Prêt personnel Sofinco : offre de prêt, taux et avis en 2024
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Sofinco est un organisme de crédit spécialisé dans les crédits à la consommation et prêts personnels. Il vous permet donc d'accéder à un prêt perso 100% en ligne avec des taux attractifs.
Mais quelle est l'offre de prêt personnel de Sofinco et quel montant pouvez-vous emprunter ? Quel est le taux TAEG actuel de ce prêt personnel en fonction de la durée de remboursement ? Sofinco propose-t-il une assurance emprunteur pour son prêt personnel ?
Découvrez la réponse à ces questions et bien d'autres informations utiles dans notre revue complète du prêt personnel Sofinco ainsi que notre avis sur son taux, ses caractéristiques et avantages.
L'essentiel du prêt personnel Sofinco
- Taux TAEG : à partir de 5.35 %
- Durée : 12 à 120 mois
- Montant : 3 001 à 75 000 €
- Souscription : en ligne
- Déblocage des fonds : 7 jours
Notre avis sur le prêt personnel Sofinco :
En choisissant le crédit personnel Sofinco, vous bénéficiez de nombreux avantages. Le prêt personnel s'adapte notamment à vos besoins, avec des montants empruntables allant de 3 001 € à 75 000 €, remboursables sur une période de 12 à 120 mois.
Vous bénéficiez d'un Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe compris entre 5,35 % et 6.64 % en fonction du montant emprunté et de la durée de remboursement choisie. S'il ne s'agit pas du meilleur taux du marché, Sofinco se positionne parmi les organismes de crédit les moins chers pour les prêts personnels.
Du côté des services associés, vous avez la possibilité de faire une pause dans vos remboursements, de modifier vos mensualités ou de rembourser tout ou partie de votre prêt personnel tous les 6 mois, conformément à la loi en vigueur.
Sofinco propose également aux emprunteurs une assurance, facultative, de prêt personnel, qui vous protège en cas de décès, d'invalidité permanente et totale, de perte totale et irréversible d'autonomie, ainsi que d'incapacité temporaire totale de travail.
Enfin, une fois votre demande acceptée, les fonds seront généralement versés sur votre compte bancaire dans un délai de 7 jours à compter de la date de signature de votre contrat, conformément aux délais légaux (hors week-ends et jours fériés). Il s'agit d'un autre avantage de Sofinco avec la possibilité de réduite le délai légal de 14 jours habituel pour percevoir vos fonds plus rapidement.
- Simulation en ligne rapide et réponse immédiate.
- Montants empruntables de 3 001 € à 75 000 €.
- Flexibilité de la durée de remboursement (12 à 120 mois).
- Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe entre 5,350 % et 11,470 %.
- Liberté d'utilisation des fonds sans justificatifs.
- Possibilité de faire une pause dans les remboursements tous les 6 mois.
- Option d'assurance emprunteur pour une protection supplémentaire.
- Déblocage des fonds en 7 jours (hors week-ends et jours fériés).
- Frais éventuels en cas de remboursement anticipé selon la durée restante du crédit.
- L'assurance emprunteur est facultative et peut entraîner des coûts supplémentaires.
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Quelle est l'offre de prêt personnel proposée par Sofinco ?
| Caractéristiques | Prêt personnel Sofinco |
|---|---|
| Montant | 3 001 à 75 000 € |
| Durée | 12 à 120 mois |
| Taux TAEG | A partir de 5.35 % |
| Assurance emprunteur | Facultative |
| Simulation en ligne | |
| Souscription en ligne | |
| Déblocage des fonds | 7 jours |
| Autres fonctionnalités |
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Le prêt personnel Sofinco vous permet d'emprunter entre 3 001 € et 75 000 €, remboursables sur une période de 12 à 120 mois. Ainsi, vos mensualités varient en fonction de la durée choisie.
Sofinco garantit également une transparence totale avec un Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe compris entre 5,350 % et 6.64 %, selon le montant emprunté et la durée de remboursement.
Le prêt personnel du Crédit Agricole vous offre une grande liberté d'utilisation des fonds. Vous recevez la somme empruntée en une fois sur votre compte bancaire et vous pouvez l'utiliser comme bon vous semble, sans avoir à nous fournir de justificatifs.
Du côté de la flexibilité, Sofinco vous offre la possibilité de faire une pause tous les 6 mois, de modifier vos mensualités ou de rembourser tout ou une partie de votre crédit personnel, conformément à la loi.
En option, vous pouvez également bénéficier d'une assurance facultative pour votre prêt personnel. Cette assurance vous protège en cas d'accident, de maladie ou de tout autre imprévu, afin que votre crédit personnel ne devienne pas une source d'inquiétude.
Quel est le taux du prêt personnel Sofinco en 2024 ?
