Quelle est la meilleure banque pour étudiant en France en 2024 ?

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Aodren Le Bail-Collet mis à jour le 10/04/2023

Futurs étudiants, vous allez sans doute avoir besoin d'une carte bancaire pour effectuer des dépenses lors de vos études : loyer, alimentation ou même, sorties entre amis. Le choix d'un crédit étudiant est aussi très important pour ne pas faire d'erreurs.

Alors, quelle est la meilleure banque pour un étudiant ? Quelle banque propose le meilleur prêt étudiant ? Quelle est la meilleure banque en ligne pour un étudiant ? Quels sont les frais bancaires en tant qu'étudiant ? Quel type de compte pour un étudiant ? Quelle est la meilleure banque pour étudier à l'étranger ?

Dans cet article, nous donnerons les meilleures astuces en termes de prêts étudiants pour l'année 2023.

Top 11 des meilleures banques jeunes en France

  1. Boursorama Banque, 110 € offerts à l'inscription d'un étudiant
  2. Hello Bank, la banque étudiant sans frais de tenue de compte
  3. Orange Bank, carte étudiante gratuite et sans frais cachés
  4. N26, des retrais à l'étranger gratuits
  5. Revolut, des virements internationaux sans frais sur les devises
  6. Société Générale, 120 € offerts à l'ouverture d'un compte étudiant
  7. EKO, jusqu'à 25 retraits gratuits par mois
  8. Monabanq, banque étudiante au service client reconnu
  9. Globe Trotter, la banque étudiante avec assurance médicale à l'étranger
  10. My French Bank, offre bancaire spécifiquement dédiée aux adolescents
  11. Helios, banque étudiante éco-responsable

Top 11 des meilleures banques pour les étudiants en 2024

Voici un tableau regroupant les banques les plus intéressantes pour les étudiants :

Banque Prix de la carteType de carte bancaire Offre
Boursorama Banque
Gratuite Visa UltimJusqu'à 110 € offerts
Hello Bank
Gratuite Hello One80 € offerts
Orange Bank
Gratuite Mastercard StandardJusqu'à 100 € offerts
N26
Gratuite Mastercard StandardPas d'offre
Revolut
Gratuite Mastercard StandardPas d'offre
Société Générale
3€ / moisVISA Sobrio 120 euros offerts
EKO
2€ / moisMastercard StandardPas d'offre
Monabanq
3€ / moisVISA ClassicJusqu'à 120 € offerts
Globe Trotter
2€ / moisMastercard StandardPas d'offre
My French Bank
2,9€ / moisVISA Cashback
Helios
3€ / moisVISA Helios3 mois offerts
Les meilleures banques pour les étudiants

Bon à savoir

Comme le montre ce tableau, chaque banque se distingue par son prix et son offre de bienvenue. Boursorama se positionne en tête du classement en termes de prix et d'offre de bienvenue, avec une prime de 130 €.

Boursorama Banque, 110 € offerts à l'inscription d'un étudiant

Boursorama Banque propose une carte bancaire "Ultim" gratuite sans conditions de revenus. Lors de votre inscription vous bénéficiez de 110 euros offerts. Avec cette carte bancaire vous avez accès gratuitement à des assurances et assistances telles que la garantie perte et vol, garantie retard de transport, garantie location de véhicule ou encore la garantie de retard des bagages. Pour les vos voyages vous pouvez payer en euro gratuitement et de façon illimités. Pour les retraits à l'étranger hors zone euro, vous avez la possibilité de retirer gratuitement jusqu'à 3 fois par mois, au delà, des frais de 1,69% par retrait seront imputés.

Les plafonds de dépenses sont eux aussi très intéressants, jusqu'à 20 000 € sur 30 jours glissants et 2 000 € de retrait par semaine. La carte Ultim est compatible avec un grand nombre de support, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Garmin Pay et Fitbit Pay.

