Notre avis sur le broker Capital.com 4/5

Le broker Capital.com en bref

Comparez le broker Capital.com aux meilleurs brokers disponibles en France en utilisant notre comparateur.

Notre avis sur le broker Capital.com

Après avoir testé Capital.com, nous avons été séduits par son interface intuitive et moderne, parfaitement adaptée aux débutants comme aux traders expérimentés. Nous avons particulièrement apprécié la richesse des outils éducatifs, qui accompagnent efficacement les utilisateurs dans leur apprentissage, ainsi que la qualité de son service client, disponible 24h/24 et 7j/7.

Cependant, nous aurions aimé que la plateforme propose des fonctionnalités de copy trading, qui séduisent souvent les traders novices souhaitant s'inspirer des stratégies de professionnels. Malgré cela, Capital.com compense par des spreads compétitifs, une absence de frais cachés, et un accès à plus de 6 000 instruments financiers, ce qui en fait une option solide pour les traders autonomes à la recherche d’un environnement fiable et transparent.

Profil de trader pour Capital.com

Capital.com est particulièrement bien adapté aux traders débutants grâce à son compte de démonstration illimité et à ses outils analytiques basés sur l’intelligence artificielle, mais les traders expérimentés y trouveront également une plateforme performante pour diversifier leurs investissements.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité de Capital.com 4.5/5

Capital.com est un broker en ligne créé en 2016, qui a su se positionner rapidement parmi les acteurs majeurs du trading de CFD. La plateforme revendique aujourd’hui plus de 6 millions d’utilisateurs répartis dans plus de 180 pays, ce qui témoigne de sa popularité croissante. Elle a également été reconnue par l’industrie, remportant des prix tels que le Best Platform for Beginners en 2021 par BrokerChooser.

Capital.com est régulé par plusieurs autorités financières de renom :

• FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni.
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) à Chypre.
• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) en Australie.
• NBRB (National Bank of the Republic of Belarus) pour des opérations locales.

Ces régulations garantissent un cadre rigoureux en matière de sécurité des fonds et de protection des investisseurs. De plus, Capital.com est enregistré auprès de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers), attestant de sa conformité avec les normes européennes.

Capital.com offre plusieurs outils pour aider les traders à limiter les risques :

• Protection contre le solde négatif : les utilisateurs ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial.
• Effet de levier limité (1:30 pour les clients européens) : conformément aux régulations ESMA, le levier est restreint pour réduire les pertes potentielles.
• Ordres Stop Loss et Take Profit : ces outils permettent de fixer des seuils pour clôturer automatiquement les positions.
• Analyse basée sur l’IA : la plateforme utilise une intelligence artificielle pour détecter les biais de trading et proposer des conseils personnalisés.

Fiabilité et sécurité : notre verdict

Capital.com bénéficie d’une solide réputation dans le secteur grâce à ses régulations strictes, ses millions d’utilisateurs et ses outils avancés pour protéger les traders. Bien qu’il ne propose pas de gestion directe d’actifs ou de solutions pour les investisseurs passifs, il reste une plateforme sécurisée pour les amateurs de trading CFD.

Actifs disponibles 4/5

Capital.com se positionne comme un broker compétitif en matière de diversité d’actifs financiers, mettant à disposition un choix parmi plus de 3 700 instruments financiers. 

Contrairement à certains brokers spécialisés dans des marchés spécifiques, Capital.com propose une offre large et variée couvrant des classes d'actifs populaires comme les actions, le forex, les matières premières et les crypto-monnaies mais uniquement sous forme de CFD. Bien que ce modèle convienne parfaitement aux traders actifs, il limite les opportunités pour les investisseurs souhaitant détenir directement des actifs.

Plateformes et outils 3.5/5

Capital.com propose une plateforme de trading moderne et bien conçue, adaptée aux traders débutants comme aux plus expérimentés. En plus de sa plateforme propriétaire, le broker offre des outils d'analyse et d'aide à la décision avancés qui le différencient de certains concurrents.

