Meilleurs ETF 2025 : quels ETF choisir et comment investir ?
- Plateforme facile à utiliser
- Outils d’analyse de pointe
- Inscription rapide et simple
- Large choix d'ETF S&P500 et Bicoin
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eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
Pourquoi choisir eToro ?
Avec eToro, pas besoin d’être un expert pour commencer. Son interface intuitive et son outil unique, le CopyTrader, vous permettent de copier les meilleurs traders pour apprendre tout en investissant.
Vous accédez à des milliers d’actifs, comme les actions, cryptos, Forex et matières premières, le tout avec une communauté active pour échanger des idées : eToro rend l’investissement simple, interactif et éducatif. C'est un peu le Spotify de l'investissement.
Quels sont les frais chez eToro ?
eToro est transparent sur ses frais : pas de commission sur l’achat d’actions ou d’ETFs. Les spreads varient selon l’actif, mais restent très abordable.
Le dépôt est gratuit, et le retrait fixé à 5$. Dans l'éventualité où vous restez inactif 12 mois ou plus, un frais de 10 $ par mois s’applique.
Enfin, les frais prélevés sont d’ailleurs mentionnés de façon claire sur son site (on ne peut pas en dire autant de tous les concurrents).
A qui s’adresse eToro ?
eToro s’adresse principalement aux débutants et intermédiaires, grâce à sa simplicité et à son approche éducative. Si vous voulez diversifier votre portefeuille ou apprendre en observant les meilleurs traders, cette plateforme est idéale.
Les investisseurs cherchant une expérience moderne et intuitive y trouveront également leur compte avec pour eux un argument à la clef : une vraie variété d’actifs (actions, cryptomonnaies, ETF).
Est-il facile de retirer son argent de chez eToro ?
Oui, retirer vos gains chez eToro est aussi simple que d’investir. Avec des options comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, eToro traite vos demandes en 1 à 3 jours ouvrés.
La plateforme garantit la transparence des frais, et la procédure est expliquée pas à pas, vous assurant un accès permanent à vos fonds. Après analyse de milliers de cas de clients, aucun problème de la sorte n'a été relevé.
eToro est-il fiable ?
Oui, eToro est une plateforme fiable, réglementée par des autorités de premier plan à commencé par l'AMF en France, mais aussi la FCA (Royaume-Uni), l’ASIC (Australie) et la CySEC en Europe. Avec plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est largement reconnu pour sa sécurité et sa transparence. Selon nos analyses, ce courtier figure parmi les plus fiables du marché, et nous n’avons relevé aucune plainte concernant la sécurité des fonds.
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Quels sont les frais chez eToro ?
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Enfin, les frais prélevés sont d’ailleurs mentionnés de façon claire sur son site (on ne peut pas en dire autant de tous les concurrents).
A qui s’adresse eToro ?
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- Simulation gratuite
- Copy trading disponible
- Options trading islamique
- Vaste choix d'outils de trading
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Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
Pourquoi choisir Avatrade ?
AvaTrade combine simplicité et expertise. Les tutoriels, comptes démo et formations gratuites vous aident à apprendre à votre rythme. Les outils avancés comme MT4/MT5 offrent des possibilités infinies une fois que vous progressez. Vous n’avez pas besoin d’être expert : AvaTrade s’adapte à vous.
Quels sont les frais chez Avatrade ?
AvaTrade propose des frais simples et abordables : des spreads fixes compétitifs, aucun frais de dépôt ou retrait, et des coûts d’inactivité évitables avec une utilisation régulière. Vous pouvez vous concentrer sur l’apprentissage et vos investissements, sans surprises au moment de payer.
A qui s’adresse Avatrade ?
AvaTrade s’adresse à tous : les débutants peuvent profiter de contenus éducatifs détaillés et de comptes démo, tandis que les traders avancés trouveront des outils comme le trading automatisé ou les options Vanilla. Si vous cherchez une plateforme fiable pour développer vos compétences ou diversifier vos actifs, AvaTrade est un excellent choix.
Est-il facile de retirer son argent de chez Avatrade ?
Oui, AvaTrade propose un processus de retrait rapide et sûr. Une fois votre compte vérifié, vos demandes sont traitées sous 1 à 2 jours ouvrés. Vous pouvez utiliser des options variées comme les cartes bancaires, le virement ou les portefeuilles électroniques. Tout est conçu pour vous offrir un accès rapide, clair et sécurisé.
Avatrade est-il fiable ?
AvaTrade est un broker de confiance, réglementé par des institutions majeures à commencé par l'AMF en France, mais aussi la Banque centrale d’Irlande, l’ASIC (Australie) et la FSA (Japon). En activité depuis 2006, il offre des garanties solides, notamment la séparation des fonds des clients et une conformité stricte aux normes internationales. Avec plus de 300 000 utilisateurs actifs, il inspire confiance aux traders débutants comme expérimentés.
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Oui, AvaTrade propose un processus de retrait rapide et sûr. Une fois votre compte vérifié, vos demandes sont traitées sous 1 à 2 jours ouvrés. Vous pouvez utiliser des options variées comme les cartes bancaires, le virement ou les portefeuilles électroniques. Tout est conçu pour vous offrir un accès rapide, clair et sécurisé.
- Transparence des frais
- Tarifs très compétitifs
- Régulation européenne
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Libertex est-il fiable ?
Libertex est une plateforme de trading réglementée par la CySEC, garantissant un cadre sécurisé et conforme aux normes européennes. Avec plus de 20 ans d’expérience, elle bénéficie d’une solide réputation auprès des traders. La sécurité des fonds est assurée par des protocoles rigoureux et une transparence totale sur les transactions.
Pourquoi choisir Libertex ?
Libertex séduit par son interface intuitive, idéale pour les débutants comme pour les traders expérimentés. Sa technologie avancée permet d'accéder à une large gamme d'actifs, allant des actions aux cryptomonnaies. De plus, son effet de levier ajustable et ses outils analytiques performants offrent un environnement optimal pour le trading.
Quels sont les frais chez Libertex ?
Les frais sur Libertex sont compétitifs, avec des spreads serrés et des commissions réduites sur certaines transactions. L'achat d'actions et d'ETF est souvent sans commission, tandis que des frais d'inactivité peuvent s'appliquer après une période prolongée. La plateforme met un point d'honneur à la transparence pour éviter toute mauvaise surprise.
