Meilleurs ETF 2023 : quels ETF choisir et comment investir ?
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Un Exchange Traded Fund (ETF) est un fond négocié en Bourse répliquant directement un indice et donc, sa volatilité. Les ETF sont souvent considérés comme de bons choix d'investissement, notamment pour les traders débutants, car ils ne nécessitent que très peu de connaissances préalables. Mais quels sont les meilleurs ETF ? Comment constituer un portefeuille d'ETF ? Commet investir dans les ETF ? Faut-il investir seul ou en gestion pilotée ?
Le guide exclusif ci-dessous vous apprend tout ce qu'il faut savoir pour investir dans les ETF en 2023.
Attention
Ce guide ne constitue en rien un conseil en investissement mais donne des faits et indications neutres sur les ETF et leurs performances passées. Les performances passées ne sont en aucun cas gage de performances futures.
Quels sont les meilleurs ETF à intégrer dans son portefeuille ?
Il est difficile de donner une liste des meilleurs portefeuilles d'ETF, puisqu'ils sont tous dépendants des conditions de marché. Certains portefeuilles se comporteront bien en période de marché haussier, d'autres seront plus à même de sur-performer en marché baissier.
Cependant, certains ETF ont été plus performants que leurs concurrents basés sur les mêmes indices ces derniers années. La performance passée n'est bien sûr pas un indicateur fiable en elle même, mais peut vous permettre d'identifier quelques ETF à intégrer à votre portefeuille en fonction des secteurs que vous ciblez.
Voici une liste des ETF qui ont eu de belles performances ces dernières années, par secteur :
| Type d'ETF | Meilleur ETF | Performance | Courtier / Broker |
|---|---|---|---|
| Meilleur ETF CAC 40 | Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF | 20% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Pétrole | SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 69.78% / 1 an | |
| Meilleur ETF Or | iShare Physical Gold ETC | 51.24% / 5 ans | |
| Meilleur ETF PEA | Amundi MSCI World CW8 | 40.59% / 3 ans | |
| Meilleur ETF asiatique | iShare China Large Cap | 18.19% / 1 an | |
| Meilleur ETF technologie | MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF | 17.36% / 3 ans | |
| Meilleur ETF dividende | iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR) | 5.14% / 10 ans | |
| Meilleur ETF développement durable | Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF | 10.68% / 3 ans | |
| Meilleur ETF biotechnologie | Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF | 17.25% / 5 ans | |
| Meilleur ETF actions de croissance | iShares Core DAX UCITS ETF | 5.93% / 5 ans | |
| Meilleur ETF marchés émergents | Emerging Markets Small Cap Stocks | 18.75% / 1 an | |
| Meilleur ETF marché US | SPDR S&P 500 ETF | 311.64% / 10 ans | |
| Meilleur ETF obligations | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 3.95 % / 5 ans | |
| Meilleur ETF inverse | ProShare Ultra Short S&P500 | 34.39% / 3 ans | |
| Meilleur ETF hedgé | ProShare Ultra Short S&P500 | 2.83% / 10 ans | |
| Meilleur ETF Nasdaq | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF | 26.9% / 1 an | |
| Meilleur ETF crypto | Vectors Bitcoin ETN | 5.91% / 2 ans | |
| Meilleur ETF BlackRock | iShares Nikkei 225 UCITS ETF | 12.63% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Cannabis | ETFMG Alternative Harvest | 14.52% / 3 ans | |
| Meilleur ETF Hydrogène | L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC | 27.41% / 1 an | |
| Meilleur ETF Metaverse | BCI Media & Entertainment | 21.61% / 1 an |
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Qu'est-ce qu'un portefeuille d'ETF ?
Un portefeuille est une collection d'investissements tels que des actions, des cryptomonnaies ou dans notre cas, des trackers. Il est ainsi facile de se créer un portefeuille diversifié et performant en collectionnant les ETF. Il est cependant important pour cela d'évaluer vos besoins afin de choisir au mieux les ETF les plus adaptés.
Il est également important de savoir qu'un portefeuille efficace est un portefeuille diversifié. Ainsi, plus vous posséderez de trackers différents, ou d'autres actifs complémentaires, plus le risque de perte est faible. En effet, si un ETF perd de sa valeur, les autres pourront compenser cette déficience. Cependant, vous pouvez diversifier votre portefeuilles de différentes manières selon votre appétence au risque. Celle-ci peut être déterminée grâce à des tests spécialement conçus par l'AMF.
Exemples de portefeuilles ETF
Plusieurs stratégies sont possibles. On pourra par exemple avoir une approche par secteur géographique et pondérer en fonction de ses convictions sur chacun des secteurs. Voici quelques exemples de portefeuilles en fonction des différents profils d'investisseur (ces exemples représentent une illustration des propos précédents et ne sont en rien un conseil d'investissement) :
Si vous souhaitez créer un portefeuille géographique qui reproduit au mieux la croissance mondiale, il est aussi possible d'investir à 100% sur un ETF MSCI world.
