Comment investir dans les matières premières en 2025 ?

L'investissement dans les matières premières représente une excellente alternative à l'investissement classique et une stratégie de diversification attractive en raison de la liquidité et de la forte volatilité de ces actifs.

Mais qu'est-ce qu'une matière première en bourse ? Comment est-il possible d'investir sur l'or, le pétrole, le gaz ou les matières premières agricoles ? Comment investir sur les matières premières avec un PEA ?

Découvrez des réponses à l'ensemble de ces questions dans notre guide complet sur comment investir dans les matières premières ainsi qu'une présentation des meilleures plateformes pour réaliser cet investissement.

Que sont les matières premières en Bourse ?

Le terme “matières premières” désigne l'état brut d'un produit avant toute transformation. Il s'agit donc d'une matière à l'état naturel au moment où elle est extraite du sol ou récoltée.

Les matières premières ont pour principale utilité de fournir les fabricants de produits finis d'énergie ou d'alimentation mais elles présentent aussi la particularité d'être cotées en bourse en temps réel de la même manière que d'autres actifs.

Il est donc possible d'investir sur les matières premières et sur l'évolution de leur cours depuis des plateformes de trading en ligne ou par le biais de produits plus classiques, comme des actions ou des ETF. D'autres brokers vous permettent de trader sur le cours des matières premières à la hausse ou à la baisse sans les détenir physiquement, à l'aide de produits dérivés comme les CFD.

On trouve cependant différents types de matières premières avec les matières premières renouvelables comme les produits agricoles et les matières premières non renouvelables comme les métaux, les minéraux où l'énergie.

Sur quelles matières premières peut-on investir en Bourse ?

Le marché boursier et les plateformes de trading en ligne vous permettent d'investir sur de très nombreuses matières premières. Nous allons ici vous présenter les principales matières premières sur lesquelles vous allez pouvoir placer votre argent.

Catégorie	Exemples de matières premières	Achat physique	Produits dérivés (CFD, ETF, Futures)
Métaux	Or, argent, cuivre, aluminium	Oui (surtout pour les métaux précieux)	CFD, ETF, Futures
Énergies	Pétrole, gaz naturel, énergies renouvelables	Non	CFD, ETF, Futures
Matières premières agricoles	Blé, maïs, soja, café	Non	CFD, ETF, Futures

Investir dans les métaux en Bourse

Les métaux sont une catégorie de matières premières très populaire auprès des traders. Ils incluent des métaux précieux comme l'or et l'argent, ainsi que des métaux industriels comme le cuivre et l'aluminium.

Moyens d'investir dans les métaux :

• Achat physique : l'investisseur peut choisir d'acheter directement des métaux précieux sous forme de lingots ou de pièces, une option plus courante pour l'or et l'argent.
• Produits dérivés : le trading via des produits dérivés est plus fréquent pour les métaux industriels, mais aussi pour les métaux précieux. Les investisseurs peuvent utiliser :
  • CFD (Contrats pour la différence) : les CFD permettent de spéculer sur le prix des métaux sans posséder physiquement l'actif.
  • ETF (Fonds négociés en bourse) : ces fonds suivent la performance des métaux et permettent une exposition plus simple et moins coûteuse au marché.
  • Futures : les contrats à terme permettent de parier sur les prix futurs des métaux.

Investir dans les énergies

Le secteur de l'énergie comprend des matières premières telles que le pétrole, le gaz naturel et, de plus en plus, les énergies renouvelables comme le solaire et l'éolien.

Moyens d'investir dans les énergies :

• Achat physique : l'achat physique d'énergie est généralement limité aux acteurs industriels, car il est difficile pour les investisseurs particuliers d'acheter directement des barils de pétrole ou du gaz.
• Produits dérivés :
  • CFD : les CFD sont une solution très populaire pour spéculer sur les fluctuations de prix du pétrole ou du gaz naturel.
  • ETF : il existe des ETF spécialisés dans le suivi des prix du pétrole, du gaz ou même des énergies renouvelables.
  • Futures : les contrats à terme sont couramment utilisés pour les matières premières énergétiques, surtout pour le pétrole brut (WTI et Brent) et le gaz naturel.