À qui s'adresse Libertex ?
Accessible aux traders de tous niveaux, Libertex convient particulièrement aux débutants grâce à son interface simplifiée et ses ressources pédagogiques. Les investisseurs plus aguerris apprécieront la diversité des instruments financiers disponibles, incluant devises, indices et matières premières, pour affiner leurs stratégies.
Est-il facile de retirer son argent chez Libertex ?
Retirer ses fonds sur Libertex est un processus fluide et sécurisé. Les utilisateurs peuvent utiliser diverses méthodes comme le virement bancaire, la carte de crédit ou PayPal. Les délais varient selon l'option choisie, mais restent compétitifs. La plateforme garantit une transparence totale sur les frais et assure un accès rapide aux fonds sans complications.
Libertex est-il fiable ?
Libertex est une plateforme de trading réglementée par la CySEC, garantissant un cadre sécurisé et conforme aux normes européennes. Avec plus de 20 ans d’expérience, elle bénéficie d’une solide réputation auprès des traders. La sécurité des fonds est assurée par des protocoles rigoureux et une transparence totale sur les transactions.
Pourquoi choisir Libertex ?
Libertex séduit par son interface intuitive, idéale pour les débutants comme pour les traders expérimentés. Sa technologie avancée permet d'accéder à une large gamme d'actifs, allant des actions aux cryptomonnaies. De plus, son effet de levier ajustable et ses outils analytiques performants offrent un environnement optimal pour le trading.
Quels sont les frais chez Libertex ?
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À qui s'adresse Libertex ?
Accessible aux traders de tous niveaux, Libertex convient particulièrement aux débutants grâce à son interface simplifiée et ses ressources pédagogiques. Les investisseurs plus aguerris apprécieront la diversité des instruments financiers disponibles, incluant devises, indices et matières premières, pour affiner leurs stratégies.
Est-il facile de retirer son argent chez Libertex ?
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- Plusieurs comptes disponibles
- Large choix d'outils & ressources éducatives
- Copy trading disponible
- Support réactif
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- Copy trading disponible
- Support réactif
Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
Les frais chez Vantage sont adaptés à tous. Sur les comptes ECN, les spreads commencent à 0 pip avec une commission de 3 $ par lot. Les comptes standards offrent des spreads légèrement plus élevés, mais sans commission. Aucun frais de dépôt ou retrait n’est appliqué, et le coût d’inactivité est limité. Avec Vantage, vous gardez le contrôle de vos coûts pour investir efficacement.
A qui s’adresse Vantage ?
Vantage est parfait pour les traders à la recherche de conditions professionnelles, tout en restant accessible aux débutants. Si vous voulez une plateforme rapide, des frais compétitifs et des outils avancés, Vantage est un excellent choix. Que vous appreniez ou perfectionniez vos stratégies, vous y trouverez les ressources nécessaires.
Est-il facile de retirer son argent de chez Vantage ?
Retirer ses fonds chez Vantage est rapide et sécurisé. Les demandes sont traitées en moins de 48 heures et vous pouvez choisir entre virement bancaire, cartes ou portefeuilles électroniques. La plateforme garantit des transactions fluides et des frais réduits, vous permettant d’accéder à vos gains facilement.
Vantage est-il fiable ?
Vantage est un broker fiable, réglementé par des autorités reconnues comme l’ASIC (Australie) et la FCA (Royaume-Uni). Il se distingue par la sécurité de ses comptes clients, protégés par des banques de premier ordre, et son engagement envers la transparence. Fort de plus de 15 ans d’expérience, Vantage est une plateforme digne de confiance.
Pourquoi choisir Vantage ?
Vantage se distingue par son équilibre entre accessibilité et outils professionnels. Les débutants bénéficient d’un accompagnement avec des comptes démo et des ressources pédagogiques, tandis que les traders expérimentés apprécient les spreads compétitifs, l’exécution rapide et les plateformes avancées comme MT4/MT5. Avec une offre variée d’actifs et des frais transparents, Vantage s’adresse à un large public en quête de conditions de trading fiables et performantes.
Quels sont les frais chez Vantage ?
Les frais chez Vantage sont adaptés à tous. Sur les comptes ECN, les spreads commencent à 0 pip avec une commission de 3 $ par lot. Les comptes standards offrent des spreads légèrement plus élevés, mais sans commission. Aucun frais de dépôt ou retrait n’est appliqué, et le coût d’inactivité est limité. Avec Vantage, vous gardez le contrôle de vos coûts pour investir efficacement.
A qui s’adresse Vantage ?
Vantage est parfait pour les traders à la recherche de conditions professionnelles, tout en restant accessible aux débutants. Si vous voulez une plateforme rapide, des frais compétitifs et des outils avancés, Vantage est un excellent choix. Que vous appreniez ou perfectionniez vos stratégies, vous y trouverez les ressources nécessaires.
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Retirer ses fonds chez Vantage est rapide et sécurisé. Les demandes sont traitées en moins de 48 heures et vous pouvez choisir entre virement bancaire, cartes ou portefeuilles électroniques. La plateforme garantit des transactions fluides et des frais réduits, vous permettant d’accéder à vos gains facilement.
- Aucun frais de change
- Interface intuitive
- Trading automatisé
- Planification disponible
- Aucun frais de change
- Interface intuitive
- Trading automatisé
- Planification disponible
Trade Republic est-il fiable ?
Oui, Trade Republic est encadré par des régulateurs de renom à commencé par l'AMF en France, mais aussi par la BaFin et la Banque centrale allemande. Avec des normes strictes en matière de sécurité et des millions d’utilisateurs, la plateforme a su s’imposer comme une référence en Europe pour l’investissement en ligne.
Pourquoi choisir Trade Republic ?
Trade Republic transforme l’investissement en une expérience simple et abordable. Avec une application mobile intuitive, des frais fixes de seulement 1 € par transaction et des fonctionnalités comme les plans d’investissement programmés, c’est une solution idéale pour investir à son rythme. De plus, Trade Republic propose un PEA (Plan d'Épargne en Actions), un avantage fiscal particulièrement intéressant pour les investisseurs souhaitant optimiser leurs placements sur le long terme.
Quels sont les frais chez Trade Republic ?
