Notre avis sur l'assurance expatrié Malakoff Humanis
ScoreL'assurance Malakoff Humanis Pack Expat en un coup d'oeil
Malakoff Humanis propose le Pack Expat' CFE Individuel, une assurance santé et prévoyance spécialement conçue pour les expatriés, en complément de la CFE (Caisse des Français de l'Étranger). Ce contrat vise à offrir une protection complète, répondant aux besoins des Français vivant à l'étranger en matière de santé, d'assistance et de prévoyance, avec une prise en charge adaptée aux exigences internationales.
Le Pack Expat propose des garanties pour l’hospitalisation, les soins courants, la prévoyance et l’assistance, avec des options flexibles permettant aux expatriés de choisir un niveau de couverture en fonction de leur budget et de leurs besoins.
Santé : Prise en charge des frais médicaux et hospitaliers avec des niveaux de remboursement variés et un plafond allant jusqu'à 500 000 € par an pour les frais d’hospitalisation. Les soins courants et les consultations médicales sont remboursés avec des options incluant la médecine douce, le dentaire, et l’optique.
Prévoyance : Ce pack inclut des garanties prévoyance pour le capital décès/invalidité, les rentes d’invalidité, et des indemnités journalières en cas d’arrêt de travail. Le capital décès peut aller jusqu'à 1 500 000 € pour les salariés.
Assistance et rapatriement : Couverture complète pour le rapatriement médical, le retour d’un proche en cas d’hospitalisation prolongée, et des services d’assistance d’urgence accessibles 24h/24.
- Complémentaire à la CFE : Permet une couverture optimale en ajoutant aux garanties de base de la CFE, avec des niveaux de remboursement étendus pour les soins médicaux et l'hospitalisation.
- Options de prévoyance solides : Des garanties prévoyance adaptées aux besoins des expatriés, avec des plafonds élevés en cas de décès ou d’invalidité.
- Assistance et accès mondial : Une assistance internationale 24h/24, avec prise en charge du rapatriement et du retour d’un proche en cas d’urgence.
- Complémentaire uniquement à la CFE : Ce pack nécessite une adhésion à la CFE, ce qui peut ne pas convenir aux expatriés souhaitant une couverture autonome.
- Certaines limites de couverture : Les soins en optique et dentaire peuvent présenter des plafonds moins élevés dans les formules de base.
- Notre avis sur Malakoff Humanis assurance expatrié
- Comment se positionne Malakoff Humanis face à la concurrence ?
- Que couvre l'assurance expatrié Malakoff Humanis Paxk Expat ?
- Quel est le prix d'une assurance expatrié Malakoff Humanis ?
- Qui peut souscrire une assurance expatrié Malakoff Humanis ?
- Comment contacter l'assurance expatrié Malakoff Humanis ?
- FAQ
Notre avis sur Malakoff Humanis assurance expatrié
Malakoff Humanis propose une assurance santé complémentaire à la CFE pour les expatriés, mais est-ce la meilleure solution pour vous couvrir ? 🤔
Fiabilité : 4.5/5
Malakoff Humanis est un acteur de premier plan dans le secteur de l’assurance santé et de la prévoyance en France, avec une expertise de plusieurs décennies au service des particuliers et des entreprises. Grâce à son expérience et à sa stabilité financière, Malakoff Humanis inspire confiance, notamment auprès des expatriés qui recherchent une couverture santé fiable et un accompagnement adapté à leurs besoins à l’international.
Le Pack Expat’ CFE Individuel bénéficie d’une gestion simplifiée et d’un partenariat solide avec la Caisse des Français de l'Étranger (CFE), garantissant ainsi une couverture optimisée pour les assurés. Ce partenariat permet aux expatriés de bénéficier d’un remboursement optimal en complément des prestations de base de la CFE, avec une prise en charge étendue et des garanties bien définies.
Service client et assistance : Malakoff Humanis propose un service client réactif et multilingue, disponible pour répondre aux questions des expatriés et les assister dans leurs démarches, qu’il s’agisse de gestion de remboursements ou d’organisation de soins à l’étranger. Les équipes d’assistance sont accessibles 24h/24 pour apporter un soutien rapide et fiable, notamment en cas d’urgence médicale nécessitant un rapatriement.
Couverture : 3/5
Le Pack Expat’ CFE Individuel de Malakoff Humanis offre une couverture santé et prévoyance complète et modulable, adaptée aux besoins des expatriés affiliés à la Caisse des Français de l'Étranger (CFE). Ce pack assure une prise en charge de qualité pour les soins médicaux, l’hospitalisation, les soins courants, ainsi qu’une couverture en cas d’accidents ou d’imprévus, offrant une protection complète à l’étranger.
