Comment investir dans des ETF sur l'argent en 2025 ?
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Option de trading social
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
eToro est l'un des meilleurs choix pour les investisseurs débutants, grâce à sa plateforme intuitive, son compte démo illimité et sa fonctionnalité de copy trading. Il convient également aux traders cherchant à investir directement dans des ETFs sans commission, tout en ayant la possibilité d’utiliser des CFDs si nécessaire. Cependant, pour les traders plus avancés cherchant des outils et plateformes techniques comme MetaTrader, eToro pourrait ne pas répondre à toutes leurs attentes.
eToro propose plus de 300 ETFs, accessibles à la fois en investissement direct et via les CFDs. Cette flexibilité est un atout par rapport à des brokers comme IG, qui ne permettent d'accéder aux ETFs que via les CFDs, ou Trade Republic qui ne propose que l'investissement direct. Bien que l'offre d'eToro soit inférieure à celle d'IG (6000+ ETFs) ou de Degiro (5400+ ETFs), elle reste suffisante pour les investisseurs recherchant une gamme modérée de produits financiers.
Le dépôt minimum chez eToro est de 100 $, ce qui est assez accessible par rapport à des plateformes comme IG (300 €) ou Vantage FX (200 €). eToro n’applique pas de commission pour l'achat ou la vente d’ETFs, une caractéristique concurrentielle très avantageuse. Toutefois, les spreads moyens sur les ETFs sont de 0,15 %, ce qui reste dans la moyenne.
eToro propose sa propre plateforme de trading, conçue pour être intuitive et accessible à tous types d’investisseurs, notamment les débutants. Elle ne propose pas MetaTrader 4 ou 5, mais eToro se distingue par sa fonctionnalité de copy trading, où les utilisateurs peuvent copier automatiquement les stratégies d’autres traders expérimentés.
eToro offre un compte démo illimité, permettant aux utilisateurs de s’entraîner sans risques avant de s’engager avec de l’argent réel. En termes de formation, eToro propose des ressources éducatives de qualité, avec des guides, des vidéos et des webinaires.
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Copy trading disponible, idéal pour les débutants
- Pas de commissions sur les transactions d’ETFs
- Dépôt minimum accessible (100 $)
- Compte démo illimité
- Flexibilité d'investir directement ou via CFDs
- Moins de 300 ETFs disponibles, inférieur à IG ou Degiro
- Spreads moyens (0,15 %) légèrement plus élevés que certains concurrents
- Pas de MetaTrader 4 ou 5, limitant les options pour les traders avancés
- Base de compte en USD, ce qui peut entraîner des frais de conversion pour les investisseurs européens
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Vaste choix d'outils de trading
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade s’adresse principalement aux traders intermédiaires et avancés, notamment ceux qui souhaitent trader des CFDs sur ETFs tout en bénéficiant d’un large choix de plateformes de trading et d'outils. L’option de copy trading est particulièrement attractive pour les investisseurs cherchant à suivre des traders plus expérimentés. Cependant, AvaTrade n’est pas idéal pour ceux qui souhaitent investir directement dans des ETFs, car il ne propose que des CFDs. Il convient mieux aux traders actifs qui recherchent un trading de CFD diversifié avec des outils de gestion avancés.
AvaTrade propose une sélection d’environ 70 ETFs, accessibles uniquement via les CFDs (Contracts for Difference). Cela signifie que les investisseurs spéculent sur les variations de prix des ETFs sans les détenir directement. Cette offre est relativement limitée par rapport à des brokers comme IG, qui propose plus de 6000 ETFs via les CFDs, ou Degiro, qui permet l'accès direct à plus de 5400 ETFs.
Le dépôt minimum chez AvaTrade est de 100 €, un seuil raisonnable, comparable à eToro (100 $) et inférieur à IG (300 €). Les spreads chez AvaTrade sont variables, mais restent compétitifs. Il n'y a pas de commission sur les transactions d'ETFs, ce qui peut être attractif pour les traders cherchant à minimiser les coûts. De plus, AvaTrade n’impose pas de frais pour les dépôts ou retraits, ce qui en fait une option intéressante par rapport à des plateformes comme Swissquote, qui facture des frais de retrait.
