Meilleures plateformes de copy trading
- Propose des solutions de copy trading via ZuluTrade et DupliTrade
- Large choix de stratégies à suivre
- Convient aux traders cherchant à diversifier leurs stratégies
- Régulé par de nombreuses autorités
- Propose des solutions de copy trading via ZuluTrade et DupliTrade
- Large choix de stratégies à suivre
- Convient aux traders cherchant à diversifier leurs stratégies
- Régulé par de nombreuses autorités
AvaTrade se distingue par sa combinaison unique de plateformes de trading variées, ses solutions de copy trading, et l'absence de frais de dépôt et de retrait. Ce broker est particulièrement bien adapté aux traders intermédiaires à avancés qui recherchent une plateforme fiable et complète pour diversifier leurs stratégies de trading, tout en bénéficiant d'une large gamme d'actifs. AvaTrade convient également aux traders débutants grâce à son compte démo et à ses ressources éducatives disponibles pour apprendre les bases du trading.
AvaTrade exige un dépôt minimum de 100 €, ce qui est relativement abordable et en ligne avec des brokers comme Eightcap, mais légèrement plus élevé que d'autres brokers tels que eToro, qui propose un dépôt minimum de 50 €. AvaTrade se distingue par l'absence de frais de dépôt et de retrait, ce qui est un atout majeur pour les traders qui cherchent à minimiser leurs coûts. En revanche, pour ceux qui se concentrent sur le trading de cryptomonnaies, il est important de noter qu'AvaTrade facture un spread sur les transactions.
AvaTrade offre une gamme étendue d'actifs à trader, y compris les CFDs, le Forex, les actions, les indices, les matières premières, les obligations, les ETF et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier efficacement leurs portefeuilles. Comparé à des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs, AvaTrade offre une sélection d'actifs plus large.
AvaTrade propose une variété de plateformes de trading, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaTradeGO, AvaOptions, et même TradingView. Cette diversité permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins, que ce soit pour le trading classique, les options ou le trading mobile. De plus, AvaTrade se distingue par ses solutions de copy trading, via des partenariats avec des plateformes comme ZuluTrade et DupliTrade, offrant aux traders la possibilité de copier les stratégies de traders expérimentés. Un compte démo est également disponible, ce qui est essentiel pour les débutants souhaitant s'entraîner sans risquer leur capital.
AvaTrade bénéficie d'une excellente note de 4,5/5 sur Trustpilot, ce qui est un indicateur fort de la satisfaction client. Cette note est supérieure à celle de nombreux concurrents, notamment eToro (4,2/5) et XTB (3,6/5), ce qui témoigne de la fiabilité du service et de la qualité de l'expérience utilisateur chez AvaTrade.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Dépôt minimum abordable de 100 €
- Aucun frais de dépôt ni de retrait
- Large gamme d'actifs à trader, y compris les actions, ETFs, Forex, CFDs, et cryptomonnaies
- Plusieurs plateformes de trading disponibles, y compris MT4, MT5, et TradingView
- Solutions de copy trading disponibles via ZuluTrade et DupliTrade
- Les spreads sur les cryptomonnaies peuvent être plus élevés que chez certains concurrents
- Pas de trading social intégré, contrairement à eToro
- L'interface des plateformes peut être complexe pour les débutants complets
- Faible frais de Stocks et ETFs
- Interface très conviviale
- Large communauté de traders à suivre
- Régulé par de nombres Autorités
- Faible frais de Stocks et ETFs
- Interface très conviviale
- Large communauté de traders à suivre
- Régulé par de nombres Autorités
eToro se distingue en tant que pionnier du trading social et du copy trading, offrant une plateforme qui permet non seulement de trader une grande variété d'actifs, mais aussi de suivre et de copier les trades d'autres investisseurs. Cette approche rend le trading plus accessible aux débutants tout en permettant aux traders plus expérimentés de monétiser leur expertise. eToro est donc idéal pour les traders débutants, ainsi que pour ceux qui souhaitent exploiter le potentiel du trading social et de la diversification d'actifs, tout en bénéficiant d'une plateforme simple et efficace.
eToro exige un dépôt minimum de 50 €, ce qui le rend accessible à une large audience, notamment pour les traders débutants. C’est un montant inférieur à celui requis par des brokers comme AvaTrade (100 €) ou Vantage (200 €). En termes de frais, eToro se démarque par sa politique de 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct. Cependant, il applique une commission de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, ce qui est plus élevé que certains concurrents.
eToro offre une large gamme d'actifs à trader, incluant les CFDs, le Forex, les actions, les ETFs, et les cryptomonnaies. Cette diversité place eToro parmi les brokers les plus polyvalents du marché, surpassant des brokers comme Vantage, qui se concentre principalement sur le Forex et les CFDs.
La plateforme de trading d’eToro est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, idéale pour les traders de tous niveaux. eToro se distingue particulièrement par sa fonctionnalité de copy trading, qui permet aux utilisateurs de copier les stratégies des traders les plus performants, rendant le trading plus accessible pour les débutants. De plus, eToro propose un compte démo, ce qui permet aux nouveaux utilisateurs de s'entraîner sans risquer de l'argent réel.
eToro bénéficie d'une note de 4,2/5 sur Trustpilot, indiquant une satisfaction globale positive parmi ses utilisateurs. Ce score est comparable à d'autres brokers populaires comme Eightcap (4,2/5), mais inférieur à AvaTrade (4,5/5).
