Notre avis sur le broker Tickmill 3.5/5

Le broker Tickmill en bref

Notre avis sur le broker Tickmill

Nous avons particulièrement apprécié la transparence des frais de Tickmill, notamment ses spreads compétitifs qui conviennent bien aux traders actifs sur le marché du Forex. L'exécution rapide des ordres est également un point fort, essentiel pour les stratégies nécessitant une grande réactivité. Cependant, nous aurions aimé voir une diversification plus poussée des actifs proposés, ainsi que des outils de trading social, absents de l’offre actuelle. Le support client, bien qu’accessible par plusieurs canaux, pourrait gagner en réactivité et en qualité de service.

Profil trader Tickmill

Ce broker semble mieux adapté aux traders expérimentés et autonomes recherchant des coûts réduits et une plateforme standardisée comme MetaTrader, mais il est moins convaincant pour les débutants ou ceux souhaitant une expérience enrichie par des fonctionnalités modernes comme le copy trading.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

Tickmill est un broker fondé en 2014, bénéficiant donc d’une expérience d’environ une décennie dans le secteur. Avec une base de plus de 350 000 utilisateurs enregistrés dans le monde, il est considéré comme un acteur bien établi, particulièrement sur les marchés européens et asiatiques. Le broker a également été récompensé à plusieurs reprises, notamment pour ses faibles coûts de transaction et la qualité de son exécution des ordres, avec des distinctions telles que "Best Forex Spreads" et "Best Execution Broker".

Sur le plan réglementaire, Tickmill est supervisé par des autorités reconnues, notamment :

• FCA (Royaume-Uni), garantissant une haute protection pour les clients européens.
• CySEC (Chypre), pour une conformité aux normes européennes strictes.
• FSCA (Afrique du Sud) et FSA (Seychelles), bien que ces régulateurs soient moins exigeants.

Cependant, le broker n’est pas enregistré auprès de l’AMF (Autorité des marchés financiers), ce qui pourrait inquiéter les traders français cherchant une supervision locale.

Pour aider ses utilisateurs à maîtriser les risques, Tickmill propose plusieurs outils tels que des ordres stop-loss, des alertes de prix, et un effet de levier limité à 1:30 pour les clients européens, conformément à la réglementation ESMA. Ces mesures réduisent le risque d'exposition excessive pour les traders particuliers.

Actifs disponibles 2.5/5

Tickmill se positionne avant tout comme un broker spécialisé dans le trading Forex et CFD, offrant une gamme d'actifs qui, bien que compétitive sur certains marchés clés comme les devises, reste limitée en comparaison avec d'autres brokers plus diversifiés.

Cette spécialisation en fait un choix pertinent pour les traders axés sur le Forex ou les indices, mais moins adapté pour ceux cherchant une exposition large, notamment aux actions ou aux cryptomonnaies.

Avis sur la diversité de l'offre Tickmill

Bien que Tickmill se démarque par une offre correcte sur les devises et les indices, le manque d’actifs directs et l’absence de cryptomonnaies ou d’actions pénalisent sa compétitivité face à des brokers plus polyvalents. Cette limitation restreint les opportunités pour les traders cherchant une diversification étendue.

Plateformes et outils 3/5

Tickmill propose deux plateformes de trading largement reconnues dans l'industrie : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces solutions sont appréciées pour leur fiabilité, leur compatibilité avec les outils d'analyse avancée et leur flexibilité. Cependant, elles restent des solutions standards, sans personnalisation propre à Tickmill, ce qui limite son originalité par rapport à d'autres brokers proposant des plateformes propriétaires innovantes.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : destinée aux traders recherchant une solution simple, avec des fonctionnalités de base comme les graphiques avancés, les indicateurs techniques et le trading automatisé via des Expert Advisors (EAs).
• MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4, offrant plus d’indicateurs techniques, des outils graphiques supplémentaires et une profondeur de marché étendue. Elle est idéale pour les traders plus expérimentés.

Outils et fonctionnalités proposés :

• Outils d'analyse technique : Tickmill propose un accès à une large gamme d’indicateurs standards et personnalisables via MT4 et MT5.
• Calendrier économique : intégré pour suivre les événements financiers clés et leurs impacts potentiels.
• Trading automatisé : compatible avec les EAs, permettant d’automatiser des stratégies.
• Ordres avancés : prise en charge des types d’ordres complexes comme stop-loss, take-profit, et trailing stop.
• Plugins et outils supplémentaires : Tickmill offre des outils comme Autochartist pour identifier automatiquement les opportunités de trading basées sur des modèles graphiques.

