Notre avis sur le broker FXTrading.com 3.5/5

Le broker FXTRADING.com en bref

Notre avis sur le broker FXTRADING.com

Nous avons particulièrement apprécié l’accès aux plateformes MetaTrader 4 et 5, qui sont des standards de l’industrie, offrant des outils avancés pour l’analyse technique et le trading automatisé. L’effet de levier jusqu’à 1:500 est également un atout pour les traders expérimentés cherchant à maximiser leur exposition.

Cependant, nous aurions aimé une plus grande diversité d’actifs, notamment l’ajout d’ETF, d’obligations et d’un choix élargi de cryptomonnaies. Le manque de régulation auprès des autorités européennes, comme l’AMF, soulève également des questions sur la protection des fonds des clients non australiens. Enfin, l’absence de fonctionnalités modernes telles que le copy trading limite son attrait pour les traders novices ou passifs.

Profil trader FXTrading.com

FXTRADING.com semble mieux adapté aux traders expérimentés ou intermédiaires axés sur le Forex et les indices, mais il est moins compétitif pour ceux recherchant une offre plus diversifiée et une régulation stricte.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3/5

FXTRADING.com, fondé en 2014, s’est établi comme un acteur sérieux dans le domaine du trading en ligne, avec un accent particulier sur le marché du Forex. Bien qu’il ne communique pas officiellement le nombre exact d’utilisateurs, le broker est relativement bien connu sur les marchés asiatiques et australiens. Il a également été mentionné dans certains classements pour ses plateformes performantes, mais il n’a pas reçu de récompenses majeures.

Régulations et agréments

FXTRADING.com est réglementé par deux organismes :

• ASIC (Australian Securities and Investments Commission) : Une régulation réputée stricte offrant une certaine transparence et des garanties aux utilisateurs basés en Australie.
• VFSC (Vanuatu Financial Services Commission) : Un régulateur offshore, considéré comme moins rigoureux et offrant moins de protection pour les traders internationaux.

Le broker n’est pas enregistré auprès de régulateurs européens comme l’AMF ou la FCA, ce qui limite la protection des clients basés en Europe.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

• Effet de levier ajustable : les traders peuvent choisir un levier adapté à leur profil de risque, jusqu’à un maximum de 1:500.
• Protection contre le solde négatif : les clients ne peuvent pas perdre plus que leur dépôt initial, une fonctionnalité essentielle pour les traders particuliers.
• Formation et ressources : FXTRADING.com propose des vidéos éducatives et des webinaires, bien qu’ils soient principalement orientés vers les débutants.

Malgré une régulation ASIC rassurante, l’utilisation d’une licence offshore (VFSC) pour certains services réduit la perception de sécurité pour les investisseurs internationaux. De plus, l’absence de garanties supplémentaires, comme l’assurance des fonds, est un point faible par rapport à des brokers plus établis.

Actifs disponibles 2.5/5

FXTRADING.com se concentre principalement sur le Forex, avec une offre de paires de devises compétitive, et propose également quelques indices, matières premières et cryptomonnaies. Cependant, sa gamme d’actifs reste limitée par rapport à de nombreux concurrents qui incluent des produits comme les actions, les obligations ou des ETF. Cette spécialisation en fait une plateforme mieux adaptée aux traders souhaitant se focaliser sur le Forex et les indices.

Avis sur la diversité de l'offre FXTrading

FXTRADING.com propose une couverture solide sur le marché du Forex, mais sa diversité d’actifs est bien inférieure à celle de brokers plus généralistes. L’absence d’actions, d’ETF et d’obligations limite les opportunités pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille. Cette spécialisation, bien que pertinente pour certains, le rend peu compétitif face à des brokers offrant une gamme plus étendue d’actifs.

Plateformes et outils 4/5

FXTRADING.com offre aux utilisateurs des plateformes reconnues pour leur fiabilité et leur polyvalence : MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5). Ces outils sont adaptés aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés, grâce à leurs fonctionnalités avancées et leur compatibilité avec divers appareils.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : cette plateforme, largement utilisée dans le secteur, offre des outils basiques pour le trading manuel et automatisé. Elle inclut des graphiques interactifs, une gestion avancée des ordres, et des indicateurs techniques standards.
• MetaTrader 5 (MT5) : une version améliorée de MT4, adaptée à un trading multi-actifs. Elle intègre des fonctionnalités supplémentaires comme des indicateurs techniques élargis, un calendrier économique intégré, et la possibilité de trader des produits variés, bien que l’offre limitée d’actifs chez FXTRADING.com restreigne son potentiel.
• Application mobile : les versions mobiles de MT4 et MT5 permettent de trader en déplacement avec un accès aux fonctionnalités essentielles, mais elles sont moins adaptées pour les analyses techniques avancées.

