Que valent les TPE Smile&Pay ? (Avis avril 2024)
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Smile&Pay est une solution française proposant des terminaux de paiement électronique aux petits entrepreneurs et aux commerçants afin de leur permettre de recevoir des paiements à moindre frais par carte bancaire mais aussi par titres restaurant, avec prise de caution et paiement en plusieurs fois.
Quels sont les différents types de TPE proposés par Smile&Pay actuellement et leurs fonctionnalités ? À quel prix est-il possible d'acheter un terminal de paiement auprès de Smile&Pay et quel est le tarif des commissions sur transactions ?
Découvrez notre revue complète à propos des différents TPE Smile&Pay ainsi que notre avis sur leurs fonctionnalités, leurs tarifs et leurs spécificités.
Notre avis sur l'offre de TPE Smile&Pay
| Caractéristique | Mini Smile | Smart Smile | Super Smile | Maxi Smile |
|---|---|---|---|---|
| TPE |  |  |  |  |
| Prix HT | 49 € | 199 € | 149 € | 299 € |
| Abonnement | Aucun ou 35 € HT / mois | Aucun ou 35 € HT / mois | Aucun ou 35 € HT / mois | Aucun ou 35 € HT / mois |
| Commission sur transaction | 0.65 à 1.65% | 0.65 à 1.65% | 0.65 à 1.65% | 0.65 à 1.65% |
| Mobile | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Connexion |
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| Autonomie | 8h | 8h | 8h | 12h |
| Application | Application mobile ou tablette | Logiciel intégré | Logiciel intégré | Logiciel intégré |
| Moyens de paiement acceptés |
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| Imprimante intégrée | Non | Non | Oui | Oui |
Selon notre avis, Smile&Pay offre une gamme de TPE très complète avec une commission particulièrement compétitive. En effet, avec un abonnement premium, vous pourrez bénéficier d'une commission à partir de 0,65% sur vos conversions en échange de frais fixes.
En ce qui concerne le prix des TPE Smile&Pay, le plus abordable débute à 49€, ce qui est relativement plus cher que l’offre de certains concurrents, mais ce prix est compensé par les frais de transaction de 1.65% avec un compte standard sans abonnement ou 0.65% avec un compte lié à un abonnement.
On apprécie également l'offre très variée de TPE proposée par Smile&Pay. Ce fournisseur propose actuellement 4 modèles de terminaux de paiement fonctionnant en Bluetooth, Wi-Fi ou 4G, avec ou sans imprimante.
L’installation des terminaux de paiement se fait très rapidement avec une utilisation également simplifiée. Il est possible d'encaisser des paiements par le biais d'une application ou directement sur le terminal grâce à un logiciel intégré. Les reçus peuvent être envoyés au format numérique ou imprimés lorsque le TPE est muni d'une imprimante.
Les fonctionnalités proposées par les TPE Smile&Pay sont également nombreuses. Ces derniers acceptent de nombreux moyens de paiement et permettent notamment la prise de caution, le paiement en 4 fois ou encore la lecture de carte vitale.
L’application proposée par Smile&Pay est également particulièrement appréciable grâce à son fonctionnement simple et intuitif. Il en va de même pour l'espace personnel des clients Smile&Pay qui permet de regrouper en un seul endroit toutes les fonctionnalités utiles à l’activité professionnelle.
- Des commissions compétitives ;
- Le choix entre un compte avec ou sans abonnement ;
- Des terminaux et des applications ergonomiques ;
- De nombreuses fonctionnalités.
- Des prix d'achat des TPE dans la moyenne haute ;
- Pas de logiciel de caisse.
Le Mini Smile
| Caractéristique | Mini Smile |
|---|---|
| Prix de vente | 49 € HT |
| Frais de transaction | 1.65% ou 0.65% |
| Abonnement | Aucun ou 35 € HT / mois |
| Type de connexion | Bluetooth |
| Utilisation | Via l’application Smile & Pay |
| Autonomie | 8 heures |
| Moyens de paiement acceptés | Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, American Express, Titres Restaurant |
| Reçus |
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| Options disponibles |
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Le TPE Mini Smile est le plus petit TPE de la gamme Smile&Pay. Le terminal de paiement représente une solution idéale pour les commerçants qui s'équipent pour la première fois. Particulièrement compact et léger, il s'utilise par le biais d'un smartphone ou d'une tablette connectée, en 3G/4G ou en Wi-Fi.