AvaTrade offre une large gamme de plateformes, incluant MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView, ce qui donne aux traders un choix varié d'outils d'analyse technique et de trading. AvaTrade se distingue également par son offre de copy trading via ses plateformes AvaSocial et Zulutrade, ce qui permet aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies de traders expérimentés.
AvaTrade propose un compte démo gratuit, ce qui est un avantage pour les investisseurs débutants souhaitant tester la plateforme avant d’investir de l’argent réel. De plus, AvaTrade met à disposition de nombreuses ressources éducatives, notamment des webinaires, des articles et des tutoriels vidéo, aidant les utilisateurs à se former.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Large choix de plateformes de trading (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Copy trading disponible via AvaSocial et Zulutrade
- Compte démo gratuit pour s’entraîner
- Pas de commission sur les transactions d'ETFs
- Dépôt minimum accessible (100 €)
- Faible nombre d'ETFs disponibles (70+)
- Accès uniquement via CFD, pas d'investissement direct dans les ETFs
- Spreads variables, pouvant être imprévisibles par rapport à des frais fixes
- Moins adapté aux débutants cherchant une plateforme simple et des ETFs en direct
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.1 pip sur les ETFs
Vantage FX se distingue comme une plateforme abordable pour les débutants, avec un programme de fidélité intéressant et plusieurs comptes disponibles. Il est particulièrement adapté aux traders cherchant à utiliser MetaTrader et à bénéficier du copy trading, tout en gardant un œil sur les spreads compétitifs. Toutefois, il n'est pas idéal pour ceux qui souhaitent investir directement dans des ETFs, car il n’offre que des CFDs sur une sélection limitée d’ETFs.
Vantage FX propose une sélection limitée d'environ 47 ETFs, uniquement accessibles via les CFD (Contracts for Difference). Par rapport à des concurrents comme IG avec 6000+ ETFs ou Trade Republic avec 2000+ ETFs en mode direct, Vantage FX se distingue par une variété plus restreinte, limitant les options pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des ETFs spécifiques.
Le dépôt minimum requis chez Vantage FX est de 200 €, ce qui est relativement standard. Les spreads commencent à partir de 0,1 pips, ce qui peut être compétitif pour certains traders. De plus, il n’y a pas de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage par rapport à certains brokers comme Swissquote, qui facture des frais de retrait de 2 €. Toutefois, des brokers comme Trade Republic ou Degiro proposent également 0 € de frais pour les dépôts et retraits tout en offrant une gamme plus large d'ETFs.
Vantage FX permet l'utilisation des plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), des standards dans l’industrie pour le trading professionnel. Il est également possible d'utiliser le copy trading, une fonctionnalité absente chez des concurrents comme IG ou XTB, mais présente chez des plateformes comme eToro. Cela permet aux débutants de copier les stratégies d’investisseurs plus expérimentés.
Vantage FX propose un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant s’exercer sans risque. Le broker se distingue également par ses ressources éducatives variées et ses outils de formation, similaires à ceux offerts par IG, mais supérieurs à des brokers comme Bitpanda qui n'offre ni compte démo ni copy trading.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Faibles spreads à partir de 0,1 pips
- Compte démo disponible
- Possibilité de copy trading
- Pas de frais de dépôt ou de retrait
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Faible variété d'ETFs (47)
- Accès uniquement via CFD
- Dépôt minimum de 200 €
- 1€/investissement et 0€ de frais de change
- Plans épargne avec des virements programmés
- Rapport fiscal envoyé annuellement pour la déclaration fiscale
Trade Republic s’adresse principalement aux investisseurs débutants et intermédiaires souhaitant accéder à une vaste gamme d'ETFs en mode direct, tout en bénéficiant de frais de transaction bas et d'une plateforme simple à utiliser. Avec une offre de plans d'épargne programmables et un rapport fiscal annuel pour faciliter la déclaration fiscale, Trade Republic est une solution pratique pour les investisseurs soucieux de simplicité et de gestion automatisée. Il n'est cependant pas idéal pour les traders actifs cherchant des outils de trading avancés ou du copy trading.
