Notre avis sur le broker Libertex

Le broker Libertex en bref

Notre avis sur le broker Libertex

Nous avons particulièrement apprécié l’interface conviviale de la plateforme Libertex, qui offre une expérience simplifiée pour les traders débutants. L’absence de spreads, remplacée par un système de commissions fixes, apporte une certaine transparence sur les coûts de trading.

Nous aurions aimé que Libertex propose davantage d’outils avancés pour l’analyse technique et la gestion des risques, car ces fonctionnalités restent limitées par rapport à celles proposées par d’autres brokers. De plus, l’absence d’intégration avec des plateformes populaires comme MetaTrader 4 ou 5 est un point négatif pour les traders expérimentés.

A qui s'adresse Libertex ?

Libertex est mieux adapté aux traders débutants ou intermédiaires qui recherchent une plateforme intuitive et transparente pour commencer à investir.

Découvrons maintenant plus en détail les résultats de notre test.

Fiabilité 3.5/5

Libertex est un broker établi depuis 1997, ce qui lui confère plus de 25 ans d’expérience dans le domaine du trading en ligne. Avec une base d’utilisateurs dépassant les 2,9 millions dans le monde, il jouit d’une notoriété significative, notamment auprès des traders débutants et intermédiaires.

Agréments et régulations

Libertex est régulé par la CySEC (Chypre Securities and Exchange Commission), un organisme reconnu au niveau européen. Ce cadre réglementaire garantit :

• La séparation des fonds des clients et des fonds propres du broker, assurant une sécurité en cas de faillite.
• Une protection contre le solde négatif, empêchant les traders de perdre plus que leur capital investi.
• Une conformité aux normes de l’ESMA, notamment sur les niveaux d’effet de levier.

Cependant, Libertex n’est pas enregistré auprès de l’AMF en France, ce qui peut soulever des questions pour les traders français sur les protections locales.

Prix et distinctions Libertex

Libertex a reçu plusieurs récompenses au fil des années, telles que :

• Best Trading Platform (2020) par Forex Report.
• Most Trusted Broker (2021) par Ultimate Fintech Awards.Ces distinctions mettent en avant la fiabilité de la plateforme et la satisfaction des utilisateurs dans certaines catégories.

Fonctionnalités pour maîtriser les risques

Libertex propose des outils standard pour aider les traders à limiter les pertes :

• Stop-loss et take-profit : disponibles pour sécuriser les positions ouvertes.
• Compte démo : permet de s’entraîner sans risques avec un capital fictif.
• Protection contre le solde négatif : conforme aux réglementations européennes.

Actifs disponibles 3/5

Libertex propose une gamme d’actifs variée, couvrant des classes populaires comme le forex, les actions, les cryptomonnaies, les matières premières, et les indices. Cependant, avec environ 250 instruments financiers, son offre reste inférieure à la moyenne du marché, où certains brokers proposent plusieurs milliers d’actifs. Cette limitation peut restreindre les opportunités pour les traders cherchant à diversifier davantage leur portefeuille.

Notre avis sur la diversité de l'offre Libertex

Bien que Libertex couvre les principaux marchés financiers, son offre reste limitée par rapport à la moyenne du secteur. Par exemple, le nombre d’actions et d’ETF est bien en deçà de ce que proposent des brokers concurrents. Cette restriction pourrait dissuader les investisseurs cherchant une véritable diversité ou un accès direct à des marchés spécifiques.

Cependant, Libertex compense en proposant des cryptomonnaies, un segment attractif pour les traders modernes, bien que le nombre disponible reste moyen dans cette catégorie.

Plateformes et outils 3/5

Libertex propose une plateforme propriétaire accessible via navigateur et application mobile. Cette plateforme se distingue par son interface simple et intuitive, adaptée principalement aux traders débutants ou intermédiaires. Cependant, le manque d’intégration avec des plateformes tierces populaires, comme MetaTrader 4 ou 5, limite son attrait pour les utilisateurs avancés recherchant des outils d’analyse plus sophistiqués.

Plateforme Libertex

• Accès à plus de 250 instruments financiers.
• Outils de création de graphiques simples, avec indicateurs techniques de base (RSI, MACD, moyennes mobiles, etc.).
• Notifications push pour rester informé des fluctuations du marché.
• Types d’ordres disponibles : ordres au marché, limites, stop-loss, et take-profit pour une gestion simple des risques.

Outils d’aide à la décision

• Ressources éducatives : Libertex propose des tutoriels et guides adaptés aux traders débutants, mais les outils pour les traders expérimentés restent insuffisants.
• Actualités du marché : disponibles via la plateforme, mais avec une portée limitée et sans analyses approfondies.
• Outils de gestion des risques : disponibles via des ordres stop-loss et take-profit, conformes aux standards du marché.

