Comment investir dans des ETF sur l'argent en 2024 ?
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Tout comme l'or, l'argent est un métal précieux côté en bourse, sur lequel il est tout à fait possible d'investir en tant que particulier, et ce, grâce aux ETF. Il existe en effet différents trackers sur l'argent qui reproduisent le cours de ce métal précieux ou sont composés de sociétés de ce secteur d'activité.
Mais qu'est-ce qu'un ETF sur l'argent ? Quels sont les meilleurs ETF sur l'argent actuellement disponible ? Est-il possible d'investir sur les ETF sur l'argent depuis un PEA ? Quels sont les facteurs qui influencent le cours de l'argent ?
Découvrez la réponse à ces questions dans notre guide sur l'investissement sur l'argent par le biais des ETF ainsi que notre comparatif des meilleurs brokers pour investir en ETF sur l'argent.
Degiro : le meilleur broker pour investir sur les ETF argent
Le courtier en ligne Degiro est actuellement l'un des meilleurs courtiers en ligne sur le marché français en ce qui concerne l'investissement sur les actions et les ETFs. Bien entendu, ce courtier vous propose d'accéder à différents fonds concernant les matières premières, dont les métaux précieux et donc à des ETF sur l'argent.
Degiro vous permet en effet de réaliser cet investissement par le biais d'un compte titre que vous ouvrirez directement en ligne. Il propose également des ETFs sur d'autres métaux précieux comme l'or ou sur des matières premières comme le pétrole.
Le courtier en ligne vous permet également d'investir sur certaines actions de sociétés exerçant dans le secteur de l’argent.
Un autre avantage majeur de ce courtier est qu'il propose une sélection d’ETF sans aucun frais de courtage, avec des frais de transaction à partir de 1€ seulement.
- Des ETF sur l'argent et les autres métaux ;
- Des frais de transaction à partir de 1€ ;
- Une sélection d’ETFs sans frais ;
- Un courtier fiable et régulé ;
- Un service client en français.
- Pas de CFD sur l’argent ;
- Pas d'effet de levier ou de vente à découvert.
Bitpanda : le broker pour investir sur des produits dérivés sur ETF argent
Le broker Bitpanda doit sa réputation à la possibilité qu'il offre de réaliser des investissements dans le secteur des crypto-monnaies. Mais il se différencie des plateformes d'échange de crypto-monnaies traditionnelles par le fait qu'il s'agit également d'un courtier en ligne vous permettant d'investir dans des parts d’ETF et notamment d’ETF sur l'argent.
Grâce à Bitpanda, vous pourrez en effet acheter des unités et fractions de certains ETF sur les indices argent qui sont adossés à des titres réels conservés chez la BNP Paribas. Bien entendu, Bitpanda vous propose d'accéder à des outils et fonctionnalités pratiques, comme la possibilité de programmer votre épargne sur le moyen ou long terme.
Enfin, les tarifs pratiqués par Bitpanda sont également particulièrement attractifs en ce qui concerne les ETF puisque ces derniers ne sont soumis à aucune commission et le spread est déjà inclus dans le prix de vente et d'achat.
- Le leader du courtage en ligne en Europe ;
- Un broker régulé ;
- Un investissement à partir de 1€ ;
- La possibilité d'effectuer un plan d'épargne programmé ;
- Une plateforme simple à utiliser.
- Pas de détention en direct sur les actions et les ETF.
Capital.com : le courtier qui permet d’investir en ETF sur l’argent avec de nombreux outils
Un autre courtier figurant parmi notre top des courtiers en ligne pour investir sur les ETF sur l'argent est bien entendu Capital.com. Celui-ci s'adressera plus particulièrement aux investisseurs souhaitant accéder à des outils pratiques d'aide à la décision.
Capital.com vous donne en effet accès à une large gamme d’ETF sur la plupart des métaux boursiers, dont l'argent, mais également l'or, ainsi que sur des matières premières et autres secteurs. Vous pourrez également y investir sur des actions ou des produits dérivés.
