Faut-il acheter du Stellar en 2025 ?

Pourquoi faire confiance à HelloSafe ?

Chez HelloSafe, notre spécialiste suit l’évolution du cours de la cryptomonnaie Stellar depuis plus de trois ans. Chaque mois, des centaines de milliers d’utilisateurs en France nous font confiance pour analyser les tendances du marché et repérer les meilleures opportunités d’investissement. Nos analyses sont rédigées dans un but informatif et ne constituent pas des recommandations d’investissement. Conformément à notre charte éthique, HelloSafe n’a jamais acheté de Stellar ni reçu de rémunération de la part d’entités associées à son écosystème.

Stellar en bref

Combien coûte 1 Stellar ?

Le prix de Stellar est en hausse cette semaine. Actuellement, le cours de Stellar (XLM) s’établit à 0,096 € avec une variation positive de +2,1 % sur les dernières 24 heures et une progression de +4,8 % sur la semaine. Sa capitalisation de marché atteint 2,8 milliards d’euros, avec un volume d’échanges moyen sur trois mois de 121 millions d’euros par jour, ce qui place Stellar au 32ème rang mondial en capitalisation. L’offre en circulation est de 29,1 milliards de XLM, représentant une dominance de 0,18 % sur le marché crypto. Comme toujours, le marché des cryptomonnaies reste volatil, une donnée à prendre en compte pour tout investisseur à la recherche de nouvelles opportunités.

Notre avis complet sur la crypto Stellar

Au regard des dernières tendances sur Stellar, une analyse exhaustive de l’évolution du réseau sur les trois dernières années révèle un repositionnement stratégique marqué dans l’écosystème blockchain. En croisant indicateurs on-chain avancés, signaux techniques récents, données de marché et étude concurrentielle via nos algorithmes propriétaires, le potentiel de Stellar pour 2025 se précise nettement. Alors, pourquoi Stellar pourrait-il redevenir en 2025 un point d’entrée stratégique sur le secteur des paiements tokenisés et des infrastructures financières décentralisées ?

Performance récente et contexte de marché

Évolution récente du prix

Après une phase de consolidation observée fin 2023 et début 2024, Stellar (XLM) affiche une dynamique de prix progressive et maîtrisée. Le cours s’est stabilisé autour des supports majeurs, matérialisant une volatilité moindre que la moyenne du secteur, mais préservant un potentiel de hausse soutenu. Sur les douze derniers mois, XLM se distingue par une évolution positive modérée, surpassant la majorité des altcoins à capitalisation comparable et affichant une performance supérieure au S&P Cryptocurrency Broad Digital Market Index pour le même intervalle.

Événements positifs récents

• L’intégration de nouveaux canaux de paiement transfrontaliers majeurs, notamment en Amérique du Sud et en Afrique.
• L’aboutissement de partenariats structurants avec plusieurs fintechs régionales et globales (notamment Tala et MoneyGram).
• La montée en puissance des solutions d’ancrage de stablecoins, offrant à Stellar un positionnement privilégié sur le secteur naissant des monnaies numériques de banque centrale (MNBC/CBDC).
• Un soutien explicite des régulateurs américains et européens à l’expérimentation de la tokenisation sur Stellar, renforçant la confiance institutionnelle.

Contexte macroéconomique ou sectoriel favorable

Le cycle macroéconomique actuel, dominé par la stabilisation des taux directeurs et la réouverture progressive des flux de capitaux vers les secteurs d’innovation, bénéficie nettement à Stellar. L’engouement croissant pour la digitalisation des paiements, couplé au besoin d’efficacité et de transparence cross-border, place XLM dans l’épicentre des thématiques haussières du secteur crypto pour 2025.

Analyse technique

Indicateurs crypto pertinents

• RSI (14 jours) : évolue autour de 60, confirmant un momentum haussier naissant sans excès de surchauffe.
• MACD : passe en zone positive, signal précurseur souvent corrélé à des phases d’accélération de prix sur Stellar.
• Moyennes mobiles :
• 20 jours > 50 jours > 200 jours : croisement haussier (Golden Cross) traditionnellement interprété comme signal d’entrée sur forces structurelles.
• Le support mobile à 0,108 $ reste solidement défendu par le flux acheteur.