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Dépôt minimum de 50 €, attractif pour les débutants
- 0 % de frais sur les positions d’actions et d’ETFs en direct
- Large gamme d'actifs disponibles (CFDs, Forex, actions, ETFs, cryptomonnaies)
- Plateforme de copy trading innovante et conviviale
- Compte démo disponible pour s'entraîner
- Frais de 1 % sur l'achat et la vente de cryptomonnaies, plus élevés que certains concurrents
- Service client parfois jugé moins réactif par rapport à d'autres brokers
- Intégration complète avec ZuluTrade et Myfxbook
- Idéal pour les traders débutants et intermédiaires
- Classement des traders disponible
- Offre une bonne transparence et régulation
- Intégration complète avec ZuluTrade et Myfxbook
- Idéal pour les traders débutants et intermédiaires
- Classement des traders disponible
- Offre une bonne transparence et régulation
Vantage se distingue principalement par son offre de programmes de fidélité et ses spreads compétitifs, à partir de 0,0 pips. Ces caractéristiques sont particulièrement attrayantes pour les traders actifs qui cherchent à maximiser leurs gains grâce à des spreads serrés. De plus, le programme de fidélité de Vantage, qui récompense les traders réguliers, est une caractéristique unique qui pourrait attirer ceux qui tradent fréquemment. Toutefois, Vantage est peut-être moins adapté aux traders débutants, en raison de son dépôt minimum plus élevé et de sa note Trustpilot inférieure.
Vantage exige un dépôt minimum de 200 €, ce qui est plus élevé que certains autres brokers comme Eightcap (100 €) ou même des brokers sans dépôt minimum comme XTB. En termes de frais, Vantage est compétitif, avec l'absence de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage pour les traders cherchant à optimiser leurs coûts.
Vantage propose une gamme d'actifs comprenant le Forex et les CFD. Bien que cela permette aux traders de se concentrer sur des marchés spécifiques, l'offre est plus limitée que celle de brokers comme eToro ou Bitpanda, qui proposent une plus grande diversité d'actifs, y compris les actions, les ETF, et les cryptomonnaies.
Vantage offre l'accès à des plateformes populaires comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), et Vantage FX Mobile, ce qui permet une flexibilité en termes de dispositifs de trading. De plus, Vantage permet le copy trading, ce qui est un atout pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Un compte démo est également disponible, ce qui est utile pour les traders débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme sans risquer de l'argent réel.
Vantage a une note de 3,3/5 sur Trustpilot, ce qui est inférieur à la moyenne des autres brokers populaires comme AvaTrade (4,5/5) ou Eightcap (4,2/5). Ce score plus bas pourrait refléter certaines lacunes perçues par les utilisateurs, notamment en termes de service client.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Pas de frais de dépôt ni de retrait
- Copy trading disponible
- Spreads compétitifs à partir de 0,0 pips
- Programme de fidélité pour les traders réguliers
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Dépôt minimum de 200 €, plus élevé que certains concurrents
- Offre d'actifs limitée par rapport à des brokers comme eToro ou Bitpanda
- Moins de ressources éducatives que des brokers comme AvaTrade
- Propose une solution de copy trading via ZuluTrade
- Interface adaptée aux débutants comme aux experts
- Accès à une grande diversité de stratégies
- Régulé par des autorités de premier plan
- Propose une solution de copy trading via ZuluTrade
- Interface adaptée aux débutants comme aux experts
- Accès à une grande diversité de stratégies
- Régulé par des autorités de premier plan
IG exige un dépôt minimum de 300 €, ce qui le place dans une catégorie moyenne en termes de barrière à l’entrée par rapport à d’autres brokers. Par exemple, Swissquote demande 1 000 €, tandis que VT Markets et BDSwiss ne demandent respectivement que 50 € et 100 €. Les frais incluent un spread serré à partir de 0,6 pip sur l’EUR/USD, ce qui est compétitif. Il y a un frais de retrait de 2 €, comparable à d’autres brokers comme Swissquote qui impose les mêmes frais, mais certains brokers, comme BDSwiss, ne facturent aucun frais de retrait.
IG offre une gamme diversifiée d'actifs, notamment le Forex, les CFDs, les actions, et les cryptomonnaies, ce qui en fait un choix polyvalent pour les traders souhaitant accéder à plusieurs types de marchés. Cette diversité se compare favorablement à des brokers comme VT Markets ou BDSwiss, qui se concentrent principalement sur le Forex et les CFDs, mais pas sur les actions ni les cryptos.
IG propose plusieurs plateformes comme MT4, ProRealTime, et sa propre plateforme web,
- Dépôt minimum relativement bas comparé à d'autres grands brokers.
- Large gamme d'actifs, incluant Forex, CFDs, actions et cryptomonnaies.
