Comment investir dans les matières premières en 2024 ?
- Réglementé par l’ASIC et la SCB
- Assistance client disponible 24/5
- Exécution rapide et fiable
- Accès à des analyses de marché détaillées
Eightcap se distingue par une grande variété d'actifs et une structure de coûts très compétitive, notamment grâce à ses spreads bas et à l'absence de frais sur les dépôts et retraits. Ce broker est particulièrement adapté aux traders qui cherchent à trader des matières premières de manière active tout en minimisant les coûts. De plus, la diversité des plateformes de trading, notamment TradingView, fait de Eightcap une excellente option pour les traders techniques.
Eightcap offre plus de 30 matières premières, notamment de l'or, de l'argent, du pétrole, du gaz naturel, ainsi que divers métaux. Comparé à d'autres brokers, Eightcap se positionne bien au-dessus de brokers comme Vantage ou IG, qui offrent environ 20 matières premières. Cependant, des brokers comme Bitpanda permettent d'accéder à plus de matières premières si l'on inclut des actifs numériques adossés à des matières premières.
Le dépôt minimum chez Eightcap est de 100 €, ce qui est compétitif dans l'industrie. Les spreads commencent à 1,2 pip pour l'or et 3 pips pour le pétrole WTI, ce qui est bien plus avantageux que des brokers comme Vantage (3,5 pips pour l’or) ou IG (3 pips pour l'or). À noter que Eightcap ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un atout important par rapport à des brokers comme eToro, qui imposent des frais de retrait de 5 €.
Eightcap offre un accès aux plateformes MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et TradingView, ce qui permet aux utilisateurs de bénéficier de plateformes performantes et reconnues dans l'industrie. Un compte démo est également disponible, mais le copy trading n'est pas pris en charge.
- Plus de 30 matières premières disponibles
- Spreads compétitifs sur l'or et le pétrole
- Aucun frais de dépôt ou de retrait
- Plateformes performantes (MT4, MT5, TradingView)
- Compte démo disponible
- Pas de copy trading disponible
- Moins de diversité sur les matières premières agricoles
- Réglementé par la FCA, l’ASIC, et la CIMA
- Support client multilingue disponible 24/5
- Offre de comptes adaptés à différents profils de traders
- Outils éducatifs complets
Vantage FX se distingue principalement par sa solution de copy trading et son programme de fidélité attrayant, ce qui le rend particulièrement adapté aux traders débutants cherchant à suivre des stratégies éprouvées. Il propose également une plateforme robuste et une variété d'outils éducatifs, ce qui en fait un excellent choix pour les traders cherchant à améliorer leurs compétences tout en profitant d’un environnement de trading fiable.
Vantage FX propose plus de 20 matières premières, y compris des métaux comme l'or et l'argent, ainsi que des énergies telles que le pétrole et le gaz naturel. La sélection est similaire à celle de nombreux brokers concurrents, comme IG ou XTB, qui offrent également une vingtaine de matières premières. Toutefois, certains brokers comme Eightcap ou Bitpanda offrent une gamme plus large, avec plus de 30 matières premières, y compris des actifs numériques dans le cas de Bitpanda.
Le dépôt minimum chez Vantage FX est de 200 €, ce qui est un peu plus élevé que des brokers comme Eightcap ou AvaTrade, qui requièrent un dépôt minimum de 100 €. En termes de spreads, Vantage FX propose un spread sur l'or de 3,5 pips, ce qui est moins compétitif que d'autres brokers comme Eightcap (1,2 pip) ou XTB (3,5 pip), mais au même niveau que IG. Comme Eightcap, Vantage FX n'applique aucun frais de dépôt ou de retrait, ce qui reste un avantage.
Vantage FX offre un accès aux plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), deux des plateformes les plus populaires et respectées dans le trading. Il permet également le copy trading, ce qui représente un grand avantage pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre les stratégies des traders plus expérimentés. De plus, un compte démo est disponible, permettant aux traders de tester la plateforme avant de s'engager avec des fonds réels, ce qui est un élément positif.
- Accès au copy trading, idéal pour les débutants
- Plateformes populaires MT4 et MT5 disponibles
- Compte démo proposé pour s’entraîner
- Aucun frais de dépôt ou de retrait
- Programme de fidélité et plusieurs outils éducatifs
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Spreads moins compétitifs (3,5 pips pour l'or)
- Moins de diversité dans les matières premières agricoles
- Assistance 24/5 par chat, e-mail et téléphone
- Ordres stop garantis et alertes de prix
- Possibilité de trader sur des marchés européens, américains et asiatiques
- Spreads compétitifs sur le Forex et indices
- Outils éducatifs robustes avec webinaires, tutoriels, compte démo gratuit
IG se distingue par sa variété d’outils de gestion du risque, ses spreads affinés sur les matières premières clés, et sa large gamme de plateformes avancées comme ProRealTime. Il convient parfaitement aux traders intermédiaires à avancés qui cherchent à utiliser des outils de trading sophistiqués tout en ayant accès à des produits agricoles et des matières premières diversifiées. Sa régulation stricte et sa gamme d'outils en font un broker de confiance pour ceux qui veulent un trading sécurisé.