Niveaux de support solides, signaux de retournement haussier

Stellar s’est récemment installé au-dessus de ses supports historiques de 0,10 $ et 0,13 $. Cette zone est confirmée par des volumes en hausse, témoignant d’une accumulation institutionnelle. La cassure technique de la résistance des 0,16 $ (R1) enverrait un signal de configuration de retournement haussier avec une cible immédiate à 0,21 $.

Momentum ou structure favorable à court/moyen terme

À court terme, la structure du carnet d’ordre laisse apparaître une dominance acheteuse, tandis que le recul progressif de la volatilité implique un potentiel de squeeze dès le franchissement de niveaux clés. À moyen terme, la récurrence des volumes d’échange confère à Stellar une capacité à soutenir une tendance haussière prolongée, caractéristique des nouveaux cycles d’adoption.

Analyse fondamentale

Adoption croissante, partenariats stratégiques, écosystème en développement

• Plus de 8 millions de comptes actifs, un record.
• Accélération des transactions cross-border à destination des marchés émergents.
• Renforcement des passerelles vers les monnaies fiat, grâce à des partenariats tels que MoneyGram, Circle USDC, Wyre et SDF.
• Écosystème DeFi en construction, avec des DEX (bourses décentralisées) et des applications de prêts qui commencent à générer un volume significatif.

Valorisation relative attractive

• Market Cap : Environ 3,6 milliards $ à date, Stellar demeure sous-valorisé comparativement à ses pairs directs (XRP, Algorand), alors même que sa proposition de valeur et sa rentabilité se raffermissent.
• Fully Diluted Valuation : Reste modérée, protégeant le potentiel de hausse sans dilution excessive.
• TVL (Total Value Locked) : en forte progression, signalant l’attraction croissante de la DeFi sur Stellar.

Atouts structurels

• Protocole à faible coût et ultra-rapide (
• Mission clairement établie autour de l’inclusion financière, validée par de nombreux acteurs institutionnels.
• Communauté et gouvernance active via la Stellar Development Foundation (SDF).
• Structure open-source et interopérabilité natives, facilitant l’innovation continue.

Volume et liquidité

• Volume d’échange moyen (24h) : oscillant entre 120 et 350 millions $, un gage de liquidité robuste. Cela traduit à la fois la confiance des traders mais aussi une traction institutionnelle grandissante.
• Positionnement : Stellar se classe constamment dans le top 30 mondial en termes de capitalisation et de liquidité, renforçant la sécurité pour l’entrée de nouveaux investisseurs.

Catalyseurs et perspectives positives

• Mises à jour attendues (Protocol 21/22) : Optimisation du smart contract Soroban à horizon 2025, déblocage de nouveaux cas d’usages (NFT, DEX avancés, paiements automatisés).
• Intégrations majeures : Extension des fonctionnalités sur MoneyGram, Circle USDC, et synergie grandissante avec d’autres stablecoins.
• Croissance DeFi/NFT/Layer : Lancement de collections NFT inédites et intégration des solutions de yield farming, dynamisant à la fois l’activité réseau et le volume de transactions.
• Régulations favorables : Position proactive de la SDF dans les consultations publiques avec la SEC, la Fed et l’ESMA.
• Adoption institutionnelle : Signature de nouveaux protocoles-pilotes avec des banques transfrontalières, et ouverture vers le segment B2B international.

Stratégies d’investissement (selon horizon)

Court terme (swing, trading tactique)

• Argument : L’atteinte des supports majeurs et la cassure récente d’une résistance intermédiaire offrent une fenêtre intéressante sur repli technique ou consolidation vers 0,13–0,14 $.
• Positionnement idéal : Entrée sur pullback technique, profitant du momentum haussier naissant corroboré par RSI/MACD.

Moyen terme (2–12 mois)

• Argument : Accélération attendue de l’adoption dans la DeFi grâce au développement du smart contract Soroban, couplée à la croissance des volumes cross-border avec les nouveaux partenaires. Stellar pourrait bien amorcer une nouvelle phase haussière sur une fenêtre de 6 à 12 mois, renforcée par un alignement macro sectoriel favorable.
• Positionnement idéal : Anticiper avant l’activation complète des mises à jour protocolaires ou avant les annonces relatives aux nouveaux cas d'usage NFT/DeFi.