Attention !

Malgré leur qualité, les plateformes proposées sont standards et ne se distinguent pas par des fonctionnalités spécifiques à Tickmill. L’absence d’un terminal propriétaire ou d’outils novateurs peut décevoir les traders en quête d'une expérience utilisateur plus unique.

Frais et spreads 4/5

Tickmill est souvent reconnu pour ses coûts de transaction compétitifs, particulièrement en ce qui concerne les spreads sur les comptes Pro et VIP, qui débutent à 0,0 pip pour le Forex. Ce positionnement le rend attractif pour les traders actifs ou les scalpeurs. Cependant, les traders avec des volumes modestes sur le compte classique peuvent trouver les spreads légèrement supérieurs à la moyenne.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : Tickmill ne facture généralement pas de frais pour les dépôts ou retraits. Cependant, des frais peuvent s’appliquer en fonction des fournisseurs de services de paiement choisis.
• Frais overnight (swap) : des frais de financement sont appliqués pour les positions conservées overnight, calculés en fonction des taux interbancaires.
• Frais d'inactivité : un montant de 10 $/mois est prélevé après 12 mois d’inactivité.

Positionnement tarifaire de Tickmill

Avec des spreads extrêmement compétitifs sur les comptes Pro et VIP, Tickmill offre une structure tarifaire avantageuse pour les traders actifs. Cependant, les frais sur les comptes standard et l’application des frais d’inactivité viennent nuancer cet avantage, d’où une note légèrement en retrait.

Avis clients 3.8/5

Tickmill obtient une note de 3.8/5 sur Trustpilot, basée sur 847 avis clients. Les retours sont mitigés, avec des éloges pour les faibles coûts de transaction, mais également des critiques concernant le support client et certaines limitations fonctionnelles.

Voici quelques exemples d'avis clients : 

• Pierre H. (14 février 2024) :"J'apprécie les spreads compétitifs de Tickmill, surtout sur le Forex, où je peux trader EUR/USD avec presque aucun coût. Cependant, le support client est lent : j'ai dû attendre trois jours pour obtenir une réponse à propos d'une erreur sur mon dépôt, ce qui est frustrant."
• Sylvie R. (20 juin 2024) :"La plateforme MT5 fonctionne bien, mais je trouve qu'il manque des outils supplémentaires pour m’aider à identifier des opportunités. Par ailleurs, je suis déçue de ne pas avoir accès à des actions ou à des cryptomonnaies. Pour diversifier, je suis obligée d'utiliser un autre broker."
• Thierry M. (8 novembre 2023) :"Le processus d’ouverture de compte est rapide et les exécutions des ordres sont parfaites. Cependant, j'ai été surpris par des frais overnight plus élevés que prévus sur une position sur l’or. Les explications sur ce point pourraient être plus claires."

Comment se positionne Tickmill face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur Tickmill

En comparaison avec ses concurrents, Tickmill offre des spreads compétitifs et un dépôt minimum accessible, similaires à ceux d'Eightcap et AvaTrade. Cependant, il se distingue par une offre d'actifs moins diversifiée, notamment l'absence de cryptomonnaies et d'actions, ce qui peut limiter les options de trading pour certains investisseurs. De plus, l'absence de fonctionnalités de copy trading le place en retrait par rapport à AvaTrade et Vantage, qui proposent ces services via des plateformes partenaires.
En termes de plateformes, bien que Tickmill propose les populaires MetaTrader 4 et 5, il ne dispose pas de solutions propriétaires ou d'intégrations supplémentaires comme TradingView, offertes par Eightcap et AvaTrade. Ainsi, bien que compétitif sur certains aspects, Tickmill pourrait ne pas répondre pleinement aux attentes des traders recherchant une plus grande diversité d'actifs et des fonctionnalités de trading social.

Avant d'ouvrir votre compte Tickmill, pensez à comparer les meilleurs brokers du marché.

Quels sont les types de comptes disponibles chez Tickmill ?

Tickmill propose trois principaux types de comptes, adaptés aux besoins de divers profils de traders : le Compte Classique, le Compte Pro, et le Compte VIP. Ces comptes se différencient principalement par leurs coûts de transaction et le volume minimum requis. À cela s'ajoutent un compte de démonstration et un compte islamique, permettant de répondre à des besoins spécifiques.

Compte Classique

Le Compte Classique est conçu pour les traders débutants ou ceux préférant une structure sans commission. Avec des spreads fixes à partir de 1,6 pip et aucun coût additionnel par lot, ce compte offre une simplicité appréciable.