Pour vous aider à constituer votre portefeuille, vous pouvez commencer à trader avec des courtiers spécialisés, comme Degiro ou eToro, qui sauront choisir pour vous les meilleurs trackers. Vous découvrirez les meilleurs d'entre eux dans notre comparateur dédié
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Quels indicateurs suivre pour choisir un ETF ?
Plusieurs critères de sélection doivent être étudiés avant de choisir un ETF :
- indice de référence : l'indice de référence est l'indice boursier que réplique le tracker. Généralement, le nom de l'ETF l'indique. C'est le critère le plus important à prendre en compte dans le choix d'un ETF. Celui-ci vous permet en effet de savoir dans quel secteur économique et zone géographique investit l'ETF. Des différences de performance énormes peuvent exister entre un ETF du marché américain et un ETF du marché japonais par exemple. Les indices les plus larges possibles devront être privilégiés pour les débutants.
- frais de gestion : élément clé dans le choix de vos ETF, les frais de gestion sont extrêmement variables et peuvent influencer de manière négative la performance du fond. Parfois, plusieurs ETF coexistent pour un même indice et ces frais peuvent être un bon moyen de les discriminer.
- qualité du fond : la qualité de réplication d'un ETF est également un bon critère à prendre en compte. Cette qualité est souvent estimée par des acteurs comme MorningStar ou Quantalys, spécialisés dans les données boursières.
- expérience de la société de gestion commercialisant l'ETF : De nombreuses sociétés de gestion proposent des ETF, mais elles ne disposent pas toutes de la même expertise sur le sujet. Aujourd'hui, les deux acteurs principaux sur le secteur des ETF sont iShares (filiale de BlackRock) et Lyxor.
- tracking difference (ou tracking error) : La mission d'un ETF étant de répliquer au mieux un indice donné, elle implique de devoir constamment ajuster l'allocation d'actifs au sein du fonds pour répliquer la répartition exact de chaque composant. Il faut donc vendre ou acheter des actifs régulièrement, ce qui entraine des coûts de transaction. La performance peut donc être plus ou moins différente d'un ETF à l'autre.
Choisir un ETF pour l'investissement
Des ETF présentant une volatilité assez faible seront préférés par les investisseurs. En effet, à la différence du trading, l'investissement se veut principalement à long terme. Voici une liste d'ETF qui se sont révélés être de bons investissements ces dernières années.
- iShares Core S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- FNB Invesco QQQ - Indice d'actions du Nasdaq100
- FNB Vanguard Russell 2000 - Indice de petites capitalisations américaines
- Schwab US Dividend Equity ETF - Indice d'actions US distribuantes (c'est à dire qui versent des dividendes)
- iShares ESG Aware MSCI Etats-Unis ETF - Indice d'actions US ayant une dimension durable et responsable
- Stock international total d'avant-garde FNB - Indice MSCI World (actions mondiales)
- Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF - Indice d'obligations d'entreprises long-terme
Choisir un ETF pour le trading
A l'inverse, les meilleurs ETF pour le trading sont généralement beaucoup plus volatils et ont des coûts réduits. Cependant, les risques de pertes sont forcément plus élevés avec eux. Voici une liste d'ETF connus pour le trading :
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF - Indice d'actions de marchés émergents (Asie, Amérique du Sud par exemple)
- iShares Core MSCI EAFE ETF - Indice d'actions d'Europe, Extrême-Orient et Océanie
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF - Indice d'actions de marchés développés (Europe, Amérique du Nord par exemple)
- SPDR S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- Lyxor MSCI World UCITS ETF - Indice d'actions mondiales
Comment comparer les meilleurs ETF ?
Pour comparer des ETF, il est important de se focaliser sur l'indice de référence de chacun. En effet, celui-ci représente l'indice boursier répliqué par le tracker, ce qui influence fortement les performances de ce dernier. Ainsi, si vous souhaitez maximiser vos gains, vous devrez étudier cette caractéristique pour connaître le secteur économique ou encore la zone géographique d'investissement de l'ETF.
Même si d'autres critères comme la performance, les frais de gestion ou encore l'expérience de la société commercialisant le tracker doivent être pris en compte, 90% de votre sélection se joue au moment du choix de l'indice de référence.
Exemple
Par exemple, un différentiel de performances bien plus important existe entre un ETF S&P 500 et un ETF Nikkei qu'entre deux ETF S&P 500.