Pour faciliter vos analyses techniques du cours de l'argent, Capital.com propose également l'outil TradingView, qui consiste en un graphique avancé et entièrement personnalisable capable d'afficher plusieurs indicateurs de tendance ou de volatilité.
On apprécie également la qualité et la réactivité du service client proposé par Capital.com. Il est en effet possible de contacter un conseiller 7 jours sur 7 et 24h sur 24 pour obtenir une réponse à n'importe quelle question.
- Des frais et tarifs transparents ;
- La possibilité de trader l’argent avec les ETF ou les CFD ;
- De nombreuses actions de sociétés du secteur de l’argent ;
- Une exécution rapide des ordres ;
- D'excellents outils d'analyses techniques.
- Peu de choix d’ETF.
eToro : le spécialiste du trading social sur les ETF sur argent
Si vous débutez dans le monde de l'investissement en ligne, la plateforme eToro peut s'avérer être une solution intéressante à envisager grâce à son module de trading social et de copy trading. Vous pourrez ainsi commencer à copier les positions des meilleurs traders de la plateforme, que ce soit sur les ETF, sur l'argent ou sur bien d'autres actifs proposés par ce courtier.
Les frais de courtage pratiqués par eToro sont particulièrement attractifs et exprimés sous la forme d'un pourcentage en ce qui concerne les métaux, à l'achat comme à la vente. Au total on retrouve actuellement trois ETF sur l'argent chez eToro avec :
- iShares Silver Trust
- Sprott Physical Silver Trust
- Silvergate Capital
La plateforme proposée par eToro est particulièrement ergonomique et permet aux débutants de faire leurs premiers pas dans l'investissement sur les ETF très facilement.
- La possibilité de copier les meilleurs traders. ;
- Un broker régulé par différents organismes ;
- 3 ETF différents sur l'argent. ;
- Un compte de démonstration gratuit ;
- Une plateforme simple et intuitive.
- Des commissions relativement élevées.
XTB : le broker pour investisseurs expérimentés sur les ETF sur l'argent
XTB est également un broker en ligne qui vous propose de spéculer sur le cours de l'argent via des ETF, mais également par le biais de produits dérivés comme les CFD.
En effet, et bien que l'offre de ETF proposée par XTB soit relativement restreinte, ce broker vous permet également d'utiliser les contrats sur la différence pour spéculer sur les ETF, dont des ETF sur l'argent.
Il vous sera également possible d'être spéculer sur des actions de société exerçant dans le secteur minier de l'argent..
Le broker XTB ne prélève aucune commission supplémentaire sur l'achat ou la vente d’ETF depuis sa plateforme. Seul un spread est appliqué et compte parmi les plus bas du marché dans ce secteur.
Pour les débutants comme pour les traders expérimentés, XTB propose bien entendu aussi des outils d'analyse complet permettant de prendre des décisions en obtenant des signaux de hausse ou de baisse du cours de l'argent.
- Aucun frais de courtage sur les actions et les ETF ;
- De nombreux outils d'analyse ;
- La possibilité d'investir via des CFD sur ETF argent ;
- Des spreads compétitifs.
- Des frais de conversion et d'inactivité.
Admiral Markets : pour le trading d'ETF sur l'argent avec des spreads serrés
Enfin, le courtier en ligne Admiral Markets, basé au Royaume-Uni, est également un broker à envisager si vous souhaitez investir sur des ETF sur l'argent.
Tout comme le broker XTB, Admiral Markets, vous laisse le choix entre un investissement direct sur certains ETF ou un investissement sur des CFD sur ETF. Grâce à cette seconde option, vous pourrez ainsi profiter d'un effet de levier lors de votre investissement sur le cours de l'argent ainsi que de la possibilité de miser sur la baisse de son prix.
La plateforme d'Admiral Markets est également particulièrement appréciée par les investisseurs débutants en raison de la protection qu'elle apporte contre la volatilité et les soldes négatifs.
Les investisseurs plus expérimentés y apprécieront l'accès à la plateforme de trading MT4 et MT5, qui est la plus perfectionnée du marché, notamment en ce qui concerne l'analyse des marchés des métaux, comme celui de l'argent.