Cependant, le coût des transactions reste globalement plus élevé que sur les autres types de comptes, en raison des spreads relativement larges.

Compte Pro

Le Compte Pro est destiné aux traders plus expérimentés, à la recherche de frais de transaction réduits. Les spreads commencent à 0,0 pip, mais une commission de 2 $ par lot est appliquée.

Ce compte est particulièrement intéressant pour les traders actifs ou utilisant des stratégies nécessitant de nombreux ordres.

Compte VIP

Le Compte VIP est conçu pour les traders à très fort volume, avec un dépôt minimum élevé de 50 000 $. Il offre les conditions les plus avantageuses : des spreads à partir de 0,0 pip et une commission réduite à 1 $ par lot.

Ce compte est idéal pour les professionnels ou les gestionnaires de portefeuille.

Compte de démonstration

Tickmill propose un compte démo gratuit, idéal pour s’entraîner ou tester des stratégies. Disponible sur les plateformes MT4 et MT5, il reflète les conditions réelles de marché et peut être utilisé sans limite de durée.

Le compte démo proposé par Tickmill permet aux utilisateurs de trader avec un capital fictif configurable, offrant une grande flexibilité pour simuler différentes tailles de portefeuille. Le montant par défaut est généralement de 100 000 $, mais il peut être ajusté selon les préférences du trader.

Concernant la durée d’utilisation, le compte démo est disponible sans limite de temps, ce qui est un atout significatif par rapport à de nombreux concurrents qui imposent des restrictions (30 jours dans la plupart des cas).

Compte islamique

Le compte islamique de Tickmill est disponible pour tous les types de comptes et permet de trader sans frais de swap (overnight), conformément aux principes de la finance islamique.

Les traders doivent cependant contacter le service client pour activer cette option.

Dépôts et retraits chez Tickmill : comment ça marche ?

Tickmill se démarque positivement grâce à sa politique de frais nuls sur les dépôts et retraits pour la plupart des méthodes de paiement, une pratique qui réduit les coûts pour les traders. Cependant, l’absence de support pour les cryptomonnaies constitue un inconvénient face à des brokers modernes comme Eightcap ou AvaTrade, qui proposent des options plus variées. Les délais de traitement des retraits via virement bancaire restent dans la moyenne du marché, mais pourraient être améliorés pour rester compétitifs.

Tickmill propose-t-il le copy trading ?

Tickmill ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social intégrée à ses plateformes. Contrairement à certains de ses concurrents tels qu’AvaTrade ou Vantage, qui s’appuient sur des solutions tierces comme ZuluTrade ou Myfxbook, Tickmill ne met pas à disposition de systèmes permettant aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres traders.

L’absence de copy trading limite l’attractivité de Tickmill pour les traders débutants ou ceux préférant une approche plus passive, basée sur l'imitation de traders expérimentés. Ce manque se fait particulièrement sentir sur un marché où ces fonctionnalités deviennent de plus en plus populaires.

Pour les utilisateurs à la recherche de solutions de copy trading, il sera nécessaire de se tourner vers des brokers concurrents offrant des intégrations dédiées ou d'utiliser des solutions externes, bien qu’elles ne soient pas officiellement supportées par Tickmill.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Tickmill ?

En France, les revenus générés via le trading chez Tickmill sont soumis à la flat tax (ou Prélèvement Forfaitaire Unique, PFU) de 30 %, qui se compose de :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Cette fiscalité s’applique aux gains réalisés sur les marchés financiers, y compris les CFD et les devises, qui constituent la majorité des actifs proposés par Tickmill.

Comment déclarer ces revenus ?

• Obtenir un récapitulatif annuel : Tickmill ne fournit pas de formulaire fiscal prérempli pour les résidents français. Il est donc nécessaire de consulter les relevés d’activité disponibles sur la plateforme pour calculer vos gains nets (profits – pertes).
• Remplir la déclaration :
• Utiliser le formulaire 2042-C pour reporter les gains réalisés.
• Préciser le montant des plus-values nettes dans la section dédiée aux revenus de valeurs mobilières et revenus assimilés.
• Tenir compte des pertes : Les pertes peuvent être reportées sur les années suivantes (jusqu'à 10 ans) pour compenser d’éventuels gains futurs.

Particularités pour les non-résidents français

Pour les non-résidents français utilisant Tickmill, la fiscalité applicable dépendra de leur pays de résidence fiscale. Il est conseillé de consulter un expert fiscal pour garantir une déclaration conforme.

Contact : comment joindre le service client Tickmill ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.