Long terme (au-delà de 12 mois)

• Argument : Crypto à la proposition d’utilité réelle (paiements, inclusion financière, rails USD), Stellar s’impose dans le paysage des infrastructures partenaires pour la tokenisation d’actifs et la mobilité monétaire mondiale. La stratégie “buy and hold” semble représenter une excellente opportunité face au renouvellement de l’écosystème crypto institutionnel et à la demande accrue pour les solutions cross-border.
• Positionnement idéal : Renforcement des positions sur consolidations profondes, suivi dynamique des phases d’expansion du réseau DeFi/NFT et du positionnement réglementaire.

Prédictions du Stellar

Est-ce le bon moment d’acheter Stellar ?

En synthèse, les signaux sont résolument orientés au vert pour Stellar : fondamentaux solides, dynamique d’adoption soutenue, catalyseurs multiples et construction technique favorable. La valorisation demeure rationnelle face au potentiel de croissance, tandis que le réseau affiche une liquidité robuste — positionnant XLM comme un actif à traction institutionnelle croissante. À l’approche d’une mise à niveau majeure (Soroban), Stellar pourrait bien entamer une nouvelle phase haussière, soutenue par l’arrivée de volumes DeFi/NFT et l’élargissement des cas d’usage.

En définitive, Stellar accumule les arguments justifiant un intérêt renouvelé de la part des investisseurs exigeants, dans un contexte où le secteur des infrastructures de paiement blockchain recèle encore un profond potentiel. Toutes les conditions semblent réunies pour que Stellar s’impose comme l’une des figures emblématiques de la prochaine vague crypto ; il s’agit donc d’un moment-clé pour réévaluer sérieusement une exposition ajustée à XLM, dans une optique d’optimisation de portefeuille dynamique et sélective.

Stellar reste une cryptomonnaie à haute volatilité qui offre d'excellentes opportunités d’investissement dynamique, mais qui nécessite une gestion rigoureuse du risque. La récente accélération des prix démontre la capacité de Stellar à générer des mouvements rapides et puissants, mais l’évolution du contexte macroéconomique implique de rester sélectif. Les niveaux techniques clés à surveiller sont 0,13 $ comme support immédiat et 0,16 $ comme résistance majeure. La prochaine mise à jour du protocole, prévue pour le T2 2025, pourrait être un catalyseur déterminant pour l’évolution future de Stellar.

Comment acheter du Stellar ?

Il est aujourd’hui simple et sécurisé d’acheter l’action Stellar Bancorp (STEL) en ligne grâce à des courtiers régulés accessibles depuis la France. Deux grandes méthodes s’offrent à l’investisseur particulier : l’achat au comptant (pour posséder réellement l’action) ou le trading via CFD (qui permet de spéculer sur son évolution sans la détenir). Chaque méthode présente avantages et risques, selon votre profil et vos objectifs. Pour vous aider à choisir la solution la mieux adaptée, nous proposons un comparatif détaillé des principales plateformes plus bas dans cette page.

Achat au comptant

L’achat au comptant consiste à acquérir directement des actions Stellar Bancorp en Bourse : vous détenez alors réellement les titres, qui sont stockés dans un portefeuille-titres associé à votre compte chez un courtier régulé. Cette méthode s’adresse à ceux qui souhaitent investir sur le long terme et bénéficier, le cas échéant, des dividendes. Les frais appliqués sont généralement une commission fixe par ordre, autour de 1 à 5 € pour l’achat d’actions américaines depuis la France (hors éventuel frais de change).

Exemple concret d’achat au comptant

Si le cours de Stellar Bancorp est de 27,38 $ (soit environ 25,50 € au taux actuel), avec une mise de 1 000 €, vous pouvez acquérir environ 39 actions. En tenant compte de 5 € de commission, votre investissement total sera de 1 005 €.
✔️ Scénario de gain :
Si le cours de l’action grimpe de 10 %, la valeur de votre portefeuille s’établit à 1 100 €, soit un gain brut de +100 € (+10 %).

Trading via CFD

Le trading via CFD (Contract for Difference) permet de miser sur la hausse (ou la baisse) du cours de Stellar Bancorp sans posséder l’action. Vous ouvrez une position dont la performance réplique celle de l’action, tout en utilisant éventuellement un effet de levier. À la clé : une exposition amplifiée, mais des risques accrus. Les frais comprennent le spread (écart achat/vente) et des frais de financement overnight si vous gardez la position ouverte plusieurs jours.

Exemple d’opération CFD avec effet de levier

Vous investissez 1 000 € avec un levier 5x : vous êtes exposé à l’équivalent de 5 000 € sur l’action Stellar Bancorp.
✔️ Scénario de gain :
Si l’action progresse de 8 %, votre position gagne 8 % × 5 = 40 %.
Résultat : +400 € de gain sur votre mise de 1 000 € (hors frais).

