Spot trading : qu'est-ce que le trading au comptant ?
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Le monde de la finance et de l'investissement offre une multitude d'opportunités, et l'une des méthodes de trading les plus fondamentales est le spot trading, également connu sous le nom de trading au comptant.
Qu'est-ce que le trading au comptant et comment fonctionne-t-il ? Quelles sont les différences entre le spot trading et d'autres formes de trading, comme les contrats à terme ou le trading sur marge ? Comment puis-je commencer à trader au comptant et quelles sont les meilleures pratiques à suivre ?
Dans cette page guide sur le spot trading, nous plongeons dans les bases du trading au comptant, expliquer son fonctionnement et ses avantages.
Spot trading : les points à retenir
- Le spot trading implique l'achat et la vente immédiats d'actifs financiers au prix actuel du marché.
- Le spot trading ne nécessite pas d'engagement à acheter ou vendre à une date ultérieure.
- Les marchés du spot trading sont généralement liquides, pour des transactions rapides et sans délais.
- Le spot trading n'implique pas automatiquement d'effet de levier, offrant ainsi moins de risques.
- Le spot trading couvre une variété d'actifs : devises, matières premières, actions, etc.
Qu'est-ce que le sport trading ou trading au comptant ?
Le spot trading, également connu sous le nom de trading au comptant, fait référence à l'achat et à la vente immédiate d'actifs financiers tels que des devises, des matières premières, des actions, des indices, etc. à leur prix actuel du marché. Contrairement aux contrats à terme ou aux options, où la transaction est prévue pour une date future à un prix convenu à l'avance, le spot trading implique une exécution immédiate et la livraison immédiate de l'actif en échange du paiement.
Dans le cadre du spot trading, les transactions sont généralement réglées en quelques jours ouvrables, en fonction des délais de règlement spécifiques de chaque marché financier. Cela signifie que l'acheteur paie le prix convenu et reçoit immédiatement l'actif, sans délai significatif.
Le spot trading est couramment utilisé par les investisseurs, les traders et les entreprises pour diverses raisons, notamment la couverture des risques, la spéculation et l'investissement à court terme. Il peut également être utilisé pour la conversion de devises étrangères dans le cadre du commerce international.
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Comment fonctionne le trading spot ?
Le trading spot fonctionne en suivant un processus relativement simple mais crucial. Voici les étapes principales :
- Choix de l'actif financier : Vous décidez de l'actif financier que vous souhaitez acheter ou vendre sur le marché au comptant. Cela peut être une devise, une matière première, une action, un indice, etc.
- Analyse et prise de décision : Avant d'exécuter une transaction, effectuez une analyse de marché pour prendre une décision éclairée. Les traders examinent les graphiques, les indicateurs techniques, les actualités économiques et d'autres facteurs pour anticiper les mouvements potentiels des prix.
- Passation d'ordre : Une fois que vous avez pris une décision, vous passez un ordre pour acheter ou vendre l'actif au prix actuel du marché. Il existe différents types d'ordres, tels que les ordres au marché (exécutés immédiatement au meilleur prix disponible) et les ordres à cours limité (exécutés uniquement si le prix atteint un niveau spécifique).
- Exécution de la transaction : Une fois que votre ordre est passé, la transaction est exécutée. Si vous achetez, vous obtenez l'actif, et si vous vendez, vous le cédez à l'acheteur.
- Règlement et livraison : La livraison de l'actif et le paiement se font généralement en quelques jours ouvrables, selon les délais de règlement du marché. Cela signifie que l'acheteur paie le vendeur et reçoit l'actif en retour.
- Enregistrement de la transaction : La transaction est enregistrée dans les systèmes du marché financier, confirmant ainsi l'achat ou la vente.
Quels sont les principaux marchés au comptant pour la pratique du spot trading ?
Le spot trading Forex
Le spot trading sur le marché des changes (Forex) implique l'achat et la vente immédiate de devises au prix actuel du marché. Le marché des changes est le plus grand marché financier au monde, où les devises sont échangées les unes contre les autres. Le Forex fonctionne 24 heures sur 24, cinq jours sur sept, en raison des fuseaux horaires mondiaux, ce qui permet aux investisseurs du monde entier de participer en continu.
Bon à savoir
Contrairement à d'autres marchés financiers, les transactions Forex ne conduisent généralement pas à la livraison physique des devises. Les gains ou pertes sont réalisés en fonction des variations de prix entre le moment de l'achat et de la vente.