Ce lecteur de cartes accepté la plupart des moyens de paiement dont les cartes Visa, Mastercard ou encore American Express, et permet même d'encaisser des cartes titres-restaurant.
Ce terminal de paiement serait destiné à une utilisation en mobilité mais peut tout à fait convenir à une boutique grâce à sa légèreté. Les tickets ne peuvent pas être imprimés mais peuvent être envoyés au client par SMS ou par Email.
Le Mini Smile est actuellement proposé à partir de 49€ HT. Il concurrence le modèle d'entrée de gamme très populaire en France, le SumUp Air de la société de terminaux de paiement électronique SumUp.
Le Smart Smile
| Caractéristiques | Smart Smile |
|---|---|
| Prix de vente | 199 € HT |
| Frais de transaction | 1.65% ou 0.65% |
| Abonnement | Aucun ou 35 € HT / mois |
| Type de connexion | Wi-Fi ou 3G/4G |
| Utilisation | Logiciel embarqué |
| Autonomie | 8 heures |
| Moyens de paiement acceptés | Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, American Express, Titres Restaurant |
| Reçus |
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| Options disponibles |
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Cet autre terminal de paiement au look de smartphone est également particulièrement pratique pour les encaissements en mobilité ou pour les services en salle de restaurant. Il fonctionne sous le système d'exploitation Android et est équipé d'une carte SIM 4G acceptant l’ensemble des opérateurs intégrés avec données mobiles gratuites. Il peut bien entendu également se connecter en Wi-Fi.
On apprécie plus particulièrement les options proposées avec le Smart Smile qui permet notamment d’encaisser des Ticket dématérialisés, des titres-restaurants ou des pourboires. Ce lecteur de carte permet également la prise de caution et la vente à distance avec le paiement par téléphone.
Il s'agit du TPE de moyenne gamme de Smile&Pay puisqu'il est accessible à partir de 199€ hors taxe.
Le Super Smile
| Caractéristique | Super Smile |
|---|---|
| Prix de vente | 299 € HT |
| Frais de transaction | 1.65% ou 0.65% |
| Abonnement | Aucun ou 35 € HT / mois |
| Type de connexion | Wi-Fi ou 3G/4G |
| Utilisation | Logiciel embarqué |
| Autonomie | 8 heures |
| Moyens de paiement acceptés | Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, American Express, Titres Restaurant, VAD, paiement par téléphone |
| Reçus |
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| Options disponibles |
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Le TPE Super Smile de Smile&Pay propose un service encore plus complet grâce à un appareil à la fois solide et moderne. Il se connecte également en 4G ou en Wi-Fi et dispose de sa propre carte SIM multi-opérateur. Mais la grande différence entre le Super Smile et le Smart Smile concerne l'imprimante intégrée du Super Smile, qui vous permet d'imprimer des tickets.
Il conviendra donc davantage aux professions nécessitant de donner des tickets de caisse physiques au client.
La suite d'applications intégrées à ce terminal de paiement vous permet d'encaisser par carte bancaire, mais également en son contact ou via le téléphone de vos clients. Il permet également de prendre des cautions ou encore des paiements à distance par téléphone.
Le Maxi Smile
| Caractéristique | Maxi Smile |
|---|---|
| Prix de vente | 249 € HT |
| Frais de transaction | 1.65% ou 0.65% |
| Abonnement | Aucun ou 35 € HT / mois |
| Type de connexion | Wi-Fi ou 3G/4G |
| Utilisation | Logiciel embarqué ou application |
| Autonomie | 8 heures |
| Moyens de paiement acceptés | Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay, American Express, Titres Restaurant, VAD, paiement par téléphone |
| Reçus |
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| Options disponibles |
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Enfin, le Maxi Smile proposé par Smile&Pay est sans doute le produit le plus connu de la marque française. Il s'agit également du terminal de paiement le plus classique de son offre.
Vendu à un prix particulièrement compétitif, Il réunit toutes les fonctionnalités et la solidité des TPE habituellement fournis par les banques traditionnelles. À ce titre, il propose une grande autonomie et intègre également sa propre imprimante.
En termes de connectivité, ce TPE peut se connecter via sa carte SIM 4G offerte ou en Wi-Fi. Il peut être utilisé en direct grâce à un logiciel intégré ou depuis l'application Smile&Pay.
Comment installer un TPE Smile&Pay ?
L’installation d'un TPE Smile&Pay est extrêmement simple et rapide. Voici les différentes étapes à suivre pour commencer à installer votre terminal de paiement dans votre commerce.
