Notre avis sur le broker FXPro 3.5/5

Le broker FxPro en bref

Notre avis sur le broker FxPro

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes de trading proposées par FxPro, qui permettent aux utilisateurs avancés de choisir l’outil le mieux adapté à leur stratégie. En revanche, nous aurions aimé une plus grande transparence sur les frais et des spreads plus compétitifs, notamment pour les traders actifs sur le Forex. L’absence de fonctionnalités comme le copy trading est également un frein pour les débutants cherchant à s’inspirer des stratégies de traders expérimentés.

Profil de trader FXPro

FxPro semble mieux adapté aux traders intermédiaires ou confirmés, disposant d’un capital initial suffisant pour surmonter les frais relatifs et tirer parti de l’exécution rapide des ordres.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.8/5

FxPro est un courtier fondé en 2006, bénéficiant ainsi de plus de 15 ans d'expérience dans le secteur du trading en ligne. Le broker revendique une base solide de plusieurs centaines de milliers d'utilisateurs répartis dans plus de 170 pays.

Sa réputation est renforcée par plusieurs distinctions, notamment des prix liés à la qualité de ses services et de ses plateformes de trading, tels que « Best Trading Platform » et « Best Forex Provider » lors d’événements financiers internationaux.

En termes de régulations, FxPro est supervisé par des autorités financières réputées, notamment :

• la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni
• la CySEC à Chypre
• la FSCA en Afrique du Sud
• la SCB aux Bahamas

Ces régulations garantissent une certaine sécurité pour les fonds des clients, qui sont d’ailleurs placés sur des comptes bancaires distincts. De plus, les traders sont protégés par des dispositifs tels que l’assurance en cas d’insolvabilité (jusqu’à 20 000 € pour les clients couverts par la CySEC).

FxPro offre également plusieurs outils pour maîtriser les risques, notamment :

• la possibilité d’utiliser un stop loss garanti, évitant les pertes excessives en cas de volatilité importante.
• des limites sur l’effet de levier pour les clients européens, conformément aux règles de l’ESMA, plafonnées à 1:30.
• une protection contre les soldes négatifs, essentielle pour éviter que les pertes ne dépassent le capital déposé.

Malgré ces atouts, FxPro n’est pas enregistré auprès de l’AMF en France, ce qui peut soulever des interrogations quant à son engagement spécifique envers les clients français.

Actifs disponibles 3.5/5

FxPro se positionne comme un broker axé principalement sur le trading de devises, mais il propose également une sélection d'actifs diversifiés pour les traders cherchant à investir sur différents marchés. Cependant, en comparaison avec d'autres courtiers de renom, l'offre reste légèrement en retrait en termes de variété, particulièrement pour les actions et les ETF.

FxPro offre une gamme suffisante pour permettre aux traders de diversifier leurs stratégies, mais l’absence d’actifs directs (actions réelles ou ETF non CFD) peut frustrer ceux qui souhaitent investir à long terme. En outre, le nombre d’actions disponibles est nettement inférieur à celui des brokers spécialisés dans les actifs boursiers comme XTB ou eToro.

Plateformes et outils 4/5

FxPro met à disposition de ses clients plusieurs plateformes de trading réputées pour leur robustesse et leur efficacité. Ces solutions couvrent différents profils de traders, allant des débutants aux utilisateurs expérimentés. Cependant, en dépit de cette flexibilité, certaines fonctionnalités modernes et des outils innovants manquent à l'appel.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : un classique du trading Forex, apprécié pour son interface intuitive, ses indicateurs techniques et la possibilité de créer des robots de trading automatisés via le langage MQL4.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4 avec des options supplémentaires, notamment plus d'indicateurs et la possibilité de trader des actifs non Forex.
• cTrader : cette plateforme est axée sur l'exécution rapide et des outils avancés de gestion des ordres, idéale pour les traders algorithmiques ou professionnels.
• FxPro Edge : une plateforme maison basée sur le web, permettant une personnalisation des tableaux de bord, mais elle reste moins performante que MT4 ou cTrader pour les analyses complexes.

Outils proposés

• Calculatrices de trading : pour simuler les coûts et marges avant de passer un ordre.
• Indicateurs techniques avancés : intégrés sur MT4, MT5 et cTrader, couvrant les analyses de tendances, les oscillateurs et les volumes.
• Types d’ordres variés : FxPro permet de placer des ordres conditionnels comme les stop loss garantis, les take profit et les trailing stops, aidant les traders à maîtriser les risques et à optimiser leurs stratégies.
• VPS pour le trading automatisé : disponible pour les utilisateurs de MT4 et MT5, bien qu’il soit payant, ce service permet d’exécuter des algorithmes 24/7 sans interruption.
• Calendrier économique intégré : accessible sur toutes les plateformes, utile pour suivre les événements clés ayant un impact sur les marchés.