- Plateformes de trading variées et reconnues, notamment MT4 et ProRealTime.
- Outils avancés pour la gestion des risques.
- Exécution rapide des ordres.
- Pas de copy trading, contrairement à des concurrents comme AvaTrade ou eToro.
- Frais de retrait de 2 €, alors que d'autres brokers comme BDSwiss n’en facturent pas.
- Compatible avec Myfxbook et DupliTrade
- Recommandé pour les traders intermédiaires
- Accès à des outils de copy trading performants
- Régulation solide
- Compatible avec Myfxbook et DupliTrade
- Recommandé pour les traders intermédiaires
- Accès à des outils de copy trading performants
- Régulation solide
Pepperstone se distingue par sa combinaison de frais compétitifs, de plateformes de trading variées, et de solutions de copy trading, ce qui en fait un broker intéressant pour les traders de tous niveaux. Les traders débutants apprécieront particulièrement l'absence de dépôt minimum et les options de copy trading, tandis que les traders plus expérimentés bénéficieront des spreads serrés et de la rapidité d'exécution offertes par les plateformes disponibles. De plus, Pepperstone est enregistré auprès de l'AMF, ce qui offre une sécurité supplémentaire pour les traders français.
Pepperstone se distingue par l'absence de dépôt minimum, ce qui le rend très accessible pour les traders de tous niveaux, qu'ils soient débutants ou expérimentés. En termes de frais, Pepperstone est très compétitif, notamment avec des spreads commençant à 0,0 pips sur certains comptes et l'absence de frais de dépôt et de retrait.
Pepperstone offre une large gamme d'actifs à trader, y compris le Forex, les actions, les CFDs, les matières premières, et les cryptomonnaies. Cette diversité permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles et d'exploiter diverses opportunités de marché. Comparé à des brokers comme Trade Republic, qui se concentre uniquement sur les actions et les ETFs, Pepperstone offre une sélection plus vaste d'instruments, ce qui en fait un choix solide pour les traders cherchant une diversification plus importante.
Pepperstone propose plusieurs plateformes de trading robustes et populaires, notamment MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView. Cette variété permet aux traders de choisir la plateforme qui correspond le mieux à leurs besoins en termes d'analyse technique et de rapidité d'exécution. Pepperstone offre également la possibilité de copy trading via des solutions comme Myfxbook et DupliTrade, ce qui est un avantage significatif pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent suivre les stratégies de traders expérimentés. De plus, un compte démo est disponible, permettant aux utilisateurs de se familiariser avec les plateformes sans risquer de l'argent réel.
- Note appli : 4.0/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : MACD, RSI, Stochastique, Fibonacci etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, JPY, GBP, EUR, CAD, CHF, NZD, SGD, HKD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Aucun dépôt minimum requis
- Frais de transaction très compétitifs, avec des spreads à partir de 0,0 pips
- Large gamme d'actifs à trader, y compris Forex, actions, CFDs, matières premières, et cryptomonnaies
- Possibilité de copy trading via Myfxbook et DupliTrade
- Plusieurs plateformes de trading disponibles (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Certaines plateformes, comme MT4 et MT5, peuvent être complexes pour les débutants
- Pas de ressources éducatives aussi complètes que chez certains concurrents comme Admiral Markets
- Le copy trading, c'est quoi ?
- Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
- Copy trading et trading social : quelles différences ?
- Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en France ?
- Comment choisir une plateforme de copy trading ?
- Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
- Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
- Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
- Le copy trading est-il adapté aux débutants ?
- Quelle stratégie avec le copy trading ?
- Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
- Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en France ?
Le copy trading, c'est quoi ?
Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet aux traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés, de reproduire automatiquement les stratégies d’autres investisseurs plus aguerris. Cette approche est particulièrement populaire dans le trading de CFD (contrats pour différence), de crypto-monnaies, de Forex et d’actions.
Fonctionnement du copy trading
Le principe du copy trading est simple : un investisseur (appelé "copieur") sélectionne un trader expérimenté (appelé "fournisseur de stratégie") et configure son compte pour reproduire automatiquement ses positions. Lorsqu’un trader copié ouvre ou ferme une position, cette action est répliquée en temps réel sur le compte du copieur, au prorata du capital investi.
Pourquoi choisir le copy trading ?
Le copy trading présente plusieurs avantages, notamment :
- Accessibilité : il permet aux débutants d’investir sur les marchés financiers sans avoir besoin de connaissances avancées en trading.
- Gain de temps : les investisseurs n’ont pas besoin d’analyser eux-mêmes les marchés ni de prendre des décisions complexes.
- Diversification : il est possible de copier plusieurs traders et ainsi répartir les risques.
- Apprentissage progressif : en suivant les stratégies de traders expérimentés, les investisseurs peuvent comprendre les mécanismes du marché et affiner leur propre stratégie de trading.
Qu'est-ce qu'une plateforme de copy trading ?
Une plateforme de copy trading est un service en ligne qui permet aux investisseurs de copier automatiquement les stratégies de traders plus expérimentés. Ces plateformes jouent un rôle d’intermédiaire entre les traders professionnels (ou fournisseurs de stratégies) et les investisseurs souhaitant reproduire leurs opérations.
