Meilleurs ETF 2025 : quels ETF choisir et comment investir ?
- Processus rapide pour l'ouverture du compte
- Option de trading social
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
eToro est l'un des meilleurs choix pour les investisseurs débutants, grâce à sa plateforme intuitive, son compte démo illimité et sa fonctionnalité de copy trading. Il convient également aux traders cherchant à investir directement dans des ETFs sans commission, tout en ayant la possibilité d’utiliser des CFDs si nécessaire. Cependant, pour les traders plus avancés cherchant des outils et plateformes techniques comme MetaTrader, eToro pourrait ne pas répondre à toutes leurs attentes.
eToro propose plus de 300 ETFs, accessibles à la fois en investissement direct et via les CFDs. Cette flexibilité est un atout par rapport à des brokers comme IG, qui ne permettent d'accéder aux ETFs que via les CFDs, ou Trade Republic qui ne propose que l'investissement direct. Bien que l'offre d'eToro soit inférieure à celle d'IG (6000+ ETFs) ou de Degiro (5400+ ETFs), elle reste suffisante pour les investisseurs recherchant une gamme modérée de produits financiers.
Le dépôt minimum chez eToro est de 100 $, ce qui est assez accessible par rapport à des plateformes comme IG (300 €) ou Vantage FX (200 €). eToro n’applique pas de commission pour l'achat ou la vente d’ETFs, une caractéristique concurrentielle très avantageuse. Toutefois, les spreads moyens sur les ETFs sont de 0,15 %, ce qui reste dans la moyenne.
eToro propose sa propre plateforme de trading, conçue pour être intuitive et accessible à tous types d’investisseurs, notamment les débutants. Elle ne propose pas MetaTrader 4 ou 5, mais eToro se distingue par sa fonctionnalité de copy trading, où les utilisateurs peuvent copier automatiquement les stratégies d’autres traders expérimentés.
eToro offre un compte démo illimité, permettant aux utilisateurs de s’entraîner sans risques avant de s’engager avec de l’argent réel. En termes de formation, eToro propose des ressources éducatives de qualité, avec des guides, des vidéos et des webinaires.
- Note appli : 4.7/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : AMF, FCA, FINCEN, ASIC
- Note Trustpilot : 4.2/5
- Indicateurs : MM, Bollinger, RSI, Stochastique etc
- Fonctionnalités : Compte démo, Copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : USD, GBP, EUR, AUD, AED
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 10 $
- Frais de retrait : 5 €
- Frais d'inactivité : 0.1 à 0.5 %
- Copy trading disponible, idéal pour les débutants
- Pas de commissions sur les transactions d’ETFs
- Dépôt minimum accessible (100 $)
- Compte démo illimité
- Flexibilité d'investir directement ou via CFDs
- Moins de 300 ETFs disponibles, inférieur à IG ou Degiro
- Spreads moyens (0,15 %) légèrement plus élevés que certains concurrents
- Pas de MetaTrader 4 ou 5, limitant les options pour les traders avancés
- Base de compte en USD, ce qui peut entraîner des frais de conversion pour les investisseurs européens
- Solutions de Copy Trading efficaces
- Comptes standard, raw ou demo disponibles
- Vaste choix d'outils de trading
- Enregistré auprès de FCA, CySEC, CBI, ASIC
AvaTrade s’adresse principalement aux traders intermédiaires et avancés, notamment ceux qui souhaitent trader des CFDs sur ETFs tout en bénéficiant d’un large choix de plateformes de trading et d'outils. L’option de copy trading est particulièrement attractive pour les investisseurs cherchant à suivre des traders plus expérimentés. Cependant, AvaTrade n’est pas idéal pour ceux qui souhaitent investir directement dans des ETFs, car il ne propose que des CFDs. Il convient mieux aux traders actifs qui recherchent un trading de CFD diversifié avec des outils de gestion avancés.
AvaTrade propose une sélection d’environ 70 ETFs, accessibles uniquement via les CFDs (Contracts for Difference). Cela signifie que les investisseurs spéculent sur les variations de prix des ETFs sans les détenir directement. Cette offre est relativement limitée par rapport à des brokers comme IG, qui propose plus de 6000 ETFs via les CFDs, ou Degiro, qui permet l'accès direct à plus de 5400 ETFs.