Trade Republic mise sur une tarification ultra-simple : aucun frais de commission sur les actions, ETFs ou cryptos, à l’exception d’un coût fixe de 1 € par transaction. Les dépôts et retraits sont gratuits. Ce modèle clair et économique est particulièrement adapté aux investisseurs débutants ou réguliers.
A qui s’adresse Trade Republic ?
Trade Republic s’adresse à ceux qui veulent investir facilement et à leur rythme. Débutants ou investisseurs occasionnels apprécieront son interface mobile et ses plans programmés pour épargner sans effort. Elle convient également à ceux qui recherchent une alternative moderne aux banques traditionnelles.
Est-il facile de retirer son argent de chez Trade Republic ?
Oui, Trade Republic simplifie le retrait de vos fonds. Vous pouvez effectuer votre demande en quelques clics depuis l’application, et le transfert vers votre compte bancaire est généralement réalisé en 2 à 3 jours ouvrés. La transparence et la sécurité du processus font de Trade Republic une solution fiable pour accéder à vos gains rapidement et sans complications.
Trade Republic est-il fiable ?
Oui, Trade Republic est encadré par des régulateurs de renom à commencé par l'AMF en France, mais aussi par la BaFin et la Banque centrale allemande. Avec des normes strictes en matière de sécurité et des millions d’utilisateurs, la plateforme a su s’imposer comme une référence en Europe pour l’investissement en ligne.
Pourquoi choisir Trade Republic ?
Trade Republic transforme l’investissement en une expérience simple et abordable. Avec une application mobile intuitive, des frais fixes de seulement 1 € par transaction et des fonctionnalités comme les plans d’investissement programmés, c’est une solution idéale pour investir à son rythme. De plus, Trade Republic propose un PEA (Plan d'Épargne en Actions), un avantage fiscal particulièrement intéressant pour les investisseurs souhaitant optimiser leurs placements sur le long terme.
Quels sont les frais chez Trade Republic ?
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A qui s’adresse Trade Republic ?
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Oui, Trade Republic simplifie le retrait de vos fonds. Vous pouvez effectuer votre demande en quelques clics depuis l’application, et le transfert vers votre compte bancaire est généralement réalisé en 2 à 3 jours ouvrés. La transparence et la sécurité du processus font de Trade Republic une solution fiable pour accéder à vos gains rapidement et sans complications.
- Tarifs très compétitifs
- Protection solde négatif
- Choix des meilleurs ETF
- Régulé au Royaume-Uni
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ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
Quels sont les frais appliqués sur ActivTrades ?
ActivTrades propose des spreads attractifs et ne facture aucune commission sur plusieurs catégories d'actifs. Les retraits s'effectuent avec des frais réduits, tandis qu'un prélèvement d'inactivité peut s'appliquer après une longue période d'absence. La transparence tarifaire est une priorité pour la plateforme afin d'éviter toute mauvaise surprise.
Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
Est-il simple de récupérer ses fonds sur ActivTrades ?
Effectuer un retrait sur ActivTrades est une démarche rapide et fiable. Différents moyens de paiement sont proposés, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, avec des délais de traitement optimisés. La transparence des frais et la facilité d'accès aux fonds font de cette plateforme un choix sûr pour les traders.
ActivTrades est-il digne de confiance ?
ActivTrades est un courtier reconnu, supervisé par la FCA et la CSSF, garantissant une protection optimale des traders. La plateforme met en place des comptes séparés pour assurer la sécurité des fonds et offre une assurance supplémentaire. Avec plus de deux décennies d'existence, elle s'est forgé une réputation solide en matière de transparence et de fiabilité.
Pourquoi opter pour ActivTrades ?
ActivTrades se distingue par une plateforme accessible et ergonomique, convenant aussi bien aux novices qu'aux traders aguerris. L'offre inclut une vaste sélection d'instruments financiers et des outils exclusifs comme SmartOrder et SmartLines pour affiner les stratégies de trading. Son service client réactif et ses formations interactives en font un choix de premier ordre.
Quels sont les frais appliqués sur ActivTrades ?
ActivTrades propose des spreads attractifs et ne facture aucune commission sur plusieurs catégories d'actifs. Les retraits s'effectuent avec des frais réduits, tandis qu'un prélèvement d'inactivité peut s'appliquer après une longue période d'absence. La transparence tarifaire est une priorité pour la plateforme afin d'éviter toute mauvaise surprise.
Qui peut utiliser ActivTrades ?
Adapté aux traders de tous horizons, ActivTrades permet aux débutants de s'initier facilement grâce à son interface fluide et à ses ressources éducatives. Les traders plus expérimentés bénéficient d'un large choix d'actifs, tels que les actions, les devises et les indices, ainsi que d'outils techniques avancés.
Est-il simple de récupérer ses fonds sur ActivTrades ?
Effectuer un retrait sur ActivTrades est une démarche rapide et fiable. Différents moyens de paiement sont proposés, comme les virements bancaires et les cartes de crédit, avec des délais de traitement optimisés. La transparence des frais et la facilité d'accès aux fonds font de cette plateforme un choix sûr pour les traders.
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
- Assistance personnalisé
- Taux d’intérêt de 5% sur les fonds non investis
- Rémunération de liquidité à un taux avantageux
- Spreads et commissions faibles sur les CFD
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XTB est-il fiable ?
XTB est un courtier de confiance, réglementé en France par l’AMF et encadré par des autorités de renom comme la FCA et la CySEC. Il protège les fonds de ses clients sur des comptes séparés, garantissant un environnement de trading sécurisé. Avec des millions d’utilisateurs, XTB s’impose comme une plateforme fiable et transparente.
Pourquoi choisir XTB ?
XTB séduit par sa plateforme intuitive et ses outils performants comme xStation, idéale pour tous les niveaux. Avec une large gamme d’actifs incluant actions, cryptos et Forex, l’investissement devient accessible. De plus, son contenu éducatif riche permet aux traders d’évoluer rapidement et de gagner en autonomie.
Quels sont les frais chez XTB ?
XTB propose des frais compétitifs, notamment 0 % de commission sur l’achat d’actions et d’ETFs. Les spreads sont attractifs et les dépôts sont gratuits. Les retraits de plus de 100 € sont sans frais, et une inactivité prolongée peut entraîner des frais après un an. La transparence est au cœur de son modèle.
À qui s’adresse XTB ?
