les instruments utilisés et le fonctionnement de l'application de trading. Cependant, les délais de transfert de compte de PEA, parfois très longs, peuvent rebuter certains utilisateurs.
Heureusement, le service client est disponible dans plusieurs langues pour rassurer les clients. Nous apprécierons particulièrement les trois applications de trading développées par Saxo Banque, qui permettent à tout type de trader d'investir en bourse. Les frais appliqués par Saxo Banque restent très compétitifs pour de nombreux instruments, mais nous noterons toutefois des frais très élevés sur les produits dérivés, supérieurs à la moyenne.
Saxo Banque est une bonne solution pour les traders expérimentés disposant d'un capital de départ important, ce qui permet de réduire les frais de commission de Saxo Banque. Les avis sur Trustpilot concernant Saxo Banque sont positifs, avec une note de 3,4/5. Saxo Banque a su séduire ses utilisateurs grâce à la prise en compte d'investissements à partir d'un PEA ou encore une assurance vie.
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