Notre avis sur le broker BlackBull Markets 3/5

Le broker BlackBull Markets en bref

Notre avis sur BlackBull Markets

Nous avons particulièrement apprécié la variété des plateformes proposées par BlackBull Markets, notamment MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TradingView, qui permettent une grande flexibilité dans les stratégies de trading. L’infrastructure STP assure une exécution rapide des ordres, ce qui est un atout pour les traders actifs et les scalpeurs. De plus, la disponibilité du trading islamique et du copy trading via des outils comme ZuluTrade ouvre des opportunités à des profils spécifiques d'investisseurs.

En revanche, nous aurions aimé une régulation par des organismes de premier rang tels que l’AMF ou la FCA, qui garantiraient une meilleure sécurité des fonds pour les clients européens. Les frais appliqués, bien qu’acceptables, ne sont pas parmi les plus compétitifs, et le manque de transparence sur certains coûts annexes peut dérouter les traders novices.

Profil de trader BlackBull Markets

BlackBull Markets s’adresse principalement aux traders expérimentés cherchant un broker polyvalent avec des outils avancés et une offre étendue d’actifs CFD. Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 2.5/5

BlackBull Markets est un broker fondé en 2014 en Nouvelle-Zélande, connu pour sa spécialisation dans le trading de Forex et de CFD. Avec près de 100 000 clients actifs répartis dans plus de 180 pays, le broker s’est progressivement fait une place sur le marché, notamment auprès des traders expérimentés.

Côté reconnaissance, BlackBull Markets a reçu plusieurs distinctions, notamment le titre de "Meilleur broker Forex ECN" par certains acteurs du secteur. Toutefois, ces prix ne proviennent pas toujours d’organismes majeurs ou totalement indépendants, ce qui peut relativiser leur impact.

Sur le plan réglementaire, BlackBull Markets est régulé par la FMA (Financial Markets Authority) en Nouvelle-Zélande et la FSA (Financial Services Authority) des Seychelles. Cependant, ces régulateurs sont considérés comme moins stricts que d’autres, comme la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Chypre). L’absence d’enregistrement auprès de l’AMF en France peut également soulever des inquiétudes pour les traders européens, notamment en termes de sécurité des fonds.

Pour la gestion des risques, le broker propose des outils de base tels que l'ordre Stop Loss et Take Profit, disponibles sur ses plateformes de trading. Cependant, il ne dispose pas de protections avancées comme le solde négatif garanti ou une assurance des dépôts, des éléments souvent appréciés par les traders.

Actifs 3.5/5

BlackBull Markets offre une gamme diversifiée d'actifs financiers, principalement sous forme de contrats sur différence (CFD), permettant aux traders d'accéder à divers marchés mondiaux. Cette diversité positionne le broker de manière compétitive sur le marché, bien que certaines catégories d'actifs soient moins fournies que chez certains concurrents.

Note : Les chiffres indiqués sont basés sur les informations disponibles et peuvent varier selon les mises à jour des brokers.

BlackBull Markets propose une offre d'actifs variée, notamment avec un nombre élevé de paires de devises et de cryptomonnaies. Cependant, le nombre d'actions disponibles est légèrement inférieur à la moyenne du marché, ce qui peut limiter les options pour les traders souhaitant une diversification plus poussée. Néanmoins, la diversité globale des actifs permet aux traders de construire des portefeuilles variés et de profiter de différentes opportunités de marché.

Plateformes et outils 4/5

BlackBull Markets met à disposition des traders une sélection variée de plateformes et d'outils adaptés à différents styles et niveaux d’expérience. Ces solutions incluent des plateformes reconnues mondialement pour leur fiabilité et leur performance.