IG propose une gamme d'environ 20 matières premières, incluant les métaux comme l'or et l'argent, les énergies telles que le pétrole et le gaz naturel, ainsi que des matières premières agricoles (blé, maïs, etc.), ce qui le distingue des brokers comme Eightcap ou Vantage FX, qui ne couvrent pas autant de produits agricoles. Bien que la diversité d'IG soit compétitive, des brokers comme Bitpanda ou Eightcap offrent un nombre plus élevé de matières premières, mais souvent sans les produits agricoles.
IG impose un dépôt minimum de 300 €, ce qui est plus élevé que chez d'autres brokers comme Eightcap (100 €) ou AvaTrade (100 €). Les spreads sur les matières premières sont de 3 pips pour le pétrole WTI et 3 pips pour l'or, ce qui le positionne dans la moyenne du marché. Par exemple, Vantage FX propose un spread similaire de 3,5 pips sur l'or, mais des brokers comme Eightcap offrent des spreads beaucoup plus compétitifs (1,2 pip pour l'or). IG ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage en ligne avec de nombreux autres brokers.
IG propose plusieurs plateformes de trading avancées, notamment MetaTrader 4 (MT4), ProRealTime, et TradingView, ce qui en fait un broker très complet sur le plan technologique. L'absence de copy trading peut être un inconvénient pour certains traders, surtout par rapport à des brokers comme eToro ou AvaTrade, qui permettent aux utilisateurs de copier des stratégies. Un compte démo est disponible, ce qui permet aux traders de tester les plateformes sans risque, un avantage pour les débutants ou ceux qui veulent explorer les fonctionnalités avant de s'engager avec des fonds réels.
- Large gamme de matières premières, y compris agricoles
- Plusieurs plateformes avancées (MT4, ProRealTime, TradingView)
- Outils de gestion du risque performants
- Pas de frais de dépôt ou de retrait
- Spreads compétitifs sur les principaux actifs
- Pas de copy trading, un inconvénient pour les traders sociaux
- Dépôt minimum élevé (300 €)
- Spreads moyens sur l’or (3 pips) comparé à des brokers plus compétitifs
- Réglementé par la FMA autrichienne
- Support client accessible 24/7
- Interface utilisateur conviviale
- Sécurité renforcée
Bitpanda se distingue par sa combinaison de matières premières et de cryptomonnaies au sein d'une plateforme unique, ce qui en fait une excellente option pour les investisseurs numériques qui souhaitent diversifier leurs actifs au-delà des actions et des cryptos. Il s'adresse principalement aux investisseurs à long terme qui sont déjà familiers avec le trading de tokens et qui apprécient l'accessibilité financière de la plateforme (dépôt minimum bas et frais simples). Toutefois, il n’est pas idéal pour les traders actifs ou ceux qui cherchent à utiliser des plateformes de trading avancées et des outils techniques.
Bitpanda propose plus de 30 matières premières disponibles sous forme de tokens adossés à des actifs. Cela signifie que les utilisateurs n'achètent pas directement des matières premières physiques, mais des tokens qui reflètent leur valeur. Bitpanda offre un large éventail d'options, y compris des métaux comme l'or, l'argent, le palladium et le platine. Par rapport aux brokers traditionnels comme Eightcap ou Vantage FX, qui permettent le trading direct des matières premières, Bitpanda propose une approche unique, plus adaptée aux investisseurs numériques et aux amateurs de cryptomonnaies.
Le dépôt minimum chez Bitpanda est particulièrement bas, avec un seuil de 10 €, ce qui le rend extrêmement accessible pour les petits investisseurs et les débutants. Concernant les frais, Bitpanda applique une commission de 1,49 % sur les transactions en matières premières, ce qui peut être plus élevé par rapport aux spreads offerts par des brokers traditionnels comme Eightcap ou Vantage FX, qui ne facturent pas directement sur la transaction mais via des spreads. Cependant, il n'y a aucun frais de dépôt ou de retrait, un avantage commun avec d'autres brokers comme IG ou AvaTrade.
