Assurance vie Abeille Assurances (ex Aviva) : avis et rendements 2024
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Abeille Assurances, anciennement connue sous le nom d'Aviva, propose actuellement plusieurs contrats d'assurance vie attractifs et fiables. Si vous êtes à la recherche d'une prévoyance de qualité et souhaitez en apprendre davantage sur ces contrats, notre revue est faite pour vous.
Quels sont les différents contrats d'assurance vie proposés par Abeille Assurances ? Quels ont été les rendements enregistrés par les fonds en euros et les unités de compte de ces assurances vie par le passé ? Quels sont les modes de gestion proposés et à quel prix ?
Découvrez la réponse à ces questions ainsi que notre avis d'expert sur les assurances vie Abeille Assurances, les caractéristiques, taux et frais de chaque contrat proposé.
Assurance vie Abeille Assurances
- Contrats : Epargne Active et Afer
- Versement minimum : 100 €
- Modes de gestion : libre, sous mandat et évolutive
- Frais de gestion : à partir de 0.475 %
- Rendement du fonds en euros : 2.01 %
Notre avis sur l'assurance vie Abeille Assurances :
Aviva Abeille Assurances propose deux produits distincts, l'Assurance vie Abeille Epargne Active et l'Assurance vie Afer, chacun ayant ses caractéristiques propres.
Les options de gestion, notamment la gestion libre, la gestion sous mandat, la gestion évolutive, l'investissement progressif et l'arbitrage programmé, permettent aux investisseurs d'adapter leur stratégie d'investissement en fonction de leurs besoins et de leur profil.
La gamme étendue de supports d'investissement, comprenant des fonds en euros pour la sécurité et des unités de compte pour un potentiel de rendement plus élevé, offre une diversification opportune. Les frais associés, bien que variables en fonction des montants investis et des options choisies, sont comparativement dans une fourchette raisonnable.
En ce qui concerne les frais, ils sont relativement élevés sur certains support de l'assurance vie Epargne Active mais peuvent être plus compétitifs sur l'assurance vie Afer.
Du côté du rendement, le contrat Epargne Active a montré une meilleure performance sur 3 ans avec un rendement moyen de 3.28 % par an. Le contrat Afer a été quant à lui plus performant en 2022 avec un rendement de 2.01 %, ce qui le situe dans la moyenne du marché de l'assurance vie en France.
Selon notre avis d'expert, les assurances vie Aviva Abeille Assurances offrent des options diverses pour les investisseurs en quête de capitalisation et de rendement. L'Assurance vie Epargne Active se distingue par sa flexibilité et sa gamme étendue de modes de gestion et de supports d'investissement. L'Assurance vie Afer se démarque par son accessibilité et ses frais compétitifs. Avant de prendre une décision, il est recommandé de considérer vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et les performances passées des produits. Une consultation avec un conseiller financier peut également vous aider à choisir l'option qui correspond le mieux à vos besoins.
- Gamme de produits variée répondant à différents besoins d'épargne et de protection.
- Options de personnalisation pour adapter le contrat à vos objectifs financiers.
- Accès à un espace client en ligne sécurisé pour gérer facilement votre contrat.
- Conseillers disponibles pour fournir des informations personnalisées et des conseils avisés.
- Possibilité d'investir dans des fonds en euros et des unités de compte.
- Absence d'un simulateur en ligne pour obtenir une estimation précise.
- Nécessité de contacter un conseiller pour obtenir des simulations détaillées.
- Frais associés à l'assurance vie peuvent varier selon les options choisies.
Pour compléter cette analyse, n'hésitez pas à comparer en ligne les contrats Abeille Assurances aux autres assurances vie disponibles sur le marché, à l'aide de notre comparateur gratuit.
Quels contrats d'assurance vie proposés par Abeille Assurances ?
| Caractéristiques | Assurance vie Epargne Active Abeille Assurances | Assurance vie Afer |
|---|---|---|
| Versement minimum | 1 500 € | 100 € |
| Versements réguliers | A partir de 150 € | 100 € |
| Modes de gestion |
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| Supports |
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| Frais |
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1. Assurance vie Abeille Epargne Active
Avec un versement minimum de 1 500 €, l'assurance vie Epargne Active vous permet de constituer votre capital à votre rythme. Vous avez la possibilité d'effectuer des versements réguliers à partir de 150 €. Cela vous offre une flexibilité dans la gestion de vos investissements.