  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenus
  • Compatibilité sur de nombreux support
  • Plafond de dépenses
  • Paiement sans frais à l'étranger
  • Assurance comprise
  • Frais de retrait à l'étranger onéreux

Hello Bank, la banque étudiant sans frais de tenue de compte

La carte Hello One de Hello Bank et gratuite, sous réserve de l'utiliser au moins une fois par mois, autrement des frais à hauteur de 3 euros seront facturés. Aucun frais de tenue de compte, ni de gestion pour cette carte bancaire. Si vous n'êtes pas encore client, vous bénéficiez d'une offre de bienvenue de 80 euros offerts.

Les plafonds de dépenses sont limités à 1 000 euros sur 30 jours et 400 euros de retrait par semaine. Vous pouvez bénéficier du réseau BNP PARIBAS pour déposer des chèques ou espèces. Les retraits en dehors du réseau BNP sont facturés 1 euro par opération, à l'étranger, chaque retrait sera facturé 1,5% du montant de l'opération. Cependant les paiements hors zone euro sont gratuits et illimités.

  • Carte gratuite
  • Réseau BNP Paribas
  • Dépôt d'espèces
  • Compte joint
  • Plafond de dépenses peu élevé

Orange Bank, carte étudiante gratuite et sans frais cachés

La carte Standard de Orange Bank est 100% gratuites et sans frais cachés. Tous les paiements et retraits en zone euro sont gratuits. Cependant, sans utilisation supérieur à un mois de la carte bancaire, des frais de 2 euros seront facturés chaque mois. Vous bénéficiez d'une assurance en cas de perte et vol des moyens de paiements. Vous pouvez avoir accès à cette carte bancaire sans conditions de revenus. L'application mobile d'Orange Bank est très intuitive et permet de régler sa carte bancaire comme on le souhaite tel que le blocage et déblocage de la carte instantanément.

  • Carte gratuite
  • 2 millions de clients satisfaits
  • Service client
  • Ouverture de compte rapide
  • Peu d'options avec la carte gratuite

N26, des retrais à l'étranger gratuits

N26 propose une carte virtuelle gratuite, pour bénéficier d'une carte physique permettant le retrait en DAB, des frais de 4,90 € par mois seront facturés. Les retraits. Aucune assurance n'est comprise avec la carte virtuelle N26.

Pour avoir accès à des assurances il faudra souscrire la carte N26 You à 9,90 € par mois.

Le service client N26 est accessible à travers de nombreux supports (Chatbot, Livechat en français).

  • Carte virtuelle gratuite
  • Service client
  • Paiement à l'étranger
  • Carte physique payante
  • Pas d'assurance

Revolut, des virements internationaux sans frais sur les devises

Il est extrêmement rapide d'ouvrir un compte Revolut. La grande valeur ajoutée de Revolut est son virement instantané internationaux sans frais sur les devises. Vous pouvez ouvrir un compte Revolut sans conditions de revenus et sans engagement de durée. Cependant comme beaucoup de banque en ligne comme N26, le découvert n'est pas autorisé. Les retraits dans le monde entier sont gratuits jusqu'à 200 euros par mois.

Pour recevoir la carte gratuite Revolut, vous serez facturé entre 6 et 10 euros pour l'expédition.

L'application mobile de Revolut est extrêmement poussée, vous pouvez également investir depuis l'application sur des cryptomonnaies.

  • Carte gratuite
  • Pas de frais de gestion
  • Application mobile innovante
  • Compatible Apple Pay et Google Pay
  • Investissement crypto
  • Pas de banque physique
  • Service client difficile à joindre

Société Générale, 120 € offerts à l'ouverture d'un compte étudiant

Contrairement aux banques en ligne, la Société Générale ne propose pas de carte bancaire gratuite. La carte la moins chère est à 3 € par mois pour les 18 à 24 ans. Cependant, vous bénéficiez de l'intégralité du réseau d'agence Société Générale, permettant le dépôt de chèques et espèces. L'offre Sobrio ne permet pas de bénéficier d'assurance médicale et rapatriement. Chaque retrait hors distributeurs SG sont facturés 1 € par opération. Néanmoins vous pouvez payer et retirer de l'argent partout dans le monde. Les paiements sont gratuits en Europe.