- Créer votre compte Smile&Pay
Avant toute chose et pour pouvoir acheter et utiliser un TPE de la marque Smile&Pay, vous devez bien entendu créer votre compte auprès de ce fournisseur.
L’enregistrement se fait directement sur le site officiel de Smile&Pay en renseignant certaines informations légales comme votre numéro SIREN ou SIRET, ainsi qu'une pièce d'identité numérisée.
Au total, cette inscription ne vous prendra entre 5 et 10 minutes.
- Commander votre TPE Smile&Pay
Vous pourrez ensuite choisir parmi l'offre de terminaux de proposés par Smile&Pay et les différentes offres avec le compte Standard sans abonnement et le compte Premium avec abonnement.
Une fois votre choix effectué, vous devrez enfin passer au paiement en saisissant vos coordonnées de cartes bancaires. Votre TPE sera ainsi livré directement à l'adresse choisie.
- Installer votre terminal de paiement
Une fois que vous aurez reçu votre terminal de paiement électronique Smile&Pay, vous n'aurez plus qu'à l'installer et à le paramétrer en quelques étapes simples.
Le paramétrage du TPE Mini Smile est spécifique puisqu'il fonctionne uniquement par le biais de l'application Smile&Pay. Vous devrez donc d'abord télécharger cette application depuis l’AppStore ou le Google Play.
Synchroniser ensuite simplement votre appareil en Bluetooth avec votre smartphone ou tablette.
Pour les autres TPE de la gamme Smile&Pay, qui fonctionnent cette fois en autonomie, il vous suffit de démarrer l'appareil et de choisir le mode de connexion entre Wi-Fi et 3G. Connectez-vous ensuite simplement à votre compte Smile&Pay.
Comment utiliser un TPE Smile& Pay ?
Une fois que vous aurez terminé l'installation de votre TPE, Smile&Pay, vous allez pouvoir commencer à l'utiliser pour encaisser des paiements. Que vous utilisiez le Mini Smile fonctionnant au moyen de l'application mobile ou directement le terminal, vous pourrez prendre en main très rapidement les différentes fonctionnalités de votre lecteur de carte.
Pour encaisser un paiement avec le Mini Smile, il vous suffit ainsi de saisir le montant de la transaction dans l'onglet encaissé de l'application, puis de valider. Le client peut alors payer en insérant sa carte bancaire avec son code PIN ou en NFC, c'est-à-dire en paiement sans contact.
Pour encaisser un paiement avec les autres TPE de la gamme Smile&Pay qui fonctionne en autonomie, il vous suffit de saisir le montant à payer directement sur l'appareil. De la même manière, le client peut alors insérer sa carte ou payer son contact.
En ce qui concerne l'envoi des tickets et pour l'ensemble des TPE de la gamme, une fois la transaction terminée, vous avez la possibilité d'envoyer le reçu de caisse par SMS ou par mail à votre client. Avec les TPE Maxi Smile et Super Smile vous aurez également la possibilité d'imprimer ce ticket au format papier.
L'historique des transactions que vous avez effectuées sur les 6 derniers mois sera enregistré dans votre compte Smile&Pay et vous pourrez les consulter à tout moment avec des représentations statistiques et des aides visuelles.
Si l'utilisation au quotidien des TPE Smile&Pay est particulièrement intuitive et simple. La mise en route des appareils ne prend que quelques minutes la première fois et se fait de manière automatique les suivantes.
Les avis clients sont d'ailleurs unanimes en ce qui concerne le fonctionnement de ces terminaux de paiement et apprécient tout particulièrement leur ergonomie et la facilité à les prendre en main.
L'application Smile&Pay : comment ça marche ?
En plus de ces différents terminaux de paiement, Smile&Pay propose une application mobile et un espace client particulièrement intuitifs.
L’application mobile, Smile&Pay vous permet en effet de retrouver plusieurs fonctionnalités particulièrement intéressantes avec :
- Les tickets de paiement dématérialisés : vous n'aurez plus besoin de stocker les tickets de paiement papier reçus de vos clients. En effet, l'application regroupe et archive automatiquement vos tickets d'encaissement sur les 13 derniers mois.
- La gestion des collaborateurs : l'application vous permet également de créer votre flotte de vendeurs avec des identifiants personnels pour chacun d'entre eux. Vous pourrez également y suivre en temps réel le réactivité sans qu'il ait accès à votre espace personnel sécurisé.
