Quels sont les meilleurs brokers CFD en France en 2024 ?

Investir avec les CFD est devenu une pratique très populaire auprès des français depuis quelques années. Ces instruments vous permettent en effet d'effectuer des transactions sur de nombreux marchés en quelques clics et avec un faible capital. Cependant, les CFD sont des instruments à effet de levier qui présentent un risque important pour votre capital. Ils sont donc à utiliser avec précaution en raison de la forte volatilité des marchés pouvant entrainer des pertes conséquentes.

Mais comment bien choisir un broker CFD en fonction de ses besoins et de son profil ? Qui sont actuellement les meilleurs brokers CFD du marché et les brokers régulés en France ?

C'est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre article avec un comparatif des meilleurs courtiers CFD.

Qu'est-ce qu'un CFD ?

Le terme CFD est l'abréviation de Contract For Différence. En français, cela signifie contrat sur la différence.

Un CFD est ainsi un instrument financier de la catégorie des produits dérivés. En effet, la valeur d'un CFD se base sur la performance d'un ou de plusieurs actifs sous-jacents. Les actifs, représentés par un CFD peuvent être divers, comme par exemple des actions, des indices, des devises, des matières premières ou encore des obligations ou des crypto-monnaies.

L'une des particularités des CFD est qu'ils permettent de spéculer à la fois sur la hausse ou sur la baisse des prix d'un actif financier.

Le bénéfice ou la perte engendrée lors de la clôture de la position correspond ici à la différence entre le prix de l'actif sous-jacent au moment de l'achat et le prix de cet actif au moment de la vente.

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Investir sur des CFD représente-t-il un risque ?

L'utilisation des CFD pour le trading présente un risque important de perte en capital. Rappelons en effet qu'actuellement, plus de 80% des comptes de traders utilisant ces produits dérivés sont perdants. Avant de vous lancer dans le trading de ces produits dérivés, vous devez avoir conscience de ces risques et ne jamais investir de capital dont vous pourriez avoir besoin.

Si chaque type d'investissement est bien entendu risqué, investir sur des CFD présente quelques risques spécifiques que vous devez connaître avant de vous lancer.

Les deux principaux risques du trading sur CFD sont les suivants :

• La perte de votre capital : bien entendu le risque le plus important de l'investissement sur les CFD concerne la perte de votre capital. Il est également augmenté si vous utilisez un effet de levier. Pour vous prémunir contre ce risque, n'investissez jamais d'argent dont vous pourriez avoir besoin.
• La volatilité des marchés : le second risque principal de l'investissement sur les CFD concerne l'évolution très rapide et là volatilité des marchés. Une évolution forte et défavorable d'un marché sur lequel vous avez pris position peut ainsi impacter votre solde.

Comment choisir le bon broker CFD ?

Pour choisir le bon broker CFD, vous devez bien entendu prêter attention à différents critères que voici :

• La sécurité et la régulation : en effet et comme pour tout type de transaction, le trading sur CFD nécessite une certaine sécurité. Vous devez ainsi veiller à ce que vos informations personnelles ne soient pas divulguées et que des méthodes de cryptage soient utilisées. Vous pouvez aussi vérifier que votre broker CFD soit bien régulé par certains organismes. Cela peut être l'AM, la FCA, la CySEC ou l'ASIC pour les plus connus. Ces autorités de régulation vous garantissent que le courtier que vous utilisez est bien légal ;
• Les produits financiers proposés : le type de marché sur lequel vous allez pouvoir investir avec les CFD peut varier d'un courtier à un autre. Ainsi, et avant de choisir le broker CFD avec lequel vous allez travailler, il convient de vérifier la liste des actifs disponibles. Cela vous permettra notamment de diversifier vos investissements ;
• Le type de compte avec lequel vous pouvez investir (compte-titres, PEA etc.).
• Les spreads et les frais : effectuer des transactions avec les CFD donne lieu à des frais ou spreads. Ce sont ces derniers qui représentent le coût de la transaction. Or, ce coût peut varier d'un broker CFD à un autre, de manière plus ou moins importante mais également en fonction des actifs que vous tradez. On fera notamment attention aux spreads variables qui peuvent fluctuer de manière importante en fonction de la volatilité de l'actif tradé ;
• Les plateformes de trading proposées : les brokers CFD peuvent vous proposer une ou plusieurs plateformes sur lesquelles passer vos opérations. Selon votre niveau de connaissance est votre niveau d'expérience, vous privilégierez donc un broker CFD proposant une plateforme ergonomique et facile à utiliser ou un broker proposant une plateforme plus complexe, mais qui permettra de mettre en place des stratégies plus abouties ;
• Les fonctionnalités et les outils d'analyse : bien entendu, et plus vous bénéficierez d'outils d'aide à la décision ou d'analyses et plus vous serez capable de mettre en place des stratégies efficaces sur les CFD. On veillera notamment ici à avoir accès à des graphiques personnalisables avec plusieurs indicateurs techniques, à des flux d'actualité économique ou encore à un compte de démonstration ou à du trading social.