Pour comparer des ETF, il est important de connaître les principaux indices boursiers existants :
| Indices | Zones d'activité |
|---|---|
| S&P 500 | Actions américaines |
| Nasdaq 100 | Actions américaines du secteur de la technologie |
| Stoxx 600 | 600 plus grandes entreprises européennes |
| Nikkei | 225 plus grandes entreprises japonaises |
| CAC 40 | 40 plus grandes capitalisations boursières françaises |
| MSCI emerging market | Marchés émergents |
| MSCI World | Actions mondiales |
Prenons par exemple deux ETF Nasdaq 100 différents, celui de Lyxor et celui de iShares, pour les comparer :
| Caractéristiques | Lyxor Nasdaq 100 | iShares Nasdaq 100 |
|---|---|---|
| Frais de gestion annuels | 0,22% | 0,31% |
| Performance cumulée (3 ans) | 32,96% | 32,27% |
| Qualité du fonds (notation Quantalys) | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
| Ratio de Sharpe (Rendement supplémentaire par unité de risque) | 0,44 | 0,43 |
On constate donc une légère sur performance pour le fonds Lyxor, ainsi que des frais moindres. Le ratio de Sharpe est lui aussi plus élevé, ce qui peut indiquer une meilleure gestion du risque. Il est donc probable que le fonds iShares fasse preuve d'une tracking difference plus élevée. Cependant, les deux fonds ont une très bonne notation et sont donc de grande qualité aux yeux des spécialistes, et ont tous les deux des indicateurs très proches. Le choix de l'un ou l'autre dépendra donc plutôt de l'exposition préalable de votre portefeuille à l'une ou l'autre société de gestion.
Par ailleurs, le choix d'un ETF peut être motivé par une analyse technique. Cette méthode d'analyse vous permet, sans connaitre les actions présentent dans un fonds, de prévoir l'évolution de son cours.
Sur quel compte créer son portefeuille d'ETF ?
Plusieurs comptes sont disponibles pour créer votre portefeuille d'ETF. Voici les 3 principaux, avec leurs avantages et inconvénients.
| Caractéristiques | Assurance-vie | Compte titres | PEA |
|---|---|---|---|
| ETF disponibles | Selon contrat | Tous | Eligibles PEA |
| Avantage fiscal | Au bout de 8 ans | Aucun | Au bout de 5 ans |
| Conditions d'ouverture | Résident fiscal français | Aucun | Résident fiscal français, majeur |
| Restriction en capital | Aucune | Aucune | 150 000€ de dépôts |
Les ETF en assurance vie
Si vous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie avec un profil d'investissement offensif, vous aurez l'opportunité d'y intégrer des ETF. Très recherchée par les investisseurs n'ayant que peu de temps à accorder à la gestion de leur portefeuille, l'assurance vie ETF est une véritable opportunité de performances sur une période longue.
Enveloppe fiscale préférée des français depuis de nombreuses années, l'assurance vie vous permet d'investir tout ou partie de votre capital dans des ETF. Attention cependant au contrat dont vous disposez, toutes les assurances vie ne proposent pas nécessairement d'ETF. A titre d'exemple, les contrats d'assurance vie d'entrée de gamme proposés par les groupes bancaires sont souvent dans ce cas.
Voici certains ETF qui ont été performants en assurance vie :
- Lyxor MSCI World.
- Amundi MSCI World.
- iShares Core MSCI World.
- Lyxor S&P 500.
- Amundi S&P 500.
- Lyxor Nasdaq-100.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF dans un compte titres
Le compte titres permet d'investir dans des valeurs mobilières cotées sur la plupart des places financières. Il donne accès à tous les titres et fonds du marché. Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec des ETF très spécifiques, le compte titres peut être une très bonne solution.
La gestion est cependant plus chronophage qu'avec une assurance vie, et les comptes titres n'offrent pas d'avantages fiscal particulier.
Voici certains des meilleurs ETF pour un compte titres :
- Lyxor DJ global titan 50.
- Lyxor World Water.
- Lyxor new energy.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF éligibles au PEA
Solution la plus courante et généralement choisie par les investisseurs, le PEA permet d'acquérir des actions d'entreprises françaises ou européennes uniquement, tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse. Si vous ne possédez pas encore beaucoup de connaissances dans les domaines du trading et de l'investissement, un portefeuille ETF sur un PEA est généralement conseillé.
Alternative au compte titres, le PEA offre moins de possibilités d'investissement de part la contrainte géographique, mais vous permet de gérer votre portefeuille avec une fiscalité moindre. Il faudra simplement vérifier lors de la sélection de vos ETF que ceux-ci sont bien éligibles à cette enveloppe.
Voici certains des meilleurs ETF pour un PEA :
- Amundi S&P 500 UCITS.
- Amundi MSCI Europe UCITS.
- SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS.
- Lyxor PEA Immobilier Europe UCITS.
- Amundi PEA Japan Topix UCITS.