- La modification du compte bancaire : à tout moment, vous pouvez changer le nom et l'identifiant du compte bancaire auquel seront reliés les paiements effectués avec votre TPE depuis l'application.
- La fréquence des virements : par défaut, les virements sont déclenchés sous 24 à 48 h. Il est cependant possible de modifier ce paramètre depuis votre espace personnel et sur l'application Smile&Pay. Vous pourrez ainsi choisir entre un virement hebdomadaire mensuel ou un déclenchement manuel de manière à optimiser votre gestion de trésorerie.
- L'historique de vos transactions : l'application vous permet également de consulter à tout moment l'historique de votre transaction grâce à son application mobile. Il est ainsi possible de suivre en temps réel l'évolution de votre chiffre d'affaires chaque jour.
- Les références de paiement : toujours depuis l'application, il est possible de renseigner pour chaque vente une référence de paiement qui vous permettra d'identifier la transaction plus facilement.
- Les extraits comptables : depuis l'application, vous pouvez choisir vos dates et périodes et exporter directement le détail de vos opérations au format CSV. Il vous suffira ensuite de transmettre ce fichier à votre comptable.
- Le parrainage : enfin, il vous est également possible de transmettre votre code parrain depuis votre application à vos amis ou vos proches afin de bénéficier d'une réduction.
Quel logiciel de caisse pour les TPE Smile&Pay ?
La solution de TPE Smile&Pay ne propose pas sa propre solution de caisse.
Notons cependant que les TPE proposés par Smile&Pay sont compatibles avec la plupart des logiciels de caisse actuellement sur le marché.
Smile&Pay garantit en effet une intégration facile et rapide de ce logiciel avec votre terminal de paiement et vous guide dans sa mise en place.
Quel compte pro bancaire pour les TPE Smile&Pay ?
Bien entendu, il ne sera pas possible d'utiliser le TPE Smile&Pay avec un compte particulier, mais uniquement avec un compte bancaire professionnel.
Les terminaux de paiement Smile&Pay fonctionnent avec toutes les banques et établissements français et européens. Il est cependant nécessaire que cet établissement respecte la réglementation commerciale et fiscale de votre activité.
Ainsi, il vous est nécessaire de remplir les informations de votre compte professionnel avec les données de votre RIB ou IBAN français.
Mais Smile&Pay va encore plus loin en acceptant des RIB non français des établissements bancaires suivants :
- Anytime
- N26 Pro
- Revolut
- Sogexia
- Blank
Il existe également une exception pour les artisans et les autoentrepreneurs qui ont cette fois la possibilité d'utiliser un compte en nom propre pour l'utilisation des TPE Smile&Pay
Qui est Smile&Pay ?
La société Smile&Pay est une start-up 100% française qui est spécialisée dans les solutions d'encaissement par carte bancaire pour les professionnels et les commerçants. Il propose ainsi une gamme de terminaux de paiement électroniques à la fois robustes, mobiles et autonomes, avec une offre à la carte avec ou sans engagement.
Smile&Pay propose ses terminaux de paiement depuis octobre 2015 à destination de tous les professionnels.
Quels sont les prix de Smile&Pay ?
En ce qui concerne les tarifs proposés par Smile&Pay pour l'utilisation de ces TPE, on distingue le prix d'achat des terminaux de paiement électronique, des frais de transaction où commissions sur transactions.
Les prix des différents TPESmile&Pay sont actuellement les suivants :
| Mini Smile | Smart Smile | Super Smile | Maxi Smile |
|---|---|---|---|
| 49 € HT | 199 € HT | 299 € HT | 249 € HT |
Les frais sur les transactions facturés par Smile&Pay pour l'utilisation de ces TPE va varier selon le type de compte que vous allez choisir avec :
| Standard | Premium | Personnalisé | |
|---|---|---|---|
| Abonnement | Aucun | 35 € HT / mois | Sur devis |
| Cartes françaises | 1.65% | 0.65% | Sur devis |
| Cartes Business Europe | 1.65% | 1.55% | Sur Devis |
| Cartes hors Europe | 2.65% | 2.55% | Sur Devis |
| Conseillé pour | Encaissements inférieurs à 3 500 € / mois | Encaissements supérieurs à 3 500 € / mois | Encaissements supérieurs à 20 000 € / mois |
Comparez les prix des TPE Smile&Pay avec les autres terminaux de paiement du marché et choisissez le terminal adapté à votre activité professionnelle et à votre budget.
