Que penser du broker Trading 212 en 2024 ?

Trading 212 est un broker récemment arrivé sur le marché français et qui séduit déjà de nombreux utilisateurs après avoir rencontré le succès au Royaume-Uni, notamment grâce à une application mobile d'excellente qualité. Il propose d’investir sans commission sur les actions et ETF au comptant et sur bien d’autres actifs avec les CFD. Mais le broker Trading 212 est-il un courtier fiable et régulé ? Quels sont les types de comptes qu'il propose ainsi que les actifs disponibles ? Quels sont les frais pratiqués par ce broker ? Quels sont ses avantages et inconvénients majeurs ?

Nous vous proposons de découvrir les réponses à l'ensemble de ces questions dans notre revue et avis détaillé sur Trading 212 Et notre évaluation de ses différentes fonctionnalités et services.

Notre avis sur Trading 212, le broker commission 0% sur les actions et ETF

Trading 212 est un courtier en ligne qui vous propose d'investir à la fois sur des actions et des ETF par le biais d'un compte-titres et de trader avec des produits dérivés comme les CFD. À notre avis, son offre compte parmi les plus complètes, mais aussi les plus simples du marché.

En ce qui concerne les marchés et instruments disponibles, Trading 212 propose une offre adaptée à la fois aux traders sur le court terme et aux investisseurs sur le long terme. Avec plus de 3 000 actions et 200 ETF accessibles sans commission sur le compte Invest, il offre aussi un accès au Forex, aux actions, indices, matières premières et CFD via le compte CFD.

Du côté des frais et prix, si les tarifs du broker sur les CFD se situent dans la moyenne du marché, on apprécie tout particulièrement l'absence de commission sur l'achat d'actions et d’ETF avec le compte Invest.

A propos des fonctionnalités et outils, la plateforme proposée par le broker Trading 212, séduit également par sa simplicité et par sa qualité d'exécution. L'application mobile Trading 212, est devenue l'application leader au Royaume-Uni depuis quelques années et séduit de plus en plus d'investisseurs français.

Pour la sécurité et la fiabilité, Trading 212 est un broker enregistré et régulé par la FCA au Royaume-Uni, ce qui en fait un broker sérieux et sûr pour vos investissements en France.

L'offre de formation pour débutants de Feel Mining est un autre de ses points forts avec notamment des vidéos et autres tutoriels bien conçus ainsi qu'un compte de démonstration gratuit de 50 000$ pour tester la plateforme.

Enfin, le support client se montre également particulièrement joignable en semaine comme le week-end bien qu'il ne soit accessible qu'en anglais.

Finalement, trading 212 s'avère être un broker particulièrement intéressant pour les traders débutants grâce à ces tarifs et à son application mobile.

Comparez l'offre d'Avatrade à celle des autres acteurs sur le marché :

Qui est Trading 212 ?

Le broker Trading 212 est un broker britannique qui a été créé en 2006 sous le nom D’Avus Capital. Il a peu à peu commencé à proposer ses services ailleurs dans le monde, soit au Royaume-Uni, en Allemagne et aujourd'hui un peu partout en Europe dont en France.

Il s'agit bien entendu d'un courtier fiable puisqu'il est régulé par la CySEC et la FCA.

L'offre proposée par Trading 212 est également particulièrement attractive et diversifiée, avec plus de 1 800 actifs financiers différents. L’une de ses particularités est qu'il vous permet d'investir au comptant sur les actions et les ETF du marché boursier via le compte Invest et sur les CFD sur de nombreux autres actifs par le biais du compte CFD

Trading 212 compte actuellement plus de 1.5 millions de clients à travers le monde et ne cesse de séduire chaque jour de nouveaux investisseurs.

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Quels sont les actifs disponibles sur Trading 212 ?

Comme nous l'avons vu en introduction, le courtier Trading 212 s'adresse à la fois aux investisseurs et aux traders. Avec un total de plus de 1 800 actifs financiers différents sur ces plateformes, vous pourrez accéder aux marchés et instruments suivants.

