Quels sont les meilleurs prêts travaux sur 10 ans en France ?
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Si vous envisagez de réaliser des travaux importants dans votre résidence principale ou secondaire, un financement sur 10 ans ou 120 mois peut s’avérer nécessaire si vous souhaitez être en mesure de rembourser les mensualités.
Mais quels sont les meilleurs prêts travaux sur 10 ans actuellement disponibles en France ? Comment obtenir un crédit travaux sur 120 mois et avec quels justificatifs ? Quel est le taux TAEG d’un prêt travaux sur cette période ?
Découvrez notre top 3 des meilleurs prêts travaux sur 10 ans ainsi que quelques conseils et informations utiles pour vous aider à trouver la meilleure offre en fonction de votre projet.
Classement 2024 des meilleurs prêts travaux sur 10 ans
- Boursorama Banque : le prêt travaux sur 10 ans à 4.95 % TAEG
- Sofinco : le crédit travaux à taux fixe sur 120 mois
- BforBank : le prêt travaux haut de gamme sur 10 ans
Top 3 des meilleurs prêts travaux sur 10 ans
1. Boursorama Banque : le prêt travaux sur 10 ans à 4.95 % TAEG
| Montant | Durée | Taux TAEG sur 10 ans |
|---|---|---|
| 1 000 à 75 000 € | 12 à 120 mois | 4.49 % |
Le prêt travaux sur 120 mois proposé par Boursorama Banque est une solution de financement pratique et compétitive pour réaliser tous vos projets de travaux de rénovation ou d'aménagement de votre domicile. Cette offre vous permet de bénéficier d'un prêt travaux pouvant aller jusqu'à 75 000€, avec une durée de remboursement allant jusqu'à 10 ans. Les remboursements sont également flexibles, avec la possibilité de rembourser par anticipation en partie ou en totalité sans frais supplémentaires.
En utilisant Boursorama Banque pour financer vos travaux, vous pouvez bénéficier d'un taux d'intérêt compétitif à partir de 4.95 % pour un remboursement sur 120 mois, qui est fixe tout au long de la durée du prêt. Cela vous permet de mieux gérer votre budget et d'éviter les mauvaises surprises liées à des variations de taux d'intérêt.
Le processus de demande est simple et rapide. Vous pouvez remplir une demande en ligne en quelques minutes et obtenir une réponse de principe immédiate. Une fois votre demande approuvée, vous pouvez recevoir les fonds rapidement et directement sur votre compte bancaire.
2. Sofinco : le crédit travaux au taux fixe sur 120 mois
| Montant | Durée | Taux TAEG sur 10 ans |
|---|---|---|
| 1 000 à 75 000 € | 12 à 120 mois | 6.07 % |
Le crédit travaux Sofinco est une solution de financement flexible et pratique pour tous vos projets de rénovation ou d'aménagement de votre domicile. Cette offre vous permet d'emprunter jusqu'à 75 000€, avec une durée de remboursement allant jusqu'à 10 ans, selon vos besoins.
Vous pouvez bénéficier d'un taux d'intérêt compétitif, fixe de 6.07% TAEG tout au long de la durée du prêt, vous permettant de mieux gérer votre budget et d'éviter les mauvaises surprises liées aux variations de taux d'intérêt.
Le processus de demande est simple et rapide. Vous pouvez remplir une demande en ligne en quelques minutes et obtenir une réponse de principe immédiate. Une fois votre demande approuvée, vous pouvez recevoir les fonds rapidement et directement sur votre compte bancaire.
En outre, vous pouvez bénéficier de services complémentaires avec votre crédit travaux Sofinco, tels que la possibilité de moduler vos mensualités en fonction de vos capacités de remboursement, ou encore la possibilité de bénéficier d'une assurance emprunteur pour protéger votre investissement.