XTB convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. Les novices apprécieront ses ressources pédagogiques et sa prise en main facile, tandis que les traders confirmés profiteront d’outils avancés et d’une large sélection d’actifs pour diversifier leurs stratégies.
Est-il facile de retirer son argent de chez XTB ?
XTB facilite les retraits grâce à des options variées comme le virement bancaire et les e-wallets. Les demandes sont généralement traitées en 24 heures, garantissant un accès rapide aux fonds. Aucun frais n’est appliqué au-delà d’un certain montant, et le processus est clair et sécurisé.
XTB est-il fiable ?
XTB est un courtier de confiance, réglementé en France par l’AMF et encadré par des autorités de renom comme la FCA et la CySEC. Il protège les fonds de ses clients sur des comptes séparés, garantissant un environnement de trading sécurisé. Avec des millions d’utilisateurs, XTB s’impose comme une plateforme fiable et transparente.
Pourquoi choisir XTB ?
XTB séduit par sa plateforme intuitive et ses outils performants comme xStation, idéale pour tous les niveaux. Avec une large gamme d’actifs incluant actions, cryptos et Forex, l’investissement devient accessible. De plus, son contenu éducatif riche permet aux traders d’évoluer rapidement et de gagner en autonomie.
Quels sont les frais chez XTB ?
XTB propose des frais compétitifs, notamment 0 % de commission sur l’achat d’actions et d’ETFs. Les spreads sont attractifs et les dépôts sont gratuits. Les retraits de plus de 100 € sont sans frais, et une inactivité prolongée peut entraîner des frais après un an. La transparence est au cœur de son modèle.
À qui s’adresse XTB ?
XTB convient aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. Les novices apprécieront ses ressources pédagogiques et sa prise en main facile, tandis que les traders confirmés profiteront d’outils avancés et d’une large sélection d’actifs pour diversifier leurs stratégies.
Est-il facile de retirer son argent de chez XTB ?
XTB facilite les retraits grâce à des options variées comme le virement bancaire et les e-wallets. Les demandes sont généralement traitées en 24 heures, garantissant un accès rapide aux fonds. Aucun frais n’est appliqué au-delà d’un certain montant, et le processus est clair et sécurisé.
- Plan d’épargne disponible
- Facile pour débutants
- Staking offert
- Sécurité élevée
- Plan d’épargne disponible
- Facile pour débutants
- Staking offert
- Sécurité élevée
Bitpanda est-il fiable ?
Oui, Bitpanda est une plateforme de confiance, en accord avec les régulations strictes de l'AMF, garantissant un environnement de trading sécurisé. Les fonds des utilisateurs sont protégés et la transparence est au cœur de ses opérations, offrant une expérience rassurante et sûre pour tous les investisseurs.
Pourquoi choisir Bitpanda ?
Opter pour Bitpanda, c'est choisir une plateforme accueillante, spécialement conçue pour être accessible aux débutants grâce à son interface intuitive. Avec une large gamme d'actifs et des outils innovants, elle encourage la formation et la collaboration au sein d'une communauté active.
Quels sont les frais chez Bitpanda ?
Les frais chez Bitpanda sont clairs et compétitifs. L'achat d'actions ou d'ETFs est sans commission, et les spreads sont relativement bas. Bien que des frais d'inactivité puissent s'appliquer, tout est clairement détaillé pour éviter les surprises à l'utilisateur.
A qui s’adresse Bitpanda ?
Bitpanda s'adresse aussi bien aux novices qu'aux investisseurs expérimentés. Les débutants apprécient sa simplicité, tandis que les experts trouvent satisfaction dans la diversité d'actifs disponible comme actions, cryptomonnaies et ETFs, rendant la plateforme polyvalente.
Est-il facile de retirer son argent de chez Bitpanda ?
Retirer des fonds chez Bitpanda est simple et intuitif. Avec diverses options de retrait comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, le processus est rapide et transparent, garantissant que les utilisateurs accèdent à leur argent sans tracas.
Bitpanda est-il fiable ?
Oui, Bitpanda est une plateforme de confiance, en accord avec les régulations strictes de l'AMF, garantissant un environnement de trading sécurisé. Les fonds des utilisateurs sont protégés et la transparence est au cœur de ses opérations, offrant une expérience rassurante et sûre pour tous les investisseurs.
Pourquoi choisir Bitpanda ?
Opter pour Bitpanda, c'est choisir une plateforme accueillante, spécialement conçue pour être accessible aux débutants grâce à son interface intuitive. Avec une large gamme d'actifs et des outils innovants, elle encourage la formation et la collaboration au sein d'une communauté active.
Quels sont les frais chez Bitpanda ?
Les frais chez Bitpanda sont clairs et compétitifs. L'achat d'actions ou d'ETFs est sans commission, et les spreads sont relativement bas. Bien que des frais d'inactivité puissent s'appliquer, tout est clairement détaillé pour éviter les surprises à l'utilisateur.
A qui s’adresse Bitpanda ?
Bitpanda s'adresse aussi bien aux novices qu'aux investisseurs expérimentés. Les débutants apprécient sa simplicité, tandis que les experts trouvent satisfaction dans la diversité d'actifs disponible comme actions, cryptomonnaies et ETFs, rendant la plateforme polyvalente.
Est-il facile de retirer son argent de chez Bitpanda ?
Retirer des fonds chez Bitpanda est simple et intuitif. Avec diverses options de retrait comme PayPal, virement bancaire ou carte de crédit, le processus est rapide et transparent, garantissant que les utilisateurs accèdent à leur argent sans tracas.
- Options de formation
- Copy trading disponible
- Ordre stop disponibles
- Service client reconnu
- Options de formation
- Copy trading disponible
- Ordre stop disponibles
- Service client reconnu
IG est-il fiable ?
Oui, IG est une plateforme de trading reconnue et réglementée par des autorités de premier plan telles que la FCA au Royaume-Uni et l’AMF en France. Elle protège les fonds des clients grâce à des comptes séparés et garantit une sécurité renforcée. De nombreux utilisateurs témoignent de son sérieux et de sa transparence dans la gestion des transactions.
Pourquoi choisir IG ?