Le dépôt minimum chez AvaTrade est de 100 €, un seuil raisonnable, comparable à eToro (100 $) et inférieur à IG (300 €). Les spreads chez AvaTrade sont variables, mais restent compétitifs. Il n'y a pas de commission sur les transactions d'ETFs, ce qui peut être attractif pour les traders cherchant à minimiser les coûts. De plus, AvaTrade n’impose pas de frais pour les dépôts ou retraits, ce qui en fait une option intéressante par rapport à des plateformes comme Swissquote, qui facture des frais de retrait.
AvaTrade offre une large gamme de plateformes, incluant MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), cTrader, et TradingView, ce qui donne aux traders un choix varié d'outils d'analyse technique et de trading. AvaTrade se distingue également par son offre de copy trading via ses plateformes AvaSocial et Zulutrade, ce qui permet aux utilisateurs de suivre et de copier les stratégies de traders expérimentés.
AvaTrade propose un compte démo gratuit, ce qui est un avantage pour les investisseurs débutants souhaitant tester la plateforme avant d’investir de l’argent réel. De plus, AvaTrade met à disposition de nombreuses ressources éducatives, notamment des webinaires, des articles et des tutoriels vidéo, aidant les utilisateurs à se former.
- Note appli : 4.3/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : ASIC, FCA, CySEC, FMA, FSCA
- Note Trustpilot : 4.5/5
- Indicateurs : ICI, MACD, CCI, ATR etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR, GBP, USD, CHF, AUD, ZAR, JPY
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : NC
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.05 %
- Large choix de plateformes de trading (MT4, MT5, cTrader, TradingView)
- Copy trading disponible via AvaSocial et Zulutrade
- Compte démo gratuit pour s’entraîner
- Pas de commission sur les transactions d'ETFs
- Dépôt minimum accessible (100 €)
- Faible nombre d'ETFs disponibles (70+)
- Accès uniquement via CFD, pas d'investissement direct dans les ETFs
- Spreads variables, pouvant être imprévisibles par rapport à des frais fixes
- Moins adapté aux débutants cherchant une plateforme simple et des ETFs en direct
- Plusieurs comptes disponibles
- Plusieurs outils et ressources éducatives disponibles
- Spread à partir de 0.1 pip sur les ETFs
Vantage FX se distingue comme une plateforme abordable pour les débutants, avec un programme de fidélité intéressant et plusieurs comptes disponibles. Il est particulièrement adapté aux traders cherchant à utiliser MetaTrader et à bénéficier du copy trading, tout en gardant un œil sur les spreads compétitifs. Toutefois, il n'est pas idéal pour ceux qui souhaitent investir directement dans des ETFs, car il n’offre que des CFDs sur une sélection limitée d’ETFs.
Vantage FX propose une sélection limitée d'environ 47 ETFs, uniquement accessibles via les CFD (Contracts for Difference). Par rapport à des concurrents comme IG avec 6000+ ETFs ou Trade Republic avec 2000+ ETFs en mode direct, Vantage FX se distingue par une variété plus restreinte, limitant les options pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des ETFs spécifiques.
Le dépôt minimum requis chez Vantage FX est de 200 €, ce qui est relativement standard. Les spreads commencent à partir de 0,1 pips, ce qui peut être compétitif pour certains traders. De plus, il n’y a pas de frais de dépôt ou de retrait, ce qui est un avantage par rapport à certains brokers comme Swissquote, qui facture des frais de retrait de 2 €. Toutefois, des brokers comme Trade Republic ou Degiro proposent également 0 € de frais pour les dépôts et retraits tout en offrant une gamme plus large d'ETFs.
Vantage FX permet l'utilisation des plateformes MetaTrader 4 (MT4) et MetaTrader 5 (MT5), des standards dans l’industrie pour le trading professionnel. Il est également possible d'utiliser le copy trading, une fonctionnalité absente chez des concurrents comme IG ou XTB, mais présente chez des plateformes comme eToro. Cela permet aux débutants de copier les stratégies d’investisseurs plus expérimentés.
Vantage FX propose un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant s’exercer sans risque. Le broker se distingue également par ses ressources éducatives variées et ses outils de formation, similaires à ceux offerts par IG, mais supérieurs à des brokers comme Bitpanda qui n'offre ni compte démo ni copy trading.