- Différents moyens d'investir sur les ETF sur l’argent ;
- Des formations de trading pour les traders débutants ;
- La plateforme de trading MetaTrader ;
- Une protection contre les soldes négatifs ;
- Des spreads compétitifs.
- Des frais d'inactivité.
Quels sont les meilleurs ETF sur l’argent ?
Il existe aujourd'hui de nombreuses ETF vous permettant d'investir sur les métaux précieux côtés en bourse. En ce qui concerne les ETF sur l'argent, le choix est relativement plus restreint, mais il vous sera possible d'investir par le biais d'un compte titre sur ces fonds en Bourse.
Nous avons sélectionné pour vous quelques ETF sur l'argent qui nous paraissent être les plus intéressants actuellement pour un investissement en France :
- Xtrackers Physical Silver ETC : cet ETF est actuellement côté sur la Bourse de Londres, est présente des frais de gestion annuels de l'ordre de 0,40%.
- iShares Silver Trust : cet autre ETF est cette fois côté sur le marché américain et utilisé le prix de la London Bullion Market Association ou LBMA. Rappelons en effet que la majeure partie des échanges mondiaux de lingots d'argent se fait à Londres. Là encore, les frais de gestion de l'État sur argent sont de 0,40%.
Qu’est-ce qu’un ETF sur l’argent ?
Un ETF sur l'argent est un produit d'investissement en bourse qui vous permet de spéculer sur le cours de l'argent sans avoir à l'acheter et donc à les détenir de manière physique.
Un ETF, également appelé Exchanged Traded Fund ou Tracker, est un fonds indiciel qui va répliquer l'évolution d'un indice boursier à la hausse comme à la baisse. Il s'agit donc de fonds d'investissement qui sont émis par des sociétés de gestion.
Un ETF sur l'argent et côté en continu. Cela signifie qu'il est possible d'acheter et de vendre des ETF tout au long de la journée. Selon les cas ces ETF sur l'argent peuvent vous permettre d'investir sur de l'argent physique ou sur un portefeuille d'actions de société exerçant dans ce secteur.
Les ETF sur l'argent sont classés parmi les ETF sur les matières premières. Ces derniers permettent d'acheter des contrats à terme sur l'argent afin de répliquer le cours du métal. On distingue ici deux principaux types d’ETFs sur les matières premières comme l'argent avec :
- Les ETF d'actions sectorielles : ces fonds vous permettent d'investir dans des entreprises qui produisent ou commercialisent des matières premières comme l'argent. Il peut s'agir notamment de sociétés d'exploitation minière d'argent.
- Des ETF matières premières ou ETC : ces Exchange Traded Commodities vous permettent d'investir dans des produits dérivés dont la performance dépendra du prix d'achat de la matière première concernée, en l'occurrence ici de l'argent. Rappelons que le prix de l'argent dépend principalement de l'offre et de la demande.
En résumé, un ETF sur l'argent va se baser sur les performances futures. Un fonds indiciel qui gère l’ETF va conclure des contrats à terme à un prix fixe qui peut être différent du cours de l'argent afin de le revendre par la suite. En misant sur un ETF, vous misez donc sur les gains au moment de la revente du contrat initial.
Il est donc important de comprendre que la rentabilité et le rendement d'un ETF sur l'argent peut être différent de rendement de la matière première à proprement parler en fonction du type de contrat souscrit par la société de gestion.
Les ETF sur l’argent sont-ils éligibles au PEA ?
S'il existe bien entendu des trackers ou ETF éligibles au PEA, ce n'est pas le cas des ETF sur l'argent.
Rappelons en effet qu'aucune matière première ou ETF sur matière première n'est actuellement éligible au plan d'épargne en action. Ces contrats ne sont pas non plus disponibles en ce qui concerne les assurances vie.
Cette incompatibilité entre les ETF sur l'argent et le PEA tient simplement au fait que les matières premières, comme l'argent, ne sont pas cotées sur le marché européen.
Le seul moyen d'investir sur des ETF sur l'argent est d'ouvrir un compte titre.
Pourquoi utiliser les ETF pour investir dans l’argent ?
