Quels sont les meilleurs brokers ETF en France ?

Les ETF ou exchange traded funds, également connus sous le nom de trackers, sont de plus en plus plébiscités par les investisseurs en Bourse en quête de diversification et de gestion simplifiée. Mais quels sont les meilleurs courtiers ETF du marché et comment investir sur les trackers en direct ou via les CFD ? Qui est le meilleur broker pour débutant et le courtier le moins cher ?

C’est ce que nous vous proposons de découvrir avec notre comparatif des meilleurs courtiers ETF en France et quelques conseils.

Vantage FX : le courtier en bourse aux excellents outils de trading

Caractéristique Vantage	Détail
Siège social	Bulgarie
Dépôt minimum	200 €
Régulations	FSC
Actifs disponibles	Forex CFD actions CFD indices CFD matières premières CFD crypto-monnaies
Outils de trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 Vantage FX mobile
Compte démo	Oui
Copy Trading	Non
Effet de levier	1:2 à 1:30
Frais	Spreads de 0.7 pips (Pétrole) à 30 pips (Or)
Support client	Email Téléphone Chat en direct de 8h30 à 20h la semaine et de 10h à 18h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot	4/5

Le broker Vantage FX vous permet d'investir à la fois sur les actions et les ETF ou de trader les CFD. Bien que le site ne soit accessible en anglais, il est adapté à la fois aux investisseurs débutants et aux investisseurs expérimentés.

Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l'on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader les actions et les ETF sans commission avec le compte Invest.

Enfin, on apprécie la qualité particulièrement forte des applications de trading proposées par Vantage, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.

Degiro : le courtier ETF en ligne compétitif

Caractéristique	Détail
Siège social	Amsterdam
Dépôt minimum	0.01 €
Régulations	BaFin
ETF disponibles	5 400+
Autres actifs disponibles	Actions Fonds Obligations Options Futures
Outils de trading	WebTrader DEGIRO mobile
Compte démo	Non
Copy Trading	Non
Effet de levier	1:5
Frais ETF	1 € Gratuits sur une sélection d’environ 200 ETF
Support client	Téléphone (de 8h à 22h du lundi au vendredi) Email
Avis vérifiés TrustPilot	4.1/5

Pour l’investissement sur les ETF, le courtier Degiro est sans doute l’un des plus compétitifs du marché avec des frais de seulement 1€ par ordre et une sélection de 200 ETF sans aucune commission.

Au total, Degiro vous donne accès à plus de 5 400 ETF différents dans divers secteurs avec une plateforme adaptée aux débutants dans le monde de la finance, mais aussi aux traders experts. Degiro est connu pour être un courtier en bourse généraliste et universel, aux frais compétitifs et aux outils ergonomiques.

En tant que véritable courtier en bourse, Degiro vous permet également d'investir avec un compte-titres directement en ligne et vous donne accès à d’autres actifs que les trackers comme les actions et différents fonds en Bourse. Degiro est un des courtiers en ligne qui propose d'investir dans des actifs et non des CFDs.

Pour résumer, Degiro c'est :

Pepperstone : le broker CFD ETF reconnu par l’AMF

Caractéristique	Détail
Siège social	Melbourne
Dépôt minimum	200€
Régulations	CySEC, BaFin, FCA, DESA, AMF
ETF disponibles	100+
Autres actifs disponibles	Forex CFD actions CFD indices CFD matières premières CFD crypto-monnaies
Outils de trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 cTrader
Compte démo	Oui
Copy Trading	Non
Effet de levier	1:2 à 1:30
Frais	0.02$ / transaction + spreads
Support client	Téléphone Email Chat 24/24 en semaine et de 16h à 16h le week-end
Avis vérifiés TrustPilot	4.7/5

Le broker australien pepperstone bénéficie d'une excellente réputation auprès des traders français et propose depuis peu une sélection d’une centaine d’ETF indiciels accessibles depuis les CFD. On apprécie notamment la possibilité d'utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont ces traders et MetaTrader parmi les plus connus.

Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs sur les ETF avec une commission de 0.02$ par trade en plus du spread variable.

Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner ou d'apprendre le trading.

Les avantages et inconvénients de Pepperstone sont les suivants :

XTB : le broker ETF aux multiples régulations

Caractéristique	Détail
Siège social	Varsovie
Dépôt minimum	100€
Régulations	FCA, KNF, AMF, BaFin, CNMB, CNV, ASF, CySEC
ETF disponibles	220 ETF au comptant 114 CFD ETF
Autres actifs disponibles	Actions Devises Indices CFD actions Matières premières CFD crypto-monnaies
Outils de trading	XStation
Compte démo	Oui
Copy Trading	non
Effet de levier	1:2 à 1:30
Frais ETF	Spreads variables Commission de 0.008%
Support client	Email Téléphone 24/24 5/7
Avis vérifiés TrustPilot	4/5

Le broker CFD XTB est sans aucun doute l'un des plus populaires en France actuellement, et ce, pour plusieurs raisons. Il permet notamment un investissement sur les ETF avec un compte-titres ou via les CFD avec près de 500 ETF disponibles au total.

En effet et grâce à plus de 20 ans d'expérience, ce broker est considéré comme un broker et courtier fiable. L'inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.

Bien entendu, XTB est également un broker sécurisé puisqu'il est régulé par plusieurs organismes. En plus des ETF, il vous permettra donc d'investir grâce au CFD sur de nombreux marchés avec des frais variables selon les actifs choisis.

eToro : le broker ETF spécialiste du trading social

Caractéristique	Détail
Siège social	Tel Aviv
Dépôt minimum	100 $
Régulations	CySEC, FCA, ASIC
ETF disponibles	256+
Autres actifs disponibles	Actions**Crypto-monnaies Forex Matières premières Indices
Outils de trading	Plateforme eToro Application mobile eToro
Compte démo	Oui
Copy Trading	Oui
Effet de levier	1:2 à 1:30
Frais	Spreads variables sur les CFD ETF Spread variable + 0.09% sur les ETF
Support client	Ticket en ligne
Avis vérifiés TrustPilot	4.3/5

eToro est un broker en ligne qui vous permet d’investir sur les ETF par le biais d’un compte-titres ou via les CFD. Il donne accès à plus de 256 fonds ETF différents avec des spreads variables et des commissions faibles.

En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permet d'utiliser des stratégies des meilleurs traders pour prendre position. Ce type de trading ne sera cependant applicable qu’au trading des ETF par CFD.

Le broker eToro présente des avantages et des inconvénients :

eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

Admiral Markets : le broker adapté aux débutants

Caractéristique	Détail
Siège social	Estonie
Dépôt minimum	200€
Régulations	FCA, MiFID
ETF disponibles	66
Autres actifs disponibles	Actions Obligations Devises Indices Matières premières Crypto-monnaies
Outils de trading	MetaTrader 4 MetaTrader 5 MetaTrader WebTrader MetaTrader Edition Supreme
Compte démo	Oui
Copy Trading	Oui
Effet de levier	1:2 à 1:30
Frais	Commission à partir de 0.02$ Spreads variables
Support client	Email Téléphone (de 9h à 18h 5/7) Chat en direct (24/24)
Avis vérifiés TrustPilot	4.6/5

Le broker Admiral Markets est particulièrement adapté aux débutants qui souhaitent investir dans les ETF. Il donne en effet accès à une sélection simple de trackers qu’il est possible d’acheter avec un compte-titres ou de trader par le biais des CFD.

Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est connue comme étant l'une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading CFD.

À notre avis, Admiral Markets est un courtier en ligne fiable. Il propose de nombreux outils d’apprentissage et de formation et des ressources pédagogiques complètes sur les ETF.