- Note appli : 4.8/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : VFSC, ASIC, FCA, FSCA
- Note Trustpilot : 3.3/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : AUD, USD, GBP, EUR,SGD, JPY, NZD, CAD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : 0.1 à 0.5 %
- Faibles spreads à partir de 0,1 pips
- Compte démo disponible
- Possibilité de copy trading
- Pas de frais de dépôt ou de retrait
- Accès aux plateformes MT4, MT5, et Vantage FX Mobile
- Faible variété d'ETFs (47)
- Accès uniquement via CFD
- Dépôt minimum de 200 €
- 1€/investissement et 0€ de frais de change
- Plans épargne avec des virements programmés
- Rapport fiscal envoyé annuellement pour la déclaration fiscale
Trade Republic s’adresse principalement aux investisseurs débutants et intermédiaires souhaitant accéder à une vaste gamme d'ETFs en mode direct, tout en bénéficiant de frais de transaction bas et d'une plateforme simple à utiliser. Avec une offre de plans d'épargne programmables et un rapport fiscal annuel pour faciliter la déclaration fiscale, Trade Republic est une solution pratique pour les investisseurs soucieux de simplicité et de gestion automatisée. Il n'est cependant pas idéal pour les traders actifs cherchant des outils de trading avancés ou du copy trading.
Trade Republic se distingue par une offre impressionnante de plus de 2000 ETFs, accessibles via un investissement direct, contrairement à d'autres brokers comme Vantage FX qui ne proposent que des ETFs en CFD. Avec un coût fixe de 1 € par ordre pour les transactions, il s'agit d'une plateforme particulièrement intéressante pour les investisseurs à la recherche d'une grande variété d'ETFs à moindre coût. Comparativement, des brokers comme IG offrent plus d'ETFs (6000+), mais uniquement via les CFDs, ce qui n’est pas idéal pour ceux qui cherchent à détenir réellement les ETFs.
Trade Republic se distingue par son absence de dépôt minimum, ce qui en fait une option accessible pour les investisseurs débutants. En ce qui concerne les frais, chaque transaction d'ETF coûte 1 €, un montant compétitif comparé à des concurrents comme Degiro, qui facture entre 0 et 2 € selon l'ETF. En plus, Trade Republic n'impose pas de frais pour les dépôts ou retraits, un avantage similaire à Vantage FX mais supérieur à des plateformes comme Swissquote qui facture 2 € par retrait.
Trade Republic propose une application mobile intuitive et une interface web, mais elle n'offre ni MetaTrader 4 ni MetaTrader 5, comme le font certains concurrents tels que Vantage FX ou IG. Bien que Trade Republic ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, son interface simple et ses coûts bas sont attrayants pour les investisseurs individuels souhaitant gérer directement leurs portefeuilles. En revanche, pour ceux cherchant des fonctionnalités avancées comme le copy trading, eToro ou Vantage FX seraient de meilleures alternatives.
Trade Republic propose un compte démo, idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec la plateforme avant de s’engager avec de l’argent réel. Cependant, il manque d'outils éducatifs approfondis que d'autres brokers comme IG ou Vantage FX mettent à disposition pour aider les utilisateurs à améliorer leurs compétences en trading.
- Note appli : 4.1/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : BaFin
- Note Trustpilot : 3.8/5
- Indicateurs : Ichimoku, MACD, Bollinger etc
- Fonctionnalités : Compte démo, copy trading
- Compte islamique : Non
- Devise du compte : EUR
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 1 €
- Frais de retrait : 0 €
- Frais overnight : NC
- Plus de 2000 ETFs accessibles en direct
- Frais très bas : 1 € par transaction et 0 € pour les dépôts/retraits
- Pas de dépôt minimum requis, ce qui rend la plateforme très accessible
- Plans d'épargne automatisés avec virements programmés
- Envoi annuel d’un rapport fiscal pour la déclaration
- Pas de fonctionnalité de copy trading
- Absence de plateformes avancées comme MT4 ou MT5
- Outils éducatifs limités comparés à certains brokers
- Faible variété de produits autres que les ETFs (pas de CFD sur ETFs)
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Enregistré auprès de l'AMF
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
XTB est une plateforme idéale pour les investisseurs intermédiaires et avancés qui cherchent à combiner investissement direct et CFD sur ETFs, avec une tarification claire (pas de commissions sur les ETFs) et un accès à des outils de trading avancés via la xStation 5 et MT4. Cependant, l'absence de copy trading et la limitation des ETFs disponibles peuvent décourager certains débutants ou ceux cherchant une plus grande variété de produits financiers.