Les plafonds de retrait se trouvent être au dessus de la moyenne avec une limite à 3 050 euros par semaine en France et à l'étranger. Pour les plafonds de dépense ils sont personnalisables avec votre conseiller Société Générale, ils peuvent aller jusqu'à 15 300 euros par mois.

  • Carte bancaire VISA
  • Offre en fonction de l'âge
  • 120 euros offerts
  • Paiement sans contact
  • Compatible Apple Pay et Google Pay
  • Haut plafond de dépenses et retraits
  • Carte payante
  • Frais sur les retraits hors Société Générale

EKO, jusqu'à 25 retraits gratuits par mois

La carte EKO est distribuée par le Crédit Agricole pour 2 euros par mois. Vous pouvez bénéficier des services liés au réseau des agences physiques (conseillers bancaires, produits bancaires, dépôt d'espèces). Les retraits dans les DAB hors Crédit Agricole sont gratuits dans la limite de 25 par mois. Ils sont ensuite facturés 1 euro par opération. Les paiements en dehors de la zone euro sont facturés 2,5% du montant de l'opération à chaque retrait.

Aucune assurance n'est comprise avec la carte EKO, elles sont en option à partir de 24 euros par an.

Les plafonds de dépense sont limités à 1 200 euros par mois, les retraits à 300 euros sur 7 jours consécutifs.

  • Dépôt espèce en agence
  • Dépôt chèques en agence
  • Application mobile
  • Compatible Apple Pay, Samsung Pay et Paylib
  • Conseiller bancaire dédié
  • Large choix de produits bancaires
  • Carte payante
  • Frais à l'étranger au dessus de la moyenne
  • Qualité du service en fonction du conseiller

Monabanq, banque étudiante au service client reconnu

La carte Visa Classic est accessible à partir de 3 € par mois sans condition de revenus. Les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. Il est possible de déposer des espèces en agence, les 3 premiers dépôts par an sont gratuits. Cependant, les paiements hors zone euro sont payants. Contrairement à un grand nombre de banques en ligne, Monabanq permet le découvert sur un compte bancaire. La grande particularité de Monabanq réside dans son service client, joignable via différents supports et très réactif. Pour la 6e année consécutive, Monabanq a été élue meilleur service client de l'année.

  • Réseau d'agence CIC / Crédit Mutuel
  • Taux de livret d'épargne à 3 %
  • Sans condition de revenus
  • Service client
  • Banque éco-responsable
  • Aucun service gratuit

Globe Trotter, la banque étudiante avec assurance médicale à l'étranger

Globe Trotter est une offre de la banque Crédit Agricole disponible à 2 euros par mois. Aucun frais sur les dépenses et retraits partout dans le monde. Grâce à la carte bancaire Mastercard, vous bénéficiez d'une assurance médicale à l'étranger. Cette offre n'est valable que pour les 18-30 ans. Le débit de la carte est immédiat, pas de débit différé possible. Les options présentent avec l'offre Globe Trotter sont sensiblement les mêmes que la carte EKO, avec uniquement le découvert autorisé supplémentaire et les paiements illimités à l'étranger.

  • Carte compétitive en terme de prix
  • Aucun frais à l'étranger hors zone euro
  • Assurance médicale à l'étranger
  • Compatible Apple Pay et Google Pay
  • Versement vers des associations locales
  • Peu de garantie d'assurance
  • Offre limité par l'âge
  • Carte payante

My French Bank, offre bancaire spécifiquement dédiée aux adolescents

My French Bank est la banque en ligne de la Banque Postale, elle a pour but de s'adresser davantage aux jeunes. Elle propose même une offre pour les adolescentes (12-17 ans) avec le compte We Start. Vous pouvez souscrire à un compte "Original" pour 2,90 euros par mois, sans condition de revenus et sans engagement. Aucun frais sur les dépenses et retraits à l'étranger. Il est possible de choisir ses propres plafonds de dépenses et retraits. Vous bénéficiez également d'assurances avec la carte Original.