Trade Republic se distingue par une offre impressionnante de plus de 2000 ETFs, accessibles via un investissement direct, contrairement à d'autres brokers comme Vantage FX qui ne proposent que des ETFs en CFD. Avec un coût fixe de 1 € par ordre pour les transactions, il s'agit d'une plateforme particulièrement intéressante pour les investisseurs à la recherche d'une grande variété d'ETFs à moindre coût. Comparativement, des brokers comme IG offrent plus d'ETFs (6000+), mais uniquement via les CFDs, ce qui n’est pas idéal pour ceux qui cherchent à détenir réellement les ETFs.
Trade Republic se distingue par son absence de dépôt minimum, ce qui en fait une option accessible pour les investisseurs débutants. En ce qui concerne les frais, chaque transaction d'ETF coûte 1 €, un montant compétitif comparé à des concurrents comme Degiro, qui facture entre 0 et 2 € selon l'ETF. En plus, Trade Republic n'impose pas de frais pour les dépôts ou retraits, un avantage similaire à Vantage FX mais supérieur à des plateformes comme Swissquote qui facture 2 € par retrait.
Trade Republic propose une application mobile intuitive et une interface web, mais elle n'offre ni MetaTrader 4 ni MetaTrader 5, comme le font certains concurrents tels que Vantage FX ou IG. Bien que Trade Republic ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, son interface simple et ses coûts bas sont attrayants pour les investisseurs individuels souhaitant gérer directement leurs portefeuilles. En revanche, pour ceux cherchant des fonctionnalités avancées comme le copy trading, eToro ou Vantage FX seraient de meilleures alternatives.
Trade Republic propose un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme avant de s’engager avec de l’argent réel. Cependant, il manque d'outils éducatifs approfondis que d'autres brokers comme IG ou Vantage FX mettent à disposition pour aider les utilisateurs à améliorer leurs compétences en trading.
- Note appli : 4.1/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : EUR
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Plus de 2000 ETFs accessibles en direct
- Frais très bas : 1 € par transaction et 0 € pour les dépôts/retraits
- Pas de dépôt minimum requis, ce qui rend la plateforme très accessible
- Plans d'épargne automatisés avec virements programmés
- Envoi annuel d’un rapport fiscal pour la déclaration
- Pas de fonctionnalité de copy trading
- Absence de plateformes avancées comme MT4 ou MT5
- Outils éducatifs limités comparés à certains brokers
- Faible variété de produits autres que les ETFs (pas de CFD sur ETFs)
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB est une plateforme idéale pour les investisseurs intermédiaires et avancés qui cherchent à combiner investissement direct et CFD sur ETFs, avec une tarification claire (pas de commissions sur les ETFs) et un accès à des outils de trading avancés via la xStation 5 et MT4. Cependant, l'absence de copy trading et la limitation des ETFs disponibles peuvent décourager certains débutants ou ceux cherchant une plus grande variété de produits financiers.
XTB propose plus de 350 ETFs, accessibles en investissement direct ou via les CFDs, offrant une flexibilité qui convient à différents types d'investisseurs. Bien que l'offre soit plus limitée que celle de brokers comme IG (6000+ ETFs en CFD) ou Degiro (5400+ ETFs en direct), elle reste suffisamment variée pour convenir à la majorité des investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille entre ETFs et d'autres actifs financiers.
XTB ne demande pas de dépôt minimum, ce qui en fait une option très accessible pour les investisseurs débutants. Concernant les frais, XTB n’impose aucune commission sur les transactions d'ETFs, un atout qui se compare favorablement à des plateformes comme Degiro, où les frais peuvent aller de 0 à 2 €. En revanche, les spreads chez XTB sont variables, ce qui peut poser des défis en termes de prévisibilité des coûts par rapport à un broker comme Trade Republic, qui facture un frais fixe de 1 € par ordre pour les ETFs en direct.