Bitpanda est principalement une plateforme mobile et web simple d'utilisation. Elle propose également une interface intuitive pour acheter, vendre et gérer des matières premières sous forme de tokens. Cependant, Bitpanda ne propose pas de plateforme de trading avancée comme MT4, MT5 ou TradingView, que l'on retrouve chez des brokers comme Eightcap ou Pepperstone. De plus, il n'y a pas de possibilité de copy trading ni de compte démo, des fonctionnalités que certains traders pourraient rechercher, surtout pour s'entraîner ou copier des stratégies existantes.
- Accès à plus de 30 matières premières via des tokens adossés aux actifs
- Dépôt minimum très faible (10 €), idéal pour les petits investisseurs
- Frais simples et transparents (1,49 % par transaction)
- Plateforme intuitive et facile à utiliser, adaptée aux débutants
- Aucun frais de dépôt ou de retrait
- Pas de trading direct sur les matières premières physiques
- Pas de plateformes avancées comme MT4 ou MT5
- Pas de copy trading disponible
- Pas de compte démo pour tester la plateforme
- Réglementé par la CySEC, la FCA, et l’ASIC
- Assistance client disponible 24/5, offrant un support via divers canaux
- Plateforme de trading social unique
- Programme de formation varié
Ce qui fait la force d’eToro, c’est son copy trading, qui permet aux traders débutants de copier les positions des traders plus expérimentés. En plus de cela, sa plateforme de trading social favorise une interaction entre les utilisateurs, offrant ainsi une dimension communautaire unique dans le secteur. Ce broker est idéal pour les traders débutants ou les investisseurs qui préfèrent une approche passive du trading via le copy trading, mais aussi pour ceux qui cherchent à apprendre en observant les stratégies d'autres traders.
eToro propose une gamme d'environ 20 matières premières, comprenant des métaux précieux (or, argent), des énergies (pétrole, gaz naturel), ainsi que des matières premières agricoles comme le blé et le maïs. Cette sélection est comparable à celle de brokers comme Vantage FX et IG, qui offrent également une vingtaine de matières premières. Cependant, elle est légèrement inférieure à des brokers comme Eightcap ou Bitpanda, qui proposent un plus grand éventail d'actifs. Pour les traders intéressés par une diversité équilibrée entre les métaux, les énergies et l'agriculture, eToro offre une solution complète.
Le dépôt minimum chez eToro est de 100 $, ce qui est compétitif, notamment par rapport à des brokers comme IG (300 € de dépôt minimum). Les spreads sur les matières premières sont généralement raisonnables, avec par exemple 0,25 % sur l'or et 5 pips sur le pétrole WTI, ce qui est comparable aux offres de brokers comme AvaTrade ou Pepperstone. Cependant, il faut noter que eToro applique un frais de retrait de 5 €, ce qui est moins avantageux par rapport à des brokers comme Eightcap ou IG, qui n'imposent pas de frais de retrait.
eToro est particulièrement bien connu pour sa plateforme de trading social et son système de copy trading très populaire, qui permet aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies des traders les plus performants. Cela le distingue nettement de nombreux concurrents comme IG ou XTB, qui n'offrent pas cette fonctionnalité. eToro est accessible via une application mobile et une plateforme web conviviale, mais il ne propose pas de plateformes avancées comme MT4 ou MT5, présentes chez des brokers comme Vantage FX ou Eightcap. Un compte démo est disponible, ce qui est un avantage pour les nouveaux traders souhaitant tester la plateforme avant de trader en réel.
- Fonctionnalité de copy trading, idéale pour les débutants
- Large communauté de traders avec une dimension sociale
- Accès à des matières premières variées, y compris des produits agricoles
- Compte démo disponible pour s'entraîner sans risque
- Processus d'ouverture de compte simple et rapide
- Frais de retrait de 5 €, plus élevés que chez de nombreux concurrents
- Pas de plateformes de trading avancées comme MT4 ou MT5
- Spreads moyens sur certains actifs comme le pétrole (5 pips)
L'investissement dans les matières premières représente une excellente alternative à l'investissement classique et une stratégie de diversification attractive en raison de la liquidité et de la forte volatilité de ces actifs.
Mais qu'est-ce qu'une matière première en bourse ? Comment est-il possible d'investir sur l'or, le pétrole, le gaz ou les matières premières agricoles ? Comment investir sur les matières premières avec un PEA ?
Découvrez des réponses à l'ensemble de ces questions dans notre guide complet sur comment investir dans les matières premières ainsi qu'une présentation des meilleures plateformes pour réaliser cet investissement.