3. BforBank : le crédit travaux haut de gamme sur 10 ans
| Montant | Durée | Taux TAEG sur 10 ans |
|---|---|---|
| 3 500 à 46 000 € | 12 à 120 mois | 6.09 % |
Le prêt travaux BforBank permet de financer des projets de rénovation ou d'amélioration immobilière allant de 3 500 à 46 000 €. mois
La durée de remboursement est de 12 à 120 mois, soit une durée maximale de 10 ans. Pour un remboursement sur 10 ans, le taux d'intérêt est fixe et s'élève à 6,09 %.
Les clients de BforBank peuvent simuler leur prêt en ligne et souscrire directement via leur espace client. Les fonds sont débloqués après la période de rétractation, une fois le dossier complet.
Les prêts travaux de BforBank sont réservés aux clients existants de la banque en ligne et bénéficient de taux avantageux. Les avis clients sont positifs quant à la qualité des produits bancaires et du service client.
Quels types de crédits travaux permettent un remboursement sur 10 ans ?
Il existe plusieurs types de crédits travaux permettant un remboursement sur 10 ans. Voici quelques exemples :
- Le prêt personnel sur 120 mois : il s'agit d'un crédit à la consommation qui permet de financer tout type de travaux sans avoir besoin de justifier l'utilisation des fonds. Le taux d'intérêt peut être fixe ou variable, et la durée de remboursement varie généralement de 1 à 10 ans.
- Le prêt travaux : ce crédit est spécialement conçu pour financer des travaux de rénovation ou d'aménagement. Il peut être accordé par une banque, comme le Crédit Agricole par exemple, un organisme de crédit ou un constructeur immobilier. La durée de remboursement peut aller jusqu'à 10 ans.
- Le crédit immobilier : si les travaux sont importants et nécessitent un investissement important, il est possible de recourir à un crédit immobilier. Ce type de crédit permet d'emprunter des sommes importantes sur une durée allant jusqu'à 25 ans, voire plus.
Il est important de comparer les différentes offres de crédit travaux avant de prendre une décision. Il est conseillé de prendre en compte le taux d'intérêt, les frais de dossier, les conditions de remboursement et les éventuelles pénalités en cas de remboursement anticipé. Il est également recommandé de vérifier sa capacité de remboursement avant de s'engager dans un crédit sur une période de 10 ans.
Comment faire une simulation de prêt travaux sur 10 ans ?
Pour faire une simulation de prêt travaux sur 10 ans, vous pouvez suivre ces étapes :
- Commencez par identifier le montant dont vous avez besoin pour financer vos travaux. Faites une liste détaillée de tous les coûts (matériaux, main d'œuvre, etc.) pour obtenir une estimation précise.
- Ensuite, cherchez des prêteurs en ligne ou contactez votre banque pour connaître les taux d'intérêt proposés pour un prêt travaux sur 10 ans. Comparez les différents taux pour trouver la meilleure offre.
- Utilisez un simulateur de prêt travaux en ligne pour estimer le coût mensuel des remboursements. Vous pouvez entrer le montant du prêt, la durée du prêt (10 ans), le taux d'intérêt et les frais de dossier. Certains simulateurs peuvent également inclure des options telles que des remboursements anticipés ou des reports de paiement.
- Comparez les offres de prêt et les simulations pour déterminer le prêteur le plus adapté à vos besoins.
- Avant de finaliser le prêt, assurez-vous de bien comprendre les termes et conditions, y compris les frais et les pénalités éventuelles en cas de remboursement anticipé.
Quels sont les taux pour un crédit travaux sur 10 ans ?
Le TAEG (Taux Annuel Effectif Global) est un indicateur qui permet de comparer les coûts totaux de différents crédits travaux sur une période de 10 ans.
Le taux d'intérêt pour un crédit travaux sur 120 mois ou 10 ans dépend de plusieurs facteurs, tels que votre situation financière, la qualité de votre dossier de crédit, le montant du prêt et les conditions du marché.