Les actions avec Trading 212 :

Trading 212 étant à la fois un courtier et un broker, il vous permet d'acheter des actions par le biais d'un compte titre ou de les trader par le biais des CFD.

Au total, ce sont plus de 1 500 actions disponibles sur cette plateforme auxquelles vous pourrez accéder. Les deux types de comptes proposés trading 212 vous permettront donc de bénéficier de dividendes si vous investissez sur des actions de rendement ou de gains à plus court terme si vous spéculez sur le cours des actions par le biais des CFD.

Vous y trouverez des valeurs françaises comme l'action EDF ou l'action Bouygues, mais également des actions internationales comme l'action Apple.

Les ETF avec Trading 212 :

Les trackers ou ETF, qui sont des fonds de placement en valeur mobilière en bourse, peuvent également être négociés sur Trading 212, soit en direct avec le compte Invest ou par le biais d'un compte CFD.

Auprès de ce broker, vous aurez le choix entre 28 ETF différents qui vous permettront de réaliser des investissements diversifiés avec par exemple :

• L'ETF Vanguard S&P500
• L'ETF iShare Global Clean Energy
• L'ETF Invesco EQQQ Nasdaq 100

Les indices boursiers avec trading 212 :

Grâce aux CFD proposés par Trading 212, vous pouvez également spéculer directement sur le cours des principaux indices boursiers. Le courtier propose en effet un accès aux principaux indices internationaux et européens, dont

• Le CAC 40
• Le DJ30,
• Le Nasdaq 100
• Le DAX 40
• L'Eurostoxx 50
• Le Nikkei 225
• Le FTSE 100
• Le FTSE MIB

Le Forex avec Trading 212 :

Bien entendu, le broker Trading 212 est également un broker forex qui vous donne accès au marché des changes. Vous pourrez ainsi spéculer sur le taux de change de 150 paires de devises dont les devises majeures comme l’EUR/USD, mais aussi des paires mineures ou exotiques.

Les spreads forex de Trading 212 sont dans la moyenne du marché et l'effet de levier maximum sur ce marché sera 1:30.

Les principaux spreads Forex proposés par Trading 212 sont les suivants :

• EUR/USD : 1.2 pip
• GBP/USD : 2 pips
• USD/JPY : 1.4 pip
• USD/CHF : 1.8 pip

Comparez les meilleurs brokers Forex régulés en France avec notre comparatif dédié :

Les matières premières avec Trading 212 :

Toujours par le biais de son compte CFD, Trading 212 vous permet d'investir sur les matières premières en direct. Vous y trouverez un large choix de matières premières en provenance de différents marchés dont :

• Les matières premières énergétiques comme le pétrole.
• Les métaux précieux comme l'or ou le cuivre.
• Les matières premières agricoles comme le coton.

Les crypto-monnaies avec Trading 212 :

Si Trading 212 ne vous permet pas d'acheter physiquement des crypto-monnaies et de les stocker dans un portefeuille numérique, il vous permet de spéculer sur le cours des principales crypto actifs via les CFD.

Vous pourrez donc spéculer sur le cours du Bitcoin, de l’Ethereum ou encore du Litecoin, à la hausse comme à la baisse.

Voici la liste des crypto-monnaies disponibles sur Trading 212 :

• Bitcoin
• EOS
• Ethereum Classic
• Chainlink
• Litecoin
• Uniswap

Consultez notre comparatif des meilleures plateformes de crypto-monnaies en ligne et comparez Trading 212 avec les autres acteurs du marché.

Quels types de compte sur Trading 212 ?

Trading 212 vous propose deux types de comptes différents sur sa plateforme, en fonction de votre profil d'investisseur et de votre stratégie de placement.

• Le compte Trading 212 Invest : ce compte vous permet d'investir sur des actions réelles et sur des ETF au comptant. Il fonctionne par le biais d'un compte-titre ordinaire et vous donne donc un accès direct au marché boursier. L'une des spécificités et avantages de ce compte de trading est qu'il n'affiche aucune commission sur l'achat et la vente d'actions où d'ETF.
• Le compte Trading 212 CFD : ce compte de trading s'adresse plus particulièrement aux investisseurs à court terme qui préfèrent investir par le biais de contrats pour la différence (CFD). Il vous permettra notamment de spéculer sur les actions, les indices boursiers, les crypto-monnaies et les devises du forex avec un effet de levier.