Trading matières premières : à retenir
- Pourquoi ? Les matières premières permettent de diversifier un portefeuille et de se protéger contre l'inflation et les fluctuations économiques, car elles réagissent différemment aux événements macroéconomiques.
- Pour qui ? Le trading des matières premières s'adresse aux investisseurs qui cherchent à diversifier leurs actifs et à tirer profit des fluctuations de prix sur les marchés des énergies, des métaux ou des produits agricoles.
- Comment investir ? Les investisseurs peuvent accéder aux matières premières via plusieurs instruments financiers comme les ETF, les CFD ou les contrats à terme, chaque option ayant des niveaux de risque et de complexité différents.
- Avantages : le trading de matières premières offre une bonne protection contre l'inflation et permet de profiter de la volatilité des marchés pour réaliser des gains rapides, notamment avec des produits dérivés.
- Inconvénients : les matières premières sont très volatiles et influencées par des facteurs imprévisibles comme les conditions météorologiques ou les tensions géopolitiques, ce qui augmente le risque de pertes importantes, surtout avec l'effet de levier.
Que sont les matières premières en Bourse ?
Le terme “matières premières” désigne l'état brut d'un produit avant toute transformation. Il s'agit donc d'une matière à l'état naturel au moment où elle est extraite du sol ou récoltée.
Les matières premières ont pour principale utilité de fournir les fabricants de produits finis d'énergie ou d'alimentation mais elles présentent aussi la particularité d'être cotées en bourse en temps réel de la même manière que d'autres actifs.
Il est donc possible d'investir sur les matières premières et sur l'évolution de leur cours depuis des plateformes de trading en ligne ou par le biais de produits plus classiques, comme des actions ou des ETF. D'autres brokers vous permettent de trader sur le cours des matières premières à la hausse ou à la baisse sans les détenir physiquement, à l'aide de produits dérivés comme les CFD.
On trouve cependant différents types de matières premières avec les matières premières renouvelables comme les produits agricoles et les matières premières non renouvelables comme les métaux, les minéraux où l'énergie.
Sur quelles matières premières peut-on investir en Bourse ?
Le marché boursier et les plateformes de trading en ligne vous permettent d'investir sur de très nombreuses matières premières. Nous allons ici vous présenter les principales matières premières sur lesquelles vous allez pouvoir placer votre argent.
| Catégorie | Exemples de matières premières | Achat physique | Produits dérivés (CFD, ETF, Futures) |
|---|---|---|---|
| Métaux | Or, argent, cuivre, aluminium | Oui (surtout pour les métaux précieux) | CFD, ETF, Futures |
| Énergies | Pétrole, gaz naturel, énergies renouvelables | Non | CFD, ETF, Futures |
| Matières premières agricoles | Blé, maïs, soja, café | Non | CFD, ETF, Futures |
Investir dans les métaux en Bourse
Les métaux sont une catégorie de matières premières très populaire auprès des traders. Ils incluent des métaux précieux comme l'or et l'argent, ainsi que des métaux industriels comme le cuivre et l'aluminium.
Bon à savoir
L'or est considéré comme une valeur refuge. Il est souvent utilisé par les investisseurs pour protéger leurs portefeuilles lors des périodes d'incertitude économique ou de forte inflation. Son prix évolue en fonction de la demande en joaillerie, de la situation économique mondiale et des réserves bancaires. L'argent, en plus de son usage en bijouterie, a également des applications industrielles, notamment dans les secteurs de l'électronique et de l'énergie solaire. Ses fluctuations de prix sont souvent plus volatiles que celles de l'or, en raison de sa demande industrielle plus importante.
Moyens d'investir dans les métaux :
- Achat physique : l'investisseur peut choisir d'acheter directement des métaux précieux sous forme de lingots ou de pièces, une option plus courante pour l'or et l'argent.
- Produits dérivés : le trading via des produits dérivés est plus fréquent pour les métaux industriels, mais aussi pour les métaux précieux. Les investisseurs peuvent utiliser :
- CFD (Contrats pour la différence) : les CFD permettent de spéculer sur le prix des métaux sans posséder physiquement l'actif.
- ETF (Fonds négociés en bourse) : ces fonds suivent la performance des métaux et permettent une exposition plus simple et moins coûteuse au marché.
- Futures : les contrats à terme permettent de parier sur les prix futurs des métaux.
Investir dans les énergies
Le secteur de l'énergie comprend des matières premières telles que le pétrole, le gaz naturel et, de plus en plus, les énergies renouvelables comme le solaire et l'éolien.