Un autre des avantages de la plateforme admiral Markets pour le trading CFD concerne ses spreads particulièrement attractifs.

Qu'est-ce qu'un ETF ? ETF définition

Un ETF, également appelé Tracker, est en réalité un fonds négocié en bourse. Il est donc constitué d'un panier de valeurs et se négocie sur une Bourse de la même manière qu'une action.

Ainsi, et à la différence des fonds communs de placement ou FCP, les ETF sont achetés et vendus tout au long de la session de négociation.

Les ETF sont souvent privilégiés par les investisseurs qui recherchent de la diversification ou qui souhaitent réaliser des investissements sur un indice.

Comme nous allons le voir plus en détail ci-après, les ETF peuvent être négociés en bourse, en direct ou avec les CFD ou contrats sur la différence qui sont des produits dérivés répliquant le cours d'un ETF.

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Comment fonctionnent les ETF Tracker ?

Un ETF est donc un fonds en bourse constitué de plusieurs valeurs qui peuvent être des actions, des obligations, des matières premières ou encore des devises.

Un investisseur qui souhaite investir sur un ETF, peut donc acheter une part de ce panier. De la même manière que pour une action en bourse, prendre des parts d'un ETF peut parfois générer des dividendes ou permettre de réaliser une plus-value au moment de le revendre.

Les ETF sont négociés tout au long de la séance de trading sur le marché boursier de la même manière que les actions en bourse.

Quels sont les différents types d'ETF ?

Si les ETF ressemblent beaucoup aux actions en bourse dans la manière dont ils sont cotées sur le marché, ils ressemblent plutôt à des fonds communs de placement ou des fonds indiciels. Il existe de très nombreux types d’ETF différents selon le secteur visé ou la catégorie. Voici quelques-uns des principaux types d’ETF que vous pouvez trader sur le marché actuellement.

Les ETF sur les actions

Comme leur nom l’indique, ces ETF sont constitués d'un panier d'actions en bourse. Ils sont généralement privilégiés si vous souhaitez mettre en place une stratégie sur le long terme.

La diversification apportée par les ETF sur actions par rapport à l'investissement direct en actions présente un risque moindre. Certains de ces ETF peuvent verser un dividende et d'autres sont basés davantage sur les stratégies de croissance des titres.

Les ETF sur les commodités ou matières premières

Il est également possible d'opter pour un ETF constitué de matières premières. Rappelons en effet que les matières premières peuvent être échangées sur le marché boursier de la même manière que n'importe quel autre produit. Grâce à un tracker sur les matières premières, vous pouvez regrouper différents types de matières premières provenant de différents marchés dont :

• Des matières premières énergétiques comme le pétrole ou le gaz naturel
• Des métaux précieux comme l'or ou l'argent
• Des matières premières agricoles comme le café ou le sucre.

Ces ETF peuvent être constitués du stock physique de matières premières du fonds ou du capital des entreprises qui sont chargées de la production, du transport ou du stockage de ces marchandises.

Les ETF sur les obligations

Les ETF obligataires ne fonctionnent pas de la même manière que les obligations individuelles. En effet, contrairement aux obligations, vous n'aurez pas ici de date d'échéance du contrat. Les intérêts seront versés régulièrement tout au long de la détention des parts de cet ETF.

Les revenus générés par ces ETF proviennent des intérêts générés par les obligations individuelles qui composent le fonds.

Les ETF à l'international ou ETF sur indices internationaux

Ces fonds s'adressent aux investisseurs qui souhaitent investir sur des places de marché financières étrangères. Il peut s’agir d’ETF constituées d'actions d'un seul pays ou d'un bloc de pays spécifiques comme les ETF chinois, ETF SP500 ou ETF Russell 2000.

Il est également possible d'investir sur un ETF basé sur un indice boursier national comme le DAX 30, le S&P 500 ou encore le FTSE 100.

