Notre avis sur le broker MEXEM 3/5

Le broker MEXEM en bref

Notre avis sur MEXEM

Nous avons particulièrement apprécié l’accès à une large gamme de marchés financiers, avec plus de 135 000 actions et une couverture mondiale étendue à 33 pays. La plateforme Trader Workstation (TWS) se distingue par sa richesse en outils d’analyse et sa profondeur fonctionnelle, ce qui en fait un choix intéressant pour les traders expérimentés cherchant à gérer des portefeuilles diversifiés.

Cependant, nous aurions aimé une interface plus intuitive et moderne pour les utilisateurs débutants, ainsi qu’une régulation plus adaptée aux investisseurs français, comme un enregistrement auprès de l’AMF. De plus, le manque d’options comme le copy trading et la complexité de la structure tarifaire réduisent l’attractivité du broker par rapport à des concurrents offrant des fonctionnalités plus accessibles.

Profil de trader MEXEM

MEXEM semble particulièrement adapté aux traders actifs et professionnels ayant besoin d’une plateforme robuste et d’un accès à des marchés internationaux variés.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

MEXEM est un broker en ligne actif depuis 2018, offrant un accès direct aux marchés financiers internationaux grâce à un partenariat avec Interactive Brokers, l'un des courtiers les plus renommés au monde. Cette collaboration confère à MEXEM une certaine crédibilité en termes de fiabilité et de qualité des services. Cependant, malgré cette connexion, MEXEM reste moins connu que d'autres courtiers établis, et le nombre exact de ses utilisateurs n'est pas publié.

Régulations et agréments

MEXEM est régulé par la CySEC (Chypre), une autorité de régulation reconnue au sein de l’Union européenne. Ce cadre réglementaire garantit une protection de base, notamment :

• Séparation des fonds des clients : Les fonds des utilisateurs sont conservés sur des comptes distincts, réduisant les risques en cas de défaillance du broker.
• Adhésion au fonds d’indemnisation des investisseurs (ICF) : Offrant une couverture limitée en cas de faillite du courtier.

Cependant, MEXEM n’est pas enregistré auprès de l’AMF en France, ce qui limite la protection des investisseurs français et leur recours juridique en cas de litige.

Fonctionnalités de maîtrise des risques

• Protection contre le solde négatif : disponible pour les comptes particuliers, empêchant les traders de perdre plus que leur capital initial.
• Outils d’arrêt de perte : ordres stop-loss et take-profit disponibles sur toutes les plateformes pour limiter les pertes.
• Effet de levier limité : conforme aux régulations européennes, avec un levier maximal de 1:30 pour les particuliers.

Actifs disponibles 4/5

MEXEM se positionne comme un broker offrant une des gammes d’actifs les plus diversifiées du marché. Grâce à son partenariat avec Interactive Brokers, il permet d’accéder à plus de 150 marchés financiers dans 33 pays, couvrant des actifs allant des actions aux obligations, en passant par les options et les futures.

Cependant, son offre de cryptomonnaies est absente, et les CFD disponibles sont limités, ce qui peut réduire son attrait pour les traders à court terme ou cherchant des alternatives modernes.

Avis sur la diversité de l'offre MEXEM

MEXEM dépasse largement la moyenne du marché sur les actions, obligations, ETF et options, ce qui le rend idéal pour les traders professionnels et les investisseurs cherchant une exposition globale aux marchés financiers. Cependant, l’absence de cryptomonnaies et une offre limitée en CFD le rendent moins attractif pour les traders à la recherche de leviers importants ou d’actifs modernes.

Plateformes et outils 3/5

MEXEM met à disposition plusieurs plateformes de trading conçues pour répondre aux besoins des investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Cependant, la complexité de ses outils peut rendre l’expérience utilisateur difficile pour les traders novices.

Plateformes disponibles

• Trader Workstation (TWS) :TWS est la plateforme phare de MEXEM, développée par Interactive Brokers. Elle est réputée pour sa profondeur fonctionnelle, permettant une analyse avancée des marchés grâce à :
• Une large gamme d’indicateurs techniques.
• Des outils pour le trading algorithmique et des scans de marché en temps réel.
• Des graphiques interactifs et personnalisables.
• L’accès direct à plus de 150 marchés financiers.Cependant, son interface complexe et peu intuitive la rend difficile à maîtriser pour les débutants.
• Client Portal : cette plateforme web simplifiée offre une interface plus accessible pour les utilisateurs moins expérimentés. Elle permet d’exécuter des transactions de base, de consulter des portefeuilles et d’accéder à des données de marché essentielles. Toutefois, elle est limitée en fonctionnalités avancées comparée à TWS.
• Application mobile : l’application MEXEM permet aux traders de gérer leurs positions en déplacement. Elle reprend les fonctionnalités principales, comme l’exécution d’ordres et la consultation de portefeuilles, mais reste inférieure à TWS en termes d’outils d’analyse.