Plateformes disponibles

Capital.com propose une plateforme propriétaire disponible à la fois sur navigateur et via une application mobile pour iOS et Android. Cette plateforme est reconnue pour son interface intuitive, adaptée aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Les utilisateurs peuvent profiter de graphiques interactifs offrant plus de 70 indicateurs techniques pour analyser les marchés, le tout avec des flux de données en temps réel. La plateforme est également personnalisable, permettant une adaptation aux préférences de chaque utilisateur.

En complément, Capital.com intègre TradingView, une solution puissante pour les traders techniques. Cette intégration donne accès à des outils graphiques avancés et à la possibilité de créer des scripts personnalisés, offrant ainsi une flexibilité supplémentaire pour les analyses complexes.

Pour les traders les plus avancés, Capital.com met à disposition une API propriétaire. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de développer leurs propres algorithmes de trading, une option idéale pour ceux qui souhaitent automatiser leurs stratégies ou exploiter des outils sur mesure.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

Capital.com se démarque également par des outils d’analyse et d’aide à la décision performants. La plateforme utilise une intelligence artificielle (IA) pour analyser les comportements de trading des utilisateurs. Cet outil identifie des biais potentiels, tels que le sur-trading ou une diversification insuffisante, et propose des recommandations pour optimiser les performances. En parallèle, les traders bénéficient d’un flux d’actualités économiques intégré et d’analyses de marché régulières fournies par des experts, facilitant la prise de décisions éclairées.

Enfin, la plateforme offre une gamme complète de types d’ordres pour gérer efficacement les risques, notamment les ordres Stop Loss, Take Profit, ainsi que des ordres au marché et conditionnels. 

Notre avis

Capital.com offre une plateforme moderne et performante, enrichie par des outils comme l’IA et l’intégration avec TradingView. Si l’absence de MetaTrader peut limiter son attrait auprès d’une certaine catégorie de traders, la qualité globale de l’expérience utilisateur et des fonctionnalités proposées reste correcte.

Frais et spreads 4.5/5

Autres frais

Capital.com applique peu de frais supplémentaires, mais certains peuvent s’appliquer dans des cas spécifiques :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais, sauf pour les retraits par virement bancaire qui peuvent entraîner des frais minimes selon la banque.
• Frais overnight (swap) : des frais s’appliquent sur les positions maintenues après la clôture des marchés, calculés en fonction de l’actif et du levier utilisé.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité, ce qui est un point fort par rapport à de nombreux brokers concurrents.

Analyse des frais

Capital.com se distingue par sa politique de zéro commission et ses spreads compétitifs sur les actifs les plus populaires, ce qui en fait un choix attractif pour les traders actifs. L'absence de frais sur les dépôts/retraits (hors virements bancaires) et de frais d’inactivité renforce son attrait. Cependant, les frais overnight, bien que communs sur le marché, restent un point à surveiller pour les stratégies à long terme.

Avis clients 4.3/5

Capital.com bénéficie d’une note Trustpilot de 4.3/5 basée sur 11 258 avis, ce qui témoigne d’un haut niveau de satisfaction parmi ses utilisateurs. La majorité des clients apprécient la simplicité d’utilisation de la plateforme et la qualité du service client, bien que certains relèvent des points d'amélioration, notamment sur les frais overnight ou les outils spécifiques.. 

Exemples d’avis clients

1. Julie D., 12 novembre 2024"J’ai commencé à utiliser Capital.com il y a trois mois et je suis agréablement surprise par la clarté de la plateforme. En tant que débutante, j’ai particulièrement apprécié l’Académie de trading, qui m’a permis de comprendre les bases. Par contre, les frais overnight m’ont surpris au début, car je n’en connaissais pas le fonctionnement."

