Monabanq : quel est notre avis sur cette banque en ligne ?

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Aodren Le Bail-Collet mis à jour le 26/06/2023

Monabanq, la banque en ligne du CIC propose de nombreux services bancaires.

Quel est notre avis sur la banque en ligne Monbanq ? Quels sont les différents comptes bancaires proposés ? Puis-je avoir un compte pro chez Monabanq ? Puis-je bénéficier d’une offre de bienvenue chez Monabanq ?

Dans cet article, nous donnerons notre avis sur la banque en ligne et répondrons à ces questions.

Notre avis sur la banque en ligne Monabanq

Notre avis sur Monabanq est très positif. En effet, nous avons remarqué que bien que Monabanq ne propose pas de compte gratuit, les tarifs débutent à partir de 3 euros par mois pour un compte Pratiq+. Nous sommes satisfaits car le service client de Monabanq est rapidement accessible via différents moyens de communication tels que le tchat, l'e-mail ou encore le téléphone.

Le parcours client de Monabanq est fluide et rapide, que ce soit pour l'ouverture d'un compte bancaire ou encore pour effectuer un virement bancaire, les démarches sont intuitives.

Cependant, nous regrettons que Monabanq ne propose pas de crédit immobilier. Toutefois, il est possible de bénéficier des services des banques physiques du CIC pour effectuer des dépôts d'espèces ou de chèques, ce qui n'est pas offert par toutes les banques en ligne.

Les services classiques proposés par une banque en ligne sont bien présents chez Monabanq, tels que les placements d'épargne, les assurances et les crédits personnels.

Monabanq permet de bénéficier d’une offre de bienvenue allant jusqu’à 120 euros et offre également 50 euros par filleul parrainé. Toutes les offres de compte bancaire Monabanq sont sans engagement.

  • Service client réactif
  • Plusieurs comptes bancaires possibles
  • Crédits personnels
  • Compte bancaire auto-entrepreneur
  • Parcours client intuitif
  • Plafonds de dépenses élevés
  • Plafonds de retraits élevés
  • Offre de bienvenue
  • Compatible Apple Pay et Paylib
  • Pas de carte gratuite
  • Frais élevés à l'étranger avec la carte Pratiq+
  • Pas de compatibilité Samsung Pay

Avant d'ouvrir un compte avec Monabanq, renseignez-vous en quelques clics sur les offres de ses concurrents :

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Quels sont les différents types de compte bancaire ?

Voici les différents types de compte bancaire proposés par Monabanq :

Pratiq+UniqUniq+
Prix
3 €/ mois6 €/ mois9 €/ mois
Type de carte
Visa classic Visa classic Visa classic
Nombre de dépôt d’espèces par an
4 (supérieur payant)4 (supérieur payant)12 (supérieur payant)
Retrait à hors zone euro
3 retraits par an gratuits25 retraits par an gratuitsGratuits et illimités
Paiement hors zone euro
2% par achat 50 / an gratuits (supérieur à 2% / par achat)Gratuits et illimités
Assurance
En option à 2 €/moisIncluseIncluse
Commission de change
Avec des frais Avec des frais Sans frais
Comparateur des différents types de compte bancaire chez Monabanq

Quelles sont les cartes bancaires disponibles chez Monabanq ?

Voici les différentes cartes bancaires proposées par Monabanq :

Visa ClassicVisa PremierVisa Platinum
Prix
Inclus 2€ / mois9€ / mois
Débit immédiat ou différé
Les deux Les Deux Les deux
Compatibilité
Apple Pay & PaylibApple Pay & PaylibApple Pay & Paylib
Paiement sans contact
InclusInclusInclus
Assurance décès
Inclus Inclus Inclus
Assistance médicale
InclusInclus Inclus
Assurance voyage
Sans InclusInclus
Conditions de revenus
Sans Sans Sans
Plafonds de dépense
Fonction des revenus Fonction des revenus Fonction des revenus
Comparateur des différents types de carte bancaire chez Monabanq

Bon à savoir

La carte bancaire Monabanq est compatible avec Apple Pay et Paylib.

Plafonds de dépense des cartes bancaires Monabanq pour un compte individuel

Les plafonds de dépense et retrait sont en fonction des revenus pour un compte individuel :

Revenus Plafonds de dépensePlafonds de retraits
Revenus < 1000€ / mois
1 000 euros sur 30 jours glissants 300 euros sur 7 jours glissants
1 000 à 1 800 € / mois
1 500 euros sur 30 jours glissants400 euros sur 7 jours glissants
1 800 à 3 000 € / mois
2 000 euros sur 30 jours glissants500 euros sur 7 jours glissants
Revenus > à 3000€ / mois
2 500 euros sur 30 jours glissants600 euros sur 7 jours glissants
Plafonds pour un compte individuel Monabanq

Plafonds de dépense des cartes Monabanq pour un compte joint

Revenus Plafonds de dépensePlafonds de retrait
Revenus < 1000€ / mois
750 euros sur 30 jours glissants200 euros sur 7 jours glissants
1 000 à 1 800 € / mois
1 000 euros sur 30 jours glissants 300 euros sur 7 jours glissants
1 800 à 3 000 € / mois
1 500 euros sur 30 jours glissants400 euros sur 7 jours glissants
Revenus > à 3000€ / mois
2 000 euros sur 30 jours glissants500 euros sur 7 jours glissants
Plafonds pour un compte joint Monabanq

Comment contacter le service client de Monabanq ?