Outils d’analyse et types d’ordres

• Outils d’analyse : TWS propose des outils avancés comme des graphiques interactifs, des analyses fondamentales, et des scanners de marché pour détecter des opportunités.
• Types d’ordres spécifiques : MEXEM prend en charge des ordres complexes tels que les trailing stops, les ordres bracket (stop-loss et take-profit combinés) et les ordres à cours limité.
• Aide à la décision : bien que les outils analytiques soient puissants, MEXEM manque de ressources éducatives ou d’aide interactive pour guider les utilisateurs dans l’utilisation des plateformes.

Frais et spreads 3.5/5

MEXEM se positionne comme un broker compétitif sur les frais, notamment pour les actions et ETF, avec des commissions parmi les plus basses du marché. Cependant, ses frais sur les options, les futures et les frais annexes (retraits et inactivité) nuisent à son attractivité globale, en particulier pour les traders occasionnels ou à faible volume.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts. Les retraits en devises spécifiques (autres que l’euro) ou en dessous d’un seuil peuvent entraîner des frais.
• Frais overnight (swap) : des frais de financement sont appliqués pour les positions maintenues overnight. Ces frais varient en fonction de l’actif et des taux d’intérêt en vigueur.
• Frais d’inactivité : MEXEM facture des frais mensuels d’inactivité si aucune transaction n’est effectuée pendant 12 mois consécutifs.

Positionnement tarifaire de MEXEM

MEXEM se distingue sur les actions et ETF, où ses frais sont très compétitifs, notamment pour les investisseurs actifs et les gros portefeuilles. Cependant, ses tarifs sur les options et futures dépassent ceux de nombreux concurrents. De plus, les frais annexes, comme ceux liés aux retraits et à l’inactivité, sont des inconvénients majeurs pour les traders occasionnels.

Avis clients 4.6/5

MEXEM affiche une note de 4,6/5 sur Trustpilot, basée sur 351 avis, indiquant une satisfaction globale, bien que certains utilisateurs pointent des lacunes, notamment concernant le support client et la complexité des outils.

Voici quelques exemples de témoignages : 

Jean M. (12 août 2023)"J’ai ouvert un compte pour profiter des frais réduits sur les actions européennes, et jusqu’ici, les tarifs sont imbattables. Cependant, la plateforme Trader Workstation est tellement complexe que j’ai dû passer plusieurs heures à chercher des tutoriels en ligne pour comprendre son fonctionnement."

Lucas F. (21 juillet 2024)"Le choix d’actifs est impressionnant, mais j’ai eu des difficultés à obtenir une assistance rapide lorsque j’ai rencontré un problème avec un retrait en dollars. Le support client m’a répondu après 48 heures, ce qui est trop long pour des transactions urgentes."

Nadia T. (5 octobre 2024)"J’ai apprécié les faibles frais pour trader des ETF, mais je trouve frustrant que MEXEM facture des frais d’inactivité. Pour quelqu’un qui investit à long terme et ne trade pas tous les mois, cela peut vite devenir coûteux."

Comment se positionne MEXEM face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur MEXEM

MEXEM se distingue par une offre exceptionnelle en termes de diversité d’actifs, notamment grâce à son accès à plus de 1,4 million d’obligations et une large gamme d’actions. Cependant, cette profondeur s’adresse principalement à des investisseurs expérimentés, car les plateformes proposées, comme Trader Workstation, sont complexes à utiliser pour les débutants. 

MEXEM se positionne comme un choix adapté aux traders expérimentés recherchant un large éventail d’actifs à frais réduits, mais les débutants ou ceux à la recherche de simplicité trouveront probablement de meilleures alternatives chez ses concurrents.

Avant d'ouvrir votre compte de trading MEXEM, prenez le temps de comparer les meilleurs brokers du marché.

Quels sont les types de comptes disponibles chez MEXEM ?

MEXEM propose des comptes adaptés à différents profils d’investisseurs, allant des traders particuliers aux investisseurs institutionnels. Les caractéristiques varient selon les besoins, notamment en termes de frais, accès aux marchés et outils disponibles. Voici un tableau récapitulatif :

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders particuliers. Avec un dépôt minimum de 0 €, il offre un accès à la gamme complète d’actifs disponibles et à plus de 150 marchés internationaux. Les commissions sont calculées selon une grille tarifaire fixe, à partir de 0,01 € par action, sans montant minimum.

Les traders peuvent utiliser les plateformes Trader Workstation (TWS) et Client Portal, mais ils devront s’adapter à une interface complexe et peu intuitive.

Compte Professionnel

Le Compte Professionnel s’adresse aux traders expérimentés et qualifiés répondant aux critères d’éligibilité des régulations européennes.

Ce compte offre des commissions personnalisées et un effet de levier pouvant atteindre 1:500 selon la régulation applicable. Les outils disponibles incluent des API avancées pour le trading algorithmique, rendant ce compte adapté aux traders actifs et aux gestionnaires de portefeuilles.