Le spot trading crypto
Le spot trading sur le marché des cryptomonnaies, souvent appelé "spot trading crypto", fonctionne de manière similaire au spot trading sur d'autres marchés financiers, mais il concerne l'achat et la vente immédiate de cryptomonnaies au prix actuel du marché. Les cryptomonnaies sont des actifs numériques basés sur la technologie de la blockchain, et le spot trading crypto se déroule sur des plateformes d'échange spécifiques aux cryptomonnaies.
Contrairement à certains marchés financiers traditionnels, les transactions crypto sont généralement exécutées de manière quasi instantanée. Cependant, il peut y avoir des délais mineurs pour la confirmation de la transaction sur la blockchain sous-jacente.
Le spot trading boursier
Le spot trading boursier, également appelé "trading au comptant boursier", fait référence à l'achat et à la vente immédiate d'actions ou d'autres instruments financiers côtés en bourse à leur prix actuel du marché. Les marchés boursiers sont des plateformes où les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions de sociétés cotées en bourse, ainsi que d'autres produits financiers tels que les ETF (fonds négociés en bourse) et parfois même des matières premières.
Le règlement des transactions boursières implique la livraison des actions achetées et le paiement pour les actions vendues. Le délai de règlement varie en fonction de la réglementation et des pratiques du marché, mais il se situe généralement entre quelques jours ouvrables.
Le spot trading de matières premières
Le spot trading de matières premières, parfois appelé "trading au comptant de matières premières", concerne l'achat et la vente immédiate de matières premières telles que les métaux, les énergies, les produits agricoles et autres matières premières physiques. Contrairement aux marchés à terme où les contrats sont négociés pour une livraison future, le spot trading de matières premières implique une livraison immédiate ou à très court terme de la marchandise en échange du paiement.
Dans certains cas, le règlement peut impliquer la livraison physique de la matière première à l'acheteur. Cependant, dans de nombreux cas, les transactions spot de matières premières ne conduisent pas à une livraison physique, mais plutôt à un règlement financier basé sur la différence entre le prix d'achat et le prix de vente.
Quels sont les meilleurs brokers pour trader au comptant en 2024 ?
Voici un tableau comparatif des brokers suivants pour le spot trading ou trading au comptant :
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| Broker | Spreads | Commissions | Instruments financiers | Plateformes de trading | Régulation |
|---|---|---|---|---|---|
| Vantage FX | Serrés | Bas | Devise, Matières premières, Indices, Actions | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader | ASIC, CIMA, VFSC, FCA |
| eToro | Élevés | Bas | Actions, ETFs, CFD sur actions, CFD sur cryptomonnaies | Webtrader, Trading App | CySEC, FCA, ASIC |
| AvaTrade | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, CFD sur actions, CFD sur ETFs | MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaOptions | CySEC, FCA, ASIC, FSCA |
| Degiro | Élevés | Bas | Actions, ETFs, Fonds | Webtrader, Trading App | AFM |
| Admiral Markets | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, Actions | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | CySEC, FCA, ASIC |
| Trade Republic | Élevés | Bas | Actions, ETFs | Webtrader | BaFin |
| Pepperstone | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, CFD sur actions, CFD sur ETFs | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | ASIC, FCA, CySEC |
| Bitpanda | Élevés | Bas | Cryptomonnaies | Bitpanda Pro | BaFin |
| XTB | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, CFD sur actions, CFD sur ETFs | XStation | CySEC, FCA, KNF |
| CMC Markets | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, Actions, CFD sur actions, CFD sur ETFs | Trading Station | FCA, ASIC, CySEC, FSCA |
| Capital.com | Élevés | Bas | Devise, Matières premières, Indices, CFD sur actions, CFD sur cryptomonnaies | Webtrader, Trading App | CySEC, FCA, ASIC |
| IG Trading | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, Actions, CFD sur actions, CFD sur ETFs | MetaTrader 4, IG Webtrader | FCA, ASIC, CySEC |
| Easy Bourse | Élevés | Bas | Actions, ETFs | Webtrader | AMF |
| Trading 212 | Élevés | Bas | Actions, ETFs, CFD sur actions | Trading 212 Webtrader | FCA |
| Interactive Brokers | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, Actions, CFD sur actions, CFD sur ETFs | TWS, IB Gateway | FINRA, FCA, ASIC, CFTC, IIROC |
| Saxobanque | Serrés | Moyens | Devise, Matières premières, Indices, Actions, CFD sur actions, CFD sur ETFs | SaxoTrader Pro | AMF, FCA, CySEC |
| Yomoni | Élevés | Bas | Allocation d'actifs, ETF | Webtrader | AMF |
| Fortuneo | Élevés | Bas | Actions, ETFs | Webtrader | AMF |
| Bforbank | Élevés | Bas | Actions, ETFs | Webtrader | AMF |
| Linxea | Élevés | Bas | Allocation d'actifs, ETF | Webtrader | AMF |
| Sicavonline | Élevés | Bas | Fonds | Webtrader | AMF |
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Quelles plateformes pour le trading spot automatique ?