Plateformes disponibles :

• MetaTrader 4 (MT4) : largement utilisée par les traders Forex, MT4 offre des fonctionnalités essentielles telles que des graphiques avancés, des indicateurs techniques, et la prise en charge du trading automatisé via des Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5) : une version plus récente avec des fonctionnalités supplémentaires comme des types d’ordres avancés, des indicateurs techniques supplémentaires et un accès à un plus large éventail d’actifs, notamment les actions CFD.
• TradingView : cette plateforme est appréciée pour ses outils de création de graphiques interactifs, sa communauté active, et ses fonctionnalités de partage d’idées de trading. Elle est particulièrement utile pour les traders cherchant à combiner analyse technique et trading social.
• BlackBull Shares : une solution propriétaire permettant de trader des actions CFD avec une interface simplifiée et des outils adaptés au marché des actions.

Outils d’analyse et d’aide à la décision :

• Indicateurs techniques : des centaines d'indicateurs sont disponibles sur MT4 et MT5 pour effectuer des analyses approfondies des tendances du marché.
• Calendrier économique intégré : disponible sur les plateformes principales, il permet de suivre les événements économiques majeurs susceptibles d’affecter les marchés.
• Outils de personnalisation : sur TradingView, les utilisateurs peuvent créer et partager des scripts personnalisés pour une analyse encore plus poussée.

Types d’ordres disponibles :

BlackBull Markets prend en charge plusieurs types d’ordres pour offrir une grande flexibilité aux traders :

• Ordres au marché
• Ordres limités
• Stop Loss et Take Profit
• Trailing Stop

Frais et spreads 3.5/5

BlackBull Markets se positionne de manière compétitive sur le marché en offrant des spreads et des commissions attractifs, notamment pour les traders utilisant des comptes ECN. Cependant, certains frais annexes peuvent s'avérer moins avantageux par rapport à d'autres brokers.

Note : Les spreads et commissions peuvent varier en fonction des conditions du marché et du type de compte choisi.

Autres frais :

• Frais de dépôt : aucun frais de dépôt.
• Frais de retrait : 5 unités de la devise de base pour les retraits par carte ou portefeuilles électroniques ; 20 unités pour les virements bancaires internationaux.
• Frais overnight (swap) : variables selon l'actif et la position tenue.
• Frais d'inactivité : aucun frais d'inactivité.

Positionnement tarifaire BlackBull Markets

BlackBull Markets offre des spreads compétitifs, notamment sur les paires majeures du Forex, et l'absence de frais de dépôt et d'inactivité est un avantage notable. Cependant, les frais de retrait peuvent être considérés comme un inconvénient par rapport à certains concurrents qui n'en facturent pas. De plus, les frais overnight peuvent varier et s'avérer moins transparents, ce qui nécessite une vigilance accrue de la part des traders.

Avis clients 4.7/5

Avec une note moyenne de 4,7/5 sur Trustpilot basée sur 822 avis, BlackBull Markets bénéficie d’une réputation globalement positive. Les clients apprécient généralement la qualité des plateformes et l’exécution rapide des ordres, mais certains expriment des critiques concernant les frais de retrait ou le support client. Voici quelques exemples d’avis détaillés :

Voici quelques témoignages d'utilisateurs : 

Thomas L. (12 septembre 2023)"J'utilise BlackBull Markets depuis près d’un an pour le trading sur le Forex. J’ai été impressionné par la rapidité d’exécution des ordres sur MT5, ce qui est essentiel pour ma stratégie de scalping. Cependant, j’ai rencontré des difficultés pour retirer mes fonds par virement bancaire, les frais étaient plus élevés que je ne le pensais et le processus a pris près d’une semaine."

Sophie R. (28 juillet 2023)"Le compte démo m’a vraiment permis de me familiariser avec TradingView avant de passer en réel. La transition s’est bien passée, et le spread sur les paires principales est compétitif. Par contre, le support client manque de réactivité : j’ai attendu deux jours pour une réponse à une question technique."

Jean-Marc P. (5 novembre 2023)"BlackBull Markets offre une bonne variété d'actifs, surtout sur les cryptos, ce qui me permet de diversifier mon portefeuille. Cependant, le manque de régulation en Europe me laisse un peu sceptique. C'est un bon broker pour les traders expérimentés, mais je ne le recommanderais pas forcément aux débutants."

Comment se positionne BlackBull Markets face à la concurrence ?