Investir dans les matières premières agricoles

Les matières premières agricoles incluent des produits comme le blé, le maïs, le soja ou le café. Ce secteur est particulièrement influencé par des facteurs climatiques et géopolitiques.

Moyens d'investir dans les matières premières agricoles :

• Achat physique : comme pour les énergies, l'achat physique de matières premières agricoles est rare pour les investisseurs particuliers.
• Produits dérivés :
  • CFD : les CFD permettent de spéculer sur les fluctuations de prix des matières premières agricoles comme le maïs ou le blé sans détenir l'actif sous-jacent.
  • ETF : il existe des ETF qui suivent les indices de matières premières agricoles.
  • Futures : les contrats à terme sont aussi très utilisés pour les matières agricoles, surtout pour les produits tels que le blé, le café et le sucre.

Comment investir sur le marché des matières premières ?

Il existe actuellement de nombreux moyens permettant d'investir sur les matières premières en bourse. Selon votre profil d'investisseur et votre niveau d'aversion au risque, vous pourrez opter pour les solutions suivantes :

Investir dans les matières premières physiques en direct

Certaines matières premières peuvent tout à fait faire l'objet d'un achat physique. C'est le cas notamment de l'or, comme les autres métaux précieux qui peuvent être achetés sous forme de lingots ou de pièces.

Bien entendu, il faudrait prévoir ici un budget supplémentaire pour stocker vos actifs en toute sécurité dans un coffre ou dans une banque. Il existe aussi des acteurs comme Godot & Fils qui vous permettent d'investir dans l'or physique, mais de le faire garder dans des coffres appartenant à l'entreprise.

Investir dans les matières premières avec des ETF

Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds cotés en Bourse qui répliquent la performance d’un indice de matières premières. C’est un moyen simple et peu coûteux pour accéder à un panier diversifié de matières premières, sans avoir à acheter directement l’actif sous-jacent. Par exemple, l'ETF Invesco DB Commodity Index Tracking Fund suit la performance d’un panier composé de matières premières énergétiques, métalliques et agricoles.

Meilleurs brokers pour investir dans les ETF sur matières premières :

1. Degiro : broker idéal pour les ETF, avec une large sélection et des frais réduits.
2. XTB : offre une gamme d’ETF, avec des outils de trading avancés et un bon service client.
3. Trade Republic : facile à utiliser, idéal pour les débutants qui veulent accéder à des ETF de matières premières sans frais cachés.

Vous souhaitez investir sur les meilleurs ETF sur matières premières en ligne ? Utilisez notre comparateur dédié.

Investir dans les matières premières avec des OPCVM

Les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) sont des fonds d'investissement qui vous permettent d’investir indirectement dans les matières premières à travers des sociétés opérant dans ce secteur. Contrairement aux ETF, les OPCVM sont gérés activement, ce qui signifie que vous bénéficiez de l’expertise d’un gestionnaire de fonds pour optimiser la sélection des titres.

Meilleurs brokers pour investir dans les OPCVM :

• Vantage FX : connu pour ses offres multi-actifs, avec des options d'investissement diversifiées, y compris des OPCVM.
• Degiro : propose une large gamme d'OPCVM à des frais compétitifs.
• eToro : en plus de sa plateforme sociale, eToro permet l'accès à divers OPCVM via son service de trading.

Investir dans les matières premières avec des produits dérivés

LLes produits dérivés, notamment les CFD (Contrats pour la Différence), sont très prisés par les investisseurs qui cherchent à tirer profit des mouvements de prix, à la hausse comme à la baisse, des matières premières. Ces instruments offrent également l'opportunité d'utiliser l’effet de levier, permettant ainsi d'amplifier les gains mais aussi les pertes. Par exemple, vous pouvez trader des CFD sur le pétrole (WTI ou Brent) ou sur l'or.

Meilleurs brokers pour investir dans les produits dérivés (CFD) :

• AvaTrade : connue pour ses offres de CFD et son accès au trading automatisé.
• Pepperstone : réputé pour ses faibles spreads et son accès à une grande variété de CFD sur matières premières.
• IG : un des leaders du marché pour le trading des CFD, avec une grande offre de matières premières et des outils performants.