En ce qui concerne les modes de gestion, l'assurance vie Epargne Active propose plusieurs options. Vous pouvez choisir entre :
- la gestion libre
- la gestion sous mandat
- la gestion évolutive
- l'investissement progressif
- l'arbitrage programmé
Ces différentes possibilités vous permettent d'adapter votre stratégie d'investissement en fonction de vos objectifs et de votre profil d'investisseur.
En ce qui concerne les supports d'investissement, l'assurance vie Epargne Active propose une diversité d'options. Vous pouvez investir dans des fonds en euros, qui offrent une sécurité et une stabilité, ainsi que dans des unités de compte, qui vous donnent accès à des opportunités de rendement plus élevé.
Pour ce qui est des frais, l'assurance vie Epargne Active applique des frais d'entrée allant de 0,59 % à 0,85 %, des frais de transaction de portefeuille allant de 0,36 % à 1,11 % et des frais de gestion allant de 1,02 % à 3,68 %. Ces frais peuvent varier en fonction des montants investis et des options choisies.
Avis d’expert
L'Assurance vie Epargne Active offre un ensemble complet d'options de gestion et d'investissement, ce qui la rend adaptée aux investisseurs qui cherchent à personnaliser leur stratégie en fonction de leurs objectifs et de leur profil de risque. De plus, la gamme variée de supports d'investissement, tels que les fonds en euros et les unités de compte, permet aux investisseurs de trouver un équilibre entre sécurité et rendement potentiel.
2. Assurance vie Afer
Avec un versement minimum de 100 €, l'assurance vie Afer est accessible à un plus large public. Les versements réguliers à partir de 100 € vous permettent de constituer progressivement votre épargne.
En ce qui concerne les modes de gestion, l'assurance vie Afer offre une gestion libre. Cela signifie que vous avez la possibilité de choisir vous-même les supports d'investissement et d'ajuster votre allocation en fonction de vos préférences.
Les supports d'investissement de l'assurance vie Afer comprennent des fonds en euros, qui garantissent une sécurité à votre capital, ainsi que des unités de compte, qui offrent des opportunités de rendement plus élevé. Cette diversification vous permet de bénéficier d'une gestion dynamique de votre épargne.
En ce qui concerne les frais, l'assurance vie Afer applique des frais d'entrée de 20 € et des frais de versement allant de 0 % à 0,5 %. Les frais de gestion varient de 0,475 % à 1,76 %. Ces frais sont compétitifs et permettent de maximiser le rendement de votre investissement.
Avis d’expert
L'Assurance vie Afer se distingue par sa simplicité et sa convivialité, avec un versement minimum bas et des frais compétitifs. L'option de gestion libre permet aux investisseurs de sélectionner leurs propres supports d'investissement, ce qui peut être attrayant pour ceux qui préfèrent une approche plus autonome. La diversification entre les fonds en euros et les unités de compte offre un bon équilibre entre sécurité et potentiel de rendement, ce qui peut convenir à une variété d'investisseurs.
Quel rendement pour l'assurance vie Aviva Abeille Assurances ?
| Historique | Assurance vie Epargne Active | Assurance vie Afer |
|---|---|---|
| Rendement 2022 | NC | 2.01 % |
| Rendement sur 3 ans | 3.28 % | -3.21 % |
Quel est le montant minimum des assurances vie Aviva Abeille Assurances ?
Le montant minimum à l'ouverture et les montants de versement varient selon le type de contrat choisi chez Abeille Assurances. Voici ces montants détaillés :
| Montant | Epargne Active | Afer |
|---|---|---|
| Montant à l'ouverture | 1 500 € | 100 € |
| Versement programmé | 150 € | 50 € |
| Versement libre | 150 € | 100 € |
Comment fonctionne l'espace client assurance vie Aviva Abeille ?
L'espace client assurance vie Aviva Abeille est un outil pratique et sécurisé qui vous permet de gérer vos contrats d'assurance vie en ligne, accessible 24h/24 et 7j/7. Que vous utilisiez un ordinateur, une tablette ou un smartphone, vous pouvez facilement accéder à votre espace personnel.
Une fois connecté à votre espace client, vous avez accès à toutes les informations relatives à votre contrat d'assurance vie. Vous pouvez suivre en temps réel l'évolution de votre contrat et consulter le montant de votre épargne à tout moment.
L'espace client vous permet également de consulter les documents et courriers liés à votre contrat Abeille Assurances. Un espace de stockage personnel et sécurisé vous permet de conserver tous ces documents importants de manière organisée.