2. Marc T., 3 octobre 2024"Le service client est impeccable : j’ai eu un problème pour retirer mes fonds via virement bancaire, et l’assistance a résolu l’incident en moins de 24 heures. Par ailleurs, les spreads sont compétitifs, surtout sur le forex. Cependant, j’aurais aimé une compatibilité avec MetaTrader pour personnaliser davantage mes stratégies."

3. Sophie L., 20 septembre 2024"J’utilise Capital.com pour trader des actions et des crypto-monnaies. La plateforme est vraiment intuitive et les graphiques sont faciles à paramétrer. Cependant, je trouve dommage que certaines analyses avancées ne soient pas disponibles sans passer par TradingView. Cela reste un excellent broker pour un usage quotidien."

Comment se positionne Capital.com face à ses concurrents ?

Conclusion

Capital.com se distingue par une interface intuitive et un dépôt minimum accessible de 20 €, inférieur à celui de ses concurrents. Sa diversité d'actifs, notamment avec plus de 3 700 actions et 476 crypto-monnaies, surpasse celle d'Eightcap et Vantage, et rivalise avec eToro. 

Cependant, l'absence de copy trading et de compatibilité avec des plateformes populaires comme MetaTrader peut être un frein pour certains traders. En revanche, ses spreads compétitifs et l'intégration de TradingView offrent des avantages notables. 

Ainsi, Capital.com est particulièrement adapté aux traders recherchant une plateforme conviviale avec une large gamme d'actifs, tout en étant conscients des limitations en termes d'outils de trading avancés et de fonctionnalités sociales.

Quels sont les types de comptes disponibles chez Capital.com ?

Capital.com propose différents types de comptes adaptés à des profils variés de traders. Voici un tableau récapitulatif avec les caractéristiques principales de chaque compte :

Compte de démonstration

Le compte de démonstration de Capital.com permet aux traders de s’entraîner dans un environnement simulé, sans aucun risque financier. Voici les caractéristiques spécifiques de ce compte :

• Montant du capital fictif : jusqu’à 10 000 $ en fonds virtuels rechargeables. Cela permet aux utilisateurs de tester différentes stratégies de trading sans contrainte.
• Durée d’utilisation : illimitée. Les traders peuvent accéder au compte démo aussi longtemps qu’ils le souhaitent, ce qui est particulièrement avantageux pour une phase d’apprentissage approfondie ou pour ajuster des stratégies sur le long terme.

Ce compte inclut toutes les fonctionnalités disponibles sur la plateforme réelle, permettant de découvrir les outils et les actifs proposés par Capital.com dans des conditions proches de celles du marché réel.

Compte réel

Le compte réel offre un accès complet aux marchés financiers avec des spreads compétitifs et un effet de levier adapté aux particuliers (jusqu’à 1:30).

Il convient aussi bien aux traders débutants qu'aux expérimentés, grâce à une interface intuitive et une vaste gamme d'instruments financiers, incluant plus de 6 000 actifs.

Compte sans swap (islamique)

Le compte sans swap de Capital.com est conçu pour respecter les principes de la finance islamique. Aucun frais de swap n’est appliqué sur les positions maintenues overnight.

Ce compte est disponible sur demande, et son fonctionnement est identique au compte réel, hormis l'absence de frais d'intérêt. Il est particulièrement adapté aux traders musulmans ou ceux souhaitant éviter ces frais.

Dépôts et retraits chez Capital.com : comment ça marche ?

Capital.com propose plusieurs méthodes de dépôt et de retrait pour s'adapter aux préférences de ses utilisateurs. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles :

Capital.com se distingue par une politique de frais compétitive, avec aucun frais appliqué pour les dépôts et les retraits via la plupart des méthodes disponibles. Cela représente un avantage notable par rapport à de nombreux concurrents qui facturent des frais fixes ou variables, notamment sur les virements bancaires ou les portefeuilles électroniques.

En termes de rapidité, les dépôts sont généralement instantanés, et les délais de retrait, bien qu’honorables (1 à 3 jours ouvrables selon la méthode), restent légèrement supérieurs à ceux de certains brokers qui proposent des retraits en quelques heures pour les portefeuilles électroniques.