Pour contacter le service client de Monabanq, plusieurs solutions sont possibles :

  • Par téléphone : 0 800 006 526 (joignable de 8h à 21h du lundi au vendredi et de 8h à 16h le samedi)
  • Par visio : en vous rendant dans la rubrique “nous contacter sur le site internet Monabanq” (service disponible de 9h à 12h et de 14h à 18h)
  • Par courrier : Monabanq, 59078, Lille Cedex 9
  • Par chat : dans la rubrique “nous contacter” du site internet Monabanq, à droite de l’écran en cliquant sur “Tchat conseiller en ligne”

Comment ouvrir un compte Monabanq ?

Pour ouvrir un compte chez Monabanq, rendez-vous sur le site internet de Monabanq et suivez ces étapes :

  1. Cliquez sur “j’en profite” au centre de la page
  2. Choisissez parmi les 3 choix possibles de compte
  3. Cliquez sur “souscrire”
  4. Choisissez entre le compte individuel ou compte joint
  5. Choisissez la carte bancaire de votre choix puis remplissez votre email
  6. Cliquez sur “sélectionner”
  7. Renseignez vos informations personnelles
  8. Validez toutes les informations renseignées
  9. Signez votre contrat électroniquement
  10. Transmettez vos justificatifs

Accéder à “mon compte” Monabanq

Pour vous connecter à votre espace “mon compte”, rendez-vous sur la page d’accueil du site internet Monabanq.

Cliquez en haut à droite de l’écran sur “espace client” puis renseignez vos identifiants de connexion.

Ouvrir un compte joint sur le site internet Monabanq

Monabanq offre la possibilité d’ouvrir un compte joint. Les démarches pour ouvrir un compte joint sont exactement les mêmes que celles pour un compte individuel. Vous avez accès à 1 ou 2 cartes bancaires (carte supplémentaire facturée 2 euros de plus). Les plafonds de dépenses et retraits seront différents des plafonds pour les comptes individuels.

Ouvrir un compte pro avec Monabanq

Il est possible de bénéficier d’un compte pro pour les auto-entrepreneurs chez Monabanq. Voici un tableau des comptes courants auxquels peuvent souscrire les auto-entrepreneurs :

Visa Classic Visa PremierVisa Platinum
Prix
9€ / mois TTC12€ / mois TTC18€ / mois TTC
Découvert autorisé
800€1 000 € 1 200 €
Plafond de dépense
2 500 € sur 30 jours glissants3 000 € sur 30 jours glissants4 000 € sur 30 jours glissants
Protection juridique
Terminal de paiement Smile&Pay
Assurance (voyage, véhicule, perte et vol, médicale
Service conciergerie
Les différents compte pro chez Monabanq

Ouvrir un compte bancaire Monabanq en tant qu’auto-entrepreneur

Pour souscrire à un compte bancaire pro chez Monabanq, rendez-vous sur le site internet officiel Monabanq puis cliquez à gauche de l’écran sur “Auto-entrepreneur”. Sélectionnez le type de compte que vous souhaitez ouvrir en indiquant votre statut d’entreprise, micro entreprise ou EI / EIRL.

Bon à savoir

Renseignez toutes les informations relatives à votre profil ainsi qu’à votre entreprise. Lisez et signez votre contrat, enfin transmettez toutes les pièces justificatives.

Comment effectuer un dépôt d’espèces ou de chèques sur mon compte Monabanq ?

Grâce aux services des banques Crédit Mutuel et CIC, pour effectuer un dépôt d’espèces, il vous suffit de vous rendre à un guichet automatique du CIC, avec votre carte bancaire.

Attention

En fonction de votre carte bancaire, le nombre de dépôt gratuit est limité.

Comment clôturer mon compte Monabanq ?

Pour fermer votre compte bancaire Monabanq, assurez-vous dans un premier temps que votre compte est créditeur. Envoyez par courrier recommandé une lettre de résiliation au service client Monabanq. Si votre compte bancaire Monabanq nécessite un transfert de fonds vers un autre compte, joignez à votre courrier le RIB du compte destinataire.

Puis-je contracter un crédit chez Monabanq ?

Oui, Monabanq offre des services de prêt tels que crédit de trésorerie, auto-moto, travaux et autres projets.

Les crédits sont autorisés dans la limite de 30 000 €. Vous n’aurez pas à justifier vos dépenses, votre compte Monabanq sera directement crédité.

Attention

En revanche, l'investissement d'un bien immobilier à travers un crédit n'est pas proposé chez Monabanq. Le montant maximal d'emprunt chez Monabanq s'élève à 30 000 euros.