- Santé et hospitalisation : La couverture santé prend en charge les frais médicaux en complément de la CFE, incluant une hospitalisation à hauteur de 500 000 € par an et par bénéficiaire. Cette garantie couvre les frais de soins intensifs, les interventions chirurgicales, ainsi que les consultations de spécialistes et les soins courants, selon le niveau de garantie choisi.
- Soins dentaires et optiques : Le pack inclut également des garanties pour les soins dentaires et optiques, avec des plafonds annuels adaptés pour les consultations et les traitements de base. Les assurés peuvent ainsi bénéficier d’un remboursement pour les soins dentaire courants et des prestations en optique, même si certains plafonds peuvent être plus limités dans les formules de base.
- Prévoyance : Malakoff Humanis propose des garanties solides en matière de prévoyance, incluant un capital décès/invalidité jusqu'à 1 500 000 € pour les salariés et 390 000 € pour les non-salariés. En cas d’accident ou d’invalidité, les assurés bénéficient d’un accompagnement financier pour compenser la perte de revenus. Des indemnités journalières sont également prévues pour les expatriés en cas d’arrêt de travail, avec un taux de remplacement pouvant aller jusqu'à 90 %.
- Assistance et rapatriement : Le pack offre une assistance complète, avec une prise en charge du rapatriement médical, du retour d’un proche en cas d’hospitalisation prolongée, et d’autres services d’assistance d’urgence. Ce soutien est disponible 24h/24 pour répondre aux urgences et garantir un accès rapide aux soins.
Prix : 4/5
Le Pack Expat' CFE Individuel de Malakoff Humanis propose des tarifs compétitifs pour les expatriés affiliés à la Caisse des Français de l'Étranger, avec une gamme de formules permettant une couverture en fonction des besoins et du budget de chacun. Les tarifs débutent à 41 € par mois, offrant ainsi une solution accessible pour bénéficier d'une couverture santé et prévoyance complète à l'étranger.
- Formule de base : à partir de 41 € par mois, cette formule couvre les besoins essentiels en complément de la CFE, incluant les frais d'hospitalisation, les soins courants, et l'assistance en cas d’urgence. Cette option est idéale pour les expatriés souhaitant une couverture à un coût raisonnable tout en accédant à l'essentiel des garanties.
- Formules supérieures : les expatriés ayant des besoins de santé plus larges ou souhaitant une protection prévoyance plus importante peuvent opter pour des niveaux de couverture plus élevés, avec des primes qui augmentent en fonction des options choisies. Ces formules offrent une couverture renforcée pour les soins dentaires, les soins optiques, ainsi que des plafonds plus élevés pour les indemnités en cas d'arrêt de travail ou pour le capital décès/invalidité.
Le Pack Expat' CFE Individuel offre un excellent rapport qualité-prix pour les expatriés qui souhaitent compléter leur adhésion à la CFE. Les options tarifaires permettent de moduler les garanties selon les besoins, ce qui rend cette assurance flexible et accessible.
Paiement et modalités : les primes peuvent être réglées mensuellement, trimestriellement ou annuellement, offrant aux assurés la flexibilité de choisir la fréquence de paiement qui leur convient le mieux.
Avis clients : 1.3/5
Malakoff Humanis obtient une note de 1,3 sur 5 sur Trustpilot, basée sur 173 avis, un score qui reflète des avis clients globalement négatifs. Les assurés expriment souvent des préoccupations liées aux délais de remboursement et à la complexité administrative, notamment pour les expatriés nécessitant un suivi régulier de leurs demandes.
| Assurance expatrié | Note Trustpilot | Nombre d'avis |
|---|---|---|
| Chapka Assurance | 4.5/5 | 1300 |
| April International | 4.3/5 | 998 |
| AXA Global Healthcare | 4.1/5 | 275 |
| Cigna Healthcare | 4.1/5 | 2900 |
| WellAway | 4/5 | 20 |
| Foyer Global Health | 3.8/5 | 97 |
| Assur Travel | 2.4/5 | 105 |
| MSH International | 1.8/5 | 69 |
| Malakoff Humanis | 1.3/5 | 173 |
| Allianz Care | 1.3/5 | 61 |
Voici quelques retours clients :
" Suite a une demande d aide social pour une aide exceptionnelle lié aux frais paramedicaux de mon enfant, recption du dossier après 4 appels..envoi du dossier dans son integralité mais le service perd à 3 reprises le dossier envoyé par email !!malgré mon eligibilité , cette mutuelle reclame des documents complementaires, des extraits de compte sur un trimestre. Pratique plus que douteuse, des données privées sont collectées. la cnil est informée et une procedure en cours pour gestion calamiteuse de notre dossiers adherent" - Nina - 19 septembre 2024
"Très bonne mutuelle. J'ai eu un accident et ils m'ont aidé très correctement. Vraiment au top." - Louis - 15 novembre 2023
" Très mauvaise mutuelle qui ne rembourse pas les scanners de base lorsque le médecin applique un dépassement d'honoraires (sachant que j'ai des options en plus).Trouver un médecin est déjà le parcours du combattant en région parisienne, en secteur 1 la mission est impossible.Je vais réfléchir sérieusement à changer de mutuelle." Barrot - 24 septembre 2024
Assistance : 4/5
L’assistance incluse dans le Pack Expat' CFE Individuel de Malakoff Humanis est conçue pour accompagner les expatriés dans toutes les situations d’urgence, avec une prise en charge rapide et un soutien constant, peu importe la localisation de l’assuré.
