Que couvre l'assurance Visa Premier ?
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La carte Visa Premier est l’une des plus courantes en France. C’est une carte qui offre certains avantages en termes d’assurance tout en restant très raisonnable d'un point de vue prix.
Que couvre l'assurance de la carte Visa Premier ? Quelles sont les garanties d'assurance voyage ? Suis-je couvert pour l’annulation ? Quid de la location de voiture ? Comment obtenir une attestation d'assurance ?
Nous répondons à toutes vos questions pour que l’assurance de votre carte Visa Premier n’ait plus aucun secret pour vous !
Assurance carte Visa Premier : à retenir
- L'assurance de la carte Visa Premier couvre le voyage, l’annulation du voyage, la pratique du ski et parfois les achats à distance
- Il existe une garantie d’assurance Visa Premier pour la location de voiture
- L’annulation du voyage est couverte par l’assurance Visa Premier sous conditions
- L’assurance de la carte Visa Premier ne couvre pas le vol de la carte bancaire ou du téléphone
- Vous pouvez connaître les garanties couvertes par votre carte en utilisant notre outil d’assurance carte
Que couvre l’assurance de la carte Visa Premier ?
Votre carte Visa Premier n’est pas qu’un moyen de paiement. Elle vous permet de bénéficier d’un certain nombre de garanties d’assurance et d’assistance que l’on peut regrouper ainsi :
- L’assurance voyage, regroupant des garanties spécifiques au voyage comme la protection des bagages, les frais médicaux à l’étranger, le rapatriement, l’assistance juridique ou encore la garantie voiture de location.
- L’assurance annulation voyage, permettant d’annuler, de modifier ou d’interrompre un voyage.
- L’assurance Ski, permettant de bénéficier d’une assistance logistique et financière en cas d’accident pendant votre séjour à la montagne.
- L’assurance Achats à Distance, pour vous protéger en cas de litige lors d’un achat par internet. Elle n’est proposée que par certaines banques.
Si vous voulez connaître les garanties exactes proposées par votre carte Visa Premier (plafonds, franchises, conditions…), n’hésitez pas à sélectionner votre banque et votre carte dans notre outil d’assurance carte ci-dessous.
BoursoBank
Visa Premier
Quelles sont les garanties d’assurance voyage de la carte Visa Premier ?
Tableau récapitulatif des garanties d’assurance voyage
Voici un tableau résumant la majorité des garanties d’assurance voyage proposées par les cartes Visa Premier. Les plafonds sont plus avantageux que ceux des assurances des cartes Visa classiques.
| Garanties principales d’assurance Voyage | Prise en charge de la carte Visa Premier * |
|---|---|
| Retard des bagages | Remboursement des articles de première nécessité achetés en urgence si retard > 4h : de 400€ à 450€ |
| Perte, vol ou détérioration des bagages |
|
| Retard de transport (avion ou train) | Remboursement des frais engagés (repas etc.) en cas de retard > 6h pour vol Charter et > 4h pour vol régulier ou train : de 400€ à 450€ |
| Véhicule de location (vol ou dommages matériels) | Remboursement de la franchise : frais réels ou max. 50 000€ (avec franchise de 75€) |
| Responsabilité Civile à l’étranger | Prise en charge des conséquences pécuniaires : de 1 525 000€ à 2 000 000€ |
| Décès / Invalidité | Versement d’un capital de 23 000€ à 310 000€ selon les circonstances |
| Rapatriement sanitaire | Frais réels |
| Rapatriement de corps |
|
| Frais médicaux à l’étranger | Remboursement potentiel des honoraires médicaux, médicaments, frais d’ambulance, frais d’hospitalisation et urgences dentaires : de 155 000€ à 156 000€ (franchise de 50€) |
| Retour des accompagnants | Organisation et prise en charge du transport des accompagnants assurés si l’assuré principal doit être rapatrié : frais réels |
| Présence hospitalisation frais d’hébergement | En cas d’hospitalisation prolongée, pour une personne choisie par l’assuré :
|
| Prolongation d’hébergement | En cas d’hospitalisation prolongée, pour une personne choisie par l’assuré : 125€ / nuit supplémentaire (3 nuits max) |
| Envoi des médicaments | Si introuvables sur place : frais d’expédition |
| Envoi des lunettes, lentilles, prothèses auditives | Si introuvables sur place : frais d’expédition |
| Remboursement des frais téléphoniques | En cas de maladie, d’accident ou de décès : 100€ |
| Retour anticipé | En cas d’hospitalisation imprévue ou de décès d'un membre de sa famille dans le pays de résidence : transport A/R d’1 personne ou Aller simple de 2 personnes |
| Assistance juridique |
|
| Avance de fonds | En cas de perte / vol des titres de transport ou de la CB : 2 000€ |
* Notez que les plafonds indiqués dans ce tableau sont les plus courants, mais qu’ils peuvent légèrement varier d’une banque à l’autre.