Comment débuter avec un broker CFD en ligne ?

Maintenant que vous connaissez les meilleurs brokers CFD et que vous savez comment choisir celui qui correspondra à vos besoins, nous vous proposons de découvrir pas à pas comment commencer à trader avec le broker de CFD en ligne Pepperstone.

1. Rendez-vous sur la page d’accueil du site Pepperstone et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte”.
2. Remplissez le formulaire d’ouverture de compte en choisissant un identifiant et un mot de passe et en saisissant vos coordonnées.
3. Passez le test d’éligibilité afin de définir votre profil d’investisseur. Le questionnaire à remplir permet en effet à ce broker de définir si le trading de CFD vous convient.
4. Confirmez votre compte en transmettant une copie de votre carte d’identité ou passeport ainsi qu’un relevé bancaire ou une facture d’électricité de moins de 3 mois à vos noms et prénoms.
5. Effectuez un premier dépôt afin de disposer du capital nécessaire au trading des CFD.
6. Recherchez l’actif sur lequel vous souhaitez investir et suivez les instructions à l’écran afin de passer votre premier ordre CFD.

Quels sont les marchés accessibles avec un broker CFD ?

L'un des avantages des brokers CFD est qu'il ne vous donne pas accès à un seul marché, mais bien à une large diversité de marchés financiers. Voici les principaux types d'actifs que vous pourrez trader avec les CFD :

• Les actions françaises et internationales ;
• Les ETF qui répliquent un panier d'actions ;
• Les paires de devises du marché forex ;
• Les matières premières, dont les métaux précieux comme l'or, l'argent ou le palladium, le pétrole, le gaz, le cuivre, le blé, le coton ou encore le sucre ;
• Les principales crypto-monnaies dont le Bitcoin, l'Ethereum, le Ripple, le Bitcoin cash ou le Dash ;
• Les principaux indices boursiers mondiaux, comme le CAC 40, le S&P 500, l'Euro Stoxx 50, le Dax 30 ou le Dow Jones ;
• D'autres marchés, comme le marché des obligations, le marché des options ou encore le marché des taux d'intérêt.

Cependant, tous les brokers CFD ne vous donnent pas accès aux mêmes actifs. Voici les marchés accessibles selon le broker :

Broker	Marchés et instruments accessibles	Total instruments disponibles
Eightcap	ETFs Actions Matières premières Cryptos	800+
Vantage FX	Actions ETFs Matières premières Cryptos	1000+
IG	Forex Indices Matières premières Actions Cryptos	17000+
Bitpanda	Actions ETFs Cryptomonnaies Métaux précieux	2000+
eToro	Actions Indices ETFs Cryptomonnaies Métaux précieux	3000+
XTB	Actions Indices ETFs Cryptomonnaies Métaux précieux	4000+
AvaTrade	Actions Indices Matières premières Devises Cryptomonnaies	1250+
Pepperstone	Actions Indices Matières premières ETFs	1200+
FXCM	Forex Indices Matières premières	2000+

Quels frais s'appliquent sur le trading CFD ?