Compte Institutionnel

Le Compte Institutionnel est destiné aux entreprises, fonds d’investissement et autres organisations. Les utilisateurs bénéficient de commissions négociables, d’un accès à des API puissantes et d’un reporting détaillé pour la gestion de portefeuilles complexes.

Ce compte est personnalisé selon les besoins spécifiques de l’institution, mais il n’est pas accessible aux particuliers.

Compte Démo

MEXEM propose un compte démo gratuit, permettant aux utilisateurs de tester les plateformes et d’expérimenter sans risquer de fonds réels.

Le compte démo proposé par MEXEM offre un capital fictif de 1 000 000 $ pour permettre aux utilisateurs de s'entraîner dans des conditions de marché réalistes. Cependant, la durée d'utilisation est limitée à 30 jours, ce qui peut être un inconvénient pour les débutants ou les traders souhaitant tester des stratégies sur le long terme.

Compte Islamique

MEXEM ne propose pas de compte islamique. Cette absence peut le rendre moins attractif pour les traders cherchant à investir en respectant les principes de la finance islamique.

Dépôts et retraits chez MEXEM : comment ça marche ?

MEXEM se concentre principalement sur les virements bancaires pour les dépôts et retraits, avec un processus simplifié mais limité en termes de méthodes disponibles. Contrairement à de nombreux concurrents, tels qu’Eightcap ou eToro, qui proposent des options modernes comme les cartes bancaires, PayPal ou les portefeuilles électroniques (Skrill, Neteller), MEXEM manque de flexibilité dans ce domaine.

En termes de frais, MEXEM n’impose pas de charges directes pour les dépôts ou les retraits, mais les utilisateurs doivent être conscients des éventuels frais appliqués par leur banque pour les virements internationaux. Les délais de traitement, bien qu'acceptables, ne sont pas compétitifs comparés aux brokers offrant des solutions instantanées via des portefeuilles électroniques.

MEXEM propose-t-il le copy trading ?

Non, MEXEM ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ni de trading social. Contrairement à des brokers comme eToro ou Eightcap qui intègrent des solutions de copy trading, MEXEM ne met pas à disposition de ses utilisateurs d’outils permettant de suivre ou de copier les stratégies d’autres traders.

Cette limitation s’explique par l’orientation professionnelle de MEXEM, qui privilégie l’accès direct aux marchés financiers et des outils avancés pour les traders expérimentés. En mettant l’accent sur la plateforme Trader Workstation (TWS) et des instruments complexes comme les options et futures, le broker cible davantage les investisseurs autonomes plutôt que ceux recherchant des solutions clés en main.

L’absence de copy trading rend MEXEM moins attractif pour :

• Les débutants : ces utilisateurs pourraient préférer un broker offrant du copy trading pour apprendre en suivant les stratégies d’investisseurs plus expérimentés.
• Les traders passifs : ceux qui cherchent une approche simplifiée via le trading social devront se tourner vers des concurrents comme eToro ou ZuluTrade.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec MEXEM ?

Les revenus générés via MEXEM sont soumis à la fiscalité française applicable aux gains issus des marchés financiers. En fonction de la nature des instruments tradés (actions, obligations, ETF, options, etc.), les règles fiscales peuvent varier légèrement. Voici les principales informations pour comprendre comment ces revenus sont imposés et déclarés en France.

Fiscalité applicable

• Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) :
• Par défaut, les gains réalisés sur les instruments financiers sont soumis au PFU de 30%, qui inclut 12,8% d’impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux.
• Cette taxe s’applique aux plus-values de cession, dividendes et autres revenus générés via des actifs financiers.
• Option pour le barème progressif :
• Les contribuables peuvent opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu, si leur tranche marginale est inférieure à 12,8%.
• Les prélèvements sociaux à 17,2% restent toutefois obligatoires.
• Particularités pour les produits dérivés : les gains réalisés sur des produits comme les options et futures peuvent être considérés comme des revenus de capitaux mobiliers, et imposés selon des règles spécifiques.

Déclaration des revenus

• Formulaires requis :
• Les gains doivent être déclarés sur le formulaire 2042-C pour les plus-values de cession.
• Les dividendes, s’ils s’appliquent, doivent être reportés dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Suivi des opérations : MEXEM, en tant que broker non basé en France, ne fournit pas de relevé fiscal conforme aux normes françaises. Les traders doivent donc conserver un suivi détaillé de leurs transactions, incluant les dates, montants et taux de change (si applicable).
• Conversion des devises : Si les gains sont réalisés dans une autre devise (par exemple USD ou GBP), ils doivent être convertis en euros au taux officiel applicable à la date de la transaction.

Contact : comment joindre le service client MEXEM ?

MEXEM propose plusieurs moyens pour joindre son service client, mais les options restent limitées comparées à certains concurrents, avec une assistance principalement disponible par email et téléphone. 

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.