Frais et spreads 3/5

Libertex adopte un modèle sans spreads, où les frais sont uniquement basés sur des commissions fixes appliquées à chaque transaction. Cette approche offre une certaine transparence, mais les commissions peuvent rapidement devenir coûteuses pour les traders actifs. Comparé à ses concurrents, Libertex se positionne dans la moyenne en termes de coûts globaux, bien que son modèle soit moins compétitif pour les petits investisseurs ou les traders à haute fréquence.

Autres frais associés :

• Frais de dépôt/retrait : aucun frais pour les dépôts. Frais variables pour les retraits, notamment via virement bancaire (généralement entre 1 € et 10 € selon la méthode utilisée).
• Frais overnight (swap) : appliqués sur les positions maintenues ouvertes au-delà de la clôture du marché. Ces frais varient selon l’effet de levier et l’actif.
• Frais d’inactivité : Un frais d’inactivité de 10 € par mois est facturé après 180 jours sans activité.

Positionnement tarifaire Libertex

Le modèle sans spreads de Libertex peut attirer les traders débutants en quête de simplicité. Cependant, les commissions fixes peuvent représenter un coût important pour les traders actifs, surtout sur des actifs comme les cryptomonnaies. De plus, les frais annexes tels que ceux liés à l’inactivité et aux retraits réduisent l’attrait global du broker.

Avis clients 3.9/5

Libertex affiche une note de 3,9/5 sur Trustpilot, basée sur 9 469 avis. Les utilisateurs apprécient son interface intuitive et la transparence des frais, mais des critiques récurrentes concernent le service client et les frais annexes.

Témoignages d’utilisateurs : 

• Sophie L. (4 décembre 2024)"La plateforme est facile à utiliser, et j’ai apprécié l’absence de spreads sur les transactions. Cependant, les frais de commission s’accumulent rapidement, surtout si vous tradez fréquemment. J’aurais aimé plus d’outils d’analyse technique."
• Julien M. (30 novembre 2024)"Je trade principalement des cryptomonnaies, et Libertex propose un bon choix dans cette catégorie. Par contre, les frais sur chaque transaction sont plus élevés que chez d’autres brokers que j’ai utilisés. Le service client met du temps à répondre, ce qui est frustrant en cas de problème."
• Claire T. (20 novembre 2024)"Le compte démo m’a permis de me familiariser rapidement avec la plateforme, mais une fois passé en compte réel, les limites sont apparues. Les options d’analyse sont très basiques, et les retraits prennent plus de temps que prévu. Une plateforme correcte pour les débutants, mais pas idéale pour les traders expérimentés."

Comment se positionne Libertex face à ses concurrents ?

Conclusion de notre avis sur Libertex

Nous avons particulièrement apprécié la simplicité et la transparence de la plateforme Libertex, ainsi que son accessibilité grâce à un dépôt minimum de seulement 100 €. Cependant, nous regrettons que son offre soit bien en deçà de celle de ses concurrents en termes de nombre d’actifs disponibles et de fonctionnalités avancées.

Il est dommage que Libertex n’intègre pas des plateformes populaires comme MetaTrader 4 ou 5, ni de solutions de copy trading, ce qui le rend moins attractif pour les traders expérimentés. Enfin, les commissions fixes, bien qu’intéressantes pour des volumes faibles, deviennent coûteuses pour les traders actifs.

Libertex convient davantage aux traders débutants recherchant une plateforme simple et claire, mais il peine à rivaliser avec des brokers plus complets offrant des options plus compétitives et diversifiées.

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Quels sont les types de comptes disponibles chez Libertex ?

Libertex propose des types de comptes simples, visant principalement les traders particuliers. Contrairement à certains concurrents, il ne dispose pas d’une segmentation claire entre les comptes pour débutants et avancés, ce qui limite les options pour les traders professionnels ou ceux cherchant des fonctionnalités premium.

Compte Standard

Le Compte Standard est l’option par défaut pour la plupart des utilisateurs. Avec un dépôt minimum accessible de 100 €, il permet de trader les 250 actifs proposés par Libertex, incluant forex, actions, indices et cryptomonnaies.

L’effet de levier est limité à 1:30 pour les traders particuliers, conformément aux régulations européennes, ce qui le rend adapté aux débutants ou aux traders occasionnels.

Compte Professionnel

Le Compte Professionnel est destiné aux traders remplissant les critères d’éligibilité requis (avoir une expérience de trading significative ou des fonds élevés). Il offre un effet de levier allant jusqu’à 1:600, ce qui le rend plus attractif pour les investisseurs avancés ou institutionnels.

Cependant, les frais de commissions restent identiques à ceux du Compte Standard, ce qui est un point négatif comparé à d’autres brokers qui offrent des tarifs réduits pour les clients professionnels.

Compte Démo

Libertex propose un Compte Démo gratuit permettant aux traders de s’exercer sans risquer de capital réel. Ce compte inclut un capital fictif de 50 000 € et un accès à l’ensemble des actifs et fonctionnalités.