En général, les taux d'intérêt pour les crédits travaux peuvent varier entre 3% et 10% selon les banques et les organismes de prêt. Cependant, pour obtenir un taux précis, il est préférable de contacter directement des banques ou des organismes de crédit pour demander des offres personnalisées.
Comment utiliser une calculatrice de prêt travaux sur 10 ans ?
Pour utiliser une calculatrice de prêt travaux sur 10 ans, suivez les étapes suivantes :
- Trouvez une calculatrice de prêt travaux en ligne. Il existe de nombreuses options gratuites disponibles sur Internet, comme celles proposées par les sites de banques ou de comparateurs de prêts.
- Entrez le montant du prêt que vous souhaitez emprunter dans la case prévue à cet effet. Cela peut être le montant total des travaux ou une partie de celui-ci.
- Indiquez la durée de remboursement souhaitée. Dans ce cas, il s'agit de 10 ans. Cela signifie que vous allez rembourser le prêt sur une période de 120 mois.
- Sélectionnez le taux d'intérêt proposé par le prêteur ou le taux que vous pensez pouvoir obtenir. Ce taux est généralement exprimé en pourcentage annuel et peut varier en fonction du montant emprunté, de la durée du prêt, de votre historique de crédit et d'autres facteurs.
- Cliquez sur le bouton "Calculer" pour obtenir les résultats. Vous verrez alors le montant des mensualités à payer, le montant total du prêt (capital + intérêts), le coût total du crédit (intérêts) ainsi que le TAEG (taux annuel effectif global).
En utilisant une calculatrice de prêt travaux sur 10 ans, vous pouvez comparer différentes offres de prêt, ajuster les montants et la durée de remboursement pour trouver la solution qui convient le mieux à votre budget et à vos besoins.
Que peut-on financer avec un prêt travaux sur 10 ans ?
Un prêt travaux sur 10 ans permet de financer différents types de travaux, tels que :
- Travaux de rénovation énergétique : isolation thermique, installation de panneaux solaires, remplacement de la chaudière, etc.
- Travaux d'agrandissement ou d'aménagement : extension de la maison, aménagement des combles, création d'une nouvelle pièce, etc.
- Travaux de décoration : rénovation de la cuisine ou de la salle de bain, changement de revêtement du sol, rénovation de la peinture, etc.
- Travaux de sécurité : installation d'un système d'alarme, pose d'une porte blindée, etc.
- Travaux de réparation : réparation de la toiture, changement de fenêtres, réparation de la plomberie, etc.
Quelles conditions respecter pour obtenir un prêt travaux sur 10 ans ?
Les conditions pour obtenir un prêt travaux sur 10 ans peuvent varier en fonction de la banque ou de l'organisme de crédit sollicité. Cependant, voici les principales conditions qui peuvent être exigées :
- Avoir un projet précis et bien défini pour les travaux à financer
- Être majeur et résider en France
- Avoir une capacité de remboursement suffisante pour assumer le remboursement du prêt sur 10 ans
- Présenter une situation financière stable et régulière, avec des revenus réguliers et une absence de surendettement
- Fournir les pièces justificatives nécessaires à l'étude de la demande de prêt, telles que les justificatifs de revenus, de charges, de situation familiale, etc.
- Souscrire à une assurance emprunteur pour couvrir les risques liés au prêt
- Accepter les conditions de taux d'intérêt et de remboursement proposées par la banque ou l'organisme de crédit.
Quels justificatifs fournir pour un prêt travaux sur 120 mois ?
Les justificatifs nécessaires pour un prêt travaux sur 10 ans dépendent de la banque ou de l'organisme de crédit auprès duquel vous faites la demande. Cependant, en général, les documents suivants sont souvent demandés :
- Un justificatif d'identité : carte d'identité, passeport, etc.
- Un justificatif de domicile : facture d'eau, facture d'électricité, quittance de loyer, etc.
