Notre avis sur le broker AXI 3/5

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Le broker AXI Trading en bref

Notre avis sur le broker AXI Trading

Nous avons particulièrement apprécié la fiabilité des plateformes proposées par AXI Trading, notamment MetaTrader 4, qui reste un standard incontournable dans l’industrie du trading en ligne. La disponibilité d’outils supplémentaires comme PsyQuation et AutoChartist offre des fonctionnalités utiles pour affiner ses analyses techniques. La régulation par des organismes de renom tels que l’ASIC et la FCA renforce également la sécurité des fonds des clients.

En revanche, nous aurions aimé une offre plus moderne, incluant des fonctionnalités de copy trading ou des plateformes plus avancées comme MetaTrader 5. Les spreads, bien qu’annoncés compétitifs, s’avèrent souvent plus élevés que ceux proposés par d’autres brokers, ce qui limite son attractivité, notamment pour les traders actifs. De plus, le support client montre des faiblesses, avec des délais de réponse qui peuvent être frustrants pour les utilisateurs en quête d’assistance rapide.

Profil trader AXI

AXI Trading semble mieux adapté aux traders intermédiaires ou expérimentés, disposant déjà de connaissances solides et recherchant une plateforme éprouvée pour exécuter leurs stratégies.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.7/5

AXI Trading, fondé en 2007, bénéficie de plus de 15 ans d’expérience dans le secteur du trading en ligne. Avec une présence mondiale et des bureaux dans plusieurs régions clés, le broker revendique des dizaines de milliers d’utilisateurs actifs. Bien qu’il soit bien implanté, sa notoriété reste en retrait par rapport à certains leaders du marché, et il ne figure pas parmi les courtiers les plus distingués en termes de récompenses internationales.

Régulations et agréments

AXI est réglementé par plusieurs autorités financières reconnues :

• ASIC (Australie) : garantissant une sécurité robuste pour les investisseurs australiens et internationaux.
• FCA (Royaume-Uni) : l’une des régulations les plus strictes, offrant des garanties solides sur la gestion des fonds.
• DFSA (Dubaï) et FMA (Nouvelle-Zélande) : renforçant sa présence dans des régions stratégiques.

Malgré ces régulations de premier ordre, AXI n’est pas enregistré auprès de l’AMF, ce qui peut poser problème pour les traders français en quête de recours local en cas de litige.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

AXI propose plusieurs outils et mesures pour aider les traders à limiter les risques :

• Protection contre le solde négatif : évite que les pertes des clients dépassent le capital investi.
• Effet de levier limité : conformément à l’ESMA, l’effet de levier pour les clients européens est plafonné à 1:30 sur les paires majeures de Forex, ce qui réduit les risques d’exposition excessive.
• Outils de gestion des ordres : les stop loss, take profit et trailing stops permettent de mieux contrôler les risques.

Notoriété et récompenses

Malgré une régulation robuste, AXI ne dispose pas de récompenses récentes ou prestigieuses qui viendraient renforcer sa crédibilité. Cela peut indiquer un manque d’innovation ou de différenciation par rapport à ses concurrents.

Actifs disponibles 3/5

AXI Trading offre une gamme d’actifs diversifiée, couvrant les principaux marchés financiers tels que le Forex, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies et les actions sous forme de CFD. Cette variété permet aux traders de diversifier leurs portefeuilles, mais le nombre total d’actifs disponibles est inférieur à celui proposé par certains concurrents majeurs. Par ailleurs, l’absence d’accès direct à des actifs physiques comme les actions ou les ETF limite les options pour les investisseurs cherchant à combiner trading et investissement à long terme.

Analyse de la couverture AXI

AXI Trading offre une couverture correcte des catégories d’actifs, notamment sur le Forex, où il se situe dans la moyenne du marché. Cependant, son offre de CFD sur actions et cryptomonnaies est bien en deçà des standards établis par des brokers comme XTB ou eToro, qui proposent un éventail bien plus large d’actifs. Cette limitation peut être un frein pour les traders cherchant une véritable diversification ou une exposition à des marchés émergents.