Bon à savoir
Le pétrole est l'une des matières premières les plus échangées dans le monde. Le prix du pétrole (principalement le Brent et le WTI) dépend fortement de facteurs géopolitiques, des tensions dans les pays producteurs, de la demande mondiale et des réserves de production. Il est essentiel à de nombreuses industries, ce qui en fait une matière première stratégique.
Utilisé principalement pour la production d'électricité et de chauffage, le gaz naturel est également une matière première très demandée. Comme le pétrole, son prix fluctue en fonction de la demande énergétique mondiale, des saisons et des tensions géopolitiques.
Moyens d'investir dans les énergies :
- Achat physique : l'achat physique d'énergie est généralement limité aux acteurs industriels, car il est difficile pour les investisseurs particuliers d'acheter directement des barils de pétrole ou du gaz.
- Produits dérivés :
- CFD : les CFD sont une solution très populaire pour spéculer sur les fluctuations de prix du pétrole ou du gaz naturel.
- ETF : il existe des ETF spécialisés dans le suivi des prix du pétrole, du gaz ou même des énergies renouvelables.
- Futures : les contrats à terme sont couramment utilisés pour les matières premières énergétiques, surtout pour le pétrole brut (WTI et Brent) et le gaz naturel.
Investir dans les matières premières agricoles
Les matières premières agricoles incluent des produits comme le blé, le maïs, le soja ou le café. Ce secteur est particulièrement influencé par des facteurs climatiques et géopolitiques.
Bon à savoir
Le sucre est une matière première agricole influencée par les conditions climatiques dans les régions productrices comme le Brésil et l'Inde. La demande mondiale de sucre, ainsi que les politiques gouvernementales sur l’exportation et l’importation, influencent également son prix.
Le blé est une des principales cultures céréalières au monde, utilisé pour l'alimentation humaine et animale. Les conditions climatiques, les conflits géopolitiques et les tendances agricoles influencent directement son prix. Il est également essentiel pour l'économie de nombreux pays, ce qui le rend sensible aux perturbations mondiales.
Moyens d'investir dans les matières premières agricoles :
- Achat physique : comme pour les énergies, l'achat physique de matières premières agricoles est rare pour les investisseurs particuliers.
- Produits dérivés :
- CFD : les CFD permettent de spéculer sur les fluctuations de prix des matières premières agricoles comme le maïs ou le blé sans détenir l'actif sous-jacent.
- ETF : il existe des ETF qui suivent les indices de matières premières agricoles.
- Futures : les contrats à terme sont aussi très utilisés pour les matières agricoles, surtout pour les produits tels que le blé, le café et le sucre.
Comment investir sur le marché des matières premières ?
Il existe actuellement de nombreux moyens permettant d'investir sur les matières premières en bourse. Selon votre profil d'investisseur et votre niveau d'aversion au risque, vous pourrez opter pour les solutions suivantes :
Investir dans les matières premières physiques en direct
Certaines matières premières peuvent tout à fait faire l'objet d'un achat physique. C'est le cas notamment de l'or, comme les autres métaux précieux qui peuvent être achetés sous forme de lingots ou de pièces.
Bien entendu, il faudrait prévoir ici un budget supplémentaire pour stocker vos actifs en toute sécurité dans un coffre ou dans une banque. Il existe aussi des acteurs comme Hard Assets Alliance qui vous permettent d'investir dans l'or physique, mais de le faire garder dans des coffres appartenant à l'entreprise.
Investir dans les matières premières avec des ETF
Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds cotés en Bourse qui répliquent la performance d’un indice de matières premières. C’est un moyen simple et peu coûteux pour accéder à un panier diversifié de matières premières, sans avoir à acheter directement l’actif sous-jacent. Par exemple, l'ETF Invesco DB Commodity Index Tracking Fund suit la performance d’un panier composé de matières premières énergétiques, métalliques et agricoles.
Exemple
Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec plusieurs matières premières, vous pouvez investir dans l'ETF SPDR Gold Shares (GLD), qui réplique le prix de l'or. Cet ETF est l'un des plus populaires pour une exposition directe au métal précieux.
Meilleurs brokers pour investir dans les ETF sur matières premières :
- Degiro : broker idéal pour les ETF, avec une large sélection et des frais réduits.
- XTB : offre une gamme d’ETF, avec des outils de trading avancés et un bon service client.
- Trade Republic : facile à utiliser, idéal pour les débutants qui veulent accéder à des ETF de matières premières sans frais cachés.
Vous souhaitez investir sur les meilleurs ETF sur matières premières en ligne ? Utilisez notre comparateur dédié.
