Notre avis sur la plateforme crypto Bitpanda 4.1/5

La plateforme Bitpanda en bref

Notre avis sur Bitpanda

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité d’utilisation de Bitpanda et son interface intuitive, qui conviennent aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs intermédiaires. Son enregistrement auprès de l’AMF et sa régulation européenne apportent une réelle tranquillité d’esprit aux utilisateurs soucieux de la conformité légale et de la sécurité de leurs fonds.

Nous aurions aimé voir une offre plus étendue en matière de cryptomonnaies et l’intégration d’une marketplace NFT pour répondre aux besoins des investisseurs cherchant à diversifier davantage leurs actifs numériques. De plus, un chat en direct aurait été un atout pour améliorer l’assistance client.

A qui s'adresse Bitpanda ?

Bitpanda est particulièrement adapté aux investisseurs souhaitant diversifier leurs placements au-delà des cryptomonnaies, grâce à la possibilité d’investir dans des actions, des ETF et des métaux précieux, tout en bénéficiant de services comme le staking et la carte crypto.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Sécurité et fiabilité 4.5/5

Bitpanda a été fondée en 2014 à Vienne, en Autriche, et s'est rapidement imposée comme l'une des plateformes d'investissement les plus fiables d'Europe. Elle compte aujourd’hui plus de 4 millions d’utilisateurs répartis dans plusieurs pays et bénéficie d’une solide réputation auprès des investisseurs français et européens.

En matière de régulation, Bitpanda est enregistrée en tant que Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France et est également régulée par l’Autorité des Marchés Financiers autrichienne (FMA). Cette double régulation assure une conformité stricte aux normes européennes et garantit une meilleure protection des fonds des utilisateurs.

Pour renforcer la sécurité, Bitpanda propose plusieurs fonctionnalités :

• Authentification à deux facteurs (2FA) pour sécuriser l’accès aux comptes.
• Gestion des adresses de retrait pour limiter les transactions vers des adresses non autorisées.
• Stockage hors ligne des actifs (cold storage), réduisant les risques liés au piratage.
• Protocole SSL et cryptage des données pour protéger les informations sensibles.

Ces mesures, combinées à sa régulation officielle, font de Bitpanda une plateforme fiable et adaptée aux investisseurs soucieux de la sécurité de leurs fonds.

Crypto-actifs disponibles 4/5

Bitpanda se positionne comme une plateforme offrant une diversification intéressante d’actifs numériques. En plus des cryptomonnaies classiques, elle permet d’investir dans des altcoins et d’autres types d’actifs financiers comme des actions fractionnées, des métaux précieux et des ETF. Cependant, elle ne propose pas encore de NFT, ce qui peut être un point limitant pour certains utilisateurs.

Voici un tableau comparatif des types d’actifs disponibles :

Avis sur l'offre Bitpanda

Bitpanda dépasse la moyenne du marché en termes de diversité de cryptomonnaies et d’altcoins, mais son absence de marketplace NFT la désavantage face à des concurrents proposant ces services.

Outils et services 4.5/5

Bitpanda propose une gamme diversifiée d’outils et de services pour répondre aux besoins des investisseurs débutants et expérimentés.

• Carte crypto Bitpanda Visa : Permet d’effectuer des paiements en utilisant des cryptomonnaies ou d’autres actifs numériques. Elle offre un cashback en Bitcoin pour chaque transaction, allant jusqu’à 2 % selon le niveau VIP de l’utilisateur.
• Staking : Disponible pour plusieurs cryptomonnaies, avec des rendements compétitifs pouvant atteindre jusqu’à 11 % APR. Ce service permet de générer des revenus passifs.
• Plan d’investissement automatique : Fonction permettant de programmer des achats récurrents d’actifs pour construire progressivement un portefeuille, idéal pour une stratégie d’accumulation à long terme.
• Bitpanda Savings : Solution d’épargne automatisée permettant de mettre en place des plans d’investissement réguliers en cryptos ou en métaux précieux.
• Bitpanda Metals : Offre unique permettant d’investir dans des métaux précieux comme l’or, l’argent, le platine ou le palladium sous forme fractionnée.
• Trading avancé avec Bitpanda Pro : Une plateforme distincte pour les traders expérimentés, offrant des outils professionnels et des frais réduits.
• Actions et ETF fractionnés : Bitpanda propose également d’investir dans des actions et ETF, permettant une diversification hors des cryptomonnaies.
• Portefeuilles multiples : Fonctionnalité permettant de séparer et de gérer différents actifs au sein de la même plateforme.

Frais et commissions 4/5

Bitpanda applique des frais transparents mais légèrement supérieurs à ceux de certains concurrents sur certaines opérations. Ses frais sont néanmoins justifiés par la qualité des services proposés et la sécurité offerte.