Smile&Pay Mon Compte : comment ça marche ?
Le compte Smile&Pay et l'espace client sont particulièrement bien conçus et vous permettent de suivre instantanément l'ensemble de votre transaction, vos différentes opérations ainsi que l'accès à vos informations personnelles.
Pour accéder à votre compte Smile&Pay, il vous suffit de cliquer sur “Se connecter” en haut à droite du site et de renseigner votre identifiant et votre mot de passe. Tout a été créé à la fin de votre inscription.
Une fois connecter à votre compte, vous aurez accès à l'ensemble des informations suivantes :
Le tableau de bord :
- Dans l'onglet tableau de bord, vous accéderez à un récapitulatif de vos informations et de vos encaissements.
- Vous pourrez notamment visualiser en haut de l'écran votre numéro client ainsi que les sommes disponibles au virement et celles en cours de traitement.
- Toujours dans le tableau de bord, vous aurez accès à un récapitulatif de vos encaissements des 6 derniers mois.
La liste des transactions :
Dans cet onglet, vous avez la possibilité de visualiser les transactions que vous réalisez.
Par défaut, la liste des transactions reprend l'historique de transactions des 30 derniers jours. Cependant, il vous est possible de choisir par vous-même les dates que vous souhaitez afficher.
C'est également depuis cet espace que vous pouvez exporter vos transactions au format Excel.
Le relevé de compte :
Depuis le relevé de compte, vous pouvez suivre les virements, la commission par transaction ainsi que les autres mouvements exceptionnels depuis votre compte Smile&Pay.
Facture :
Dans l'onglet Facture, vous avez la possibilité de télécharger vos récapitulatifs comptables au format CSV.
Tous les mois, vous pourrez retrouver la facture éditée des commissions avec le taux effectif appliqué.
C'est également dans cet onglet que vous pourrez retrouver les factures d'achat de votre terminal de paiement ainsi que les avoirs de parrainage éventuel.
Gagner 30€ :
Cet onglet est en réalité l'onglet lié au parrainage Smile&Pay. Vous pourrez donc y retrouver votre code de parrainage que vous pourrez ensuite transmettre à vos proches afin de bénéficier de 30 € HT offerts.
L'utilisation du code de parrainage est particulièrement simple puisqu'il suffit que votre filleul renseigne votre code lors de sa commande de terminal de paiement ou pendant son inscription pour qu'il bénéficie de 10€ hors taxe de remise sur sa commande et que vous receviez le mois suivant un virement de 30€ hors taxe.
Les paramètres :
La section paramètres regroupe l'utilisation de votre espace personnel et est divisé en 4 onglets différents avec :
- L'onglet “Mon compte” : dans cet onglet, vous pourrez consulter et actualiser vos coordonnées.
- L'onglet compte bancaire : cet onglet vous permet de modifier votre relevé d'identité bancaire ou IBAN, sur lequel les virements sont effectués.
- L'onglet vendeur : cette section vous permet de paramétrer un ou plusieurs comptes vendeurs afin de les connecter au lecteur de carte et ainsi différencier les flux de chaque lecteur en fonction du vendeur qui l'utilise.
Boutique :
Enfin, le dernier onglet, disponible sur votre compte client Smile&Pay est l'onglet boutique qui vous permet d'acheter quand vous le souhaitez un TPE supplémentaire ou un accessoire.
Comment fonctionne le prélèvement Smile&Pay ?
Comme nous l'avons vu plus haut, le fonctionnement du prélèvement Smile&Pay est particulièrement simple.
En ce qui concerne vos frais de transaction, ils sont déduits automatiquement de chaque paiement que vous encaissez et ne sont donc pas directement prélevés sur votre compte bancaire.
Quant au virement effectué sur votre compte bancaire à partir des transactions encaissées, il se fait tous les 1 à 2 jours ouvrables, mais peut être également paramètres afin d'être effectué de manière plus rapide ou plus espacée.
Smile&Pay vs. Zettle
| Caractéristique | Smile&Pay | Zettle |
|---|---|---|
| Prix des TPE | 49 à 299 € | 19 € |
| Connexion |
|
|
| Frais de transaction | 0.65 à 1.75% | 1.75% |
| Abonnement | Aucun ou 39€ HT / mois | Aucun |
| Logiciel de caisse | Aucun | Gratuit |
| Factures | Non | Non |
| E-commerce | Non | Non |
| Délai de versement des fonds | 1 à 2 jours | 1 à 2 jours |