Elles offrent des outils de gestion du risque, des fonctionnalités de suivi des performances et des options de personnalisation pour adapter la stratégie de copy trading à ses propres objectifs financiers.
Les plateformes de copy trading fonctionnent en connectant les comptes des utilisateurs à ceux des traders qu’ils souhaitent suivre. Voici les principales étapes :
- Inscription sur la plateforme : l’utilisateur crée un compte et dépose des fonds.
- Sélection d’un trader à copier : il peut filtrer les traders en fonction de leurs performances, de leur niveau de risque, de leur style de trading et d’autres critères.
- Configuration des paramètres : l'utilisateur choisit le montant qu’il souhaite investir et ajuste des paramètres comme le niveau de risque ou l’effet de levier.
- Automatisation des transactions : une fois le copy trading activé, les positions du trader sélectionné sont reproduites automatiquement sur le compte de l’investisseur.
Copy trading et trading social : quelles différences ?
Le copy trading et le trading social sont souvent confondus, mais ils présentent des différences notables. Tous deux permettent aux investisseurs de s’inspirer des stratégies d’autres traders, mais leur approche et leur fonctionnement varient.
- Le copy trading est un processus automatisé où un investisseur copie directement les transactions d’un trader expérimenté. Une fois la stratégie choisie, les ordres sont répliqués sans intervention manuelle.
- Le trading social, en revanche, repose davantage sur l’échange d’informations et la prise de décisions individuelles. Les traders partagent leurs analyses, stratégies et performances, mais chaque investisseur choisit manuellement les transactions qu’il souhaite exécuter.
| Critères | Copy Trading | Trading Social |
|---|---|---|
| Mode de fonctionnement | Automatisation complète | Analyse et décisions manuelles |
| Intervention de l’investisseur | Aucune, les ordres sont copiés en temps réel | L’investisseur choisit manuellement ses ordres |
| Objectif | Reproduire les stratégies de traders experts | Échanger et apprendre des autres traders |
| Idéal pour | Débutants ou investisseurs passifs | Traders souhaitant une approche plus personnalisée |
| Flexibilité | Limitée (suivi strict des ordres du trader copié) | Plus grande liberté dans les décisions |
| Apprentissage | Passif (les ordres sont exécutés automatiquement) | Actif (analyse et décision personnelles) |
| Exposition au risque | Dépend des performances du trader suivi | Dépend de la stratégie personnelle de l’investisseur |
Quelles sont les solutions de trading social proposés par les brokers en France ?
En France, plusieurs brokers proposent des solutions de trading social et de copy trading pour permettre aux investisseurs de suivre et copier les stratégies des traders expérimentés. Ces solutions sont souvent intégrées directement aux plateformes de trading ou accessibles via des logiciels spécialisés. Voici un aperçu des logiciels les plus populaires et des brokers qui les proposent.
| Logiciel / Plateforme | Brokers compatibles | Marchés disponibles | Type de trading social | Particularités |
|---|---|---|---|---|
| eToro CopyTrader | eToro | Forex, actions, cryptos, ETF, indices, matières premières | Copy trading automatisé | Interface intuitive, choix varié de traders |
| ZuluTrade | AvaTrade, Vantage, IC Markets, FXCM, etc. | Forex, cryptos, indices, matières premières | Copy trading et trading social | Score de performance des traders, personnalisation avancée |
| MetaTrader 4/5 (Signaux) | Admirals, Pepperstone, XM, IC Markets, etc. | Forex, actions, indices, cryptos | Copy trading via signaux | Large communauté, compatible avec plusieurs brokers |
| DupliTrade | AvaTrade, FXCM, IC Markets | Forex, indices, matières premières | Copy trading avancé | Sélection de stratégies validées par des experts |
| Myfxbook AutoTrade | RoboForex, IC Markets, Pepperstone | Forex | Copy trading via analyse de performance | Statistiques détaillées et transparence des stratégies |
Comment choisir une plateforme de copy trading ?
Le choix d’une plateforme de copy trading est une étape essentielle pour maximiser ses chances de succès tout en limitant les risques. Plusieurs critères doivent être pris en compte pour sélectionner la plateforme la plus adaptée à ses besoins et à son profil d’investisseur.
1. La régulation et la sécurité
Il est primordial de choisir une plateforme régulée par une autorité financière reconnue (AMF, CySEC, FCA, etc.). Une plateforme régulée offre une meilleure protection des fonds et garantit des pratiques transparentes. Vérifiez également si les fonds des utilisateurs sont séparés des comptes de l’entreprise et si des garanties existent en cas de faillite du broker.
2. Les traders disponibles à copier
La diversité et la qualité des traders proposés sont des éléments clés. Il est conseillé de choisir une plateforme offrant des outils de filtrage pour analyser les performances des traders :
- Rendement historique
- Niveau de risque
- Stratégie de trading (court terme, long terme, scalping, etc.)
- Drawdown maximum
Certaines plateformes proposent également des scores de performance pour faciliter le choix des traders à copier.