Autres frais :

• Frais de dépôt : gratuit par virement bancaire SEPA, mais 1,5 % pour un dépôt par carte bancaire.
• Frais de retrait : 0,9 % sur les virements bancaires et variable selon la crypto retirée (par exemple, 0,0005 BTC pour Bitcoin).
• Frais de conversion : 0,50 % pour les conversions entre devises ou actifs.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité appliqué.

Avis sur les frais Bitpanda

Bien que les frais de trading soient légèrement plus élevés que chez certains concurrents, l’absence de frais d’inactivité et la gratuité des dépôts par virement bancaire rendent Bitpanda compétitif. Sa transparence sur les tarifs reste un point fort.

Avis clients 3.9/5

Bitpanda affiche une note globale de 3,9/5 sur Trustpilot, basée sur 11 407 avis. Cette évaluation reflète une majorité d’expériences positives, bien que certains utilisateurs signalent des améliorations possibles concernant les frais et le support client.

Avis clients :

• Julien R. – 15 janvier 2024 : "J’utilise Bitpanda depuis plus d’un an pour diversifier mes investissements. La plateforme est facile à utiliser et j’apprécie particulièrement la carte crypto pour mes paiements quotidiens. Le cashback en Bitcoin est un vrai plus."
• Émilie D. – 5 février 2024 : "J’ai ouvert un compte chez Bitpanda pour commencer à investir en cryptomonnaies et je suis très satisfaite. Le processus de vérification a été rapide et simple. J’ai même utilisé leur plan d’investissement automatique pour épargner régulièrement."
• Antoine L. – 22 mars 2024 : "Bitpanda m’a permis d’investir non seulement dans les cryptos, mais aussi dans des métaux précieux. La diversité des actifs est vraiment intéressante. Je trouve la plateforme Bitpanda Pro est un peu trop technique pour les débutants, mais les tutoriels m’ont bien aidé."

Comment se positionne Bitpanda face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur Bitpanda

Bitpanda se distingue par sa régulation solide et son cadre sécurisé en France, ce qui le rend particulièrement adapté aux investisseurs soucieux de la conformité légale. Sa diversité d’actifs, incluant les actions et les métaux précieux, élargit son champ d’investissement au-delà des cryptomonnaies.

Cependant, ses frais de trading légèrement supérieurs et l’absence de NFT peuvent limiter son attrait pour les traders cherchant des coûts réduits ou des options plus spécialisées. En revanche, sa carte crypto avec cashback et ses outils d’investissement automatique offrent une expérience complète et moderne, idéale pour les débutants et les investisseurs intermédiaires.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Bitpanda en France ?

Bitpanda propose plusieurs niveaux de comptes basés sur la vérification et l’utilisation des services disponibles. Voici un tableau récapitulatif des caractéristiques :

Compte Standard

Le compte standard est conçu pour les utilisateurs débutants qui souhaitent explorer la plateforme avant d’investir. Aucun processus de vérification n’est nécessaire pour l’ouverture, mais les fonctionnalités sont limitées. Les utilisateurs peuvent acheter et vendre des cryptos, mais n’ont pas accès aux services avancés comme le staking ou la carte crypto.

Compte Vérifié

Le compte vérifié s’adresse aux utilisateurs souhaitant bénéficier de l’ensemble des services proposés par Bitpanda. Il nécessite une vérification d’identité (KYC) et permet d’accéder au staking, aux plans d’investissement automatiques, à la carte crypto et aux investissements dans des métaux précieux, des actions et des ETF. Ce compte est adapté aux investisseurs intermédiaires.

Compte Pro (Bitpanda Pro)

Ce compte est destiné aux traders expérimentés et professionnels. Il nécessite une vérification approfondie incluant des justificatifs supplémentaires. Il donne accès à une plateforme dédiée au trading avancé avec des outils optimisés, des frais réduits et une sécurité renforcée grâce à l’utilisation d’API. Il est conçu pour ceux qui recherchent des volumes de trading élevés et des fonctionnalités professionnelles.

Qu'est-ce que Bitpanda Fusion ?

Bitpanda Fusion est une plateforme conçue pour les traders de cryptomonnaies souhaitant bénéficier des meilleures conditions d'exécution pour leurs opérations. Plutôt qu'une plateforme d'échange traditionnelle, Fusion agit comme un agrégateur de liquidité. Cela signifie qu'il rassemble en temps réel les carnets d'ordres de plusieurs bourses de cryptomonnaies, ainsi que ceux de teneurs de marché et de fournisseurs de liquidité.