Lorsque vous utilisez un broker CFD pour effectuer du trading, vous allez payer plusieurs types de frais :

• Les spreads sur CFD : le spread, également appelé écart de cotation, correspond à l'écart sur le carnet d'ordre, entre l'offre et la demande sur un produit. Lorsque l'offre et la demande sont proches, le spread est généralement faible et serré. Au contraire, et lorsque cet écart est important, le spread est plus élevé.
• Les commissions sur les CFD actions : si vous décidez d'utiliser les CFD pour traiter les actions, alors vous devrez également vous affranchir d'une commission. Selon le broker cette commission peut être fixe variable ou hybride avec une part fixe et une part variable.
• Les frais de financement où frais de swap : enfin, il s'agit d'un montant qui est facturé par le broker aux positions en cours non clôturées d'un jour sur l'autre par le trader. Là encore, le montant de ces frais va varier en fonction de l'exposition de l'actif sous-jacent.
• Les frais d'inactivité : certains brokers CFD vous facturent également des frais d'inactivité, en moyenne de 10€ par mois et après une durée de 12 ou 24 mois d'inutilisation de votre compte de trading.
• Les frais de retrait : de la même manière et selon le mode de retrait que vous choisissez, des frais spécifiques peuvent s'appliquer, sous la forme d'un montant forfaitaire ou d'un pourcentage.
• Les frais de garde : les brokers facturant des frais de garde sur les comptes CFD sont extrêmement rares actuellement.

Là encore, les frais varient plus ou moins fortement selon le broker que vous allez choisir. Voici un comparatif actuel des principaux frais des meilleurs brokers CFD :

Broker	Spreads sur CFD	Commissions sur CFD	Autres frais
Eightcap	EUR/USD : 0 pip Or : 1.2 pip BTC/USD : 170 pips Dow Jones 30 : 1.58 pips	Aucune	Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
Vantage FX	EUR/USD : 0 pip Or : 1.79 pip Dow Jones 30 : 11.29 pips	Aucune sur les CFD	Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
IG	EUR/USD : 0.6 pip Or : 0.3 pip BTC/USD : 112 pips Dow Jones 30 : 2.4 pips	Aucune sur les CFD	Frais d'inactivité : 10€ / mois après 24 mois
eToro	EUR/USD : 1 pip Or : 0.025 % BTC/USD : 1% Dow Jones 30 : 6 pips	Aucune sur les CFD	Frais d'inactivité : 10$ / mois après 12 mois Frais de retrait : 5$
XTB	EUR/USD : 0.9 pip Or : 0.35 pip BTC/USD : 0.22 à 0.35 % Dow Jones 30 : 3 pips	Aucune sur les CFD	Frais d'inactivité : 0.005 % Frais de conversion de devises : 0.5%
AvaTrade	EUR/USD : 0.9 pip Or : 0.27 $ BTC/USD : 0.10 % Dow Jones 30 : 2 pips	Aucune sur les CFD	Frais overnight : 0.05 %
Pepperstone	EUR/USD : 1.1 pip BTC/USD : 21.1 pips Dow Jones 30 : 2 pips	Aucune sur les CFD	Frais overnight : 0.05 %

Pourquoi investir avec un broker CFD ?

Investir avec un broker CFD offre de nombreux avantages, dont :

• La possibilité de vendre à découvert : avec les CFD, vous pouvez investir à la hausse comme à la baisse sur l'actif sous-jacent de votre choix. Cela vous permet donc de profiter de davantage d'opportunités et de réaliser des profits même quand le marché est baissier ;
• L'effet de levier : l'effet de levier proposé par les brokers CFD permet de négocier avec un montant supérieur à votre capital réel initial et ainsi d'augmenter la possibilité de gain ;
• La possibilité d'investir avec peu de capital : les CFD, contrairement aux marchés financiers classiques, vous permettent d'investir sur des contrats avec peu de capital. Vous pouvez ainsi réaliser davantage de transactions ;
• Un large choix d'actifs financiers : comme nous l'avons vu plus haut, les CFD sont des contrats qui vous permettent d'investir sur une large gamme de produits financiers et sur l'intégralité des marchés ;
• Des frais compétitifs : les frais de négociation sur les CFD sont relativement bas par rapport aux frais pratiqués sur les autres marchés boursiers ;
• De nombreuses stratégies possibles : enfin, et grâce à un broker CFD, vous pourrez mettre en place différents types de stratégies en fonction de vos besoins, de votre personnalité et du temps que vous consacrez à cette activité. N'ayant pas d'échéance précise, les CFD vous permettent en effet de réaliser des stratégies à court terme, à moyen terme ou à long terme.

Quels outils sont disponibles sur les plateformes de trading CFD ?