3. Les actifs et marchés accessibles
Toutes les plateformes ne proposent pas les mêmes actifs financiers. Il est donc important de vérifier si la plateforme permet d’investir sur les marchés qui vous intéressent :
- Forex (EUR/USD, GBP/USD, etc.)
- Actions (Tesla, Apple, Amazon…)
- Crypto-monnaies (Bitcoin, Ethereum…)
- Indices (S&P 500, CAC 40…)
- Matières premières (or, pétrole…)
Plus la diversité d’actifs est grande, plus vous pourrez diversifier votre portefeuille et limiter les risques.
4. Les frais et commissions
Les plateformes de copy trading appliquent différentes structures de frais, qui peuvent impacter votre rentabilité. Voici les principaux coûts à analyser :
- Spread : différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif
- Commission par trade : certains brokers prélèvent un pourcentage sur chaque transaction
- Frais d’inactivité : des frais peuvent s’appliquer si vous n’effectuez pas de transactions pendant une certaine période
- Partage des bénéfices : certaines plateformes prélèvent un pourcentage sur les gains réalisés grâce au copy trading
5. Les fonctionnalités et l’expérience utilisateur
Une bonne plateforme de copy trading doit offrir une interface intuitive et des outils performants pour gérer ses investissements efficacement. Parmi les fonctionnalités à privilégier :
- Mode démo : tester la plateforme avec un compte fictif avant d’investir de l’argent réel
- Outils de gestion des risques : stop-loss, take-profit, ajustement du capital investi
- Tableaux et graphiques avancés : analyse en temps réel des performances des traders copiés
- Application mobile : accès aux investissements en déplacement
6. Les avis et la réputation de la plateforme
Consulter les avis des utilisateurs et les évaluations sur des sites spécialisés comme Trustpilot ou des forums de trading permet d’avoir un aperçu des avantages et inconvénients de chaque plateforme. Privilégiez celles qui affichent une bonne réputation en termes de :
- Fiabilité des transactions
- Service client réactif
- Facilité de retrait des fonds
7. Le service client et l’accompagnement
Un bon support client peut faire la différence en cas de problème technique ou de question sur le fonctionnement du copy trading. Vérifiez :
- Les canaux de contact (chat en ligne, email, téléphone)
- La disponibilité (24/7, horaires d’ouverture)
- La langue du support (français ou anglais)
Quels actifs peut-on trader avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’investir sur une large gamme d’actifs financiers, en fonction des marchés proposés par la plateforme choisie. Certains actifs sont plus adaptés aux stratégies de copy trading en raison de leur liquidité et de leur volatilité. Voici un aperçu des principaux actifs accessibles via le copy trading.
| Catégorie d’actifs | Exemples d’actifs | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|---|
| Forex | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY | Marché très liquide, spreads faibles, trading 24/7 | Forte volatilité, effet de levier risqué |
| Actions | Apple, Tesla, Amazon | Potentiel de rendement élevé, diversification sectorielle | Moins de flexibilité qu’avec le Forex, besoin d’analyse fondamentale |
| ETF | S&P 500 (SPY), CAC 40 (PX1) | Exposition à un indice diversifié, gestion passive | Rendement souvent plus lent que le trading actif |
| Crypto-monnaies | Bitcoin, Ethereum, Solana | Volatilité élevée = opportunités de gains rapides | Forte exposition au risque, marché non régulé sur certaines plateformes |
| Indices | Dow Jones, Nasdaq 100, DAX 40 | Moins risqué que les actions individuelles, diversification automatique | Influencé par les crises économiques, mouvements parfois lents |
| Matières premières | Or, pétrole, argent | Valeur refuge en cas de crise, corrélation avec l’économie | Dépendance aux facteurs géopolitiques, forte volatilité |
Comment pratiquer le copy trading avec un broker en ligne ?
Le copy trading avec un broker en ligne est un processus simple qui permet aux investisseurs de copier les stratégies de traders expérimentés. Voici les principales étapes pour débuter et optimiser son expérience en copy trading.
1. Choisir un broker proposant le copy trading
Toutes les plateformes de trading ne permettent pas le copy trading. Il est donc essentiel de choisir un broker offrant cette fonctionnalité et qui soit régulé par une autorité financière reconnue (AMF, CySEC, FCA, etc.). Parmi les plateformes les plus populaires figurent eToro, ZuluTrade, MetaTrader 4/5 (avec signaux), DupliTrade et Myfxbook AutoTrade.
Critères à vérifier avant de choisir un broker :
- Régulation et sécurité des fonds
- Actifs disponibles (Forex, actions, cryptos, indices…)
- Frais et commissions appliqués
- Qualité et nombre de traders à copier
- Outils de gestion des risques et ergonomie de la plateforme
2. Créer un compte et le vérifier
Une fois le broker sélectionné, il faut ouvrir un compte de trading en fournissant des informations personnelles et en effectuant la vérification KYC (Know Your Customer), qui consiste à transmettre :
- Une pièce d’identité valide
- Un justificatif de domicile
- Un moyen de paiement pour déposer des fonds
Certains brokers permettent d’accéder à un compte démo, ce qui est utile pour tester la plateforme et son interface avant d’investir de l’argent réel.