Voici un tableau comparatif des offres de trading automatique disponibles sur le marché spot :
| Plateforme | Robot de trading | Plateforme de trading automatisée | Actifs au comptant |
|---|---|---|---|
| Vantage FX |
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| AvaTrade |
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| Pepperstone |
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| Bitpanda |
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| XTB |
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| eToro |
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| Capital.com |
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| IG Trading |
| ||
| Interactive Brokers |
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| Saxobanque |
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Trading spot VS futures : quelles différences ?
Voici un tableau comparatif entre le trading spot et le trading de contrats à terme (futures) pour vous aider à visualiser les principales différences entre ces deux approches :
| Aspect | Trading Spot | Trading de Contrats à Terme (Futures) |
|---|---|---|
| Exécution | Immédiate au prix du marché actuel | À une date future, à un prix prédéfini |
| Livraison | Généralement immédiate ou à court terme | Peut impliquer une livraison physique ou une compensation avant l'échéance |
| Liquidité | Généralement élevée | Variable selon le contrat et la période |
| Engagement futur | Aucun engagement futur | Engagement d'acheter/vendre à une date future |
| Obligation de livraison | Aucune obligation de livraison | Peut impliquer une obligation de livraison |
| Effet de levier | Moins fréquent (dépend du marché) | Souvent disponible, permet un contrôle d'exposition plus élevé avec moins de marge |
| Objectifs | Investissement, trading court terme | Spéculation, couverture, trading court terme |
| Flexibilité | Grande flexibilité temporelle | Limitée aux échéances des contrats |
| Marchés | Marchés au comptant (Forex, matières premières, actions, etc.) | Bourses de contrats à terme (commodités, indices, taux d'intérêt, etc.) |
| Risque | Risque de volatilité des prix à court terme | Risque de mouvements défavorables des prix avant l'échéance |
| Commissions et frais | Frais de transaction, spreads | Frais de transaction, frais de courtage |
| Exemples | Achat d'actions, trading Forex | Contrats à terme sur l'or, le pétrole, les indices |
Trading sur marge VS spot trading : quelles différences ?
Voici un tableau comparatif entre le trading sur marge et le spot trading pour vous aider à comprendre les principales différences entre ces deux approches :
| Aspect | Trading sur Marge | Spot Trading |
|---|---|---|
| Utilisation de la marge | Oui, les traders empruntent des fonds pour augmenter leur exposition | Non, les transactions sont effectuées avec des fonds propres |
| Effet de levier | Élevé, permettant un contrôle d'exposition plus important | Généralement sans effet de levier, à moins d'être offert par le courtier |
| Risque accru | Oui, le trading sur marge amplifie les gains et les pertes | Moins de risque en raison de l'absence d'effet de levier significatif |
| Frais de financement | Les traders paient généralement des intérêts sur les fonds empruntés | Pas de frais de financement liés à l'emprunt |
| Flexibilité | Plus de flexibilité en termes d'exposition et de stratégies | Moins de flexibilité, mais moins de risque lié à l'effet de levier |
| Niveau de marge | Les courtiers imposent des exigences de marge minimale | Pas de marge requise pour les transactions spot |
| Marchés | Peut s'appliquer aux marchés boursiers, des devises et des matières premières | S'applique généralement aux marchés au comptant (Forex, matières premières, actions) |
| Exemples | Trading sur marge sur le marché boursier, le Forex, les cryptomonnaies | Achat d'actions, trading Forex au comptant |
Pouvez-vous être liquidé sur le marché au spot ?
Dans le contexte du trading au comptant (spot trading), la liquidation se réfère généralement à la fermeture forcée d'une position par un courtier en raison de fonds insuffisants pour couvrir les pertes potentielles. Cela peut se produire dans le trading sur marge, où les traders empruntent des fonds auprès du courtier pour augmenter leur exposition. Si les pertes sur la position empruntée atteignent un certain seuil, le courtier peut déclencher une liquidation forcée pour protéger ses intérêts et garantir que les fonds empruntés sont remboursés.