Les brokers CFD vous proposent d'accéder à différents types d'outils pratiques en ligne dont :

• Des modules de formation ou d'accompagnement personnalisé ou non ;
• Un compte de démonstration gratuit ;
• Des graphiques complexes et personnalisables pour l'analyse technique ;
• Les tendances du marché ;
• Les actualités économiques impactant l'analyse fondamentale ;
• Des modules de trading social ;
• Des avis et analyses d'experts ;
• D'autres outils permettant de calculer vos gains et vos pertes.

Les brokers CFD sont-ils sécurisés ?

S'il n'existe pas de garantie de non perte de votre capital lorsque vous pratiquez le trading de CFD, nous pouvons affirmer que les brokers CFD que nous avons cités plus haut sont bien sécurisés.

En effet, étant régulés par les autorités compétentes, ces brokers CFD vous garantissent une conservation de vos données personnelles en toute sécurité ainsi que des transactions financières sécurisées.

Les règles imposées par les différentes autorités de régulation peuvent varier d’un organisme à l’autre. Les plus exigeantes sont actuellement la FSA, la NFA ou la CFTC. Ces dernières imposent notamment :

• La ségrégation des fonds des clients particuliers en dehors de la banque du broker afin de les protéger en cas de faillite.
• Une limitation des effets de levier pour éviter la perte totale du capital en cas de mouvement léger du marché.
• La protection contre les soldes négatifs avec une régulation de l’appel de marge et une clôture automatique des positions en cas de perte trop importante.

Quelle fiscalité sur le trading CFD en France ?

En France, la fiscalité sur les CFD est la même que celle pratiquée sur les actions. Les gains que vous réalisez avec un broker CFD sont imposables au titre du prélèvement forfaitaire unique ou PFU de 30%.

Il est également possible de choisir l'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu.

Exemple d’imposition des revenus issus des CFD :

Un investisseur a réalisé dans l’année 1 200€ de gains sur les CFD et 250€ de pertes.

• Le montant qu’il devra déclarer aux impôts est égal à 1 200 - 250 soit 950€ de gains.
• La Flat Tax de 30% va s’appliquer, ce qui représentera un impôt de 285€.
• Si l'investisseur choisit l'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu, ces gains seront ajoutés à ses revenus annuels.

Quand j’investis sur un CFD, je suis le propriétaire de l’actif sous-jacent ?

Non, lorsque vous investissez sur des CFD (Contrats pour la Différence), vous ne devenez pas le propriétaire de l'actif sous-jacent. Le CFD est un produit dérivé qui vous permet de spéculer sur les mouvements de prix d'un actif (comme des actions, matières premières, indices, ou cryptomonnaies) sans en détenir la propriété.

En investissant via des CFD, vous concluez un contrat avec votre broker, par lequel vous acceptez d'échanger la différence entre le prix d'ouverture et le prix de clôture de la position. Vous réalisez donc un gain ou une perte en fonction de l'évolution du prix de l'actif sous-jacent, mais vous n'avez aucun droit sur l'actif lui-même (comme des dividendes ou des droits de vote pour des actions).

Faut-il trader les CFD avec effet de levier ?

L'effet de levier est une caractéristique essentielle du trading de CFD (Contrats pour la Différence), permettant aux traders d'amplifier leurs positions en investissant seulement une fraction de la valeur totale de l'actif. Par exemple, avec un effet de levier de 1:10, un trader peut contrôler une position de 10 000 € avec seulement 1 000 € de capital. Cela peut potentiellement multiplier les gains, mais également les pertes.

Voici un tableau résumant les avantages et inconvénients de l'effet de levier lors du trading de CFD :

Avantages	Inconvénients
Multiplication des gains : permet de réaliser des gains importants avec un petit capital initial.	Amplification des pertes : les pertes sont également amplifiées, ce qui peut entraîner des pertes supérieures au capital initial.
Accès à des marchés plus larges : investir dans des actifs plus coûteux (matières premières, indices) avec un capital limité.	Appels de marge : en cas de perte, vous pourriez recevoir un appel de marge, obligeant à déposer plus de fonds ou voir votre position liquidée.
Opportunités sur marchés haussiers et baissiers : l'effet de levier permet de trader aussi bien à la hausse qu'à la baisse.	Volatilité accrue : l'effet de levier amplifie les mouvements du marché, ce qui peut augmenter la volatilité de vos positions.
Utilisation de capital réduit : vous n'avez besoin de mobiliser qu'une fraction de la valeur de l'actif pour ouvrir une position.	Régulations strictes : en France, les régulations limitent le levier à 30:1 pour les principales paires de devises, et encore moins pour les autres actifs, réduisant les opportunités d'amplification.
Flexibilité : offre une grande flexibilité pour ajuster ses positions rapidement.	Frais de financement : les positions avec levier peuvent engendrer des frais de financement quotidiens qui augmentent avec le temps.