- Amundi PEA MSCI Emerging Asia UCITS.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
Investir dans des ETF : seul ou en gestion pilotée ?
Si vous ne pouvez, ou ne souhaitez pas, consacrer trop de temps à la gestion de votre portefeuille d'ETF, mieux vaut opter pour une gestion pilotée. Un gestionnaire spécialisé et spécialement sélectionné par un broker s'occupera ainsi à votre place de choisir vos ETF.
Pour cela, vous n'aurez qu'à indiquer votre patrimoine, vos objectifs et votre horizon d'investissement. Ensuite, le gestionnaire prend le relais et pourrez vous occuper de vos autres activités. Il est cependant important de se rappeler que les risques n'en sont pas moins diminués pour vous. De plus, les frais de ce type d'activité sont beaucoup plus élevés qu'en gestion standard.
Malgré tout, les gestions pilotées présentent certains avantages considérables et peuvent être une véritable alternative au portefeuille d'ETF :
- Ajustement parfait à votre projet d'investissement.
- Mécanisme de rééquilibrage automatique pour une cohérence optimale avec vos besoins.
- Gestion sous mandat, donc fiable et sécurisée, gérée par un expert du domaine.
- Portefeuille adapté au contexte en permanence, pour profiter des marchés haussiers et sécuriser en marché baissier.
Le meilleur moyen d'avoir le meilleur portefeuille d'ETF en tout temps est de toujours modifier ses positions en fonction de la conjoncture économique mondiale. Vous pouvez souscrire à une gestion pilotée au sein d'un PEA avec notre partenaire Yomoni.
Comment créer un portefeuille d'ETF diversifiés ?
Créer un portefeuille d'ETF diversifiés est ce qui va vous permettre de générer des revenus intéressants et de limiter vos pertes en capital. Pour cela, il est nécessaire de calibrer votre portfolio selon votre horizon d'investissement ; les ETF à choisir ne seront pas les mêmes si vous souhaitez investir sur 10 ans ou sur 5 ans.
Il existe également des moyens pour réduire la volatilité de votre portefeuille, en y ajoutant des ETF obligataires, qui sont des paniers de prêts aux entreprises et qui permettent d'assurer une certaine stabilité. Leurs performances sont cependant réduites. Ceux-ci sont particulièrement utiles pour un investissement à court terme.
En effet, à court terme, vous devez générer des revenus plus rapides. Les ETF choisis seront donc plus volatils. Pour compenser d'éventuelles pertes probables avec certains d'entre eux, vous devrez ainsi adapter votre portefeuille en multipliant vos opportunités et en y insérant des ETF obligataires. Un grand nombre d'ETF est également recommandé dans ce genre d'investissement.
Pour créer un portefeuille d'ETF, retrouvez les meilleurs fournisseurs de ce type d'actif dans notre comparateur des brokers spécialisés.
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Qu'est ce qu'un portefeuille type d'ETF ?
Nous différencierons les portefeuilles adaptés au long terme et ceux adaptés au court terme. Voici deux exemples de portefeuilles d'ETF de chacun de ces 2 types. Ces portefeuilles type ne représentent en aucun cas un conseil en investissement et sont proposés à titre d'illustration :
Portefeuille ETF long terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 35% | Lyxor PEA S&P 500 | 0.15% |
| 35% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 15% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 8% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 7% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
Ce portefeuille est efficace car il inclut une grande partie des régions du monde, avec une majeure partie consacrée à l'Amérique et à l'Europe (probablement les ETF les plus bénéfiques). Votre risque de change sera également réduit car vous aurez une sur-pondération de la zone euro. L'ETF MSCI emerging markets est primordial car il représente votre plus grande chance de gains. En effet, étant basé sur de nouveaux marchés, sa volatilité est plus élevée.
Il est également important de noter qu'un seul ETF peut être tout aussi efficace pour un portefeuille à long terme. Dans ce cas, un ETF MSCI World, investissant dans les plus grandes entreprises mondiales, sera à privilégier.
Portefeuille ETF court terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 10% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 10% | Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF | 0.15% |
| 8% | Lyxor Core US Treasury 10+Y | 0.07% |
| 6% | Lyxor BofAML $ High Yield Bond | 0.30% |
| 6% | Lyxor BofAML € High Yield Ex-Financial Bond | 0.45% |
| 5% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 5% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 5% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
| 5% | iShares J.P. Morgan $ EM Bond | 0.50% |
A court terme, de nombreux ETF devront être sélectionnés. En effet, présentant une volatilité plus élevée, il est important de compenser d'éventuelles pertes avec d'autres ETF. Il est également important de savoir qu'en dessous d'un horizon de 5 ans, vous ne devriez pas avoir plus de 50% d'actions dans votre portefeuille : si le potentiel de gain est effectivement élevé, l'exposition au risque est trop importante.