Le taux du prêt personnel, également appelé "taux TAEG" pour taux annuel effectif global, évolue en fonction de la durée de remboursement du prêt personnel et donc du nombre de mensualités. Voici un tableau récapitulatif des différents taux proposés et des mensualités accessibles pour un montant d'emprunt de 50 000 € :
| Durée du prêt personnel | Taux TAEG | Mensualité |
|---|---|---|
| 12 mois | 5.35 % | 4 285.49 € |
| 24 mois | 6.15 % | 2 215.65 € |
| 36 mois | 6.15 % | 1 520.71 € |
| 48 mois | 6.15 % | 1 176.86 € |
| 60 mois | 6.15 % | 966.25 € |
| 72 mois | 6.15 % | 828.24 € |
| 84 mois | 6.64 % | 741.17 € |
| 96 mois | 6.64 % | 667.98 € |
| 120 mois | 6.64 % | 566.37 € |
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Quelles sont les caractéristiques du prêt personnel Sofinco ?
Le montant et la durée maximum du crédit personnel Sofinco :
Voici un tableau récapitulatif des montants empruntables et des durées de remboursement proposés par Sofinco pour son prêt personnel :
| Caractéristique | Minimum | Maximum |
|---|---|---|
| Montant | 3 001 € | 75 000 € |
| Durée | 12 mois | 120 mois |
Le remboursement anticipé du prêt personnel Sofinco :
Pour effectuer un remboursement anticipé de votre prêt personnel Sofinco, suivez les étapes suivantes :
- Contactez votre conseiller : vous pouvez contacter votre conseiller en appelant le numéro non surtaxé 0 974 502 504. Les horaires d'ouverture sont du lundi au vendredi de 9h à 18h30 et le samedi de 9h à 13h. Vous pouvez également utiliser le formulaire de contact disponible dans votre espace client en sélectionnant le motif "Régler ou rembourser" puis "Remboursement anticipé".
- Demandez le solde de votre contrat et les modalités de remboursement : informez votre conseiller de votre intention de rembourser tout ou partie de la somme restante à devoir de manière anticipée. Il vous fournira toutes les informations nécessaires, y compris le solde exact de votre contrat et les modalités de remboursement.
Bon à savoir
- Frais éventuels en cas de remboursement anticipé : les frais de remboursement anticipé sont réglementés par la loi sur les crédits à la consommation. Si le capital restant dû est inférieur à 10 000 €, aucun frais supplémentaire ne sera appliqué. Cependant, si le capital restant dû dépasse 10 000 €, une indemnité peut être exigée en fonction de la durée restante de votre prêt en cours.
- Conséquences sur votre contrat : si vous soldez partiellement votre prêt personnel, le montant de vos prochaines mensualités sera réduit et la durée de remboursement restera inchangée. Si vous souhaitez conserver votre mensualité actuelle et réduire la durée de remboursement, veuillez contacter votre conseiller après avoir effectué votre règlement en utilisant le formulaire de contact avec le motif "Régler ou rembourser" puis "Remboursement anticipé".
L'assurance emprunteur du prêt personnel Sofinco :
Sofinco propose une assurance emprunteur pour son prêt personnel, appelée Assurance Prêt Personnel. Cette assurance vous offre une protection en cas de difficultés de remboursement dues à certains événements majeurs. Voici les garanties incluses dans l'assurance :
- Décès (DC) : en cas de décès de l'emprunteur, l'assurance prend en charge le remboursement total ou partiel des mensualités restantes.
- Invalidité Permanente et Totale (IPT) : Si vous êtes confronté à une invalidité permanente et totale qui vous empêche de travailler, l'assurance couvre le remboursement des mensualités.
- Perte Totale et Irréversible d'Autonomie (PTIA) : en cas de perte totale et irréversible d'autonomie, où vous êtes dans l'incapacité de réaliser les activités de la vie quotidienne, l'assurance prend en charge le remboursement des mensualités.
- Incapacité Temporaire Totale de Travail (ITTT) : si vous êtes temporairement incapable de travailler en raison d'une maladie ou d'un accident, l'assurance couvre le remboursement des mensualités pendant cette période.
L'assurance emprunteur offre deux formules en fonction de votre situation :
Pour les emprunteurs actifs de moins de 65 ans :
- La première formule est plus complète et comprend les garanties de décès, invalidité permanente et totale, perte totale et irréversible d'autonomie, ainsi que l'incapacité temporaire totale de travail.
- La deuxième formule est une alternative et couvre le décès et la perte totale et irréversible d'autonomie.
Pour les emprunteurs inactifs ou actifs de plus de 65 ans :
Dans ce cas, seule la deuxième formule, qui comprend les garanties de décès et de perte totale et irréversible d'autonomie, est disponible.
L'assurance emprunteur Sofinco vous offre ainsi une protection adaptée à votre situation, vous permettant de faire face aux imprévus et de continuer à rembourser votre prêt personnel en toute sérénité.
Comment faire une simulation de prêt personnel Sofinco ?