XTB propose plus de 350 ETFs, accessibles en investissement direct ou via les CFDs, offrant une flexibilité qui convient à différents types d'investisseurs. Bien que l'offre soit plus limitée que celle de brokers comme IG (6000+ ETFs en CFD) ou Degiro (5400+ ETFs en direct), elle reste suffisamment variée pour convenir à la majorité des investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille entre ETFs et d'autres actifs financiers.
XTB ne demande pas de dépôt minimum, ce qui en fait une option très accessible pour les investisseurs débutants. Concernant les frais, XTB n’impose aucune commission sur les transactions d'ETFs, un atout qui se compare favorablement à des plateformes comme Degiro, où les frais peuvent aller de 0 à 2 €. En revanche, les spreads chez XTB sont variables, ce qui peut poser des défis en termes de prévisibilité des coûts par rapport à un broker comme Trade Republic, qui facture un frais fixe de 1 € par ordre pour les ETFs en direct.
XTB se distingue par sa plateforme propriétaire, xStation 5, reconnue pour sa rapidité et ses outils d'analyse avancés. Elle est complétée par la disponibilité de MetaTrader 4 (MT4), une référence pour les traders plus techniques. Toutefois, XTB ne propose pas de fonctionnalité de copy trading, ce qui pourrait être un inconvénient pour les investisseurs débutants.
XTB offre un compte démo gratuit, une excellente fonctionnalité pour les utilisateurs souhaitant s'exercer avant d'investir. De plus, XTB propose une vaste gamme de ressources éducatives, incluant des webinaires, des articles, et une académie de trading. Ces outils sont particulièrement utiles pour les investisseurs novices ou ceux cherchant à approfondir leurs connaissances en trading.
- Note appli : 4.5/5
- Effet de levier : 2:1 à 30:1
- Régulation : FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, CNB, ASF
- Note Trustpilot : 3.6/5
- Indicateurs : RSI, MACD, MSA, Momentum etc
- Fonctionnalités : Compte démo
- Compte islamique : Oui
- Devise du compte : EUR et USD
- Margin call / Stop out : Oui
- Min order : 0.01 lot
- Frais de retrait : 0 €
- Frais d'inactivité : 0.005 %
- Pas de dépôt minimum, ce qui le rend accessible à tous les profils d'investisseurs
- Aucune commission sur les transactions d'ETFs
- Plateforme de trading xStation 5 rapide et riche en outils
- Compte démo disponible pour s’entraîner sans risque
- Spreads et commissions compétitifs sur les CFDs
- Nombre d'ETFs limité (350+), inférieur à IG ou Degiro
- Spreads variables, ce qui peut manquer de transparence pour certains investisseurs
- Pas de copy trading, contrairement à eToro ou Vantage FX
- Moins adapté aux débutants cherchant une plateforme ultra-simplifiée
Un Exchange Traded Fund (ETF) est un fond négocié en Bourse répliquant directement un indice et donc, sa volatilité. Les ETF sont souvent considérés comme de bons choix d'investissement, notamment pour les traders débutants, car ils ne nécessitent que très peu de connaissances préalables. Mais quels sont les meilleurs ETF ? Comment constituer un portefeuille d'ETF ? Commet investir dans les ETF ? Faut-il investir seul ou en gestion pilotée ?
Le guide exclusif ci-dessous vous apprend tout ce qu'il faut savoir pour investir dans les ETF en 2025.
Attention
Ce guide ne constitue en rien un conseil en investissement mais donne des faits et indications neutres sur les ETF et leurs performances passées. Les performances passées ne sont en aucun cas gage de performances futures.
Quels sont les meilleurs ETF à intégrer dans son portefeuille ?
Il est difficile de donner une liste des meilleurs portefeuilles d'ETF, puisqu'ils sont tous dépendants des conditions de marché. Certains portefeuilles se comporteront bien en période de marché haussier, d'autres seront plus à même de sur-performer en marché baissier.
Cependant, certains ETF ont été plus performants que leurs concurrents basés sur les mêmes indices ces derniers années. La performance passée n'est bien sûr pas un indicateur fiable en elle même, mais peut vous permettre d'identifier quelques ETF à intégrer à votre portefeuille en fonction des secteurs que vous ciblez.