Investir dans les matières premières avec des OPCVM
Les OPCVM (Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) sont des fonds d'investissement qui vous permettent d’investir indirectement dans les matières premières à travers des sociétés opérant dans ce secteur. Contrairement aux ETF, les OPCVM sont gérés activement, ce qui signifie que vous bénéficiez de l’expertise d’un gestionnaire de fonds pour optimiser la sélection des titres.
Exemple
Vous pouvez investir dans l'OPCVM Carmignac Commodities Fund, qui investit dans des actions d’entreprises opérant dans les secteurs de l’énergie, des métaux et des matières premières agricoles.
Meilleurs brokers pour investir dans les OPCVM :
- Vantage FX : connu pour ses offres multi-actifs, avec des options d'investissement diversifiées, y compris des OPCVM.
- Degiro : propose une large gamme d'OPCVM à des frais compétitifs.
- eToro : en plus de sa plateforme sociale, eToro permet l'accès à divers OPCVM via son service de trading.
Investir dans les matières premières avec des produits dérivés
LLes produits dérivés, notamment les CFD (Contrats pour la Différence), sont très prisés par les investisseurs qui cherchent à tirer profit des mouvements de prix, à la hausse comme à la baisse, des matières premières. Ces instruments offrent également l'opportunité d'utiliser l’effet de levier, permettant ainsi d'amplifier les gains mais aussi les pertes. Par exemple, vous pouvez trader des CFD sur le pétrole (WTI ou Brent) ou sur l'or.
Exemple
Vous pouvez spéculer sur l’évolution du cours du pétrole brut en utilisant les CFD de Pepperstone, où vous pourrez ouvrir une position sur le Brent Crude avec un effet de levier. Cela vous permet de tirer parti des variations de prix à court terme.
Meilleurs brokers pour investir dans les produits dérivés (CFD) :
- AvaTrade : connue pour ses offres de CFD et son accès au trading automatisé.
- Pepperstone : réputé pour ses faibles spreads et son accès à une grande variété de CFD sur matières premières.
- IG : un des leaders du marché pour le trading des CFD, avec une grande offre de matières premières et des outils performants.
Pour trader les matières premières et les autres actifs avec les CFD, comparez les meilleurs brokers disponibles en France.
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Investir dans les matières premières avec les actions en Bourse
Il est également possible d’investir dans les matières premières de manière indirecte en achetant des actions de sociétés opérant dans ce secteur. Cela peut inclure des entreprises spécialisées dans l'extraction ou la transformation de matières premières comme les groupes pétroliers, miniers ou agricoles. Par exemple, acheter des actions de TotalEnergie permet d’investir dans le secteur pétrolier, tandis que des actions de Gazprom permettent de s’exposer au marché du gaz naturel.
Exemple
Si vous êtes intéressé par les matières premières agricoles, vous pouvez acheter des actions de Archer Daniels Midland (ADM), une entreprise américaine leader dans la production et le traitement de matières premières agricoles comme le blé, le maïs et le soja.
Meilleurs brokers pour investir dans les actions de sociétés liées aux matières premières :
- Eightcap : permet d’investir dans les actions mondiales avec des spreads serrés et un accès à plusieurs bourses.
- eToro : offre la possibilité d'acheter des actions et de bénéficier de fonctionnalités de trading social pour suivre d'autres investisseurs.
- Trade Republic : simplifie l’achat d’actions avec une interface intuitive et des frais faibles.
Faut-il investir sur les matières premières en 2024 ?
Les matières premières sont des actifs de bourse particulièrement intéressants pour les investisseurs qui aiment la spéculation. Ces dernières présentent en effet des fluctuations sur le court terme, particulièrement importantes, et permettent en cas de bonne stratégie de générer des gains attractifs.
Bien entendu, le risque lié au trading des matières premières est également bien présent et il est nécessaire d'avoir de bonnes connaissances pour éviter de perdre trop d'argent.
Il sera notamment judicieux d'utiliser l’investissement sur les matières premières comme diversification de votre portefeuille d'investissement classique.
S'il n'est pas possible de prédire avec précision l'évolution du cours des matières premières dans le futur, il est intéressant de savoir que celles-ci peuvent présenter des opportunités très attractives en fonction de l'actualité et des stocks.
Pourquoi investir sur les matières premières ?
Il existe plusieurs raisons qui poussent les investisseurs à investir dans les matières premières. En voici les principales :
- Une protection contre l'inflation : en raison de la stabilité relative de leurs cours en cas de crise économique, certaines matières premières sont utilisées par les investisseurs pour se protéger contre l’inflation. C'est notamment le cas de l'or et des autres métaux précieux qui ont tendance à prendre de la valeur lorsque les indices boursiers mondiaux chutent.