3. Déposer des fonds sur son compte de trading
Après la validation du compte, l’investisseur doit approvisionner son compte de trading. Les brokers proposent généralement plusieurs méthodes de dépôt :
- Carte bancaire (Visa, Mastercard, etc.)
- Virement bancaire
- Portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller, etc.)
- Cryptomonnaies (sur certaines plateformes)
Le montant minimum de dépôt varie selon les plateformes (de 50 € à plusieurs centaines d’euros selon le broker et l’actif choisi).
4. Sélectionner un trader à copier
Le choix du trader à copier est une étape clé pour réussir en copy trading. Les plateformes mettent à disposition divers critères pour analyser les traders :
- Performance passée (rendement sur plusieurs mois/années)
- Niveau de risque (plus un trader prend de risques, plus les variations de son capital sont importantes)
- Stratégie utilisée (court terme, swing trading, scalping…)
- Drawdown maximum (perte maximale enregistrée)
- Nombre de copieurs et réputation
Certaines plateformes comme eToro attribuent des scores de risque aux traders, permettant d’évaluer la stabilité et la fiabilité de leur stratégie.
5. Définir le montant investi et ajuster les paramètres
Avant de copier un trader, l’investisseur doit décider du montant qu’il souhaite allouer à cette stratégie. Plusieurs options de gestion des risques sont disponibles :
- Montant fixe à investir : choisir une somme spécifique qui sera utilisée pour copier le trader
- Stop-loss automatique : définir une perte maximale à ne pas dépasser
- Ajustement du niveau de copie : certaines plateformes permettent de copier les trades en proportion du capital du trader suivi
6. Suivre et ajuster sa stratégie de copy trading
Le copy trading est une méthode passive, mais il est recommandé de suivre régulièrement les performances des traders copiés et d’adapter sa stratégie si nécessaire.
Bonnes pratiques pour optimiser son copy trading :
- Diversifier en copiant plusieurs traders pour limiter les risques
- Vérifier régulièrement les performances et ajuster les investissements si besoin
- Ne pas paniquer face aux fluctuations du marché et rester cohérent avec sa stratégie
- Se former en parallèle pour mieux comprendre le fonctionnement du marché
Quels sont les frais des brokers proposant le copy trading ?
Les plateformes de copy trading appliquent différents types de frais qui peuvent affecter la rentabilité des investisseurs. Il est essentiel de bien comprendre ces coûts avant de choisir un broker, car ils varient en fonction des plateformes et des actifs tradés. Voici un aperçu des principaux frais rencontrés dans le copy trading.
1. Les spreads : un coût indirect sur chaque transaction
Le spread est la différence entre le prix d'achat (bid) et le prix de vente (ask) d’un actif. Il s’agit d’un coût indirect que le broker intègre automatiquement dans chaque transaction, ce qui signifie que l’investisseur doit couvrir ce coût avant d’être rentable sur un trade. Plus le spread est élevé, plus le coût du trading est important.
Exemple de spread sur le copy trading
Un investisseur copie un trader qui ouvre une position sur l’EUR/USD avec un spread de 1,5 pips. Cela signifie qu’au moment où la position est ouverte, il est immédiatement en légère perte équivalente à ces 1,5 pips. Si le marché n’évolue pas suffisamment en sa faveur, la transaction risque d’être peu rentable.
2. Les commissions sur les transactions : un pourcentage ou un montant fixe
Certains brokers appliquent, en plus du spread, une commission sur chaque transaction effectuée. Cette commission peut être un montant fixe par ordre exécuté ou un pourcentage du montant investi. Les brokers qui utilisent ce modèle sont souvent ceux qui proposent des spreads plus serrés.
Exemple de commission de copy trading
Un investisseur copie un trader spécialisé sur les actions. À chaque achat ou vente d’une action, une commission de 0,1 % est prélevée.
- S’il investit 1 000 € sur une action, il paiera 1 € de frais à l’ouverture de la position.
- S’il ferme cette position plus tard pour 1 200 €, il paiera à nouveau 1,20 € de commission.
Ainsi, ses frais totaux sur cette opération seront de 2,20 €.
3. Les frais de gestion ou de performance : une part des gains reversée au broker
Certaines plateformes de copy trading prélèvent une commission sur les bénéfices réalisés grâce aux positions copiées. Ce modèle est généralement utilisé par les brokers qui proposent des traders professionnels à copier et qui appliquent une politique de partage des gains.
Exemple de frais de gestion ou performance
Un broker applique des frais de performance de 20 % sur les gains générés via le copy trading.
- Si un investisseur réalise un profit de 500 € en copiant un trader, il devra reverser 100 € au broker (20 % de 500 €).
- Il lui restera donc 400 € nets de frais.
Ce type de frais est souvent justifié par la qualité et l’expertise des traders proposés par la plateforme.
4. Les frais d’inactivité : un coût pour les comptes non utilisés
Les brokers imposent parfois des frais d’inactivité si un compte de trading reste sans activité pendant une période prolongée (souvent 3 à 12 mois). Ces frais sont prélevés chaque mois tant que l’utilisateur ne réalise pas d’opération.