Les ETF sectoriels

Enfin, les ETF sectoriels permettent d'investir sur un secteur d'activité en particulier. Vous pouvez notamment les utiliser si vous souhaitez investir sur le secteur de la 5G, sur le secteur de la biotechnologie ou encore sur le secteur de l'énergie ou de la finance, des ETF ferroviaires. On trouve également des ETF plus surprenants comme l'ETF Meta ARCX:META qui est spécialisé dans le métavers.

Ils sont en effet constitués de différentes valeurs d'entreprises spécifiques au sein de ces secteurs.

Les autres types d’ETF

Enfin, il existe d'autres types d’ETF qui se basent cette fois sur différents critères, dont :

• La stratégie d'investissement : il peut s’agir d’ETF de valeur, stratégie de croissance ou une combinaison des deux.
• L'effet de levier : certains ETF proposent un effet de levier afin de multiplier les rendements ou les pertes sur les mouvements de l'indice sous-jacent.
• Les ETF inversés : comme leur nom l'indique, ces ETF fonctionnent à l'inverse de l'actif sous-jacent qu'ils suivent. Ils montent quand cet actif baisse et baissent quand cet actif monte
• Les ETF sur fonds ISR : il s'agit d’ETF qui s'adressent aux investisseurs soucieux des questions environnementales et d'éthique et sont composés de valeurs d’entreprises respectant des principes de développement durable.

Quels sont les plus grands fournisseurs d'ETF ?

Parmi les plus grands fournisseurs d’ETF en France et en Europe, on trouve :

• iShares ETF
• Xtrackers ETF
• Lyxor ETF
• UBS ETF
• Amundi ETF
• Vanguard ETF
• State Street ETF
• Invesco ETF
• Wisdom Tree ETF
• BNP Paribas ETF
• Legal & General ETF
• Franklin Templeton ETF
• BlackRock ETF

Pourquoi investir dans les ETF ?

Il existe de nombreux avantages à investir dans les ETF, mais également quelques inconvénients que vous devez connaître.

Les principaux avantages de l'investissement en ETF ou trackers, sont les suivants :

• Des frais peu élevés : investir sur le la part d'un ETF permet de réaliser plusieurs investissements diversifiés sur diverses valeurs avec une seule et même commission.
• Un très large choix d’ETF : on compte actuellement plus de 8000 ETF qui se négocient sur les marchés boursiers. Avec ce choix important, vous aurez donc la possibilité de trouver un ETF correspondant au secteur que vous souhaitez suivre.
• Une forte liquidité : le marché des ETF et des trackers est également un marché très liquide. Ces instruments peuvent être négociés tout au long de la journée avec parfois une volatilité attractive.
• Un investissement ciblé : grâce aux ETF, vous pouvez choisir d'investir sur un secteur d'activité en particulier, notamment dans le cadre d'une stratégie basée sur les cycles économiques.
• Pas de minimum d'investissement : il est possible de prendre de petites positions sur les ETF sans minimum d'investissement.
• Un accès à des investissements originaux : les ETF vous permettent de réaliser des investissements alternatifs qui ne seront pas accessibles sous une autre forme comme les matières premières ou les cryptomonnaies.

Bien entendu, les ETF présentent également quelques inconvénients dont voici les principaux :

• Une forte diversification : les ETF ne sont pas gérés de manière active et sont programmés pour suivre un indice spécifique et peuvent entraîner une sur-diversification.
• Une absence de rééquilibrage : la plupart des ETF n'étant pas gérés activement ne pratiquent pas le rééquilibrage de leur portefeuille. Ainsi, leur évolution peut être pénalisée par l'évolution du prix de certaines valeurs.

Quels sont les meilleurs ETF ?