Le fait d'utiliser des ETF pour un investissement dans l'argent de bourse présente de nombreux avantages dont voici les principaux :
- Une diversification de votre portefeuille : si vous avez pour habitude d'investir dans des actions en bourse, le fait de réaliser des investissements sur les ETF peut apporter une diversification intéressante à votre portefeuille.
- Une protection contre l'inflation : les matières premières comme l'argent, sont souvent considérées comme des valeurs refuges sur le marché. Cela signifie que lorsque les marchés boursiers ont tendance à baisser ou sont hésitants, le prix des métaux à au contraire tendance à augmenter. En investissant sur un ETF sur l'argent, vous limitez ainsi les risques de perte de votre portefeuille en cas de récession.
- Une gestion simplifiée : enfin le fait que l’ETF est entièrement géré par une société de gestion spécialisée vous permet de réaliser un investissement qui sera plus judicieux si vous ne bénéficiez pas de connaissances suffisantes pour trouver les valeurs dans lesquelles investir par vous même.
Comment l’argent est-il coté en Bourse ?
La cotation de l'argent en bourse se fait actuellement sur le LBMA ou London Bullion Market Association. La cotation de ce métal évolue selon différents facteurs économiques et sociétaux et principalement en fonction de l'offre et de la demande sur le marché.
La LBMA va fixer le prix de l'argent et des autres métaux précieux en dollars puis les convertir en euros.
Rappelons que la cotation de l'argent se fait en onces d'argent. On différencie cependant deux types de prix associés à l'argent avec le prix au comptant ou court spot et le prix à terme ou futur prices.
Ainsi, le prix en comptant correspond au prix actuel de l'argent qui est acheté ou vendu pour le paiement immédiat et la livraison. Le prix à terme quant à lui correspond au prix avec une livraison et un paiement à une date future.
Quels facteurs influencent le cours de l’argent ?
Pour tenter de comprendre de quelle manière le cours de l'argent est susceptible d'évoluer dans les mois ou les années à venir, vous devez utiliser l'analyse fondamentale. Celle-ci va principalement se baser sur l'étude des facteurs qui influencent le cours de ce métal précieux. Parmi ces facteurs, on trouve notamment :
- Le niveau de l'offre et de la demande : il s’agit du principal facteur qui va influencer le cours de l'argent et son évolution sur le marché. Lorsque l'offre et la demande sont à l'équilibre, les prix de l'argent restent stables. Lorsque l'offre est supérieure à la demande, le prix de l'argent a tendance à baisser et à l'inverse, lorsque la demande est plus forte que l'offre, son prix a tendance à augmenter.
- L'évolution technologique : le métal argent est actuellement l'un des métaux les plus utilisés dans l'industrie et notamment dans le secteur de la construction d'appareils technologiques, comme les smartphones ou les panneaux photovoltaïques. Le cours de l'argent est donc particulièrement lié aux besoins de ces entreprises et les principaux demandeurs de cette matière première sont actuellement les États-Unis, l'Inde, l'Allemagne, la Chine et le Canada.
- Le ratio Or/Argent : Le ratio Or/Argent exprime le nombre d'onces d'argent nécessaire pour acheter une once d'or. D'une manière générale, plus le ratio sera élevé et plus cela signifiera que l'argent s'échange facilement en raison de son prix bas.
- La santé économique mondiale : une croissance économique peut améliorer l'évolution à la hausse du cours de l'argent grâce à une augmentation de l'achat d'objets en argent comme les bijoux ou l'utilisation massive de l'argent dans l'industrie.
- La valeur du dollar : enfin, on observe une corrélation inverse forte entre la valeur du dollar et le la valeur de l'argent. Plus la valeur du dollar américain face aux autres devises sera basse et plus le cours de l'argent aura tendance à augmenter et inversement.
Quel est l’historique des prix de l’argent ?