IG est idéal pour les débutants comme pour les traders plus expérimentés. Son interface simple et ses outils pratiques, comme la fonction ProRealTime, facilitent l’apprentissage du trading. La plateforme offre un large choix d’actifs, des actions aux cryptomonnaies, tout en mettant l’accent sur une communauté active pour échanger et progresser ensemble.
Quels sont les frais chez IG ?
IG se distingue par des frais compétitifs, sans commission sur l’achat d’actions et d’ETFs. Les spreads sont abordables, et il n’y a pas de frais sur les dépôts. Cependant, des frais d’inactivité peuvent s’appliquer si votre compte est inactif pendant 2 ans. La plateforme mise sur la transparence pour éviter les surprises.
A qui s’adresse IG ?
IG est adaptée à tous les types d’investisseurs. Si vous êtes novice, vous bénéficierez d'une interface claire et de comptes démo pour apprendre à votre rythme. Pour les traders expérimentés, IG propose des outils puissants et une grande variété d’actifs, allant des actions aux options, pour affiner vos stratégies de trading.
Est-il facile de retirer son argent de chez IG ?
Retirer votre argent d’IG est simple et rapide. Vous pouvez utiliser plusieurs méthodes comme le virement bancaire, PayPal ou la carte de crédit. Les retraits sont traités rapidement et les frais sont transparents. Des milliers de clients témoignent de la fluidité du processus et de l'accès direct à leurs fonds.
IG est-il fiable ?
Oui, IG est une plateforme de trading reconnue et réglementée par des autorités de premier plan telles que la FCA au Royaume-Uni et l’AMF en France. Elle protège les fonds des clients grâce à des comptes séparés et garantit une sécurité renforcée. De nombreux utilisateurs témoignent de son sérieux et de sa transparence dans la gestion des transactions.
Pourquoi choisir IG ?
IG est idéal pour les débutants comme pour les traders plus expérimentés. Son interface simple et ses outils pratiques, comme la fonction ProRealTime, facilitent l’apprentissage du trading. La plateforme offre un large choix d’actifs, des actions aux cryptomonnaies, tout en mettant l’accent sur une communauté active pour échanger et progresser ensemble.
Quels sont les frais chez IG ?
IG se distingue par des frais compétitifs, sans commission sur l’achat d’actions et d’ETFs. Les spreads sont abordables, et il n’y a pas de frais sur les dépôts. Cependant, des frais d’inactivité peuvent s’appliquer si votre compte est inactif pendant 2 ans. La plateforme mise sur la transparence pour éviter les surprises.
A qui s’adresse IG ?
IG est adaptée à tous les types d’investisseurs. Si vous êtes novice, vous bénéficierez d'une interface claire et de comptes démo pour apprendre à votre rythme. Pour les traders expérimentés, IG propose des outils puissants et une grande variété d’actifs, allant des actions aux options, pour affiner vos stratégies de trading.
Est-il facile de retirer son argent de chez IG ?
Retirer votre argent d’IG est simple et rapide. Vous pouvez utiliser plusieurs méthodes comme le virement bancaire, PayPal ou la carte de crédit. Les retraits sont traités rapidement et les frais sont transparents. Des milliers de clients témoignent de la fluidité du processus et de l'accès direct à leurs fonds.
- Plusieurs comptes disponibles
- Trading automatisé
- Exécution ultra-rapide
- Plateforme abordable pour les débutants
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Pepperstone est-il fiable ?
Oui, Pepperstone est une plateforme de trading fiable et réglementée par des autorités de renom comme la FCA (Royaume-Uni) et l'ASIC (Australie). Elle garantit la sécurité des fonds grâce à des comptes séparés et des protocoles de sécurité avancés. Les utilisateurs apprécient la transparence et la régulation stricte qui encadrent les opérations sur cette plateforme.
Pourquoi choisir Pepperstone ?
Pepperstone se distingue par son accessibilité et ses outils adaptés à tous les profils. Avec une plateforme intuitive et des outils puissants comme cTrader, les débutants et les traders expérimentés peuvent exploiter une large gamme d’actifs, allant des devises aux indices. L’accent est mis sur des spreads compétitifs et une exécution rapide des ordres.
Quels sont les frais chez Pepperstone ?
Pepperstone propose des frais attractifs avec des spreads à partir de 0 pip sur les comptes Raw, mais avec une petite commission de 3,5 $ par lot. Pour les comptes Standard, il n’y a pas de commissions, mais des spreads légèrement plus larges. Aucun frais sur les dépôts, et les frais de retrait sont transparents et raisonnables.
A qui s’adresse Pepperstone ?
Pepperstone convient parfaitement aux traders de tous niveaux. Les débutants bénéficieront de guides et de comptes démo pour s’entraîner, tandis que les utilisateurs plus avancés apprécieront la rapidité de la plateforme et l’accès à des outils de trading haut de gamme. Sa diversité d’actifs permet à chacun de trouver son domaine d’expertise.
Est-il facile de retirer son argent de chez Pepperstone ?
Retirer des fonds chez Pepperstone est un processus simple et rapide. Vous pouvez effectuer vos retraits via virement bancaire, carte de crédit ou portefeuilles électroniques. Les demandes sont traitées généralement sous 1 à 2 jours ouvrés, avec des frais de retrait transparents et une procédure claire, appréciée par de nombreux utilisateurs.
Pepperstone est-il fiable ?
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A qui s’adresse Pepperstone ?
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Un Exchange Traded Fund (ETF) est un fond négocié en Bourse répliquant directement un indice et donc, sa volatilité. Les ETF sont souvent considérés comme de bons choix d'investissement, notamment pour les traders débutants, car ils ne nécessitent que très peu de connaissances préalables. Mais quels sont les meilleurs ETF ? Comment constituer un portefeuille d'ETF ? Commet investir dans les ETF ? Faut-il investir seul ou en gestion pilotée ?
Le guide exclusif ci-dessous vous apprend tout ce qu'il faut savoir pour investir dans les ETF en 2025.
Attention
Ce guide ne constitue en rien un conseil en investissement mais donne des faits et indications neutres sur les ETF et leurs performances passées. Les performances passées ne sont en aucun cas gage de performances futures.
Quels sont les meilleurs ETF à intégrer dans son portefeuille ?
Il est difficile de donner une liste des meilleurs portefeuilles d'ETF, puisqu'ils sont tous dépendants des conditions de marché. Certains portefeuilles se comporteront bien en période de marché haussier, d'autres seront plus à même de sur-performer en marché baissier.