Plateformes et outils 3/5

AXI Trading repose principalement sur la plateforme MetaTrader 4 (MT4), largement reconnue pour sa fiabilité et ses fonctionnalités complètes. Cependant, l’absence de MetaTrader 5, plus moderne et offrant une plus grande flexibilité, place le broker en retrait par rapport à ses concurrents. En complément, AXI propose des outils comme PsyQuation et AutoChartist, qui enrichissent l’expérience de trading en fournissant des analyses et des alertes personnalisées.

Plateformes disponibles

• MetaTrader 4 (MT4) : AXI propose l’une des plateformes les plus populaires du marché, adaptée aux traders de tous niveaux. Elle inclut des graphiques interactifs, une large gamme d’indicateurs techniques et la compatibilité avec les Expert Advisors (EAs) pour le trading automatisé. Cependant, elle commence à montrer ses limites face à des solutions plus récentes comme MetaTrader 5.
• PsyQuation : cet outil d’analyse avancée utilise l’intelligence artificielle pour offrir des conseils personnalisés et des alertes sur les opportunités de trading. Bien qu’intéressant, il reste complexe pour les débutants.
• AutoChartist : intégré à MT4, cet outil fournit des analyses techniques automatiques, identifiant les modèles graphiques et les niveaux clés pour aider les traders à prendre des décisions informées.

Fonctionnalités clés

• Indicateurs techniques personnalisés : MT4 offre la possibilité d’ajouter des indicateurs tiers ou personnalisés pour des analyses approfondies.
• Ordres avancés : stop loss, take profit, trailing stop, permettant une gestion précise des risques et des gains.
• Absence de fonctionnalités modernes : contrairement à certains concurrents, AXI ne propose ni copy trading ni outils sociaux, ce qui limite son attractivité pour les traders cherchant à apprendre ou à automatiser leurs stratégies via le trading social.

Frais et spreads 2.5/5

AXI Trading se positionne comme un broker offrant des spreads compétitifs, notamment pour les traders utilisant un compte Pro. Cependant, les spreads observés sur certains actifs et les frais annexes, tels que les frais overnight, sont souvent plus élevés que ceux pratiqués par les concurrents, ce qui peut alourdir les coûts pour les traders réguliers.

Autres frais

• Frais de dépôt/retrait : aucune commission sur les dépôts, mais des frais peuvent être appliqués pour certains retraits par virement bancaire international.
• Frais overnight (swap) : des frais importants s’appliquent pour les positions conservées pendant la nuit, particulièrement sur le Forex et les matières premières.
• Frais d’inactivité : 10 USD par mois après 12 mois d’inactivité, ce qui est comparable à la moyenne du marché mais reste un désavantage pour les traders occasionnels.

Positionnement tarifaire AXI

Si AXI propose des spreads compétitifs sur certains actifs comme l’EUR/USD via le compte Pro, le compte Standard, avec des spreads plus élevés, s’avère moins intéressant. Les frais supplémentaires, comme les swaps et les coûts de retrait, pèsent également sur la compétitivité du broker. Par comparaison, des brokers comme Eightcap ou eToro offrent une structure tarifaire plus simple et transparente, attirant davantage les traders débutants ou à faible volume.

Avis clients 4.2/5

AXI Trading obtient une note moyenne de 4.3/5 sur Trustpilot, basée sur plus de 2 400 avis, ce qui reflète une satisfaction générale. Cependant, des critiques récurrentes concernant les frais et le support client nuancent cet avis globalement positif.