XTB se distingue par sa plateforme propriétaire, xStation 5, reconnue pour sa rapidité et ses outils d'analyse avancés. Elle est complétée par la disponibilité de MetaTrader 4 (MT4), une référence pour les traders plus techniques. Toutefois, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les investisseurs débutants.
XTB offre un compte démo gratuit, une excellente fonctionnalité pour les utilisateurs souhaitant s'exercer avant d'investir. De plus, XTB propose une vaste gamme de ressources éducatives, incluant des webinaires, des articles, et une académie de trading. Ces outils sont particulièrement utiles pour les investisseurs novices ou ceux cherchant à approfondir leurs connaissances en trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum, ce qui le rend accessible à tous les profils d'investisseurs
- Aucune commission sur les transactions d'ETFs
- Plateforme de trading xStation 5 rapide et riche en outils
- Compte démo disponible pour s’entraîner sans risque
- Spreads et commissions compétitifs sur les CFDs
- Nombre d'ETFs limité (350+), inférieur à IG ou Degiro
- Spreads variables, ce qui peut manquer de transparence pour certains investisseurs
- Pas de copy trading, contrairement à eToro ou Vantage FX
- Moins adapté aux débutants cherchant une plateforme ultra-simplifiée
Tout comme l'or, l'argent est un métal précieux côté en bourse, sur lequel il est tout à fait possible d'investir en tant que particulier, et ce, grâce aux ETF. Il existe en effet différents trackers sur l'argent qui reproduisent le cours de ce métal précieux ou sont composés de sociétés de ce secteur d'activité.
Mais qu'est-ce qu'un ETF sur l'argent ? Quels sont les meilleurs ETF sur l'argent actuellement disponible ? Est-il possible d'investir sur les ETF sur l'argent depuis un PEA ? Quels sont les facteurs qui influencent le cours de l'argent ?
Découvrez la réponse à ces questions dans notre guide sur l'investissement sur l'argent par le biais des ETF ainsi que notre comparatif des meilleurs brokers pour investir en ETF sur l'argent.
Quels sont les meilleurs ETF sur l’argent en 2025 ?
Il existe aujourd'hui de nombreuses ETF vous permettant d'investir sur les métaux précieux côtés en bourse. En ce qui concerne les ETF sur l'argent, le choix est relativement plus restreint, mais il vous sera possible d'investir par le biais d'un compte titre sur ces fonds en Bourse.
Voici un tableau des meilleurs ETF sur l'argent pour 2024, avec leurs performances sur 1 an et 5 ans (là où disponibles), ainsi que les brokers qui proposent ces ETF.
| Nom de l'ETF | Performance 1 an | Performance 5 ans | Brokers disponibles |
|---|---|---|---|
| iShares Silver Trust (SLV) | 33.80% | 13.49% |
|
| abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) | 33.95% | 13.71% |
|
| Global X Silver Miners ETF (SIL) | 13.27% | 4.30% |
|
| ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ) | 5.89% | 2.62% |
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| iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) | 11.97% | N/D |
|
Qu’est-ce qu’un ETF sur l’argent ?
Un ETF sur l'argent est un produit d'investissement en bourse qui vous permet de spéculer sur le cours de l'argent sans avoir à l'acheter et donc à les détenir de manière physique.
Un ETF, également appelé Exchanged Traded Fund ou Tracker, est un fonds indiciel qui va répliquer l'évolution d'un indice boursier à la hausse comme à la baisse. Il s'agit donc de fonds d'investissement qui sont émis par des sociétés de gestion.
Un ETF sur l'argent et côté en continu. Cela signifie qu'il est possible d'acheter et de vendre des ETF tout au long de la journée. Selon les cas ces ETF sur l'argent peuvent vous permettre d'investir sur de l'argent physique ou sur un portefeuille d'actions de société exerçant dans ce secteur.
Les ETF sur l'argent sont classés parmi les ETF sur les matières premières. Ces derniers permettent d'acheter des contrats à terme sur l'argent afin de répliquer le cours du métal. On distingue ici deux principaux types d’ETFs sur les matières premières comme l'argent avec :
- Les ETF d'actions sectorielles : ces fonds vous permettent d'investir dans des entreprises qui produisent ou commercialisent des matières premières comme l'argent. Il peut s'agir notamment de sociétés d'exploitation minière d'argent.