Assistance médicale et rapatriement : Ce pack offre une couverture complète pour le rapatriement médical en cas d’accident ou de maladie grave, ainsi que le retour d’un proche pour accompagner l’assuré en cas d’hospitalisation prolongée. Ce service permet aux expatriés de bénéficier d’un soutien logistique et financier dans les moments critiques, leur garantissant une prise en charge complète lors de situations imprévues à l’étranger.
Disponibilité 24h/24 et multilingue : Le service d’assistance est accessible 24h/24 et 7j/7, avec des équipes multilingues prêtes à intervenir et à organiser les soins médicaux nécessaires ou le transport vers un établissement de santé. Cette accessibilité est un atout majeur pour les expatriés, qui peuvent être confrontés à des barrières linguistiques ou à des difficultés pour accéder aux soins dans certaines régions.
Retour anticipé et autres services d’assistance : En plus du rapatriement, Malakoff Humanis propose une prise en charge pour le retour anticipé en cas de situation familiale urgente, ainsi que d’autres services d’aide à distance pour assurer un accompagnement adapté aux situations délicates. Ces services incluent également l’assistance psychologique et le soutien en cas de décès d’un proche, offrant une aide précieuse dans les moments sensibles.
Comment se positionne Malakoff Humanis face à la concurrence ?
A titre de comparaison, voilà comment se positionne Malakoff Humanis par rapport à certains concurrents :
| Caractéristiques | Malakoff Humanis Pack Expat | Foyer Global Health Exclusive | Health First'Expar+ Diamond | April International Comfort | Foyer Global Health Special |
|---|---|---|---|---|---|
| Gamme de prix | A partir de 492 € / an | 5 304 à 14 940 € / an | 3 318 à 8 400 € / an | 6 132 à 11 950 € / an | 5 640 à 14 940 € / an |
| Frais médicaux | 100% jusqu'à 485 € / visite | 100% | 100 % | 2 000 € | 100 % |
| Hospitalisation | Illimité | Illimité | 3 000 000 € | 1 500 000 € | Illimité |
| Rapatriement | 100 % frais réels | 3 000 € | 100 % frais réels | 100 % frais réels | 3 000 € |
| Responsabilité civile | NC | NC | 3 000 000 € | 7 500 000 € | NC |
Que couvre l'assurance expatrié Malakoff Humanis Paxk Expat ?
L’assurance Pack Expat' CFE Individuel de Malakoff Humanis offre une couverture complète en complément de la CFE, adaptée aux expatriés. Les garanties incluent des soins de santé, de prévoyance et une assistance internationale pour répondre aux besoins de santé et de protection des expatriés à l'étranger.
| Type de garantie | Détails de la couverture |
|---|---|
| Plafond annuel santé | Jusqu'à 500 000 € pour l’hospitalisation, en complément de la CFE |
| Consultations médicales et soins courants | Remboursement complémentaire selon le niveau choisi ; prise en charge des consultations de spécialistes et des soins médicaux courants |
| Soins dentaires | Prise en charge des soins courants, traitements de base et urgences dentaires, avec des plafonds annuels en fonction de la formule choisie |
| Soins optiques | Remboursement pour consultations, montures, et verres correcteurs, avec plafonds annuels |
| Capital décès/invalidité | Jusqu'à 1 500 000 € pour les salariés, 390 000 € pour les non-salariés, en cas de décès ou d’invalidité suite à un accident ou une maladie |
| Indemnités journalières | Taux de remplacement jusqu'à 90 % du salaire en cas d'arrêt de travail, avec options de franchise et durée selon le niveau sélectionné |
| Assistance et rapatriement | Transport médical en cas d’urgence, retour d'un proche en cas d’hospitalisation prolongée, soutien psychologique, assistance d’urgence 24h/24 |
| Recherche et secours | Prise en charge jusqu’à 10 000 € par événement, couvrant les opérations de recherche et de secours en cas de situation de détresse à l’étranger |
| Retour anticipé | Couverture pour le retour anticipé en cas de décès ou d’hospitalisation d’un proche, ou autres situations d’urgence familiale |
Quel est le prix d'une assurance expatrié Malakoff Humanis ?