Cependant, certains ETF ont été plus performants que leurs concurrents basés sur les mêmes indices ces derniers années. La performance passée n'est bien sûr pas un indicateur fiable en elle même, mais peut vous permettre d'identifier quelques ETF à intégrer à votre portefeuille en fonction des secteurs que vous ciblez.
Voici une liste des ETF qui ont eu de belles performances ces dernières années, par secteur :
| Type d'ETF | Meilleur ETF | Performance | Courtier / Broker |
|---|---|---|---|
| Meilleur ETF CAC 40 | Lyxor CAC 40 DR UCITS ETF | 20% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Pétrole | SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF | 69.78% / 1 an | |
| Meilleur ETF Or | iShare Physical Gold ETC | 51.24% / 5 ans | |
| Meilleur ETF PEA | Amundi MSCI World CW8 | 40.59% / 3 ans | |
| Meilleur ETF asiatique | iShare China Large Cap | 18.19% / 1 an | |
| Meilleur ETF technologie | MSCI World Information Technology 20/35 Custom ETF | 17.36% / 3 ans | |
| Meilleur ETF dividende | iShares Euro Dividend UCITS ETF (Dist, EUR) | 5.14% / 10 ans | |
| Meilleur ETF développement durable | Vaneck Vectors Sustainable World Equal Weight ETF | 10.68% / 3 ans | |
| Meilleur ETF biotechnologie | Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF | 17.25% / 5 ans | |
| Meilleur ETF actions de croissance | iShares Core DAX UCITS ETF | 5.93% / 5 ans | |
| Meilleur ETF marchés émergents | Emerging Markets Small Cap Stocks | 18.75% / 1 an | |
| Meilleur ETF marché US | SPDR S&P 500 ETF | 311.64% / 10 ans | |
| Meilleur ETF obligations | iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | 3.95 % / 5 ans | |
| Meilleur ETF inverse | ProShare Ultra Short S&P500 | 34.39% / 3 ans | |
| Meilleur ETF hedgé | ProShare Ultra Short S&P500 | 2.83% / 10 ans | |
| Meilleur ETF Nasdaq | iShares NASDAQ-100 UCITS ETF | 26.9% / 1 an | |
| Meilleur ETF crypto | Vectors Bitcoin ETN | 5.91% / 2 ans | |
| Meilleur ETF BlackRock | iShares Nikkei 225 UCITS ETF | 12.63% / 5 ans | |
| Meilleur ETF Cannabis | ETFMG Alternative Harvest | 14.52% / 3 ans | |
| Meilleur ETF Hydrogène | L&G HYDROGEN ECONOMY UCITS ETF USD ACC | 27.41% / 1 an | |
| Meilleur ETF Metaverse | BCI Media & Entertainment | 21.61% / 1 an |
Pour investir dans les meilleurs ETF, comparez les meilleurs brokers ETF régulés en France.
Investissez dans les ETFs.
Qu'est-ce qu'un portefeuille d'ETF ?
Un portefeuille est une collection d'investissements tels que des actions, des cryptomonnaies ou dans notre cas, des trackers. Il est ainsi facile de se créer un portefeuille diversifié et performant en collectionnant les ETF. Il est cependant important pour cela d'évaluer vos besoins afin de choisir au mieux les ETF les plus adaptés.
Il est également important de savoir qu'un portefeuille efficace est un portefeuille diversifié. Ainsi, plus vous posséderez de trackers différents, ou d'autres actifs complémentaires, plus le risque de perte est faible. En effet, si un ETF perd de sa valeur, les autres pourront compenser cette déficience. Cependant, vous pouvez diversifier votre portefeuilles de différentes manières selon votre appétence au risque. Celle-ci peut être déterminée grâce à des tests spécialement conçus par l'AMF.
Exemples de portefeuilles ETF
Plusieurs stratégies sont possibles. On pourra par exemple avoir une approche par secteur géographique et pondérer en fonction de ses convictions sur chacun des secteurs. Voici quelques exemples de portefeuilles en fonction des différents profils d'investisseur (ces exemples représentent une illustration des propos précédents et ne sont en rien un conseil d'investissement) :
Si vous souhaitez créer un portefeuille géographique qui reproduit au mieux la croissance mondiale, il est aussi possible d'investir à 100% sur un ETF MSCI world.
Pour vous aider à constituer votre portefeuille, vous pouvez commencer à trader avec des courtiers spécialisés, comme Degiro ou eToro, qui sauront choisir pour vous les meilleurs trackers. Vous découvrirez les meilleurs d'entre eux dans notre comparateur dédié
Investissez dans les ETFs.
Quels indicateurs suivre pour choisir un ETF ?
Plusieurs critères de sélection doivent être étudiés avant de choisir un ETF :
- indice de référence : l'indice de référence est l'indice boursier que réplique le tracker. Généralement, le nom de l'ETF l'indique. C'est le critère le plus important à prendre en compte dans le choix d'un ETF. Celui-ci vous permet en effet de savoir dans quel secteur économique et zone géographique investit l'ETF. Des différences de performance énormes peuvent exister entre un ETF du marché américain et un ETF du marché japonais par exemple. Les indices les plus larges possibles devront être privilégiés pour les débutants.
- frais de gestion : élément clé dans le choix de vos ETF, les frais de gestion sont extrêmement variables et peuvent influencer de manière négative la performance du fond. Parfois, plusieurs ETF coexistent pour un même indice et ces frais peuvent être un bon moyen de les discriminer.
- qualité du fond : la qualité de réplication d'un ETF est également un bon critère à prendre en compte. Cette qualité est souvent estimée par des acteurs comme MorningStar ou Quantalys, spécialisés dans les données boursières.
- expérience de la société de gestion commercialisant l'ETF : De nombreuses sociétés de gestion proposent des ETF, mais elles ne disposent pas toutes de la même expertise sur le sujet. Aujourd'hui, les deux acteurs principaux sur le secteur des ETF sont iShares (filiale de BlackRock) et Lyxor.
- tracking difference (ou tracking error) : La mission d'un ETF étant de répliquer au mieux un indice donné, elle implique de devoir constamment ajuster l'allocation d'actifs au sein du fonds pour répliquer la répartition exact de chaque composant. Il faut donc vendre ou acheter des actifs régulièrement, ce qui entraine des coûts de transaction. La performance peut donc être plus ou moins différente d'un ETF à l'autre.