  • Retraits et paiements gratuits partout dans le monde
  • Assurances
  • Offre adaptées aux adolescents
  • Epargne automatique sur chaque paiement
  • Service client en français
  • Pas d'offre gratuite
  • Dépôt chèques et espèces impossible

Helios, banque étudiante éco-responsable

À partir de 3 € par mois, vous pouvez bénéficier d'une carte bancaire Helios VISA en bois naturel. Les paiements en zone euro sont gratuits et facturés 1 % du montant du paiement hors zone euro. Les retraits en zone euro sont gratuits pour les 5 premiers, au delà ils sont facturés 0,85 euros par retrait. Hors zone euro, les retraits sont facturés 1,50 € par opération plus 1% du montant retiré.

Un conseiller dédié est disponible 5 jours sur 7.

Le livret d'Epargne avec Helios est gratuit.

  • Conseiller dédié
  • Banque éco-responsable
  • Virement SEPA gratuits
  • Sans engagement
  • Carte payante
  • Frais à l'étranger

Quelle banque choisir pour un étudiant ?

Le choix de la banque en tant qu'étudiant est difficile au vu du grand nombre de banques disponibles. Cependant, en connaissant ses propres besoins, le choix s'affine rapidement et permet de sélectionner la banque qui vous correspond.

Meilleure banque pour un étudiant en France

Tableau de bord de l'application mobile Boursorama
Application mobile Boursorama Banque
Gérer ses dépenses avec l'application mobile Boursorama
Application mobile Boursorama Banque

La Boursorama Banque est intéressante pour un étudiant, disponible et pas chère, elle propose ses services grâce à une application mobile intuitive permettant de se retrouver facilement dans ses dépenses.

Boursorama Banque regroupe toutes ces qualités avec une carte bancaire gratuite, une offre de bienvenue jusqu'à 130 euros et une application mobile Boursorama rapide et simple. Une seule contrainte, des frais de 5 euros sont appliqués à la carte bancaire Ultim en cas de non utilisation sur un mois. Le compte bancaire est également gratuit chez Boursorama banque.

  • Plusieurs choix de carte bancaire
  • Pas de condition de revenu
  • Compte bancaire gratuit
  • Assurance comprise
  • Assurances optionelles
  • Une utilisation minimale requise de la carte
  • Pas de prêt disponible
  • Frais à l'étranger

Pour ouvrir un compte auprès de la meilleure banque, nous vous conseillons de comparer les offres en ligne :

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Comparez les meilleures banques

Meilleure banque pour un étudiant à l'étranger

CaractéristiquesMy French Bank RévolutGlobe Trotter
Prix de la carte bancaire
2,90 € / mois Gratuit 2 € / mois
Paiements à l'étranger
Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits à l'étranger
Gratuits Gratuits Gratuits
Assurance
IncluseSans Incluse
Les meilleures banques pour les étudiants français à l'étranger

Les trois établissements bancaires se distinguent de leurs concurrents en proposant des offres avantageuses pour les étudiants français à l'étranger. En effet, ils offrent la possibilité de réaliser des dépenses et retraits sans frais à l'étranger hors de la zone euro.

Toutefois, Revolut ne propose pas d'assurance avec sa carte bancaire, mais se rattrape en permettant des virements dans plus de 30 devises sans commission.

Les deux autres offres, My French Bank et Globe Trotter, incluent une assurance, justifiant ainsi le coût de la souscription à leur carte bancaire.

Quelle est la meilleure banque en ligne pour les jeunes ?