Type d'ETF	Meilleur ETF	Performance	Courtier / Broker
Meilleur ETF CAC 40	Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF	20% / 5 ans	Admiral Markets Degiro
Meilleur ETF Pétrole	SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF	69.78% / 1 an	Pepperstone Admiral Markets eToro
Meilleur ETF Or	iShare Physical Gold ETC	51.24% / 5 ans	XTB Degiro Admiral Markets
Meilleur ETF PEA	Amundi MSCI World CW8	40.59% / 3 ans	Degiro eToro
Meilleur ETF asiatique	iShare China Large Cap	18.19% / 1 an	Libertex Degiro
Meilleur ETF technologie	MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF	17.36% / 3 ans	BitPanda eToro
Meilleur ETF dividende	iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR)	5.14% / 10 ans	XTB Admiral Markets
Meilleur ETF développement durable	Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF	10.68% / 3 ans	Degiro
Meilleur ETF biotechnologie	Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF	17.25% / 5 ans	Degiro BitPanda
Meilleur ETF actions de croissance	iShares Core DAX UCITS ETF	5.93% / 5 ans	Admiral Markets XTB
Meilleur ETF marchés émergents	Emerging Markets Small Cap Stocks	18.75% / 1 an	BitPanda
Meilleur ETF marché US	SPDR S&P 500 ETF	311.64% / 10 ans	eToro Libertex XTB Admiral Markets
Meilleur ETF obligations	iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF	3.95 % / 5 ans	Pepperstone eToro
Meilleur ETF inverse	ProShare Ultra Short S&P500	34.39% / 3 ans	eToro Admiral Markets
Meilleur ETF hedgé	ProShare Ultra Short S&P500	2.83% / 10 ans	eToro Admiral Markets
Meilleur ETF Nasdaq	iShares NASDAQ-100 UCITS ETF	26.9% / 1 an	Degiro Admiral Markets eToro XTB BitPanda
Meilleur ETF crypto	Vectors Bitcoin ETN	5.91% / 2 ans	Degiro
Meilleur ETF BlackRock	iShares Nikkei 225 UCITS ETF	12.63% / 5 ans	Pepperstone eToro BitPanda
Meilleur ETF Cannabis	ETFMG Alternative Harvest	14.52% / 3 ans	Admiral Markets eToro
Meilleur ETF Hydrogène	L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC	27.41% / 1 an	Degiro XTB
Meilleur ETF Metaverse	BCI Media & Entertainment	21.61% / 1 an	BitPanda

Qu'est-ce qu'un broker ETF ?

Un broker ETF ou courtier ETF est en réalité un intermédiaire entre les investisseurs en trackers et les marchés financiers sur lesquels ces ETF sont cotées.

Les courtiers en ligne permettent aussi de vendre ou d'acheter des ETF en bourse.

Certains brokers spécialisés dans les produits dérivés comme les CFD, vous permettent également de spéculer sur le cours d'un ETF sans en acheter de part. Ces contrats sur la différence vous permettent de miser sur la hausse ou la baisse de cours de cet ETF avec un effet de levier.

Comment investir dans les ETF avec un broker en ligne ?

Pour comprendre comment vous pouvez investir dans les ETF avec un broker en ligne, nous vous proposons maintenant de découvrir les différentes étapes à suivre pour le faire. Depuis le broker eToro.

1. Tout d'abord, inscrivez-vous auprès de ce broker en vous rendant sur la page d'accueil de son site et en remplissant le formulaire de base. Vous devrez renseigner notamment votre nom, votre prénom, votre adresse mail et un numéro de téléphone.
2. Procédez ensuite à la vérification de votre compte. Vous devrez ici envoyer certains justificatifs comme un justificatif d'identité, de domicile et un relevé d'identité bancaire.
3. Alimenter ensuite votre compte en déposant des fonds qui vous permettront d'investir sur les ETF. Pour cela, vous devez cliquer sur “dépôt de fonds” puis indiquer le montant que vous souhaitez déposer ainsi que la méthode de paiement.
4. Depuis la plateforme de Etoro, vous pouvez rechercher l’ETF qui vous intéresse en tapant son nom dans un moteur de recherche. Vous pouvez également découvrir l'ensemble des ETF proposés par etoro en cliquant sur ETF en haut de la plateforme.
5. Une fois votre ETF choisi, cliquez sur le bouton “Trade” pour ouvrir la fenêtre, vous permettant de passer un ordre.
6. Renseigner le montant que vous souhaitez investir sur cet ETF et cliquez sur le bouton “Set order”.