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Investir dans les matières premières avec les actions en Bourse

Il est également possible d’investir dans les matières premières de manière indirecte en achetant des actions de sociétés opérant dans ce secteur. Cela peut inclure des entreprises spécialisées dans l'extraction ou la transformation de matières premières comme les groupes pétroliers, miniers ou agricoles. Par exemple, acheter des actions de TotalEnergie permet d’investir dans le secteur pétrolier, tandis que des actions de Gazprom permettent de s’exposer au marché du gaz naturel.

Meilleurs brokers pour investir dans les actions de sociétés liées aux matières premières :

• Eightcap : permet d’investir dans les actions mondiales avec des spreads serrés et un accès à plusieurs bourses.
• eToro : offre la possibilité d'acheter des actions et de bénéficier de fonctionnalités de trading social pour suivre d'autres investisseurs.
• Trade Republic : simplifie l’achat d’actions avec une interface intuitive et des frais faibles.

Faut-il investir sur les matières premières en 2025 ?

Les matières premières sont des actifs de bourse particulièrement intéressants pour les investisseurs qui aiment la spéculation. Ces dernières présentent en effet des fluctuations sur le court terme, particulièrement importantes, et permettent en cas de bonne stratégie de générer des gains attractifs.

Bien entendu, le risque lié au trading des matières premières est également bien présent et il est nécessaire d'avoir de bonnes connaissances pour éviter de perdre trop d'argent.

Il sera notamment judicieux d'utiliser l’investissement sur les matières premières comme diversification de votre portefeuille d'investissement classique.

S'il n'est pas possible de prédire avec précision l'évolution du cours des matières premières dans le futur, il est intéressant de savoir que celles-ci peuvent présenter des opportunités très attractives en fonction de l'actualité et des stocks.

Pourquoi investir sur les matières premières ?

Il existe plusieurs raisons qui poussent les investisseurs à investir dans les matières premières. En voici les principales :

• Une protection contre l'inflation : en raison de la stabilité relative de leurs cours en cas de crise économique, certaines matières premières sont utilisées par les investisseurs pour se protéger contre l’inflation. C'est notamment le cas de l'or et des autres métaux précieux qui ont tendance à prendre de la valeur lorsque les indices boursiers mondiaux chutent.
• Des actifs indispensables : les matières premières cotées en bourse étant indispensables dans nos vies quotidiennes, cela influence fortement la demande de cette catégorie d'actifs.
• Une volatilité importante : certaines matières premières comme le pétrole montrent une volatilité particulièrement forte qui permet aux investisseurs les plus aguerris de réaliser des profits rapides et importants, notamment grâce à des instruments à effet de levier comme les CFD.
• Une diversification intéressante : enfin, l'investissement sur les matières premières permet d'effectuer une diversification de votre portefeuille de placement habituel.

Comment bien choisir son broker pour investir dans les matières premières en Bourse ?

Choisir le bon broker pour investir dans les matières premières est une décision cruciale pour garantir une expérience de trading fluide et rentable. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour sélectionner le broker le mieux adapté à vos besoins. Voici les éléments essentiels à considérer lors de votre choix.

Critère	Points à vérifier
Régulation et sécurité	Régulation par une autorité reconnue (AMF, FCA, CySEC, ASIC, etc.) Protection des fonds des clients (comptes ségrégués, fonds de compensation)
Instruments financiers disponibles	Disponibilité des instruments : métaux précieux, énergies, matières premières agricoles Diversité des produits : CFD, ETF, futures, options
Frais de transaction et spreads	Commissions et frais de transaction Niveau des spreads (fixes ou variables) Frais annexes (retraits, inactivité, etc.)
Effet de levier proposé	Effet de levier maximum disponible (selon la régulation) Options de gestion du levier pour adapter à votre stratégie
Outils de trading et plateformes	Type de plateforme : MetaTrader 4/5, cTrader, plateforme propriétaire Outils d’analyse technique, graphiques avancés, signaux de trading Applications mobiles et gestion du risque (stop loss, take profit)
Service client et assistance	Disponibilité du support client (heures, langues proposées) Moyens de contact (chat en direct, téléphone, email) Qualité du service (réactivité, avis des utilisateurs)
Formations et ressources éducatives	Disponibilité de formations (webinaires, tutoriels, guides) Outils pédagogiques (comptes démo, analyses de marché) Accès à des stratégies et conseils d'experts