- Un justificatif de revenus : bulletin de salaire, avis d'imposition, etc.
- Un devis détaillé des travaux à réaliser : ce document doit préciser le montant total des travaux, les différentes étapes du chantier, le coût de chaque intervention, le matériel à utiliser, etc.
- Un plan de financement : il s'agit d'un document qui précise comment vous allez financer votre projet. Il peut s'agir d'un apport personnel, d'un prêt immobilier, d'une subvention, etc.
Avis d’expert
Il est possible que d'autres documents soient requis en fonction de votre situation personnelle et de la nature de votre projet de travaux. Il est donc important de se renseigner auprès de l'organisme prêteur pour connaître les pièces justificatives à fournir.
Comment faire une demande de prêt travaux sur 10 ans ?
La procédure de demande de prêt travaux sur 10 ans peut varier légèrement selon les établissements financiers, mais voici les étapes générales :
- Évaluation des besoins : avant de faire une demande de prêt, il est important d'évaluer les travaux à réaliser et de déterminer le montant dont vous avez besoin.
- Recherche d'un établissement financier : il est possible de faire une demande de prêt travaux dans sa banque habituelle, mais il peut être intéressant de comparer les offres de plusieurs établissements pour trouver les meilleures conditions.
- Étude de faisabilité : une fois que vous avez choisi l'établissement financier, il est nécessaire de réaliser une étude de faisabilité pour savoir si vous êtes éligible au prêt travaux sur 10 ans. Cette étude peut prendre en compte plusieurs éléments comme votre situation financière, vos revenus, vos charges, vos garanties, etc.
- Constitution du dossier de demande : si l'étude de faisabilité est favorable, vous devez constituer un dossier de demande de prêt. Ce dossier peut comprendre des pièces justificatives comme vos bulletins de salaire, votre avis d'imposition, des devis des travaux à réaliser, etc.
- Étude du dossier : l'établissement financier étudie votre dossier de demande de prêt et peut vous demander des informations complémentaires si nécessaire.
- Accord de principe : si votre dossier est accepté, l'établissement financier vous donne un accord de principe qui indique les conditions de votre prêt travaux sur 10 ans, comme le montant, la durée, le taux d'intérêt, les modalités de remboursement, etc.
- Signature du contrat : si vous acceptez les conditions proposées, vous devez signer un contrat de prêt avec l'établissement financier. Il est important de bien lire toutes les clauses du contrat avant de le signer.
- Déblocage des fonds : une fois l’offre de prêt signée, le déblocage des fonds intervient à la fin du délai de rétractation légal de 14 jours ou 8 jours si vous avez fait une demande de déblocage express.
Comment comparer les offres de prêts travaux sur 120 mois ?
Pour comparer les prêts travaux sur 120 mois (10 ans), il est important de prendre en compte plusieurs critères :
- Le taux d'intérêt : c'est le coût de votre prêt, exprimé en pourcentage. Il faut comparer les taux d'intérêt proposés par les différents établissements financiers pour obtenir le meilleur taux possible.
- Le montant du prêt travaux (50 000 € ; 30 000 € ; 25 000 €) sur 10 ans : il s'agit du montant que vous pouvez emprunter. Il est important de vérifier si le montant que vous voulez emprunter est disponible et si le montant est suffisant pour réaliser vos travaux.
- La durée du prêt : la durée du prêt est exprimée en mois ou en années. La durée du prêt doit être choisie en fonction de votre capacité de remboursement. Plus la durée du prêt est longue, plus les mensualités seront faibles, mais le coût total du crédit sera plus élevé.
- Les frais annexes : il est important de prendre en compte les frais annexes comme les frais de dossier, les frais d'assurance, les frais de garantie, etc. pour déterminer le coût total du prêt.
Nous vous recommandons d’utiliser idéalement un comparateur de crédit en ligne pour effectuer une simulation précise et obtenir uniquement les offres les plus adaptées à vos besoins.