Lorsque vous vous inscrivez auprès de Trading 212, vous devrez choisir entre l'un ou l'autre de ces types de comptes, mais il est également possible de passer d'un compte à l'autre très rapidement. Vous pouvez également choisir d'activer automatiquement les deux types de comptes au moment de votre inscription.

Quels sont les frais pratiqués par Trading 212 ?

Les frais pratiqués par le broker Trading de 112 sont particulièrement intéressants en ce qui concerne le compte Invest avec zéro commission sur les actions et ETF. Le compte CFD propose quant à lui des spreads et des frais dans la moyenne de ce que l'on observé sur le marché.

Voici le détail des frais pratiqués par Trading 212 pour le compte Invest :

Enfin, voici le détail des frais pratiqués par Trading 212 pour le compte CFD :

Comparez les frais Trading 212 avec les frais pratiqués par les autres courtiers en ligne :

Comment Trading 212 se rémunère sans commission ?

Si Trading 212 ne prélève aucune commission ni frais cachée sur l'achat et la vente d'actions et d’ETF au comptant, ils se rémunèrent au travers de trois catégories de frais annexes dont :

• Le spread : il représente un léger écart entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif et donc la principale marge du broker.
• Les frais de swap : le broker peut vous facturer un léger intérêt de financement journalier lorsque vous conservez une position ouverte au-delà de la séance.
• Les frais de conversion : ces frais s'appliquent lorsque vous souhaitez investir sur un actif libellé dans une devise étrangère.

Par exemple et si le spread sur l'EUR/USD est de 2 pips, chaque transaction passée sur cette paire de devises, à l'achat comme à la vente, va rapporter 2 pips au broker.

Comment m'inscrire sur Trading 212 ?

La procédure d'inscription sur Trading 212 est extrêmement simple et rapide et nous allons vous expliquer comment procéder pour ouvrir votre compte :

1. Rendez-vous sur la page d'accueil du broker Trading 212 et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte” situé au en haut à droite.
2. Remplissez ensuite le formulaire avec vos informations personnelles.
3. Choisissez votre type de compte entre le compte Trading 212 Invest et Trading 212 CFD ou optez pour ouvrir les 2 comptes simultanément.
4. Choisissez ensuite entre le compte démo, le compte standard ou le compte professionnel.
5. Sélectionner la devise de votre compte en euros ou en dollars américains.
6. Transmettez les documents justificatifs nécessaires à la vérification de votre compte.
7. Enfin, effectuez votre premier dépôt sur la plateforme en cliquant sur “Déposer des fonds”.

Puis-je avoir un compte démo sur Trading 212 ?

Il est bien entendu possible d'obtenir un compte de démonstration gratuit auprès du broker Trading 212.

Au moment de votre inscription et avant de choisir le montant à déposer sur votre compte, vous aurez en effet le choix d'opter pour un compte démo, un compte standard ou un compte professionnel.

Si vous choisissez le compte démo, vous aurez alors accès à un compte de démonstration avec plus de 50 000€ virtuels. Vous pourrez par le biais de ce compte tester à la fois l'application mobile et le webtrader proposé par ce broker.

Le compte de démonstration restera utilisable pendant une durée de 30 jours, avec la possibilité de renouveler le capital virtuel de 50 000€ offerts au départ.

Quelle est l’offre de formation de Trading 212 ?

En plus de proposer un compte démo permettant de s'entraîner à la mise en place des différentes stratégies et de tester la plateforme, Trading 212 a également souhaité accompagner les traders débutants dans leurs premiers pas avec une formation complète.

Vous y trouverez ainsi de nombreuses ressources pédagogiques avec des cours concernant les différents aspects du trading, dont l'analyse, les stratégies ou la compréhension des marchés, mais également des vidéos explicatives.

