Le broker Plus500 en bref

Notre avis sur Plus500

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’utilisation de la plateforme de Plus500, qui s’adresse avant tout aux traders débutants ou occasionnels recherchant une interface intuitive et des outils de base pour le trading de CFD. La diversité des actifs disponibles est également un point fort, permettant d’accéder à un large éventail de marchés financiers. Enfin, l’existence d’un compte démo illimité est un vrai atout pour les utilisateurs souhaitant s’entraîner avant d’investir.

Cependant, nous aurions aimé trouver des options plus avancées pour les traders expérimentés, comme une compatibilité avec des plateformes tierces (MetaTrader) ou des outils de copy trading, absents de l’offre actuelle. Les traders réguliers pourraient aussi être découragés par le manque de ressources éducatives approfondies et l’absence de support téléphonique.

A qui s'adresse Plus500 ?

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité et sécurité 4/5

Plus500, fondé en 2008, est un acteur bien établi dans le domaine du trading en ligne, avec plus de 24 millions d'utilisateurs inscrits dans le monde. Reconnu pour sa simplicité et son interface accessible, le broker a remporté plusieurs distinctions, notamment pour son application mobile. Cependant, ses récompenses sont majoritairement orientées vers l'expérience utilisateur et non sur des critères comme l’innovation ou la sécurité avancée.

Pour les traders français, Plus500 est un choix fiable grâce à ses nombreuses régulations : le broker est agréé par des organismes reconnus tels que la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre et l’ASIC en Australie. De plus, il est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), garantissant une conformité stricte aux normes européennes.

En termes de gestion des risques, Plus500 offre des outils tels que l’arrêt garanti (stop-loss garanti), des notifications de variation de prix et des alertes sur la marge, permettant de mieux contrôler les pertes. Cependant, ces fonctionnalités sont parfois associées à des frais supplémentaires, ce qui limite leur accessibilité pour certains traders.

Actifs et marchés disponibles 3.5/5

Plus500 propose une offre variée de marchés financiers, centrée exclusivement sur les CFD. Si le broker se distingue par la diversité de ses actifs, notamment un large éventail de CFD sur actions, devises et cryptomonnaies, il reste en retrait sur la profondeur des options comparée à certains concurrents proposant des instruments financiers directs, comme les actions physiques ou les ETF.

L’offre de Plus500, bien qu’abondante en CFD, manque de diversité dans les instruments proposés, avec une absence notable d’actions physiques, d’obligations ou d’ETF. Cette limitation peut frustrer les investisseurs souhaitant diversifier davantage leur portefeuille.

Plateformes et outils 3.5/5

Plus500 propose une plateforme propriétaire qui se distingue par sa simplicité d’utilisation. Accessible via un navigateur web, une application mobile et un logiciel de bureau, elle répond aux besoins des traders débutants recherchant une interface intuitive. Cependant, les traders plus avancés pourraient déplorer l’absence de compatibilité avec des plateformes tierces comme MetaTrader ou TradingView.

La plateforme inclut des outils d’analyse intégrés, comme des graphiques interactifs avec plusieurs indicateurs techniques (moyennes mobiles, RSI, etc.), mais l’éventail de ces outils reste limité par rapport aux standards du marché. Parmi les fonctionnalités spécifiques, on retrouve des alertes de prix, des ordres stop-loss et take-profit, ainsi qu’un arrêt garanti (avec frais supplémentaires), qui permet de mieux maîtriser les risques. En revanche, les traders expérimentés risquent de trouver les options d’analyse trop basiques pour des stratégies complexes.

Frais, spreads et commissions 3/5

Plus500 affiche une structure tarifaire transparente, sans commissions directes sur les transactions. Ses frais sont intégrés dans les spreads, souvent compétitifs pour certains actifs comme les devises. Cependant, les spreads sur d’autres catégories, comme les cryptomonnaies, sont supérieurs à la moyenne du marché, ce qui peut pénaliser les traders actifs sur ces segments.

Autres frais appliqués par Plus500 :

• Frais de dépôt/retrait : gratuits, mais des limites minimales peuvent s’appliquer selon la méthode utilisée.
• Frais overnight : appliqués pour les positions conservées après la clôture du marché, variables selon l’actif.
• Frais d’inactivité : 10 $ par mois après trois mois d’inactivité.

Avis sur les frais et spreads Plus500

Avis clients 4/5

La plateforme Plus500 bénéficie d’une note de 4/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 14 000 avis clients, reflétant une satisfaction globale modérée, mais avec des critiques récurrentes sur certains aspects.

