Notre avis sur le broker Oanda 3.5/5

Le broker OANDA en bref

Notre avis sur le broker OANDA

Nous avons particulièrement apprécié la diversité des plateformes proposées par OANDA, notamment l’intégration avec MetaTrader 5 et TradingView, qui offrent des outils d’analyse avancés adaptés aux traders techniques. La disponibilité d’un compte démo sans limite de durée est également un avantage pour tester des stratégies dans un environnement réaliste.

Cependant, nous aurions aimé des coûts de trading plus compétitifs, car les spreads sur les principales paires Forex sont généralement plus élevés que ceux offerts par d'autres brokers. De plus, l’absence de fonctionnalités modernes telles que le copy trading ou le trading islamique limite l’attrait du broker pour certains profils de traders.

Profil trader Oanda

OANDA semble mieux adapté aux traders expérimentés et autonomes recherchant des outils performants pour le trading Forex et CFD, mais il est moins pertinent pour les débutants ou les utilisateurs ayant besoin d’options de trading social ou de frais compétitifs.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 4/5

OANDA, fondé en 1996, est l’un des brokers les plus anciens du secteur, bénéficiant d’une solide réputation grâce à sa longévité et à sa régulation rigoureuse. Il est utilisé par des milliers de traders dans le monde, bien que le broker ne communique pas de chiffres précis sur sa base d’utilisateurs. OANDA a également reçu plusieurs distinctions, notamment pour la qualité de ses services de données de marché et sa plateforme propriétaire, mais n’a pas été particulièrement primé dans des catégories clés comme le service client ou l’innovation.

Régulations et agréments

OANDA est réglementé par des autorités financières de premier plan :

• FCA (Royaume-Uni),
• CFTC (États-Unis),
• ASIC (Australie),
• IIROC (Canada),
• MAS (Singapour).

Ces régulations garantissent la conformité à des normes strictes, notamment en matière de protection des fonds des clients, via des comptes ségrégués et une surveillance accrue des activités du broker.

Fonctionnalités de gestion des risques

OANDA propose plusieurs outils pour aider les traders à maîtriser les risques :

• Stop-loss garantis : Limite les pertes en cas de mouvements importants sur le marché.
• Effet de levier plafonné : Respect des régulations ESMA avec un levier maximum de 1:30 pour les clients européens.
• Protections contre le solde négatif : Empêche les utilisateurs de perdre plus que leur dépôt initial.

Actifs disponibles 3/5

OANDA se positionne comme un broker spécialisé dans le Forex et les CFD, offrant une gamme d’actifs adaptée principalement aux traders souhaitant se concentrer sur les devises, les indices et les matières premières.

Cependant, sa diversité est limitée par rapport à certains concurrents proposant des actions au comptant ou des ETF en plus des CFD. Cette spécialisation peut convenir aux traders axés sur le court terme, mais elle réduit les options pour ceux cherchant une diversification plus large.

Avis sur la diversité de l'offre Oanda

OANDA propose une offre correcte sur les marchés Forex et CFD, mais elle reste limitée en termes de cryptomonnaies et ne couvre pas les actions ou ETF. Cette restriction positionne le broker derrière des concurrents comme XTB ou AvaTrade, qui offrent des portefeuilles plus étoffés.

Plateformes et outils 3.5/5

OANDA propose plusieurs plateformes de trading adaptées à différents types de traders, allant des débutants aux plus expérimentés. Ces solutions sont reconnues pour leur robustesse et leur flexibilité, bien que certaines limitations en termes d’ergonomie puissent freiner les utilisateurs novices.

Plateformes disponibles

• OANDA Trade : plateforme propriétaire accessible sur navigateur et mobile, elle offre des outils graphiques avancés, des indicateurs techniques intégrés et une personnalisation des interfaces. Toutefois, son ergonomie est parfois critiquée pour son manque d’intuitivité.
• MetaTrader 5 (MT5) : une plateforme standard dans l’industrie, permettant le trading automatisé via les Expert Advisors (EAs) et offrant une profondeur de marché.
• TradingView : une plateforme reconnue pour ses outils graphiques avancés et ses fonctions de collaboration entre traders. Idéal pour les analyses techniques approfondies.

Outils spécifiques

• Analyse de marché : intégration de données économiques en temps réel et d’alertes personnalisées.
• Types d’ordres avancés : inclut des stop-loss, des ordres à cours limité et des trailing stops.
• Outils de gestion des risques : calculateur de position intégré pour aider les traders à respecter leurs stratégies de gestion de risque.
• API de trading : accès pour les traders professionnels souhaitant connecter leurs propres algorithmes et stratégies automatisées.

Attention !