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d'argent en raison de l'effet de levier. 76 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L'investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d'actifs numériques, enregistré auprès de l'AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s'appliquer.

eToro USA LLC n'offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n'assume aucune responsabilité quant à l'exactitude ou à l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.

Comment bien choisir son broker ETF ?

Comme vous pourrez le constater rapidement, il existe un très grand nombre de brokers et courtiers proposant des ETF en ligne. Voici quelques conseils qui vous permettront de bien choisir votre broker ETF.

• La régulation et la sécurité : bien entendu et avant d'investir votre capital auprès d'un broker, vous devez vérifier que celui-ci vous permettra de réaliser des transactions sécurisées. On privilégiera ici les brokers et courtiers qui détiennent une régulation par un organisme officiel.
• La variété des ETF proposés : privilégiez également un broker qui vous propose un large choix de trackers ou permettant de diversifier au maximum vos stratégies.
• Les frais sur les ETF : qu'il s'agisse de commissions ou de spreads, vous devez comparer les différents frais pratiqués par les brokers et courtiers ETF.
• Les autres instruments disponibles : si vous souhaitez investir sur autre chose que sur des ETF, vous pouvez également opter pour un broker ou courtier vous proposant par exemple un accès aux actions ou aux CFD sur d'autres types d'actifs.
• Les outils et fonctionnalités : enfin, n'oubliez pas de vérifier que votre broker ETF vous propose des outils et fonctionnalités vous permettant notamment de réaliser de bonnes analyses des marchés et de bien choisir vos ETF.

Quel broker ETF pour les débutants ?

Si vous débutez dans le monde de l'investissement boursier, il sera préférable de vous orienter vers un broker ETF adapté aux débutants. Voici notre classement des 3 meilleurs brokers pour commencer à investir sur les ETF :

• eToro : bien entendu, ce broker, spécialiste du trading social, est idéal pour les débutants. Il offre un choix de plus de 256 ETF différents et ne prend aucune commission sur ces derniers. La fonction de copie trading proposée par eToro est également idéale si vous souhaitez investir sans connaissance. Elle vous permettra en effet de copier les meilleurs traders de la plateforme. eToro permet également de s'entraîner avec un compte démo illimité au capital fictif de 100 000€.
• XTB : ce broker propose également des tarifs très compétitifs sur le marché des ETF avec une absence de commission jusqu’à 100 000€. Il n'exige pas non plus de dépôt minimum et vous permettra d'investir avec un faible capital. Ce broker propose également un compte de démonstration gratuit et sans engagement.
• Admiral Markets : enfin, le broker Admiral Markets est également à privilégier si vous êtes débutant dans le monde de la finance. Il est en effet connu pour son programme de formation particulièrement complet, incluant des webinaires, des cours de trading en ligne et des chaînes Youtube. Vous pouvez également tester la plateforme et les services d’Admiral Markets grâce à un compte de démonstration pendant 30 jours.

Quel est le broker ETF le moins cher ?

Type de frais	Pepperstone	BitPanda	Degiro
Commission	0.02€	Aucune	1€ ou aucune sur une sélection de 200 ETF
Spread	Variable	Variable	Aucun

Il est également important d'effectuer un comparatif des frais pratiqués par les brokers ETF afin de trouver le moins cher. Voici notre top 3 des brokers ETF avec les frais les moins importants.