L'application Revolut permet de gérer en direct le contrôle de sa carte bancaire.
Gestion de la carte bancaire Revolut
A chaque dépense, vous recevez une notification grâce à l'application Revolut.
Notification de l'application Revolut

La meilleure banque en ligne pour un étudiant qui a besoin de réaliser quelques retraits par mois, payer son loyer et ses courses est la banque Revolut. Cette banque lithuanienne propose des services gratuits pour une utilisation en France. Cependant, pour des dépenses hors zone euro, des frais de 2% seront facturés après des dépenses supérieures à 200 euros.

L'application mobile de Revolut est l'une des plus avancées sur le marché. Il est possible d'effectuer de nombreux actes à travers cette application, tels que des virements instantanés, la gestion de crypto-monnaies, la configuration de sa carte bancaire, ainsi que la connexion de sa carte bancaire avec Apple Pay et Google Play.

Cette banque a pensé aux jeunes étudiants, il est possible de partager des factures, payer ses amis gratuitement. La facilité d'utilisation se fait dès les premières secondes après le téléchargement de l'application, l'inscription gratuite est terminée en 3 minutes.

Revolut vous envoie une notification à chaque dépense, ce qui permet de rester à jour sur l'état de vos comptes.

Quelle est la meilleure banque pour un étudiant étranger en France ?

Gestion des dépenses faites avec la carte bancaire Nickel
Tableau de bord de l'application mobile Nickel
Gérez les notifications de votre compte mobile Nickel
Paramètre de l'application mobile Nickel

La banque Nickel est une banque française détenue à 95% par BNP Paribas. Nickel propose de nombreux avantages pour les étudiants étrangers en France.

En effet Nickel propose l'ouverture d'un compte en moins de 5 minutes dans plus de 7050 points de vente. Détenir une carte bleu Mastercard Nickel est totalement gratuit, dès frais annuel de 20 € relatifs à la tenue de compte et la gestion seront appliqués. Grâce à Nickel vous bénéficiez d'une carte bancaire, d'un compte bancaire (avec une application mobile Apple et Android) ainsi que d'un RIB français. Paiements et retraits gratuits partout en France.

Les découverts sont impossibles avec la carte Nickel. Cette carte est également accessible aux interdits bancaires.

Bon à savoir

Pour 50 euros par an, vous pouvez bénéficier de la carte Nickel Chrome vous permettant d'effectuer des paiements et retraits gratuitement à l'étranger.

Quelles banques proposent les meilleurs prêts étudiants ?

Toutes les banques ne proposent pas de prêt étudiant. Seulement trois banques ressortent de notre classement proposant des prêts étudiants :

BanqueLCLBanque PostaleSociété Générale
Montant de Crédit
1 500 à 75 000 €1 000 à 20 000 €1 000 à 120 000 €
Durée de crédit
1 à 10 ans1 à 10 ans1 à 10 ans
Taux TAEG
1,761,503,03
Avantages
  • Pas de frais de dossier
  • Pas d'intérêt de remboursement anticipé
  • Décaissement en plusieurs fois
  • Pas de frais de dossier
  • Pas d'intérêt de remboursement anticipé
  • Prêt garanti par l'État
  • Décaissement en plusieurs fois
  • Prêt garanti par l'État
  • Dépense sans justificatif
Prêt à taux zéro
1 500 à 5 000 € de 12 à 60 mois1 000 à 10 000 € de 12 à 120 moisPas disponible
Banques proposants de prêts étudiants

La Banque Postale propose le prêt étudiant le plus avantageux sur le plan financier, mais avec une limite d'emprunt de 20 000 € maximum. Si vous avez besoin d'un prêt compris entre 20 000 et 75 000 €, la banque LCL peut être une option attrayante, car elle offre un prêt à taux zéro jusqu'à 5 000 €. Pour un prêt étudiant plus important allant jusqu'à 120 000 €, la Société Générale propose un prêt avec un taux d'intérêt minimum de 3,03 %.

Certaines banques proposent des prêts avec des conditions plus souples, comparez leurs offres :

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Comparez les meilleures banques

Quelle banque propose des offres promo pour les jeunes ?