Le prix de l’assurance expatrié Pack Expat' CFE Individuel de Malakoff Humanis dépend de plusieurs critères, comme l'âge de l'assuré, le pays d'expatriation, et le niveau de garanties souhaité. Voici quelques exemples de tarifs pour illustrer les coûts potentiels :
| Profil de l'assuré | Destination | Prix mensuel* |
|---|---|---|
| Personne seule de 30 ans | Royaume-Uni | À partir de 48 € |
| Couple de 40 ans avec trois enfants | Singapour | À partir de 193 € |
| Couple de 38 ans avec deux enfants | États-Unis | À partir de 253 € |
*Ces tarifs sont donnés à titre indicatif et peuvent varier en fonction des options de couverture sélectionnées. Pour un devis adapté à vos besoins, il est recommandé de contacter directement Malakoff Humanis ou de consulter leur site web pour une estimation personnalisée.
Avant de souscrire une assurance expatrié, comparez les prix pour être certain d’obtenir le meilleur tarif et les meilleures garanties pour votre destination, votre âge et la durée de votre voyage. Notre parcours, 100% en ligne et sécurisé, vous permet de comparer en quelques clics les meilleures assurances voyages du marché, incluant Foyer Global Health mais aussi l’assurance voyage de votre carte bleue.
Qui peut souscrire une assurance expatrié Malakoff Humanis ?
L'assurance Pack Expat' CFE Individuel de Malakoff Humanis est destinée aux personnes répondant aux critères suivants :
- Âge : être âgé de moins de 60 ans à la date d'adhésion.
- Statut professionnel : salariés expatriés, travailleurs indépendants, Personnes sans activité professionnelle.
- Affiliation : être adhérent ou en cours d'adhésion à la Caisse des Français de l'Étranger (CFE), qui assure la couverture de base en matière de santé pour les expatriés.
- Résidence : résider à l'étranger au moment de la souscription ou prévoir une expatriation imminente.
Comment contacter l'assurance expatrié Malakoff Humanis ?
| Objet | Moyens de contact |
|---|---|
| Je veux obtenir un devis d'assurance expatrié ✈️ | Demande de devis en ligne ou contactez un conseiller au 0 800 10 20 30 (appel gratuit depuis la France) |
| J’ai besoin d’une attestation d’assurance 🧾 | Depuis votre Espace Client en ligne |
| J’ai besoin d’une assistance médicale 🩺 | Par téléphone au +33 (0)1 74 85 50 50 (disponible 24h/24 et 7j/7) |
| Je veux déclarer un incident ou suivre un remboursement 🔍 | Via votre Espace Client en ligne ou par email à [email protected] |
FAQ
Que dois-je faire si j’ai besoin d’aide ?
En cas de besoin d’assistance, vous pouvez joindre le service d’assistance de Malakoff Humanis, disponible 24h/24 et 7j/7, au +33 (0)1 74 85 50 50. Ce service peut vous aider à organiser les soins nécessaires, que ce soit pour une hospitalisation, un rapatriement médical, ou l’arrivée d’un proche en cas de situation d’urgence. Ayez toujours votre numéro de contrat sous la main pour faciliter l’intervention.
Dois-je avancer l’argent en cas d'assistance médicale ?
Non, pour les hospitalisations d’urgence, Malakoff Humanis prend directement en charge les frais dans les établissements partenaires, vous évitant ainsi d’avoir à avancer les fonds. Toutefois, pour les soins courants ou les consultations médicales, il peut être nécessaire de régler les frais initiaux, puis de demander un remboursement via votre espace client.
Comment puis-je être remboursé ?
Pour obtenir un remboursement, connectez-vous à votre espace client en ligne et soumettez les factures et les documents médicaux nécessaires. En général, les délais de remboursement sont de 10 à 15 jours ouvrés après la réception de tous les documents requis, bien que cela puisse varier en fonction de la nature des soins. Les remboursements peuvent être suivis en ligne, et vous recevez des notifications sur le statut de votre demande.
Les frais dentaires sont-ils couverts ?
Oui, le Pack Expat’ de Malakoff Humanis couvre les frais dentaires, avec des plafonds annuels en fonction du niveau de couverture sélectionné. Par exemple, les soins dentaires courants, comme les consultations et les détartrages, sont remboursés jusqu'à 250 € à 500 € par an, selon la formule choisie.
En cas d’urgences dentaires, les plafonds peuvent aller jusqu'à 1 000 € par an pour certaines formules. Ces montants sont susceptibles de varier, il est donc conseillé de consulter les conditions précises de votre contrat pour des informations détaillées sur les remboursements.