- Des ETF matières premières ou ETC : ces Exchange Traded Commodities vous permettent d'investir dans des produits dérivés dont la performance dépendra du prix d'achat de la matière première concernée, en l'occurrence ici de l'argent. Rappelons que le prix de l'argent dépend principalement de l'offre et de la demande.
En résumé, un ETF sur l'argent va se baser sur les performances futures. Un fonds indiciel qui gère l’ETF va conclure des contrats à terme à un prix fixe qui peut être différent du cours de l'argent afin de le revendre par la suite. En misant sur un ETF, vous misez donc sur les gains au moment de la revente du contrat initial.
Il est donc important de comprendre que la rentabilité et le rendement d'un ETF sur l'argent peut être différent de rendement de la matière première à proprement parler en fonction du type de contrat souscrit par la société de gestion.
Quels ETF sur l'argent pour un PEA ?
En France, le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un compte d'investissement avantageux sur le plan fiscal, mais il a des restrictions spécifiques concernant les actifs éligibles. Les ETF sur l'argent directement adossés à des matières premières physiques (comme le iShares Silver Trust ou le SIVR) ne sont généralement pas éligibles au PEA, car ils ne respectent pas les critères européens. Cependant, certains ETF sur l'argent investissant dans des actions minières européennes peuvent être éligibles.
Voici un tableau des ETF sur l'argent potentiellement éligibles au PEA en France :
| Nom de l'ETF | Éligible au PEA | Description |
|---|---|---|
| Lyxor MSCI Global Metals & Mining UCITS ETF | Oui | Investit dans des sociétés minières, y compris celles liées à l'argent |
| Amundi MSCI Europe Materials UCITS ETF | Oui | Investit dans des matériaux, y compris des actions minières européennes |
| BNP Paribas Easy ECPI Global Silver Mining UCITS ETF | Oui | Focalisé sur les mines d'argent à l’échelle mondiale, compatible avec le PEA |
Pourquoi utiliser les ETF pour investir dans l’argent ?
Le fait d'utiliser des ETF pour un investissement dans l'argent de bourse présente de nombreux avantages dont voici les principaux :
- Une diversification de votre portefeuille : si vous avez pour habitude d'investir dans des actions en bourse, le fait de réaliser des investissements sur les ETF peut apporter une diversification intéressante à votre portefeuille.
- Une protection contre l'inflation : les matières premières comme l'argent, sont souvent considérées comme des valeurs refuges sur le marché. Cela signifie que lorsque les marchés boursiers ont tendance à baisser ou sont hésitants, le prix des métaux à au contraire tendance à augmenter. En investissant sur un ETF sur l'argent, vous limitez ainsi les risques de perte de votre portefeuille en cas de récession.
- Une gestion simplifiée : enfin le fait que l’ETF est entièrement géré par une société de gestion spécialisée vous permet de réaliser un investissement qui sera plus judicieux si vous ne bénéficiez pas de connaissances suffisantes pour trouver les valeurs dans lesquelles investir par vous même.
Comment l’argent est-il coté en Bourse ?
La cotation de l'argent en bourse se fait actuellement sur le LBMA ou London Bullion Market Association. La cotation de ce métal évolue selon différents facteurs économiques et sociétaux et principalement en fonction de l'offre et de la demande sur le marché.
La LBMA va fixer le prix de l'argent et des autres métaux précieux en dollars puis les convertir en euros.
Rappelons que la cotation de l'argent se fait en onces d'argent. On différencie cependant deux types de prix associés à l'argent avec le prix au comptant ou court spot et le prix à terme ou futur prices.
Ainsi, le prix en comptant correspond au prix actuel de l'argent qui est acheté ou vendu pour le paiement immédiat et la livraison. Le prix à terme quant à lui correspond au prix avec une livraison et un paiement à une date future.
Quels facteurs influencent le cours de l’argent ?