Pourquoi utiliser Bitpanda Fusion ?

• Meilleurs prix d'exécution : en comparant instantanément les prix sur différentes plateformes, Fusion vous permet de bénéficier des meilleurs taux d'achat et de vente, réduisant ainsi vos coûts de transaction.
• Liquidité accrue : l'agrégation de plusieurs sources de liquidité garantit que vous puissiez exécuter vos ordres rapidement, même pour de gros volumes.
• Interface intuitive : Fusion propose une interface utilisateur conviviale et des outils d'analyse graphique sophistiqués, facilitant la prise de décision.
• Large choix de paires de trading : vous avez accès à une multitude de paires de trading, incluant les principales cryptomonnaies et les stablecoins.
• Sécurité renforcée : Bitpanda est reconnu pour ses normes de sécurité élevées, assurant la protection de vos actifs.

Les principales caractéristiques de Bitpanda Fusion

• Agrégation de carnets d'ordres en temps réel : le cœur de la plateforme, permettant une comparaison instantanée des prix.
• Outils d'analyse technique : des outils graphiques avancés pour vous aider à identifier les opportunités de trading.
• Algorithmes de routage des ordres : des algorithmes sophistiqués sélectionnent automatiquement le meilleur marché pour exécuter vos ordres.
• Frais compétitifs : une structure de frais transparente et compétitive.

À qui est destiné Bitpanda Fusion ?

Bitpanda Fusion s'adresse principalement aux traders expérimentés souhaitant optimiser leurs stratégies de trading en bénéficiant d'une exécution rapide et de meilleurs prix. Si vous êtes un investisseur à long terme ou si vous débutez dans le trading de cryptomonnaies, d'autres services de Bitpanda pourraient mieux vous convenir.

Dépôts et retraits chez Bitpanda : comment ça marche ?

Bitpanda se positionne de manière compétitive par rapport à ses concurrents grâce à des options de dépôt et retrait diversifiées et accessibles. Les frais de dépôt sont gratuits pour les virements SEPA, ce qui est un avantage pour les utilisateurs européens. Cependant, les frais sur les paiements par carte bancaire peuvent rapidement s’accumuler pour les petits montants.

Les délais sont raisonnables, avec des transactions en crypto généralement rapides et des virements SEPA traités en 1 à 2 jours ouvrés. Ce modèle s’adapte aussi bien aux investisseurs occasionnels qu’aux traders actifs recherchant des transactions rapides et fiables.

Bitpanda propose-t-il le staking crypto ?

Bitpanda propose une fonctionnalité de staking crypto, permettant aux utilisateurs de générer des revenus passifs en immobilisant leurs actifs numériques. Ce service est accessible directement depuis la plateforme et s’adresse aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés.

Les utilisateurs peuvent choisir entre plusieurs cryptomonnaies éligibles au staking, avec des rendements compétitifs qui varient selon la crypto sélectionnée et la durée d’immobilisation. Voici un aperçu des principales cryptomonnaies disponibles pour le staking sur Bitpanda :

Bitpanda se démarque par sa simplicité d’utilisation pour le staking, permettant de commencer à générer des intérêts en quelques clics sans exiger de connaissances techniques approfondies. Cependant, les rendements peuvent varier en fonction des conditions du marché et des politiques de la plateforme.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Bitpanda ?

En France, les revenus générés par les transactions sur Bitpanda, qu’il s’agisse de plus-values sur les ventes de cryptomonnaies ou de revenus issus du staking, sont soumis à la flat tax de 30 %.

Cette taxe inclut :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu
• 17,2 % de prélèvements sociaux

Déclaration des revenus

• Calcul des gains imposables : Les plus-values sont calculées à chaque conversion de cryptomonnaies en euros ou lors d’un échange entre cryptos.
• Formulaire 2086 : À remplir pour détailler les opérations réalisées et les gains associés.
• Formulaire 2042 C : Permet de déclarer les gains issus des cryptomonnaies et des revenus complémentaires tels que le staking.

Fiscalité sur le staking

Les revenus générés par le staking sont considérés comme des revenus de capitaux mobiliers et doivent être déclarés au moment de leur réception. Si les intérêts sont payés en cryptomonnaies, leur valeur est convertie en euros au taux du jour pour la déclaration fiscale.

Accompagnement fiscal

Bitpanda fournit un historique détaillé des transactions, ce qui peut faciliter le suivi et la déclaration. Cependant, pour les utilisateurs réalisant un volume important d’opérations, il peut être nécessaire d’utiliser des logiciels tiers pour automatiser le calcul des gains imposables.

Contact : comment joindre le service client Bitpanda ?

FAQ Bitpanda

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.