Bien que fonctionnelles, les plateformes proposées par OANDA ne se distinguent pas suffisamment par des innovations ou des outils exclusifs. Les traders débutants pourraient trouver l’interface de la plateforme propriétaire peu intuitive par rapport à des solutions plus modernes.

Frais et spreads 3/5

OANDA affiche une structure de frais qui, bien que transparente, tend à être plus élevée que la moyenne du marché pour certains actifs. Les spreads sur le Forex, bien qu’adéquats pour les comptes standard, deviennent moins compétitifs pour les traders actifs ou à fort volume. Ce positionnement limite son attractivité par rapport à des brokers offrant des comptes à spreads réduits ou à commissions faibles.

Autres frais : 

• Frais de dépôt/retrait : OANDA n’applique pas de frais pour les dépôts, mais les retraits par virement bancaire peuvent engendrer des frais variables selon la banque utilisée.
• Frais overnight (swap) : des frais de financement sont appliqués sur les positions conservées overnight. Ces frais sont parfois jugés plus élevés que la moyenne du marché.
• Frais d’inactivité : 10 $/mois après 12 mois sans activité.

Positionnement tarifaire Oanda

Les frais appliqués par OANDA, bien qu’étant clairement définis, restent supérieurs à ceux de nombreux concurrents pour le Forex et les cryptomonnaies. Les traders occasionnels peuvent également être pénalisés par des frais d’inactivité. Cela place OANDA en retrait face à des brokers proposant des conditions de trading plus compétitives.

Avis clients 4.2/5

OANDA obtient une note de 4.2/5 sur Trustpilot, basée sur 925 avis, reflétant une satisfaction générale des utilisateurs, bien que certains commentaires soulignent des limites, notamment sur les frais et le support client.

Voici quelques exemples d'avis clients : 

• Aurélien M. (12 septembre 2023) :"J’ai choisi OANDA pour ses outils d’analyse intégrés et sa compatibilité avec TradingView. Cependant, j’ai été déçu par les spreads élevés sur le Forex, notamment sur EUR/USD, ce qui augmente mes coûts de trading par rapport à d’autres brokers."
• Sophie L. (22 octobre 2023) :"La plateforme propriétaire est fonctionnelle, mais j’ai eu des difficultés à retirer mes fonds via virement bancaire. Le processus était long, et j’ai dû contacter plusieurs fois le support client avant que le retrait soit validé."
• Julien T. (15 novembre 2023) :"Les frais d’inactivité sont un vrai point faible pour moi. Après quelques mois sans trader, j’ai découvert une déduction de 10 $ par mois sur mon compte. Cela m’a découragé de continuer à utiliser leurs services."

Comment se positionne OANDA face à ses concurrents ?

Voici un tableau comparatif entre OANDA et trois autres brokers : Eightcap, XTB et eToro.

Conclusion de notre avis sur Oanda

En comparaison avec ses concurrents, OANDA offre une gamme d'actifs diversifiée et l'accès à plusieurs plateformes de trading reconnues. Cependant, l'absence de dépôt minimum est contrebalancée par des spreads plus élevés, notamment sur les paires majeures du Forex, ce qui peut désavantager les traders actifs.
De plus, l'absence de fonctionnalités de copy trading et de programmes de bonus ou promotions limite son attractivité pour les débutants ou ceux recherchant des options de trading social. En revanche, des brokers comme eToro se distinguent par leurs fonctionnalités de copy trading, tandis que Eightcap propose des spreads plus compétitifs. Ainsi, bien que fiable et bien régulé, OANDA se positionne de manière moins compétitive face à des concurrents offrant des frais plus attractifs et des fonctionnalités supplémentaires.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez OANDA ?

OANDA propose plusieurs types de comptes adaptés aux besoins des traders, avec des différences principalement liées aux spreads, aux outils disponibles et à l’accès à des fonctionnalités avancées. Voici un tableau récapitulatif des comptes proposés :

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders débutants ou occasionnels. Il offre une structure de frais simple, avec des spreads fixes à partir de 1,2 pip, sans commissions additionnelles par lot.

Ce compte est idéal pour ceux qui privilégient la simplicité, bien que les coûts de trading soient plus élevés comparés aux autres comptes.

Compte Core Pricing

Le Compte Core Pricing est destiné aux traders actifs ou professionnels, recherchant des frais de transaction compétitifs. Avec des spreads à partir de 0,2 pip, il applique une commission de 40 $ par million USD tradé.

Ce compte convient mieux aux stratégies de scalping ou de day trading nécessitant des coûts réduits par transaction.

Compte Premium

Le Compte Premium s’adresse aux traders professionnels disposant de capitaux importants, avec un dépôt minimum de 20 000 $.