En raison des risques élevés associés à l'effet de levier, les régulateurs en France, notamment l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), imposent des restrictions strictes pour protéger les investisseurs particuliers. L'effet de levier maximal autorisé pour les CFD varie selon le type d'actif :

• 30:1 pour les principales paires de devises (comme EUR/USD).
• 20:1 pour les indices majeurs et l'or.
• 10:1 pour les autres matières premières.
• 5:1 pour les actions individuelles.
• 2:1 pour les cryptomonnaies.

Ces limitations sont mises en place pour réduire le risque de pertes importantes, car les CFD sont des produits complexes et volatils.

Quels courtiers CFD sont régulés en France ?

Si les courtiers CFD régulés par d'autres autorités de contrôle sont également des brokers fiables, certains courtiers bénéficient d'une régulation par l'AMF ou Autorité des Marchés Financiers.

Broker	Enregistrement AMF	Régulations
Eightcap	Non	ASIC, FCA, CySEC, SCB, SVGFSA
Vantage FX	Non	VFSC, ASIC, FCA, FSCA
IG	Oui	FMA
Bitpanda	Oui	EMA, SMA, MACD, RSI
eToro	Oui	FCA, FINCEN, ASIC
XTB	Non	FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
AvaTrade	Non	ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
Pepperstone	Non	BaFin, FCA, CySEC, ASIC, DFSA, CMA
FXCM	Oui	ASIC, FCA

Simulation CFD avec compte démo : comment ça marche ?

Plusieurs brokers CFD vous proposent d'utiliser leur plateforme dans un premier temps avec un compte de démonstration gratuit. Voici quelques-un des meilleurs comptes démo pour le trading de CFD :

• Le compte demo d’eToro : ce compte de démonstration vous permet de trader les CFD avec un capital virtuel de 100 000€. Il est ensuite possible de passer à un compte réel en quelques clics ;
• Le compte demo d’Admiral Markets : le compte de démonstration de ce broker CFD vous permet de couvrir plusieurs marchés, dont le forex, les indices, les actions, les matières premières et les crypto-monnaies. Vous pourrez également choisir vous-même le montant de ce compte virtuel ;
• Le compte demo d’XTB : enfin, cet autre broker propose également un compte de démonstration gratuit, qui sera utilisable pendant une durée de 4 mois. Ce compte dispose d'excellents outils de trading ainsi que d'un service d'analyse des marchés.

Notre avis sur les brokers CFD

En conclusion de cet article, nous pouvons vous affirmer que les brokers CFD représentent une réelle alternative à l'investissement classique. Comme nous l’avons rappelé à plusieurs reprises dans cet article, les CFD sont cependant à utiliser avec précaution en raison du levier qui peut augmenter vos gains mais également vos pertes.

Les CFD sont en effet des instruments financiers qui vous permettent d'investir sur un très large choix de marchés. Ces produits dérivés permettent en effet des investissements spéculatifs sur les actions, ETF, matières premières, devises, crypto-monnaies ou obligations. Ils offrent également la possibilité de réaliser des opérations de vente à découvert en misant sur la baisse du cours de l’actif choisi, ce qui permet de profiter de tous les mouvements du marché.

Il est cependant primordial d'être capable de bien choisir le broker avec lequel vous allez travailler afin de bénéficier des outils et de l'accompagnement nécessaire à votre réussite et d’une parfaite sécurité de vos fonds.

Nous recommandons donc les brokers bénéficiant d’une régulation officielle avec une protection des soldes des clients, mais aussi les brokers proposant des outils d’analyse et d’accompagnement comme un compte démo, des graphiques boursiers personnalisables, des formations et supports pédagogiques ainsi qu’un service client efficace et joignable.

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