Voici une liste des ETF qui ont eu de belles performances ces dernières années, par secteur :
| Type d'ETF | Meilleur ETF | Performance | Courtier / Broker |
|---|---|---|---|
| Meilleur ETF CAC 40 | Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF | 20% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Pétrole | SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 69.78% / 1 an | |
| Meilleur ETF Or | iShare Physical Gold ETC | 51.24% / 5 ans | |
| Meilleur ETF PEA | Amundi MSCI World CW8 | 40.59% / 3 ans | |
| Meilleur ETF asiatique | iShare China Large Cap | 18.19% / 1 an | |
| Meilleur ETF technologie | MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF | 17.36% / 3 ans | |
| Meilleur ETF dividende | iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR) | 5.14% / 10 ans | |
| Meilleur ETF développement durable | Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF | 10.68% / 3 ans | |
| Meilleur ETF biotechnologie | Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF | 17.25% / 5 ans | |
| Meilleur ETF actions de croissance | iShares Core DAX UCITS ETF | 5.93% / 5 ans | |
| Meilleur ETF marchés émergents | Emerging Markets Small Cap Stocks | 18.75% / 1 an | |
| Meilleur ETF marché US | SPDR S&P 500 ETF | 311.64% / 10 ans | |
| Meilleur ETF obligations | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 3.95 % / 5 ans | |
| Meilleur ETF inverse | ProShare Ultra Short S&P500 | 34.39% / 3 ans | |
| Meilleur ETF hedgé | ProShare Ultra Short S&P500 | 2.83% / 10 ans | |
| Meilleur ETF Nasdaq | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF | 26.9% / 1 an | |
| Meilleur ETF crypto | Vectors Bitcoin ETN | 5.91% / 2 ans | |
| Meilleur ETF BlackRock | iShares Nikkei 225 UCITS ETF | 12.63% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Cannabis | ETFMG Alternative Harvest | 14.52% / 3 ans | |
| Meilleur ETF Hydrogène | L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC | 27.41% / 1 an | |
| Meilleur ETF Metaverse | BCI Media & Entertainment | 21.61% / 1 an |
Pour investir dans les meilleurs ETF, comparez les meilleurs brokers ETF régulés en France.
Investissez dans les ETFs.
Qu'est-ce qu'un portefeuille d'ETF ?
Un portefeuille est une collection d'investissements tels que des actions, des cryptomonnaies ou dans notre cas, des trackers. Il est ainsi facile de se créer un portefeuille diversifié et performant en collectionnant les ETF. Il est cependant important pour cela d'évaluer vos besoins afin de choisir au mieux les ETF les plus adaptés.
Il est également important de savoir qu'un portefeuille efficace est un portefeuille diversifié. Ainsi, plus vous posséderez de trackers différents, ou d'autres actifs complémentaires, plus le risque de perte est faible. En effet, si un ETF perd de sa valeur, les autres pourront compenser cette déficience. Cependant, vous pouvez diversifier votre portefeuilles de différentes manières selon votre appétence au risque. Celle-ci peut être déterminée grâce à des tests spécialement conçus par l'AMF.
Exemples de portefeuilles ETF
Plusieurs stratégies sont possibles. On pourra par exemple avoir une approche par secteur géographique et pondérer en fonction de ses convictions sur chacun des secteurs. Voici quelques exemples de portefeuilles en fonction des différents profils d'investisseur (ces exemples représentent une illustration des propos précédents et ne sont en rien un conseil d'investissement) :
Si vous souhaitez créer un portefeuille géographique qui reproduit au mieux la croissance mondiale, il est aussi possible d'investir à 100% sur un ETF MSCI world.
Pour vous aider à constituer votre portefeuille, vous pouvez commencer à trader avec des courtiers spécialisés, comme Degiro ou eToro, qui sauront choisir pour vous les meilleurs trackers. Vous découvrirez les meilleurs d'entre eux dans notre comparateur dédié
Investissez dans les ETFs.
Quels indicateurs suivre pour choisir un ETF ?
Plusieurs critères de sélection doivent être étudiés avant de choisir un ETF :
- indice de référence : l'indice de référence est l'indice boursier que réplique le tracker. Généralement, le nom de l'ETF l'indique. C'est le critère le plus important à prendre en compte dans le choix d'un ETF. Celui-ci vous permet en effet de savoir dans quel secteur économique et zone géographique investit l'ETF. Des différences de performance énormes peuvent exister entre un ETF du marché américain et un ETF du marché japonais par exemple. Les indices les plus larges possibles devront être privilégiés pour les débutants.