Le courtier dispose de sa propre chaîne Youtube de qualité sur laquelle vous pourrez retrouver plus de 576 000 autres abonnés. Les vidéos et cours qui sont proposés s'adressent à la fois aux débutants et aux traders intermédiaires.

On regrette simplement que les vidéos ne soient disponibles qu'en anglais et que le broker ne propose pas de webinaires ou de vidéos de trading en live.

Cependant, et à notre avis, l'offre de formation proposée par Trading 212 est totalement complète pour les traders débutants qui souhaitent apprendre à faire leur premier pas dans le trading en ligne.

Quel dépôt minimum sur Trading 212 ?

Un autre point fort du broker Trading 212 concerne le montant du dépôt minimum exigé pour l'ouverture d'un compte. Celui-ci n'est en effet que de 10€ actuellement.

Pour effectuer un dépôt sur votre compte de trading Trading de 112, vous devez vous rendre dans votre compte en vous connectant, puis cliquez sur “Déposer des fonds”.

Sélectionnez ensuite le montant que vous souhaitez investir ainsi que le mode de paiement.

Trading 212 ne facture aucun frais sur les dépôts d'argent sur votre compte. De plus, il vous donne la possibilité d'effectuer sur dépôt par différents moyens de paiement dont :

• Les cartes de crédit
• Le virement bancaire
• Les portefeuilles électroniques comme Skrill

Il est également possible de planifier un versement mensuel automatique sur votre compte Trading 212.

Comment effectuer des retraits sur Trading 212 ?

Bien entendu, il est aussi facile et rapide d'effectuer un retrait depuis votre compte Trading 212 en suivant cette procédure :

1. Connectez-vous à votre espace client sur le site Trading 212 ;
2. Dans votre compte, cliquez sur “Gérer les fonds'' ;
3. Choisissez l'option “Retirer” ;
4. Indiquez le montant à retirer ainsi que le mode de retrait.

Trading 212 ne facture pas non plus de frais sur les retraits sans limite et vous permet d'obtenir les fonds sur votre compte personnel dans un délai de 2 jours ouvrables.

Quel effet levier sur Trading 212 ?

En dehors du compte Trading 212 Invest qui ne concernent que les achats au comptant d'actions et ETF, le compte Trading 212 CFD vous permet de spéculer sur les marchés à l'aide d'un effet de levier.

Ce levier va en effet vous permettre d'augmenter votre exposition réelle au marché et donc la taille de vos positions et de vos gains potentiels. Les effets de levier proposés par Trading 212 correspondent au levier maximum autorisé en Europe, dont :

• 1:30 sur le Forex
• 1.20 sur les CFD indices et matières premières
• 1:5 sur les CFD actions
• 1:2 sur les CFD crypto-monnaies

Attention, cet effet de levier est à utiliser avec prudence, car s'il augmente vos possibilités de gain, il augmente aussi sensiblement vos pertes en pas de mauvaise stratégie.

Quels outils de trading sur le site Trading 212 ?

Pour vous permettre d'investir sur les marchés, que ce soit avec le compte Invest ou le compte CFD, Trading 212 met à votre disposition une plateforme en ligne ainsi qu’une application mobile avec :

• L’application Trading 212 Webtrader
• L’application Trading 212 Mobile

Qu’il s’agisse de la version webtrader ou de la version mobile de la plateforme, cette dernière présente des outils et fonctionnalités particulièrement attractifs dont :

• AutoInvest : cette fonctionnalité permet aux investisseurs de se composer un portefeuille boursier diversifié et personnalisé, selon des objectifs financiers fixés à l'avance et à l’aide d’un diagramme.

• Proquant : cette application utilise des algorithmes et un traitement dans le cloud pour vous permettre de copier automatiquement les positions et stratégies des autres traders. Il s’agit donc d’un module de copy trading.

• Une interface personnalisable : avec des watchlists, des passages d’ordres en direct des graphiques et différents types de graphiques.

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Parrainage Trading 212 : comment ça marche ?

Le broker Trading 212 vous permet de bénéficier d'une offre de parrainage particulièrement intéressante dont voici le détail.