• Pepperstone : ce broker vous permet de négocier des CFD sur ETF avec des prix particulièrement attractifs. Aucune majoration supplémentaire n'est ajoutée au spread sur ces actifs. Pepperstone ne facture en effet qu'une petite commission par transaction effectuée à hauteur de 0,02€.
• Bitpanda : cet autre broker en ligne vous permet également d'investir sur les ETF par le biais des CFD. Son principal avantage est qu'il ne facture aucune commission sur les échanges. De plus, les spreads pratiques sur les ETF chez BitPanda sont particulièrement serrés.
• Degiro : enfin, le courtier en ligne Degiro vous permet cette fois d'investir au comptant en achetant des parts d’ETF. Si les frais de courtage sont généralement pratiqués, ils restent particulièrement bas et se broker vous propose une sélection principale d’ETF avec des commissions offertes.

Quels sont les frais d'un courtier ETF en ligne ?

Lorsque l'on investit sur les ETF, il faut tenir compte des différents coûts et frais qui peuvent s'appliquer.

Type de frais	Frais inclus	Bénéficiaire des frais
Frais de transaction	Frais sur l’achat et la vente d’ETF Frais de tenue de compte	Courtier en ligne
TER ou Total Expense Ratio	Frais de gestion Droits de licence d’indice Budget marketing	Société qui émet l’ETF
Spreads et commissions	Différence entre le prix d’achat et le prix de vente Commission sur chaque transaction	Broker CFD

En détail voici une explication par rapport à ces différents frais :

• Les frais de transaction : il s'agit de frais qui s'appliquent lors de l'achat ou de la vente de titres ou de parts d’ETF. Ils incluent notamment les droits de garde, les frais des places boursières et autres frais.
• Le Total Expense Ratio ou TER : ce ratio correspond aux frais de gestion de l'ETF. Il s'agit de frais annuels qui sont automatiquement déduits de long cours. Notons cependant que la performance d'un ETF est toujours affichée nette de frais.
• Le spread : enfin, les brokers ETF par CFD pratiquent également le spread, qui correspond à une légère différence entre le prix d'achat et le prix de vente du tracker. C'est cette légère marge qui lui permet de se rémunérer.

Quel dépôt minimum pour le trading ETF ?

Courtier / Broker	Dépôt minimum
Degiro	1€
Pepperstone	200€
BitPanda	1€
Libertex	10€
eToro	100 $
XTB	100€
Admiral Markets	200€

Comment fonctionnent les ETF sur les crypto-monnaies ?

Les ETF sont des fonds en bourse qui vous permettent d'investir sur différents types d'actifs, dont les crypto-monnaies.

Ainsi, il vous est possible de réaliser des investissements sur le marché des cryptos en les détenant et en les vendant à l'aide d'un compte de courtage classique comme un compte-titres ou de spéculer sur leur cours avec les CFD.

Il n'est donc pas nécessaire de créer un crypto Wallet ou portefeuille de crypto-monnaies pour commencer à négocier des cryptomonnaies par le biais des ETF.

Les ETF en crypto monnaie sont simplement constitués d'un panier de crypto sélectionnés en amont. De plus, ces ETF Crypto sont émis par des sociétés réglementées, qui vont donc négocier sur des marchés régulés.

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ETF Bitcoin : comment ça marche ?

Il existe de nombreux ETF spécialisés dans le Bitcoin. Cependant, vous pouvez également opter pour un ETF composé de différentes cryptomonnaies parmi les plus populaires. Il est donc possible d'investir dans le Bitcoin avec un ETF Bitcoin admissible au PEA ou au compte-titres.

Les ETF Bitcoin vont répliquer uniquement le cours du Bitcoin. Chacun de ces ETF est donc composé d'une quantité spécifique de Bitcoin sur laquelle vous allez prendre part.

Vous pouvez également choisir de spéculer sur la hausse ou la baisse du Bitcoin grâce à un ETF Bitcoin par le biais d'un CFD.

Investissement dans les ETF : est-ce risqué ?