Outils d’analyse et d’aide à la décision

• Graphiques interactifs : les deux plateformes proposent des graphiques personnalisables avec plusieurs horizons temporels et indicateurs techniques.
• Trading automatisé : FXTRADING.com prend en charge les Expert Advisors (EA), qui permettent de développer et d’utiliser des stratégies automatisées.
• Indicateurs techniques : une large gamme d’indicateurs est disponible, avec la possibilité d’ajouter des outils tiers via des plugins ou des scripts.
• Ordres avancés : Stop-loss, take-profit, trailing stop et ordres conditionnels sont inclus pour une gestion efficace des positions.

Frais et spreads 4/5

FXTRADING.com propose deux types de comptes principaux influençant directement les frais : le compte Standard, avec des spreads intégrés et sans commission, et le compte ECN, offrant des spreads plus compétitifs mais facturant des commissions fixes. Bien que les spreads sur le compte ECN soient attractifs, le compte Standard se situe au-dessus de la moyenne du marché, ce qui peut rendre l’offre moins compétitive pour les traders occasionnels.

Autres frais :

• Frais de dépôt/retrait : dépôts gratuits. Retraits en USD via virement bancaire pouvant engendrer des frais allant jusqu’à 20 $.
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions conservées après la fermeture des marchés, avec des taux standards, mais variables selon les actifs.
• Frais d’inactivité : aucun frais d’inactivité annoncé, un point positif pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire FXTrading.com

FXTRADING.com se positionne moyennement sur le plan des frais. Bien que le compte ECN offre des spreads compétitifs, les commissions sont légèrement supérieures à celles de certains concurrents comme Eightcap. Les spreads du compte Standard, quant à eux, dépassent la moyenne du marché, ce qui peut décourager les débutants ou les traders à faible volume.

Avis clients 4/5

FXTRADING.com obtient une note de 4/5 sur Trustpilot, basée sur 187 avis, reflétant des opinions partagées. Les utilisateurs apprécient les plateformes de trading mais critiquent souvent le support client et les frais indirects.

Témoignages clients

• Caroline L. (12 septembre 2024) :"J’ai apprécié l’utilisation de MetaTrader 5, mais j’ai trouvé les spreads un peu élevés sur le compte Standard par rapport à d’autres brokers. De plus, les frais de retrait en USD sont assez élevés pour les non-résidents australiens."
• Julien P. (20 octobre 2024) :"Le support client manque de réactivité. J’ai attendu deux jours pour une réponse à propos d’un problème de retrait. Cependant, les fonctionnalités de trading automatisé sont excellentes et m’ont permis d’optimiser mes stratégies."
• Mathieu V. (5 novembre 2024) :"FXTRADING.com offre de bons outils pour le trading Forex, mais l’absence de cryptomonnaies supplémentaires et d’ETF est une vraie limite. Pour les traders cherchant une offre diversifiée, ce broker n’est pas idéal."

Comment se positionne FXTRADING.com face à ses concurrents ?

Tableau comparatif

Conclusion de notre avis sur FXTrading.com

FXTRADING.com se positionne comme un acteur correct mais limité dans le domaine du trading en ligne. Comparé à des concurrents comme Pepperstone, qui propose une gamme d’actifs plus diversifiée et des fonctionnalités de copy trading, ou XTB et IG, qui offrent une couverture étendue des marchés globaux, FXTRADING.com reste en retrait.

Le broker se distingue par un effet de levier élevé et l’intégration de MetaTrader 4 et 5, mais sa gamme restreinte d’actifs et l’absence de fonctionnalités modernes, comme le copy trading, le rendent moins attractif pour les traders recherchant une solution complète. FXTRADING.com est surtout adapté à un public expérimenté orienté Forex et indices, mais il a du mal à rivaliser avec des brokers offrant plus de diversité et de flexibilité.

Avant d'ouvrir un compte chez FXTrading, prenez le temps de comparer les meilleures plateformes de trading.

Quels sont les types de comptes disponibles chez FXTRADING.com ?

FXTRADING.com propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins des différents profils de traders. Les options incluent le Compte Standard, le Compte ECN et un Compte Islamique pour les traders suivant les principes de la finance islamique. Un Compte Démo est également disponible pour s’entraîner sans risque.

Compte Standard

Le Compte Standard est conçu pour les traders débutants ou occasionnels souhaitant bénéficier d’une structure de frais simple avec des spreads intégrés.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 200 $.
• Spreads : à partir de 1,1 pip, sans commission supplémentaire.
• Effet de levier : Jusqu’à 1:500.
• Plateformes : disponible sur MetaTrader 4 et 5.
• Idéal pour : les traders cherchant une solution simple et directe sans s’inquiéter des frais de commission.