Conclusion de notre avis sur BlackBull Markets

BlackBull Markets offre une gamme diversifiée d'actifs et une variété de plateformes de trading, ce qui le rend attractif pour les traders recherchant une flexibilité et une diversité dans leurs investissements. Cependant, son dépôt minimum de 200 USD est supérieur à celui de certains concurrents comme Eightcap et Bitpanda, ce qui peut constituer une barrière pour les nouveaux traders. De plus, bien que le copy trading soit disponible via des plateformes tierces, cette fonctionnalité n'est pas intégrée de manière native, contrairement à des brokers comme XTB. En termes de frais, bien que compétitifs, ils ne se démarquent pas significativement par rapport à des concurrents offrant des structures tarifaires similaires ou plus avantageuses. 

Avant d'ouvrir un compte chez BlackBull Markets, prenez le temps de comparer les meilleurs brokers disponibles en France.

Quels sont les types de comptes disponibles chez BlackBull Markets ?

BlackBull Markets propose trois types de comptes de trading pour répondre aux besoins variés des traders : Standard, Prime et Institutionnel. Chaque compte offre des caractéristiques spécifiques en termes de dépôt minimum, spreads, commissions et autres fonctionnalités. Voici un tableau récapitulatif des principales caractéristiques de chaque compte :

Note : Les informations ci-dessus sont basées sur les données disponibles au moment de la rédaction et peuvent varier selon les mises à jour des services du broker.

Compte Standard

Le compte Standard de BlackBull Markets est conçu pour les traders débutants ou ceux qui préfèrent un environnement de trading sans commission.

Avec un dépôt minimum de 200 USD, ce compte offre des spreads à partir de 0,8 pips et un effet de levier pouvant atteindre 1:500. Les traders ont accès aux plateformes MetaTrader 4, MetaTrader 5 et TradingView. De plus, un compte islamique sans swap est disponible pour ce type de compte.

Compte Prime

Destiné aux traders plus expérimentés, le compte Prime nécessite un dépôt minimum de 2 000 USD. Il offre des spreads plus serrés, à partir de 0,1 pips, avec une commission de 6 USD par lot aller-retour.

L'effet de levier maximal est également de 1:500. Les plateformes disponibles incluent MT4, MT5 et TradingView. Un compte islamique sans swap est également proposé pour ce type de compte.

Compte Institutionnel

Conçu pour les traders professionnels et institutionnels, ce compte requiert un dépôt minimum de 20 000 USD. Il offre des spreads à partir de 0,0 pips, avec des commissions négociables en fonction du volume et des besoins spécifiques du trader.

L'effet de levier peut aller jusqu'à 1:500, et les plateformes disponibles sont MT4, MT5 et TradingView. Contrairement aux autres comptes, l'option de compte islamique n'est pas disponible pour le compte Institutionnel.

Compte Démo

BlackBull Markets propose un compte démo pour tous les types de comptes, permettant aux traders de s'exercer et de tester leurs stratégies sans risquer de fonds réels. Ce compte est financé virtuellement et est conçu pour expirer après 30 jours.

Il offre un accès complet aux plateformes de trading et aux conditions de marché en temps réel, ce qui est idéal pour les débutants souhaitant se familiariser avec le trading ou pour les traders expérimentés testant de nouvelles stratégies.

Compte Islamique

Pour les traders respectant la loi islamique, BlackBull Markets offre des comptes sans swap pour les comptes Standard et Prime. Ces comptes islamiques permettent de trader sans frais d'intérêt sur les positions maintenues overnight, en conformité avec les principes de la finance islamique. Cependant, cette option n'est pas disponible pour le compte Institutionnel.

Dépôts et retraits chez BlackBull Markets : comment ça marche ?

BlackBull Markets offre une variété de méthodes de dépôt et de retrait pour faciliter les transactions de ses clients. Voici un tableau récapitulatif des options disponibles, incluant les devises acceptées, les délais de traitement et les frais associés :

BlackBull Markets se distingue par l'absence de frais sur les dépôts et la diversité des méthodes de paiement proposées, ce qui est avantageux pour les traders souhaitant une flexibilité dans le financement de leurs comptes. Cependant, les frais de retrait, notamment les 20 unités de la devise de base pour les virements bancaires, sont supérieurs à ceux de certains concurrents qui offrent des retraits gratuits ou à moindre coût.