• La régulation et la sécurité : il est primordial de s'assurer que le broker est régulé par une autorité financière reconnue, telle que l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, la FCA au Royaume-Uni ou encore la CySEC à Chypre. Un broker régulé garantit que vos fonds sont sécurisés et que l’environnement de trading est transparent. Cela vous protège contre les fraudes et assure que le broker respecte des normes strictes.
• Les instruments financiers disponibles : tous les brokers ne proposent pas la même gamme de matières premières. Certains se spécialisent dans les métaux précieux comme l’or et l’argent, tandis que d’autres couvrent un large éventail de matières premières, y compris les énergies (pétrole, gaz naturel) et les produits agricoles (blé, sucre).
• Les frais de transaction et les spreads : les frais de transaction peuvent considérablement impacter vos rendements, surtout si vous effectuez des opérations fréquentes. Certains brokers appliquent des commissions sur les transactions, tandis que d’autres se rémunèrent via des spreads (la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d’un actif).
• L’effet de levier proposé : l’effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes que leur capital initial ne le permettrait. Cela peut augmenter les gains potentiels, mais aussi les pertes. Il est donc important de choisir un broker offrant un effet de levier adapté à votre stratégie et à votre tolérance au risque.
• Les outils de trading et les plateformes : les meilleurs brokers proposent des plateformes de trading modernes et intuitives qui offrent des outils d’analyse technique, des graphiques avancés, et des fonctionnalités comme le trading automatisé ou la gestion des risques. Il est essentiel que la plateforme soit facile à utiliser et permette un accès rapide aux marchés des matières premières.
• Le service client et l'assistance : le service client doit être réactif et disponible dans votre langue pour répondre à vos questions ou résoudre les problèmes rencontrés. Privilégiez les brokers qui offrent une assistance 24/7 et qui disposent de plusieurs moyens de communication (chat en direct, email, téléphone).
• La qualité des formations et des ressources éducatives : pour les investisseurs novices ou ceux qui souhaitent approfondir leurs connaissances, de nombreux brokers proposent des ressources éducatives comme des webinaires, des tutoriels vidéo, des articles et des analyses de marché. Choisir un broker qui propose une bonne offre de formation peut vous aider à améliorer vos compétences en trading.

Investir dans les matières premières avec des ETF : comment ça marche ?

Les ETF sont des fonds négociés en bourse qui vous permettent d'investir de manière indirecte dans les matières premières. Ces instruments financiers sont particulièrement adaptés aux débutants car ils présentent un fonctionnement simple.

Rappelons en effet qu'un ETF est en réalité un fonds d'investissement qui va répliquer la performance d'un indice boursier. Le plus souvent, les ETF sont utilisés pour spéculer sur le cours d'un indice comme le CAC 40 ou le Dax 30, mais il existe également des ETF vous permettant d'investir sur l'évolution du prix des matières premières.

On distingue ici deux types d’ETF qui vous permettent de spéculer sur le cours des matières premières avec :

• Les ETF sur actions sectorielles : ce fonds vous donne la possibilité d'investir sur les actions d'entreprise exerçant dans le secteur des matières premières, que ce soit dans le cadre de la production ou de la commercialisation de ces dernières. Ces ETF peuvent être composées par exemple de sociétés aurifères ou encore de sociétés pétrolières ou gazières voire de sociétés agricoles.

• Les ETF sur matières premières : Ces fonds sont plus précisément appelés ETC pour “Exchange Traded Commodities”. Il s'agit d’ETF qui vont répliquer cette fois le cours d'une matière première. Le fonds va ici investir dans des produits dérivés au lieu d'investir dans des actions de société cotée. Il existe des ETF sur le cuivre, l'or, l'argent et bien d'autres matières premières.

L’investissement sur un ETF ou un ETC peut se faire par le biais d'un compte titre ou d'un PE

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Quels sont les meilleurs ETF de matières premières en 2025 ?