Pour tenter de comprendre de quelle manière le cours de l'argent est susceptible d'évoluer dans les mois ou les années à venir, vous devez utiliser l'analyse fondamentale. Celle-ci va principalement se baser sur l'étude des facteurs qui influencent le cours de ce métal précieux. Parmi ces facteurs, on trouve notamment :
- Le niveau de l'offre et de la demande : il s’agit du principal facteur qui va influencer le cours de l'argent et son évolution sur le marché. Lorsque l'offre et la demande sont à l'équilibre, les prix de l'argent restent stables. Lorsque l'offre est supérieure à la demande, le prix de l'argent a tendance à baisser et à l'inverse, lorsque la demande est plus forte que l'offre, son prix a tendance à augmenter.
- L'évolution technologique : le métal argent est actuellement l'un des métaux les plus utilisés dans l'industrie et notamment dans le secteur de la construction d'appareils technologiques, comme les smartphones ou les panneaux photovoltaïques. Le cours de l'argent est donc particulièrement lié aux besoins de ces entreprises et les principaux demandeurs de cette matière première sont actuellement les États-Unis, l'Inde, l'Allemagne, la Chine et le Canada.
- Le ratio Or/Argent : le ratio Or/Argent exprime le nombre d'onces d'argent nécessaire pour acheter une once d'or. D'une manière générale, plus le ratio sera élevé et plus cela signifiera que l'argent s'échange facilement en raison de son prix bas.
- La santé économique mondiale : une croissance économique peut améliorer l'évolution à la hausse du cours de l'argent grâce à une augmentation de l'achat d'objets en argent comme les bijoux ou l'utilisation massive de l'argent dans l'industrie.
- La valeur du dollar : enfin, on observe une corrélation inverse forte entre la valeur du dollar et le la valeur de l'argent. Plus la valeur du dollar américain face aux autres devises sera basse et plus le cours de l'argent aura tendance à augmenter et inversement.
Quel est l’historique des prix de l’argent ?
Voici un tableau récapitulatif des évolutions du prix de l'argent sur les 10 dernières années, basé sur les tendances historiques du marché :
| Période | Évolution du prix de l'argent |
|---|---|
| 3 mois | +24.82 % |
| 6 mois | +1.56 % |
| 1 an | +0.16 % |
| 3 ans | +36.10 % |
| 5 ans | +41.35 % |
| 10 ans | -32.03 % |
Analyse des tendances :
- Sur le court terme (3 mois et 6 mois), le prix de l'argent montre une forte volatilité, avec une hausse notable sur 3 mois, suivie d'une stabilisation plus modérée sur 6 mois.
- Sur le moyen terme (1 à 5 ans), l'argent montre une tendance haussière, avec des gains significatifs sur 3 et 5 ans, reflétant un intérêt croissant pour ce métal en tant qu'actif de diversification ou de couverture contre l'inflation.
- Sur le long terme (10 ans), l'argent a subi une baisse globale de -32.03 %, ce qui reflète les périodes de baisse de la demande industrielle ou de fluctuations macroéconomiques.
Quelles sont les autres méthodes d’investissement sur l’argent ?
Si les ETF sont un moyen particulièrement apprécié et simple pour les investisseurs qui souhaitent spéculer sur le cours de l'argent, il existe également d'autres méthodes d'investissement sur ce métal précieux dont voici le détail.
Investir sur l’argent avec les CFD
Les CFD ou contrats pour la différence sont des produits dérivés qui vous permettent d'investir de manière indirecte sur l'argent en tant que métal précieux.
Il s'agit en effet de contrats vous permettant d'investir sur l'argent sans en détenir physiquement, et donc de profiter de la volatilité de cette matière première à partir d'une plateforme de trading. Le principe de fonctionnement des CFD est relativement simple puisqu'il vous suffit d'acheter un contrat CFD sur l'argent pour le revendre quand vous le souhaitez. Grâce à un effet de levier, il est possible d'augmenter l'effet des variations du cours de l'argent et d'obtenir des rendements intéressants, même sur du court terme ou avec un petit budget. De plus, les CFD vous permettent de miser sur la hausse comme sur la baisse du cours de l'argent.