Pour mieux comprendre de quelle manière le cours de l'argent évolue à travers le temps, il est nécessaire de s'intéresser à son historique sur le moyen et long terme. Voici un tableau récapitulatif des évolutions du cri de l'argent sur les 10 dernières années.
| Période | Evolution du prix de l'argent |
|---|---|
| 3 mois | +24.82 % |
| 6 mois | +1.56 % |
| 1 an | +0.16 % |
| 3 ans | +36.10 % |
| 5 ans | +41.35 % |
| 10 ans | -32.03 % |
Quelles sont les autres méthodes d’investissement sur l’argent ?
Si les ETF sont un moyen particulièrement apprécié et simple pour les investisseurs qui souhaitent spéculer sur le cours de l'argent, il existe également d'autres méthodes d'investissement sur ce métal précieux dont voici le détail.
Investir sur l’argent avec les CFD
Les CFD ou contrats pour la différence sont des produits dérivés qui vous permettent d'investir de manière indirecte sur l'argent en tant que métal précieux.
Il s'agit en effet de contrats vous permettant d'investir sur l'argent sans en détenir physiquement, et donc de profiter de la volatilité de cette matière première à partir d'une plateforme de trading. Le principe de fonctionnement des CFD est relativement simple puisqu'il vous suffit d'acheter un contrat CFD sur l'argent pour le revendre quand vous le souhaitez. Grâce à un effet de levier, il est possible d'augmenter l'effet des variations du cours de l'argent et d'obtenir des rendements intéressants, même sur du court terme ou avec un petit budget. De plus, les CFD vous permettent de miser sur la hausse comme sur la baisse du cours de l'argent.
L'effet de levier proposé par les CFD est un outil à manier avec précaution, étant donné que s'il peut augmenter vos gains, il peut également augmenter le niveau de vos pertes.
Imaginons par exemple que vous souhaitiez prendre une position à la hausse sur le cours de l'argent, c'est-à-dire que vous envisagiez que le cours de l'argent va augmenter.
Vous décidez alors de miser 100$ l'argent avec un levier de 1:10 et au cours de 16$ l'once. Au bout de quelque temps, le cours de l'argent évolue et se retrouve aux alentours de 17$. Si vous décidez de revendre votre contrat sur l'argent à ce moment-là vous encaissez 100$.
À l'inverse, et s'il le cours de l'argent baisse et que vous revendez votre contrat au moment où il atteint 15,00$ de l'once, vous perdez 100$.
Comparez les meilleurs brokers CFD régulés en France.
Investir sur les actions du secteur de l’argent
Un autre moyen, moins direct, de réaliser des investissements sur l'argent et d'investir sur des actions de société exerçant dans le secteur de l'argent.
Le plus souvent, ces sociétés sont des sociétés qui exercent des activités d'extraction dans des mines d'argent. Voici quelques exemples d'actions en bourse que vous pouvez acheter directement depuis votre compte titre pour miser sur le secteur de l'argent.
- Firts Majestic Silver Corp
- Fresnillo
- Silver Wheaton
- Hecla Mining
- KGHM
- Hoschild Mining PLC
Conclusion : faut-il investir sur l’argent avec les ETF ?
En définitive, et au regard des différents éléments que nous avons évoqué au travers de cette page, l'investissement sur l'argent par le biais des ETF semble être une solution de diversification particulièrement attractive pour les investisseurs débutants comme expérimentés.
Les ETF représentent une solution d'investissement à moyen ou à long terme sur l'argent et qui conviendra plus particulièrement aux investisseurs dont le profil est celui d'un investisseur passif. On appréciera ici notamment le fait que les ETF sont entièrement gérés par des sociétés spécialisées.
Les ETF sur l'argent présentent également l'avantage de présenter une volatilité moins forte que celle d'autres produits permettant d'investir sur cette matière première, comme les CFD. Il propose donc un niveau de risque moins important.
Les ETF sont également plus stables que les actions en bourse. De plus, l'investissement sur les trackers permet de bénéficier de tarifs particulièrement compétitifs avec un rendement plus appréciable du fait du moindre impact des frais. Rappelons en effet que plusieurs courtiers en ligne vous proposent de spéculer sur les ETF sans aucune commission.
Vous pouvez également diversifier vos investissement dans ce domaine en achetant de l'or.