Si vous êtes intéressé par l'investissement sur les matières premières par le biais des ETF ou des ETC, Voici les meilleurs fonds du marché :

Voici notre sélection des meilleurs ETF pour investir dans les entreprises opérant dans le secteur des matières premières :

Nom de l'ETF	Composition	Performance (1 an, 3 ans, 5 ans)	Brokers disponibles
iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF	Investit dans un panier diversifié de matières premières, dont l'énergie (~28%), les métaux précieux (~21%), et les produits agricoles (~30%).	-4.48% (1 an) +13.37% (3 ans)	eToro Degiro XTB
WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF	Exposition diversifiée aux matières premières comme le pétrole, l’or, le maïs et le blé.	-4.44% (1 an) +16.40% (3 ans)	IG Trade Republic Degiro
SPDR Gold Shares ETF	Adossé à de l’or physique, avec 99% de l’allocation en or.	+7.8% (1 an) +25.45% (5 ans)	eToro IG Degiro
Invesco DB Energy Fund (DBE)	Exposition à des contrats à terme sur des énergies comme le pétrole brut (WTI), le gaz naturel et le pétrole Brent.	+38.4% (1 an) +45.6% (5 ans)	eToro IG XTB
Xtrackers Bloomberg Commodity Swap UCITS ETF	Réplique un panier de matières premières couvrant l'énergie, les métaux et l’agriculture, avec un accent sur les contrats à terme.	-1.99% (1 an) +15.3% (3 ans)	Trade Republic Degiro eToro

Comment investir dans les matières premières avec un PEA ?

Le PEA ou plan d'épargne en actions, est un produit de bourse tout particulièrement apprécié de la part des investisseurs français et étant donné qu'il offre certains avantages fiscaux. La bonne nouvelle est qu'il est également possible d'investir sur les matières premières par le biais de ce type de compte. Pour cela, vous pouvez utiliser :

• Les actions de société du secteur des matières premières : le PEA va vous permettre d'acheter des actions de société cotée en bourse exerçant dans le secteur des matières premières à partir du moment où ces entreprises sont des entreprises européennes. À titre d'exemple, et si vous souhaitez investir sur une action française du secteur de l'énergie, vous pouvez acheter l'action TotalEnergie.
• Les ETF et ETC : le plan d'épargne en action vous permet également d'investir sur certains ETF à partir du moment où ces derniers sont également européens. Comme nous l'avons vu plus haut, il s'agit d'un moyen indirect de réaliser des investissements dans le secteur des matières premières.

Investir dans les matières premières : quelle fiscalité en France ?

Bien entendu, les bénéfices que vous allez réaliser en investissant dans les matières premières sont soumis à une fiscalité en France.

Ainsi, et qu'il s'agisse de dividendes perçus suite à la détention d'actions du secteur des matières premières ou de plus-values réalisées grâce à des ETF ou à des CFD, vous devrez payer un impôt correspondant à la Flat Tax ou PFU pour prélèvement forfaitaire unique.

Cet impôt est à hauteur de 30% et est composé à 17,2% des prélèvements sociaux et à 12,8% de l'impôt sur le revenu.

Par exemple, un investisseur qui a réalisé 250€ de plus-values grâce à des CFD et/ou ETF sur les matières premières dans l'année avec 50€ de moins-value sera imposé sur 200€ de bénéfices. Le montant de la taxe à payer sera ainsi de 60€.

Il est important de noter que cet impôt ne s'appliquera que sur les bénéfices et les plus-values réalisées auxquels il sera possible de déduire les éventuelles moins-values. Notons également que ces moins-values peuvent être reportées les années suivantes et jusqu'à 10 ans.

Cours des matières premières en temps réel

Pour investir efficacement sur les matières premières en Bourse, il est bien entendu nécessaire de pouvoir suivre en direct leur cours. Vous devez également connaître l'historique et l'évolution du cours des matières premières agricoles comme le soja, le bois, ou le cours des matières premières alimentaires ainsi que les matières premières plastiques, les matières premières sur les métaux et les fluctuations de leur cours d'année en année.

En observant les hausse, la baisse et même les chute de cours des matières premières, vous pourrez définir des tendances qui vous aideront à anticiper les futurs mouvements.

Voici une application vous permettant de suivre le cours mondiaux en temps réel des principales matières premières agricoles et autres matières premières.