- frais de gestion : élément clé dans le choix de vos ETF, les frais de gestion sont extrêmement variables et peuvent influencer de manière négative la performance du fond. Parfois, plusieurs ETF coexistent pour un même indice et ces frais peuvent être un bon moyen de les discriminer.
- qualité du fond : la qualité de réplication d'un ETF est également un bon critère à prendre en compte. Cette qualité est souvent estimée par des acteurs comme MorningStar ou Quantalys, spécialisés dans les données boursières.
- expérience de la société de gestion commercialisant l'ETF : De nombreuses sociétés de gestion proposent des ETF, mais elles ne disposent pas toutes de la même expertise sur le sujet. Aujourd'hui, les deux acteurs principaux sur le secteur des ETF sont iShares (filiale de BlackRock) et Lyxor.
- tracking difference (ou tracking error) : La mission d'un ETF étant de répliquer au mieux un indice donné, elle implique de devoir constamment ajuster l'allocation d'actifs au sein du fonds pour répliquer la répartition exact de chaque composant. Il faut donc vendre ou acheter des actifs régulièrement, ce qui entraine des coûts de transaction. La performance peut donc être plus ou moins différente d'un ETF à l'autre.
Choisir un ETF pour l'investissement
Des ETF présentant une volatilité assez faible seront préférés par les investisseurs. En effet, à la différence du trading, l'investissement se veut principalement à long terme. Voici une liste d'ETF qui se sont révélés être de bons investissements ces dernières années.
- iShares Core S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- FNB Invesco QQQ - Indice d'actions du Nasdaq100
- FNB Vanguard Russell 2000 - Indice de petites capitalisations américaines
- Schwab US Dividend Equity ETF - Indice d'actions US distribuantes (c'est à dire qui versent des dividendes)
- iShares ESG Aware MSCI Etats-Unis ETF - Indice d'actions US ayant une dimension durable et responsable
- Stock international total d'avant-garde FNB - Indice MSCI World (actions mondiales)
- Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF - Indice d'obligations d'entreprises long-terme
Choisir un ETF pour le trading
A l'inverse, les meilleurs ETF pour le trading sont généralement beaucoup plus volatils et ont des coûts réduits. Cependant, les risques de pertes sont forcément plus élevés avec eux. Voici une liste d'ETF connus pour le trading :
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF - Indice d'actions de marchés émergents (Asie, Amérique du Sud par exemple)
- iShares Core MSCI EAFE ETF - Indice d'actions d'Europe, Extrême-Orient et Océanie
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF - Indice d'actions de marchés développés (Europe, Amérique du Nord par exemple)
- SPDR S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- Lyxor MSCI World UCITS ETF - Indice d'actions mondiales
Comment comparer les meilleurs ETF ?
Pour comparer des ETF, il est important de se focaliser sur l'indice de référence de chacun. En effet, celui-ci représente l'indice boursier répliqué par le tracker, ce qui influence fortement les performances de ce dernier. Ainsi, si vous souhaitez maximiser vos gains, vous devrez étudier cette caractéristique pour connaître le secteur économique ou encore la zone géographique d'investissement de l'ETF.
Même si d'autres critères comme la performance, les frais de gestion ou encore l'expérience de la société commercialisant le tracker doivent être pris en compte, 90% de votre sélection se joue au moment du choix de l'indice de référence.
Exemple
Par exemple, un différentiel de performances bien plus important existe entre un ETF S&P 500 et un ETF Nikkei qu'entre deux ETF S&P 500.
Pour comparer des ETF, il est important de connaître les principaux indices boursiers existants :
| Indices | Zones d'activité |
|---|---|
| S&P 500 | Actions américaines |
| Nasdaq 100 | Actions américaines du secteur de la technologie |
| Stoxx 600 | 600 plus grandes entreprises européennes |
| Nikkei | 225 plus grandes entreprises japonaises |
| CAC 40 | 40 plus grandes capitalisations boursières françaises |
| MSCI emerging market | Marchés émergents |
| MSCI World | Actions mondiales |
Prenons par exemple deux ETF Nasdaq 100 différents, celui de Lyxor et celui de iShares, pour les comparer :
| Caractéristiques | Lyxor Nasdaq 100 | iShares Nasdaq 100 |
|---|---|---|
| Frais de gestion annuels | 0,22% | 0,31% |
| Performance cumulée (3 ans) | 32,96% | 32,27% |
| Qualité du fonds (notation Quantalys) | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
| Ratio de Sharpe (Rendement supplémentaire par unité de risque) | 0,44 | 0,43 |
On constate donc une légère sur performance pour le fonds Lyxor, ainsi que des frais moindres. Le ratio de Sharpe est lui aussi plus élevé, ce qui peut indiquer une meilleure gestion du risque. Il est donc probable que le fonds iShares fasse preuve d'une tracking difference plus élevée. Cependant, les deux fonds ont une très bonne notation et sont donc de grande qualité aux yeux des spécialistes, et ont tous les deux des indicateurs très proches. Le choix de l'un ou l'autre dépendra donc plutôt de l'exposition préalable de votre portefeuille à l'une ou l'autre société de gestion.