De plus, les délais de traitement des retraits peuvent être plus longs comparés à d'autres brokers proposant des transactions plus rapides. Ainsi, bien que BlackBull Markets offre une bonne variété d'options de dépôt, les conditions de retrait pourraient être améliorées pour mieux concurrencer les standards du marché.

BlackBull Markets propose-t-il le copy trading ?

Oui, BlackBull Markets propose une fonctionnalité de copy trading via des plateformes tierces telles que ZuluTrade et Myfxbook AutoTrade.

Ces outils permettent aux traders de suivre et de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés, offrant ainsi une solution accessible pour les investisseurs débutants ou ceux qui souhaitent diversifier leurs approches sans gérer activement leurs trades.

Fonctionnalités proposées :

• ZuluTrade : cette plateforme permet aux utilisateurs de choisir parmi des milliers de traders classés selon leurs performances, leur historique de trading, et leur niveau de risque. Elle offre également des outils d’analyse pour évaluer les stratégies avant de les suivre.
• Myfxbook AutoTrade : cet outil permet de copier les stratégies des traders directement à partir de leurs comptes connectés. L'interface intuitive facilite la sélection des stratégies en fonction de critères personnalisés comme la rentabilité, le drawdown, ou la régularité des gains.

Nombre de traders à copier :

BlackBull Markets ne limite pas le nombre de traders disponibles sur ces plateformes, offrant ainsi une grande variété de stratégies adaptées à différents styles de trading et niveaux de risque.

Frais supplémentaires :

L’utilisation de ZuluTrade ou Myfxbook peut entraîner des frais additionnels, soit sous forme de commissions sur les profits générés, soit par des abonnements mensuels aux services. Ces frais varient selon les plateformes et les stratégies suivies.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec BlackBull Markets ?

Les revenus issus du trading via BlackBull Markets, comme pour tout broker étranger, sont soumis aux lois fiscales françaises. En France, les gains de trading sont généralement classés en deux catégories : les revenus de capitaux mobiliers ou les plus-values de cession de valeurs mobilières, selon les types d’actifs tradés.

Fiscalité applicable :

• Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) :depuis 2018, les plus-values et les revenus générés par le trading sont soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30%, qui se décompose comme suit :
• 12,8% d’impôt sur le revenu.
• 17,2% de prélèvements sociaux.
• Option pour le barème progressif : les contribuables peuvent choisir de déclarer leurs gains au barème progressif de l’impôt sur le revenu. Ce choix est conseillé pour ceux ayant un faible taux marginal d’imposition, mais les prélèvements sociaux restent à 17,2%.

Déclaration des revenus :

Pour déclarer les revenus générés avec BlackBull Markets :

• Formulaire utilisé : les revenus de trading doivent être reportés sur le formulaire 2042-C pour les plus-values de cession ou sur le formulaire adapté aux revenus de capitaux mobiliers pour les dividendes.
• Conversion des devises : comme BlackBull Markets traite principalement en USD, les gains doivent être convertis en euros au taux de change applicable à la date de chaque opération.
• Documents nécessaires : BlackBull Markets ne fournit pas de relevé fiscal adapté à la France. Les traders doivent s’appuyer sur les relevés de transactions pour calculer leurs gains et pertes.

Points spécifiques :

• Absence de prélèvement à la source : étant un broker basé à l’étranger, BlackBull Markets ne prélève pas directement les taxes. Il revient au trader de déclarer ses revenus et de payer les impôts correspondants en France.
• Frais déductibles : les frais de transaction, tels que les commissions, peuvent être déduits du calcul des plus-values.

Contact : comment joindre BlackBull Markets ?

BlackBull Markets offre plusieurs moyens de contacter son service client pour répondre aux diverses demandes des traders. Voici un tableau récapitulatif des types de demandes, des moyens de contact disponibles et des horaires correspondants :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.