Voici quelques exemples de témoignages clients : 

• Julien M. (12 novembre 2024)"J’ai commencé à utiliser AXI Trading pour le Forex grâce à leurs spreads compétitifs sur le compte Pro. Cependant, j’ai été surpris par les frais overnight, qui ont rapidement réduit mes profits. Le service client m’a donné des informations contradictoires sur ces frais, ce qui a été frustrant."
• Sophie L. (5 octobre 2024)"Les outils proposés, comme PsyQuation, sont intéressants pour analyser mes performances et corriger mes erreurs. Par contre, je trouve que l’absence de MetaTrader 5 est un gros point faible. Pour un broker de cette taille, on s’attend à des options plus modernes."
• Marc T. (28 septembre 2024)"AXI Trading est un broker fiable avec une plateforme stable. Les dépôts sont rapides, mais j’ai eu des problèmes lors de mes retraits par virement bancaire, qui ont pris plus d’une semaine. Le support client n’a pas su répondre clairement à mes questions."

Comment se positionne AXI Trading face à ses concurrents

Conclusion de notre avis sur AXI Trading

AXI Trading se positionne comme un broker intermédiaire, offrant une plateforme reconnue (MT4) et des outils d’analyse avancée, mais il est limité par une gamme d’actifs restreinte (100+) et l’absence de fonctionnalités modernes comme le copy trading. Comparé à Trade Republic, qui excelle sur les actions et ETF, AXI se montre moins compétitif en termes de diversité d’actifs. En revanche, il surpasse Trade Republic en proposant un compte démo et des outils techniques adaptés au trading actif.

Par rapport à Eightcap et IG, AXI est en retrait sur la diversité des actifs et les fonctionnalités proposées. Eightcap, par exemple, propose MetaTrader 5 et le copy trading, répondant davantage aux attentes des traders modernes. Quant à IG, il reste largement supérieur avec une gamme massive d’instruments (17 000+) et des plateformes avancées comme ProRealTime.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez AXI Trading ?

AXI Trading propose une offre de comptes simplifiée avec deux principaux types de comptes : Standard et Pro, complétés par un compte islamique pour les traders souhaitant se conformer à la charia. Un compte de démonstration gratuit est également disponible pour les utilisateurs souhaitant tester les fonctionnalités sans risque.

Compte Standard

Le compte Standard d’AXI est conçu pour les traders débutants ou ceux ayant un volume modéré de transactions. Accessible avec un dépôt minimum de 0 USD, il propose des spreads à partir de 1,2 pips sur les paires Forex majeures, sans commission sur les transactions.

Ce compte offre une gamme complète d’actifs, bien que limitée en nombre, et donne accès à la plateforme MetaTrader 4 ainsi qu’aux outils AutoChartist et PsyQuation.

Compte Pro

Le compte Pro s’adresse aux traders plus expérimentés ou actifs, recherchant des coûts réduits par transaction. Avec des spreads serrés dès 0,4 pips sur l’EUR/USD, il applique une commission fixe de 7 USD par lot.

Ce compte offre les mêmes actifs et outils que le compte Standard, mais ses frais réduits le rendent plus adapté aux scalpeurs ou aux traders effectuant de nombreuses transactions quotidiennes.

Compte islamique

AXI propose un compte islamique conforme à la charia, disponible sur demande. Les frais de swap (overnight) sont remplacés par des ajustements de spreads ou des frais fixes pour compenser l’absence d’intérêt.

Ce compte reprend les caractéristiques du compte Standard ou Pro, selon la préférence du trader, et est accessible via MetaTrader 4.

Compte démo

Le compte de démonstration d’AXI est gratuit et sans engagement, offrant un capital fictif configurable jusqu’à 100 000 USD. Il permet aux traders de s’exercer sur MT4 avec des conditions de marché en temps réel.

Ce compte est particulièrement utile pour les débutants souhaitant s’entraîner ou pour les traders expérimentés souhaitant tester de nouvelles stratégies.

Dépôts et retraits chez AXI Trading : comment ça marche ?

AXI Trading propose plusieurs options de dépôt et de retrait, adaptées aux besoins des traders à l’échelle internationale. Bien que les dépôts soient généralement gratuits, certains frais peuvent s’appliquer lors des retraits, notamment via virement bancaire international. Voici un tableau détaillé des différentes méthodes.