N’hésitez pas à renseigner votre banque et votre carte dans notre outil ci-dessous pour savoir précisément comment vous êtes pris en charge.
L’assurance rapatriement Visa Premier
Il faut différencier le rapatriement sanitaire et le rapatriement de corps suite à un décès.
- Le rapatriement sanitaire fait suite à une maladie ou à un accident de l’assuré. Il s’agit de l’organisation et de la prise en charge du transport de l’assuré vers son lieu de résidence ou vers un établissement hospitalier le plus proche de chez lui. Cette prise en charge est à frais réels.
- Le rapatriement de corps fait suite au décès de l’assuré lors de son déplacement. Il concerne le transport du corps du lieu du décès jusqu’à l’établissement de l’opérateur funéraire dans son pays de résidence, ainsi que les frais funéraires si le corps est inhumé sur place, jusqu’à 800€.
L’assurance bagages Visa Premier
L’assurance bagage peut concerner le retard des bagages d’une part et la perte, le vol ou la détérioration des bagages d’autre part. Elle concerne les bagages enregistrés et placés sous la responsabilité de la Compagnie Aérienne ou de la SNCF.
- En cas de retard des bagages : la plupart des cartes Visa Premier octroient une somme de 400€ à 450€ pour les achats urgents de première nécessité (vêtements et articles de toilette) quand les bagages ne sont toujours pas parvenus plus de 4 heures après l’heure d’arrivée de l’assuré.
- En cas de perte, vol ou détérioration des bagages : la plupart des cartes Visa Premier accordent une somme de 800€ à 850€ par bagage et 250€ à 300€ par objet de valeur, après déduction d’une franchise de 70€.
L’assurance location de voiture Visa Premier
L’assurance location de véhicule permet d’être remboursé de la franchise ou de la franchise non rachetable du véhicule de location, en cas de dommages matériels avec ou sans tiers identifié comme responsable ou en cas de vol du véhicule (sous réserve d’un dépôt de plainte). Ce remboursement ne peut pas dépasser les 50 000€ pour certaines banques.
Attention, le nom de l’assuré doit apparaître sur le contrat de location et la durée totale de location ne doit pas excéder 31 jours.
L’assurance responsabilité civile à l’étranger Visa Premier
Il s’agit de garantir les conséquences pécuniaires de la Responsabilité Civile qui peut toucher l’assuré en vertu de la législation ou de la jurisprudence en vigueur dans le pays du séjour. Elle concerne les dommages corporels et matériels causés aux tiers au cours d’un voyage à l’étranger.
Le plafond est fixé à 1 525 000€ ou 2 000 000€ par événement selon la banque, quel que soit le type de dommage. Les frais de défense de l’assuré ne peuvent quant à eux dépasser les 10 000€.
L’assurance maladie Visa Premier
Il n’y a pas d’assurance maladie Visa Premier à proprement parler, mais il existe une assurance “Frais médicaux à l’étranger” qui permet à l’assuré de se faire rembourser les soins non pris en charge par la sécurité sociale ou la mutuelle à hauteur de 155 000€ ou 156 000€. Une franchise de 50€ est généralement appliquée.
Sont pris en charge les honoraires médicaux, les frais de médicaments prescrits, les frais d’ambulance prescrits, les frais d’hospitalisation et les urgences dentaires jusqu’à 700€, déduction faite d’une franchise de 50€.
Attention
L’assuré doit communiquer les factures originales pour pouvoir être remboursé !
L’assurance décès - invalidité Visa Premier
La garantie décès et invalidité permet à l’assuré ou à sa famille de recevoir des indemnités en cas de décès ou d’invalidité permanente partielle ou totale survenue lors d’un voyage.
Le montant de l’indemnité varie suivant qu’il s’agisse d’un décès ou invalidité totale, ou bien d’une invalidité partielle. Le montant est également plus important si l’accident a eu lieu alors que l’assuré était simple passager d’un transport public, versus à bord d’un véhicule de location ou privé. Il varie ainsi de 23 000€ à 310 000 suivant les circonstances.