Notre avis sur les plateformes et outils FXPro

Les plateformes proposées par FxPro sont fiables et performantes, mais elles manquent de certains outils modernes et d’une véritable innovation, ce qui peut les rendre moins attractives pour les traders recherchant des fonctionnalités sociales ou une personnalisation poussée.

Frais et spreads 3/5

FxPro adopte une politique de frais centrée sur des spreads intégrés pour les comptes standards et propose des comptes à commission pour les traders recherchant des spreads plus serrés. Bien que le broker affirme offrir des spreads compétitifs, ceux-ci restent souvent plus élevés que la moyenne du marché, notamment pour le Forex, ce qui peut affecter la rentabilité des traders actifs.

Les frais de FxPro sont globalement au-dessus de la moyenne, en particulier pour les actifs très tradés comme le Forex et les indices. Cette différence peut peser lourd sur les stratégies à court terme ou sur volume élevé.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : la plupart des dépôts sont gratuits, mais des frais peuvent s’appliquer pour certains moyens de paiement lors des retraits.
• Frais overnight (swap) : FxPro facture des frais de rollover pour les positions maintenues ouvertes pendant la nuit, qui varient selon l’actif et les conditions de marché.
• Frais d’inactivité : après 12 mois d’inactivité, des frais mensuels de 15 USD sont appliqués, ce qui est supérieur à la norme de 10 USD pratiquée par de nombreux concurrents.

Positionnement tarifaire FXPro

Malgré une structure de frais claire, FxPro est moins compétitif sur les spreads et applique des frais additionnels qui le rendent moins attractif pour les traders cherchant des coûts réduits. Le manque d'options de trading sans swap ou à faibles frais nuit également à son positionnement global.

Avis clients 4/5

FxPro obtient une note moyenne de 4/5 sur Trustpilot, basée sur environ 460 avis clients. Cette note indique une satisfaction globale correcte, mais plusieurs critiques récurrentes soulignent des points faibles, notamment les frais et le support client.

Voici trois témoignages de clients français reflétant leurs expériences :

• Jean-Marc L. (08 novembre 2024)"J’utilise FxPro depuis 6 mois, et je dois dire que l’exécution des ordres sur cTrader est impeccable, même pendant les périodes de forte volatilité. Cependant, les spreads sur le Forex, notamment sur EUR/USD, sont plus élevés que chez mes précédents brokers. Pour les traders actifs comme moi, cela peut représenter un frein à long terme."
• Sophie G. (15 octobre 2024)"J’ai choisi FxPro pour leur plateforme MetaTrader 5 et je suis satisfaite de la stabilité technique et des outils proposés. En revanche, j’ai été surprise par des frais de retrait sur ma carte bancaire qui n’étaient pas clairement indiqués à l’inscription. Le support client a mis plusieurs jours à répondre à mes questions, ce qui est frustrant."
• François T. (23 septembre 2024)"FxPro est un broker fiable pour gérer des portefeuilles diversifiés. J’apprécie la protection contre les soldes négatifs et les outils de gestion des risques. Cependant, le manque de fonctionnalités modernes comme le copy trading me pousse à envisager un autre broker pour certaines stratégies."

Comment se positionne FxPro face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur FXPro

Face à ses concurrents, FxPro offre une gamme raisonnable d'actifs et une bonne variété de plateformes, mais il est devancé sur plusieurs critères importants. Les frais plus élevés que ceux de brokers comme Eightcap ou XTB le rendent moins compétitif, particulièrement pour les traders actifs. L’absence de fonctionnalités de copy trading intégrées est également un inconvénient notable comparé à eToro, qui excelle dans ce domaine.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez FxPro ?

FxPro propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins variés des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Chaque compte est associé à des spécificités en matière de frais, d’exécution et de plateformes compatibles. Voici un tableau récapitulatif des principaux comptes disponibles chez FxPro :

Compte Standard

Le compte standard de FxPro est idéal pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent une structure de frais simple. Les spreads sont intégrés et commencent à partir de 1.2 pips pour le Forex.

Ce compte est compatible avec les plateformes MetaTrader 4, MetaTrader 5 et FxPro Edge. Aucun frais de commission n’est appliqué, mais les spreads sont légèrement supérieurs à ceux des comptes à commission.

Compte cTrader

Le compte cTrader s’adresse aux traders expérimentés recherchant une exécution rapide et des spreads serrés. Les spreads commencent à partir de 0.3 pips, mais des commissions fixes de 4.5 USD par lot (aller-retour) sont appliquées.

La plateforme cTrader est réputée pour ses fonctionnalités avancées, idéales pour le trading algorithmique et les scalpeurs.

Compte MT5 à commissions

Ce compte combine la plateforme MetaTrader 5 avec une structure de frais similaire à celle du compte cTrader. Les spreads sont réduits (dès 0.1 pips) avec des commissions fixes de 4.5 USD par lot.

Ce type de compte convient aux traders professionnels habitués à la MT5 et aux analyses techniques complexes.