En termes de dépôts et retraits, AXI Trading offre une diversité correcte de méthodes, incluant des solutions modernes comme PayPal et Neteller. Ces options, combinées à des dépôts généralement gratuits, sont appréciables pour la majorité des traders. Cependant, les délais de retrait, particulièrement via virement bancaire (jusqu’à 5 jours ouvrés), sont plus longs que chez certains concurrents comme XTB ou eToro, où les retraits sont souvent traités en 24 à 48 heures.

De plus, l’absence de cryptomonnaies comme moyen de paiement peut représenter un frein pour les traders modernes habitués à ces solutions. Enfin, bien que les frais sur les retraits soient annoncés comme inexistants dans de nombreux cas, les frais variables sur les virements internationaux ajoutent un coût imprévisible pour les utilisateurs.

AXI Trading propose-t-il le copy trading ?

AXI Trading ne propose pas de fonctionnalités natives de copy trading ou de trading social sur ses plateformes. Contrairement à des brokers comme eToro ou Eightcap, qui intègrent des outils permettant aux traders de copier directement les stratégies d’autres utilisateurs, AXI se concentre principalement sur le trading traditionnel via MetaTrader 4 (MT4).

Bien qu’AXI n’offre pas de solutions intégrées, il est possible de connecter des services externes compatibles avec MT4, comme ZuluTrade ou MyFxBook AutoTrade, pour accéder au copy trading. Cependant, cette intégration nécessite une configuration manuelle et peut entraîner des frais supplémentaires liés à l’utilisation de ces plateformes tierces.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec AXI Trading ?

Les revenus générés via AXI Trading sont soumis à la fiscalité française, qui applique des règles spécifiques selon le type de gains (plus-values, dividendes ou intérêts). Voici les principales obligations fiscales et les étapes pour déclarer ces revenus.

Fiscalité applicable

• Plus-values sur CFD et Forex : les gains issus des transactions Forex ou CFD (actions, matières premières, indices, cryptomonnaies) sont considérés comme des plus-values mobilières.
• Ils sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU), également appelé "flat tax", au taux de 30 %, répartis entre 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de prélèvements sociaux.
• En cas de pertes, celles-ci peuvent être déduites des gains de même nature pendant une période de 10 ans, réduisant ainsi le montant imposable.
• Dividendes et autres revenus financiers : si AXI propose des produits générant des dividendes via les CFD, ces revenus sont également soumis au PFU à 30 %, avec une option pour l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu, selon la situation du contribuable.
• Exonérations partielles : les traders professionnels ou les entreprises peuvent bénéficier de régimes spécifiques, mais cela nécessite une structuration fiscale adaptée (par exemple, en optant pour une société d’investissement).

Déclaration des revenus

AXI Trading, bien que réglementé par des autorités internationales (ASIC, FCA), ne fournit pas d’IFU (Imprimé Fiscal Unique) pour ses clients français, contrairement à des brokers enregistrés auprès de l’AMF.

Les traders doivent donc effectuer eux-mêmes le calcul et la déclaration de leurs revenus.

Voici les étapes pour déclarer vos gains : 

• Formulaire n°2042-C : les plus-values doivent être reportées dans la section dédiée aux revenus mobiliers.
• Conversion des devises : si les gains sont réalisés en USD ou dans une autre devise, ils doivent être convertis en euros au taux de change applicable à la date de la transaction.
• Conservation des documents : il est essentiel de conserver les relevés d’opérations (disponibles sur MetaTrader ou dans l’espace client AXI) pour justifier les montants déclarés en cas de contrôle fiscal.

Contact : comment joindre le service client AXI Trading ?

Le service client d’AXI Trading est disponible via plusieurs canaux pour répondre aux besoins des traders. Voici un tableau récapitulatif des différents types de demandes, des moyens de contact associés, et des horaires d’assistance.

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.