Par ailleurs, le choix d'un ETF peut être motivé par une analyse technique. Cette méthode d'analyse vous permet, sans connaitre les actions présentent dans un fonds, de prévoir l'évolution de son cours.
Sur quel compte créer son portefeuille d'ETF ?
Plusieurs comptes sont disponibles pour créer votre portefeuille d'ETF. Voici les 3 principaux, avec leurs avantages et inconvénients.
| Caractéristiques | Assurance-vie | Compte titres | PEA |
|---|---|---|---|
| ETF disponibles | Selon contrat | Tous | Eligibles PEA |
| Avantage fiscal | Au bout de 8 ans | Aucun | Au bout de 5 ans |
| Conditions d'ouverture | Résident fiscal français | Aucun | Résident fiscal français, majeur |
| Restriction en capital | Aucune | Aucune | 150 000€ de dépôts |
Les ETF en assurance vie
Si vous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie avec un profil d'investissement offensif, vous aurez l'opportunité d'y intégrer des ETF. Très recherchée par les investisseurs n'ayant que peu de temps à accorder à la gestion de leur portefeuille, l'assurance vie ETF est une véritable opportunité de performances sur une période longue.
Enveloppe fiscale préférée des français depuis de nombreuses années, l'assurance vie vous permet d'investir tout ou partie de votre capital dans des ETF. Attention cependant au contrat dont vous disposez, toutes les assurances vie ne proposent pas nécessairement d'ETF. A titre d'exemple, les contrats d'assurance vie d'entrée de gamme proposés par les groupes bancaires sont souvent dans ce cas.
Voici certains ETF qui ont été performants en assurance vie :
- Lyxor MSCI World.
- Amundi MSCI World.
- iShares Core MSCI World.
- Lyxor S&P 500.
- Amundi S&P 500.
- Lyxor Nasdaq-100.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF dans un compte titres
Le compte titres permet d'investir dans des valeurs mobilières cotées sur la plupart des places financières. Il donne accès à tous les titres et fonds du marché. Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec des ETF très spécifiques, le compte titres peut être une très bonne solution.
La gestion est cependant plus chronophage qu'avec une assurance vie, et les comptes titres n'offrent pas d'avantages fiscal particulier.
Voici certains des meilleurs ETF pour un compte titres :
- Lyxor DJ global titan 50.
- Lyxor World Water.
- Lyxor new energy.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF éligibles au PEA
Solution la plus courante et généralement choisie par les investisseurs, le PEA permet d'acquérir des actions d'entreprises françaises ou européennes uniquement, tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse. Si vous ne possédez pas encore beaucoup de connaissances dans les domaines du trading et de l'investissement, un portefeuille ETF sur un PEA est généralement conseillé.
Alternative au compte titres, le PEA offre moins de possibilités d'investissement de part la contrainte géographique, mais vous permet de gérer votre portefeuille avec une fiscalité moindre. Il faudra simplement vérifier lors de la sélection de vos ETF que ceux-ci sont bien éligibles à cette enveloppe.
Voici certains des meilleurs ETF pour un PEA :
- Amundi S&P 500 UCITS.
- Amundi MSCI Europe UCITS.
- SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS.
- Lyxor PEA Immobilier Europe UCITS.
- Amundi PEA Japan Topix UCITS.
- Amundi PEA MSCI Emerging Asia UCITS.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
Investir dans des ETF : seul ou en gestion pilotée ?
Si vous ne pouvez, ou ne souhaitez pas, consacrer trop de temps à la gestion de votre portefeuille d'ETF, mieux vaut opter pour une gestion pilotée. Un gestionnaire spécialisé et spécialement sélectionné par un broker s'occupera ainsi à votre place de choisir vos ETF.