- Des actifs indispensables : les matières premières cotées en bourse étant indispensables dans nos vies quotidiennes, cela influence fortement la demande de cette catégorie d'actifs.
- Une volatilité importante : certaines matières premières comme le pétrole montrent une volatilité particulièrement forte qui permet aux investisseurs les plus aguerris de réaliser des profits rapides et importants, notamment grâce à des instruments à effet de levier comme les CFD.
- Une diversification intéressante : enfin, l'investissement sur les matières premières permet d'effectuer une diversification de votre portefeuille de placement habituel.
Comment bien choisir son broker pour investir dans les matières premières en Bourse ?
Choisir le bon broker pour investir dans les matières premières est une décision cruciale pour garantir une expérience de trading fluide et rentable. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour sélectionner le broker le mieux adapté à vos besoins. Voici les éléments essentiels à considérer lors de votre choix.
| Critère | Points à vérifier |
|---|---|
| Régulation et sécurité |
|
| Instruments financiers disponibles |
|
| Frais de transaction et spreads |
|
| Effet de levier proposé |
|
| Outils de trading et plateformes |
|
| Service client et assistance |
|
| Formations et ressources éducatives |
|
- La régulation et la sécurité : il est primordial de s'assurer que le broker est régulé par une autorité financière reconnue, telle que l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France, la FCA au Royaume-Uni ou encore la CySEC à Chypre. Un broker régulé garantit que vos fonds sont sécurisés et que l’environnement de trading est transparent. Cela vous protège contre les fraudes et assure que le broker respecte des normes strictes.
- Les instruments financiers disponibles : tous les brokers ne proposent pas la même gamme de matières premières. Certains se spécialisent dans les métaux précieux comme l’or et l’argent, tandis que d’autres couvrent un large éventail de matières premières, y compris les énergies (pétrole, gaz naturel) et les produits agricoles (blé, sucre).
- Les frais de transaction et les spreads : les frais de transaction peuvent considérablement impacter vos rendements, surtout si vous effectuez des opérations fréquentes. Certains brokers appliquent des commissions sur les transactions, tandis que d’autres se rémunèrent via des spreads (la différence entre le prix d'achat et le prix de vente d’un actif).
- L’effet de levier proposé : l’effet de levier permet aux traders de prendre des positions plus importantes que leur capital initial ne le permettrait. Cela peut augmenter les gains potentiels, mais aussi les pertes. Il est donc important de choisir un broker offrant un effet de levier adapté à votre stratégie et à votre tolérance au risque.
- Les outils de trading et les plateformes : les meilleurs brokers proposent des plateformes de trading modernes et intuitives qui offrent des outils d’analyse technique, des graphiques avancés, et des fonctionnalités comme le trading automatisé ou la gestion des risques. Il est essentiel que la plateforme soit facile à utiliser et permette un accès rapide aux marchés des matières premières.
- Le service client et l'assistance : le service client doit être réactif et disponible dans votre langue pour répondre à vos questions ou résoudre les problèmes rencontrés. Privilégiez les brokers qui offrent une assistance 24/7 et qui disposent de plusieurs moyens de communication (chat en direct, email, téléphone).
- La qualité des formations et des ressources éducatives : pour les investisseurs novices ou ceux qui souhaitent approfondir leurs connaissances, de nombreux brokers proposent des ressources éducatives comme des webinaires, des tutoriels vidéo, des articles et des analyses de marché. Choisir un broker qui propose une bonne offre de formation peut vous aider à améliorer vos compétences en trading.
Investir dans les matières premières avec des ETF : comment ça marche ?
Les ETF sont des fonds négociés en bourse qui vous permettent d'investir de manière indirecte dans les matières premières. Ces instruments financiers sont particulièrement adaptés aux débutants car ils présentent un fonctionnement simple.
Rappelons en effet qu'un ETF est en réalité un fonds d'investissement qui va répliquer la performance d'un indice boursier. Le plus souvent, les ETF sont utilisés pour spéculer sur le cours d'un indice comme le CAC 40 ou le Dax 30, mais il existe également des ETF vous permettant d'investir sur l'évolution du prix des matières premières.
On distingue ici deux types d’ETF qui vous permettent de spéculer sur le cours des matières premières avec :
- Les ETF sur actions sectorielles : ce fonds vous donne la possibilité d'investir sur les actions d'entreprise exerçant dans le secteur des matières premières, que ce soit dans le cadre de la production ou de la commercialisation de ces dernières. Ces ETF peuvent être composées par exemple de sociétés aurifères ou encore de sociétés pétrolières ou gazières voire de sociétés agricoles.