L'effet de levier proposé par les CFD est un outil à manier avec précaution, étant donné que s'il peut augmenter vos gains, il peut également augmenter le niveau de vos pertes.
Exemple
Imaginons par exemple que vous souhaitiez prendre une position à la hausse sur le cours de l'argent, c'est-à-dire que vous envisagiez que le cours de l'argent va augmenter.
Vous décidez alors de miser 100$ l'argent avec un levier de 1:10 et au cours de 16$ l'once. Au bout de quelque temps, le cours de l'argent évolue et se retrouve aux alentours de 17$. Si vous décidez de revendre votre contrat sur l'argent à ce moment-là vous encaissez 100$.
À l'inverse, et s'il le cours de l'argent baisse et que vous revendez votre contrat au moment où il atteint 15,00$ de l'once, vous perdez 100$.
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Investir sur les actions du secteur de l’argent
Un autre moyen, moins direct, de réaliser des investissements sur l'argent et d'investir sur des actions de société exerçant dans le secteur de l'argent.
Le plus souvent, ces sociétés sont des sociétés qui exercent des activités d'extraction dans des mines d'argent. Voici quelques exemples d'actions en bourse que vous pouvez acheter directement depuis votre compte titre pour miser sur le secteur de l'argent.
Voici un tableau récapitulant les meilleures actions pour investir sur l'argent en 2024, avec leur performance, dividende, et les brokers parmi ceux que vous avez mentionnés qui proposent ces actions :
| Nom de l'Action | Performance (2024) | Dividende | Brokers disponibles |
|---|---|---|---|
| Pan American Silver (PAAS) | +6.91% | 2.09% |
|
| Hecla Mining (HL) | +7.5% | 0.50% |
|
| Wheaton Precious Metals (WPM) | +10.4% | 1.34% |
|
| First Majestic Silver (AG) | +5.45% | 3.3% |
|
| Fresnillo (FRES) | +4.92% | 2.03% |
|
- Pan American Silver est un acteur majeur de l'extraction d'argent avec des mines en Amérique latine et des opérations d'or en complément, ce qui en fait un investissement robuste.
- Hecla Mining est l'un des plus grands producteurs d'argent aux États-Unis, avec une faible volatilité géopolitique et des coûts de production bas.
- Wheaton Precious Metals est une société de redevances sur les métaux précieux (streaming), ce qui lui permet de bénéficier des hausses des prix de l'argent sans avoir à supporter les coûts d'exploitation minière.
- First Majestic Silver est connue pour ses opérations au Mexique et son exposition pure sur l'argent.
- Fresnillo est le plus grand producteur d'argent primaire au monde, avec des opérations principalement au Mexique.
Ces actions offrent une exposition directe à l'évolution du marché de l'argent, avec des dividendes attractifs pour ceux cherchant des revenus réguliers.
Conclusion : faut-il investir sur l’argent avec les ETF ?
En définitive, et au regard des différents éléments que nous avons évoqué au travers de cette page, l'investissement sur l'argent par le biais des ETF semble être une solution de diversification particulièrement attractive pour les investisseurs débutants comme expérimentés.
Les ETF représentent une solution d'investissement à moyen ou à long terme sur l'argent et qui conviendra plus particulièrement aux investisseurs dont le profil est celui d'un investisseur passif. On appréciera ici notamment le fait que les ETF sont entièrement gérés par des sociétés spécialisées.
Les ETF sur l'argent présentent également l'avantage de présenter une volatilité moins forte que celle d'autres produits permettant d'investir sur cette matière première, comme les CFD. Il propose donc un niveau de risque moins important.
Les ETF sont également plus stables que les actions en bourse. De plus, l'investissement sur les trackers permet de bénéficier de tarifs particulièrement compétitifs avec un rendement plus appréciable du fait du moindre impact des frais. Rappelons en effet que plusieurs courtiers en ligne vous proposent de spéculer sur les ETF sans aucune commission.
Vous pouvez également diversifier vos investissement dans ce domaine en achetant de l'or.