Exemple de frais d'inactivité
Un broker applique un frais d’inactivité de 10 € par mois après 6 mois sans transaction.
- Un investisseur qui n’a pas utilisé son compte depuis 8 mois devra payer 20 € de frais cumulés.
- Pour éviter ces frais, il peut simplement effectuer une transaction avant la date limite.
Ce type de frais est particulièrement important à surveiller si l’on compte utiliser une plateforme de manière occasionnelle.
5. Les frais de retrait : un coût pour récupérer ses gains
Certains brokers facturent des frais sur les retraits d’argent, en particulier lorsque l’investisseur utilise un virement bancaire. Ces frais peuvent être fixes ou proportionnels au montant retiré.
Exemple de frais de retrait
Un investisseur souhaite retirer 500 € de son compte de trading. Le broker applique des frais fixes de 5 € sur chaque retrait.
- Au final, l’investisseur recevra 495 € sur son compte bancaire.
Ces frais peuvent être évités ou réduits en choisissant des plateformes qui offrent des retraits gratuits ou en utilisant des moyens de paiement alternatifs comme les portefeuilles électroniques (PayPal, Skrill, Neteller).
Comparez les meilleurs brokers et courtiers en bourse et trouvez celui qui vous correspond !Comparer les brokersLe copy trading est-il adapté aux débutants ?
Le copy trading est souvent présenté comme une solution idéale pour les investisseurs novices, car il permet de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés. Toutefois, bien que cette méthode facilite l’accès aux marchés financiers, elle n’est pas totalement exempte de risques. Voici un tour d’horizon des avantages et des limites du copy trading pour les débutants.
Les avantages du copy trading pour les débutants
- Aucune expertise requise : contrairement au trading classique, qui nécessite une analyse approfondie des marchés, le copy trading permet aux débutants d’investir sans avoir à maîtriser des concepts techniques comme l’analyse technique ou fondamentale.
- Un apprentissage progressif : observer les stratégies des traders expérimentés permet aux novices de comprendre les mécanismes du marché et d’apprendre à mieux gérer les risques au fil du temps.
- Gain de temps : le copy trading étant automatisé, il n’est pas nécessaire de surveiller les marchés en permanence. Les ordres sont exécutés en temps réel, sans intervention manuelle.
- Diversification simplifiée : les plateformes permettent de copier plusieurs traders en même temps, ce qui offre une meilleure répartition des risques et évite de tout miser sur une seule stratégie.
- Accès à différentes classes d’actifs : en copiant plusieurs traders spécialisés, il est possible d’investir sur des actifs variés (Forex, actions, cryptos, matières premières…) sans nécessiter une connaissance approfondie de chaque marché.
Les limites et risques pour les débutants
- Dépendance aux performances des traders copiés : copier un trader ne garantit pas des gains. Même les traders expérimentés subissent des pertes, et il est possible de copier une stratégie qui se révèle inefficace à long terme.
- Manque de contrôle sur les décisions d’investissement : contrairement au trading manuel, le copy trading laisse peu de place à la personnalisation. L’investisseur suit automatiquement les décisions du trader copié, ce qui peut être frustrant en cas de baisse de performance.
- Risque de pertes amplifié : certains traders utilisent un effet de levier élevé, ce qui peut entraîner des pertes importantes si le marché évolue défavorablement. Il est crucial de bien analyser le niveau de risque avant de copier un trader.
- Frais pouvant réduire la rentabilité : certains brokers appliquent des frais sur le copy trading (commissions, spread, frais de performance, etc.), ce qui peut impacter les bénéfices des investisseurs débutants.
- L’absence de garantie de résultats : même en copiant un trader performant, les marchés financiers restent imprévisibles. Les gains passés ne garantissent jamais des performances futures.
Quelle stratégie avec le copy trading ?
Le copy trading permet d’adopter différentes stratégies en fonction de son profil d’investisseur, de son appétence au risque et de ses objectifs financiers. Certaines approches privilégient la stabilité et la sécurité, tandis que d’autres visent une rentabilité plus élevée en acceptant un niveau de risque accru.