Pour cela, vous n'aurez qu'à indiquer votre patrimoine, vos objectifs et votre horizon d'investissement. Ensuite, le gestionnaire prend le relais et pourrez vous occuper de vos autres activités. Il est cependant important de se rappeler que les risques n'en sont pas moins diminués pour vous. De plus, les frais de ce type d'activité sont beaucoup plus élevés qu'en gestion standard.
Malgré tout, les gestions pilotées présentent certains avantages considérables et peuvent être une véritable alternative au portefeuille d'ETF :
- Ajustement parfait à votre projet d'investissement.
- Mécanisme de rééquilibrage automatique pour une cohérence optimale avec vos besoins.
- Gestion sous mandat, donc fiable et sécurisée, gérée par un expert du domaine.
- Portefeuille adapté au contexte en permanence, pour profiter des marchés haussiers et sécuriser en marché baissier.
Le meilleur moyen d'avoir le meilleur portefeuille d'ETF en tout temps est de toujours modifier ses positions en fonction de la conjoncture économique mondiale. Vous pouvez souscrire à une gestion pilotée au sein d'un PEA avec notre partenaire Yomoni.
Comment créer un portefeuille d'ETF diversifiés ?
Créer un portefeuille d'ETF diversifiés est ce qui va vous permettre de générer des revenus intéressants et de limiter vos pertes en capital. Pour cela, il est nécessaire de calibrer votre portfolio selon votre horizon d'investissement ; les ETF à choisir ne seront pas les mêmes si vous souhaitez investir sur 10 ans ou sur 5 ans.
Il existe également des moyens pour réduire la volatilité de votre portefeuille, en y ajoutant des ETF obligataires, qui sont des paniers de prêts aux entreprises et qui permettent d'assurer une certaine stabilité. Leurs performances sont cependant réduites. Ceux-ci sont particulièrement utiles pour un investissement à court terme.
En effet, à court terme, vous devez générer des revenus plus rapides. Les ETF choisis seront donc plus volatils. Pour compenser d'éventuelles pertes probables avec certains d'entre eux, vous devrez ainsi adapter votre portefeuille en multipliant vos opportunités et en y insérant des ETF obligataires. Un grand nombre d'ETF est également recommandé dans ce genre d'investissement.
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Investissez dans les ETFs.
Qu'est ce qu'un portefeuille type d'ETF ?
Nous différencierons les portefeuilles adaptés au long terme et ceux adaptés au court terme. Voici deux exemples de portefeuilles d'ETF de chacun de ces 2 types. Ces portefeuilles type ne représentent en aucun cas un conseil en investissement et sont proposés à titre d'illustration :
Portefeuille ETF long terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 35% | Lyxor PEA S&P 500 | 0.15% |
| 35% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 15% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 8% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 7% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
Ce portefeuille est efficace car il inclut une grande partie des régions du monde, avec une majeure partie consacrée à l'Amérique et à l'Europe (probablement les ETF les plus bénéfiques). Votre risque de change sera également réduit car vous aurez une sur-pondération de la zone euro. L'ETF MSCI emerging markets est primordial car il représente votre plus grande chance de gains. En effet, étant basé sur de nouveaux marchés, sa volatilité est plus élevée.
Il est également important de noter qu'un seul ETF peut être tout aussi efficace pour un portefeuille à long terme. Dans ce cas, un ETF MSCI World, investissant dans les plus grandes entreprises mondiales, sera à privilégier.
Portefeuille ETF court terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 10% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 10% | Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF | 0.15% |
| 8% | Lyxor Core US Treasury 10+Y | 0.07% |
| 6% | Lyxor BofAML $ High Yield Bond | 0.30% |
| 6% | Lyxor BofAML € High Yield Ex-Financial Bond | 0.45% |
| 5% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 5% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 5% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
| 5% | iShares J.P. Morgan $ EM Bond | 0.50% |
A court terme, de nombreux ETF devront être sélectionnés. En effet, présentant une volatilité plus élevée, il est important de compenser d'éventuelles pertes avec d'autres ETF. Il est également important de savoir qu'en dessous d'un horizon de 5 ans, vous ne devriez pas avoir plus de 50% d'actions dans votre portefeuille : si le potentiel de gain est effectivement élevé, l'exposition au risque est trop importante.