Il offre des conditions de trading avantageuses, des commissions réduites à 35 $ par million USD tradé, ainsi qu’un accès à des données premium et à un gestionnaire de compte dédié. Cependant, il est peu accessible aux traders individuels.

Compte démo

OANDA propose un compte démo gratuit et sans limite de durée, permettant aux utilisateurs de s’entraîner dans des conditions proches du marché réel. Ce compte est disponible sur toutes les plateformes offertes par le broker, notamment OANDA Trade et MT5.

Le compte démo de OANDA est équipé d’un capital fictif par défaut de 100 000 $, offrant une grande flexibilité pour tester des stratégies et s’exercer dans un environnement réaliste.

Concernant la durée, le compte démo est disponible sans limite de temps, ce qui est un atout significatif par rapport à d'autres brokers qui imposent des restrictions temporelles (souvent 30 jours). Cette caractéristique permet aux utilisateurs de s’entraîner à leur rythme, sans pression de délai.

Compte islamique

OANDA ne propose pas de compte islamique, ce qui peut être un frein pour les traders respectant les principes de la finance islamique.

En résumé, OANDA propose une gamme de comptes équilibrée, adaptée aux traders de différents niveaux, bien que les débutants puissent trouver les coûts de trading du compte standard relativement élevés. Les professionnels bénéficient de meilleures conditions avec les comptes Core Pricing et Premium.

Dépôts et retraits chez OANDA : comment ça marche ?

OANDA offre une variété de méthodes de dépôt et de retrait, incluant des solutions modernes comme PayPal et les portefeuilles électroniques, ce qui le rend pratique pour les utilisateurs internationaux. L’absence de frais pour les dépôts est un avantage appréciable, mais les retraits via virement bancaire peuvent engendrer des frais variables, ce qui le place derrière certains concurrents qui absorbent également ces coûts.

Cependant, l’absence de support pour les cryptomonnaies comme mode de paiement, désormais proposé par des brokers comme Eightcap, peut être un inconvénient pour les traders cherchant des alternatives modernes et décentralisées.

OANDA propose-t-il le copy trading ?

OANDA ne propose pas de fonctionnalité de copy trading ou de trading social intégrée à ses plateformes. Contrairement à des brokers comme eToro ou AvaTrade, qui permettent aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d'autres traders, OANDA ne met pas à disposition de système permettant cette approche collaborative ou passive.

L'absence de copy trading rend OANDA moins attractif pour les traders débutants ou passifs qui préfèrent s'appuyer sur des professionnels pour guider leurs décisions. Les traders expérimentés, autonomes dans leurs stratégies, ne seront pas affectés, mais ce manque limite l'attrait du broker pour ceux cherchant à apprendre ou à automatiser leurs investissements.

Pour les utilisateurs intéressés par le copy trading, il est possible d’utiliser des solutions tierces compatibles avec MetaTrader 5, mais celles-ci ne sont ni promues ni supportées directement par OANDA, ce qui complique l’expérience utilisateur.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec OANDA ?

En France, les revenus issus du trading via OANDA sont soumis à la flat tax (ou Prélèvement Forfaitaire Unique, PFU) de 30 %, répartie comme suit :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Cette imposition s’applique aux gains réalisés sur les produits financiers tels que le Forex, les CFD, et autres instruments offerts par OANDA.

Comment déclarer ces revenus ?

• Obtenir un relevé d’activité : OANDA ne fournissant pas de formulaire fiscal prérempli (comme un IFU en France), les utilisateurs doivent extraire eux-mêmes leurs relevés d’activité depuis la plateforme pour calculer les plus-values nettes (profits – pertes).
• Déclarer les gains :
• Utiliser le formulaire 2042-C de la déclaration d’impôt sur le revenu.
• Reporter les plus-values nettes dans la section dédiée aux revenus de capitaux mobiliers.
• Compensation des pertes : les pertes subies peuvent être reportées sur les 10 années suivantes pour réduire l’imposition des futurs gains.
• Spécificités pour les résidents hors de France : la fiscalité applicable dépend du pays de résidence fiscale. Les traders internationaux doivent consulter un expert local pour s'assurer de la conformité à leur législation.

Limites pour les utilisateurs français

OANDA n’étant pas enregistré auprès de l’AMF, il ne propose pas de mécanisme pour simplifier la déclaration fiscale en France. Les traders doivent donc gérer eux-mêmes l’intégralité des démarches administratives, ce qui peut être fastidieux pour certains.

En résumé, bien que la fiscalité des revenus générés via OANDA soit conforme au régime général français, l’absence de simplifications ou de support pour la déclaration des gains représente une contrainte supplémentaire pour les utilisateurs français.

Contact : comment joindre le service client OANDA ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.