Cependant, la durée d’utilisation est limitée à 30 jours, ce qui peut ne pas suffire pour les débutants souhaitant s’entraîner sur le long terme.

Compte islamique

Libertex offre également un Compte Islamique sur demande, conforme à la Sharia. Ce compte permet de trader sans frais swap (overnight), ce qui est adapté aux investisseurs respectant les principes de la finance islamique. Toutefois, les autres commissions restent applicables.

Dépôts et retraits chez Libertex : comment ça marche ?

Voici un tableau récapitulatif des modes de dépôt et de retrait proposés par Libertex, les devises acceptées, les délais et les frais associés :

Libertex propose une bonne variété de méthodes de dépôt et de retrait, incluant les options traditionnelles (carte bancaire, virement) et modernes (portefeuilles électroniques, cryptomonnaies). Les délais de traitement pour les dépôts sont compétitifs, souvent instantanés, ce qui est un point positif.

Cependant, les frais de retrait, qui peuvent atteindre jusqu’à 2 %, sont plus élevés que chez certains concurrents qui offrent des retraits gratuits ou avec des coûts réduits. De plus, les délais pour les virements bancaires (3 à 5 jours ouvrables) sont légèrement plus longs que la moyenne.

Libertex se positionne dans la moyenne du marché en matière de diversité des méthodes, mais ses frais et délais pour les retraits le rendent moins attractif pour les traders actifs ou ceux effectuant fréquemment des transferts.

Libertex propose-t-il le copy trading ?

Libertex ne propose pas de fonctionnalités de copy trading ni de trading social. Contrairement à certains brokers qui intègrent des solutions comme ZuluTrade, Myfxbook, ou DupliTrade, Libertex ne met pas à disposition d’outils permettant de copier automatiquement les stratégies de traders expérimentés.

Quelle fiscalité sur les revenus générés avec Libertex ?

En France, les revenus générés par le trading via Libertex sont soumis à la fiscalité applicable aux produits financiers. Les règles fiscales varient en fonction des instruments tradés, comme les CFD, le forex, ou encore les cryptomonnaies, et impliquent une déclaration précise auprès de l’administration fiscale.

Fiscalité applicable

• CFD et forex :
• Les gains réalisés sur les CFD et le forex sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) ou Flat Tax, fixé à 30 %.
• Les traders peuvent également opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu s’il est plus avantageux.
• Actions et ETF :
• Les revenus générés par ces actifs (dividendes et plus-values) sont également soumis au PFU de 30 %.
• Les dividendes bénéficient d’un abattement de 40 % si l’option pour le barème progressif est choisie.
• Cryptomonnaies :
• Les gains réalisés sur les cryptomonnaies via des CFD (proposés par Libertex) sont traités comme des revenus financiers classiques et soumis au PFU de 30 %.
• Les cryptomonnaies détenues directement (non disponibles sur Libertex) ont des règles fiscales spécifiques.

Comment déclarer ces revenus ?

• Formulaires nécessaires :
• Le formulaire 2042-C permet de déclarer les gains réalisés sur les produits financiers.
• Les plus-values doivent être calculées avec précision, en prenant en compte les frais associés aux transactions.
• Documents utiles : Libertex fournit des relevés d’activité détaillés, mais ceux-ci ne sont pas toujours directement compatibles avec le système fiscal français. Il est recommandé de tenir un journal de trading pour simplifier les déclarations.
• Pertes imputables : les pertes réalisées sur les CFD ou le forex peuvent être imputées sur les gains de même nature pendant une période de 10 ans, réduisant ainsi l’assiette imposable.

Contact : comment joindre le service client Libertex ?

Voici un tableau récapitulatif des moyens de contact selon les différents types de demande pour Libertex :

FAQ

Guillaume Carette

Guillaume Carette est un statisticien et économiste de formation, qui est devenu expert en finance personnelle et qui s’est donné pour mission de rendre la gestion financière accessible et compréhensible à tous. Cette vision l’a conduit à participer à la création d’HelloSafe France, une plateforme innovante conçue pour guider et conseiller les particuliers dans leurs décisions financières. À travers HelloSafe France, Guillaume et son équipe mettent à disposition une multitude de ressources et d’outils de comparaison, permettant à chacun de trouver les meilleures solutions pour leurs besoins en matière d’assurance, d’épargne, de crédit, et bien plus encore. Leur objectif est d’offrir une transparence totale et des conseils impartiaux pour aider les utilisateurs à comprendre les enjeux financiers, à éviter les pièges et à optimiser leurs budgets. HelloSafe France incarne la vision d’un accès démocratisé aux solutions financières et s’engage à accompagner les Français dans la maîtrise de leurs finances personnelles, pour un avenir financier plus serein et indépendant.