- Les ETF sur matières premières : Ces fonds sont plus précisément appelés ETC pour “Exchange Traded Commodities”. Il s'agit d’ETF qui vont répliquer cette fois le cours d'une matière première. Le fonds va ici investir dans des produits dérivés au lieu d'investir dans des actions de société cotée. Il existe des ETF sur le cuivre, l'or, l'argent et bien d'autres matières premières.
L’investissement sur un ETF ou un ETC peut se faire par le biais d'un compte titre ou d'un PE
Investissez dans les ETFs.
Quels sont les meilleurs ETF de matières premières en 2024 ?
Si vous êtes intéressé par l'investissement sur les matières premières par le biais des ETF ou des ETC, Voici les meilleurs fonds du marché :
Voici notre sélection des meilleurs ETF pour investir dans les entreprises opérant dans le secteur des matières premières :
| Nom de l'ETF | Composition | Performance (1 an, 3 ans, 5 ans) | Brokers disponibles |
|---|---|---|---|
| iShares Diversified Commodity Swap UCITS ETF | Investit dans un panier diversifié de matières premières, dont l'énergie (~28%), les métaux précieux (~21%), et les produits agricoles (~30%). |
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| WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF | Exposition diversifiée aux matières premières comme le pétrole, l’or, le maïs et le blé. |
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| SPDR Gold Shares ETF | Adossé à de l’or physique, avec 99% de l’allocation en or. |
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| Invesco DB Energy Fund (DBE) | Exposition à des contrats à terme sur des énergies comme le pétrole brut (WTI), le gaz naturel et le pétrole Brent. |
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| Xtrackers Bloomberg Commodity Swap UCITS ETF | Réplique un panier de matières premières couvrant l'énergie, les métaux et l’agriculture, avec un accent sur les contrats à terme. |
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Comment investir dans les matières premières avec un PEA ?
Le PEA ou plan d'épargne en actions, est un produit de bourse tout particulièrement apprécié de la part des investisseurs français et étant donné qu'il offre certains avantages fiscaux. La bonne nouvelle est qu'il est également possible d'investir sur les matières premières par le biais de ce type de compte. Pour cela, vous pouvez utiliser :
- Les actions de société du secteur des matières premières : le PEA va vous permettre d'acheter des actions de société cotée en bourse exerçant dans le secteur des matières premières à partir du moment où ces entreprises sont des entreprises européennes. À titre d'exemple, et si vous souhaitez investir sur une action française du secteur de l'énergie, vous pouvez acheter l'action TotalEnergie.
- Les ETF et ETC : le plan d'épargne en action vous permet également d'investir sur certains ETF à partir du moment où ces derniers sont également européens. Comme nous l'avons vu plus haut, il s'agit d'un moyen indirect de réaliser des investissements dans le secteur des matières premières.
Investir dans les matières premières : quelle fiscalité en France ?
Bien entendu, les bénéfices que vous allez réaliser en investissant dans les matières premières sont soumis à une fiscalité en France.
Ainsi, et qu'il s'agisse de dividendes perçus suite à la détention d'actions du secteur des matières premières ou de plus-values réalisées grâce à des ETF ou à des CFD, vous devrez payer un impôt correspondant à la Flat Tax ou PFU pour prélèvement forfaitaire unique.
Cet impôt est à hauteur de 30% et est composé à 17,2% des prélèvements sociaux et à 12,8% de l'impôt sur le revenu.
Par exemple, un investisseur qui a réalisé 250€ de plus-values grâce à des CFD et/ou ETF sur les matières premières dans l'année avec 50€ de moins-value sera imposé sur 200€ de bénéfices. Le montant de la taxe à payer sera ainsi de 60€.
Il est important de noter que cet impôt ne s'appliquera que sur les bénéfices et les plus-values réalisées auxquels il sera possible de déduire les éventuelles moins-values. Notons également que ces moins-values peuvent être reportées les années suivantes et jusqu'à 10 ans.
Cours des matières premières en temps réel
Pour investir efficacement sur les matières premières en Bourse, il est bien entendu nécessaire de pouvoir suivre en direct leur cours. Vous devez également connaître l'historique et l'évolution du cours des matières premières agricoles comme le soja, le bois, ou le cours des matières premières alimentaires ainsi que les matières premières plastiques, les matières premières sur les métaux et les fluctuations de leur cours d'année en année.
En observant les hausse, la baisse et même les chute de cours des matières premières, vous pourrez définir des tendances qui vous aideront à anticiper les futurs mouvements.
Voici une application vous permettant de suivre le cours mondiaux en temps réel des principales matières premières agricoles et autres matières premières.