Comme la plupart des organismes de crédit, Sofinco vous permet d'effectuer une simulation en ligne de votre futur prêt personnel, sans aucun engagement et afin de savoir précisément quelles mensualités vous allez payer et quel sera le taux de votre crédit. Voici les étapes à suivre pour effectuer une simulation de prêt personnel Sofinco :
- Rendez vous sur le site Sofinco, dans la rubrique "crédit" et cliquez sur "prêt personnel"
- Depuis le simulateur en haut de page, indiquez le montant que vous souhaitez emprunter ainsi que l'objectif de ce prêt
- Cliquez sur "Calculez vos mensualités"
- Indiquez ensuite la mensualité souhaitée ou la durée en faisant bouger le curseur et cliquez sur "Découvrir nos offres"
- Le simulateur vous donnera instantanément le montant de la mensualité ainsi que le taux TAEG et le coût total du prêt personnel
Comment souscrire un crédit personnel Sofinco en ligne ?
Les pièces justificatives du prêt personnel Sofinco :
Lors de votre demande de prêt personnel Sofinco, certaines pièces justificatives seront nécessaires. Voici les documents généralement requis :
- Pièce d'identité : fournissez une pièce d'identité en cours de validité, telle qu'une carte d'identité ou un passeport. Assurez-vous que le document soit encore valide.
- Justificatif de domicile : présentez un justificatif de domicile daté de moins de 3 mois. Il peut s'agir d'une facture d'électricité, d'eau, de gaz, d'une attestation d'assurance habitation, ou d'un avis d'imposition comportant votre adresse.
- Justificatif de revenus : préparez un justificatif de revenus récent. Cela peut être une fiche de paie, un avis d'imposition, une attestation de sécurité sociale ou tout autre document officiel qui atteste de vos revenus.
- Relevé d'Identité Bancaire (RIB) : fournissez un Relevé d'Identité Bancaire (RIB) qui confirme votre compte bancaire. Ce document est nécessaire pour les transferts de fonds liés au prêt personnel.
La soumission de la demande en ligne :
Sofinco vous permet de réaliser votre demande de prêt personnel directement en ligne et de manière dématérialisée. Il vous suffit de suivre cette procédure :
- Réalisez votre simulation en ligne et choisissez le plan de financement qui vous convient.
- Cliquez sur "Choisir".
- Remplissez le formulaire avec vos coordonnées personnelles et vos informations de revenu.
- Une réponse de principe vous est donnée immédiatement.
- Vous pouvez alors transmettre vos documents justificatifs depuis le site afin de finaliser votre dossier.
- Après acceptation par un conseiller, un contrat d'offre définitive vous sera transmis.
L'obtention des fonds :
Une fois votre demande de crédit personnel Sofinco acceptée, les fonds seront généralement débloqués et versés sur votre compte bancaire dans un délai de 7 jours à compter de la date de signature de votre contrat. Ce délai de mise à disposition des fonds est conforme aux délais légaux en vigueur, à l'exception des week-ends et des jours fériés.
Il s'agit d'une particularité de Sofinco qui vous permet en effet de réduire d'une semaine le délai de rétractation légal de 14 jours au moment de la signature du contrat.
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Comment joindre le service client prêt personnel Sofinco ?
Pour toute question concernant la souscription ou la demande de prêt personnel ou pour obtenir de l'aide d'un conseiller, il est possible de joindre le service client prêt personnel de Sofinco par différents moyens de contact dont :
- Contacter le service client Sofinco par téléphone : au 3266 (0.25€/min), du lundi au vendredi de 9h à 18h30 et le samedi de 9h à 13h. Il est également possible de demander un rappel gratuit.
- Contacter le service client Sofinco par email : malheureusement, la demande de renseignement par mail n'est disponible que depuis l'espace client Sofinco.
Conclusion : faut-il souscrire un prêt personnel chez Sofinco ?
Selon notre avis d'expert, le prêt personnel Sofinco est conçu pour vous offrir une solution flexible et adaptée à vos besoins avec des taux dans la moyenne de ce que l'on peut observer chez la concurrence.
Grâce à la simulation en ligne, vous pouvez estimer vos mensualités et obtenir une réponse rapide. La procédure 100% en ligne est en effet l'un des atouts de ce prêt personnel.
Pour les besoins plus importants, on apprécie également la possibilité d'emprunter jusqu'à 75 000 € sur une durée de 120 mois soit 10 ans, ce qui reste assez rare chez les organismes de crédit.
Il est cependant dommage que le numéro de téléphone du service client soit payant, sauf en cas de demande de rappel. Certains emprunteurs préféreront ainsi faire appel aux services d'une banque avec agences physiques comme la Banque Postale ou le Crédit Agricole.
Enfin et pour une protection supplémentaire, vous avez la possibilité de souscrire une assurance emprunteur. Faites confiance à Sofinco pour concrétiser vos projets en toute tranquillité.