L’assurance de la carte Visa Premier couvre-t-elle la location de voiture ?
Tout dépend de la couverture dont vous avez besoin.
Dans le cadre d’un déplacement ou d’un voyage à plus de 100 km du domicile ou du lieu de travail, l’assurance de la carte Visa Premier couvre la location de voiture via la garantie “véhicule de location”. Elle est donc applicable en France comme à l’étranger et concerne le vol ou les dommages causés au véhicule de location.
En cas de vol (à condition de porter plainte) ou de dommages matériels (même si aucun tiers n’a été tenu responsable), cette garantie permet selon les banques :
- D’être remboursé de la franchise ou la franchise non rachetable de l’auto à frais réels
- D’être remboursé du montant des réparations ou de la valeur vénale du véhicule jusqu’à 50 000€ et des frais de dossier (franchise de 75€)
Attention
La durée totale de location ne doit pas dépasser 31 ou 60 jours selon les banques, et le nom de l’assuré doit bien figurer sur le contrat de location.
L’assurance de la carte Visa Premier couvre-t-elle l’annulation du voyage ?
Oui, la carte Visa Premier propose une assurance annulation de voyage.
En cas d’impossibilité de voyager pour un motif valable, vous pourrez procéder à l’annulation de votre vol sans engager de frais.
La carte Visa Premier rembourse alors les frais non consommés (billets d’avion, de train) et les surcoûts éventuels des nouveaux billets en cas de modification, pour un montant maximum de 5 000€.
Les conditions d’annulation sont les suivantes :
- Une altération de santé garantie ou le décès de l'assuré, d’un membre de sa famille proche, d’un compagnon de voyage nommé, ou d’un associé s’ils ont la qualité d’assuré.
- Un préjudice matériel important atteignant l’assuré dans ses biens immeubles ou dans ses locaux professionnels
- Le licenciement économique de l’assuré
- L’obtention d’un emploi de salarié ou d’un stage rémunéré par l’assuré
- Une mutation professionnelle de l’assuré
- La suppression ou modification par l’employeur des dates de vacances de l’assuré (franchise de 20% dans ce cas)
Bon à savoir
Le retard de vol n’est pas un motif valable pour faire jouer l’assurance annulation, mais vous pouvez bénéficier dans ce cas de la garantie “retard de transport”.
Si vous souhaitez pouvoir annuler votre voyage mais que vous ne remplissez pas les critères exigés par la carte Visa Premier, n’hésitez pas à souscrire une assurance voyage pour pouvoir potentiellement bénéficier d’une assurance annulation plus flexible.
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Comment obtenir une attestation d’assurance de carte Visa Premier ?
Pour obtenir l’attestation d’assurance de votre carte Visa Premier, vous pouvez :
- Vous rendre sur le site internet de votre banque ou votre portail d’assurance.
- Naviguer dans le menu pour trouver l’onglet ou le bouton “obtenir une attestation”. Suivant les banques, il vous sera peut-être demandé de préciser des informations à propos de votre voyage, comme les dates, la destination, ou encore le nombre de voyageurs.
- Télécharger ensuite votre attestation.
Pour savoir exactement sur quel site vous rendre et où cliquer, nous vous invitons à sélectionner votre banque et votre Visa Premier dans notre outil d’assurance carte ci-dessous et à vous rendre en bas de page à la question “Comment obtenir une attestation d’assurance ?”.
Banque Populaire
Visa Premier
Y a-t-il une assurance en cas de vol de la carte Visa Premier ?
Non, il n’existe pas d’assurance spécifique au vol de votre carte bleue avec Visa Premier.
Si cela arrivait, dépêchez-vous de faire opposition auprès de votre banque pour éviter une utilisation frauduleuse de votre carte. Cela ne suspendra pas vos prestations d’assistance, et si vous êtes en voyage, une avance de fonds pourra alors vous être proposée.
Voici d’autres incidents qui ne sont pas couverts par les cartes Visa Premier :
- La casse ou le vol du téléphone portable
- Le vol du sac à main
- La perte des clés de voiture ou de maison
- Les frais de serrurier
- La casse ou la perte des lunettes (l’expédition des lunettes peut toutefois être prise en charge si vous êtes à l’étranger)
- Le vol d’argent liquide
- La casse ou le vol du vélo
Quelles sont les garanties de l’assurance Ski de la carte Visa Premier ?