Vous avez la possibilité de réaliser certaines opérations, en fonction de votre éligibilité, directement depuis votre espace client. Vous pouvez notamment effectuer des demandes de versements et imprimer les formulaires nécessaires. Si vous choisissez l'option e-documents, vous pourrez recevoir vos documents en ligne, évitant ainsi l'envoi postal et contribuant ainsi à la préservation de l'environnement.
La création de votre espace personnel Abeille Assurances est simple et rapide. Vous aurez besoin de votre numéro de contrat, que vous pouvez retrouver sur différents documents tels que votre certificat d'assurance (carte verte pour les contrats auto), vos appels de cotisation, vos avis d'échéances, votre certificat d'adhésion ou votre relevé de situation annuelle.
Pour créer votre espace personnel, il vous suffit de vous rendre sur le site web d'Abeille Assurances à l'adresse www.abeille-assurances.fr. En haut à droite du site, vous trouverez l'option "Mon espace". Cliquez dessus et suivez les instructions pour créer votre compte et recevoir votre mot de passe.
Comment souscrire à un contrat d'assurance vie Abeille Assurances ?
Pour souscrire à un contrat d'assurance vie Abeille Assurances, vous pouvez suivre les étapes suivantes :
- Rendez-vous sur le site internet d'Abeille Assurances.
- Recherchez la section dédiée à la souscription d'un contrat d'assurance vie. Vous devriez trouver un formulaire en ligne à remplir pour transmettre votre demande.
- Remplissez le formulaire en fournissant toutes les informations requises, telles que vos coordonnées personnelles, vos besoins en assurance vie, et vos préférences en termes de gestion et d'investissement.
- Une fois le formulaire soumis, vous serez invité à choisir l'agent Abeille Assurances le plus proche de chez vous. Ceci permettra de faciliter les échanges et les démarches administratives.
- Prenez contact avec l'agent d'assurance sélectionné. Vous pouvez lui expliquer vos besoins et vos attentes par rapport à votre contrat d'assurance vie. L'agent sera en mesure de vous guider et de vous conseiller en fonction de votre situation spécifique.
- L'agent d'assurance vous accompagnera tout au long du processus de souscription. Il vous fournira les informations détaillées sur les différentes options de contrat d'assurance vie disponibles chez Abeille Assurances. Il pourra également répondre à vos questions et vous aider à choisir le contrat qui correspond le mieux à vos besoins.
- Une fois que vous aurez pris une décision, l'agent d'assurance vous assistera pour la finalisation de la souscription. Cela comprendra la vérification de votre admissibilité, la collecte des documents nécessaires et la signature du contrat.
Comment toucher la succession d'une d'assurance vie Aviva (Abeille Assurances) ?
Pour toucher la succession d'un contrat d'assurance vie Aviva (Abeille Assurances), vous devez suivre les étapes suivantes :
- Informez-vous sur les procédures de règlement de succession : avant d'entamer les démarches, il est important de vous familiariser avec les procédures spécifiques de règlement de succession des contrats d'assurance vie chez Aviva. Renseignez-vous sur les conditions, les documents requis et les étapes à suivre pour récupérer les fonds.
- Obtenez les documents nécessaires : pour entamer la procédure de règlement de succession, vous devrez généralement fournir les documents suivants :
- Le certificat de décès de l'assuré.
- Votre pièce d'identité.
- Un justificatif de votre lien de parenté avec le défunt (acte de naissance, livret de famille, etc.).
- Le contrat d'assurance vie original ou une copie certifiée conforme.
- Prenez contact avec Aviva (Abeille Assurances) : pour entamer la procédure de règlement de succession, contactez le service client d'Aviva (Abeille Assurances). Vous pouvez obtenir leurs coordonnées via leur site internet ou en consultant vos documents contractuels. Informez-les de la situation et demandez les informations et les formulaires nécessaires pour le règlement de la succession.
- Remplissez les formulaires requis : Aviva (Abeille Assurances) vous fournira des formulaires spécifiques pour le règlement de la succession. Remplissez soigneusement ces documents en fournissant toutes les informations demandées.
- Fournissez les documents nécessaires : joignez tous les documents requis, tels que le certificat de décès, votre pièce d'identité et le contrat d'assurance vie original ou une copie certifiée conforme. Assurez-vous de fournir des copies claires et complètes pour éviter tout retard dans le processus de règlement.