Compte ECN

Le Compte ECN est conçu pour les traders expérimentés cherchant des spreads ultra-compétitifs en échange de frais de commission fixes.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 200 $.
• Spreads : à partir de 0 pip, avec une commission de 3,5 $ par lot et par côté.
• Effet de levier : Jusqu’à 1:500.
• Plateformes : disponible sur MetaTrader 4 et 5.
• Idéal pour : les traders actifs et expérimentés recherchant des coûts de trading réduits sur des volumes élevés.

Compte Islamique

Le Compte Islamique s’adresse aux traders suivant les principes de la finance islamique. Il est disponible sous forme de comptes Standard ou ECN, mais sans frais de swap.

Caractéristiques principales :

• Dépôt minimum : 200 $.
• Spreads : similaires aux comptes Standard ou ECN, selon le choix.
• Effet de levier : jusqu’à 1:500.
• Swap : non applicable, en conformité avec la charia.
• Idéal pour : les investisseurs cherchant un compte sans frais d’intérêt.

Compte Démo

Le Compte Démo permet aux traders de s’entraîner sans risque avec des fonds fictifs.

Caractéristiques principales :

• Montant fictif : jusqu’à 100 000 $ virtuels.
• Durée d’utilisation : 30 jours.
• Plateformes : disponible sur MetaTrader 4 et 5.
• Idéal pour : tester des stratégies ou se familiariser avec les plateformes avant de passer en compte réel.

Dépôts et retraits chez FXTRADING.com : comment ça marche ?

FXTRADING.com propose une bonne variété de méthodes de dépôt et de retrait, incluant des options modernes comme les cryptomonnaies et les portefeuilles électroniques. Ces solutions sont attractives pour les traders cherchant à financer rapidement leur compte ou à retirer leurs gains.

Cependant, les frais de retrait via virement bancaire (jusqu’à 20 $) et les délais parfois longs pour ce mode de paiement le positionnent en dessous de brokers comme XTB ou eToro, qui offrent des retraits souvent gratuits et plus rapides.

FXTRADING.com propose-t-il le copy trading ?

FXTRADING.com ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ou de trading social. Contrairement à certains de ses concurrents comme eToro ou Pepperstone, qui intègrent des solutions pour copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, FXTRADING.com se concentre exclusivement sur le trading manuel et automatisé via MetaTrader 4 et 5.

L’absence de copy trading rend FXTRADING.com moins attractif pour les traders débutants ou passifs qui souhaitent s’appuyer sur l’expertise d’autres investisseurs pour développer leur portefeuille. Cela limite également l’attrait pour les utilisateurs cherchant à diversifier leur approche grâce à des stratégies collaboratives ou automatisées.

La popularité croissante du trading social chez les brokers modernes met en évidence une faiblesse de FXTRADING.com. Les solutions de copy trading, comme celles disponibles via Myfxbook ou ZuluTrade chez d'autres brokers, sont devenues un standard attendu par de nombreux investisseurs.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec FXTRADING.com ?

En France, les revenus générés via FXTRADING.com sont soumis au régime standard applicable aux gains issus du trading sur les marchés financiers. Ces gains sont taxés sous la forme du Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), ou flat tax, à un taux de 30 %, comprenant :

• 12,8 % d’impôt sur le revenu,
• 17,2 % de prélèvements sociaux.

Ce régime couvre les plus-values réalisées sur les instruments financiers proposés par FXTRADING.com, tels que le Forex, les indices, ou les matières premières.

Comment déclarer ces revenus ?

• Collecte des documents : FXTRADING.com ne fournissant pas de documents fiscaux spécifiques conformes à la législation française, comme un IFU (Imprimé Fiscal Unique), les utilisateurs doivent télécharger leurs relevés d’activité directement depuis la plateforme.
• Conversion des devises : étant donné que le broker opère principalement en USD, les gains doivent être convertis en euros selon le taux de change applicable au moment de chaque transaction.
• Déclaration des gains :
• Les gains sont à inscrire dans le formulaire 2042-C de la déclaration fiscale française, dans la rubrique dédiée aux revenus de valeurs mobilières et gains de capitaux mobiliers.
• Les dividendes ou autres revenus passifs doivent être déclarés séparément si applicables.
• Compensation des pertes : les pertes réalisées peuvent être utilisées pour compenser les gains imposables, avec possibilité de report sur les 10 années suivantes.

Limites pour les utilisateurs français

FXTRADING.com, n’étant pas enregistré auprès de l’AMF ou d’autres régulateurs européens, ne fournit pas de support spécifique pour la déclaration fiscale en France. Cela impose une gestion manuelle des obligations fiscales aux investisseurs, ce qui peut être complexe pour les traders débutants ou ceux ayant un volume élevé de transactions.

Contact : comment joindre le service client FXTRADING.com ?

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.