| Stratégie | Description | Exemple | Profil de trader |
|---|---|---|---|
| Stratégie conservatrice | Vise la sécurité et la stabilité des gains avec un faible niveau de risque. Privilégie les traders avec une faible volatilité et une gestion prudente du capital. | Copier un trader qui investit principalement sur les indices (S&P 500, CAC 40) et les obligations avec une approche long terme. | Débutant, investisseur prudent, recherche de rendements réguliers sans forte exposition au risque. |
| Stratégie équilibrée | Recherche un compromis entre risque et rentabilité. Diversification des actifs copiés (Forex, actions, cryptos, indices) avec une gestion contrôlée du risque. | Suivre plusieurs traders aux styles variés, avec un niveau de risque moyen et un historique stable sur au moins 2 ans. | Investisseur intermédiaire, souhaitant un bon équilibre entre performance et sécurité. |
| Stratégie agressive | Vise une forte rentabilité en acceptant des risques élevés. Utilisation de l’effet de levier et prise de positions plus volatiles. | Copier un trader spécialisé dans le trading court terme sur le Forex et les cryptos avec un drawdown élevé. | Trader expérimenté, acceptant une volatilité importante et des pertes potentielles plus élevées. |
| Stratégie de diversification | Consiste à copier plusieurs traders ayant des styles et des actifs différents pour répartir les risques. | Copier un trader expert en Forex, un autre en actions et un dernier en matières premières pour limiter l’impact d’une baisse sur un seul marché. | Investisseur prudent à intermédiaire, cherchant à limiter le risque global de son portefeuille. |
| Stratégie de suivi de tendance | Se base sur des traders qui exploitent les tendances de marché haussières ou baissières, sans forcément utiliser des effets de levier élevés. | Copier un trader qui suit les tendances du Nasdaq 100 en période haussière et ajuste ses positions en fonction des signaux techniques. | Investisseur intermédiaire à avancé, souhaitant profiter des cycles de marché sans une prise de risque excessive. |
| Stratégie de scalping et day trading | Vise des profits rapides en ouvrant et fermant plusieurs positions par jour. Requiert une gestion dynamique et un suivi régulier. | Copier un trader spécialisé dans le scalping du Forex avec des transactions de quelques minutes à quelques heures. | Trader actif, capable de surveiller les performances quotidiennement, acceptant une exposition élevée. |
Comment devenir trader à suivre pour le trading social ?
Devenir un trader à suivre sur une plateforme de trading social demande bien plus que de simples performances financières. Il faut démontrer une stratégie fiable, une bonne gestion du risque et une transparence qui inspire confiance aux investisseurs souhaitant copier vos transactions.
Tout d’abord, il est essentiel de définir une stratégie de trading claire et reproductible. Les investisseurs privilégient les traders dont les performances sont stables et cohérentes sur le long terme. Que ce soit du scalping, du swing trading ou de l’investissement long terme, une approche bien définie et appliquée avec rigueur permet de gagner en crédibilité. Une bonne gestion du risque est également cruciale : limiter le drawdown, éviter un effet de levier excessif et ne pas exposer l’ensemble de son capital sur une seule position rassurent les copieurs potentiels.
La transparence est un autre élément clé. Les traders les plus suivis sur les plateformes de copy trading partagent régulièrement leurs analyses, leurs décisions et leurs résultats. Publier des mises à jour, expliquer ses prises de position et être actif dans la communauté permet d’attirer des copieurs et de fidéliser ceux déjà présents.
Enfin, une présence régulière et une interaction avec les copieurs renforcent la confiance des investisseurs. Certains brokers offrent même des incitations financières aux traders ayant un grand nombre de suiveurs. Plus le trader inspire confiance, plus il est susceptible d’être copié et d’augmenter ses revenus via le copy trading.
Quelle fiscalité sur les revenus issus du copy trading en France ?
En France, les gains réalisés grâce au copy trading sont considérés comme des revenus du capital et sont soumis à l’imposition applicable aux produits financiers. La fiscalité dépend principalement du type d’actifs tradés et de la structure juridique de l’investisseur (particulier ou professionnel).
Le prélèvement forfaitaire unique (PFU)
Depuis 2018, les revenus issus du trading, y compris le copy trading, sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU), aussi appelé "flat tax", qui s’élève à 30 %. Ce taux comprend :
- 12,8 % d’impôt sur le revenu
- 17,2 % de prélèvements sociaux (CSG, CRDS, prélèvements de solidarité)
Cette taxation s’applique aux plus-values et aux revenus générés par le copy trading, qu’ils proviennent du Forex, des actions, des indices ou des cryptomonnaies (sous certaines conditions).
Option pour l’imposition au barème progressif
Les investisseurs peuvent choisir d’être imposés selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu plutôt que de subir le PFU. Dans ce cas, les gains du copy trading sont ajoutés aux autres revenus du foyer fiscal et taxés selon la tranche d’imposition de l’investisseur (0 %, 11 %, 30 %, 41 % ou 45 %). Les prélèvements sociaux de 17,2 % restent toutefois obligatoires.
Cette option peut être intéressante pour les investisseurs dont le taux marginal d’imposition est inférieur à 12,8 %.
Le traitement fiscal spécifique des cryptomonnaies
Si le copy trading est effectué sur des actifs en cryptomonnaies, la fiscalité diffère légèrement. Les plus-values sur cryptos sont taxées à un taux fixe de 30 % (flat tax), mais les transactions entre cryptos ne sont pas imposées tant qu’elles ne sont pas converties en euros.
Déclaration des revenus issus du copy trading
Les gains issus du copy trading doivent être déclarés à l’administration fiscale chaque année :
- Les gains réalisés sur des actifs financiers (actions, Forex, indices) doivent être reportés dans la déclaration des plus-values mobilières.
- Pour les cryptomonnaies, les gains doivent être déclarés dans la rubrique spécifique aux actifs numériques.
- Les investisseurs professionnels peuvent être soumis au régime des bénéfices non commerciaux (BNC) ou des bénéfices industriels et commerciaux (BIC) en fonction de leur activité.