Puis-je faire appel aux services de Monabanq si je suis interdit bancaire ?

Non, Monabanq ne fait pas partie des banques acceptant les interdits bancaires.

Comment bénéficier d’une offre de parrainage avec Monabanq ?

Pour bénéficier d’une offre de parrainage de 50 € par personne parrainée, rendez-vous sur votre espace client Monabanq dans la rubrique parrainage. Inscrivez dans l’onglet les coordonnées de votre filleul. Il recevra ensuite un lien par mail pour souscrire ensuite au compte courant qu’il souhaite. Vous recevrez votre prime de parrainage sur votre compte bancaire Monabanq dans un délai de 30 jours.

Monabanq fait aussi profiter ses nouveaux clients d’une offre de bienvenue de 80 € lors de la souscription d’un contrat. Vous pouvez bénéficier de 40 € supplémentaires si vous souscrivez à une offre de carte Visa Premier ou Platinum. Vous pouvez donc bénéficier au maximum d’une offre de bienvenue de 120 €.

Boursorama, Hello Bank, Fortuneo ou Monabanq : laquelle choisir ?

Prix de la carte InvestissementsAvantages
Banque en ligne Boursorama
Gratuite
  • Assurance vie
  • Livret A
  • Livret +
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA - PME
  • PEA (18-25 ans)
  • jusqu'à 100 € offert
  • Compte pro
  • Crédit immobilier
  • Prêt personnel
  • Sans conditions de revenus
Banque en ligne Hello Bank
Gratuite
  • Assurance vie
  • Fonds d'investissement
  • Livret A
  • CIF
  • PEA
  • PEA / PME
  • Application mobile moderne
  • Offre de bienvenue de 80 €
  • Pas de frais de tenue de compte et de gestion
  • Crédit immobilier
  • Apple Pay & Paylib
  • Offre de bienvenue de 80 €
Banque en ligne Fortuneo
Gratuite (sous conditions de revenus)
  • Livret A
  • Livret +
  • LDDS
  • Assurance vie
  • Compte-titres
  • PEA
  • PEA-PME
  • Crédit immobilier
  • Prêt personnel
  • Offre de bienvenue de 80 €
  • Carte américain express disponible
  • Frais à l'étranger
Banque en ligne Monabanq
De 3 à 9 €
  • Assurance vie
  • PEA
  • Compte-titres
  • SCPI
  • Compte épargne jeune
  • Livret A
  • LDDS
  • Livret de croissance
  • Compte à terme 5 ans
  • dépôt chèque et espèces
  • offre de bienvenue de 120 €
  • Apple Pay & Paylib
  • Meilleur service client 2023
  • Pensée écologique (EcoTree & Green by Monabanq)
  • Prêt personnel
  • Compte auto-entrepreneur
  • Sans conditions de revenus
Comparateur entre les banques Monabanq, Boursorama Banque, Fortuneo et Hello Bank

Nous avons ici les meilleurs banques en lignes, néanmoins nous pouvons soulever que le service client de Monabanq se démarque par rapport à ses concurrents. En terme de service, les banques en ligne proposent les mêmes investissements. Monabanq sera la seule à proposer une carte bancaire payante. Cependant grâce au réseau CIC, il est possible de bénéficier des guichets CIC pour effectuer des dépôts de chèques ou d'espèces.

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Puis-je bénéficier des virements instantanés avec Monabanq ?

Oui, vous pouvez effectuer des virements instantanés en seulement quelques secondes depuis votre espace client Monabanq ou depuis votre application mobile. En revanche, en fonction de votre carte bancaire Monabanq, les conditions de transfert évoluent :

  • Compte Pratiq+ : 1 par mois sans frais puis 1 euro par transfert
  • Compte Uniq : 2 par mois gratuits puis 1 euro par transfert
  • Compte Uniq+ : 5 par mois gratuits puis 1 euro par transfert

Conclusion : Monabanq est-elle une banque en ligne adéquate pour un jeune ?

Monabanq propose l'ensemble des services dont un jeune pourrait avoir besoin, à savoir un compte individuel, un compte joint ainsi que différents types de cartes bancaires.

Toutefois, la possibilité de bénéficier d'une carte gratuite nous manque. Néanmoins, le service client de Monabanq se révèle très efficace et nous fait rapidement oublier le coût de la carte bancaire à 3 euros. En effet, le service client de Monabanq a été élu meilleur service client 2023 grâce à sa fiabilité et sa rapidité exemplaires.

Il convient de souligner que pour les personnes effectuant régulièrement des voyages en dehors de la zone euro, les frais pratiqués par la banque en termes de retraits et de dépenses à l'étranger pourraient rendre un compte bancaire Monabanq moins avantageux.

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Aodren Le Bail-Collet Rédacteur
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Aodren Le Bail-Collet est rédacteur HelloSafe, expert dans le domaine de la finance, du trading et de l’immobilier. Il a commencé sa carrière en tant que courtier en crédits immobiliers et assurance pour différentes entreprises et a ainsi aidé les clients à obtenir les meilleurs financements pour leurs projets immobiliers.