Compte Islamique

FxPro propose un compte islamique conforme à la charia, disponible sur demande pour tous les types de comptes.

Ce compte élimine les frais swap (overnight) et ajuste les spreads pour compenser les coûts opérationnels. Il est accessible avec un dépôt minimum de 100 USD et compatible avec toutes les plateformes proposées.

Compte de démonstration

FxPro propose un compte de démonstration gratuit, conçu pour permettre aux traders de s'entraîner dans des conditions de marché réelles sans risquer leur capital. Ce compte est disponible sur les plateformes MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader.

• Capital fictif : jusqu'à 100 000 USD virtuels, modifiable selon les besoins du trader.
• Durée : illimitée, permettant aux utilisateurs de s'exercer sur le long terme et de tester des stratégies en toute tranquillité.
• Conditions de marché : reflète en temps réel les variations des actifs disponibles sur FxPro.

Dépôts et retraits chez FxPro : comment ça marche ?

FxPro propose plusieurs modes de dépôt et de retrait pour répondre aux besoins variés des traders. Cependant, les frais appliqués à certains moyens de retrait et les délais parfois plus longs que chez certains concurrents peuvent limiter l'attractivité du service.

Que vaut FXPro pour les dépôts et retraits ?

FxPro offre une bonne variété de modes de paiement, couvrant les méthodes classiques (carte bancaire, virement) et modernes (portefeuilles électroniques, cryptomonnaies). Cependant, certains concurrents comme eToro se distinguent par des délais de retrait plus rapides (souvent inférieurs à 24 heures) et des frais moins élevés sur les virements.

FxPro propose-t-il le copy trading ?

FxPro ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social intégrées à ses plateformes. Contrairement à d'autres courtiers comme eToro, spécialisé dans le copy trading, ou même Eightcap, qui s'intègre à des plateformes externes comme MyFxBook, FxPro reste orienté vers des outils de trading traditionnels tels que MetaTrader et cTrader.

Bien que le copy trading ne soit pas directement accessible via FxPro, certains utilisateurs peuvent contourner cette limitation en utilisant des outils externes de trading social compatibles avec MetaTrader (comme ZuluTrade ou MyFxBook). Cependant, ces solutions nécessitent une configuration indépendante et peuvent engendrer des frais supplémentaires ou des limitations fonctionnelles.

L’absence de cette fonctionnalité chez FxPro est un inconvénient notable pour les débutants cherchant à s’inspirer de traders plus expérimentés ou à automatiser leurs investissements sans une grande expertise technique. En revanche, les traders avancés qui préfèrent une approche personnalisée et manuelle pourraient ne pas ressentir ce manque.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FxPro ?

Les revenus générés par le trading via FxPro, comme pour tout autre broker, sont soumis à la fiscalité française. La nature de cette fiscalité dépend du type de revenus perçus (plus-values, intérêts, dividendes) et du statut fiscal du trader. Voici un résumé des principales règles applicables en France :

Fiscalité applicable

• Revenus provenant du Forex et des CFD
• Les gains issus des transactions sur le Forex et les CFD sont considérés comme des plus-values mobilières.
• Ces revenus sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), aussi appelé "flat tax", au taux de 30 % (12,8 % d’impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux).
• Les traders peuvent cependant choisir d’être imposés selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu s’ils estiment que cela leur est plus favorable.
• Revenus sur les dividendes ou actions : si vous investissez dans des actions via des CFD chez FxPro, les gains réalisés sont également soumis au PFU (30 %). Les dividendes, eux, suivent la même règle s’ils sont versés.
• Pertes compensables : les pertes peuvent être déduites des gains sur le même type de revenus, sur une période de 10 ans, permettant de réduire le montant imposable.

Déclaration des revenus

• Déclaration obligatoire : les revenus doivent être déclarés sur le formulaire n° 2042-C de la déclaration de revenus, dans la section dédiée aux plus-values mobilières.
• Documents nécessaires : FxPro, en tant que broker non enregistré auprès de l’AMF, ne fournit pas directement de déclaration fiscale préremplie (IFU). Il est donc impératif pour le trader de conserver ses relevés d’opérations, disponibles dans l’espace personnel du broker, afin de calculer ses gains et pertes pour l’année fiscale.
• Convertir en euros : si les gains sont réalisés dans une devise étrangère, il faut convertir les montants en euros selon le taux de change applicable au moment de la transaction.

Attention !

L’absence d’enregistrement de FxPro auprès de l’AMF peut compliquer les démarches fiscales pour les traders français. Cela exige une gestion plus rigoureuse des données par l’utilisateur pour éviter des erreurs ou omissions lors de la déclaration.

Contact : comment joindre le service client FxPro ?

Le service client FxPro est accessible par divers moyens pour répondre aux besoins des traders. Cependant, les horaires d'assistance peuvent varier en fonction du canal utilisé. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles pour chaque type de demande.

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.