L'investissement dans les ETF, tout comme tout autre investissement en bourse, est bien entendu risqué pour votre capital. Pour limiter le risque encouru, vous pouvez cependant prêter attention à certains éléments :

• La régulation du courtier : en choisissant un broker régulé par un organisme officiel, vous vous assurez que les dépôts de fonds auprès de celui-ci seront sécurisés, tout comme vos données personnelles et vos transactions.
• L’effet de levier : l'investissement sur les ETF par le biais des CFD ou contrats sur la différence va vous permettre d'utiliser un levier. Cet effet de levier va augmenter le capital investi comparativement à votre capital réel et va donc augmenter vos gains, mais également vos pertes en cas de mauvaise orientation du marché. Il est nécessaire d'utiliser ce levier avec précaution.
• Le type d’ETF : enfin, le type d’ETF que vous allez choisir va entrainer un niveau de risque variable. Certains ETF comme les ETF sur obligations sont généralement plus stables que des ETF sur des secteurs plus exotiques.

Investissement ETF : pour quels profils ?

L'investissement sur les ETF va correspondre à différents profils, selon la manière de procéder :

• Profil débutant : si vous êtes débutant et que vous faites vos premiers pas sur le marché financier, nous vous recommandons de passer par un courtier classique, comme Degiro qui vous permettra un investissement sur ETF Standard.
• Profil expérimenté : si vous disposez déjà d'une première expérience sur le marché financier, alors vous privilégierez les brokers CFD vous permettant de trader les ETF avec un effet de levier.
• Profil mixte : enfin et si vous avez une expérience moyenne sur le marché mais souhaitez tout de même utiliser un trading à effet de levier, vous pouvez vous orienter vers un broker proposant à la fois d’acheter et de vendre des parts d’ETF physique et de les trader avec les CFD.

Quels sont les différents types de trading pour les ETF ?

La manière de trader les ETF peut faire appel à différentes stratégies :

• L'investissement à long terme : si vous détenez un compte titre et que vous souhaitez acheter des parts d’ETF, vous mettez en place une stratégie de conservation sur le long terme.
• Le scalping d’ETF : la stratégie de Scalping peut également être utilisée avec les ETF, à condition de les trader à par le biais des CFD. Cette stratégie consiste à acheter et à vendre ces ETF à plusieurs reprises dans la même journée, dans le but de faire chaque fois un petit profit. Les positions ne doivent ici rester ouvertes que quelques secondes à quelques minutes
• Le Day trading sur ETF : cette stratégie consiste à réaliser des petites plus-values en utilisant un fort effet de levier. On cherchera ici à tirer profit de la volatilité des ETF en se contentant de gains faibles mais multiples.
• Le Swing trading : enfin, cette stratégie d'investissement sur les ETF est également adaptée au trading des CFD et vise à conserver une position ouverte durant un maximum de quelques jours.

Quels dividendes pour les ETF ?

Si vous décidez d'acheter des parts d’ETF afin de les conserver dans un compte titre, alors vous pouvez miser sur des ETF permettant de percevoir un dividende.

Ces ETF spécifiques sont adaptés à une stratégie d'investissement passive et les valeurs qui les composent sont généralement sélectionnées sur la base du détachement des coupons.

Notons cependant que les ETF de dividendes ne sont pas les seuls ETF permettant de percevoir un dividende. Certains ETF Indiciel comme l’ETF CAC40 permettent également de percevoir un revenu régulier sous cette forme.

Quelle fiscalité sur les ETF en France ?

Que vous choisissiez de trader les ETF par le biais des CFD ou d'acheter et de vendre des parts d’ETF, les revenus que vous allez générer sont soumis à la fiscalité en France.

L'imposition de ces plus-values et bénéfices sera la même que pour les plus-values et bénéfices issus des actions. Ainsi, vous devrez déclarer chaque année vos plus-values auxquelles vous aurez soustrait vos moins-values et devrait payer une flat tax ou PFU pour prélèvement forfaitaire unique de 30%.