Avis clients :

• Pauline M. (12 décembre 2024) : "L’application mobile est très intuitive et facile à utiliser, ce qui m’a permis de débuter rapidement. Cependant, j’ai rencontré des difficultés à comprendre les frais overnight sur certaines de mes positions, ce qui a affecté mon budget de trading. Le service client m’a répondu, mais uniquement par chat."
• Jean-Pierre T. (5 janvier 2025) : "J’apprécie la rapidité d’exécution des ordres, mais je regrette qu’il n’y ait pas de compatibilité avec MetaTrader, ce qui limite mes options pour une analyse plus poussée. De plus, les frais d’inactivité m’ont été facturés sans notification claire."
• Élodie C. (22 novembre 2024) : "Les outils de gestion des risques sont très pratiques, surtout pour un novice comme moi. Cela dit, les spreads sur les cryptomonnaies sont un peu élevés par rapport à d’autres brokers, ce qui m’a incitée à réduire mes investissements dans ce domaine."

Comment se positionne Plus500 face à ses concurrents ?

Résumé de notre avis sur Plus500

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Plus500 en France ?

Plus500 ne propose pas plusieurs types de comptes différenciés par niveaux, comme le font certains concurrents, mais offre deux options principales : un compte standard et un compte de démonstration. En complément, un compte islamique est également disponible pour les utilisateurs répondant aux critères.

Le compte standard

Le compte standard est l’option de base pour tous les utilisateurs. Il offre un accès complet à la plateforme de trading de Plus500, incluant tous les actifs disponibles et les outils d’analyse. Les utilisateurs peuvent profiter d’un effet de levier maximal de 1:30, conformément aux réglementations européennes, mais doivent faire attention aux frais comme les spreads et les frais overnight.

Le compte démo

Le compte de démonstration permet aux utilisateurs de s'entraîner avec un capital fictif de 50 000 €, sans risque pour leur argent réel. Ce compte offre une simulation réaliste des conditions de marché et inclut tous les outils et actifs disponibles sur la plateforme. Il est illimité dans le temps, ce qui constitue un avantage pour les traders souhaitant tester des stratégies sur le long terme.

Le compte islamique

Ce compte est conçu pour les traders qui souhaitent respecter les principes de la finance islamique. Les frais d’intérêt sur les positions overnight sont supprimés. Hormis cette spécificité, il offre les mêmes fonctionnalités que le compte standard, avec un dépôt minimum de 100 $ requis.

Dépôts et retraits chez Plus500 : comment ça marche ?

Les dépôts et retraits chez Plus500 sont simples et rapides pour la plupart des méthodes proposées. L'absence de frais sur ces transactions est un atout notable, bien que le délai de traitement pour les virements bancaires soit un peu plus long que la moyenne du marché.

Comparé à d'autres brokers, Plus500 se positionne bien grâce à sa diversité de méthodes et à la gratuité des transactions. Toutefois, le manque de devises alternatives comme le CHF ou le CAD peut limiter l'accessibilité pour certains utilisateurs internationaux.

Plus500 propose-t-il le copy trading ?

Non, Plus500 ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains concurrents qui permettent aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies de traders expérimentés, Plus500 se concentre exclusivement sur le trading individuel via sa plateforme propriétaire. Cette absence de copy trading peut être un inconvénient pour les traders débutants qui souhaiteraient apprendre en observant les pratiques d'autres investisseurs.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Plus500 ?

En France, les revenus générés par le trading via Plus500, comme pour tout broker, sont soumis à l'impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux.

Régime fiscal applicable :

• Les gains issus du trading de CFD sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers ou des revenus commerciaux selon la fréquence et l’importance de l’activité de trading.
• Par défaut, ces gains sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % (12,8 % pour l’impôt sur le revenu et 17,2 % pour les prélèvements sociaux).

Déclaration des revenus :

• Les utilisateurs doivent déclarer leurs gains annuels via le formulaire 2047 (pour les revenus provenant de l'étranger) et les inclure dans leur déclaration générale des revenus (formulaire 2042).
• En cas de pertes, celles-ci peuvent être imputées sur les gains de même nature pendant une période de 10 ans, permettant ainsi de réduire la base imposable.

Plus500 fournit généralement un récapitulatif annuel des transactions et des gains, ce qui facilite la déclaration des revenus. Toutefois, les utilisateurs doivent être vigilants sur la conformité de leurs déclarations, notamment en cas de transfert de fonds entre pays, car ces opérations peuvent être soumises à des obligations de déclaration spécifiques.

Comment joindre le service client Plus500 ?

FAQ Plus500