Ce bonus de parrainage correspond à une valeur de 100€ sous forme d'actions et versée directement sur votre compte trading 212 Invest. Pour obtenir ce bonus, il vous suffit de respecter ces conditions :

• Vous devez partager votre lien promotionnel avec votre filleul.
• Le filleul doit se rendre sur le site de Trading 212 et y créer un compte à l'aide de ce lien.
• Ce filleul doit être intégré et vérifié et effectuer un dépôt d’argent sur son compte dans un délai de 10 jours calendaire après l’activation de son compte.
• L'action, d'une valeur de 100€, vous sera ensuite versée dans un délai de 3 jours ouvrables.

Trading 212 login : comment ça marche ?

Une fois votre compte créé auprès de Trading 212, il vous sera très facile et rapide de vous y connecter. Pour vous connecter à votre compte Trading 212, voici la procédure à suivre :

1. Rendez-vous sur la page d'accueil du site Trading 212.
2. Cliquez sur le bouton “Connexion” situé en haut à droite du site.
3. Saisissez votre adresse mail et votre mot de passe.
4. Enfin, confirmez votre identification en cliquant sur le bouton "Connexion''.

Support client Trading 212 : avis et contact

Le support client et l'assistance clientèle de Trading 212 sont bien entendu joignables par les clients français et par différents moyens de communication dont :

• Par téléphone au +44 20 3769 9897 (numéro surtaxé) et en anglais
• Par chat en direct du lundi au vendredi
• Par e-mail à [email protected]
• Par courrier à : Trading 212, 107 Cheapside, London, EC2V 6DN

Les conseillers anglophones sont joignables par le biais de ces différents moyens du lundi au vendredi de 8h30 à 20h ainsi que de 10h00 à 18h00 le week-end.

Bien que le service client de trading 212 ne soit malheureusement accessible qu'en anglais, les avis des différents clients qui l'ont testé sont particulièrement positifs.

Les conseillers se montrent à la fois réactifs sur le plan technique et sur le plan commercial et trouvent rapidement une solution aux problèmes en apportant des réponses claires aux questions posées.

Quelle est la fiscalité Trading 212 ?

La fiscalité sur les revenus que vous allez générer grâce à Trading 212 et la même que pour l'investissement boursier classique, à savoir que vous serez imposé au titre de vos gains par le biais du PFU ou prélèvement forfaitaire unique, également appelé Flat Tax et au taux de 30%.

Comment déclarer son compte Trading 212 ?

Pour déclarer votre compte Trading 212 au moment de votre déclaration fiscale annuelle, vous devez simplement calculer les plus-values ainsi que les dividendes moins les moins values et les pertes sur l'année écoulée.

En effet, la fiscalité en France concernant les revenus issus du trading ne concerne que les plus-values. Les moins-values que vous avez enregistrées, c'est à dire les pertes, notamment sur la revente de titres, peuvent être déduites de ces plus-values afin de calculer le montant précis sur lequel vous allez être imposé.

Code promo Trading 212

Actuellement, nous ne disposons pas de codes promos pour commencer à investir avec Trading 212.

Conclusion : faut-il investir avec Trading 212 ?

En conclusion de cette revue complète à propos du broker Trading 212, nous ne pouvons que vous conseiller d'investir par le biais de ses services, que vous soyez un investisseur sur le long terme ou sur le court terme.

Les investisseurs les plus prudents et les plus modérés apprécieront le compte Trading 212 Invest qui leur permettra de se constituer progressivement un portefeuille boursier à base d'actions et d’ETF avec des frais particulièrement compétitifs, puisque le broker n'applique aucune commission sur ces actifs.

Quant aux investisseurs les plus actifs, ils y bénéficieront du compte Trading 212 CFD qui leur permettra de spéculer plus activement avec un effet de levier sur l'ensemble des marchés disponibles.

Trading 212 se distingue également par certains de ses outils innovants comme AutoInvest ainsi que par la qualité de son application mobile.

Les novices en matière de trading y trouveront également de nombreuses ressources pédagogiques pour se former ainsi qu'une chaîne YouTube sur laquelle ils pourront consulter des vidéos explicatives.