- Soumettez les documents : envoyez les documents complétés et les pièces justificatives à Aviva (Abeille Assurances) selon leurs instructions. Assurez-vous de conserver des copies de tous les documents que vous soumettez, ainsi que les preuves d'envoi (recommandé avec accusé de réception, par exemple) pour votre suivi.
- Suivez l'avancement du règlement de succession : une fois les documents soumis, suivez régulièrement l'avancement du règlement de succession en restant en contact avec Aviva (Abeille Assurances). N'hésitez pas à contacter leur service client pour obtenir des mises à jour sur l'état d'avancement de votre dossier.
Bon à savoir
Bon à savoir : en cas de décès de l'assuré, les sommes versées au(x) bénéficiaire(s) du contrat d'assurance vie sont généralement exonérées de droits de succession, dans la limite d'un certain montant. Ce montant varie en fonction de la nature du bénéficiaire (conjoint, enfant, tiers, etc.) et de la valeur du contrat. Découvrez toutes nos explications sur la fiscalité de l'assurance vie.
Comment procéder à la résiliation de l'assurance vie Aviva Abeille Assurances ?
Pour résilier votre contrat d'assurance vie Aviva Abeille Assurances, vous devrez suivre les étapes suivantes :
- Rassemblez vos informations personnelles : avant de procéder à la résiliation, assurez-vous d'avoir vos coordonnées complètes, y compris votre prénom, nom et adresse postale. Ces informations seront nécessaires pour identifier votre contrat.
- Vérifiez l'adresse de résiliation : l'adresse de résiliation de votre contrat d'assurance vie Aviva Abeille Assurances devrait être indiquée sur vos documents contractuels ou sur le site internet de la compagnie. Assurez-vous de disposer de l'adresse correcte pour envoyer votre demande de résiliation.
- Rédigez une lettre de résiliation : rédigez une lettre de résiliation formelle dans laquelle vous indiquez votre intention de résilier votre contrat d'assurance vie Aviva Abeille Assurances. Incluez votre numéro de contrat pour faciliter l'identification de votre dossier. Vous pouvez également préciser le motif de résiliation, bien que cela puisse ne pas être obligatoire.
- Envoyez votre lettre de résiliation : une fois votre lettre de résiliation rédigée, envoyez-la à l'adresse de résiliation d'Aviva Abeille Assurances par courrier recommandé avec accusé de réception. Cela vous permettra d'avoir une preuve de l'envoi et de la réception de votre demande.
Contact : comment joindre le service client Abeille Assurance Vie ?
Que vous souhaitiez obtenir davantage d'informations à propos d'un des contrats d'assurance vie Abeille Assurance ou demander une souscription auprès d'un conseiller, vous pouvez joindre le service client de différentes manières :
- Contacter Abeille Assurances par téléphone : il n'est pas directement possible de contacter Abeille Assurances par téléphone mais vous pouvez demander à être rappelé par un conseiller depuis la rubrique "Contactez-nous".
- Contacter Abeille Assurances par email : un formulaire de contact est également disponible sur le site de l'assureur.
- Contactez Abeille Assurances en agence : vous pouvez également effectuer une recherche de l'agence Abeille Assurances la plus proche de chez vous depuis le site et demander un rendez-vous physique.
Comment utiliser le simulateur d'assurance vie Aviva sur le site Abeille Assurances ?
Malheureusement, il n'est pas possible de faire une simulation d'assurance vie Aviva directement sur le site d'Abeille Assurances. Le site d'Abeille Assurances ne propose pas de simulateur en ligne spécifique pour les contrats d'assurance vie Aviva.
Cependant, vous pouvez toujours obtenir des informations et des conseils personnalisés en faisant appel à un conseiller d'Abeille Assurances. Les conseillers sont disponibles pour vous guider dans le choix de votre contrat d'assurance vie Aviva en fonction de vos besoins, de votre situation financière et de vos objectifs.
Pour obtenir une simulation et des informations détaillées sur les contrats d'assurance vie Aviva proposés par Abeille Assurances, vous pouvez contacter directement l'entreprise. Les coordonnées du service client ou d'un conseiller seront disponibles sur le site internet d'Abeille Assurances.
En échangeant avec un conseiller, vous pourrez discuter de vos besoins, poser toutes vos questions et obtenir des recommandations personnalisées en fonction de votre profil. Le conseiller pourra également vous fournir des simulations détaillées, incluant les différentes options et les projections financières correspondantes.