Choisir un ETF pour l'investissement
Des ETF présentant une volatilité assez faible seront préférés par les investisseurs. En effet, à la différence du trading, l'investissement se veut principalement à long terme. Voici une liste d'ETF qui se sont révélés être de bons investissements ces dernières années.
- iShares Core S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- FNB Invesco QQQ - Indice d'actions du Nasdaq100
- FNB Vanguard Russell 2000 - Indice de petites capitalisations américaines
- Schwab US Dividend Equity ETF - Indice d'actions US distribuantes (c'est à dire qui versent des dividendes)
- iShares ESG Aware MSCI Etats-Unis ETF - Indice d'actions US ayant une dimension durable et responsable
- Stock international total d'avant-garde FNB - Indice MSCI World (actions mondiales)
- Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF - Indice d'obligations d'entreprises long-terme
Choisir un ETF pour le trading
A l'inverse, les meilleurs ETF pour le trading sont généralement beaucoup plus volatils et ont des coûts réduits. Cependant, les risques de pertes sont forcément plus élevés avec eux. Voici une liste d'ETF connus pour le trading :
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF - Indice d'actions de marchés émergents (Asie, Amérique du Sud par exemple)
- iShares Core MSCI EAFE ETF - Indice d'actions d'Europe, Extrême-Orient et Océanie
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF - Indice d'actions de marchés développés (Europe, Amérique du Nord par exemple)
- SPDR S&P 500 ETF - Indice d'actions du S&P500
- Lyxor MSCI World UCITS ETF - Indice d'actions mondiales
Comment comparer les meilleurs ETF ?
Pour comparer des ETF, il est important de se focaliser sur l'indice de référence de chacun. En effet, celui-ci représente l'indice boursier répliqué par le tracker, ce qui influence fortement les performances de ce dernier. Ainsi, si vous souhaitez maximiser vos gains, vous devrez étudier cette caractéristique pour connaître le secteur économique ou encore la zone géographique d'investissement de l'ETF.
Même si d'autres critères comme la performance, les frais de gestion ou encore l'expérience de la société commercialisant le tracker doivent être pris en compte, 90% de votre sélection se joue au moment du choix de l'indice de référence.
Exemple
Par exemple, un différentiel de performances bien plus important existe entre un ETF S&P 500 et un ETF Nikkei qu'entre deux ETF S&P 500.
Pour comparer des ETF, il est important de connaître les principaux indices boursiers existants :
| Indices | Zones d'activité |
|---|---|
| S&P 500 | Actions américaines |
| Nasdaq 100 | Actions américaines du secteur de la technologie |
| Stoxx 600 | 600 plus grandes entreprises européennes |
| Nikkei | 225 plus grandes entreprises japonaises |
| CAC 40 | 40 plus grandes capitalisations boursières françaises |
| MSCI emerging market | Marchés émergents |
| MSCI World | Actions mondiales |
Prenons par exemple deux ETF Nasdaq 100 différents, celui de Lyxor et celui de iShares, pour les comparer :
| Caractéristiques | Lyxor Nasdaq 100 | iShares Nasdaq 100 |
|---|---|---|
| Frais de gestion annuels | 0,22% | 0,31% |
| Performance cumulée (3 ans) | 32,96% | 32,27% |
| Qualité du fonds (notation Quantalys) | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ | ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
| Ratio de Sharpe (Rendement supplémentaire par unité de risque) | 0,44 | 0,43 |
On constate donc une légère sur performance pour le fonds Lyxor, ainsi que des frais moindres. Le ratio de Sharpe est lui aussi plus élevé, ce qui peut indiquer une meilleure gestion du risque. Il est donc probable que le fonds iShares fasse preuve d'une tracking difference plus élevée. Cependant, les deux fonds ont une très bonne notation et sont donc de grande qualité aux yeux des spécialistes, et ont tous les deux des indicateurs très proches. Le choix de l'un ou l'autre dépendra donc plutôt de l'exposition préalable de votre portefeuille à l'une ou l'autre société de gestion.
Par ailleurs, le choix d'un ETF peut être motivé par une analyse technique. Cette méthode d'analyse vous permet, sans connaitre les actions présentent dans un fonds, de prévoir l'évolution de son cours.
Sur quel compte créer son portefeuille d'ETF ?
Plusieurs comptes sont disponibles pour créer votre portefeuille d'ETF. Voici les 3 principaux, avec leurs avantages et inconvénients.
| Caractéristiques | Assurance-vie | Compte titres | PEA |
|---|---|---|---|
| ETF disponibles | Selon contrat | Tous | Eligibles PEA |
| Avantage fiscal | Au bout de 8 ans | Aucun | Au bout de 5 ans |
| Conditions d'ouverture | Résident fiscal français | Aucun | Résident fiscal français, majeur |
| Restriction en capital | Aucune | Aucune | 150 000€ de dépôts |
Les ETF en assurance vie
Si vous souhaitez souscrire un contrat d'assurance vie avec un profil d'investissement offensif, vous aurez l'opportunité d'y intégrer des ETF. Très recherchée par les investisseurs n'ayant que peu de temps à accorder à la gestion de leur portefeuille, l'assurance vie ETF est une véritable opportunité de performances sur une période longue.
Enveloppe fiscale préférée des français depuis de nombreuses années, l'assurance vie vous permet d'investir tout ou partie de votre capital dans des ETF. Attention cependant au contrat dont vous disposez, toutes les assurances vie ne proposent pas nécessairement d'ETF. A titre d'exemple, les contrats d'assurance vie d'entrée de gamme proposés par les groupes bancaires sont souvent dans ce cas.
Voici certains ETF qui ont été performants en assurance vie :
- Lyxor MSCI World.
- Amundi MSCI World.
- iShares Core MSCI World.
- Lyxor S&P 500.
- Amundi S&P 500.
- Lyxor Nasdaq-100.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF dans un compte titres
Le compte titres permet d'investir dans des valeurs mobilières cotées sur la plupart des places financières. Il donne accès à tous les titres et fonds du marché. Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec des ETF très spécifiques, le compte titres peut être une très bonne solution.
La gestion est cependant plus chronophage qu'avec une assurance vie, et les comptes titres n'offrent pas d'avantages fiscal particulier.