Conseil final

Avant de vous lancer, il est essentiel de comparer les frais et conditions proposés par les différentes plateformes pour optimiser votre investissement : référez-vous à notre comparateur détaillé disponible plus bas. Enfin, gardez à l’esprit que le choix entre achat au comptant et trading via CFD dépendra de vos objectifs (capitalisation long terme ou spéculation active) ainsi que de votre expérience : investissez prudemment, en accord avec votre profil.

Nos 7 conseils pour acheter du Stellar

Les dernières actualités du Stellar

Stellar a connu une légère progression de son cours sur la semaine, soutenue par un momentum technique positif. Le titre affiche une hausse hebdomadaire de +0,74% pour atteindre 27,38 $ au 15 mai 2025, avec des signaux techniques encourageants : les moyennes mobiles de court terme (20 et 50 jours) sont supérieures à celles de long terme, illustrant un regain d'intérêt acheteur et un début de tendance haussière, ce qui peut constituer un signal de confiance pour les investisseurs recherchant des actifs dynamiques mais relativement stables.

La direction de Stellar Bancorp a annoncé un nouveau plan de rachat d’actions de 65 millions de dollars valable jusqu’en mai 2026. Ce programme accentue la politique de retour vers l’actionnaire et pourrait impacter favorablement le niveau de valorisation par action, notamment après le rachat effectif de 1,4 million d’actions au premier trimestre 2025 à un prix légèrement supérieur au cours actuel. Cette initiative témoigne de la solidité de la trésorerie et de la confiance du management dans sa capacité à soutenir la croissance du capital, ce qui bénéficie à l’ensemble des actionnaires.

Les résultats trimestriels font état d’une performance solide, mais légèrement en deçà des attentes des analystes, sans affecter le sentiment globalement optimiste sur le titre. Avec un bénéfice net de 24,7 millions de dollars et un bénéfice par action de 0,46 $ pour le premier trimestre 2025, la banque publie des chiffres robustes malgré un léger recul par rapport au consensus. Cette résilience, soutenue par un ratio de capital total de près de 16 % et une marge d’intérêt nette élevée (4,20 %), offre un cadre structurel rassurant face à la volatilité du secteur financier.

Stellar Bancorp continue de capitaliser sur la robustesse du marché texan et sur des perspectives sectorielles favorables pour la seconde partie de 2025. La poursuite de l’expansion stratégique dans les régions dynamiques de Houston, Beaumont et Dallas, ainsi que la stabilisation attendue des taux d’intérêt, devraient favoriser l’activité de crédit et offrir de nouveaux relais de croissance. Les prévisions de la direction misent sur une accélération du développement à partir du second semestre, consolidant la présence de Stellar parmi les leaders bancaires régionaux, ce qui joue en faveur de la confiance des investisseurs, y compris pour les investisseurs français exposés au secteur américain.

La gestion prudente des risques et l'adhésion au système de la Réserve fédérale contribuent à la bonne perception réglementaire et à la stabilité institutionnelle de Stellar. L’affiliation à la Réserve fédérale américaine renforce la crédibilité réglementaire de la banque, élément clé en période d'incertitude macroéconomique pour tout investisseur international. Son modèle d’affaires, axé sur les PME et les dépôts à faible coût, s’avère particulièrement résilient, et la distribution régulière de dividendes ainsi que l’éligibilité fiscale potentielle pour les investisseurs français viennent ajouter une dimension attractive à moyen et long terme.

FAQ

Pauline Laurore

Experte Finance

Co-fondatrice d’HelloSafe et diplômée d’un Master en finance, Pauline possède une expertise reconnue en finances personnelles, qu’elle met au service des utilisateurs pour les aider à mieux comprendre et optimiser leurs choix financiers. Chez HelloSafe, Pauline joue un rôle essentiel dans la conception de contenus clairs et pédagogiques sur l’épargne, les placements et la finance personnelle. Passionnée par l’éducation financière, Pauline s'efforce, avec chaque contenu qu’elle supervise, de fournir des informations fiables, transparentes et impartiales pour une gestion financière autonome et éclairée. À cet effet, elle a testé plus de 100 plateformes de trading afin d’aider au mieux les internautes à faire les bons choix.