Cependant, dans le trading spot régulier où il n'y a pas d'effet de levier important ou d'emprunt de fonds, la liquidation forcée en raison de la marge n'est généralement pas applicable. Les transactions spot sont généralement effectuées avec des fonds propres et ne sont pas soumises aux mêmes exigences de marge que le trading sur marge.
Quelles sont les meilleures stratégies de trading au comptant ?
Les stratégies de trading au comptant dépendent du marché, de l'actif et des préférences du trader. Voici quelques-unes des stratégies couramment utilisées dans le trading au comptant :
- Day Trading : les day traders effectuent plusieurs transactions au cours de la journée, en cherchant à profiter des petites fluctuations de prix. Ils ne laissent pas de positions ouvertes pendant la nuit pour éviter les risques liés aux mouvements de prix pendant les heures de fermeture du marché.
- Swing Trading : les swing traders cherchent à capturer les mouvements de prix à moyen terme. Ils maintiennent généralement des positions ouvertes pendant plusieurs jours voire quelques semaines, en profitant des tendances à court et moyen terme.
- Trading de tendance : cette stratégie implique la recherche et le suivi de tendances directionnelles claires. Les traders achètent dans une tendance haussière et vendent dans une tendance baissière, en espérant capturer des gains dans la direction dominante du marché.
- Trading de range : lorsque les prix évoluent dans une fourchette (range) définie, les traders peuvent acheter près du bas de la fourchette et vendre près du haut. Cette stratégie vise à profiter des rebonds répétés entre les niveaux de support et de résistance.
- Trading de nouvelles : les traders utilisent les nouvelles économiques et les événements pour anticiper les mouvements de prix. Les annonces majeures telles que les décisions des banques centrales, les rapports économiques et les résultats des entreprises peuvent entraîner des mouvements importants sur le marché.
- Arbitrage : cette stratégie implique de profiter des écarts de prix entre différents marchés ou instruments financiers similaires. Les arbitragistes achètent à bas prix sur un marché et vendent à un prix plus élevé sur un autre marché pour réaliser un profit.
- Trading basé sur les indicateurs techniques : les traders utilisent des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, les oscillateurs et les bandes de Bollinger pour identifier les points d'entrée et de sortie potentiels.
Comment pratiquer le spot copy trading ?
Le spot copy trading, également connu sous le nom de trading social, permet aux traders moins expérimentés de copier automatiquement les transactions et les stratégies de traders plus expérimentés. Cela peut être une façon d'apprendre et de profiter du savoir-faire d'autres traders. Voici comment pratiquer le spot copy trading :
- Choisissez une plateforme de copy trading : recherchez des plateformes de trading social réputées qui offrent des fonctionnalités de copy trading. Des plateformes populaires incluent eToro, ZuluTrade et CopyTrader de MetaTrader.
- Inscription : créez un compte sur la plateforme de copy trading en fournissant vos informations personnelles et en vérifiant votre compte conformément aux exigences légales.
- Recherchez les traders à copier : parcourez les profils des traders disponibles sur la plateforme. Vous pouvez examiner leurs performances passées, leurs stratégies, leurs taux de réussite et d'autres statistiques pertinentes pour prendre une décision éclairée.
- Sélectionnez des traders : choisissez un ou plusieurs traders dont les stratégies et les performances vous semblent appropriées pour vos objectifs. Certains plateformes permettent de diversifier vos investissements en copiant plusieurs traders.
- Allouez des fonds : transférez des fonds sur votre compte de trading de la plateforme. Vous utiliserez ces fonds pour copier les transactions des traders que vous avez sélectionnés.
- Copie automatique : activez la fonction de copie automatique pour les traders que vous avez choisis. Vos transactions seront automatiquement reproduites en fonction de leurs actions.
- Surveillance : bien que le copy trading soit automatisé, il convient de surveiller régulièrement les performances des traders que vous copiez. Si vous constatez des résultats insatisfaisants, vous pouvez ajuster votre portefeuille en conséquence.
- Gestion des risques : utilisez des fonctionnalités de gestion des risques si disponibles. Certaines plateformes permettent de définir des limites de risque pour éviter des pertes excessives.
- Éducation continue : bien que le copy trading puisse être une manière plus simple de trader, il est important de continuer à vous éduquer sur les marchés financiers et les stratégies de trading. Cela vous aidera à prendre des décisions plus informées.