Voici certains des meilleurs ETF pour un compte titres :
- Lyxor DJ global titan 50.
- Lyxor World Water.
- Lyxor new energy.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS.
- Amundi Russell 2000.
Les ETF éligibles au PEA
Solution la plus courante et généralement choisie par les investisseurs, le PEA permet d'acquérir des actions d'entreprises françaises ou européennes uniquement, tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse. Si vous ne possédez pas encore beaucoup de connaissances dans les domaines du trading et de l'investissement, un portefeuille ETF sur un PEA est généralement conseillé.
Alternative au compte titres, le PEA offre moins de possibilités d'investissement de part la contrainte géographique, mais vous permet de gérer votre portefeuille avec une fiscalité moindre. Il faudra simplement vérifier lors de la sélection de vos ETF que ceux-ci sont bien éligibles à cette enveloppe.
Voici certains des meilleurs ETF pour un PEA :
- Amundi S&P 500 UCITS.
- Amundi MSCI Europe UCITS.
- SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS.
- Lyxor PEA Immobilier Europe UCITS.
- Amundi PEA Japan Topix UCITS.
- Amundi PEA MSCI Emerging Asia UCITS.
- iShares STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS.
Investir dans des ETF : seul ou en gestion pilotée ?
Si vous ne pouvez, ou ne souhaitez pas, consacrer trop de temps à la gestion de votre portefeuille d'ETF, mieux vaut opter pour une gestion pilotée. Un gestionnaire spécialisé et spécialement sélectionné par un broker s'occupera ainsi à votre place de choisir vos ETF.
Pour cela, vous n'aurez qu'à indiquer votre patrimoine, vos objectifs et votre horizon d'investissement. Ensuite, le gestionnaire prend le relais et pourrez vous occuper de vos autres activités. Il est cependant important de se rappeler que les risques n'en sont pas moins diminués pour vous. De plus, les frais de ce type d'activité sont beaucoup plus élevés qu'en gestion standard.
Malgré tout, les gestions pilotées présentent certains avantages considérables et peuvent être une véritable alternative au portefeuille d'ETF :
- Ajustement parfait à votre projet d'investissement.
- Mécanisme de rééquilibrage automatique pour une cohérence optimale avec vos besoins.
- Gestion sous mandat, donc fiable et sécurisée, gérée par un expert du domaine.
- Portefeuille adapté au contexte en permanence, pour profiter des marchés haussiers et sécuriser en marché baissier.
Le meilleur moyen d'avoir le meilleur portefeuille d'ETF en tout temps est de toujours modifier ses positions en fonction de la conjoncture économique mondiale. Vous pouvez souscrire à une gestion pilotée au sein d'un PEA avec notre partenaire Yomoni.
Comment créer un portefeuille d'ETF diversifiés ?
Créer un portefeuille d'ETF diversifiés est ce qui va vous permettre de générer des revenus intéressants et de limiter vos pertes en capital. Pour cela, il est nécessaire de calibrer votre portfolio selon votre horizon d'investissement ; les ETF à choisir ne seront pas les mêmes si vous souhaitez investir sur 10 ans ou sur 5 ans.
Il existe également des moyens pour réduire la volatilité de votre portefeuille, en y ajoutant des ETF obligataires, qui sont des paniers de prêts aux entreprises et qui permettent d'assurer une certaine stabilité. Leurs performances sont cependant réduites. Ceux-ci sont particulièrement utiles pour un investissement à court terme.
En effet, à court terme, vous devez générer des revenus plus rapides. Les ETF choisis seront donc plus volatils. Pour compenser d'éventuelles pertes probables avec certains d'entre eux, vous devrez ainsi adapter votre portefeuille en multipliant vos opportunités et en y insérant des ETF obligataires. Un grand nombre d'ETF est également recommandé dans ce genre d'investissement.
Pour créer un portefeuille d'ETF, retrouvez les meilleurs fournisseurs de ce type d'actif dans notre comparateur des brokers spécialisés.
Investissez dans les ETFs.
Qu'est ce qu'un portefeuille type d'ETF ?
Nous différencierons les portefeuilles adaptés au long terme et ceux adaptés au court terme. Voici deux exemples de portefeuilles d'ETF de chacun de ces 2 types. Ces portefeuilles type ne représentent en aucun cas un conseil en investissement et sont proposés à titre d'illustration :
Portefeuille ETF long terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 35% | Lyxor PEA S&P 500 | 0.15% |
| 35% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 15% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 8% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 7% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
Ce portefeuille est efficace car il inclut une grande partie des régions du monde, avec une majeure partie consacrée à l'Amérique et à l'Europe (probablement les ETF les plus bénéfiques). Votre risque de change sera également réduit car vous aurez une sur-pondération de la zone euro. L'ETF MSCI emerging markets est primordial car il représente votre plus grande chance de gains. En effet, étant basé sur de nouveaux marchés, sa volatilité est plus élevée.
Il est également important de noter qu'un seul ETF peut être tout aussi efficace pour un portefeuille à long terme. Dans ce cas, un ETF MSCI World, investissant dans les plus grandes entreprises mondiales, sera à privilégier.
Portefeuille ETF court terme
| Parts du portefeuille | ETF | Frais totaux |
|---|---|---|
| 10% | Lyxor Core Stoxx Europe 600 | 0.07% |
| 10% | Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF | 0.15% |
| 8% | Lyxor Core US Treasury 10+Y | 0.07% |
| 6% | Lyxor BofAML $ High Yield Bond | 0.30% |
| 6% | Lyxor BofAML € High Yield Ex-Financial Bond | 0.45% |
| 5% | Amundi ETF PEA Japan Topix | 0.20% |
| 5% | Amundi ETF PEA MSCI emerging markets | 0.20% |
| 5% | Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan | 0.60% |
| 5% | iShares J.P. Morgan $ EM Bond | 0.50% |
A court terme, de nombreux ETF devront être sélectionnés. En effet, présentant une volatilité plus élevée, il est important de compenser d'éventuelles pertes avec d'autres ETF. Il est également important de savoir qu'en dessous d'un horizon de 5 ans, vous ne devriez pas avoir plus de 50% d'actions dans votre portefeuille : si le potentiel de gain est effectivement élevé, l'exposition au risque est trop importante.