La diversité des devises acceptées est également un point fort, rendant Capital.com accessible à des utilisateurs dans plusieurs régions du monde. Enfin, l’absence de frais cachés renforce la transparence et la confiance envers ce broker.

Capital.com propose-t-il le copy trading ?

Capital.com ne propose pas directement de fonctionnalité de copy trading ou de trading social sur sa plateforme. Contrairement à certains brokers spécialisés comme eToro ou ZuluTrade, Capital.com se concentre principalement sur l’analyse de marché, les outils éducatifs et une plateforme intuitive adaptée à un trading individuel.

Bien que le copy trading ne soit pas disponible, Capital.com offre plusieurs fonctionnalités qui peuvent aider les traders, notamment les débutants, à améliorer leur stratégie :

• Intelligence artificielle intégrée : des suggestions personnalisées basées sur les comportements de trading des utilisateurs.
• Contenu éducatif : une bibliothèque complète de vidéos, d’articles et de cours pour former les traders à prendre des décisions éclairées.
• Indicateurs avancés : la plateforme fournit une large gamme d’indicateurs techniques et d’outils d’analyse de marché, qui permettent aux traders de suivre des stratégies inspirées de professionnels.

Pour ceux recherchant spécifiquement le copy trading, d’autres brokers comme eToro ou ZuluTrade pourraient être des alternatives mieux adaptées, bien que ces plateformes facturent souvent des frais supplémentaires pour ce type de service. Capital.com, en revanche, offre une structure de coûts simplifiée sans frais cachés ni commissions élevées.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Capital.com ?

En France, les revenus générés par le trading via Capital.com sont soumis à des règles fiscales spécifiques, car ils relèvent du régime des plus-values mobilières ou des revenus issus d'instruments financiers tels que les CFD. Voici les principales informations concernant la fiscalité et les démarches de déclaration :

1. Fiscalité applicable

• Instruments concernés : les revenus générés sur Capital.com proviennent généralement de CFD (contrats sur différence), actions, indices, matières premières ou devises. Ces gains sont soumis au régime fiscal applicable aux produits financiers en France.
• Imposition au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) : depuis 2018, les gains issus des instruments financiers sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), également appelé "flat tax", qui s’élève à 30 %. Cette taxe se décompose comme suit :
• Option pour le barème progressif : si le trader estime que le barème progressif de l'impôt sur le revenu lui est plus avantageux, il peut choisir cette option. Les gains seront alors ajoutés à ses autres revenus imposables, avec les abattements et exonérations applicables.

2. Comment déclarer ces revenus ?

• Documents fournis par Capital.com : en fin d’année, Capital.com met généralement à disposition des traders un relevé des transactions et des gains réalisés. Ce document est essentiel pour remplir sa déclaration fiscale.

• Formulaire à utiliser :
• Les gains réalisés sur des instruments financiers comme les CFD doivent être reportés sur le formulaire n° 2074 (Déclaration des plus-values).
• Pour les autres revenus financiers, ils peuvent être indiqués sur la déclaration principale de revenus (2042).
• Date limite de déclaration : comme pour tous les revenus, les gains de trading doivent être déclarés chaque année avant la date limite fixée par l’administration fiscale française (habituellement au printemps, entre mai et juin).

3. Capital.com face à la fiscalité

Capital.com n’étant pas un établissement français, il ne prélève pas directement les impôts sur les gains réalisés. Le trader est donc responsable de déclarer ses revenus auprès des autorités fiscales françaises. L’absence de prélèvement à la source peut simplifier les opérations pour les traders actifs mais nécessite une vigilance accrue pour respecter les obligations fiscales locales.

Contact : comment joindre le service client Capital.com ?

Capital.com offre un service client accessible via plusieurs canaux. Voici un tableau simplifié présentant les moyens de contact en fonction des types de demandes courantes :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.