Voici un tableau récapitulatif des garanties principales de l’assurance Neige et Montagne, dédiée à la pratique du ski.
| Garanties principales | Plafond carte Visa Premier |
|---|---|
| Accident de ski | Remboursement potentiel des frais :
|
| Vol et bris matériel de ski |
|
| Responsabilité Civile ski | Prise en charge des conséquences pécuniaires : de 310 000€ à 1 000 000€ (franchise de 150€) |
L’assurance Visa Premier couvre-t-elle la Covid-19 ?
Non, l’assurance de la carte Visa Premier ne couvre pas la Covid-19. Ce n’est pas un motif valable pour déclencher l’assurance annulation.
Bon à savoir
Si la contraction du virus donne lieu chez vous à une pathologie vous empêchant de voyager selon une autorité médicale habilitée, et plus spécifiquement à la cessation de toute activité professionnelle / au maintien à domicile et à la prodigation de soins appropriés, il s’agit alors d’une altération de santé garantie. L’annulation du voyage pourra donc être prise en charge par votre assurance Visa Premier
Bien sûr, si vous êtes à l’étranger et que vous avez besoin de consulter un médecin, ou d’être transporté à l’hôpital en raison de la Covid-19, les sommes dépensées et non remboursées par l’Assurance Maladie ou votre mutuelle pourront être prises en charge dans le cadre de l’assurance “frais médicaux à l’étranger”. L’assistance peut également organiser le retour à votre lieu de résidence.
Comment contacter l’assistance Visa Premier en cas de problème ?
Pour contacter l’assistance Visa Premier, rendez-vous sur la page des assurances de carte ci-dessous.
Sélectionnez votre banque et la carte Visa Premier et déroulez la page jusqu’à la question “Comment contacter le service assistance de la carte ?”. Vous aurez alors accès au numéro téléphone, mail etc.
BRED
Visa Premier
Où trouver la notice d’assurance de la carte Visa Premier ?
Il n’y a pas de notice d’assurance unique pour la carte Visa Premier. Cela dépend de votre banque. Elle vous a normalement été remise le jour de la signature de votre contrat carte. Vous pouvez donc soit :
- La retrouver en format papier ou virtuel dans votre dossier de carte bancaire
- La demander à votre conseiller bancaire
- La télécharger sur notre outil d’assurance carte en cliquant sur “Voir toutes les garanties et assistances” sous le tableau des garanties de votre carte.
Voici les informations des assurances de cartes Visa Premier par banque :
- Assurance carte Visa Premier Banque Populaire
- Assurance carte Visa Premier Bred
- Assurance carte Visa Premier Banque Postale
- Assurance carte Visa Premier BNP Paribas
- Assurance carte Visa Premier Caisse d’Epargne
- Assurance carte Visa Premier CIC
- Assurance carte Visa Premier Crédit Agricole
- Assurance carte Visa Premier Crédit Mutuel
- Assurance carte Visa Premier LCL
- Assurance carte Visa Premier Société Générale
- Assurance carte Visa Premier Monabanq
- Assurance carte Visa Premier HSBC
- Assurance carte Visa Premier Axa
L’assurance de la carte Visa Premier couvre-t-elle les achats ?
Tout dépend de votre banque.
Certaines banques, comme le Crédit Mutuel, proposent une assurance “achat à distance” pour protéger l’assuré en cas de litige lié à un achat en ligne, mais rares sont les banques à le faire.
En cas de non livraison ou livraison non conforme, cette garantie permet d’obtenir :
- Le remboursement de l'objet jusqu’à 1 500€
- Une assistance juridique pour régler le litige à l’amiable à hauteur de 400 €
Faut-il souscrire d’autres assurances en plus de l’assurance Visa Premier ?
Tout dépend de votre situation personnelle et de vos projets.
Si vous avez réservé des billets pour partir en voyage mais que vous doutez de votre capacité à pouvoir prendre l’avion le jour J, sachez que l’assurance annulation de la carte bancaire est très restrictive quant aux motifs valides. Une assurance annulation d’assurance voyage peut vous permettre d’annuler pour des motifs plus larges !
Aussi, si votre santé est fragile, privilégiez une assurance voyage qui offre des plafonds bien plus élevés pour la couverture des frais médicaux.
Avec l’assurance voyage, vous pouvez aussi opter pour l’option “sports à risques” si vous prévoyez des excursions un peu dangereuses.
Enfin, l’assurance voyage est bien plus modulable quant à la durée de couverture et les personnes couvertes.
N’hésitez pas à utiliser notre outil d’assurance carte pour connaître votre couverture Visa Premier et compléter par une autre assurance si besoin.