De nombreuses grandes banques proposent des offres spéciales pour les nouveaux clients, les voici dans le tableau ci-dessous :

BanqueOffre
Fortuneo
70 euros offerts
Hello Bank
80 euros offerts
Société Générale
120 euros offerts
Monabanq
120 euros offerts
Orange Bank
130 euros offerts
Liste des banques proposant une offre de bienvenue

Quels sont les frais bancaires pour un étudiant ?

Les frais bancaires auxquels est soumis un étudiant peuvent varier en fonction des banques et des pays. Cependant, de manière générale, les établissements bancaires proposent des offres spéciales pour les étudiants, comportant des frais réduits, voire même gratuits. En voici quelques unes :

  • Frais de tenue de compte : certains comptes étudiants peuvent être gratuits, ou les frais peuvent être réduits par rapport aux comptes courants normaux.
  • Frais de carte bancaire : les cartes bancaires étudiantes peuvent être gratuites ou proposées à un tarif réduit par rapport aux autres cartes.
  • Frais de découvert : certains comptes étudiants peuvent avoir une autorisation de découvert plus élevée que les comptes courants normaux, ou les frais de découvert peuvent être moins élevés.
  • Frais de virement : les virements peuvent être gratuits ou à un tarif réduit pour les comptes étudiants.

Avis d’expert

Certaines banques proposent des services 100% gratuits comme Revolut ou N26.

Quel type de compte ouvrir quand on est jeune ou étudiant ?

Lorsque l'on est étudiant, il est recommandé d'ouvrir un compte bancaire adapté à ses besoins spécifiques et à son budget. Voici quelques options de compte bancaire qui peuvent convenir aux étudiants :

  1. Compte courant étudiant : De nombreuses banques proposent des comptes courants spécialement conçus pour les étudiants, avec des frais de gestion réduits ou même gratuits. Ces comptes peuvent offrir des fonctionnalités spécifiques pour les étudiants, telles qu'une autorisation de découvert plus élevée ou des conditions de virement avantageuses.
  2. Compte en ligne : Les comptes en ligne sont souvent moins chers que les comptes traditionnels, avec des frais de gestion et des commissions moins élevés. Ils peuvent être intéressants pour les étudiants qui n'ont pas besoin de se rendre régulièrement en agence.
  3. Compte joint avec les parents : Les étudiants peuvent également ouvrir un compte joint avec leurs parents, ce qui peut leur permettre d'obtenir une carte bancaire ou un découvert plus facilement, tout en bénéficiant de la surveillance de leurs parents sur leurs dépenses.

Quelles banques proposent des cartes bancaires étudiant gratuites ?

PrixAssuranceFrais à l'étranger
Boursorama Banque
Gratuit
  • Assurances incluses
  • Assistance voyage
Gratuits
Fortuneo Banque
Gratuit
  • Assistance médicale et rapatriement
  • Hospitalisation
Gratuits
Revolut
Gratuit Sans assurance incluse Gratuits
Hello Bank
Gratuit
  • Assistance médicale et rapatriement
  • Hospitalisation
Gratuits
N26
Gratuit Sans assurance incluseGratuits
Comparateur des cartes bancaires gratuites pour les étudiants

Toutes ces banques proposent des cartes bancaires gratuites. En revanche il faut noter que toutes ne proposent pas d'assurance. Les banques 100 % en ligne telles que N26 et Revolut ne proposent pas d'assurance. Des frais quant à l'émission de la carte bancaire peuvent être imputés comme pour Revolut (6 à 10 €).

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Aodren Le Bail-Collet Rédacteur
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Aodren Le Bail-Collet est rédacteur HelloSafe, expert dans le domaine de la finance, du trading et de l’immobilier. Il a commencé sa carrière en tant que courtier en crédits immobiliers et assurance pour différentes entreprises et a ainsi aidé les clients à obtenir les meilleurs financements pour leurs projets immobiliers.

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